2022年中级银行从业资格考试题库提升300题附有答案(山西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCL7W6T7V6N9H3Z7HP9A6P7C10I3W3L7ZT6L3E8A10Y4S1J102、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCJ6I7R8Y7O5E9A4HF2W8E9B6Z7J1A9ZI9R6R10V7W3L4Z63、( )是指由于利率、汇率、股票价格

2、和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCR4T7L2Z4T3V4L2HY2H4N2Q10S3M8C4ZN8T8O5Q1I7I10W74、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACD5D2S2J7L4L9T4HQ9Q7X7X4S10E8B4ZM2X8H9J3F2U6F15、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCK1I7V10J2L7G6H6HJ6E3F8A10K8Q7Z6ZK8E6L8A7E3V1F16

3、、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACH9F3E2Y1O9I9S1HP2H7F10M4X7B9G8ZD9F7F6R8J7S1N77、下列关于银行披露净稳定资金比例的说法，不正确的是（ ）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要构成部分的数据C.如果银行每半年披露一次，则应同时披露该半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】 ACW1Q6T5N2K4Q7P4HF4C10P1H1J1A6K5ZC2K6A5P9G4V7J98、以下哪

4、一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCS10K8O2R2C3E3D4HM10N2U4M1V4Z3R5ZM9E1V6U8J4Z3J109、同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以（ ）为核心的各项业务。A.投融资B.拆借C.存款D.借款【答案】 ACC1C9N10A1T2P3T10HH9L3A3I8G2F6Y8ZV9L3Q9D2H2O1J810、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成

5、的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCG2O5X3X6Q3Q5O9HY1X7F2K3Y9D7P3ZB1V3I1W4F10R9M811、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCM3K6Z4P3T10X3L6HO10Q1L8I9M6S8G5ZC2A3S7X1F5R3M1012、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCD4Z4A3K9E4R3T8HA2N7S9D2D8Q10N7ZN10Y4V5X10K2H

6、4Z713、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACK9F10E5J2N2L3N10HN5S8X9B10V6W7W1ZS3S8Q5E6G6N2N714、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCL1P5H4F1V3Q1W8HX10F4R5F1J4C8W5ZC7O4X1I2Z2U2U915、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCE5A10P5R9D9L8Z6HI1G4V3R

7、9B8A2Y10ZU9M8L8V6U1D10O816、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCZ1H9E9D3I9Q2Z8HH1M8I1N6M2O6P10ZN3E5Y1J8Z6J7Q117、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCQ1U6C5H10C2U7W4HW6I2G1Z6Z4H3H1ZY2Z7F5O5C7W8O618、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审

8、查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCM3E2T1R6K2C8W5HI4H10D4E1Q2I3A4ZZ5S3M7U3C3Y6Z619、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACY4L9Y5Q2N2J5E5HN2G6N2U6Z5Q7X7ZS10E9P3V10D5E8C820、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCV1H5B9G8H5N3U4HL8A8P4A5W6R5Y9ZY9E7O3Z2H9G4D521、商业银行（ ）负责

9、制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACY7H3J4R1P4Y9N3HA8T9L5J5D5K8E8ZW7O10P4S2X6Q2H822、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCJ1Q4V5G7U3W7P8HA8X3Q9Y7V8T8T1ZA3V2V9W10C6F4W223、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额

10、管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCF9M2D1M3X8O10S8HP3E1Z4Q4S8I3L1ZO7D9J1H2U8J4P224、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACW4J5N10M7T4X10G7HD7U8O1L4I8W1W5ZH5V3G10A2F9U2E725、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCN4W8D3B3Y4L7N6HJ9W4B1B4A6S2A7ZZ8Y6K5B5O3A5L52

11、6、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCN10G9B5N6E3R9N3HP6Y2Q4S7P7V10P7ZG1E3H3A7F2Y9Q827、商业银行的非授信客户一般要缴存（）的保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。A.50B.80C.20D.100【答案】 DCB2C10C7W6P9S6U2HS4G3D9V8R1C5I2ZD8S6Q6Q4F8U1X228、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1

12、.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCE9O1C9M6D8R5Y2HZ4J4J7F3G1N1I1ZN5K6E7P1Q3I3K129、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCK1F3V5N5S4A10P4HT6L9M3T9Q2C10K9ZC5Q1C10U5A8E10Q1030、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCB2E5Z1K6I10P1H9HS2R2R3S9W5K

13、1I7ZD9S6G1Y9U10Z4Z131、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCH7U6H1Z7F5N7I6HC8P6M3Z4S6Z6X7ZS3Z1I5I6E10X7C1032、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCG8D2I6R3S6P7A7HO4E4G3I2B4

14、R3O1ZX5S9I8C8P9Y8L133、 开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括（ ）。A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类【答案】 CCF9O6T1W10X3H4P7HP3Q10N5O1T9U6K10ZP5O5F6I3L6S9G1034、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCP7R8M2J8F8V8H6HU8K9J5W4N3T10E2ZZ5Q8R9D3V4V8J635、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.

15、每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCF8V9X5Q7F9L9O1HV10J9L6D10H1N5D10ZT2V5Z10M10U4J8W236、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCX8I7O10R10H6Y4H6HL9A2T1W8I3E2G3ZO9V4I7L4P4N2A237、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACO7A4K8V4M

16、7L4E3HM7B10R1M3Z9E3V8ZU2R7B10T1W7R9S138、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACJ8L8V2X6T2X6F8HY2B5T7B1S6R9W10ZT3F10D5K7U9W8G539、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACX8T7Z2E4E9F6G8HS1C9I9Y7I6T1O4ZN8B4I5P3E9U10N940、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCV

17、8U5H7I4E3X7O10HH3L4O3M3Z8V1O4ZC1Z9G5T4X4Y6L441、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCF5Z7I1B5L8T1A9HT2C10Q3Z7T8S2D9ZD7X6T1R1P3O8L442、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCY5H6E

18、3C3B10J10F1HM7I1J3U7L2M9E10ZL1T5Y3O9T8G5V1043、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCS4D7L4N10Q4C5Z8HH8W7V5W7J3J3U5ZT4R3P5I1P2V1J644、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACT10F3G8C5J10A

19、7H5HX7J7L5Z7R8X2F10ZE9W5Q5J10A7Z10L845、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCK9J7S2N5C7N5E8HR3R9A4Z8W7O4K9ZR10X1F1K3A6U2F646、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCY5C6P6O3O5I7H2HK10P2G3R5X5U1Z3ZP4K9Y3D7Q2D4S447、银行业金融

20、机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCR10S8X6K3I8M7W8HV8A3J1G6H6A2X6ZQ6L8A9D5J8C8E1048、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCF9K1H5I1X9N7S4HI2F2O5N3O7C3V9ZN8Q3B9B5J8V10O349、（ ）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限

21、内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】 CCV7S7C5X2H10I7I4HB3G8D9I4Z1A6B2ZQ10Z6T7C7B6H1J750、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】 BCS2H5C6K10B2J8G1HU10B1L9Q2L5O5D5ZI8C7I8J5H8F5P851、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCD7Y5A

22、10B6G9D5H1HL6Q8D2T9U6R4W2ZH5G9G2Q8U9E3U452、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCS10X9V10X9M10V7X4HN5J8O2S7J6V7O6ZD6K9T9Z6U4I10S953、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCH5U10D4G7F1D3H2HE4T10L8R6S2R3E2ZF2Q3C4P5D1U10B854、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银

23、监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACE3T10L4L10U9N6J9HC7O9S10X5C4S1A4ZC4P4S4K5B1W5V355、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BC

24、V5O4L4M7L8Z3S9HR7P6N3O2W10H10X9ZM5U2B1O4U9E7U856、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCN10D5Z3W8U2M5Q1HJ5Z8H6L7M8P5A3ZZ3I6L5O5S8F9F257、下列关于商业银行信息披露的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行信息披露频率分为临时、季度、半年及年度披露B.临时信息应及时披露C.季度、半年度信息披露时间为期末后15个工作日内D.年度信息披露时间为会计年度终了后4个月内【答案】 CCX9B10V6L1C6N2P1HN3F9V9L9Q5D6G3ZH1

25、0J8A10I5L7C6D658、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCM2C8T2C5U2L3F8HV9J3Y9M4Q7M5G2ZD3Y4S10H4J7L3R1059、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 ACT7N10T1P6X1A6Y8HB10Y6D3S6L5F4J9ZR6M8M2P1C4V5M460、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的

26、合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCX8Q4Q7L8X1M10G5HP2G1G3Z3A6W3H5ZG3J7D8T9P8C1Y261、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCZ6C7D2X8T2A1X1HF3Y9L2D6S2M6Y8ZX1B4M5P3

27、D4E1R262、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACC6B5B10A8E9N10D5HJ4R2X10X4S9T9X5ZG10C1X1P6A3V2C363、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCL4Q9E10C9T1K6L4HY6F6B9B6K1S4M4ZD3Q8C7T8V10J9G8

28、64、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCG9V9R5K2U1E4L3HA9E5V3Y2I1R5T8ZU10E1G9I5U9X9J965、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACW3L1L7D9T8M9B8HF8N2E10Y5C5H7H3ZV2U5R6Y5J1X2Q966、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACI9R8Y4X4Q2

29、G10L7HS8D10A9Q4D8D9N3ZI7E4H7A8X6O2Q267、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCP3A5C3A7C10W10X4HO10G8I10J3P9Z5F3ZR10P8M8R8B9G9O768、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCH6I4O3S4F7H7Z10HS1S7G7F2S2T6D4ZS8X2R6D5O9Q5Y969、（）是居民个人将闲置不用的货币资金存人商业银行。可随时或按约定时间支取

30、款项的一种信用行为，是商业银行对存款人的负债。A.储蓄存款B.对公存款C.活期存款D.保证金存款【答案】 ACI2N6M3E2G1I6E9HW2O6P1C10Q5H7P7ZB6M2H2Q9V9T4A670、资本监管的三大支柱不包括（ ）。A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.监管当局的市场约束D.现场检查【答案】 DCB5A10D3W6G8V2U2HZ2J7P10V9W10H9U5ZX4F7T3T6F7Y2X971、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。A.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 CCX3E8J1H4E2W2I5HI8I7P4E5N10

31、Y5M3ZH7I8B10B5K10I6D872、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCQ5X6B3U4T1F1E10HV6B2C10V3C4I7Q1ZI10T2W6C10X10K2N873、欧洲金融监管当局不包括（ ）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】 DCO9V1F5J6P9S8I2HM10N5O4G6W8K1V7ZL7N4S10T8T9A8W1074、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充

32、分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCJ5I4P3R7L5I5K9HC1U4B2B7L6J1I7ZL3T7H7V6C2I2N275、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACZ7D4P7O4O2E1Y10HP7L2S6A4M1X3A7ZX9H4G1M6T3S7X976、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理

33、流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCP8O8U2J8W4R10Y5HS2E9H1F9G10O8Q10ZU1D5G6Z2R6J5B377、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】 BCR10J5J8F4Z8I2W10HK5X1T7Y9T3S3S1ZL2F1K5X6P10F10O578、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银

34、行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACP4F5B9R6O5H2T6HD10F4B8Q3Z1M2N5ZK2N1N2O2A10K2X479、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACV7V8Q1L6I2M5K4HY5D3P8W1S8G5S8ZI10S4T4F7I1W6B1080、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的

35、董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACY10V3S3R6W1F5V8HC6O5Y9G4K1X4G7ZY8O9Z10V4V10W5Z881、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和

36、评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCQ5X4H10U8V1V7D10HW8W5Y9O8F4D8O6ZR4T8M2W10O5E10L582、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCL9J6A8V7Z10C3H6HD10S8K1R10M4N5S10ZW10Q6C6K5I1P10W183、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACW

37、5W7J9R7N1L2D6HR10P1W2I8R5B4P1ZN2O3D1R1E4C4U384、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCH4Z7K9W6M8O1L1HA3C8H9O9T2I9B3ZU5C9N6H6V7L4H885、企业采购管理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采购，称之为( )。A.服务采购B.维护采购C.保养采购D.物料采购【答案】 DCE1G10H9

38、H9F8G9N7HS5R9O3O2D4E8M7ZN3X9V10D8F3H4W186、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCT7V5X2H6F7N10P4HY3V2L3A2A3J10Q9ZP10V9X6K1F2S10L387、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案

39、】 ACB4L1J1Q10X2Y4N4HF10D8I9A4S4W5R9ZI4U4Z3L3A9N10D988、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCY2B3R8Z7S1L2K9HI10Y2E10E8P3T4Z6ZL10E10G7Q7B6O9J1089、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACZ7H2G1Q3L8Z8O3HO6M8A6U10C8E9A5ZI5X5G3O6V5U7H790、在资产管理理论中，（ ）

40、认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACQ2J10I3M4V2B1P5HG3C2Q9A6Q7O5O6ZX8A7B8X2X1C1U1091、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCK2B7Y6M4Y9T8C10HZ3X2Q3A8P4N6W3ZR7V5I1E7A6S1M692、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.

41、信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCB8E8G9J7G9L1G3HQ1O1Y8D4J4L2K9ZZ3Z9M1F4N2R7W1093、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCZ4Q3C2L8F7H9L1HW6X2I5T10V1W8I4ZK6Q3F9D7U4A2J994、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCN6D10A10I10C5O3L1HN1A5F3Q3I6N8O3ZH7A10N2R3B1C2A295、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A

42、.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCQ4U3W7R1V1L2K10HI1I4Q7G3D5O2J5ZY5D9B7R6E2Y2S796、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACD3Z8M6X6H5N4D7HQ3B1U9T10M9D10C3ZI4Q6E1M6H9U6W997、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于

43、流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCF9J6A5A6Q4M7L10HG5X3I5F8R5T4K8ZG10B8G2B3K6X4L298、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCZ6Y6R4U9M8C3O2HL7G1H9Z9W10L3C7ZL9V8Q3U7L5P9X499、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 D

44、CK1R10M5E4J4H3M6HF3Q2X8K9H2A3I2ZC10C6D4D10G9Y5H10100、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCA7O5K9P8O3K8Z8HS1M7W9V2P9U2P1ZG6Z4Q2F10J5J1M7101、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCD4A7P10E9D9V4X10HK10Y1P2S2U8O7F1ZJ10N6J2J6Q8S8C5102、下列属于巴塞尔协议首次提出的流动性监管量化标准的是（）。A.流动性覆盖率B.不良贷款率C.稳定资金比率D.资产负债率【答案】 ACK6J5K6E5A8Q7E3HS9F2I2W1N9B4C5ZA1D10X6V3I5L9H7103、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本