2022年中级银行从业资格考试题库高分300题(带答案)(江西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCS9M5L9K9S10M8R1HU6F3Q3I10E2H7K3ZD6I10A6A7W4R1T92、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACB4Z1R8F3A5E8G8HX9B7C4W7L8P1Y7ZP10W9V1

2、0T9B2Y5L73、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCS8D4W3B3E7C4W6HH6B7E3K6L3T1X9ZU9J8U3N9V9A9R94、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCB8Q5F7K6N2L4H2HU8Q4J4K4R9F2S2ZY3Q3Z3Y3W6U5X25、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控

3、指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCC2I6W1J4Z4E4K1HJ7G2U5D6F5C7P1ZR10W3X3Y1G9C6J56、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCA1E4L10G8H4A3K7HK10Z6I10U8Y3F9G9ZN3N9C5N3L8U10D107、下列不属于向中央银行

4、借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCY1I5O9C4T2I10X10HJ5I9L3S7G6G3N2ZC9N6I8Y10T8R7S68、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACK8F5B10B8T10J3H3HW10B7O8Q9H6N4K9ZX5D1M2G3I8N10U79、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多

5、元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCR8P7N6Y5N3C8G7HW2H6N1V6E4O4X5ZJ10H10D3E8Q1C6P110、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCY3S8M8O5A2V2R5HT1G6Y2R4M7N2N7ZT7I7X9I4H10Y10Y211、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B.期货C.掉期D.股票【答案】 DCN5C7I8R2J3R5X6HW2F2D5L8R1W8B3ZZ3G10K3P5U1F9Q1

6、12、关于“第三方物流”企业的物流，下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方”拥有商品所有权C.物流内容包括商品运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】 BCB7Q5K7O2W5M10A3HN3A7B4Q6R10V8W9ZL8H4L2H5S4Q10X913、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCW4G3R8K10Z2K4I1HJ1A6M8W1H2L1P7ZJ1

7、V3W6N7M5H6E814、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCI4D7L4P10S2T8V4HI10P4L4T3J9R7F1ZQ3S9T4B2Q5J7S715、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCA2V6P4E9T10S10P2HV2M2X5A6S2

8、C10N6ZO1X8K7B5M4C9G916、对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制水平【答案】 BCH3M9V5D3A2X7Q10HL7T4P5R2X5W6S10ZI9U2G6I8V9H4E517、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACX3S8N6W6Z2Z8L3

9、HN2B3T9Y6Z2I9L7ZY9J8O4R8B2A2F218、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCX10S2Q2A10F4P4H10HT3K9P8T3L6P7C8ZW4N2A4J3F1A4V519、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（ ）。A.牵头行B.代理行C.参加行D.按排行【答案】 CCL7P1E7T10F5G8D1HD3J7U9F2F7C10X4ZM5B5N9R10H8T2C920、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有

10、负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCN4W6B9R4Y4B3U6HR7L6G3K5I9T4N2ZA4X8O8B8I9W4B621、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCC5V10O3C4C5G8T5HC2I4R3O6B8C6L1ZS8R8C7B4X3T7S1022、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACK9W7P2Z3T9J10V1HM9R7Q7M9S2E7S5ZE9C8

11、T3T3B1A4Y923、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACQ4O5S10A1O10D3H7HM9C1L6O8Q9S4X8ZI2B7L1N6S8S4Y1024、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACG6K10J9E2V5D3C6HZ7M2H7G1N10J4W1ZS3E7B8K9W10A9F625、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行

12、政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACM1V4L6T2D9O5Z1HI5P7V4X3J6G6U10ZY3H2I4Z9Q4W3A1026、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCQ10U5E1G10R4Y6F7HP4A6P7O8Q3L6F5ZJ10R9B9X8K10D9Y627、信用卡业务分为发卡业务和（ ）。A.收单业务B.基础业务C.普通业务D.优惠业务【答案】 ACQ2M9K4K9E8Q4M9HQ10T8O10B9A4S1O6ZA1I6J3N2M5V7O1028、商业

13、银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCF3M7T5W5R3H8D9HP9E6B4W7U10G5K2ZV10M5V3Y1R9C1M129、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACI10I9T7L10S8B1D3HM7J10B

14、7G9S6K9J8ZC10L10H2I9M7M2B430、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCR8Y10Y8D1D4S10Z6HB1T5Y7Z3W8N1H10ZP4O7S3A5A7I2B131、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【

15、答案】 ACQ10I3M9U10Y5G5D4HE10N3L7T3N7A7O5ZV9K5A1M5W2R2Q432、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCB4W4O9M5U3N5H1HZ4I1D1T2D8N1V7ZC6P6D10D4J9X1M1033、（ ）年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题，尤其是审慎监管方面的不足。A.2009B.2008C.2007D.2006【答案】 BCC6X4Y6D10D2G6B6HW1S3T2Y1J3O4Y9ZV6K10

16、C4B8X1L8D334、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACM8V1H8O9J2N1O6HR1C6H3L6E10X8S2ZK4Q9H8K10A10C8L535、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCP10E7K10C7D9B8J3HW5O8I6Y2H1W8W6ZN7S5O8X6Y6V7F836、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机

17、构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCB7R3A4Y6R7U8K9HB3Q9A8V1Y3A6M2ZK1B3S9B6H8Z5D537、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应

18、的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCT9B9W4F10I6Y4N1HQ8E3J1R4W8O7X9ZJ6T3S1V3R6G4L338、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCR3C5R2E4D5Z10S9HI3R6E7I2L8O10L8ZZ8F7B7O9J5M7U1039、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACV8D9L3F6Y10R9O9HT3W10F2B2Q8F10

19、F3ZW8R8Z8X2P10T7Y440、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACS8U5M2U2T6P2B9HZ8T10D2Q2Q7Z4L9ZK8K6V3A3V9M3H141、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人

20、全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACH7V1Y5H1R1F6J4HM4Q9R1R1X1Y1F1ZQ2U4P3R1D1Z10X642、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCW4D9G4Y5K1A7E8HO9W1T9N10G5Z10K2ZX2I6Z1E2I6Y2M543、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】

21、 BCO2M10B3I8U8Q9M6HL10G2P10Z9F3Q4Z3ZQ9O8L1P6U10X1K644、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACL7F7N5X7O3A8N4HO5G1O3C5Z7K2R2ZC2K6J9Y8Y1W2P845、用煮沸法消毒物品，正确的是（）A.水沸后放入橡胶管B.水沸后放入玻璃品C.组织剪关闭轴节放入D.

22、相同大小的治疗碗重叠放入E.中途加入物品不用重新计时【答案】 ACQ5N1B5K10W2D1Q5HO2O7D8Y7F6F3T8ZS1M4D2I8I1O1G746、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCT10B3W3E9Y1H5I6HC8I4S6Y2Y6P3C8ZG3E8U4V9U4T10V647、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风

23、险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACB10Y2G10X6X4F9Q10HS7O9U5X10L8D10Y9ZY8I10N8F4R1K7H448、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCP7W7F7O7A6Z3F8HY2I4V7W6M2M10J6ZT9P7C9O8O2N8W249、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利

24、益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCJ7W1P1G4F2J5R6HM5U2G10D9N5J6O6ZA4M10V10F9K2O5Q250、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACQ2Z9M3T8E4V8M6HA10O2W4K3A6Q6K4ZM4P1Q5I4S2D8Z651、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C

25、.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACA6E1H2G7M9U8K1HN1F10X10R1U3W1S1ZY8W5B2C3O1A2U352、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACG10K8M5T2E6V8E5HZ10Y6I6K1Y1W1W2ZZ7D10W2O1H1Q

26、1L1053、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCJ3O3M2V3Z3D10M9HU8U1M5V10P5T7J10ZO3N8U1A8A7W4L554、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCS6H3L5N4M5L6P6HD7E6M9I7K7O4H8ZT7D8O1R6G7B9C1055、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时

27、检查D.后续检查【答案】 BCD9J4Z3P9E2Y1W3HC1V5R2E9D6V5X1ZT6O5W6C1M2O4S456、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCB3O3E2U9E8O7E5HJ5O1P10R4L2T2U6ZJ6Y2K7U4D4K8Z757、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACM5J9Q7Z1U2K4C4HK8O8R8V10M5F4H10ZG4M9O3X1K2T5F158、银行对内部合规风险的存在或发生的可能

28、性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCX8L1C6F7U9S2U10HQ3C10A2P9D5C4D1ZN8A8C7H4W1W5C559、信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（ ）。A.人民币贷款计划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外汇资金业务计划【答案】 ACS5Q10P2C6Q1P4R8HD10G1N8V8T3G9N6ZB10R3T10I10N7W8D160、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。

29、A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCO7N1Q1B9R10G3X3HN8A4O5Q3W8Z3X1ZJ4E5S4J1T1Z6G661、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCW9A1O5R6I3B5B10HX5L8B1J6Q1J6I5ZB5U4R6N5L2C5X662、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品

30、种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCP3L3W5J6P2E7C5HP7W10P10Y1A8X4O10ZT3F3Y10X7X9Y6P463、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCH8G7N9H2V4A7G6HK3W4A2B7D5V10U2ZT9F8L1W10H6Z9I664、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A

31、.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCK1J2Y7Q2C10Y8H7HR4R7X4Q8K6D2X4ZM1O10K3T9C3P10B265、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCJ1X3A5C8O5V7F7HK10M2M3P3S4I8F10ZF3H8B6U10K8F2M266、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】

32、 CCN6T6A4N5O4W6J7HQ4S5F4Q8I6D6V2ZR1Y3M9E5B9X3Y1067、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCN10L5J8V10I7D7L10HQ7B4O2H1U4A6X4ZQ9C8L1U6H1K7R768、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCG1K1R1B10H2R5D9HM8I1H3E7N10N7C5ZS7J1H6N8I4H2P969、买卖合同中

33、应当明确约定包装的方式，一般情况下，包装物由提供，包装费用由负担。( )A.买受人；买受人B.出卖人；买受人C.出卖人；出卖人D.买受人；出卖人【答案】 CCW8K10B8K5W8K5L4HA9H5M2N2N4Z2G5ZH3I5A9C7D6D7K1070、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCR6Z8D5J3N10Q6H3HG9I1I5X10M3X9J5ZF2W6O8Z2E7Q10Z471、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 BCN5D4C1K8L8Q3A7HZ10

34、X2Y8Q8A7A1K10ZU1Y5A5L10F3E8L672、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCL3L7E1N7F9E6M10HM3R4X10N5M8Q8L8ZE8R5X5Q1Y4Y3F473、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACT1A10P4J3T9S7Q5HJ3C2G2Z6U9Z7T6ZM7O10Q2W6G4A3Q874、根据商业银行内部控制指

35、引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 C

36、CI1L6H5Q9Z7P1T6HH4M5S5V3H10C3S4ZD10P10E6G10Q5N9Q675、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACY7X3H6H9W9C3G10HH6U6L8N10G4F3L9ZE8B7Z3J4L1H3X676、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确

37、出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCK3U1U1U7T3U3B3HA5M9I10I7O2N6L7ZG8E6T4L6M10N1U377、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCM2M4P6T3F7P4I6HY6V2X10C6X3R9Z6ZS9U7R3E8T7A2L778、监管部门对商业银行薪酬

38、管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCO4T2Y1J2V1M3J4HV10O6E3X3C9U3G3ZL1I8L1L2X7H3Q879、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACB3Z10I10H8G2R8S9HD3Q9E9N10I8E9N1ZE6N2C4F5T4L7L880、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACG7C8B2E1W4J3T6HS

39、9R4M3E1Z8P10C4ZB6D9G6E1K9R9T281、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACL3D9D10K1R3C9P9HK2T1A5U6O4H3M8ZW3H1X3C1H9C5A1082、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACC6F5Q1P2X8B1P8HK10K7V9B2K6U10K9ZP2J9

40、E4Y9E2K8R483、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCU9B5H3K2S10T8M10HW7K4L7O3K3U2C5ZY1G8A2G6U8Y9M984、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案

41、】 DCQ3Z10T8P10S9F10Z5HD9B8O2J7Q3Z3N6ZH2V7W8H8I5R4S785、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCR5G3Q5Y6A9W10U5HE8G9I2U4E5S3Q5ZB10Y6J8A7C6F7Z186、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补

42、偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACE7F5P10N5I2M3C5HQ6F1F2S8O7U10U7ZX7O6F9J7P4Z1F487、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCS9E1Q4T1V1J10P6HE6T7Y9I6D1J10K7ZM1Y8I3M3Z2O7R888、在英国，（ ）负责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。A.英国金融政策委员会B.审慎监管局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会【答案】 BCH4I7C2M2T4Y1B3HJ10T9F

43、7T10V8F1Z2ZE1C5M5N3Q9S7Y989、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCQ1H2V1I4P1Z10Z8HL5P5L3Z7Z10E6M3ZD2A10T2H5V9P2R990、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACH6T8X6V3C8X7M9HR8C1U9L2G6A4U4ZC9W7A7H5K5B2N291、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.

44、相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCX1K3A5U7E9O6T1HE8F4U9T2Z8L9Q4ZM5Y6H10M10R5J4S992、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCA1Q9V6A7C8H5O6HN4W9D5M5Z10A10W4ZZ9L5R4P3G1R1Q593、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACK2R7H3B3C5B3S2HS3N8X7R2F3W5I4ZZ9Y8U10E

45、3W7R2O194、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCN3J3O10S9L5N8C7HT5L7D9Q10H9O2F1ZU5X9E1V1I2O5B195、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCN7Y10C1P3R6F6H9HV1X5L9L1P9N8R9ZF2I7W9Q3M10K4W296、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行