2022年中级银行从业资格考试题库深度自测300题及一套答案(吉林省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACG8R7P7N1S2N3H1HC9Q3X10U9I5B2N3ZD6M1E2O7U3M8S42、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为3958

2、0万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACF5H8Y9U3A2S1M10HC8L9Z7W6W2B9B3ZO8V10T9T1Y3Z9R63、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440

3、D.620【答案】 BCR4O3Q10W1L3X10E8HK6B3J9S1U5V7F8ZN10M5W10W4Q7O1H24、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 ACR5N5X4X5W9O5F8HO6F9Q8E1L8X10R10ZY10L2Z2H6Y9F10B25、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCM7K3B10K1E2I9T9HV5Q4M1V8N1L7H7ZA4M2K2B8X6

4、R1D16、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACR8Y2B6I6C6C10P8HN5X7E8M7P6H10I9ZE10I2G7C10O10D4V77、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACN7E8Z4A6H2

5、N4F2HR1D10B3F6Q2D1M8ZT10Z7M4F4S3B10Y18、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCB8U4G6L3W10S3I5HG2S7K5T10U8S4K1ZR5R2L4Q3N8Y10Y19、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCD3C2X10F6P5I6Z8HH2U5J4V5Z6X9Q7ZA9Y10P1

6、Q6Z6I8S910、一般的，成本收入比率（ ），说明银行单位收入的成本支出（ ），银行获取收入的能力（ ）。A.越低；越高；越弱B.越低；越低；越强C.越高：越低；越强D.越高；越低；越弱【答案】 BCB9L3Q3W6C9F7W9HU8Y7Z9A1Y9K6W7ZH1Q9B1K1H10M5L111、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACZ10D10R1A6I5B7O4HW9

7、M8U3T5V8X7C6ZG2K10V2H2X3Q4S112、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACR5D7J10F4N5P8H6HY7W10X6H3L1C4L3ZA8K8C6B4Q9S8N113、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCX3W10O1H6M5Z1C6HP6S7Q1L5C2A3M3ZF10D9V4F5W2S6M114、根据项目融资业务指

8、引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACK9T9X2B3B3C5M8HN10P1N5T1Z6C10U5ZA8U3T9S9P10W1X215、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCZ2A1T2E10N7T5U8HY2D4E9Y8Z10

9、N9H5ZS7U6Z6B3T7J4D116、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCO5D9Y10L6U6X7N10HZ7Z9Y2N2G1X2Y10ZW1R2F2B10D10M2Z717、从商业银行管理经验看，狭义资产负债管理是银行为应对（）变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理。A.市场利率B.市场价格C.净利润D.总资产【答案】 ACB2S3Y4U4Y9D7L4HX10T8H10N2F5A8Q10ZR9L5D1G6F7Z4H318、（ ）主要

10、是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCM1R5B8B4I3E8D8HT1F8W1G9M1W1K8ZZ3H3B1I9T8Q8X219、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACP7W1B3U4L4N6M10HT5S10Y5F10U7T5T3ZD2C5O10G10B9L7P520、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于

11、内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 ACN8E2E9N10W10Q3Q10HJ8I4N9Z8I6U5A3ZN4Y5X7B5A9E8J121、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACH5U9N10F2L4Z3I1HL7W9A6D8E7K10I10ZS7H10V

12、3F6F5B3A522、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACQ1S5N2Y8X7B9E10HI5I9V8W1L7S8L1ZG5H5R2N4C7W10K823、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCU3G9S3S8T3U9T7HN3O8K7B10E6X9U3ZY1C8A10T1U8A4F324、

13、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCF10V10E9T3U2L7U6HZ10D4U1J6N7I5M8ZD4E10T1X6W9L3E825、风险调整后的（）是经风险调整后的净收益与经济资本的比率，已经成为国际上主流商业银行的风险绩效评价指标。A.净利润B.净收益率C.资本回报D.风险溢价【答案】 CCU5O7D4W5W10O9B6HN10R9X4G2R7M2Z1ZZ4Y3B9B1A1G4M1026、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案

14、】 DCH2A10M6H5Q2L9U1HN7U8G8P8S2H2T9ZN3J5F10K5P1I6A427、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCU4U2T7F9G2W9Y5HR8N6O10F7N3M5M4ZQ8O1O5L6Z3K10R1028、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCE8P10X5M1Y4G4R8HX5U3J5G3A4O9C7ZP5F10B7R2P7E10S

15、829、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACI5D3R1I8J3I4N7HA10Y2T9N4C6T4C6ZK1K8J2J7N9W1Y330、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCD2G1Z2U1E8Z4Z3HA1B6A5V1D3T2I7ZR3P9G5X

16、10E5G3Y931、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACA4A3O1Y6G8X10I7HJ8G7Q3N10C7M6B8ZD7V3X7Z4W10X10T332、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCW5E6O1I1H3Z5K8HZ10O8U1I4U8I7X6ZT6F10I8I3R4L5W1033、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会

17、例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCW2N9B4R4K4P9J2HI7X3T2U2K1N4V2ZQ2V10I2T9K1Y5X734、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实

18、收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCW7N3T1C5F8W9Q3HI10M7L4C5D7V3F1ZS2Z3T6Y2U10S4L635、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACI2T4O8X10H5B7H1HO2U10O6T9N7O8K8ZJ5A8H2W1Y8K6S936、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风

19、险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCV7T10R9M9J5F5C1HR10K5G2Y6D1U6C5ZY9S9K9K10N8Y1V337、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCF2P3U4A9L6Z8I4HX6R2B10I4I5N10S9ZX8D10J5Z2M9W6I338、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCH4T3B6W4X2Y4G8HK3B3M1B6N6C4J4ZL3T9P3T3O1E

20、7N539、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCH5K5U3U2X2A9M4HO8G7R7I9U10D5V8ZZ9H9G1L9C2Q9Y840、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCK8L8I9R8Z7E7A7HH10W7E

21、7R8D10A6B8ZQ4S2P3G10J4C10T241、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCZ4F5I7V3M9G2H2HV1S10Y2H5G4K4O10ZO4K7K2L8V5F3Q642、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACJ3P3Y3U2L8J1Z8H

22、W9I4X5L5P5P1J1ZB9K10K2M5S1U6U443、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCN3P4S2S4T6D6I2HU6O9D3G4A6P6E5ZV4Y7E9A6G6S2V744、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACP4T7N10W1J7Y10X1HB9I3W8O5K10G1E7ZG10M10P2K5X10Z5U345、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件

23、和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCA5O7B3E7U10L10J8HG10W1Y3L1S8L8U9ZN5I9P5N10D6N6L746、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCG3U5A4F1A5A7H9HA5O3T2O2X6R3A9ZT1G5B5B10X9N2D947、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出

24、独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACE10U4W3D5K9V8G1HA2T1A8C4X5C2J4ZL1I7L4T10G7Q3G148、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCI1M10B3T1O2K2L2HE3Q3Y10A7I8Z4F6ZI7H6V1C4N3R6I449、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCQ7C6F2V4F8F9F4HO7S2Q10A4U9A9I9ZN6I

25、8C6W1U5F5P450、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACL10S7P5D10K4K4R10HB3Q2I8R7L10I8P6ZX4W9J10K5A3C7Q1051、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】 BCT1O7V4Y1S6U2G7HS6J2X8A2C4C7U6ZL2V10Q9D3S10E2J952、 银行

26、应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCM8O3L7G8O7F3F5HR6W5G4R4T7F5A5ZZ1G7C4H10H8R5W1053、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCJ5F5H10R8G5O6E7HM4K6X8Y6P6J3W3ZX3E4I4F9B10J8I754、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费

27、者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCD1L2Y4K6A5V2N8HO5G7R2D2C4P6Y9ZN1K6W6V9I5R7L355、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCL10J5T7F2H6P2G6HO7A9L2R6L8V8T7ZP10K4P10S9G10B3I856、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他

28、收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCD5O3W4A8O5X8S2HX6J9H5W6Y5G6R4ZS4X7D5F6B1E1R357、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCM3A9O7C9K3Y4P8HE9M10T6P1K1Y6I3ZO3O8I1T3Q7Y6B358、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACH2O7K9R2K8J10H3HO9B6M2V10S10R9R10ZB

29、2X7Q9V9X7N10Z959、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACL1Z9B8B10W6G3N9HI6U5X6R3S1N7U8ZS1V5G9W8F10V10Z1060、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCL8K8T9T10N3X3X9HN9X1P3V5H7Q6I7ZW1D2D2K3V10R1J861、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.

30、实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACE8H4T2P8L2V10W4HN3G7C4A6W10P1R9ZM6R5S7G10B8J2X562、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCA5L4E9B3X1H7A3HC3P8C6M10I10E9O8ZJ3N1N5P9Y1O8L763、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCO10P10

31、U4X7E1D10U7HG1F10B6C3H1X5J6ZH8S7F5K9B7S9F1064、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACF2B5N3V10T3E2X8HV10L4C4K4D7X6H5ZR7I2G7P1I6B7F865、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCT4Y6D2Y8L3E8R3HM3K7I1E7G5F2K6ZZ5

32、F4X9T3T10X8N766、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.分散风险B.控制风险C.规避风险D.转移风险【答案】 BCR2Q8V10W6J2E8N9HJ2I5K8I6S1G1E2ZJ5R2G1H4E1G6E867、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（ ）原则，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围。A.实质性B.及时性C.可控性D.相关性【答案】 ACH2O3T10Q2R1K10U1HB10X1X10I3B9R4M10ZZ4Z7X9B3J10W8Z968、银行在金融创新中，保护客户利

33、益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCO10M5L9Q4N7Q6T5HR2X1S1V6P2G7F7ZY2L3Z10T3E1Q6O1069、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCM8Q3O8H10V9A10T7HU1E7D6T6A8O3N9ZY2I7K9U4M7U10W870、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相

34、同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACO5A4V2G1Y10Y7U4HP4U6G10G2B1W6E9ZC2G3R2Y1Z7D9I1071、下列关于美国金融监管大致经历的阶段说法错误的是（ ）。A.自由竞争时期（20世纪30年代以前）B.大萧条后的严格监管时期（20世纪30年代至70年代）C.再次放松监管时期（20世纪70年代至80年代）D.审慎监管时期（20世纪90年代至2008年次贷危机前）【答案】 DCK7T6R8R10I8H2Q10HK9W6M7C4Y3G2K6ZH8H10I4S9W9B6B1072、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.

35、资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCR1F1E4H7O4N2N5HM10D1Z4K7J6K10T3ZS8Q1O3J10F5K3P873、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACT5V10F6F4M10G2A5HO10T6M10X7D6Z1M6ZH7I5S5M1J1T10K774、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220

36、C.440D.620【答案】 BCT2T10P6J1W7W2V5HI2E1X3Q10T9X9H1ZE9W6E4I5P7X10V875、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCU3S8H6G6R2N3A5HD9C3X9P2Z10A5F9ZD5N8V10N3Q1P8R476、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCP10K1A9F2E3R3E4HU2Z8M2U4M2U8Q3ZF10B7I2D7M2O1V177、流动性办法要求管理信息

37、系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCG6E2W9K4Z8V8G9HA1M6U6S4G6I1D9ZO10B7T10T3Q1N10N778、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCF6U3F2T10Q8O2P10HS3G4N4S9J3Z1N5ZW6C7V8S8E7R3K879、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A

38、.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACY7Z3K7U3Z7U1K2HI10B5J6K7N2U1K1ZG2Q7E5B3N6W8R480、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 ACH2W6I1O6V9T3P10HO1Y4F3M8W3M8F6ZS10E7A9L9C9P8B381、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCS7Q10W4F9V3B2N9HK4S10N6U2K10F10N2ZS10P5U7S10P4A7F382、未经银行业、证券业监

39、督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACX8G3C7K10K3S9S4HD7D9L8Y8M2Y7U5ZZ10A5P8D1A8J8R783、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACJ7L2B1A4K2G1Y8HU3X6C2S6S8V2K6ZB8M9Z2F9B10V5O884、金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照（

40、）原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.“形式重于实质”B.“实质重于形式”C.“法律优于政策”D.“政策优于法律”【答案】 BCO9N9U7Y9H7P2J8HJ1N4U10B9P4X8H4ZH2D1V4Y4L9N2C885、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCB3T7N10J7X7Y5B8HL10O1A9J3T8E3Q8ZD6O8C7W5C4Y2H586、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.20

41、17年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCX9B8O3U7V9P10Y4HS2C9V7M10K3M5X1ZQ9X2E10J1S9S7R187、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACV6T10J7U1P6J5D10HZ4T4R9W5L1O7H10ZP10A1P3B9M1G7K188、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）所能提供的可靠资金来源。A.6个月B.1年C.3年D.5年【答案】 BCK3C7Y8Z5B10D3W7HR2F2Y4A6E8X8D

42、8ZV4R7B6I7K1O10E189、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACZ4Z6M6L7Q1O5P2HI3E7Z9S6G10C5C8ZT2V6C3M9T9P7G990、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCK6I4X5C2Z6X2L7HT8F

43、8G4V8G1I8C10ZB10Z4P9R8K1E1F991、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACZ2I7Q1Q1Y1Q9I6HR10W4U8L4U6P5H7ZZ1T7K4L4S10X10B492、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCI5O10W5Q4G7A5I4HN6C5T1W1F6B8Q3ZY

44、5M2Q1Q7U9J6S193、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCU6Q10H4W3B2E7M5HL9V10Y6T6N5G8V6ZX3K8B4V10A2E9G594、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACY10L10I1K4F4D2Y5HB5A6J2G6U10M7I7ZU5K8N7N6F3Q3M295、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCX9U6D4F3B5U2X6HN1R5Y4J8U2M4V8ZW1O8M9S6P2W3Y496、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCH6Z8F1M9S2R3Z7HN2W4L4E2V4F2Y9ZM8S8D10H9N3A1R997、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产