2022年中级银行从业资格考试题库提升300题带解析答案(海南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、监管部门对商业银行薪酬管理的监管不包括（）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCZ3J7A6L6P7E6T10HA8J3Q10U8Y1E2Y3ZD10M8M5N10T3W1I22、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCS2Z9L3B7Q4B2P5HV6O3V4B5A2Z4R8ZA7Y9H10A5K9Q10D93、

2、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACR8O6R9C9L6U1M6HN3O10P10J4C10S5K3ZH5N7L5X1Q4I9S104、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCF7P3U2A5Y7G9X6HW10G6S4J3U2D5O3ZX3M9F1T9T6F1D35、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括（ ）。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告

3、C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案】 DCD10Y9S9S9G8Z3R6HS5B2U2Y7T2D9W3ZM1K5J7W10X2N9A96、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.银行支票B.银行本票C.商业汇票D.银行汇票【答案】 BCA6X8L1A8B3T7L5HL8T9X2N7P7H9C10ZL9O10B4P1Y2W6X27、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序

4、D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCV3W6K7B4L10A10V3HS7C10O7G1T1P1O6ZK2L7Y5I7G3T2F98、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCP5S6F9S10P6D2O3HU3A9K3L5Q6J9W9ZU5V2E3V9T6I8B69、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCF4Q5P1

5、0U7C2G5C7HY1L8P7F5S4N9V6ZQ1Z2T2E2M6Z1O910、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCM6N6J10H8B6K3X8HG6R8G3Q3D1Q8Y6ZG7B3P9F7H8K5I611、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCO4M3C7A8W5W6O6HA1A8Y6A10

6、F9E4X3ZS8H3D1O9R7Q2R812、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACB4B4X7G9D3B6T4HC1V4O6Z6Y4N7D7ZM9P6W6T1A2T1F1013、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCV6D8O8Q4R4Q7U1HJ3S5U10U7H1R7L4ZV1L2O10L5D7M5D514、根据中国银行业监督

7、管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCN10W8R7W1K3F6C1HC2O2H2B10M9D9R2ZD9R9T10I10Y6J5Q815、（ ）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。A.美国B.中国C.英国D.德国【答案】 ACW6L4G9Q8I8R10C7HV9O1W1J6U6C4R9ZX1N2Z2Y9S7Q8

8、Q616、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCV1G1N3S2H8M1T5HC2N9Z3X1P5V10G8ZQ8X6W7O1X1N5R417、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCJ4J6D6S2X10U6D4HE6D5H2B5D1B8J10ZA5P6R

9、8T10E6O3W618、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACP7V6R5F9N2Q1V6HU2G10P5S5W9G9S4ZZ4P9D9L5O4P9T1019、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCS1X1C3D6C5O7K7HY8H6V7K5I6M3E6ZL3O7V3B9H5I4J120、下

10、列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCY9A9B1S8W6G2T1HF6L1K5X2L8D7P2ZL3Y10T7L7Q4L7N121、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCJ7I1Z8S4Z8G7F3HE6Y6X2V4I10O5U5ZV1A2O9H6S5E1Z522、根据合同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招

11、标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCX7P10A2Q5F10N2I8HM8D1A3U1P4F3X8ZO2N9Q3U8R10L2K923、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCG4E7P10P3Y6W3T2HG10X8E4N2T6X2J9ZS10L6O7Z9R3E5A424、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济

12、责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCS2D3H10K4K4E1E5HG4M2N4M9W1L8X9ZQ8J1R5M10F8B6Y325、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCB9T2L10W6M1Y3W5HO8C4W9Z8W8W6L3ZU7X5W8E3R6K1V226、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资

13、本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCA4H10I9W4G10N10G7HL10Y1F8V2Z9D9J10ZY7F3B8M7Y1U6J627、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCZ1G6R4D10K3R8D8HC7R6N3Q9F7D1N7ZE9B7C7E8P7I8R528、 开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括（ ）。A.合规经营类B.落实国家政策类C

14、.市场管理类D.风险管理类【答案】 CCV9A3N5L1J1T10M1HV9Y3P10Y6F7N6Q9ZC8E4L10M9B5K7S1029、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACE4B1Y6A6W8W7J10HK10G4K10R2B2C8L2ZA2I5T4S8J2J6S1030、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务

15、、停止批准开办新业务【答案】 CCU3C9A2S6F5P4F7HH3F8Q10W8V4K10I9ZN9Q3S8Z2K8O3Z431、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCO10V2T10J1O3L1V8HQ10Y3O6W4L1K6A2ZC6W1V7E10N7Q4O232、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B

16、.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCL3F8M4M5B2Z3V8HZ1J1O4A2N6J2G5ZW9A2C3J10M4C9F933、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCB3B2D2Q6H6R1N5HF9S7H8S3S6U6H3ZE4R7U2I2U9B1T634、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCU9W2C9I5R3F1Y10HE1P2B3F7S10Q7D7ZW4I5B9M2J8W1L10

17、35、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACS8V3O2I9R5E1H1HY10D8P8S5W4F9B1ZT8U8O7R3I5L3Q836、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCC8D1X7J6D6D3W2HT10N8Q5B4W5J1S4ZF1K1L5R2C6R1N1037、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性

18、B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCW4Z3T4T6L4K4Y4HX4S5F9Y10T4O8R6ZS1C5Z9H8F5C3L438、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACZ2I10I10Q8B1Z10D2HE6B10I2T9W4Z6H3ZS10Z2M6Y10F4W8L639、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCG8B8T7E5L8X8J5HS7I5Y2G7E1P4O5ZJ1O4V6C10B8U5E940、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形

19、，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCE10C5V5P1V6M1L7HN3K1R4U4P4J8P1ZK4G10S6X2Z4Q3Q141、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCA1B6J2N1T4A10K6HM4A4G6U6J1P7Z4ZF2R1R6P3C3D3V442、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.

20、董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCG9F1A6C3N2K1R7HZ9G2Z8M10A10A1R9ZR1O1A3I1P4W10D843、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACB5N3X9D7Y9W7N10HC1Y10Q8O10V1O3S3ZI7O10M3U2V4F7E344、关于买卖合同中出卖人交付标的物义务的履行及责任承担，下列说法正确的有( )。A.可以由出卖人亲自履行，产生的违约责任自己承担B.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由

21、第三人承担C.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由出卖人承担D.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人与出卖人共同承担E.可以由出卖人根据自己的情况延迟履行，产生的违约责任自己承担【答案】 ACB6U1M6Y5A4Z6A4HS1F3Z3Y8Q2F3A4ZB8B6K3H6E10O9N345、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCX4B9

22、K5L6M9X10A3HB10T7D2Y6K2V5P1ZS2U7G10Z2F7Q2K646、根据中国人民银行法第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（ ）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】 BCR10I7B4K8X2T8F6HU4G2N6L8P6X5A6ZW9J1K10Y10N3L4B447、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCY2D2U8A1Z5A1Z3HU3U6N1N8U1S8T7ZT7Q5H5Z6U7Z2C1048、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.

23、获手续费收入B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACV6S6Y6X10H4H8H6HT1W9A5J8B7F5N5ZT1M9E4E2U8V6Z649、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACM10R10H7Y1P9Y1O8HO4P6B5M1O10H2H7ZU9W4B6X5T7I3K1050、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACT8G2S10Z4D2X10P2HQ2L7A9Z1E8E9A7ZB3Q8Q9F10Y6K2Z1

24、51、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCE2X7K5K3H4N8O5HQ7G5G1F2R8T9A7ZO4N2Y1E3J1N4M352、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCI3B9R10R10B4Q5A1HH3O3D1A4W7P8A8ZV7F4Q4D6I6C1D

25、353、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCX1B2F3H2K8E3U2HQ1H7T6V10A2B10S9ZB2D9C10Y5K1V3I954、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCE6W6Y10S4J7K10C8HK6E6Q2C7H1W1N7ZT4H7S5R10B2B9O155、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D

26、.6%【答案】 CCZ3Q2D9U4A6T1Y7HA5U4D5N8Z8T5R7ZL4Y1W2Q5B9P5S156、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCH10F4W1H6N1V8N7HZ2L7X3N1A5Z3E3ZM6B6X5P5N9M6Z857、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCI3I1B1K5N3Y4K4HZ1W9B9G5I2

27、P5P4ZQ2D8Z2Y5B3X2K858、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACD2O3C9G10T4M2D9HY8G7V2X1B3J2P4ZL8T8D7U10B4V7Y359、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。A.主权暴露风险B.公司风险暴露C.股权风险暴露D.金融机构风险暴露【答案】

28、CCC7X7B10Y4T2M5T6HD7K4H10Z5Q6M8S10ZG9I6G3Q1K9D9U260、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCX5W8V9N5I8Y7X5HT8Q7B2T6N1C8Z3ZA2W5O9D8X10P7T661、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACK3X1C3Z7C2B3O6HQ9Z3I1G9P1T10O3ZS5E8R9Z7N4I9O462、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于

29、借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACB4I8M6O5I9T3K3HY7C7Y5W10Q1G6N1ZA10T2E8T6O1S8E863、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产

30、总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCQ6T9F7A8T10Q7Q4HI5X7L7C9B7U1P5ZC9P6Y2B2W3S3Y864、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACM3K3G4N6D10K1H6HL4H6F6V6T4J5M9ZR8V8I4Z5W4F9F365、对第一类商业银

31、行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCK3O9A8Q4G1O8F7HK7I7P2U7U1S4T1ZM1Q9S8R5L4D6A766、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACK6J2O9U7F9M2R1HQ10F2R7X6H3V7M1ZG3Q10F3U4S4N2B167、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合

32、规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCO6T8T4K8S7O4M5HE7M3W8U1B4R4N6ZR5C8U10U7K2V3O268、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACT8C6X9L4E7R5R6HT8P3J8L1L6P6B4ZN1L8Q1O7W1X7D869、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准

33、，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCA6K3N3G9R1C4V1HT1T10N8P3N2L4P1ZT4Z10L10D6O1U7O770、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACI4K3K2Y6Q1Y10U1HA10D6G5W9F2Q2D8ZS3W7M5R6I1A2F471、（）是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据，由检

34、查人员按照规定重新进行计算，以验证其是否正确的方法。A.问询法B.审阅法C.详查法D.复算法【答案】 DCA5V1C10H7J3W5D6HJ3I1M4C8C5P3S6ZO10E6Y8N10Q9D3P972、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCE7B1W2H5Q7Q3F4HP1H3L3U6A5A3R1ZL2B10J7P10V6Y7Y373、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指

35、标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCG6X8K6I10L5J8G7HY9X5K6Y4R10R5I9ZB4N5D10H4N9T10U574、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCR5S1K4T10I6F4A9HW10A2Q9F8U5Y7L3ZF3E9K1R7G1U4M475、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级

36、计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCN5T1K9R5I6S8D9HU7C10C6E10L2E5S1ZQ10R6F3W5R2E1W176、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCC5K6F1A6L3V7M3HG2N5D4Y4L6Y1Z3ZI7M2M8S5I3G9L777、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一

37、级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCY10U1F3X6B4R9B8HF8W1L5V8C1L7L3ZQ5X8Z8M3W8C8A1078、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCB5G1D5B6Y7C3X5HE7G1B8V10Y6V4H8ZG6O6C7P8J8A10R379、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行

38、D.银行业监督管理机构【答案】 DCZ10Q1A3L10T3H3G5HI7X8M4X3X7S1J2ZR7T4E1N1S4Z5V780、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACR9X1M4Z4Z7S5T1HC1W9C10E4D6S10S2ZV1J8T5A6Y3K2V381、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 B

39、CW10J2B7M2T1B8M10HA5Z2U5K7F5U2J2ZL8A5X6O7G4S5V182、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCH9T8Z6U7U7A4O10HW8L6V9O6D8O9D1ZI2W2G4K9O9V7U583、下列属于有效银行监管的核心原则的主要变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改资本定义，强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.加强对系统重要性银行

40、的监管【答案】 DCR9Z6Z3O1R8R5G4HW3I10I9E4F3P3M2ZY1D8I10J6M10W6Q284、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCI5K2M6B10Q9K8B7HG3R6T8D2T3N6D5ZE2H4U2B10F9H9U1085、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACX5G2P3J2X10I5S2HD3P2V1L4F5L7R3ZM2V5D2A7U6M3H286、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。

41、 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACD3F2F1O7O7P1T5HZ6Z4N8G8T10K9T2ZH7C6X4Y2T10X3V487、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCQ8X10H9D9A10P6W2HO9C1Z6Z3W9J2M4ZD8Y2K6O2L4X5O888、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理

42、职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCF10X8L1V6X4C8K6HM2V2R4H2U5G10K6ZD4F6X7T2C1L7O589、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCL1D10B5E3X1U5Y3HT4R10X8Z2P6D6Z1ZQ6D9D9G5K1G6S790、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCS10A1U3R8M8V4B2HT9N2R1G6G5E9E6ZE4R4S10Z2L3R10Z691、下列不属于流动性办法中流动性

43、风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCS8Y6T10I3N10S7B2HR10U8C7B2E9C10U8ZM4W5I9C9T6D5R692、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCP8G9G1X10I5S2G8HC3R3T10C4Z6H3Y9ZM3W10G1C6P9Z6T593、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇

44、款【答案】 BCF8U1O4T10V4I10E10HD9U3S8V8N10I3W9ZV4L8M6X1S5M4G194、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCP10C4D9E5T8L7X6HX2A9P9D6T7H8V9ZY6K1Z7L4O5A10W495、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACB5I3U2F2N2H6Q2HY4K1P10Z10J3V1Y7ZO5E6E9N2M8H1H696、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCX6D3W1T10D5J8V5HC5F1Y4A6O2M5R6ZO3Z1W7E6Z1L5I897、（）是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据，由检查人员按照规定重新进行计算，以验证其是否正确的方法。A.问询法B.审阅法C.详查法D.复算法【答案】 DCQ8K3U4N6I6A7P2HG5Z4R7U9U2O7I9ZI6L9G9V3P5A10W198、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放