2022年中级银行从业资格考试题库点睛提升300题附答案(辽宁省专用)46.docx

《2022年中级银行从业资格考试题库点睛提升300题附答案(辽宁省专用)46.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库点睛提升300题附答案(辽宁省专用)46.docx（87页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于商业银行董事会对市场风险管理职责的表述，最不恰当的是（）。A.负责制定市场风险管理制度和程序B.负责督促高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制市场风险C.负责确定本行可以承受的市场风险水平D.负责监督和评价市场风险管理的全面性、有效性【答案】 ACV5G5D1G1D2P1X3HQ1S2H5N1O7I6R2ZG10H3W10O10M10Z10A22、在现代金融风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现，据此下列描述最不恰当的是（）。A.经济资本的分配最终表现为信用限额和交易限额

2、等各种业务限额B.对于不擅长的业务设立非常有限的风险容忍度并配置非常有限的经济资本C.对于不擅长但愿意承担风险的业务可提高风险容忍度和经济资本配置D.经济资本的分配依据董事会确定的风险战略和风险偏好来确定【答案】 BCF5F3J1W9V10O7M2HQ8F10G4Q10U8U2S9ZU6I1P2W7T4G1T43、下列关于表外流动性的说法，不正确的是（）。A.表外金融工具较为复杂B.可产生流动性C.可消耗流动性D.确定性强【答案】 DCG5X9O1W3R10T3O7HA3Y1S4K7Z5I3Y5ZY9K9R5S9U1J3S24、多种信用风险组合模型被广泛应用于国际银行业中，其中（）直接将转移概

3、率与宏观因素的关系模型化，然后通过不断加入宏观因素冲击来模拟转移概率的变化，得出模型中的一系列参数值。A.Credit Metrics模型B.Credit Portfolio View模型C.Credit Risk+模型D.Credit Monitor模型【答案】 BCH9J5T7U2V9C2Q10HD10V3I5B5Q1K10U2ZI9A5E4F1T1V4N55、商业银行当期信用评级BBB的某类企业违约概率（PD）为2，贷款违约损失率（LGD）为50，当期银行对该类型企业的信贷余额为20亿元人民币，违约风险暴露（EAD）为10亿元人民币，则银行当期对该类企业贷款的预期损失为（）人民币。A.0

4、.1亿元B.0.2亿元C.0.5亿元D.1亿元【答案】 ACM3Q9U5A8R7W6T7HV9P2O8L1V6B10Z3ZC7Q7B7P1M7N5D96、某商业银行持有1000万美元资产。700万美元负债，美元远期多头500万， 美元远期空头300万，则改商业银行的美元净敞口头寸为（ ）万美元。A.1000B.500C.700D.300【答案】 BCI1H10A7T2T7K3K8HQ10Q3Z6N6V1D6R7ZW8E9D5C10Z10S3Q97、国际收支逆差与国际储备之比超过（），说明风险较大。A.80B.100C.120D.150【答案】 DCC7Y1H8Z6E9G1K3HD8V8G3M1

5、0R1I10G8ZI9P5I1H9K2I3C48、收益类指标反映的是（）。A.反映银行对某些经营活动范围或风险类型的接受程度为零B.反映银行对不同风险可以接受的水平或程度，一般包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险以及声誉风险C.反映银行收益水平，主要有收益波动、经风险调整后收益、每股收益增长率等D.反映银行希望维持偿付能力、维持持续经营能力的资本水平，主要有一级资本充足率、核心一级资本充足率等【答案】 CCH1X3S3J8E2H5B3HA3R10O2T10J6Q4K1ZN4Z8W6O10H4M7X69、金融稳定理事会于（ ）提出了一揽子加强系统重要性银行监管的政治措施并得到G20领导人

6、峰会的批准。A.2011年11月B.2011年12月C.2012年11月D.2012年12月【答案】 ACF4J2A2M10U4J9J5HF8J4T10F1T1F4F10ZL3C5Y9Y5L9T5T710、()的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 ACF3K1H1C6D9O5Z2HA7I9V9F8V2Q8Z5ZA9C1K9M7Z1O10P311、资产分类监管标准的优点是()，缺点是()。A.不直接面向风险管理；可操作性相对较弱B.直接面向风险管理；可操作性相对较弱C.可操作性相对较强；不直接面向风险管理D.可操作性相对较强；直接

7、面向风险管理【答案】 BCE7Z7D7E1O8U3T10HC3N4T9P9C4B10Q10ZB1Z7U6P2T7I8U112、某国家外汇储备中美元所占的比重较大，为了防止美元下跌带来损失，可以（）。A.卖出一部分美元，买入英镑、欧元等其他国际主要储备货币B.买入美元，卖出一部分英镑、欧元等其他国际主要储备货币C.买入美元，同时买入英镑、欧元等其他国际主要储备货币D.卖出一部分美元，同时卖出一部分英镑、欧元等其他国际主要储备货币【答案】 ACE6Y10Q7V2T4P3C2HF9O7E1V5O3V5W5ZT2V6B10G4N1X5R1013、下列关于商业银行内部控制的描述，正确的是（）。A.商业银

8、行的经营管理应当体现“效益优先”的要求B.内部控制的建设、执行部门同时负责内部控制的监督、评价C.内部控制的监督、评价部门应当有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道D.内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理外，任何人不得拥有不受内部控制的权力【答案】 CCB7Y4B9A8G4S8B8HB5J9Z3I6W5W8Q7ZJ8H6I7Q6O8Q2R914、根据计量的结果，通过采取合适的手段来减少流动性风险，从而将流动性风险控制在银行的可承受范围内的是流动性风险（）。A.识别B.计量C.监测D.控制【答案】 DCL9D9X8A2D8X5Z8HQ3J8K6P7T3B6X10ZU7Q7W8F2Y

9、6V1J515、监管资本预测的内容不包括的是（ ）。A.核心一级资本B.其他一级资本C.二级资本D.三级资本【答案】 DCX6R7R9K1Y8Y1Q1HS3J5Z3I8F7J6N5ZB4J2O5A5Q9I4J516、下列风险都可能给商业银行造成经营困难，但导致商业银行破产的直接原因通常是（）。A.流动性风险B.操作风险C.战略风险D.信用风险【答案】 ACA4X3Y9Q6G8V7N4HW2L10H8V2D6O5E9ZI7H9U4K1R3X4Q217、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。A.正相关B.无关C.负相关D.以上都

10、不对?【答案】 CCI2N4Q6R7W2L9H1HC8I6A1J1X7X1A4ZT10O9A8U9Y5U5O318、在商业银行国别风险管理中，（ ）的设定旨在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过分集中于某一国家或地区。A.交易对手限额B.经济资本限额C.敞口限额D.期限限额【答案】 CCX10W8H5P1T2G6C9HB7L10M1W8Q8E8B10ZA3V4A2P2U5E6X619、Y银行在其2020年年度报告中披露，该行一天中99%的VaR值为5000万元人民币，则下列解释正确的是（ ）A.Y银行的投资组合在1天内有99%的概率损失金额为5000万元B.Y银行的投资组合在1天内损失超

11、过5000万元的概率不大于99%C.Y银行的投资组合在1天内损失超过5000万元的概率不大于1%D.Y银行的投资组合在1天内有1%的概率损失金额为5000万元【答案】 CCD4C4G5Z9Y6C8R5HW6W5M10O9Q1Q3T10ZH4T10O5P6Z7F3S120、压力测试是一种以_为主的风险分析方法，测算商业银行在假定遇到极端不利的_事件情况下可能发生的损失。（）A.定量分析；小概率B.定量分析；大概率C.定性分析；小概率D.定性分析；大概率【答案】 ACQ8B8F3B1V9C8T6HG10E2V8K8W6W2E10ZF6M5V10V10W5I8S221、行为风险的定义把_放在了核心位

12、置，体现了_的风险管理理念。（ ）A.金融机构利益，以金融机构为核心B.金融机构利益，以客户为核心C.消费者利益，以金融机构为核心D.消费者利益，以客户为核心【答案】 DCV2V6C4C4P3N5Z8HQ7E10R5F10T10Z2B9ZV10Q6M9G7Z10D7J122、银行监管与外部审计各有侧重，通常情况下，银行监管侧重于（）。A.会计资料规范性B.银行机构风险和合规性的分析、评价C.财务报表检查D.关注财务数据完整性、准确性和可靠性【答案】 BCY9V10V9R6M3J5M1HN1G6P3A6V6K1G6ZM2X10Q7C6N2X5Q1023、商业银行采用内部模型计量市场风险时，应当采

13、用压力测试进行补充，因为市场风险内部模型（）。A.只能反映资产组合的构成及其对价格波动的敏感性B.不能计量非交易业务中的市场风险C.置信水平无法达到监管要求D.未能涵盖价格剧烈波动可能对银行造成的重大损失【答案】 DCA9O3V4V10H8K5F4HG4X8U6X10A2R3T7ZE7S4O2H4M6I7N424、在操作风险监测过程中建立的因果分析模型可以确定哪些因素与风险损失具有最高的关联度，从而为操作风险管理指明方向。该模型是对操作风险的（）三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布。A.风险成因、风险指标和风险类别B.风险程度、风险发生时间和损失事件C.风险诱因、风险程度和损失金额D

14、.风险程度、风险发生时间和损失金额【答案】 ACW1Y5U1V1Z4C5Y9HR9O1W6F9R4O6J1ZQ5M5D5D1S2Y4A625、商业银行应按季计提一般准备，一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的（）。A.1B.2.5C.1.5D.2【答案】 ACM4Y2Y8O8K9U2A1HV10U6V7M8A2U6S5ZN7L9Y5A7P1E1X926、远期汇率的决定因素不包括（）。A.即期汇率B.交易规模C.期限D.两种货币之间的利率差【答案】 BCM10Q4S1N6M9T4N3HQ3C1X7Q10B6K3Y10ZH10G8U1M10C4M9H327、下列关于巴塞尔协议的说法错误的是（ ）。

15、A.大幅度提高高风险业务的资本要求B.重新界定监管资本的构成，强调优先股在监管资本中的核心地位C.建立逆周期资本监管机制D.提高了资本充足率监管标准【答案】 BCN7Y2D7O2L4C1U7HU6H2Z7X10G1G8P4ZX1K4Q7U7R8J3Q428、下列风险都可能给商业银行造成经营困难，但导致商业银行破产的直接原因通常是（）。A.操作风险B.信用风险C.战略风险D.流动性风险【答案】 DCK2O5Y9C3H3T7V3HH6O9R7E9K7P8L1ZP4M5U10Z6K10Q8E629、债务人或交易对手未能履行合同规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有

16、人造成经济损失的风险属于（ ）。A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.流动性风险【答案】 ACV6F8V4T2M5T9X9HQ10P7M4L8Q10W10Z7ZV3V5U4Q9B6I7N830、某商业银行信用卡业务（无担保循环的）个人类表内透支余额是50亿，表外未使用的信用卡授信额度是200亿。假设对应的表内风险权重是75%，表外风险转换系数是20%。则该商业银行计量的信用卡风险加权资产最可能的是（）。A.67.5亿B.90亿C.30亿D.40亿【答案】 ACA6A7R9B10M3W4G9HM2V10D4W5K6L1Q7ZR3B3F3A10U3O8Q631、大量存款人的挤兑行为可能会导致商业

17、银行面临（ ）危机。A.流动性B.操作C.法律D.战略【答案】 ACO10G7D1H5O7D2F3HW3J9N7X5E8C1C3ZA1R3G4Y9J9Q1Z132、下列哪项不属于银监会提出的良好银行监管标准?（）A.高效、节约地使用一切监管资源B.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制C.确保银行业金融机构不破产D.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制【答案】 CCP6P7H7Y6F6B1Q3HT6V6R1W9W3M7M1ZS8C3X5R3E5K2R833、关于风险识别分析，下列说法不正确的是()。A.风险识别包括感知风险和分析风险B.-制作风险清单是商业银行

18、识别与分析风险最基本、最常用的方法C.感知风险指深入理解各种风险的成因及变化规律D.良好的风险识别应遵循全面性和前瞻性【答案】 CCR4E9P8Y10J7M7I10HF9B5O6J9M5S1B7ZS1N4B7L6W9T7R434、商业银行的操作风险与市场风险、信用风险相比，具有（ ）的特点。A.普遍性和非营利性B.普遍性和营利性C.流动性和非营利性D.风险性和非营利性【答案】 ACE4F10P6B10K3Y8Y3HK2L5K5R10E10I7A4ZC1B6K3Z3A9V9W435、下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（ ）。A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，

19、均应当至少保存五年B.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别业务的责任C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责D.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件【答案】 DCE7J9I2P8M5K9E4HR5Q5Z7D3I3W9E1ZE8A5C10B3L2F4D136、对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。A.交易B.头寸C.风险价值D.止损【答案】 CCZ7F7J7Z3L3P2K7HD3H3A10N1E1K9N1ZV8H5J2W4F10A4E537、若银行资产负债表上有美元资产1100，美元负债5

20、00，银行卖出的美元远期合约头寸为400，买入的美元远期合约头寸为300，持有的期权敞口头寸为100，则美元的敞口头寸为()。A.多头650B.空头650C.多头600D.空头600【答案】 CCE10R4Z9L6E1Q2K4HH9N6C2E10M9L9F6ZQ8Y10P6R1S9Q3R838、缺口分析作为市场风险的重要计量和分析方法通常用来衡量商业银行当期收益对利率变动的敏感性，侧重点是分析（）。A.重新定价风险B.期权风险C.收益率曲线风险D.基准风险【答案】 ACG7X8T4S9J7H10U2HD3O5Q10O5L1W7T8ZS2V8V3D6J3E4C139、（）是指债务人或第三方将其动

21、产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。A.担保B.保证C.抵押D.质押【答案】 DCR6R10W4T2L3I9E7HV1C10N5I9I8H2K4ZD5J2I9H1U9P4K440、资产分类监管标准的优点是()，缺点是()。A.不直接面向风险管理；可操作性相对较弱B.直接面向风险管理；可操作性相对较弱C.可操作性相对较强；不直接面向风险管理D.可操作性相对较强；直接面向风险管理【答案】 BCA6T9P10C8T8Z4I10HF5D1K8I10H5G2R9ZC2U5S8W6Q1G7D641、当市场利率呈逐步上升趋势时，对商业银行最有利的资产负债结构是（ ）。A.保持资产负债结构不变B.以短期

22、负债为长期资产融资C.以长期负债为长期资产融资D.以长期负债为短期资产融资【答案】 DCH4W10M5R10B2W4R4HD10C8K2Z10N1Q4I9ZY10W5J4O1W4S3T942、下列选项中，属于违反用工法的是（）。A.不良的业务或市场行为B.咨询业务C.产品瑕疵D.性别及种族歧视事件【答案】 DCK7Z3D7Q4Q6U8F8HO10G4N8C1O10L1K5ZN6Y6B1H6L2Z5L743、假设某交易日M股票的收盘价格是20.69元，M股票的卖方期权（PUT OPTION）的收盘价是0.688元，该卖方期权的执行价格为7.43元。则该卖方期权的内在价值和时间价值分别为（）。A.

23、7.43和6.742B.-13.26和13.948C.7.43和20.69D.0和0.688【答案】 DCG6G8E9L7Z6L8L1HJ10Y10L7A9D9R6G6ZA7H5T10O3I8A2N744、下列不属于商业银行内部资本充足评估程序核心内容的是（ ）A.信息披露B.资本规划C.风险评估D.压力测试【答案】 ACK6P9W8B5P4J5I2HY2Z4R7Q2H1F3R5ZT2O5D6X7H5E6B145、巴塞尔委员会认为，操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（）。A.存款准备金B.经济资本C.监管资本D.风险资本【答案】 BCU5R1P10W7D7

24、O6B9HJ3W1E8D2C2Y10V8ZZ10M1M5K1A6R6G446、在定量指标中，一级资本充足率属于（）。A.资本类指标B.收益类指标C.风险类指标D.零容忍度类指标【答案】 ACB4G3C7X8K10I2Y4HZ6M3Q3H3Z5W7A9ZT7F9T1R10R4Y3X1047、在我国银行监管实践中，（）监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程，也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。A.流动性比率B.存款偏离度C.资本收益率D.资本充足率【答案】 DCG5V8T2U9S8X1X1HT9J3O1P4P10C9A4ZI9O2B8D4L5V7B1048、新产品业务

25、风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行，是全面风险管理的重要工作内容这是指（?）。A.全面性原则B.统一性原则C.统筹性原则D.适应性原则?【答案】 BCQ9J5U2R5G9A9J10HH6Y2G1K2O9H4S5ZE7O3Z6X8Z4B9Z149、商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此，下列描述最不恰当的是（ ）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户/公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉/批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够通过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCO10P

26、4A4C10B3Y6J5HY3F10Z3K4O1G3F9ZN1T10V9X6H8C2E950、 商业银行应当通过系统化的管理方法降低声誉风险可能给商业银行造成的损失。据此对声誉风险管理的认识，最不恰当的是（）。A.有效的声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代信息技术共同作用的结果B.声誉风险可以通过历史模拟法进行计量和监测C.商业银行面临的几乎所有风险和不确定因素都可能危及自身声誉D.所有员工都应当深入理解风险管理理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉风险的因素【答案】 BCE2Y7E6M3C2B10X8HU8Y5Q8H8O6O4P7ZL8C6V6G3Q9B10M751、在商业

27、银行所面临的下列风险类别中，最具有系统性风险特征的是（）A.市场风险B.信用风险C.声誉风险D.操作风险【答案】 ACI10P2B3Z5I8D10X6HD8G2T1B1N3A9J2ZM2J6H6A5F6P10O552、2014年3月巴塞尔委员会公布交易对手信用风险敞口标准法，以替代此前的（ ）；2018年1月银保监会发布交易对手违约风险资产计量规则，以替代原有的（ ）A.现期风险暴露法和标准法；现期风险暴露法B.现期风险暴露法和标准法；标准法C.标准法和内部模型法；标准法D.标准法和内部模型法；内部模型法【答案】 ACW8R5E5B7L9B9T9HH8F7Y10R2O3T6W4ZI10Q7Z6

28、E8W4W10L853、商业银行应在内部资本充足评估程序框架下建立全面的、审慎的、()的资本充足率压力测试工作机制。A.高效B.及时C.准确D.前瞻性【答案】 DCZ3Q5R5O1Z2Z8M5HR1M8V1F8I1Y9Z6ZN5P2I6F3V7U8H354、在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（ ）。A.8%B.12%C.18%D.15%【答案】 DCD5W5T4H10S5B2U4HS7C8Y10M10X7O7P7ZL9S10G8V6L8L5M255、监管机构对商业银行现场检查的重点不包括（ ）。A.市场竞争状况B.业务经营的合法合规性C.资本充足性D.风险状况【答

29、案】 ACI3Z10M4T10J1Z5J1HC2V3P2D7S7K4R4ZW9L4C8V8A3R3A356、如果某商业银行持有1000万美元资产，700万美元负债，美元远期多头500万，美元远期空头300万，那么该商业银行的美元敞口头寸为（）万美元。A.300B.500C.700D.1000【答案】 BCI2X1S6L1G10Q3O10HA6A7Q5S3F2Z6T9ZD1B7G2Q6O6X8M1057、在操作风险监测过程中建立的因果分析模型可以确定哪些因素与风险损失具有最高的关联度，从而为操作风险管理指明方向。该模型是对操作风险的（）三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布。A.风险成因

30、、风险指标和风险类别B.风险程度、风险发生时间和损失事件C.风险诱因、风险程度和损失金额D.风险程度、风险发生时间和损失金额【答案】 ACN6Q10F7K5J5E9Y9HU10F5O4E6U8V1U1ZU6A1U4B9R8Y8E758、商业银行当前的外汇敞口头寸如下：瑞士法郎空头20，日元多头50，欧元多头100，英镑多头150，美元空头180，则使用短边法确定的总敞口头寸为（）。A.500B.200C.100D.300【答案】 DCO1Y2S6Q9Y10W9I7HN5A8E3E6Q4F1J2ZN3H6L8Z9J5V10H259、以下关于期权的论述，错误的是（）。A.期权价值由时间价值和内在价

31、值组成B.在到期前，当期权内在价值为零时，仍然存在时间价值C.对于一个买方期权而言，标的资产的执行价格等于即期市场价格时，该期权的时间价值为零D.价外期权的内在价值为零【答案】 CCT7B3U1P3V3F5C4HT8I9U6L2J3Z7K3ZF6F8F6D10U6H10U160、下列不属于信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的是（）。A.经济和市场状况的较大变动B.新的监管机构的建议C.年度进行业务计划和预算D.授信集中度限额变化【答案】 DCH1E4P1U2Y8X6Q7HE6A5M6R8M7I2S8ZP3M5F5J9S6D2U461、假设某商业银行的资产负债管理策略是：资产以中长期项目贷款

32、为主，而负债以活期存款为主，则该银行负债所面临的最主要的利率风险是（ ）。A.期权性风险B.基准风险C.重新定价风险D.收益率曲线风险【答案】 CCN3M3Z8Y8O4N3W2HE10V4T9J6P5X4V9ZP9Q4U9Z4P9V9O962、商业银行采用内部模型法，内部模型法覆盖率应不低于（ ）。A.20%B.30%C.50%D.100%【答案】 CCB5O1A2V1O1D6X8HH8G8F8M6J8M4T9ZF5E3G3X8M9L10L663、为规范监管行为，检验监管工作成效，银监会提出了良好监管的六条标准，以下（）不属于监管标准。A.促进金融稳定和金融创新共同发展B.对各类监管设限要科学

33、、合理，有所为，有所不为，减少一切不必要的限制C.鼓励公平竞争,反对无序竞争D.维护公众对银行业的信心【答案】 DCS2A3Q7A1Z9M4R9HO3U4H7U6U7M1V3ZA6C3I1G4I4I1B864、假如一家银行的外汇敞口头寸为：日元多头150，马克多头400，英镑多头250，法郎空头120。美元空头480。则用累计总敞口头寸法计算的总外汇敝口头寸为（）。A.400B.600C.1400D.1700【答案】 CCR2I7W3K8S5K9X6HA4R5Q1M4Y2W2S7ZT10W8N1G5Y2N6G265、材料题风险事件：A.商业银行内部控制实质上是全面风险管理B.内部控制包含内部环

34、境、风险评估、控制活动、内部监督、信息与沟通五大要素C.不相容职务分离控制是内部控制的基本手段之一D.评价内部控制的有效性和发现有缺陷的业务的活动【答案】 ACH2V9G8H5F4G6L1HJ4O5S3V5H10Z7C7ZJ4Y1N4B4H2G1Q766、下列关于风险迁徙类指标的说法，不正确的是（ ）。A.该指标是一个静态指标B.该指标表示为资产质量从前期到本期变化的比率C.该指标衡量了商业银行风险变化的程度D.该指标包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率【答案】 ACI9P6J6R6D6F10N3HX10K3D2Z1G1T3C3ZM8F1R4H9O8I7K267、关于商业银行压力测试情景预测期间

35、的描述错误的是（ ）。A.预测期间的长短应该考虑面临的风险类型B.流动性风险的预测期间一般以年为单位C.预测期间的长短是压力测试的重要考虑因素D.市场风险可能在短期发生较大变化，所以一般预测期间以天或周为单位【答案】 BCX6E1X9L1W8J9K6HE2D9N4H1G7G10O6ZM1P1A4S4A6K9L1068、 商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要，据此下列描述最不恰当的是（）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户/公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉/批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当

36、能够透过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCA3T2K4K2N3Q7L1HA10X10M2L8P1W4Q7ZD4X9G1N3C5Y8E869、在商业银行风险管理中，黄金价格的波动一被纳入()进行管理。A.汇率风险B.商品价格风险C.信用风险D.操作风险【答案】 ACW1B3H1W2H5P1Q4HT1U10L1O2V5Z5F5ZL3G2E2W2H1D3V170、（?）是指根据贷款风险分类指导原则对贷款进行风险分类后，按每笔贷款损失的程度计提的用于弥补专项损失的准备。A.专项准备B.一般准备C.特种准备D.资产减值准备?【答案】 ACS1Z6Q6K5O8B9F5HJ9R8Z8D4I9I

37、10S6ZV1K7M3M6J1T6V671、最常见的资产负债的期限错配情况是（ ）。A.部分资产与某些负债在到期时间上不一致B.部分资产与某些负债在持有时间上不一致C.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长D.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短【答案】 CCF6I5Y5U4T6C10F10HG4E6K4A2H4T8A9ZQ10L6T5I2G5C6Y372、如果商业银行对市场利率的上升和下降都不那么敏感，那么商业银行倾向于持有什么样的资产负债期限结构?（）A.将短期借款与长期贷款匹配B.将长期借款与长期贷款匹配C.将短期借款与短期贷款匹配D.资产和负债的期限结构比较平衡【答案】 DCH2A9

38、F2L7V5F8O2HW5A2D2W6I4X8D4ZF6C1T3L1Y6J8T273、我国银行业监管的目标是促进银行业合法、稳健运行和（）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护金融市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护存款人的利益【答案】 CCI3A10R5E7M1M7P3HF7V1A5J7K2K5L8ZL1Z8A6Q3C7L5U574、资本充足率压力测试框架以（ ）风险的压力测试为基础。A.多重B.单一C.个别D.集中【答案】 BCG7L10K1C4S9Y8P4HC4H10O4I10A3K8A10ZT8M7F6K9Q6G4M175、贷款分类与债项评级比较，错误的是（）。A.前者综合

39、考虑了客户信用风险因素和债项交易损失因素B.后者通常仅考虑影响债项交易损失的特定风险因素C.前者主要用于贷前管理，更多地体现为贷前审批D.后者可同时用于贷前审批、贷后管理【答案】 CCT5O1D4W4T9T10W7HJ7M8L4S4X4G9C1ZJ4P8L8P7I6Y7U276、系统重要性银行监管改革政策框架包括了三大支柱，其中不属于三大支柱的是（ ）。A.提高损失吸收能力B.提升监管强度和有效性C.推动处置机制建设D.提高资本的利用率【答案】 DCS10L8I7C6B8W7F10HC6A2F6O10E3Q4M7ZS10S2O6O1G4A4N777、()是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种

40、方法。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口分析D.风险价值【答案】 CCG10Y4X1S1S8K1U2HD2N2F4D8J1F1X10ZJ1Q7W10F4O2U7Z778、以下关于久期的论述，正确的是（）。A.久期缺口的绝对值越大，银行利率风险越高B.久期缺口绝对值越小，银行利率风险越高C.久期缺口绝对值的大小与利率风险没有明显联系D.久期缺口大小对利率风险大小的影响不确定，需要做具体分析【答案】 ACO4Z9P1C10X5G3P6HY6U5F5B1Q7W8Q6ZP4Q10S10S2C6X5K779、1974年德国赫斯塔特银行宣布破产时，已经收到许多合约方支付的款项，但无法完成与交易对方的正常

41、结算，这属于（）。A.市场风险B.操作风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 DCM10M5T1P1P1K1B8HE5O9E10L4I9L5D4ZX6N3W10F8L3H1S980、材料题风险事件：A.宣传富国银行“以客户为核心”的价值理念B.将部分涉事员工调岗C.增强对客户和公众的透明度D.良好处理与媒体的关系【答案】 BCR8Q5Q3F8K10I3O8HG3N1S7D10K9E9Q7ZQ3N5J3E6Z3L2M1081、在特定市场环境下，相同的信用违约掉期价差（ ）意味着相同的风险状况。A.偶尔B.不一定C.一定D.常常【答案】 BCJ4I7O6U1O5X1N8HA9J8Z5A10C2Z8

42、P6ZK10G3B3Z7A5Y3U782、（）属于零售性质的资金。A.同业拆借B.发行票据C.居民储蓄D.再贴现【答案】 CCZ9F10R4J1K9H5Q3HC2W6T1Y3M5L9T3ZT10C4S10R6S10C4Q583、在战略风险评估及实施方案中，对于影响显著，发生可能性较高的风险，对应的战略实施方案是（）。A.尽量避免，高度重视B.必须采取管理措施，密切关注C.可以接受风险、持续监测D.接受风险【答案】 ACT8P3Q5N5B3R5R5HH10T3Y5M3J2M7F3ZD4B6J4E5I10O9Z184、根据监管规定，商业银行操作风险资本计量中，标准法与替代标准法的最主要区别在于（）

43、。A.替代标准法是用前三年贷款余额的算术平均数与3.5的乘积替代零售银行和商业银行业务条线的总收入B.替代标准法是最初级的操作风险资本计量方法C.替代标准法的业务条线归类原则、对应系数和监管资本计量方法与标准法存在明显差异D.标准法与替代标准法相比，能够降低操作风险重复计量的程度【答案】 ACL1Y3Y5X10V6A5O4HE1J10D6J1E4I9U5ZP4G6K8X10I8F3V185、压力测试是一种以_为主的风险分析方法，测算商业银行在假定遇到极端不利的_事件情况下可能发生的损失。（）A.定量分析；小概率B.定量分析；大概率C.定性分析；小概率D.定性分析；大概率【答案】 ACR8N4C

44、3L3L8C10E5HE3E9Q7E9G5N6R9ZH6S2J5Z3L9T6Y1086、（）假定投资组合中各种风险因素的变化服从特定的分布(通常为正态分布)，然后通过历史数据分析和估计该风险因素收益分布方差一协方差、相关系数等。A.历史模拟法B.方差一协方差法C.压力测试法D.蒙特卡罗模拟法【答案】 BCX2A7G9J1I2S8F9HU8J7F8F4X2P4D3ZI10M7G7V7A1N6L987、下列属于战略风险识别在宏观战略层面上的做法的是()。A.业务领域负责人应当严格遵循商业银行的整体战略规划B.董事会和最高管理层必须全面、深入地评估商业银行长期战略决策中能潜藏的战略风险C.所有岗位员

45、工必须严格遵守相关业务岗位的操作规程D.所有岗位员工应同时具备正确的风险管理意识【答案】 BCY2L6F4R2R5G9N9HD8Y10S5T3O2I9J8ZJ2K5W7P5D3I4N388、下列不属于单币种敞口头寸的是()。A.即期净敞口头寸B.远期净敞El头寸C.总敞口头寸D.期权敞口头寸【答案】 CCW1F1L5P10V8Z2Z9HF7W7R5M4V3L7T6ZL10S4O2L8W1V3M289、在操作风险资本计量的方法中，（ ）是将商业银行的所有业务划分为八类产品线，对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别示出对应的资本，然后加总八类产品线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.基本指标法D.内部评级法【答案】 ACJ6L2H7L9W6X7Y6HO1J5M1V6J3J1G7ZI3E10S3S10P6V10R