2022年中级银行从业资格考试题库高分300题(带答案)(海南省专用).docx

《2022年中级银行从业资格考试题库高分300题(带答案)(海南省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库高分300题(带答案)(海南省专用).docx（87页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行经济资本是指（ ）。A.商业银行在一定的期间和置信区间内，为了覆盖和抵御不良贷款所需的资本B.商业银行在一定的期间和置信区间内，为了覆盖和抵御预期损失所需的资本C.商业银行在一定的期间和置信区间内，为了覆盖和抵御非预期损失所需的资本D.商业银行在一定的期间和置信区间内，为了覆盖和抵御损失类贷款所需的资本【答案】 CCM2Z8X10M10G5U7K6HK8H2B10P2E10W2X8ZC10J10K4Z3T3S2P72、在操作风险资本计量的方法中，（ ）是将商业银行的所有业务划分为八类产品线

2、，对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别示出对应的资本，然后加总八类产品线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.基本指标法D.内部评级法【答案】 ACZ9Q10Y8A2C5O4W7HU3N6A9F7S5X10O3ZD9T1P4G8X9G10B13、材料题风险事件：A.商业银行内部控制实质上是全面风险管理B.内部控制包含内部环境、风险评估、控制活动、内部监督、信息与沟通五大要素C.不相容职务分离控制是内部控制的基本手段之一D.评价内部控制的有效性和发现有缺陷的业务的活动【答案】 ACS10P1W1F2R6X2D3HN8A10L1A9N8T10F1

3、ZX10E7H8F8I2Z8A34、声誉风险管理部门应当将收集到的声誉风险因素按照（）进行排序。A.影响程度和紧迫性B.影响程度和时问先后C.时间先后和重要程度D.时问先后和紧迫性【答案】 ACW8G1E6O5Q5Y10K7HT1S2N9X4Z7Q4I9ZR10E9P8I2F8W3D105、计算机2000年问题，又叫做“千年虫”“电脑千禧年千年虫问题”或“千年危机”，是指在某些使用了计算机程序的智能系统中，由于其中的年份只使用两位十进制数来表示，因此当系统进行跨世纪的日期处理运算时，就会出现错误的结果，进而引发各种各样的系统功能紊乱甚至崩溃。电脑“千年虫”属于典型的（ ）风险。A.不完善或有问

4、题的内部程序B.人员因素C.系统缺陷D.外部事件【答案】 CCO5G8V7T7C7K10K5HK8D4P8K7P1G10J10ZI3D3X1T8T4S6P106、假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A=2000亿元，负债L=1800亿元，资产加权平均久期为D4=5年，负债加权平均久期为DL=3年。根据久期分析法，如果市场利率从3.5%上升到4%，则商业银行的整体价值约（）。A.减少22.11亿元B.减少22.22亿元C.增加22.11亿元D.增加22.22亿元【答案】 BCD2E1J3M6I6J10A3HH8F8J4F2U6U1W9ZH8X10U6U4E4I5W87、（）是指借

5、款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。A.间接国别风险B.宏观经济风险C.主权风险D.转移风险【答案】 DCK10R7F4L3P2X2W1HO6P4Y8E10R2M6F7ZO5Z5E4Z8T10N4I68、商业银行管理信息科技运行时，应严格控制第三方人员进入安全区域，如确需进入应得到适当的批准，（ ）。A.其活动也应受到监控B.其活动在必要时才受到监控C.其活动不会受到监控D.如有工作人员陪同其活动不会受到监控【答案】 ACT10G4Z10N7P3Z6V2HU2M10K1V4R4L7K10ZS6E1V8J10M10B3F19、监管机构对商业银

6、行现场检查的重点不包括（ ）。A.市场竞争状况B.业务经营的合法合规性C.资本充足性D.风险状况【答案】 ACL8A8Y1S3X2J6S8HW10P1F4F6D2V9O6ZL10K5P5D10M6E6K1010、风险事件：A.宣传富国银行“以客户为核心”的价值理念B.将部分涉事员工调岗C.增强对客户和公众的透明度D.良好处理与媒体的关系【答案】 BCX8K7M9Z6Q8C5H4HM10O8U1W7O6F7E7ZU6Z8D2L1U7N3D311、商业银行某部门当期税后净利润5000万元，当期经济资本1亿元，资本预期收益率为20，则该部门的经济增加值为（）万元。A.1000B.3000C.2000

7、D.7000【答案】 BCW3N1O5Q2T1L10R1HZ9K9M6W4G1I3M5ZX4P2R2E10V8E2W312、()能普遍满足各主要衡量标准的要求，重要的是它不会带来估计偏差，也不存在明显的模型风险，且较容易落实。A.内部模型法B.蒙特卡罗模拟法C.方差-协方差法D.历史模拟法【答案】 DCF6K5I9B8W6T1K5HC3B3S2R6N3Q5N5ZG2W6U8I3F5M1A913、商业银行项目实施部门应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，其内容不包括（）。A.部门人员的变动B.供应商的变更C.计划的重大变更D.主要费用支出情况【答案】 ACO6E8A5N3O1

8、0M6Q7HW7Y9R10I3M5D4I1ZQ4P6G3F5K3K1W514、（?）是指根据贷款风险分类指导原则对贷款进行风险分类后，按每笔贷款损失的程度计提的用于弥补专项损失的准备。A.专项准备B.一般准备C.特种准备D.资产减值准备?【答案】 ACF3B5D6Y5X10Q10N9HF6G7Z8J10C9A5Q9ZB4U5Y9Q8D6I10J315、巴塞尔委员会关于商业银行数据灵活性的要求，不包括（ ）A.银行应该能够获取和汇总整个集团的所以重要风险数据B.要能够生成客制化数据，适应监管要求变化，组织架构变化和新业务C.除生成总风险敞口外，具有按监管要求生成数据子集的能力D.银行生成的汇总风

9、险数据应该有针对性地满足压力或危机情境下风险管理报告的需要【答案】 ACP1Z8Q4X9V9K6U1HZ9N5N2K5O9B4D8ZD9K1O2H10D2T2T816、一家银行的外汇敞口头寸如下：日元多头100，澳大利亚元多头200，英镑多头150，瑞士法郎空头120，欧元空头280。用累计总敞口头寸法计算的总外汇敞口头寸为（）。A.200B.400C.800D.850【答案】 DCF6T7R10X7U9C8L10HW9A6Z5W4D2Q6Z10ZB7D8X5V6M3F7R617、商业银行所采用的信息系统的()极为重要。A.适用性B.安全性C.前瞻性D.便捷性【答案】 BCX4Z2N9B8N4

10、X2F9HO1G5Q10H9W8X1Y3ZJ8V5E7F2W3P8N818、专家判断法中与借款人有关的因素不包括()。A.声誉B.杠杆C.收益波动性D.经济周期【答案】 DCR9Z6I10L8S10D1P6HC9I6P10W4B2X8Q5ZQ3R7S10X1Y6R9K719、下列关于银行监管法律法规的说法，错误的是（）。A.法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据宪法，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分B.行业自律性规范、司法解释、行政解释和国际金融条约四个部分作为法律框架的有效补充C.规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限内制定的规范性文件，其效力等同于

11、法规D.在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成【答案】 CCN4X3V5Y2F1Q4J7HP2A6H2Y4Q1S6H5ZO3O10W9H8A7J6H720、在定量指标中，一级资本充足率属于（）。A.资本类指标B.收益类指标C.风险类指标D.零容忍度类指标【答案】 ACC10D1A5J2I8Q9E3HI8S2H7T9G7U10H5ZX4X10W5W10T10U6O921、依据发生主体性质、评级、剩余期限等信息，确定资本计提风险权重计提的是（）特定风险。A.利率风险B.股票风险C.汇率风险D.期权风险【答案】 ACJ4Y7J6G3S9G9T1H

12、Q5Q4O6C3Y10K3E4ZC7Y7M6U9O6B7V722、下列关于有效的风险偏好声明原则的说法中，错误的是（）。A.能够通过情景分析和压力测试，确保银行理解什么事件可能会使银行超出风险偏好B.定性陈述要清晰阐明接受或规避某类风险的诱因.确定某种形式的界限或指标以便监测这类风险C.应为每类实质性风险和总体风险确定能够接受的平均风险水平D.与银行长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联【答案】 CCH4L9D3Q9J9A9A8HN7P6K1B9L4U9D10ZE2U5G2X6M8F3U223、对银行业稳定经营最大的威胁是（）。A.市场利率剧烈波动B.大量借款人违约C.存款人挤提存

13、款D.外部监管的强化【答案】 CCN7Y6V2M5L3P5X2HF3V6T10A1H10U10T4ZL2P5R4Y6K5Q9N1024、（）指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用。A.代理业务B.柜面业务C.资金业务D.个人信贷业务【答案】 ACE4S5J3F3N8Z6M5HN3V8K1R4H4V9X7ZL2W8O2B9B5J4X725、商业银行资本管理办法（试行）实施后，通常情况下系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于（）。A.8%和6%B.11.5%和10.5%C.11.5%和8%D.10.5%和6%?【答案】 BCQ1O9J7P8

14、V10R5C10HE5N4D5N7D6P5E10ZE1B2K5E3X8R8P826、下列不属于操作风险按照损失形态分类的是（）。A.法律成本B.监管罚没C.资产损失D.实物资产的损坏【答案】 DCR5Q7H9W10Q8P2A4HD2R9V7B5G1Q7D7ZJ7I6P2L7L10M7A527、 某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20，资本预期收益率为5，则该部门上期经济增加值（EVA）为（）万元。A.6000B.8000C.11000D.10000【答案】 ACH8L10E5X1Q1A8I9HV6R6F2G4V5Q8D9ZN3P4G8C1W2X1G928

15、、声誉风险管理部门应当将收集到的声誉风险因素按照（）进行排序。A.影响程度和紧迫性B.影响程度和时问先后C.时间先后和重要程度D.时问先后和紧迫性【答案】 ACF9V3W10N6J7S3P6HG4Q2C5Q8U3S5Z8ZK6F3E3R8F7F6N729、下列关于信用风险的说法正确的是（）。A.对大多数商业银行来说，贷款并不是最大、最明显的信用风险来源。B.信用风险只存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中C.对衍生产品而言，对手违约造成的损失虽然会小于衍生产品的名义价值，但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大，因此潜在的风险损失不容忽视D.从投资组合角度出

16、发，交易对手的信用级别下降不会给投资组合带来损失【答案】 CCP6H1X3B7L8A6A8HJ7E2Z8K5Z2G6G6ZQ7R3X9L7L6F7N730、商业银行资本管理办法(试行)全面引入了巴塞尔协议确立的资本监管最新要求,资本监管要求的最低资本要求不包括（）。A.储备资本要求B.核心一级资本充足率C.一级资本充足率D.资本充足率?【答案】 ACL7P3G10L2F1U9F1HI10R2E9T5F10W5F2ZS5O6C4H6K10R10H631、高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，商业银行监管资本要求可以通过（）计算监管资本要求。A.外部操作

17、风险计量系统B.外部操作风险识别系统C.内部操作风险计量系统D.内部操作风险识别系统【答案】 ACT10I4N1O3G3V2C2HM9V9K5W1C10R10L7ZN2S2G8P4S8Y3T532、在国别风险的主要类型中，（ ）是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。A.主权风险B.传染风险C.政治风险D.转移风险【答案】 DCL2E7D2Q6B2Q9B5HO3K2H8J1V6I5T10ZP8U8M8T5Z9V3A433、在假定市场因子的变化服从多元正态分布情形下，利用正态分布的统计特征简化计算VaR，这种方法是

18、（ ）。A.历史模拟法B.方差-协方差法C.标准法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 BCB10L1T5J6I5N3V10HP3J6Q7C7E7E5W9ZD9R2X1L7I4F8S434、商业银行在贷后管理中，常常进行贷款重组活动，即对原有贷款结构(期限、金额、利率、费用、担保等)进行调整、重新安排、重新组织，其目的主要在于（）。A.增加收益B.提高经济资本配置效率C.降低客户违约风险D.实现资产多元化配置【答案】 CCC1W7X4K10K6H4G1HL5Q2D7A2M6R4L9ZM9W3Y10V8K7I9F635、（）可用于对商业银行信用风险计量模型的事后检验，但不能作为内部评级的直接依据。A.违约

19、频率B.违约损失率C.贷款不良率D.违约概率【答案】 ACY9S5X4Q3A4M4M6HJ8S10N3P9C9K3W9ZE1E5X2P10O7Y6N636、某商业银行当期在央行的超额准备金存款为43亿元，库存现金为1 1亿元。若该行当期各项存款为2138亿元，则该银行超额备付金率为（）。A.2.76B.2.53C.2.98D.3.78【答案】 BCS2C3L8W4H4B7J4HD10P3C6E5O3H2H7ZB8C1K5B1M7W8M237、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行在资本规划中，应优先考虑补充（）。A.储备资本B.其他一级资本C.核心一级资本D.二级资本【答案】 CCM

20、3H6X1B3P9H5G9HJ4F2U7Y3J7X10Z2ZW1F9Q6A6H1U5G738、下列信用风险监测指标中，与商业银行自身资产质量最不相关的是（ ）。A.正常贷款迁徙率B.关注类贷款迁徙率C.可疑类贷款迁徙率D.预期损失率【答案】 DCJ1U10M10M4F6E8H9HR9I5A1S2J5X9E7ZV6H3S7W3B6W8T1039、 下列关于商业银行压力测试的说法中最不恰当的一项是（）。A.银行应合理设计轻度、中度、重度等不同严重程度的压力情景B.压力测试适宜选择多因素压力变量，构建综合性的情景假设C.银行所选择的压力测试应确保所设计情景能有效传导至各类实质风险D.银行应根据内外部

21、经济形势变化，建立定期评估、更新压力测试方法的机制【答案】 BCU6E9R1M5T6S8B7HX1S1B5A8N9K1N8ZK7V3G9T4U3W9W640、全球金融危机过后，解决系统重要性金融机构（G-SIFIs）带来的“大而不能倒”问题已经成为国际监管改革的重点，（ ）于2011年提出了一揽子加强系统重要性银行监管的管理措施。A.金融稳定理事会B.世界银行C.国出货币基金组织D.巴塞尔委员会【答案】 ACM5K2E1E5C5G10Q7HR2K6T8F3W2U8Z3ZN4I6G7L8A6P2G141、在业务外包过程中，由于供应商工作人员的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常运行造成

22、严重损失。此事件对应的操作风险成因是（）。A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.违反内部流程【答案】 ACN8A8W1A1R3P7S1HS7N8C10C8U3P8D10ZC2P7X1E1W2K2W242、下列指标计算公式中，不正确的是（ ）。A.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）各项贷款100B.预期损失率=预期损失资产风险敞口100C.单一客户贷款集中度=最大一家客户贷款总额贷款类资本总额100D.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/贷款应提准备【答案】 CCZ10E4R3X6A6Q3F3HO3Y7N1P7D2B2G5ZO5P9H3B3K9B9M143、金融稳定理事会于（

23、 ）提出了一揽子加强系统重要性银行监管的政治措施并得到G20领导人峰会的批准。A.2011年11月B.2011年12月C.2012年11月D.2012年12月【答案】 ACA7W5O1K5X1A8S4HR4B10Z8L2W3Y4M6ZG6E7O8H2A10D2H144、（ ）应承担监控操作风险管理有效性的最终责任。A.董事会B.高级管理层C.操作风险部门D.合规部门【答案】 ACH1V7B6I7M4B1B8HV1Y6H2N2Y10H1T1ZU8J9K6U4H1W7G1045、某商业银行核心负债为3000万元，总负债为7500万元，则该银行核心负债比例为（）。A.25.8B.50C.30D.40

24、【答案】 DCR10W1E10G3J4O10G6HO7C9D7K4F2M10G4ZE8E4L9N8F7F10E146、下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（）。A.报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险B.监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评估的内部资源水平来确定监管资本要求C.监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查D.报告可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件【答案】 CCL2A9X4O3K3C7Z3HF4Z10K8J2X10B5A2ZL10J9M7J8A6N9M147、战略风险管理案

25、例全球曼氏金融破产A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 BCD2M9R2P5Y6L10Y1HX2T3U2M6J10K5N2ZJ1H7E7T9P7Z5V148、 按照我国银行业的监管要求，银行机构的市场准入包括三个方面，即机构准入、业务准入和（）。A.注册资本准入B.高级管理人员准入C.金融产品准入D.区域准入【答案】 BCW9I5W3I2K3N5D9HW2V2M8N8Q4W8N4ZC5I2A1A6L6T7L849、过去3年，某企业集团的经营重点逐步从机械制造转向房地产开发。商业银行在审核该集团法人客户的贷款申请时发现，其整体投资现金流连年为负，经营现金流显著减少，融资现金

26、流需求急剧放大。根据上述信息，下列分析恰当的是（）。A.多元化经营有助于提升该企业集团的盈利能力B.该企业集团的短期偿债能力较弱C.投资房地产行业的高收益确保该企业集团的偿债能力很强D.该企业集团投资房地产已经造成损失【答案】 BCV7I5E8Q3Z6A8H3HC9Z4W9O7L7H8E4ZU6E6R5S6M7R1M350、在商业银行经营的外部事件中，（）风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。A.内部欺诈B.产品设计缺陷C.外部欺诈D.业务外包【答案】 CCW7X7T6E10B10I9K1HS8E4A4S5N9C3F8ZV2F4G2Z8R8X1R751、在国别风险的主要类型

27、中，最基本和最重要的是（ ）。A.主权风险B.政治风险C.传染风险D.转移风险【答案】 DCK4F8E6D5Y6J7A5HX4B8D8M1Z3O7O2ZA9T1O2Q2P7N7P252、下列关于国别风险的表述，正确的是（）。A.在风险管理实践中，国别风险管理属于操作风险管理的范畴B.国别风险仅存在于国际资本市场业务中C.转移风险是国别风险的主要类型之一D.资产被国有化不会引发国别风险【答案】 CCI2T6K8X1V3K6I2HC1M2B9O9V7C6U7ZZ1V6U5V7V7R2U153、证券的（）越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。A.久期B.到期期限C.现值D.终值【

28、答案】 ACB9C1X6S7Q2D9H3HR8P2K3C2H1X8N7ZC10U9S1Z4Q5W9Q954、监管资本预测的内容不包括的是（ ）。A.核心一级资本B.其他一级资本C.二级资本D.三级资本【答案】 DCM3A4X10E6Q7O7W2HI6V1N3A3U1Z4R5ZZ1T7V1S6R9E4O755、商业银行采用的评估操作风险的定量分析方法主要是基于对（ ）的分析。A.内部操作风险损失数据和外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失数据和外部数据C.业务经营环境和内部控制因素D.业务经营环境和外部数据【答案】 BCB7O2I5J9R4E10I9HL3J1S4L9F8P7D5ZA1Y1O7

29、P7M5X4R1056、我国系统重要性银行的资本充足率不得低于（）。A.2.5B.10.5C.11.5D.5.5【答案】 CCS7Z2T9X9G4J5K4HQ8C9P10K3P1Q10H3ZO7H7I4L6Y5I9F457、当某一时段内的负债大于资产（包括表外业务头寸）时，即出现（ ）。A.资产敏感性缺口B.净缺口C.资产缺口D.负债敏感性缺口【答案】 DCO6R3S7D1T5C10A10HF8W7D9F3H3C10H2ZT9I7O10U2G9A2J258、下列不属于柜面业务的是（）。A.存取款B.会计核算C.银行承兑汇票D.票据凭证审核【答案】 CCZ10V10M6Z8G10O4Y8HL9N

30、3K3I7Z5F8N6ZA8W3O5W8W3M1P359、下列选项中，不属于损失数据收集遵循的原则的是（）。A.重要性B.统一性C.多样性D.谨慎性【答案】 CCE5E2B1J10W3N4J7HZ3I5A6X5S8W6O3ZL1P4M4F1V4L4X660、投资组合理论是由（）提出来的。A.詹森B.马柯维茨C.马斯洛D.莫迪利安尼【答案】 BCY5E3P9U8V1A2V4HX4K6C10A10S8F4P1ZY5B6L6D5N1U8I361、商业银行所面临的外部战略风险可以细分为行业风险、技术风险、品牌风险等6类。下列哪一项属于商业银行面临的技术风险 （ ）。A.行业恶性竞争B.银行的信息系统安

31、全性存在风险C.银行缺乏独特的品牌形象D.兼并收购失败【答案】 BCV1R4C10E5M2F2I1HM3W5Y6I6P5J3B10ZB7O4W6U4C4I5F462、操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的非预期损失安排（）A.经济资本B.存款准备金C.资本充足率D.存款保险【答案】 ACK8B4L9S6H4F7J2HX8R5U2B7U6K6K9ZM6G4J5X2M9J7J963、战略风险可以从()进行识别。A.宏观战略层面、中观执行层面、微观管理层面B.宏观执行层面、中观战略层面、微观管理层面C.宏观执行层面、中观管理层面、微观战略层面D.宏观战略层面、中观管理层面、

32、微观执行层面【答案】 DCR1D9L5H9C1M8T10HL4F3K7Y5M3B7R7ZO7U4J8V7D5G3E764、期货市场所具有的两个最基本的经济功能是（）。A.套期保值和转移风险B.价值发现和套利C.转移风险和套利D.对冲风险和价值发现【答案】 DCI4G6B6H9G10V10K3HD2L2F6I10P7Y4U5ZE4N6J7L10L5K3V165、（ ）是指商业银行能够以合理的成本通过各种负债工具及时获得零售或批发资金的能力。A.资产流动性B.负债流动性C.资本流动性D.表外流动性【答案】 BCZ8T9Y9X1X4G5B3HI2U9I10B10X10P10H9ZL5R7V8E6G3

33、I4M466、下列关于表内信用资产风险权重的描述中，正确的是（）。A.个人住房抵押贷款风险权重为50B.对其他金融机构债权统一给予50的风险权重C.商业银行之间原始期限在4个月以上的债权给予的风险权重为0D.对商业银行的其他资产，包括对企业、个人的货款和自用房地产等资产，都给予50的风险权重【答案】 ACM6R2F1S5S3M10T1HN6X2A7V7C1S6X2ZJ9I9B3B9B8B1M767、商业银行资本管理办法(试行)全面引入了巴塞尔协议确立的资本监管最新要求,资本监管要求的最低资本要求不包括（）。A.储备资本要求B.核心一级资本充足率C.一级资本充足率D.资本充足率?【答案】 ACE

34、7X8F8B7T10O9V5HH8S1Z2B3B3N10Z1ZS7J6L6M8M10J6X768、()切实承担起政策制定、政策实施以及监督合规操作的职能，是商业银行实施有效风险管理的关键。A.董事会和监事会B.董事会和高级管理层C.董事会和风险管理委员会D.高级管理层和监事会【答案】 BCI1S4L8Y8X3R3V6HU7L1Q2N1M9Y6V3ZA3O9B10F7P10R5H969、为控制个人信贷业务操作风险可采取的措施是（）。A.优化产品结构，改进操作流程B.强化一线实时监督检查C.改革信贷经营管理模式D.实行严格的前中后台职责分离制度【答案】 ACO2F3R10Q6O8Q4T9HO8J4

35、U5L4B10W2G9ZZ2Y10J2P6K8G3D970、下列关于商业银行内部审计独立性的表述，错误的是（ ）。A.内部审计部门在一个特定的组织中， 享有经费、人事内部管理、内部管理、业务开展等方面的相对独立性B.独立性是指内部审计活动独立于他们所审查的活动之外C.独立性要求内部审计人员不能把对其他事物的判断凌驾于对审计事物的判断之上D.审计人员在审计活动中不受任何来自外界的干扰，独立自主地开展审计工作【答案】 CCZ4Z4R6Y6E9K2K4HQ3H2N10W7U3O10E4ZY10S5L3X3A3Z4X371、可防止信贷风险过于集中于某一行业的限额管理类别的是()。A.单一客户风险限额B

36、.组合风险限额C.集团客户风险限额D.分散风险限额【答案】 BCX10T7A7U7B10V1Y8HK7N5Q9C9R9V3F6ZZ10J8V2Q2N4I3U272、假如一家银行的外汇敞口头寸为：日元多头150，马克多头400，英镑多头250，法郎空头120。美元空头480。则用累计总敞口头寸法计算的总外汇敝口头寸为（）。A.400B.600C.1400D.1700【答案】 CCQ4H6Z7W4V10M3W7HK10J3J4N6V7V7C7ZH6P8K4V6V7J6D373、下列关于现金流分析的说法，不正确的是（）。A.现金流分析有助于真实、准确地反映商业银行在未来短期内的流动性状况B.根据历史

37、数据研究，流动性剩余额与总资产之比小于35时，对商业银行的流动性风险是一个预警C.商业银行的规模越大，业务越复杂，现金流分析的可信赖度越强D.应当将商业银行的流动性“剩余”或“赤字”与融资需求在不同的时间段内进行比较，以合理预估商业银行的流动性需求【答案】 CCJ7Q4J7N9I8F3O2HG6A2L9H10H6Y3L5ZJ10I7O2B3U5B1N274、关于国家风险的说法不正确的是（）。A.在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国家风险B.国家风险分为政治风险、社会风险和经济风险C.国家风险是由债务人所在国家的行为引起的D.个人一般不会遭受国家风险【答案】 DCQ3W3A7V4O2Z5A6

38、HC9M10A2A9J5X10M10ZI7Z3C2J10C3D10E775、下列关于留置的说法，不正确的是（）。A.留置这一担保形式主要应用于保管合同、运输合同等主合同B.留置担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、留置物保管费用，但不包括实现留置权的费用C.留置的债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权依照法律规定留置该财产，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿D.留置是为了维护债权人的合法权益的一种担保形式【答案】 BCT9I4C7T5F2C6J6HS5P8D1Y5P9Q10M8ZT10K7P4M8Y9N9L376、目前声誉风

39、险管理最佳的实践操作是()。A.采用精确的定量分析方法B.确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理C.按照风险大小，采取抓大放小的原则D.采取平等原则对待所有风险【答案】 BCY10T9N6S6P5U3L5HT5I8Z8S8W8V4Q2ZJ5U9D5G8Z7A4D677、在实践中，即期通常是指即期外汇买卖，即交割日为交易日以后的（）的外汇交易。A.第2个工作日B.第1个工作日C.第3个工作日D.第5个工作日【答案】 ACD5R6G10W6U6P1K10HH6Y7E2R1V3K6Z9ZA2W4E8H8M7P8R978、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取

40、走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件应归于（）类别。A.内部流程B.外部事件C.系统缺陷D.人员因素【答案】 BCD2H1K1T5C3Z5D10HF1D7D10S9P2O6K8ZY2Y5X7C4A4D1G879、商业银行采用的定量分析方法主要是基于对和的分析。（）A.内部操作风险损失数据：外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失数据：外部数据C.业务经营环境：内部控制因素D.业务经营环境：外部数据【答案】 BCH2D6K1E7V5J1A10HY5C8R5J10T1G1C1ZH3D6M8P9I10N10A480、在商业银行信用风险权重法下，下列表内资产风险权重最低的是（）。A.

41、符合标准的微型和小型企业的债权B.对我国公共部门实体的债权C.个人住房抵押贷款D.对于一般企业的债权【答案】 BCH3Z2V10A10Q8P1Z2HM9L1M9S8Q3D5X3ZP5Q5Z2P8D1U7L681、2004年，巴塞尔委员会发布了()，要求银行评估标准利率冲击对银行经济价值的影响。A.商业银行压力测试指引B.利率风险管理与监管原则C.商业银行资本充足率管理办法D.商业银行市场风险管理指引【答案】 BCI10D6Q10I9D9Y10L5HZ8Y10E6O3Z7B9B8ZE2W8Y6X7D9V3J282、在影响银行操作风险的外部事件中，政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用、罢工

42、以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是()。A.政府财政政策的改变B.公共利益集团持续的压力运动C.极端组织的行动D.政权发生更替【答案】 ACL9Z1K9D6T3N2P1HS7V3X10F4V8H3Z6ZZ8Q6R3P5T8D8D883、风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。A.计量交易对手信用风险加权资产前，需要先获得交易对手信用风险暴露数据B.交易所交易的衍生产品存在交易对手

43、信用风险C.场外衍生品交易指的是在交易所以外的市场进行的金融衍生品交易D.交易对手信用风险是指由于交易对手在交易最终结算前违约而造成经济损失的风险【答案】 BCF2T2Q5F6A2Z6R10HF2P8F3T1X9P9A9ZY5X6O9B8B8R2M884、巴塞尔协议为不同类型风险因子设置了不同的流动性期限，其中不包括（ ）。A.10天B.20天C.30天D.40天【答案】 CCE1K10O4G9F3Z4H6HZ3D10B10F6F9H6A8ZO8F3J6V1C7A6F185、对商业银行而言，通过贷款组合的方式最难以完全消除的是（）。A.管理层风险B.产品风险C.区域风险D.借款人财务状况变动风

44、险【答案】 CCK4I1X8K8J2W7Y8HR10J1L2U1E5J8I3ZO5K5F3Z7I10X6E386、CBRC流动性风险监管指标存贷比限额值不大于（）。A.75B.60C.50D.45【答案】 ACC6Y4O6X4C8U10W9HL10F5Q10O2Y3J5F5ZS4M7W3J4R3V5V587、（）是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。A.监事会B.高级管理层C.董事会D.股东大会【答案】 CCP9M1W7E3E1G4U3HU5N8H2L3P1P9F2ZR8U4O1G4I6S5P988、交易定价错误属于操作风险内部流程类的因素，它是指在交易的过程中，

45、（）。A.市场价格发生重大变化引起的定价差异B.与市场上同类金融产品的定价有很大差别C.由于产品成本增加，出现定价困难D.未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误【答案】 DCP9K6C8O8W2X4B3HD2B4D3Y9G7T8O4ZH6R3C3Y6X6F5C689、作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正评级的是（）。A.银行业协会B.监管部门C.评级机构D.审计师【答案】 CCS1M1C9H4V1T7L3HJ4Q5H7D4B4S2R2ZW2C7Z3J10W8X10Q790、操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的非预期损失安排（）A.经济资本B.存款准备金C.资本充足率D.存款保险【答案】 ACL9M6X5P4P7B2I6HP7B5X6C10Y6U7U10ZZ1J9F5C7V6V7I