2022年中级经济师考试题库评估300题加下载答案(河北省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列职责中,属于中国证监会职责的是（）.A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度B.对票据市场、黄金市场进行监督管理C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票【答案】 CCE8N3P9M6V6I3E4HJ10L2Q4T10M5Q6N5ZW1V2Q7Q5B8O3M72、材料题A.全面的可自由兑换B.不能自由兑换C.经常项目下的自由兑换D.资本项目下的自由兑换【答案】 CCB8B9W2P7F9K1Y3HO3Q5J5L5M5I7D9ZU10Y2C6A1

2、0B5Y5I63、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推

3、出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCO2W5Q2E2U2Z1S8HO6X4T4A7P5N1O4ZV7A8D6L9K6A6M104、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】 ACF10N9E6O6Y8R7Q10HB7E10L5S9W2G2B3ZS7U7S3O1M8C4R85、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50

4、万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.7B.2.39C.4.62D.2.18【答案】 DCB1O5X9K7W7A1O10HF4U4L9S3O7Y6D5ZK1K7T2B4X8M7X106、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCQ5X10C5T6Q9G8I3HJ1M1L7A8Q9M6Y

5、7ZC3X9O9J3I2D6L27、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）。A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行【答案】 BCE2D5P7J4Q4P6D10HC1B4Y2D9G9O4N4ZP4E7N1E4D5R9M48、中央银行的组织形式不包括（ ）。A.准中央银行制度B.二元式中央银行制度C.分支中央银行制度D.一元式中央银行制度【答案】 CCM10N3C3L4G10J3D7HX8M2B4W7P10P6O1ZV4I5B1D5M9V8S69、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（）的职能。A.资金融通职能B.支付结算

6、职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能网校【答案】 ACU3E9R8Y4G2Z3J2HU6G6I7T8U2Q5U2ZT9I3X4T5D7K10I610、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】 CCP7W2W7N2D10R2F5HM6Y10E1O5Y10F9D1ZP2S6D3U5H8Z9N811、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）。A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行【答案】 BCX4L5U5X1O7N5N4HM4Q4R2H8B2X10L5ZL5S2L10A

7、8M3A10V712、买断式回购最长不能超过（）天A.1B.60C.91D.365【答案】 CCT7X3N2S8Q10Y3U5HI1D10U4C5U6Q7H4ZM1K8O5Y5J1G6O613、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其份额固定不变。这种基金是指（ ）。A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金【答案】 ACL5G3T8C3A10G1E2HI3V2Y8O2U5P10T10ZI9L6G5P8D4C6J414、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分

8、别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.65090.23D.62335.23【答案】 ACW9X9Q6K10U8Y8C9HQ5K5H7G7H7D6W3ZY4W4J4L2A10D2H215、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是（ ）。A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险【答案】 ACC9V8O10R9C7X4A3HL6W6W3D1

9、0A7E9O7ZH7F3Y7X8W9M4R716、国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一认为，利息增加带来的经济影响是（）。A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀C.货币供给减少，对生产的影响不能确定D.抑制需求，缓解通货膨胀【答案】 DCY10P2Z8D4K8C10P1HZ4N7D8W6P2N5X9ZT5N9I3G3E7O9N117、某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6，则该股票的每股市场价格应为（ ）元。A.57B.67C.70D.72【答案】 BCU6C3L2V5S6O8K7HS8L9M2B7O3H10M7ZQ7F8P10E8M

10、3H10O218、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁【答案】 BCI2F2P10P7Y8C7E4HH4U4A9R9V5H6N5ZQ10A10I4E2J8O6Y1019、最有效反映基金经营业绩的指标是（）。A.基金分红B.已实现收益C.净

11、值增长率D.留存收益【答案】 CCG7G1M3W10O5V2W5HT9N4E1B7R9V7Z10ZR4M7I8Z9N6S7V920、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.1B.3C.4D.6【答案】 CCC9Q2V6X3J3W5R2HK8I1S1O1Q3G2X6ZA6R

12、9U9X6V9R1E821、以（ ）调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。A.汇率B.利率C.价格D.通胀水平【答案】 BCM2X1W10Y1R5J3F2HY10W5K7U6O8M2I4ZS9E4Z2M2V9V9A122、管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促进一般社会福利，该观点源于金融监管理论中的()。A.经济监管论B.公共利益论C.社会选择论D.特殊利益论【答案】 CCQ5Q6E9Z8V1P8L1HB1V7R3X10R9L10T7ZN3R10E7V8Y6S2T723、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不

13、得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的()。A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险【答案】 CCV2X9R10U8T2P10S4HA3I5P8B9H7Y6A1ZV8G3A4X10I6F2F624、麦金农和肖将金融抑制描述为()。A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额【答案】 CCM8R9F10L1G5E2J7HZ7E2S9P2G7T4A6ZO9E5D7J10I9Z3U125、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元，第三年末投资650元，市场利率为10，则该笔

14、投资的期值为（）元。A.1654.5B.1754.5C.1854.5D.1954.5【答案】 CCK8S8G9C9S1A1B4HK5S10C10S9R2L5C10ZI3S10B4Q5J4S7S826、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于（）。A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场【答案】 DCK8G3E2E5P6I10H4HF10K3I3M8F1U7H2ZO10B7L7J10T5P7C227、根据中华人民共和国证券法的相关规定，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是（ ）。A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介【答案】 DCS

15、7P4N4J7A9R7I6HQ9Q3C4I9M2O10I2ZW4E7X10Y5Y8T8L128、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下，金融机构必须以其( )来承担全部的风险和亏损。A.负债B.资产C.存款D.资本【答案】 DCU6E1E9S7H9B6M7HS7I4P10K5R2W3N8ZC4K7G6T7K8Q7A1029、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认

16、为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.-22B.7C.-7D.22【答案】 BCG4K6J1M1P6V4H2HB7H5L1R3Q4J3N3ZA9J10B10G6M8D9Y630、在商业银行理财产品中，商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是指（ ）。A.公募理财产品B.私募理财产品C.开放式理财产品D.封闭式理财产品

17、【答案】 BCZ3F6Q10V4D9P6I1HQ2S3C8P4U8P10B3ZW3F5L4L5D6B2U231、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象

18、和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务【答案】 BCJ4M4I2X4T8V2D7HD9V4P9X3G9I2C10ZT8U3E9D10J2G8I632、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（ ）。A

19、.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度【答案】 BCX7J6V8B7I6G2J3HS8T8D2J8J6Z10X3ZJ1Y5K3Y5O9O7Z1033、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式。A.利差与租息B.余值C.服务D.运营【答案】 ACL4Y4D1I3Q4A9Z6HJ7Q10Q3F7A10X3A9ZO5Z4W3M3P7X1A534、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为（）。A.伦勃朗债券B.猛犬债券C.武士债券D.扬基债券【答案】 BCQ2Z7N7L7W7U9U2HE8W4R9H5X3J10T10ZV9Y10M6J10H7U6L835、用来衡量外债总量是否适度的债

20、务率指标等于（）。A.当年未清偿外债余额当年国民生产总值100B.当年未清偿外债余额当年货物服务出口总额100C.当年外债还本付息总额当年货物服务出口总额100D.当年外债还本付息总额当年国民生产总值100【答案】 BCL7N4B5S10A1I1Z3HJ5C3G8T8K1M3W6ZV7I4M5D10H9X8X836、下列不属于政策性银行的是（）。A.中国农业发展银行B.中国进出口银行C.国家开发银行D.中国投资银行【答案】 DCB2V9O9Z1O6R8T9HS3Q7S6K6E2E1Z3ZN3I3J6J5O6E3L837、在货币市场流动性最高，几乎所有的金融机构都参与交易的金融工具是( )。A.

21、股票B.长期商业票据C.短期政府债券D.长期政府债券【答案】 CCG10D7U1G10J10X5I9HV4G2G1V3L3U4B3ZQ8J4C1G7A2Q10W738、国债的发行价格低于面值，叫做（ ）发行。A.折价B.平价C.溢价D.竞价【答案】 ACU8H3A4Q1M4C9Q2HY6H9W8I3H1I5U2ZG5A10A7Y10F8H10L339、材料题A.95.5B.100.5C.101.9D.105.4【答案】 CCH1S2F5A10B6D1O6HF1G10O10D9L7G5B6ZA3U7J1S4D3B4N440、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于()之差。A

22、.购回价格与买入价格B.购回价格与卖出价格C.证券面值与买入价格D.证券面值与卖出价格【答案】 BCM8R4S10Z4M5A6Z4HN6Q9P6Z4T8W4G10ZM7E7Q3A8J7N4A1041、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是()。A.金融深化与人均国民收入正相关B.金融深化必然促进经济发展C.失控的金融深化会破坏经济发展D.金融深化程度又受到经济发展的影响【答案】 BCJ9U7B2V7I1Q6C7HW8Y3J5R1V10Z10J8ZM5V5X1Y4R1M9M442、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有

23、股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式【答案】 BCG9Y4N5W6L6O4B8HB8Y7Q9K6D9E8F9ZB8W1C4D7E9W3V1043、

24、金融宏观调控的核心是（）。A.财政政策B.产业政策C.货币政策D.收入政策【答案】 CCZ4K4L7H8J2R3S3HH10I6O4H3P9T3W3ZC5N10K6N8A1V6I344、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指（ ）。A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场【答案】 BCB3I7K1A6B8J6A3HN6V3U10J6R1X3A3ZX4X10U1T9T7T1X645、下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是()。A.审批业务范围B.监管资产安全性C.监管内控有效性D.监管流动适度性【答案】 ACR10Z3I10W1D2V8Z2HN9X1Y2Z5O6N3N

25、1ZF5E7G1M2M1D4W546、随着市场的发展,融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功能始终是（）A.产品促销B.风险分散C.资产管理D.融资投资【答案】 DCW9B8L8D10M1N2S4HA1U7M1N1Y3H8W5ZU9J1W10W2P4B10O347、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）。A.资本充足率指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标【答案】 ACL10C6F9Q9T1Q8F1HZ9Q3M5A8S6P7M2ZV4W5Q4V9W5B9Q148、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。

26、A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】 DCL3K1C5K10M5D3K5HD5M2I2I3O6N10J7ZL4L1K4A1G2Q4P349、不构成我国政策性金融机构资金来源的是（）。A.财政拨款B.金融债券C.开户企业存款D.社会公众存款【答案】 DCZ2V10K7R10K2K1E9HO7P2H1E7O2Z6I4ZF3V1Q1T3V5C5H350、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：

27、A.1天到365天B.1天到256天C.1天到180天D.1天到91天【答案】 ACM2V9N4G3V1T4R8HY5W9J10K4H7K3Z2ZN9G8X2F3L6N10K151、根据全国银行间债券市场债券交易管理办法,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】 DCQ5S8H8Z5K10G3V9HU10K2G4N8

28、Z4X4R2ZT6O7N6I4G9F8T252、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】 CCQ6G8U5R9Z9Y9T1HZ5V6L3Z1A2J8K3ZX6O4X5I6P5G8Q653、根据中华人民共和国证券法第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用()方式。A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销【答案】 DCR8G3B5V6E10S9H7HF1I7F8S5Y3M6I8ZX5D5P2T8T7G3O154、买断式回购最长不能超过（）天A.1B.60C.91D.365【答案】 CCQ1Q4E3M8R9C

29、3X4HZ6W6H8F7G8Q10A2ZT8Y6N9R3S5Q7N755、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCU9P9E7L8U5R5E4HB1Q8Y1A2W5A2Y3ZU1I7E7O1F6Q4L956、在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是（）。A.盈利性原则B.安全性原则C.流动性原则D.效益性原则【答案】 BCL1U3L6O6F6P8Q2HX10X2H7N7N7K3L2ZV2O2J2X1P7V6L157、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务

30、时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCQ8B7F8T5O9O10F1HA1A8J4Q6H3Q2N10ZP5G1O2Z5Q7D1Z458、材料题A.95.5B.100.5C.101.9D.105.4【答案】 CCG10H7K6V8K4P2Z5HF3B1V6Y7B6H1E4ZC9Z2F5V5Q6T2G859、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】 CCA6Z6Q6J10K6S3O2HG7O3S3H9T3G1G10ZQ

31、8P3L1W4C5X9A260、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是()。A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终使用者C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易【答案】 ACK2X6R7H5X6V8E10HZ3N5O6M3B10X7W7ZH9J4U7E9P6E1Y261、下列职责中,属于中国证监会职责的是（）.A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度B.对票据市场、黄金市场进行监督管理C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票【答案】 CCV9D9Z2Q5P9L8Q7HZ7Z8U2I6A4T7X3ZC2

32、V1P7K4Z8V9Q562、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.6509023D.6233523【答案】 ACW3Y9M1D6R8E1F1HQ9S3X5M4X4C8Q8ZQ4A3I1A9Q9S2B663、在金融期权中，赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的时期之内，

33、以确定的价格出售相关资产的权利的合约是（ ）。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】 CCU7I1V8Q8N5W2K2HG1F3I3Z7B2V7V4ZC8N4G6M4K6Q4S464、在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是（ ）。A.小额贷款公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司【答案】 ACT6A5O10Y8J3A8P7HD1X3V6R4F6Q9N7ZH8P9G2W1N2S5Q865、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是( )。A.3%B.4%C.5%D.10%【答案】 BCP10C8X2U8C4B10S6H

34、W5X6Q9Z5G10F6S7ZL1N5U7N1U8E10C666、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACW8X7P2U4H9T9C2HQ4M7X4N4Z5M5F7ZP5C3I6B7I6U9R267、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是（ ）。A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.托宾【答案】 ACG5W8Q8Y6X1Q10I10HR3K4K2Y5K7D7D6ZI7D3S1C5L4N7B468、某信托公司风险管理中，控制信托业务风险的核心

35、是（ ）。A.采取有效举措消灭风险B.建立全面风险管理体系C.借助风险谋取最大收益D.通过套期实现风险对冲【答案】 BCN1U7A3L3I10P2H5HY4E4H8C4T9M9V9ZV10B8S2O10Y9E9G669、关于开放式基金的说法,正确的是（）A.基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期【答案】 CCN8H1P3D10H10M2U3HZ3L5O1J3G2K9I8ZV7E1G3K6J7T8F670、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金率D.改变税率【答案】 CCB6

36、C3D5P4D4S10A3HI3G4T7D1R1M8S1ZH8Z4T6Y1N6Q9I1071、下列属于商业银行风险产生的主观因素的是（）。A.宏观金融政策B.利率变化C.疏于管理D.政治体制变革【答案】 CCJ5Q8K4N4E6H4J4HR3Y7C5C1Y1D5K2ZA10U9E2A8D1B10W672、下列利率决定理论中，（）理论强调投资与储蓄对利率的决定作用。A.马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论D.实际利率论【答案】 DCL6Q7C9Z9O3A5S8HN7F4C2F9G7C6B3ZO2B6I7Y9G4T1A1073、材料题A.证券的收益B.手续费C.企业利润D.借款利息【答案】

37、DCW9K4L1D7F2Z3E6HE3W3S7H7H4Q2W3ZT7G1S2R7H3D7H1074、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象

38、进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCI2X3U2D7F10V4R9HX8N9H1H6M10X9E9ZX4Y4B10R9V5W2F375、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元，第三年末投资650元，市场利率为10，则该笔投资的期值为（）元。A.1654.5B.1754.5C.1854.5D.1954.5【答案】 CCA1P7U8W10X6F5O5HA1N4S9B6T9X9L6ZQ3O10L8S8Y8S10W

39、676、宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预。其中，金融宏观调控是指（）的运用。A.收入政策B.货币政策C.财政政策D.产业政策【答案】 BCL10O7C3D6V5G7C3HU5B7X8B7N9W6V4ZI5A8C9A2B6I4V177、下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是()。A.审批业务范围B.监管资产安全性C.监管内控有效性D.监管流动适度性【答案】 ACN7D2Q10P8R7X3Y6HH4I3M5X5C1K4Z10ZU3S3R9I8V10J2R1078、证券公司监督管理条例规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单

40、位或者个人，不得成为证券公司持股（ ）以上的股东或者实际控制人。A.3B.5C.10D.20【答案】 BCZ9D2W8B4T7U10H1HU1E4E8Z5Q10W2V6ZB5D6Q4D3I1W3M979、假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】 ACD3X2V9O9R7A4O5HM3X4F6T5A1R5M7ZX4C3I1F3B7V8I180、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实

41、际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】 ACE5Q8S8X10O2K10S6HH10I2Z5X1C2C3W7ZF10Y7D1D3O2L10M281、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCB3J6X10Q6C1L3N10HU5Y6J9O7J2K4Y3ZA6K2D4Z10Z3Q4J982、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板

42、市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高

43、的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分【答案】 CCL2M5T1S3F8N2P4HT3P2H4X3Q9Q1O8ZR9T9P10H3E8G1Z983、实行货币对外可兑换的目的和实质在于（）。A.杜绝外汇黑市B.使外汇资源流人银行系统C.消除外汇管制D.推动货币国际化【答案】 CCN2E5B9H5U4S7L10HG3K4L4V8D9F1W10ZU8J5E2W6U6M3X484、下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是()。A.审批业务范围B.监管资产安全性C.监管内控有效性D.监管流动适度性【答案】 ACM2U8W10C9Y8T10K9HB10X4S1S9M3G6T7ZW1M10J3P9B5

44、X7W785、金本位制下,（）是决定两国货币汇率的基础。A.货币含金量B.铸币平价C.中心汇率D.货币实际购买力【答案】 BCS4K10M7V2L6D3R8HP1U1O3V5H9Z3M4ZV4I2M9K2P6J8W1086、我国债券市场中，以下不属于交易所市场的交易品种的是（ ）。A.质押式回购B.融资融券C.远期交易D.现券交易【答案】 CCL10E7X6J5A10G9V4HQ1B2W5B4H4W9Z7ZZ3Q7H3O1T7D3Z287、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCP8T7E9K7R5B9B2HM7O8R10A1

45、I7L1K10ZS2F10Y3H2G7A6J288、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）。A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁【答案】 BCA5U8B10P4F5G5Z5HY7V9P3Q9P9R9N2ZY5V4X1Q5K3M2L989、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】 ACN10T2L3E9Z7I5W4HT5B10M10J2X3I6M9ZP4U5U4O10T10V5W890、（）功能是信托业首要和基本的功能。A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔离【答案】 ACX6G7L4M2T3M5P7HH1I7Q4I1X1G8B7ZY7C8A2K4S10I3J291、不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于（）。A.法律风险B.国家风险C.操作风险D.利率风险