2022年中级银行从业资格考试题库高分300题附解析答案(甘肃省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCM8A3O10L3T3N5N8HL6V2R6Y9N7A7B10ZQ5T6W9V8X6R8Z12、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCP4M1H1K4N2E6A2HU1N3Y4W2M1V7Q3ZK8Z6Z4W9H9L7X63、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊

2、乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【答案】 BCG9D7I2V9A9M10Q8HR1X7U1D4R3T5N8ZD7H5N6S4Y5T3O94、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCY10J5H9G2N5Y9W3HC2J8H9I3E1V2A1ZX10V10C1B6D2H4G75、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCQ8D9L7G9P2H8

3、A1HH3T8O1N1I9H5F1ZF8H7X4H4D6I7X86、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCA2W3C10W6P4D4P5HE1R9F7A2Y10G5A3ZW9Z5K8T7J8P9Q77、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，必须进行生产控制。广义的生产控制包括( )。A.计划安排B.技术监督C.库存控制D.质量控制E.生产进度控制及调度【答案】 ACN5V10Y4W9I7F5D8HB1P10O9T6B4B1W10ZL2D5E3N7O5E10E108、“信用风险缓释工具应

4、手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCZ2I5A3J8L1Y5C4HI10S4E7O7J5D8I9ZI10V8N9J4N7G5K39、1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布内部控制整体框架，文件明确了内部控制的三大目标，下列（ ）不属于三大目标之一。A.财务报告的可靠性B.财务报告的合规性C.相关法律法规的遵循D.发展的效果和效率【答案】 BCT7D6E8K4Q4K5M5HF9M1Q7B9K5F3C2ZF8F5A2H3R4H9O710、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价

5、格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCZ4U3N7U8H10N10Y3HU1G6S10D1N8T6Y1ZU10Z7T3H1A6J6Y411、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCR6N8G1X3R1W3V1HM5K6V1J9E9X8W5ZF1O7P10A10Z4S3N212、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（ ）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲

6、央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局【答案】 DCJ6H2Y4P10H6N1U10HI2M9P6R2A6L4T8ZU8M8F10U4H6E7L613、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCM6C8D3T7Q4O6S1HB1J3M4I7Y3O2H4ZP5E5R6D4J5L8E914、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCM2N6P9X4W8I7Q5HD9R5X7W10B5D8E3ZK

7、4R9A3S9W2Z8B215、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCH9Z10X5T9K6S4U10HJ10B4Y10V6S10O3G10ZP8O3I5N4B6K9E716、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCI7Y2M10L2M8H9L4HS4V7L4U2M4S4J1ZF8U9M4C4X8Z2W817、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACZ

8、8C4L2K10B9W4T7HR8C2F2D1S7J8V10ZZ7S1S4O7R2W6X818、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCV7W9D2X1Z6D6J2HJ4O1C5U3X6P3X5ZD6M7P8I6M4L2M619、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 B

9、CX10Q1A8U9N10F7L4HX10U6L9O5C5O4M5ZL7C9F3M9I8W7T820、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCX6H9N4O8Z2S10L9HR6L6C2E9D5A6E8ZJ10C5V6F3U5R5K821、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资

10、统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCC4L6Y3L4U1U9X7HH2R4P7T1Y9H2H8ZM4H4X5I6E6H8Z1022、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACU3U1X3W8S7I10I6HD4R5B4Q2V3S10Q3ZQ9K5H6O9Q3K7Q823、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险

11、B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCR2D1U2U8T8N5J2HQ8E2S9Q5F10Z6Q2ZH10V4C1Q10C10S7G124、按照（ ）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.合同法D.同业拆信【答案】 CCF2R7W3X3Y6M6M5HK5D9X8G10H5C7N8ZG6W10Q10R6M3D1W1025、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.银行支票B.银行本票C.商业汇票D.银行汇票【答案】 BCQ2C4V1H2B4H1R6HM6T10K10W8O3C2O8ZV8U1P4T5B

12、6Y2F726、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCV1V9G8Y8N4E7M6HE4D9J5Z3L3O2K10ZT5O8A2X10C2V9T127、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（ ）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCZ9G2X5G4Q10Q2G7HY2U7Z4A8Y9T5S8ZY2A7U9J6T3H7F728、银行卡用户

13、使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCR2Q1L6H1Z4T7T6HD3X9W2J4E6C6V2ZB3G2U5N9X5J10V129、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCJ10E8V8C2U5D4H1HB5C5Y9W3E7U8G9ZH6C3R1D10

14、O4Z8Y1030、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCC6U10G8A5P6G4N7HQ1D7J1L3M9H9P2ZF1H7J8Q9E3Q5U331、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCT4K3L2B9B1D6W5HO7F7N9I8Z1U8C10ZA1F4

15、G3E10F9J3V932、（）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A.全面检查B.专项检查C.稽核调查D.临时检查【答案】 CCU8H8T5X10U5V1A10HY3P9E4P2B5C8I8ZG10R1V7Z5C8K7A933、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACK3D10S8J5A3T8Z4HK5H9J4V6V3R4C3ZI1I10W10L4S1G7K434、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACD4T5W8N9

16、Q4W6J6HP5E6P7H5U1T8V3ZI5V5F6I10V2T10E535、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACV9Y7J7W2K3H9U8HP10S9P10K6B8A2V10ZH9N10I7O4Y8Q8O936、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACB6X3L8V6P1X4E6HU10L1O4Y7L4F5T5ZG9G8B3Z3O5X6U337、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场

17、拆入和从网下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACO1X7Q7Q9L6A7S2HX3X6H1E4J6J3U9ZZ9N6L6O6R2N1V838、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCQ9O1R9A10P2O8N4HM8R2X2J1H8I4D7ZP3C1S6P

18、4P10E4T839、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACM6N10D2X9B9O4M3HT10X6T5M8A2T7X5ZY3W1X1B4I3Q7L1040、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCI10M5A5N10Q4X1T8HP5X2D10D9

19、U7S6Z3ZL4O2W8C6M4A6G741、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCW4A6H1Z3N2R3E6HJ2F3H9S10G2E6M8ZK10A8U9G9R2Q3Z842、商业银行应指定( )作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 BCP3V6S7A4K10R9D9HC8P9C3T3G4K9L2ZW9J7E5N8Z5P4X543、净稳定资金比例应持续性

20、地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCX2N5F4B1P10Z8H7HS8Q5K5G10J9M9K10ZS10H1H8J8L1Z9K1044、授信额度有效期是按照双方协议规定的，通常为（ ）。A.半年B.一年C.两年D.三年【答案】 BCH5W4O4X7D8Q3J6HL4I4Q5K2T1Z10W5ZI1E5X2N9Z1O7F645、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCW9L10M7W8Q1V10Z7HI6U9G3E6T7A5B8ZB5D8G5J9S4V

21、2K846、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACB1N6T8V1S7B6R10HK10D6K3S10W7W7O1ZS1O1K1K6Z6N4O847、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCM10M5G2O10D5X7N4HR2C8A10B9V7B5M2ZE2T8V5J8G5J3V448、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCJ8H9D6Z8O6I2T7HC9L4W7T4

22、Z8X6J8ZZ5N9G6K6R5I5F449、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACB6G2G10E8Z3D7X7HK10V5A3Z2X10G8U3ZP9R2C4K9F4R4D150、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCY4P10H2L2C4N4O5HH5X5J4B2E1Y2P5ZN7K6C2B2M4N8Q451、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化

23、曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCY2U10E5W7T3V9G1HX5Q5Q1C5B1C2E7ZC6M5X3Y9H6O10Z352、商业银行应指定( )作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 BCU1M1D8W2H7B9A10HI3R1K1U3G9S7W5ZH9C10D9O6M5B4T153、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案

24、】 DCG6T9D2D8G3D2K6HY5P5S8G5N8B8W6ZQ2T10I3T1T7D7T354、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCN9J8U6L7E8W2Z10HZ6U4Z9M9O5Q3Y8ZX10T9F4V10R3S5V855、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCG6V10V4U7W2K2F2HV2F2K6T2G8U1V4ZP6S2Q7T9V9E6H

25、356、区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括（ ）。A.利润目标、风险偏好和市场预期B.区域信贷资产风险收益属性C.国家区域发展规划和区域信贷资源储备情况D.银行区域市场竞争地位【答案】 ACA8Z7X4P1X9V4B2HH4A3R10L2X9I6B4ZE8M7T6A5M3Q5T957、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCP4W8Z9K8K6A1Y4HG10X7C2K4G3X10F3ZK9A10K6R9P9Z9P658、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于

26、100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCB2O3X8N7F8W3K10HD8P4P5S6E9N2Q7ZH2L1C7E4P9E6G559、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCJ9X3F

27、3B6T5I5U4HG4R7Q5P3W2B6V3ZN7C9K9L9K5Y2I460、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCW9Y3N9F3C4B9J7HD8H5E1B8S7N6X6ZR1F9M1H1U1K2K361、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证

28、商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACS9U7Y3L6R6F3R5HT6J9L7X1G3B3A8ZY8G2K8Q6C1R6L762、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCG2T8B7F7X6L1B1HY7H3I8F4E6X6Q1ZT5B6F2N3P4K9V263、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告

29、D.网络报告【答案】 ACW3H8X2I5V6C7R8HH5L7F10Z1Y7G7A9ZG10B8M6S10I9D6S664、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACV2U5L7U4E8P2G1HX5C9I3X8H2R9W5ZR5F10F8L7J9F4W965、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCJ4Z9U10Z8F8S10S1HS3Z10J6L10R10S8F1ZE4Y5N4R2G10G6X966、银行金融创新应

30、坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACO6B8P4Y4D4E10T5HD2O7R1N4J6P9F4ZV2H1P9C3K3H1X1067、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACK5D3T3L8A3U4K4HG7K8T6X6E8R5N10ZX3V1P5F2X4T3M268、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠

31、杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCV9A7U6J1W3K4B10HK3P9D3N9D8R5O1ZG7Q9Q7S10N7O10U1069、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 ACC6X8W10U10T5D3B5HB1V9L7X10N7T10F6ZF1C7C3X3D3A2Q470、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCR

32、10F5Q3I6Y2H10E4HN9P3Y3E3P4N5Y7ZX10R3U5L4V2F4X1071、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACE9X8D5A4T7C4Z2HR2M7S1B6O1T6S6ZM6D9K10J4L7V5W972、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACB2J2M5M9N3J9Q5HO5C7S4B4A6T7T9ZH9Y4J1O10D4N8E373、商业银行的内部资本评估程序

33、（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCL9G5L2U4C10S5Z5HC8R6W8H5I1Z9Q6ZF9V7B2H6W4M2X474、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACX7Y3E4I8P3W5H9HW8A4B1J2R2W1B4ZX3N2Q7L1A1M

34、4S875、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCT4A9O10N9A10L8C2HC5Z5T8U2L6M5Z9ZK2C7D6R5S1T2J376、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCL10C6B9W9A7L10R6HG1T4Z8O6Z1H8S5ZB9N2Q9R8M3G10J377、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本

35、分配机制【答案】 BCS9V3I7D1K8S4C10HP5W10Z5K4W8S8U10ZQ4J5B8X3E5A6J678、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACJ3P6Q6G10L2M10I2HS8S1R2O6H5U6E9ZL8A8K4A3G9L6V579、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCT8M3N9E8Z10N10Z2HK1K10S9J6A7H8S9ZP6

36、D8K6Z6C1D3T980、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACA5O4P7B8K8O1V8HV5U5V6B8J4D9Z5ZB7U3M8L4X1B9I481、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCC5E3C10I7E1D8W5HK1O

37、1M5Z9L7R5N9ZB9A8T5I3V8Q9U582、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCM2X10W8F9S10B4M5HZ4U7I5Y2M10M1A5ZO2D10E7I3L8X7N1083、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCM1V7O3Y6T10T8M9HV3K6C10J7L10F5D4ZB5H2X5L1O7G7S98

38、4、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCP1K1Z9T1U10D5W4HU4I5E7Z10V10U10B1ZC10S5P1T5T8O8N985、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCX6P7E5X7Q8O10G9HX8Y2I8D5N7S3B6ZQ8X1U3X10D5Q2A986、下列不属于商业银行二级资本的是（

39、 ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCM2Z2K3N7I1N7V7HB8N7B5G8S10Z4Q7ZZ4P8W6K7U6B1U287、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCW10E4P9B6F1A8J2HR10F8B4D1V9S7Y1ZT9J8N2X10A7Z6F388、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案

40、】 DCG5X9M9Q7E5X10K8HV2V6G1W5C8B2Q4ZF10P4Q6X9U4D5O789、流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发（），具有很大的负外部性。A.市场风险B.价格风险C.非系统性风险D.系统性风险【答案】 DCV3O6E3S10A7Q6S9HP5W2C7L3Y8X8R10ZN8Q9C8A1D4Z10K290、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCO8J3S3P1I9I2P10HZ4J5S9

41、N4B3F6Q6ZD5B8B5H6R1B1Q191、欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。A.10B.15C.18D.20【答案】 ACJ7Z9A1B7D7H3W5HY5P9G2E8B4D7G7ZJ7S5K2K8A4T9V392、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACH4O4X2Y2S8B5E4HZ8V1E5I3O3W9V7ZO2Z8G2A6O8A3I493、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。

42、A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCL6H7T8R9V3P9N9HQ5G10Q3V9P10F8Q5ZL5X3D4J2P4F3Y194、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACH3J8Y4J9O1K1P5HI7C8W6P8Z1F10E2ZY8H3Q2N9G7Q8D195、商业银行是经营风险的机构，风险管理是其生命线，一家银行能走多远，取决于其（ ）。A.风险承受能力B.风险控制能力C.风险管理能力D.经营能力【答案】 CCT6Y10N1B

43、5E4K9G3HW3J9P1J1B9W3O10ZK6P9E10P9E2F7E596、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCQ4B5D10A8F10L5U6HD8D1H5X2C1K7T2ZG1J4Y9J1A3W3L797、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测

44、和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCR2L10J4U3B2Q2P5HZ9Y2E1B8O4V9S8ZG3G8V5M4O8B2W998、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCQ8B9O4Y1L6R3N7HK10J6R9Q7Q5V6Q7ZJ3P10H6I6Q5R8Z699、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCH9U6R1S9U2S7L5HD9M1M10M5Q7J5P7ZI8O9U8S3O10F1Z3100、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCT3C2P8A9M5L3E2HE2W4D8W8C10E8P3ZV10U9D6K3B4D3C5101、根据金融资产管理公司并表监管