2022年中级银行从业资格考试题库自测300题(答案精准)(国家).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCM6J2J7Y4T2P6P7HS5G4N4C2X7H10U2ZR2H9U5K2A6I1D12、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCO1Y9L4M9P10I9D8

2、HK4C4Q3W5R5X9O1ZT9J9F2W8B5X8W63、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCF1C8A6J5H7G9C7HW5G1Z6K8W6N2H6ZB5C4O7Q3Y4F2W14、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCH3B7Z5R6G4Y7Z9HH7E4Y6Y9S6W4E8ZT7P10R3F7X8N10A15、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCQ1E3Z8O2C7U9S10HD2O4T10Z9H1

3、0O3V7ZO6Y3A2E8H4B3K46、下列因素不会影响商业银行利息收入的是（ ）。A.市场需求B.法定准备金率C.税收政策D.利息政策【答案】 CCC10N8F4M10C5K3V7HW2F7U7L6J8V2Z1ZP6Q8V2N8X8E6R57、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCI9Y7R5B7B1V7M1HL9E7N1E8I8S5G6ZK9K9X7W7B9I3S18、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原

4、则5C.原则6D.原则7【答案】 ACB1X5M6T1U2H8U4HQ5B3D8U3I5V3T3ZP8P3Q7P4E2S5C99、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACU8K5Q10N9I5A3W4HL7N10L4Z1C8K7F4ZP7P3V10N2N10G4U610、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案

5、】 DCN10A10F7S8Y6M3A7HM6P5A10R5U2K10S9ZA4F1P7L7S8X6A611、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCM8G7F3J4K10C8F5HX8Q4T6J9N5D4Y8ZJ4J3Y8A3H5L9K212、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACD2Q8C8Y4J3O2Y4HU4P1J2U3W

6、7J2P5ZN6O7D10P10X2R5G513、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCA1L10K8Z3T1V6X1HB8Y9O1J10A8S9E9ZT7M4Z1W3U10M7H314、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCF8F8S8C2M4O3Q2HL8C5P6H1U7V7E2ZV1L4W10U3V1I9M215、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表

7、、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCQ8E10L5D6K10L5T9HS7G10W3C3B2P10Q2ZC6J3K10R2N1T10P616、下列最能体现“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.实施法人监管，重视对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCI7Q10G6V1V10R6T7HP5R9W10

8、Z7S10E2X7ZG4J9U5Y9D10C1T517、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCC3N3L6U3X9G10Y3HD10B1H1A6H8N8Q9ZI8L5S7Q9X4T7B918、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCP4Z8M7N4H8R3K10HW5T4T9P9R4G8K8ZP9O5X6X6K10R10R1019

9、、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCU10P4W9A3F9O4L9HC3F8T5D4E2D7Y6ZM9V5Z10O6Y1O2Q920、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCZ5O5I8C4E10H7D6HD7C3T7R9O2U10J5ZW3L3P2V2I5P6S1021、优化资产负债品种结构的

10、原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCD7L4J2X10F4T1W3HL1X1M10J7Z4X7E7ZY6T8Y9F2J1J1Z722、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCT9X2T10Y2O3B1S2HC9R2I2R2X9N7F7ZV5B9I10O8S4E8A323、资

11、产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACP2I10S10C10O1R1V1HK6S6D10H9A9A8G5ZZ9U2Z7M3K6J1R724、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCU8H5V7Y2V8Z3I9HM4G1I6L4I2A4X5ZZ10Y10B7M1V6C10P225、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要

12、求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCG8T1V7I4H4M3H7HT6C5J4D6D3R1G5ZN7Q2S4W10J9M4F726、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率（LCR）的最低标准是（ ）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】 CCD6M9S8V1W1I6R2HN4N6F6D10V8B7U8ZA4G10A10O6G5H7O527、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C

13、.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACV9C8U7P9O10K3V1HP4L7C8I1Y10R3C3ZU7P2O10K7V2I7W428、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCO4J9I6Z8P8Z6T5HV6T8V6X2V10B7I7ZP8S1C7K1C9F7T629、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACZ3W2E9P5N1M6M4HS9

14、X10X3X8H1A5S3ZF8R5W4U8D6B10V530、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCU8R7L3C6B6S10P6HV8W3K6F4M8I9W1ZQ10H8N5C3M7E3O931、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCG10D8E5R9Z2K9K10HB5Y4T7N9J7H7R9ZE10F1Z6B2D10H3N932、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限

15、结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACI7K4J2X3Y6T2L8HP5J3E8N4W5V8W9ZQ6N6R3E9A9D10V833、产褥期是产妇全身器官恢复到孕前状态的关键时期，在此期间，产妇会出现_表现（）A.泌乳期B.褥汗C.恶露D.黑加征【答案】 BCU8O6V5F8B9V4Z10HA10I4J1U5N1W5U7ZL9Y8X5G4U2Q9F334、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董

16、事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCP9Z7A8X2S2S4N3HW5T9N10N3W3Z8M7ZW7S4C9G5I10U4Y335、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCJ1T9Y6K1Z8Q9D1HH8Z10L9P6D5C7Z7ZF4W2M4N2T8Y1Y936、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案

17、】 ACI2I8G7O3T1Q4V7HA9F7I5M6J6V5R4ZI2L2F5Q7Z8Q3F537、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCJ3A9S2J2U3F2C9HV4C8Y6Q6V6N2H1ZX8M1S3M3H7X3S738、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCX2D10L8B7X5P6J6HK2H6I7W6M8Y6J3ZJ7Q9Z2L8L7M8C1039、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银

18、行信用D.远期票据贴现【答案】 BCY7A6S2Z8Q9A8L9HS10S2A2J10S1H1A6ZE3M2M9L2Q2L2X940、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCP5W8B6V5A4L7R5HK1J5T1Y5F8P5N10ZS3B8Z8P9X10B3D241、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCH3O7D6Q10X5H4K5H

19、S3R5J10Y9U5O1A8ZS4A7Y8O2M6A7R442、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCK2W7K10N7C3U1Q1HT1S6L3Y4J4I6P8ZO3P4D9C3K9G3T743、商业银行一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.5%C.3%D.6%【答案】 DCR2S1Q1G10J10H4P9HQ5C6S4V3I8Z3X1ZE6A4F8B9S3L2V544、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合

20、资本债券【答案】 CCC5X9G3K2Z5S2T8HM6V10L7G4O3S2G2ZD8H5Z7Y2E6H9V245、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCF8X1O9J3B10M8Z7HZ10L8O2O7H6K4T7ZD8R6E3H5X2K7X946、一般的，成本收入比率（ ），说明银行单位收入的成本支出（ ），银行获取收入的能力（ ）。A.越低；越高；越弱B.越低；越低；越强C.越高：越低；越强D.越高；越低；越弱【答案】 BCL1V7S7N2D3I8J5HK1B9K3O5Z3U6M5ZF1L7P9T

21、6R9B2L747、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCD10R9K10J6E2Y5X7HY10Z10I3A9F8T6D4ZZ5W8X9V3P10Z4Z748、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACA8U10F1O10G6Q9T3HT3U6B2E6Q10Z10F6ZP3M2C6G8W1L4W749、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审

22、查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCV6Z4S10I9H4A2H1HZ1D3K8K4A4B10D8ZU5P3H4W3L8K4R350、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCA8A3U3J1I3K7Z5HM4S1I6B6K10K10Q10ZJ7S10Y7B3L1E10X351、银行应当委托具有（ ）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务。A.公平性B.独立性C.审慎性D.制约性【答案】 BCJ9

23、N4K2N6B1K6P6HZ2I9Y7I7T1Q4V2ZY7W6C3K6O8Z9B852、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处

24、罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACW1D7E3W7R3V9M10HA4J1Y4F3N2L2L3ZT10U8T3L7W8K8Q653、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCG8A4Q9K9V7H7R4HC10D7G4A6H6U9G1ZE3Q9K1G2M8K9V254、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCZ4L8O1Q1M8G4D7HH2C8Z8J10

25、R8O9L6ZV10U8Q5T5D10R9I655、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCZ1P2O6U9B5M10V8HQ2A8G4D10H10D1Y8ZS5X4A3N6A5P7U556、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACG3Q7S6J8T10

26、P10O4HX8P7A2Q10E9Z8W3ZD7K3R4N6P5S10R557、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCY5O2P2U7O4N7W4HA5F10S4R6R8C8W9ZR5B9A9A3J9M9B858、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCI10L2V2N8S1J6R3HI2P6R10D10V7D3F2ZZ2R4C10Y10N3C10S359、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂

27、行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCM7M1G10G6V7I6U4HG4E1P4B7T5G5H9ZN5Q9I7W2Z1W10R1060、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（ ）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCZ9X5Y8V5X10K8F3HP2R6N10X9B10P5H4ZE4E9B4W1Q4O3S361、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间

28、存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACJ6F3X1P6C10C7T9HQ2C8T5S3M7Q6C5ZO3V1B4R8R10K4Q262、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCN4W9X3A10A3H6M10HT7M3Z10D9H7K10F9ZS9Y7H7M2I2U8A1063、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCC8B6B6Q8L2C6U6HC4W7N9U3H3I9V10

29、ZQ4K9P1A8C5A7A364、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCD9G6F6V6L3X8K5HA1P3N1P4F4U6Q9ZH5H6I9X8J10D1W265、银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCI8X9X9C5Z5P9S8HM1M1Y9E4A4C5B7ZC6V2T1P10J2V9U866、在国际贸

30、易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCT2K1X7R4H4W2Z8HF6L7Z1X4C5D4T9ZN7G5M1W1Z8D6P1067、下列关于美国金融监管大致经历的阶段说法错误的是（ ）。A.自由竞争时期（20世纪30年代以前）B.大萧条后的严格监管时期（20世纪30年代至70年代）C.再次放松监管时期（20世纪70年代至80年代）D.审慎监管时期（20世纪90年代至2008年次贷危机前）【答案】 DCA5J9R4T2C1S9Q7HX8N8E6J5T9V9C5ZK4A3M7I3N1P1M568、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构

31、至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCD6C10B5S1U8J9Q5HG7X5J10E3G6I8V1ZN3V8B8L2S3B6L569、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCN7D7Y6V9U3A7S9HT2J1V3B10B9B10J2ZP8K3V8O2X3T3Z170、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（）；担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不

32、大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACM1B9R7R8V2H6L8HR1J2W10J8O6D7D10ZW8N4W8Y10L4J1O871、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACU7U8H2D7D8D6I9HM8T6Z10V8X8Z3W1ZM7L1I10U4T9K3I172、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）

33、。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】 CCU6I1M9L2I9C3Z6HK2A8R4J6V2B3L4ZT5M7X1K4A2Z8Y273、商业银行流动性风险管理办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（ ）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCP2P3W2K7B2S6D10HW10Z10K5F2K8A3K3ZM4F1D7E8M7B6Z874、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险

34、水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCF5B3C7C4U1G8C10HR1N4V2C2Y8E7G10ZL6O8C5R1G4P1X175、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCY5B6K1Q4L4L1F2HO6U9A8W4N9R3P1ZE4O7B3F8X6I1Q476、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现

35、客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCS10K4F2P9D8D10Q8HA9J6Z8F1C3U1P6ZT7C6I6S5D6Q7J877、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCZ4X3E2X5J6P2Y10HJ9A1A10E7J2L9H1ZW5F8N10N9Q2J9M1078、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCT9Q9S4G4P7Z6W3HF5Z1

36、0G8X7G9F1J6ZP1B10E6F5C6J8Q179、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCI7I5A5J6T2H3N9HV10A7I1X8I9Y3S6ZU6C8R8H9K2Y10V880、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACL6V6H8D2I4R9R3HV9H4K3L3Q2B1R6ZB2Q4J5E5S9W4B381、机构监管部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门B.设备监管部门C

37、.组织监管部门D.后台监管部门【答案】 ACL4A5Z4Z3P3J2V4HB7C3M7F7K8P2F4ZU10L5T6N2S6O4X382、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCN1W6A1X2C5N4G1HW2Y8V6A5S9A7H7ZW5O8D10B7J4X5W683、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACM7P10Y8Y7G10V6Y1HI6C7D3T4F4A3A9ZS5Y10R8T10P7C8H384、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资

38、产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCX10V9W9Q1U10W7X4HW5M8M7V10A6Y10G5ZK6S10Z10X7P1X9M885、（ ）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.下一年度发展规划D.年度重大事项【答案】 CCK10O6X7V3W5O2V1HL8J4Y6C3B1D5A6ZG7R2M6Z8P9O6E686、某借款人营运资金量为800万元，自有资金30

39、0万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCH9M3J9E2V8A7T9HL3Z3I10T5V6Z6R5ZW9R5N4A6Y3T1E887、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCK1A3H6M4S3F7D10HJ5N6N2M9S2P4N2ZF10Y9L7P1D10A10Y688、

40、银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCG10M3W4S8U5P2V7HV10A8W2I10D3V8W10ZK6C2Q5R4Z8T1Y289、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制

41、能力【答案】 BCO1G3R6T9X7F10P5HY7S10V4M5P7T3V9ZJ4F4Z7T7Y5W4Z990、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCU6T7V3C2Y1Z1N4HP5Q5B6V4C5N6Z2ZD7A5F5K4T9Y7B791、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法

42、人层面的问题【答案】 CCT6J10V4J10G4V2O5HH6H8P7Y5A6N8W4ZG2V6I10K3U4C10E592、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCI8V7U8C6U1W10H10HM2J6P8N10C9A9M9ZC6Z7W8E7S9O10J593、在英国，（ ）负责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。A.英国金融政策委员会B.审慎监管局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会【答案】 BCE1

43、0T4Y2T1U8U6B1HV6N6K8S6T3U6Q9ZS2M8X3R8R5U9O594、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACF4J10P1C1L1J9Y3HD2N8D9J8A9Q3L4ZO10Y7L9B5R7E8B1095、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCL3B3T9D6B2M6Q

44、3HB1Q1W8S9J3G5N4ZJ1A4U1N6P7J1F296、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCW2Z5P4K2I6W10Z10HY4D9M4H2X2E10A5ZL9E1C2D3O1X1Y297、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCH7M3W4F6A8U7O3HC4H1J6P2M7V3A9ZY6A4T6D8G8Z9O1098、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCS8I2K6C9Y6K4U5HW8L1Z2F8P8A3U1ZR3H2D7F5I4T3U799、商业银行在经营过程中应该注重盈利能力与风险相匹配，确保商业银行的安全性、流动性与盈利性，这主要体现了商业银行盈利的（ ）。A.真实性B.稳定性C.风险覆盖性D.可持续性【答案】 CCU2O8G2F7F3K1P1HR10Z5S3K7C5V4S5ZH3G1Y1R6H4N10M7100、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他