2022年中级银行从业资格考试题库高分通关300题(带答案)(福建省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCW1Q8X2O4E10Z6S6HX2A2U1K9P2D8U5ZY9E2C1H2G6J4T42、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCX4U3T9B2O10A1V7HL4E7H2M3C4Z8W5ZX10N2P9F9Q6S1Q93、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评

2、价报告【答案】 ACK3G8E2W1Y7Z9G9HQ6S6C5G2U6D9D9ZV3Q7F9Q3S9P3R44、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良

3、贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACK1R4E5X10U6H10N5HP4Q9E7U6H8B2P5ZC8M8V2L7H1S3Y105、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCB8C10O9P2O3T6L8HW5P9E2E7P1U10I10ZI1W3T3R9S10X7F26、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACM3S5C10V8F10J3K9HA4L7X3X3E5B10M3ZE2J1X6Y5P

4、8O1J87、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCR6D5E7N10U2W8Z3HQ3L3C5V3E9O2Y10ZU1F6L5D3K8H4D18、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCC3K9L9E9D5G6G5HI1C9E9F9E10M1H10ZZ8K7P8M9O8I8L39、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和

5、非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCB9X7X6Y10V1O4U7HO5P1I1F8I5V5G6ZH6N2A5T8V10U1S910、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCQ10H10Q2V1S7I10A6HN3V4T2Q3R10O9O10ZS7R5N5E7K4B2O911、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCZ8

6、U2P10X6O3N3A6HS6V4Q9J5P1L5F6ZL9Y2Y2I9R7I5E212、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCS7Z10T4Q4R10N10S7HI5J8R6Q5L10G3H4ZV10I5N2J10M2J8K913、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 ACZ10L9K6I2P3B2N5HA1J4W1U6S7S8A7ZS3D2N2Z9H9K

7、6U914、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCZ7Y3Y1S3M3H5K1HI3V5T7Y6F10X6U10ZK3T10L4D9L3O1C1015、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCD8W3Z5I5Q2L6B4HN5R8O9W3W7X1Y10ZZ6U3S9B4N6H4G616、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.

8、2018年【答案】 DCJ4T9B2Z1G9N6N4HN2I8M6D7X4X3B5ZD6Y8Z1T2E8U8Y817、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCW9D1N6P5H2S9Z1HV8T8C3W5R1F10J5ZE8P4M7S7P4X1M918、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCF9E4Z8G2I6Z7X5HY10O8X5M7C2S1U10ZJ7Y3U5Y9V

9、1G2F819、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCG9C10S10O2L7K9V3HT1H5A5A4P10V4G7ZS3I2R2L1B9H3Q920、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACD7N6X6R6Q2N5A10HC3P2I2K6T9X9X10ZT5C7X6U4K8V3T621、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率

10、D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCE1H8Q3Z6A2Y6W6HP9Y9C7M3J7E8G7ZY3R8Y8Q7S10W1G822、同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以（ ）为核心的各项业务。A.投融资B.拆借C.存款D.借款【答案】 ACN4Z4A9Z4N3E7T1HO2R3Y7D7E10K7A4ZQ6Z10P2M1V4K4B223、表外业务主要当事人不包括（）。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】 DCR1B9M7F9D4O3O7HV8D4E2C6R10T1Y10ZI1S4P4H2I8S6D624、根据项目融资业务指

11、引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACZ10J7L7D6W6I10E10HZ9Q6I4L3L4K3O9ZL4E6O3T2C4E8Y825、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCD4E8P5V4S9S7K3HW4K10M8X7T8B10N8ZP3L3J10V9E3X3X226

12、、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCA6G2Q7K4H4K8X4HI8I10U1X6C5W5E10ZO5M4V6M10U10M5O827、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCE4K9J9D9K2W6A7HA4F7G1W8V8V4X6ZS1I1S8B2I7J7M328、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCO8N

13、7P7P10T1V9Y2HN6B3T8J6Y1S9U2ZC1N10B8A1K10A1X329、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCO3L7T6I7W8C4H6HS2Q8Y1G4L3Y6H2ZI8N3S4L5M3P3H830、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风

14、险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACV9B5L2L2D7U10X9HN6C7G4H9V3V7B6ZL7Z3E6Q8W3V5V831、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCS5L5L10S1N2C2N6HI9A1F7U2I1R6X10ZI10Y4F8E3J8I6O632、（ ）应坚持开发性金融定位，贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对经

15、济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.商业银行【答案】 ACX8J6G1X5T6S3V5HA1C2S7S7U1W2Q7ZT1I4N8Q10L3N8Q933、下列选项中，属于商业银行核心一级资本项目的是（）。A.坏账准备B.未分配利润C.重估储备D.一般损失准备金【答案】 BCJ8Z8F7G1J2Q2B2HY3C8L3D6F1R10H1ZY5A4O5Q10H4S6P134、（ ）是指在检查计划之外，根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临

16、时检查【答案】 DCE8L9A4S8X5N6R6HJ1Y9J6P9V4M8L6ZD6G2H3G4E1H3S935、物联网是通过各种( )和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。A.感应设备B.感知设备C.传感设备D.识别设备【答案】 BCA4P10J10D5O1H5P9HU2V5U6L8C7Z3Y9ZC1X7T9H1Q5L8K336、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACE1M10Q7R4L10J1C10HF5Z7Z6A10M2N3I5ZZ10N4S1

17、0S5N7G6K637、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACZ1O7Q4F4Z9U9E6HL9Q10Q9W6K5I1A10ZG5H10D1V10H8F3C738、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCU7P10B4Z7S5R8U8HX3C2F7U9D9Q4Z5Z

18、C1K6I1N5G6U6B1039、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACC9D7Q10O5C5N2Z3HK3D1Q5M7V1X5Y4ZN8L3I10E8G7B4O940、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答

19、案】 BCB6I2U6P4U10Z8N9HU5F6Q9Q10K4S6R9ZM9K2N10T6E5X4U541、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACI8P10I7S8B1U1D5HQ7M7P5O3X2G2Y8ZW10B3T4H10S1Y2S542、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的

20、某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCH4W4J2A1D9B3L2HN5N8Q9C8Z2L6M2ZA1W8I9P10H3Y6E343、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCA1R8S1D2D9C4K5HF8W4K10C9C2C3Q1ZB4Y10O8K2N2Y1N544、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保

21、函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACF8M7S8J2L4U10I5HH8T9X2I3R10A6P6ZD9U2Q9U9R1S10F645、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACP8D4S8M6D7U5W4HO7A6J6Q1G9Q1J9ZS7C2I5O5

22、T3D3X1046、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCZ10B4M7X9B10E3U3HL9V5E1V5G2K4D3ZM4C3G8S4L7C8R347、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCQ1A8F10V10T9X6D8HU6Q8M3D7K6N4J6ZW4S6M2S9U1B3D848、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银

23、行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCR9M4I6M4Q9W5B7HZ3T9T9N5X6N1I3ZE4K5E8Z4N9U5A849、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACE3G5Q10U3P9A5W1HV2W2X2I7V5F9D7ZO8L6Y5S9N7F7O250、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，必须进行生产控制。广义的生产控制包括( )。A.计划安排B.技术监督C.库存控制D.质量控制E.生产进度控制及调

24、度【答案】 ACV1N4I1C5M4W9G2HK4O2D6X2D6E4X4ZO7Q10D8C1V4Q2N551、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCE1Y2N4N8C5N9P5HE4X3S2C9N1X9R7ZW3C9Y9O10P10Y4A752、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCX9E2O10L3W6P10D1HS1Z9G1J7Y8V6D1ZK2M9R6B2L1Z10L653、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.

25、或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCB3R8F4F9L6W2A10HM5G8F7C6N2M5Z2ZC5P2D8Y10H10X9H154、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、

26、职责和权限【答案】 DCO1M4Y10B8W8G2B4HH6Q9B7J1V7R10J2ZP8D4T10B9Y2O7Q555、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCV1C4N8D10A10K8L10HB6P2F7J7C6R4Z5ZM10Q1P10J7H6F10T656、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C

27、.1D.10【答案】 ACM3G10M6R8O5O8R4HC3R10Z4G1E6J1E5ZR7D2L6F10N2H3Q157、1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布内部控制整体框架，文件明确了内部控制的三大目标，下列（ ）不属于三大目标之一。A.财务报告的可靠性B.财务报告的合规性C.相关法律法规的遵循D.发展的效果和效率【答案】 BCA3E2N6M7Y3E9X7HU10O10E1X3Q1U6W6ZL5E8F7I8A1I10A958、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCJ7V2F5G10

28、P10W2J1HQ7O10T6Y8I4S3N7ZV6F5R1Z2Q3O7P1059、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACL8W4G5V9D8P3R3HQ10L6N8G7T3K1J1ZZ6L9G4P1J6X2U660、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCA8K7U4J2Y8P1K9HZ1S1N9X2Y5M1O1ZF10X7M8O4A3P3D361、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACD9R2

29、U10A5R4F7P7HR2B8I2P3A7F7M10ZW4G8K10A5C2F5O562、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCZ5G6X6B4O3Z5I1HB1A10E2P9R4Q3F10ZP3H6N9K7O3Z3Z963、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACZ9N7D8H1G9Q7J8HQ3U8V9D4P4O5S10ZQ7W7

30、W10F8O1P10K664、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCG3C8Q7F5I4N9F3HC4Y4S10O10D4N9U3ZI8X8S5E8I7U5R965、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品

31、( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCY1S1Q9Y1C5Y5Z9HW7U10X7H4T1R3Z5ZK3K3V10Q7O8H7N366、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCQ10Z10T10O3V3B3I2HX10I3Q9C3T1P1S

32、3ZA10F8N4C5Z10P9W1067、JIT生产方式最显著的特点是( )。A.自动化B.看板管理C.标准化D.专业化【答案】 BCR4B2Z9U4X9A7C1HB2W10U3J4B4M4F6ZN4Z6J10P5D9A3M768、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCF4T10P3Y2G6I3P5HZ10A3Z5A10K7C1W8ZP1L7Q5W5R1J10L469、自（）开始施行的中国内部审计协会第1101号内部审计基本准则明确了内部审计的一般准则。A.2015年B.2017年C

33、.2014年D.2005年【答案】 CCT9P1R4C1Z7A10S9HO6S2A6A8Y1J7N9ZA3F6N1E7N2T2V470、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCE5R9M4E5R3I1U4HI6L8V9A8T9Z4K2ZK6V5L9F2N1A5E771、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCP7D10X8A5V5O3F5HZ9D5P7L1D1M3B7ZO2Z5K6V5L2U4I372、根据商业银行公司治理指引

34、，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCD2G2Z1X4W1A10W10HP5Z2Y9J7T3F10F8ZE9L7K10D4U5R7D773、（ ）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】 CCQ3T5O9I6U9G5A7HI3F5F9N6H4A9E3ZV7L5I2H6O10Q1O774、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复

35、，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCW5F5I6F8T9S2E5HW10N6T3G8C9S7Y6ZP10W8G2B9Q10V4E1075、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCP8G3A10S6D2J1B1HY10S10P8V7U6B7B8ZG6W9D6R4O9R10C576、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分

36、别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCY2K4L4K8D10J6O8HS1W4L4G1A5G10G5ZR4K6V6F4E9I10M677、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACZ7H6P10Q5H4H2E8HM10G4P6E2T4M6O3ZZ6C3E7L8P10Y1F378、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCX2Q3V2S5B9L7K3HM1U

37、7E8V8H2V10B8ZR9H9P10N1A8W5Y579、某企业成批轮一生产产品，产品的生产批量为120台，平均日产量为10台，该产品的生产间隔期是( )天。A.6B.8C.10D.12【答案】 DCI4X1B3W5P3A7V7HP1S4T2L10Y4O6A8ZM8N1V2I8X3O1H980、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCF2O3A9P5D3P3U5HC5U3L9Q4I1Q6H1ZL10H7M1L7P6Q6W881、企业销售物流的效

38、率评价指标中，经济效率指的是( )的比值。A.销售物流实现利税与销售物流占用资金B.迅速及时完成销售物流量与销售物流总完成量C.耗损量与销售物流总完成量D.准确无误完成销售物流与销售物流总完成量【答案】 ACN7K5K1M8Y2G6E4HJ3S9B6O8K8O4X10ZU7Z5G3B10V8X4R282、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东

39、及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCH4E2Q1J7X1S10V5HP3A10T5J9Q4Y5T7ZC8Q9X7B3S8X1D283、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCV6P7I8D7O10T8H9HY8I5A4E7J10Q3M8ZH8Z2H2D8I5M10M484、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACI5K10

40、N3Z1B5V4Z5HN6E7O10F10X6E4Q2ZO7L4V3Y1Z9W4W385、下列最能体现“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCV5O10L2P8N9X3U6HX5G10V1N7S4E5N3ZT7Y8M5U6P6E8C786、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCX8

41、Q1Z9J9M1D7R4HC1U5O8W6K7D1V7ZX6V8X9Q1J3S9P587、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCL4U4K7W2A2Z8F4HA3N3U5J6J10W1J7ZN2Z5E1T3I10Q1F288、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCJ8D10D4Y4X5U

42、5B10HO1U9X1V7V2V1B2ZA7D8J9A3C10L5F489、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCG8S5I8D4F9I3P8HV8O8D1N8Q4F7Q3ZO10C7E10S9K5S6T190、对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制水平【答案】 BCY4X5L6Q1Y2Y10Y3HR10Z8X4Y2B8I4X8ZS2Q8N1Y2L1

43、0D2L791、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCF7R5B3A7L4K7B6HK6H1N8X3R1N10F5ZX4W6F2V3N6F8S392、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCD5Y9R9M1H3R7H7HZ8W1N3B8G6F5F2ZJ8S10R3Y8B6I1L693、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCZ3H9K2B5U4G3Q7HC8U3K10B7G10Y5J4ZO1F4U3A

44、10T9S7Y194、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCE3J2R1M10L6Q8S4HE10X5Z1U8X9U10I8ZC8V9Q10E7Y5W4L595、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCL3S3X2F7J5B3T3HF7U3Z4I5V4S9J2ZH4L5A10H1L8O5Z696、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCJ10L6P6P2G10O4H8HR10T6Q4X6P2H7O4ZO6Y1C6P4B2G9J997、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款