2022年中级银行从业资格考试题库自我评估300题及1套参考答案(四川省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCG3Q5K7Z10E8D2T4HR7I4P3Z9A4T4J7ZP10K1B4W2Y2Q6T32、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCS7U7X2P6N5A4N1HZ6P7N7Q4N1U9Q5ZG9Q8L7W7F9E10A

2、93、商业银行的信用贷款是（）。A.无利息贷款B.无风险贷款C.无担保贷款D.不需还本付息的贷款【答案】 CCN4K1X9H8G3C1Q2HU1M9V3N6M1C3B9ZS3N9N5D5R1I6U94、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCW10I10Z4M7N9N5P10HT9R6Z10Z3F7Q2J1ZI2N10I6P3T2Z5C45、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACK8U3V3

3、H4V3Z1E4HN5W7H6Y1H5N7X1ZZ10R1H2A4D8U6U106、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCB4B7V8F5R3Z2T2HV7K6M8Q5T7V2E9ZK2M4H6C7N8X8U87、JIT生产方式最显著的特点是( )。A.自动化B.看板管理C.标准化D.专业化【答案】 BCP5K10T1V9G10V7G2HR10B6Y2W8J1W9V2ZC6X6H8G1A10R9P28、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度

4、的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCU2G3Y10J7X4O8P9HP8Z10X5Y7Z9O4X9ZO4J9T2G1H8G10F99、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCO10N1H9P8N7G10E8HN1A9Z1W8T1W8R4ZK4O3S3W6C7C6O710、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCI7X7I6G9E6V3M4HW9Q9R4L3B7H8V2ZG4I4X4O4Q10F7X1011、

5、 开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括（ ）。A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类【答案】 CCI4F9L7A4V3I1F1HB1K9F2A6D7C1L3ZU2Q9W9A3P7Z9R812、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCD2B10X10U2D10I10O2HT9F10O3L6Y3V2D9ZM3V6U10F7

6、E4B5J613、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACD1L4M4K5M6R7N2HO5I3C9C8D9S7T1ZP4B2Q5E3E10I6R114、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCU2P4L6B9N4M5X3HG9K6L5H7W1Y1K5ZN4T5K10V9T8G5Y615、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6

7、000【答案】 CCF6Z8R7H5I1D5D3HV8H1K9L5Y3Z8Q2ZC9B4S8X10K1K1N616、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACE3S8B3L10D2A6E9HL6P7Y8B2R10X8E5ZN6N4G8N3F7D2U1017、医疗器材属于高

8、度危险性物品，处理方法必须选用（）A.灭菌法B.低效消毒法C.中效消毒法D.高效消毒法E.清洁法【答案】 ACX4L2Z2I8E6W10U5HE10S7W9P4J2E10K4ZP7X4C10U9N9S1V718、行政诉讼的受案范围决定的范围不包括（ ）。A.司法机关对行政主体行为的监督范围B.决定着受到行政侵害的公民、法人诉讼的范围C.决定着受到行政侵害的其他组织诉讼的范围D.决定着司法机关对行政主体行为的使用范围【答案】 DCL6L3S7L9H8Q4I8HB6L6X3A9I2X2J1ZH2T1I9R4I7D9X119、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元

9、，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCZ8S5D2Q3R3E1K9HN2T5T9L3G4B4I2ZD8L6L5J6W1T4V620、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCC1P9U5H8I2O4N3HX6N10N8E1O1V9N5ZR7C10V7E8J7P1W121、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答

10、案】 DCT4T5O8L6S8O9P10HC1P7Q10J1S1W4K10ZE5V8H4L3W2S4G822、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCI7D10V7A6T10D9P1HW5O8W9G3A7S8H5ZW7G8J10M9H2V3Z723、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCC9M1S10B2C6L8N3HI3R1Y8F10O7

11、A3U5ZG2I9P5T6K2C1Y1024、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCS10T9Z3T2N1Z8N4HQ4L6T1V10Y1W1O7ZP7C10I8R9D4W4T225、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCM4G6E8D9C2J2K4HC1G3I5C9L9R7M9ZW2P1V1E7Q3G2Y526、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机

12、构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCX2I10G9V4Q7A5C5HG5H9U4W3R9W2Y7ZD4K2D1E6B7H10B627、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCB1B4Y4J1A4J2P6HV7M5V7X9I3L3N8ZP9Q5I7P7N4V10N728、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外

13、汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCJ5I2A3L5J9Y10Y10HN4G7W6A5W3Q10Q9ZS6E7F2W9T2A2M529、对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制水平【答案】 BCK10N4K1R10Q1S8S9HW7A4B6N3W7L2R2ZF7W2E9Y10I2R2C430、同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开

14、展的以（ ）为核心的各项业务。A.投融资B.拆借C.存款D.借款【答案】 ACS3B4T9T10S1Z4L10HP9R1O4U9Z2C8K3ZX7A10M8J6Z5X10Z931、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCI4J4W7S5N9B9W8HF10Q7D7I10P4G8D5ZN4G7M2T6Y2O1H432、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCI10A4F5I5W7T2C2HB1N1A3L5U

15、6Y3B1ZG4Z3Q3A3Y5O5N433、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACO7I1M3I9S5P5Q4HQ2P2X2Z8E6Q5T9ZG3N6X10U2C9Z3W234、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCO1W8Y7S3R6F9G8HC6C10X3S7Y8M8V1ZH1E7L4V2T1O4H135、股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。A.董事会；6B.董事会；3C.高级管理层；6D.高级管理层；3【答案】 ACD9I5F9Y2A6M3Q5HT

16、2C5Q6L9B2C7S10ZK2K8B10U10V8C4K736、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACS3X5U6S4K9X1E6HV1J10Q5J1O4A10C3ZX6G7H10M4M6T4Z1037、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCG7C8L9V8S7Q2E1HH10E5D8J1

17、0J3I9Q4ZQ1Z5C10V5S4Q10Z338、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCN4D5M5R3E10R8T3HE8S3G1E6X8L7A9ZP4X8R5F7N8H4N439、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCV7Q5D5L9H9D1D9HL7I8V1J7U2Z1N2ZQ2Y4T8W2J8E6P1040

18、、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCD7R4R5D8B8U3J10HX4V8F8V7F5G8F8ZP4J3B1E5Y6C3R541、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行

19、政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACM6J3K5W2R2T4A1HO4M2N2D5C8Y9G2ZO7L7A9Y1D4U8W1042、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACW4P7T9P1J3A2T5HS6L3M3P7D2Z4L4ZZ2H2H6D2I1S6Z843、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票

20、D.汇款【答案】 BCG8C3I10W1L8V5L4HY5U2W6V5A9D8R8ZD6P7Q5S10T5Z10T744、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCE1V1X10J1H9Y5A1HA10A2U1O8X3I4Y8ZA4A9T5T10R10V7D1045、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCL2G9B3G6E1Y2U7HN4N10O8U6G2X2U

21、1ZN2A10B5O10T6L5Z446、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCI7U7M3Y7W9X6R7HF1O7U8I10S9Z10I4ZY9R8P1T5W7L5L247、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCA5Y5M8S2C6O7N2HB4H8Q10A3G10Z8O6ZI5U7Y5X4H1M2F548、货币经纪公司以现金资产或等值国债形式存在的

22、资本金必须至少能够维持（ ）的运营支出，不得将资本金投资于非自用的固定资产。A.3个月B.6个月C.一年D.二年【答案】 ACL5P3P3B4Y7X8Q6HY8N3G7Q8B10T2T9ZP7Q6E2F8E9D2D1049、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACL2Q5A4I5Z5I5B7HN2C1A7E3K6V10B5ZH10D2Q8D9E3Z8V250、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不

23、定期检查【答案】 CCU1N8J2V4W4N5S7HT7U4E6D1E1E1G5ZC7E1P6P6V1K10B751、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCZ3O5E4M3K2Z7F3HQ6P6T2U4L2W9P9ZL1O4X9M8J6L5A652、淘汰法和排队法属于( )。A.平均数法B.经验判断法C.数学分析法D

24、.试验法【答案】 BCA10S8L2S2C6G9V6HU4D10B6F8U9L7A1ZY1C4N3N10G3V6G953、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCA7K10I8W3C4A8H1HO5I1P8O2I3X8D5ZE10Y9F2A2Z6A8C354、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCR6C4Z10X5K7I1O3HC7C6N9V5A7C

25、2S10ZE7J7A8V5V9N10F455、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCN3L6Z3M2P8K7Z2HT7W9B2A3K2C5D6ZE9S7H4B10W10K2Y156、下列不属于中国进出口银行业务范围的是（ ）。A.买卖、代理买卖和承销债券B.办理票据承兑与贴现C.从事同业拆借、存放业务D.吸收对公存款【答案】 DCI2Z9X7X6W4L7Z9HN3E4D4S4N5K10J4ZO8J2P2D4I6T1Q757、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当

26、按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACE1H5B4C10R4A6R10HF4K6S9Z5T6V9L10ZX1V10O8L8B6S5F458、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACF1B9K8C3D9S2Q8HX2D4T4S7L6Q4L10ZT7R1Q9W4E5K9T859、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策

27、风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCI1Q10T3N3D2U6Z9HL4U3Y1B7O6Y3F9ZE4E10U4P8S10C1F260、下列最能体现“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCB7X3L9W7B7I2B7HO8W6C3S4C3N5P5ZM9C10Q5K4X6T1T361、根据管理需要，信贷计划可分为()。A

28、.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCJ8J10R7Z5U3V1X2HT6J9D4E3Z8Q10Z3ZK7P10H7R6B9N1U462、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACB7M4P1D9G1S5R2HH2A9A6E5E8K2Z2ZV5J8C10N2U3W8Z763、（ ）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。A.国务院B.人民银行C.银保监会D.银行业协

29、会【答案】 BCI10I4B8E4P5T7O8HI7M1H10C7T1E5Z6ZI4Q2L6Y6V10X5Y164、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCM9X2Z2D1D4Y5U6HJ8P7B1K9F1B10H1ZT6X10D4U9J3J6Z1065、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCJ6E2I4W6B8L6P1HW2G1A3P3Q7

30、H8B8ZA6D8E4M6M2M1W566、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCN7F2T3K9P6M1Z7HU6P7R2W1L8U1W4ZQ8B10M6B5C2G5T467、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACH6Y10O9W1W6H2M3HB2O6J8N8X1R3M4ZD2J5K8C3R5M6V268、资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括（ ）。A

31、.宏观经济及市场因素B.微观经济因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCZ10N3B1C4K7C7V9HE10N1R3W10B4Q2O5ZK7U1N5R7J5X4C569、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCN10S9B7X6Y4B8G7HS3Y10S3C2X6C5Z10ZJ2X7O1F9J10U4N170、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业

32、银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCZ1U10I4D8W10G10R7HF4G8U9A9I5Z6Z8ZG4J1D1S1V8D6Q871、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCV4C1L8J9P10W10I9HK6V2D1B2O4I1B10ZK1M8Z8N8N5U2L272、对卖

33、方比较有利的促销组合策略是( )。A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】 BCI8T4O6W6F6T1N1HE10K2H2V10M6H5P2ZW3J8P6X8Q1H9I473、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCE7H10A8L1P3F7U5HG7D9F4W6D1T1J9ZR4Y3N9K7Y6F6Z374、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品

34、和开放式理财产品【答案】 CCY2B5G6S8U9K9H5HQ2W1R8X6R3X7X6ZY2R10O3P5E2S9F475、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACP2I10H10V10Q4E2M6HJ4I7P5H3J7I5U4ZJ9M3G1I5P3Q10K676、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上

35、每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCE3Q9G4N2E7J7V7HM5C6Y1O6H8B4D4ZX9S9M9Y4M7L8O577、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCK6Q9T4K5B9V8I6HT2M3E9P8R1W8K7ZX1T3T8U3M4R6K878、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCG10J10L4H9A2X10Q4

36、HK5Y3G6M7W3F9D5ZQ6F10M10M7A5W8G279、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCU8U5V6I3B8L5J4HO1K8Z2B6B8O10H9ZV1H10T6Z2Q9A9J680、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCC10L8

37、S1B9D3W9B9HD7C9Y4A6F10K6N7ZU10T10L2F1Q10X8R581、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCQ6U4B2Z5E7B10Z5HU7H3P6T6P4T4F9ZO9A5K5C7I10X4C982、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACT5J10S4A2B8C4

38、H9HF7E10S5U8Y3Z6U9ZA4Q1X5F5F9V4A783、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCL4J2K5P4T1W6D6HP5T5M8P4W10F4P6ZZ1I7H3M4J3V2O784、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCR8N2J4H10A8O9C9HO10E1J6C3G5F4E5ZQ3A1G8Z7H10H8H585、下

39、列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCB8F1P6O5R10I2Y7HO1P10U9T3Y1T1E6ZJ10H6E9V1X3A9K186、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率

40、波动D.利率及汇率波动【答案】 DCU1X5E4W1J8G9D3HU4V1Q5D4R10B7J9ZH8L9B4O2K10L6J687、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCD9G2P7T5Q6L9Y4HZ6F5F7U10Q2W10T9ZX4S10A7W2F8S1O788、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCL10J5X3R5J2N3Z7HN7U4W10E9V8P4Q1ZR2R5P5Y7D9M1N189、下列因素不会影响商业银行利

41、息收入的是（ ）。A.市场需求B.法定准备金率C.税收政策D.利息政策【答案】 CCS10G9X3X10D3B4R7HA5X1O7F8M9U5A5ZY7C8Z8V1Y4Z10G1090、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCG5W10M7O9P7O2N6HM3N9K1Q5G3Z4E5ZN3M9S5V7G6J8E991、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调

42、回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCL4M2M1A1T2U9O10HU10S5H3S4N10Z4Y6ZD6L2H3T7H10R9H292、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCQ6T7T9E5A6U6U7HP2W1V4E2K1X4X5ZA4T3J9O2X9F1Q1093、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCQ9A2C8T5X10L6T5HG2E10P9U9Q8B8G9

43、ZK9V8Y2E2O9O6M594、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACM3T6K4G4T6Y6R1HB9I8R3Q9U1W4L3ZM4L4Q4K7D9F4R995、商业银行可以采用标准法、高级计量法或（）计量操作风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 DCG5R4C7Y7X4R5L5HL10M7G10V1C7P5S5ZH10T6P4Q5T8R1H896、商业银行核心一级资本充

44、足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCN6Q7D8E2M5T9B10HT2M2K10P10N9D10R5ZA8I10T8O10U3D1A297、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCC3J4D1O6L1V5D8HM10M3P6Y5V3K4T10ZG9M10S5U1I1L5J198、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCG10D6X6C9B9C1Y10HG8D10P2T2F4E3N1ZT1I8U9B3D8M1V499、1998年，中国人民银行取消了对国有银行的贷款增加量指令性计划的控制，推行以（ ）为核心的资产负债比例管理，货币政策由直接调控转向间接调控。A.存贷款比例B.资本充足率C.流动资产比率D.速动资产比率【答案】 ACY10J10D1Q2X9S5F8HD10L2E7K1I6E6