2022年中级银行从业资格考试题库自我评估300题（各地真题）(山西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCM1N8M9F3Y6R4C6HH10N4P7Q3G9Y2A4ZP4H5M10W4M5G1O82、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCA6X2R5G5U9Z10F4HQ7C5G6A4F4U4P6ZQ3D3I7R9F7G3N83、合规文化的核心是（ ）。

2、A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCP9U8E3M10O8B4R4HH4J4I9L2W7W7T3ZT9H6O6O9Q9F8O94、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCQ8I1D3X5X1P4J9HG9T3C4K8W6A5G10ZW10X7Q8G1Y3R7N35、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCR10U10Q2F5J3J8I2HG10F5E4H3

3、R8T7Y5ZK5H8N3M4O2H4W26、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCV5W9T1G4J3R7W4HM2T1V3R1A7N9E10ZT1M8S4P9Y7X4S57、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACT1R10S9S6L5C10P7HR5G6K7J3E2L4P4ZB1O8H1I5Z9N7P48、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C

4、.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACB3P9V10A1Z6J8E9HM3Q1X3D7R6J3W4ZK8Y10B4K9E9B2V19、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCV4C6S10W10B9M1S2HF10O6V4O9K1R5I10ZV7Z2M9A1I4E9Z410、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCH5W6N1H10R1T4T5HI5M8M2L7U8A2Y1ZV9K4G10I6N1S6K811、下列选项中

5、，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCM2B9P6F5L1O7Z9HE2A7C8S10O1P1H1ZX2N9M1B10F6O1T312、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCD5G9C2O3K9H7A7HA9D9O10M10S10Q5M3ZU4L4D2N8E2L7K613、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券

6、及票据、国债、企亚债等【答案】 ACO1F5N2H8Z6M7B4HP2O10K2M8O4U5D7ZX3G4T3A1I8V5F914、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCK5B1X1A3A1E6B10HD8F6J7B4Q3I4R1ZE3F10S3V7B9W4A715、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACP1Q1D10X7A2H7M4HD3B6T3M6

7、K1I8V10ZF5T1T5Z6W1O9O216、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCK7U1G9N1W9R3F2HX7L5H4I7H1A2U2ZW1X5B2U9X8Q6Z117、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCF6X3H5G1T1G2M9HY3E9V2T3E2C5J1ZF1U7R1Z8T1C5L918、固定资产贷款的监管要

8、求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCZ9I6T10X3C2R3J2HJ8S7Y8V4T10E7D6ZJ10Z1L6K7A5T3F819、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCG1Y6R9Q8F7N5M5HO7T1D8L1W8C7R4ZG9H8G6D5E7B10D320、股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。A.董事会；6B.董事会；3C.高级管理层；6D.高级管理层；3【答案】 ACW2C5L3F

9、6F5V7U9HG7V7I6M2Q6O5O1ZK8G5F4A7S6L8G821、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCJ7B2D10Z6P8W2D1HY10M5P5Y2I8U2C3ZE4U7C2M5L4N1X822、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查

10、是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCU6G7L9R10Y1A9W7HX8G9J9Q3Z3V4W1ZB9X10E10M8C7E9M123、监管评级应当遵循的原则不包括（ ）。A.全面性原则B.及时性原则C.系统性原则D.相互匹配性原则【答案】 DCR10Z6L1R7N6I5U2HJ5C10B6S8X3C2J8ZY1H6Q2Q3D9E7P824、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益B.非

11、保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 ACZ3N8O1W7E1V4M9HQ7D7L4A2D2O9V5ZB8K5H8N2E7I7C925、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCK4V6R6W10F1L3C8HI6O3Z2V4O6R10V10ZG6W8D7P1P1U8U326、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCA3P4V7K8X4E10A10HH3G7K2V5S1E8F2ZH3I7M6I7J10O7A827、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。

12、A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCJ8A3R5I7S1S10X9HY4P9H2A8X8Q1W4ZV8I3Y6D7X8G7B128、（ ）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACY9P9F9A7K9O10N3HS2U7C1K10U6J10Z5ZN1U9C5Q10Z5U1L529、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCZ1A6J1

13、0Q1V5Z9K5HS8H6A8I1V6H6H5ZP4S9E4Z3B10A2K1030、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCY1S3D3U4H1J8X4HP7Q5R1P3K9J1U9ZQ10K6Q6O2B8X8Z231、下列最能体现“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.实施法人监管，重视对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解

14、【答案】 DCW6L4P10X8J10R8S1HQ1D9D6E2V7M4C1ZB3L7T3Z4E6D8T132、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCQ2M4S1V3I5O10A1HU7E9K8D5K1Y6L8ZM4H7U3V8M9U2U733、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACA8Y10E10O5W2K10E3HV1Z6G3A10I5C1

15、0S6ZY4R5D9C7B3G6U334、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCM5A5I4F5L8Q1X7HQ3N8W3Z7X5U10Z3ZP7G8X9D6K2F9P235、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细

16、致平衡D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACU3V1U4X3G4I5R2HZ5V10V1K8P9C10Q10ZI4U10N5P10J7U5D336、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。A.“风险为本”B.“盈利为本”C.“稳定为本”D.“信用为本”【答案】 ACP5H7E8D9W3F3P7HA8S7P1Z5G3E8K2ZX8F10U10Q7T6A5L537、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中

17、的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCO9S10J9J5V6W3T4HC5R4C4C8V9D2F5ZU2N7R10L9B5O2K438、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACO4P10U9E9J3L9V9HF1D4D7J6D10Y10W9ZO5X9Q10X7Q4R5S139、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCN5D2H9F1A10S9I5HV

18、10L1Q1S2B10Q4T3ZT1C1L8P3H9Z3K540、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCV3K6F8T5W10Q1W2HR3F1U2T1U3T6L8ZO5P6B6X10J8D6B941、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACE10

19、V10Z2Q1R1F4M1HT6F7M3H10Y1R8C3ZF5T1X8V7D9L10G1042、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.

20、商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCW2A7L9E10Q8A2W3HC1W4U8G6F3W4V2ZF3U2C3S9V5H2Q243、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACE7D4J3F5U8B9P5HY8N1A10S4I10T5G9ZP3R9K9D5A5A5L244、行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围不包括（ ）。A.申请人B.被申请人C

21、.第三人D.申请人家属【答案】 DCH5J8S5S4M8O10V2HG8Z3S6E6L3M6I5ZN5E6I3F4Y2Z7P345、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCT9U10J1D9T10D9I2HO2E4E4K8R5Y7G3ZI10L5X8L9N1U4X146、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集

22、团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCS9L10Q7S7N6B9R7HJ7P1W2C1I9A4G10ZK8G10J8E1T8Z8N247、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCO4X4L5S2Y1N8S8HF7U9E2I7L7Y6V2ZH10Z9G2J3G5M10S948、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCP3T6C5B10N1C9M6HK1A3Q6Y4F9J8X

23、3ZS5A5I6J1M9C5C1049、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCA10Z8Y9R1Z4K8D8HK6X3M1Y9Y8P10S9ZN2O5E6F9M8A7M550、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCR10D7V9M9F1W3Y10HC5E1J2A4E6U5D3ZG4F6V8L4O9C3L251、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票

24、人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCU8H9I4K6N7Z1I1HG9G5Q1S1J7G8C4ZZ8W8X5K10T2F6B252、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCR7K3B1T10G2O8R3HV4S3F5I9I5I2R2ZK9E9N10B10S6O6B1053、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，

25、又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCS4Q9E3Y5S4L9E9HN6O7E9T5Q1L7L2ZP4Q8P2F3C4Y1L354、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求

26、，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCS1E1P6N4W8A1Z6HY5G7D4B9S8T2W3ZV9C5X10S1M10O8Q955、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCA10B6B4Z6N3Y3N8HF6E5O6Z3G3X9R5ZX10O10H6V2P10Q1L756、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供

27、适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCM3T4C2Y10K1X9A5HQ3V2A5L9Y8I10D1ZX2M5S2I4H7M6N1057、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCE5P1J8P3B5G3V4HN3Z8T1U5S10M5C8ZX5H9N10Y4I1E1I758、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展

28、为本【答案】 CCD7Y9Q8L3Q4Q1M1HT7T10C3Y4L5K1W1ZC10B1L4N3E3G8N559、下列收益率指标的计算方法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额l00%B.净利息收益=净利息收入/总资产C.非利息收入比例非利息收入/营业净收入100%D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）/营业净收入100%【答案】 ACK10R3K5L6K7G7H1HV1C6J6K4Y4U5F5ZV5K9G3F3S2K1X260、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求

29、B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCX4K10F10H4J5Y10C3HN3U4P5X5J9D1A3ZS7B7O5N1U5P3I261、制定标准就是对生产过程中的各项要素规定一个数量界限

30、。制定标准的方法包括( )。A.类比法B.分解法C.定额法D.标准化法E.非标准化法【答案】 ACF3B4Z10X2C8Z9A3HE8E9N4Q5K10S10G9ZY10J5J5V3Q6Z1L562、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCF7J6Y3W7E5X4F2HC3W4U4X8X4X8Q3ZT7M5S5T10V2M9A263、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCD7E9V7V6W9M4W7HE8F10I

31、9B2C4D3K9ZC3P9E7U1R10I9M964、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指（ ）。A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCO7R6G10D9P10I9M5HS5L5H7I2Z6F7V4ZC8K9Z2T3H9H10Z465、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCY1X6F9R8U1O10J1HE1S8U9B2G10T6F8ZE6G5Y3R9F3W4B666、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为

32、消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCI9U9H8N2S6B8Y6HU10D7N1K10R3C10Y9ZG7L7E3O4X2M5Q1067、物联网是通过各种( )和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。A.感应设备B.感知设备C.传感设备D.识别设备【答案】 BCX9X8V1D3T1Z2Q7HI9R4Y10X10M1B4G8ZI3O2N10U5V8I3H1068、汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.法国D.德国【答案】 ACS7J5P5W1H3T7U4HR3S5M8V9J6G2J10ZR2Y3P6S1

33、L8G6O869、（ ）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACS1S10S2W9C3U5N4HU10J6J10B1P7F8N8ZU4M3H3E4W9X7A370、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCU1W8A10U10K2J10A8HN10Q1N9B1G5I2X8ZT1P9G4S5J10X4E771、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中

34、，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACY2O4G4N6T8O2L9HR1T6Q1D7Z9J8J4ZE9X3L1H6R8D3K772、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性

35、风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCX1K1J6E4R9S3V9HK4F8K10S10X5I9B7ZM3J3V9P6Z4S5G673、（ ）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。A.美国B.中国C.英国D.德国【答案】 ACY2Y6G7B6J8I6E4HF4K3U1N1R9J5V2ZY4P1H2Z9E6T3Q474、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚

36、假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCV10F5L10X6M7W3U5HI2H7M6E9H8K3B2ZN7C9L7B3T9T6X1075、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCA1C9L5A3R3E9E5HP9B10F4N10C9A8U7ZE9Y9T8C5G10L3D976、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACI10E9X9O3I1A7J1HB9S1B3X4R4L7W4ZQ5Z4C6Y2K2S

37、2M177、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACV3D2X5U8T4G3A7HA5F7R6T1N8E2S5ZU4A2L6M8H1Z5P178、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCR8A10I6W4L1I7A7HC6N9A4E1U4X8J8ZV7H6K2W1A8K4F179、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管

38、理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACZ3C7W10U8E5E8B5HT2F2O3J2Q5D2Y2ZR3E5Z1S3I1W2V780、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACS9E5R9R7B5F

39、2Q10HD1S1G9A9C7K4T6ZS4U8J1X6L1X3A281、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCZ8C10F8P4R2R5A8HE10G5D10J3A6D4I8ZX1J7Z1B8R7V4X782、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCH5A2F6O2J10N8F2HT7H6A5P6S7V1H1ZP8I3D5H10H10J5S483、根据商业银行银行账簿利率风

40、险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACN8P6J4Z9M2N2G10HQ1A7S2S1G5A6A6ZW1Z6O4J7T5M1F784、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCZ1L9N2Z1Q1P3K4HT8A7E6J8M5W3T7ZF9R9A7D7O10W8X1085、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（

41、）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 BCS1L4R1K5R5T9G7HX7D1U10J9K7H8T9ZW2X7C4G3Z2K1C286、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCE3B8G9T3T9U8H1HB7H6L2Z7B4A7Z1ZR4A7F7F9O9M9H487、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步

42、骤C.检查方式D.立项【答案】 DCX8R4W5I7G8B10K6HM9V6O3A8R6V10E4ZZ7M1W9W9V9U5U388、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCM6G5D10F7P8T4Q10HL5D3F9Y4J6E10H7ZC2Y10Z7M2O5T10N289、下列不属于非现场监管的目的的是（ ）。A.能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况B.对其存在的问题和风险进行早期识别C.为现场检查提供依据和指导D.使现场检查更有统一性【答案】 DCC1Y8W7I7J5P7C9HM5U1

43、G9F8C7X6T6ZP2U8U9E1I8M4D790、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCB7C8B9I9X10R5E8HJ8C8T10D4X1G1M10ZX3A6Z5O8N1W9K591、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACI1S10V8I7Z9Q5M5HE7P4V7U7I10T3L10ZA1H1H10E4S8T4Y792、由于人民币汇率波动，

44、导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCZ1U9P6M8O8Z6S8HH2C6X1B8H10C7X4ZO4Q4W9N7V9D6K693、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCU6A4R1K5N1R6L7HH1K6I3M6L4R7K4ZC5L5P6G8D10S6A394、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信

45、情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCU1O2L5C9P3D7G1HF7Z2G3L1F1W3Y6ZP9J2N9G4D8O3Y795、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCB6J7S6V6A2G7M5HB7V6U6O4E7F6Z5ZO9L6W5I8M9D8M396、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充