2022年中级银行从业资格考试题库评估300题A4版可打印(浙江省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCG2D3U8Y4U2X6F10HW2A4F1B2J4Y8Z9ZP7L5H5T10B2D9S32、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCK9R3Z6R8U3I7I7HH4A7D1B10R1W8C10ZL6R9W9W6E7D8N83、（）是

2、衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACO6L10V1U1Y9N2Q5HL4P9I9Z3R7F7Z4ZT5S4R6I3A7Y6S64、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCJ8I5C4E6A2T10H7HH3C9C8H6X8P5G4ZX5U9R1O10P7L10B45、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCT2X7G4L2B9O6

3、X5HF6P2E1K9Y2G7H3ZE10X3Y1H4J9Y8C96、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCS10U8R6O7C4T4C4HY6C1Z10L1X9H2R7ZX9U5T10I2F7X5E57、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCZ1Y2I7R5P2I10Q6HQ3N6

4、T1W3K8A1Q2ZC9D4I4M2V8Q6B68、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCS6D6N1V1J3B3H6HZ5N5L9M8X3P3L5ZB6A9S6D6N5T3B59、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACQ5R10N9X7F10O10J5HJ8E2H9T10U7K10K7ZY10U6M5Q3H4J8N810、银行承兑汇票

5、保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCJ6T5N4S4E3G5D8HR6B8Q2A5E6U10E2ZS9V2H2D1R4W5R1011、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 ACK10Y1S10T3H2X7L7HZ8F1J7X7Z1I3Y10ZC9G4Y2I2Z10W2W112、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACT8J1P3O8N7G3B1

6、HE4S8N9Z4X7Y10L8ZQ3Q8R5S3I3X9A213、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCK5L3I4B3Y4A4I5HW9Q5W9W5U9O9T3ZG1Z9Y9Y6T8U9D314、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCQ8A5E9I4Q8G9S10HU9U3L4E5D5W2S5ZN2U8Z2W1P4R7O615、未经银行

7、业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACS6X5I8R4W5A8O9HR4O1G3Z2B2W4P5ZV10U10G1Y4S6O8D616、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCU1R4E2G5C4R6G5HC2H1U4L7Y2F10E7ZC10G7J2G9C1

8、0B6H717、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCC10F9Y8I7U3K6N5HJ4L2Z10N2P3R2X6ZH3S2E6L4Q4Z2N518、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACZ4N7F1J4L2B1P4HC3T9A7O3V4E10K6ZH4G8L4I2

9、R3M2T419、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCD7H5Q1D10F7J1X6HV9B10W1E3O8A6O4ZS3P2K8J8C6C9Y420、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCZ5E5V9Z5S5P5J7HI6R10I4H6H7E1P9ZP9L10J1S7T5U3I1021、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事

10、会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCM6U7W5J7I5U9G4HA6U8N4T1I7K6I10ZX3Q10G10B6M10N2T822、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACM5P9O10T10C10F9X9HF6Y8M10P9S8K4H1ZU7S4A4O3F10S5M623、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACS6P9J5C8S1Y6O5HK7U1O3Z9U2V5L5ZA6N5V2J7K8I

11、4Y524、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACH4Q10T10U8C3M1O6HT5S10P9K10D9E3Y4ZK4O8R9B3U9P8V825、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCO4E4V8E5B10N1C5HQ2K4E10M2R2I5V4ZW5T1G7J1O10H7E626、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期

12、限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCR2Y9V7D4H7J10M4HS7F10Y7A7D8R4J6ZQ3V4Z2A5S10P3X927、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCQ7S3I5E4V7T9Q3HL10N5Y10Q5Q3U10X2ZH10I5U5S4P2F10B728、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCW8W4A2C8G10Q7J5HM7S4D3

13、E1H1E3J3ZJ9H4V10H8W5B7B829、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACE4Z7Y2D7R7C8B2HW9N8Y4R1G6S4Q1ZF2K6P9U6V6F6J930、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCF1C9H10P1K3V7O10HL2P5U8E6C1

14、0Z1R2ZY9P10T2R7G2H4H631、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACL3Z8I7H4T5I3P5HQ10J6L5L7G7K1E10ZP2H3M3P7E4X7G532、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召

15、集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACB9S8B3B1U10X5Y10HZ4L1P1W2U7F8K3ZO8F7J9H1U6P8N333、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACT3B5Z4K9W3M1R8HY9P5Y8Z10X4R8E6ZY6Y2P4K9B10P7M1034、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCM4Q2

16、Y3T5W8Y8X8HO10K6N1M9W7Z5D6ZS2V7E9F10L3P3R435、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCF7R9H9C5V3J5G2HP1A8G5C10D7Y8D1ZD10T8C8N8N1V8E336、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCN4N10N3Q9O1B8Y4HN1W2

17、W8O3B10D10A10ZZ10J7G8W4G3O6L437、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCL5U10J2L1C2G8C7HB2W4V9F9X5O8O3ZT10P2F9Z2U3E7G438、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCE8V7P4D7J10M5M2HW7T1U8E10R7N4P6ZH4M8

18、I8Q4Q3Q7Q139、商业银行的（ ）对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCN8L4N7V10T9T8P8HH2B8M4B2K6E4E9ZY3Q2M7R3Q2Q6S340、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCU6E5U9W4D9S4H5HG6W4T2N4T8P7T9ZU8T

19、2O8B10E10U1I941、关系营销层次中，被称作频繁市场营销的是( )。A.一级关系营销B.二级关系营销C.三级关系营销D.超级关系营销【答案】 ACY5S5W8E5O9Z6A8HQ1M4S10P9R2C6Z4ZT2O2Y2F5D3C8M1042、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACJ5Y9J2M8Y2R7O7HI4M3Y6E8J10T8J8ZH8L8X5T4X1J1A243、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A.最大十户存款

20、比例B.核心负债比例C.存贷比D.最大十家同业融入比例【答案】 ACI6W6F7S9J4Y10V4HF5N9O7A8O10Y4D10ZT5K2M7O1T4G3U1044、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCK3R1N4W10D1H2H3HM4D8O1B5I10C9B4ZO2V3H2E9D9C6P645、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACU9Y2M3I9L1F3Z3HS8S10A4Y3Z10H

21、3C1ZU8S7E4Y1I2H4L946、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACF4Q5A1W10T5R9T9HF9Y1H2R3P9A2E5ZF2V8A2W5L3C7A1047、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCM7T3G7Y2N10P3O10HH7Z3Q3N7U1Y9B5ZN6S4L9N9G9R2Y348、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及

22、合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCK10E3J3A2F1D8I9HD1L6B5A2Q7W4H8ZS4D6R3F7K10V9X949、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCK9S6F7X9D5C9Z5HO10U1Y10F9M6G5D1ZP7B3Z3M5V5D7Q450、下列最能体现“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工

23、作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCZ3G8E9G6X4G3D6HE9M2U10A1P8M5D8ZD8H7I6O10R5K3C451、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCZ7J1D1K8V10W4K2HP7L5A4V1L4K3Y5ZX9T10H9F5E1C9Z352、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购

24、过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCU9X4G5F6X8X2T6HE7O7K7Q6P6X7V5ZF6I10S2G2F5V3W1053、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCA10S5C3X3F3B7L6HV9C7C10C4K8S2V8ZK10B8Z4D1C7E4C454、1992年美国全国反虚假

25、财务报告委员会下属的发起人委员会发布内部控制整体框架，文件明确了内部控制的三大目标，下列（ ）不属于三大目标之一。A.财务报告的可靠性B.财务报告的合规性C.相关法律法规的遵循D.发展的效果和效率【答案】 BCI4U5B3O4M3T6Q4HU3Z6I4B5N5E4X10ZV4T2T8W3M10P8Y255、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCF5I9D2O7P9P1D1HG6Z5Z7A1X6M3E7ZA4Z7U5D9H7Z1A756、风险偏好指标体系设定遵循的原则不

26、包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCV4S3U6X10K4D5K5HJ4S4H1P6X4Z8G10ZK10R4E9D7F8D2G1057、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCL4G5H5J6X1D7P7HA6Y8M1Q8H1W1H4ZE10S3P3A8L2Y6T858、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计

27、核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCB6F6J3U4P4J7E8HX3H9Q3X6K6A6T1ZE2V7Y3F5A8I8E359、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCT10T3R8I7C2V5U5HC8F1S10F1L2J1Z5ZK7A9D9J10K3S7K760、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响

28、和相互传染【答案】 BCU9B9O7P9S3S5J7HW1V10G8T6R1W9Y2ZT8Y5A4G6Q8A3M561、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCR1G7K9N3T3P8A8HH5R10O9V3N10U9N9ZK9B7F10U3H7G7O962、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCT10C9B6V5V8O9C5HX6S2P2H2U3T3M4ZE8M2W2F5L8T1C363、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标

29、和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCU1S5Y8D8I8L10B1HL7S7Z4N10Z2Y3S9ZC8T9Q2M8V9X1J364、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCI6L8N9M6L3B2M10HE7H1Z3N3P9S4N6ZI3S1B8H9R10U7Y565、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCO5G3E6A7F6J6Q5HH5Y9T5M8L1

30、0P5Z6ZT4Z9F3U9Q8D7I566、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACU7N6G1R3G7G10D7HL4Y3K5K7K8S5X2ZJ6X2G9V3X4P2J167、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCI6C4U7S9F3J2E8HM6Q6Z4T3S6A8M6ZN3I6Q3L5B7U10Q1068、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义

31、务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCJ10N10Z9E8I7R7M3HX2I4G3B7S6O1D6ZR7W3O6B7C9V7C869、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCF7R3T5T9W3R2H9HU7D6C9T6N8U9J10ZR5B10V6C9M7O9P1070、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCN4B9A2U4P4B2

32、R7HD3W9J9V9W4A7H1ZV8H9F9R7X4I7I871、用煮沸法消毒物品，正确的是（）A.水沸后放入橡胶管B.水沸后放入玻璃品C.组织剪关闭轴节放入D.相同大小的治疗碗重叠放入E.中途加入物品不用重新计时【答案】 ACR10L1C1A5I2A2D10HQ8I6B5X3W4V1K3ZC10P5F2B9B9W8X1072、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACV1F3M1R8R9V1B1HG4Y5N6N6K6M5P5ZJ7I3P5E5A3I4H773、下列不属于

33、向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCH9E10C7C10T2W3U7HA5M7S4Z3K4K10Y3ZU4C8K5D2S7K1C974、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCR9U7Z2K9P1T5I3HB6Y3J2J2A6C10V1ZP6L10J2W3Q5F2G575、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案

34、】 BCV4P7Z1K3G7O1Y5HD8S3F3D7Y9C3X4ZD9D5W8H8Q5I7K776、下列不属于我国银行业市场准入的法律体系的是（）。A.部门规章B.行政法规C.法律D.部门条例【答案】 DCQ1G2O7O2M6N8M8HA10W10K6Y3S3C2J7ZF5W8L5T1Q3B6F977、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCY1N7P5L7E4M9M2HW8M9H5

35、J7L6Y8R10ZK4M10S7X10T6N3F378、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCY1T1X3Y7T2N10C3HT6B1O7D9L10L2O9ZA10T8W10U5Z1A9X979、我国商业银行的利息收入通常占总收入的（）以上。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCQ9Q6N8R7Z7D7J7HM3M5V10G7R10U8Z5ZL7N8L10E1V7A2T1080、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCF5V6F10M3B5N

36、5L1HA7J6P7R9A7S3J2ZI2K10N1O1R5G8O781、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACZ1Q1J2I9F5X4T6HJ5B10I3H9J5X6N9ZS6E5H2A10X8R4X582、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCK6L6A5U5B5Z2P7HR9I2Y1D2Z10M1K6ZE3A4W5A9R7Z9B883、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原

37、则【答案】 CCD7K10J6I5K8O7W4HW9Z4Y3F3G2N2Z4ZS9U9C1L2Q4I2V884、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACO9U7B9Y4Z1V7R8HN1O8Z10L6J9H5R7ZS7Z4B5A9H4A5Z285、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCV9C3B6D2V9V4O4HK4E4X5E4C3X3D10ZW1U6R9Q5Y1N5W

38、686、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCV10D10S5H4D1I2J7HP10X7D6F1N8U6J5ZE6Y6A4E5W1X4E887、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微

39、观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCZ7F2K5Q2G8L2K7HU4A10P3P5F2X7K6ZM5M2D6N1F7F3A688、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCY1L4O7E8H7Q2S2HI6W7V3L5W2P9O1ZK8M10E5S8W3F3G1089、企业在营销活动中，谋求消费者利益

40、、企业利益与环境利益的协调，既充分满足消费者的需求，实现企业利润目标，也充分注意自然生态平衡。这种类型的营销是( )。A.社会营销B.绿色营销C.大市场营销D.目标营销【答案】 BCV6X3T5V7N5E7K10HI4K2O4Z2D1S2D1ZF4Q1V9E3Y7X8H690、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCT8Q2F10U1L5A1Y10HA9S4A9D9C3F7B3ZV8Q4J2N7H9T7C291、以下不属于商业银行内部控制

41、的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACK8X8F1L5Q2Q1R10HK10J1Y9O6M9A2R7ZX5P1S8M8R9C10V292、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BC

42、D3F7Y3B4I3J4K6HU7V7J3F6P6F2D4ZL9I7U5F8P1L2Y693、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACP2B3O5T4F5J5M4HI7C2E5A3F9Q2D10ZJ1Z1J10B2T10Y5C494、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACM9M6G3B9K5M8Z6HI3U6S8T8Q8D5S4ZS5F4Y4F3E8R3H1095、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员

43、的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCY6R2F4R7I5V2N1HX2O2R1S1U4R4N10ZT10Y3Y1L2A10A2Z996、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCP8M4L6J10O4R6Q3HD5J3F4E10A5J8F9ZZ7J3L7I5Z4T3P697、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产

44、管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCZ2C3Y6G7C5Y4Z2HC6N1E9C10R10Q8R3ZM7V5Y10X1N10P2T398、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCX6O9V10F8X7O1V9HY2S10T4J9J1T2A8ZG6M1Y8N3R3Q10D599、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCR9J1N4Q9Q1F5S7HZ4V3A10D9X10B8O3ZQ7X9S10I4X9X4S10100、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACO1D9H6T8L6A4P10HC1R10W4V8L9Z5Y7ZJ6H4G2R8H5D9R3101、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACW3V5B9T4W8A1P1HZ7P2G8P2R3S9T3ZR6