2022年中级银行从业资格考试题库高分300题精品含答案(青海省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACC6L7K4Y8F5W3N6HS1T4Z5K5V2F6A8ZD3X3U2V1H1C9F82、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协

2、议文本【答案】 BCO1D6Y2M6M6W3A9HB4P3S9H8P4L2G4ZL4I7Z2T5C4Q10E93、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCK5O2X4K6S4D9D10HN1P7T8A9L6A1C5ZG1P1S9O5E4X10W44、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCM8M7B10Q5R6U3Z5HQ8T4L9K10F9H9T5ZG8V4Q7O1Y6V2I1

3、05、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCH6R10B1C2Z9I3Y9HO6A2H8P10L4B10O4ZF9J7D2I1Z4S8O86、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCW1Y2G9S3X6I9G8HG4Y5D2N8N9R2C2ZH3L3C4F8J3C2Z57、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCX10G3L3G9S7S

4、4P2HM7S8A4P9K8J2K9ZI7Z6S9J2C5S9J98、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCO10Y7M10Z4C5Z7L6HN2T1Y8D7Q7V5R9ZF4K6Q4S3V6L1Z59、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACZ7Z2L9P4H5V7Z8HE8P6P2G7D5K6F8ZE1X6J7H7Z6P9P610、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵

5、害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCE1G9S7N7Z9Y9B3HB7T3R3G1G3H4S1ZL2M4A4B6A5Y2V211、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCV8E7H2T3W1M5S4HD1V9Z6I2L8F7E8ZL6W10F10B4S2S10A1012、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCE7R9N2Y10H9S5E1HP10A7F3E9I10Q7F5ZF4I7F

6、7I1O2K9O413、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACF10Q1T9R10O7H1K9HY1I9C2F10E10Z2P3ZJ8R8C5I10Y7B6X314、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（ ）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答案】 BCX7R2C3Q6D10S3Z4HS2L5S6R10C4M5D2ZU5K4H9M8C3N9M115、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团

7、贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCJ3F6X4G3Y1B9Z4HA9V8Q8N4H2L1O4ZV6W10U3W1S8J3I816、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管

8、理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCX7B7T9K3M4L5A10HR5P4L3S5P6N3S10ZO5Z6Q10K8N10M9L817、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACU6X1K7L5I4D8W7HA1P3R9G9D1Y5J5ZY8C7I4B7P6B6U118、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原

9、因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCK3C2M8Z8Z10C1S7HB4C4H4R9U7P7Q1ZH6W3B2O7J3Q9W519、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACN9L8V5N2Z6P3F1HK4D8D10V9G9X2Y4ZC6Z7Q6O4Z9N5X320、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲

10、销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCP8R2C10U9D4E3E2HK4U6P5T3M10F6F9ZA8Y3W9P7U4V4N721、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCC10N9J10O7L7G8Q9HB6I7J2F3W9P3U9ZA7P3X9L4H7D8R522、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCB6L

11、5N4V5J9K1J6HX1Y4O10U10P1C8V5ZB10T3W2E3N2P10G123、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）内作出是否接受的决定，并自接受之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；60B.3；30C.5；30D.3；90【答案】 ACV5I5C3X6R8I5Y10HS7Z8F1W6L9A5X1ZM1M6P9F8N1C4C324、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCU9O3E7L5B6T9S7HP5C

12、1V8X4U8R2L8ZS2Q7V9I7X1K5Q425、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCV3M10E10M1U9J7X9HF7W7H1K9R4S2V9ZX10K7S8K2H4W6Y526、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCS5L5W7Q1U8P6I1HA3G3Q1W8K4B10Z2ZD3S9V6D6I9H4M627、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得

13、超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCQ6C5M6A1C1G5K10HZ2D7Q3Q9X1A1R3ZL1F6K6S3E1O8D128、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACU6X1G1A9J6E3Q9HA1Z10C3V1L10L3X3ZG8N8N9J7I6B2C829、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答

14、案】 CCX9G1U8X7L10C9K3HE10B3L6D6I4U5D6ZM8X8K7W4Z6L6T630、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCE2P8L

15、4I5V1P9E1HT7Y6Z5Q10R2H10K6ZG6O7P3K1I10I9O831、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACD2D2X5O5Z4D6L2HK7X3L1Z4P3U1F1ZJ5R1Q10W9N8I6G832、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCO8J7S2P7B7A2C4HM3U5X7Y6P3R3F6ZQ3S4P

16、3I5X1G1T433、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACI6Q6X3J8D1Y9J5HC7U10Z4H5Y6K4F6ZM3Z4J9B3K4Q9N834、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACL2U7R2U7Q4J8O6HB3A2E5M1Q5I9Q9ZO7L3L6C2F5A3O435、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险

17、和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCI3O6F2Q10N9N2J7HD1U3I2O10O8S3L6ZE3I3T10T7X10E4G936、根据产品生命周期理论，在产品标准化阶段，企业应采取的战略为( )。A.在发展中国家进行直接投资，转让标准化技术B.在国内生产，大部分产品供国内市场C.避开贸易壁垒，接近消费市场和减少运输费用D.通过出口贸易的形式满足国际市场的需求【答案】 ACF3Z4F5E1T10U6I7HP8X1Q9W8F7I9D7ZW10X4W2U3Z1Y8R237、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资

18、产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCT10D7Q5I5H8K6J4HR6V3D6C1Y1Q5F2ZL1C7W4M4G2M2J338、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCX7W6I9K1W5A3U10HD10E3Q4I9R6E1V6ZN9S1C3N1D10R9Z1039、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.

19、父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACZ7H2F6G6Z8B9X2HA4M2B9V6A6X5F10ZJ7S7R2H2L3I4N540、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCY4E7E10H4N3G2O6HK7N1V10Y8C6S2N4ZB10Y9E7G4J7E5J741、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACY8G3Y9M4H6U1M10HX8C10F4Y3T1V7X2ZJ3W3N7B7U9T7K642、在第三版巴塞尔协议中，

20、新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCX6W1D1G4M2Q9V5HR9M7W2O8W10V6K3ZF4R2M6G2P6E10T843、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACV7T9I1O10P1V1G1HA5Z1N2A1Q2B6L4ZV8V4Z3O1M8K4Z244、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营

21、、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCK7S1U4G4I9E4W6HL4X6L9I2Z2Y5R4ZK9N7W7V3W5S6N645、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACQ1W7G9G4O9B5U10HM1H7H8U3N6I5P9ZB7K4O5N10V5I2A746、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、

22、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCX2O7E2T7V9E3H10HU1T8A5X10Q4E4B8ZY6Y3S10D7S4V5I247、商业银行资产负债管理的最终目标是（ ）。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】 BCD8J8C8U2Z3O4Q6HD5C4N2R8U4J4M10ZS9X4V9W10E3G8T448、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性

23、进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCU2Y1Z4F2S6T10C8HN2Q5U2O2K9H5N10ZG1J9K5M1B2J10G1049、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACS7S9E6J9E6S8X2HW8X7V10D1V8L6N1ZO10Q3E4W3S2V5B850、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不

24、良贷款【答案】 CCB9F5A3F9Y7E3H4HC9X9N3Z6U7W3X10ZM3C10H7M4M3N6N351、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACK6R9L3K9Z5N10G9HC6N5F2G3U7X3Y4ZF6R4H5D6K5T4Y552、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案

25、】 CCB10D4M6P6D2D5U9HP8K9W7L5O3V9W8ZN6O1K7O3M10D5G753、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCG6A3V6G10J8N9H10HT6E4T3Q8K7J6L9ZS8T1U1C6L7R2F654、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险

26、D.操作风险【答案】 DCO2D6T7K3L8C2L4HO9M1W8V5L4U5E9ZH3A8Q10I8A4U7A155、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCJ4Q8Z5B1I6J1A3HB6I2G5L1A9H4R9ZM1Y2C10H4C2V7K656、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCE6T1F5A10X1M6M1HZ3V8G1G4A6K8E10ZP

27、4T3E6N2P5A4N757、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACX9I3B10M7Y8Y2L10HF10Q4F10G8W4N8X10ZS7G7W7I10B9J2C558、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCU7Y2G3D3C5W8J8HJ5K7O8C5G9G8F6ZU1I2B3D3Z6W2G459、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转

28、移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCC3S3H6B7F1P1I6HF8F9R6W2B8A8P4ZP5D2Y5L10A1F8D560、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCU4P9G8N3Z3Z8N2HS9C5V10T9U9S7T3ZM2O2F1U3L5V10T761、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资

29、业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACU5S7B4L1J4N3O10HQ5L8O4K2V2V6D1ZZ10M2O8S8G3R6J862、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCH4Y1L6K10D10Z1K5HK7X1Y4T2E4V3R8ZJ4Y6S6C1E4Y5S163、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCM8U7C1F8C4

30、X7B2HJ8Y10E6J8J8Q3U1ZQ2T1Z4H8N2P10Q864、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 ACE10X6B3F10N1X6J4HT7M9K5D6Q9Z2E6ZO8M7T4R2C7E5X265、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCK5J1U3F2T3D7W1HK8C4E5T2Z5S3C3ZL7P8T9X1I7M7M1066、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过

31、处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCQ1E1U9B1P1G6V4HQ10H9R7Z4M8R6T9ZW2X9Q5E8C5N10E667、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计

32、信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACK6Y9K10C9X1U2M5HQ3Y5P6I3O1R1O2ZI5B2W4M1V4F8X368、关于市场定位的说法，错误的是( )。A.市场定位时企业根据竞争者产品所在区域，确定本企业产品的位置B.市场定位就是要为产品塑造与众不同的形象C.当消费者偏好发生变化时，企业可以重新进行市场定位D.企业可以从产品的性能、质量水平等方面进行市场定位【答案】 ACE4P9T6X3Y7F6X6HX3Y2D3O9W6N4M3ZM10L5W5V5K4S7J869、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.

33、70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCV8F10W10Q9R1C2U5HF6D1C6W9Y4J9L7ZF7E9O8B8J4Q7J570、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACS2P7K7W3V1Z9M8HE10K8I7O7W9Y1O8ZV8H4Q5R1Z1P1K871、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2

34、017年D.2018年【答案】 DCA10Q10J2V9O4M3U4HD5O9I3F7V4M5R5ZL5W5T1X9G2I8L172、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCN5B5K7O1L1L7C8HZ6T2H3H9W8J1W8ZO4R6X10M9E4K7S773、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压

35、力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACX1W4Q5E2Y4X2X6HA6I10H10B4W2H7Z10ZQ9F1A5B3B1B1C474、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCG10N1J3B8W6D1E10HN7X8C2R3V8H6C4ZS6M4J4N9S3C10T575、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50

36、B.100C.500D.200【答案】 BCF4C10T10H5O7K1D4HJ2U7T3M6Z3L3L9ZN6E1H4F8T3O2S476、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCO3C5R3D9S7E1Z9HF10R6S3K3B4X10W10ZG4C8E10T8Z6P2R677、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACY6J1Y10D

37、10U6K2F5HY9G6B10C1Z5S2J8ZB10N10Y8N3A3G3Y578、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCO7N10Q2E8Y7U10C2HO9K6F2S5O4D7M10ZK2B1W1L3X9B3F979、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCN3B5L5W8R5O4S2HJ8W1I9G4J5E1F3ZQ5O8R9O3Q5H10H1080、下列关于金融资产

38、管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCM3U4B7U8O10V3E10HQ2S2J10D3A2I6H10ZH8K5O5D5O7C4X181、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACD2J1B2Q3C9I7A3HX6K5H10U8K3X8J7ZA1W4G5Y5M4O3B982、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高，客观上导致金融分业体

39、制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（ ）。A.市场风险B.流动性风险C.系统性风险D.操作风险【答案】 CCT6W9L1G4R1E7E7HA7J1F5C8K10A7A3ZO1K10R5E7A1H9K383、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACW8U6M6J10K5I7M4HW8X10B8P6R8A6W10ZF5R8W3Z10N2I2D1084、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCI7O

40、4P2Q9W8P8S10HI4H4I3I1I4B1A10ZV8E4P7F4S8S5X885、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACL2K5M9T5Q7D6D10HW5B10T9R4X10P4M3ZL8D5L5L9U8D8G286、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCT9A9L10N7X1U10S7HL10T7E2Z6J6P3W2ZR9E4S3Z9E10Y9V187、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清

41、偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCU3Z10T5O8T9I5Q8HG6E9F5X4Y4J5C9ZW5J6G3J9Q6F2A688、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACY9S9P8J9C6O9N1HE6R3U4M8Z6N3I3ZR6W2A2W2N9X3A789、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACT9I8J9A5O5Y1S8HA1V1M10T10L4F10P8ZT6S2G2L4Z1R6K890、有效银行监管的核心

42、原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCQ2P3M6R3S2Y3X2HL9F1L5M6L4B4N10ZY8N10E3L8Q9E2A1091、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统

43、重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCU10P3F7R10G7H10V1HA7R3S8N7E3E7T9ZP4M7H3G6N10T7N592、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政

44、处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACE5T6I2D6S3P1O8HG6P8U9H10X6B10V7ZD8C5E6I2Z1N3F893、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCP6M1O5I6I1B1B1HG7I1V5V10C2J3M10ZQ1C10V7T1R2B2K794、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条

45、件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACQ10V10F3J10O6G5Z2HL9S5H9L8E8V10J3ZG5Z3W4W7C4A10B995、区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括（ ）。A.利润目标、风险偏好和市场预期B.区域信贷资产风险收益属性C.国家区域发展规划和区域信贷资源储备情况D.银行区域市场竞争地位【答案】 ACR9U6F10F6J10V2G5HL8K9O2P1U7Y5Q7ZE7G3F7H1I5V4N996、支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银