2022年中级银行从业资格考试题库自测模拟300题(名师系列)(浙江省专用).docx
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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题,每题1分,选项中,只有一个符合题意)1、下列各项中不属于股东义务的是( )。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCU10B6E10H7B2B2C3HJ2K1H2K6Y8Z5M5ZQ6Z4P8B3T9D7Z52、 ( )指在理财产品运作过程中,因未能遵循法律、规则和准则的要求,而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCB3U8B8Z9D1X3S1HU1X5Q2L1T8R2A9ZK10Y8Z4Y7V3Y3M73、()是指在商业银行资产负
2、债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCW5S10F7D4V8W5T9HE9B2Q2B5R8L5T7ZA2J2A7T6G9M10C84、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内,商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好,实施银行账簿利率风险限额管理和( )。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCB6J6D6B6L2T7G10HX5K10K4W5D8A1U10ZY2H5P9W10V7W3W25、在同业业务中,某银行通过扩大期限错配,拆短投长,将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产,
3、这种行为易引发()。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCP8D8P7G1J2K1C2HU8L8L2D2H3V7V4ZT6O4K7Z2D6R1L46、下列保函品种中,属于融资类保函的是( )。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCW9B1N6R10C6H3A1HO10E4V9T9K1O10C10ZB2V6T4Q7O2U2Z37、商业银行的负债分类方法较多,下列不属于按资金来源分类的是( )。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCH8H3L10Q3N1X3J2HQ2K2S6U7Y2F5W9ZM10F3K8D8
4、T10C9T48、下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是()。A.商业银行流动性风险管理指引初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架B.商业银行流动性风险管理办法(试行)构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架C.2015年发布的商业银行法将存贷比作为三项监管指标之一进行规范D.2015年8月29日银监会对流动性办法进行了相应修改,将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】 CCX4P5P2Q2R2M8W2HR3O9F6P1P7D9G1ZZ8O1B4R1P6A6N69、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.
5、高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACL10C8N3E7Z7C10N8HB3M1I1D3H5T5G3ZZ4J10T6G2Q8P7D110、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括( )。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCZ6G9W8O9U8E6I6HR4U1H6C7X5A3Q3ZH3Y4C3A8F5B7Q711、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是( )。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道
6、C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理,其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCG6V7P3S2Y5U5L4HQ10R3Q3V8Q1B5C7ZQ3K9Y10G3V10M1N112、监管评级应当遵循的原则不包括( )。A.全面性原则B.及时性原则C.系统性原则D.相互匹配性原则【答案】 DCW6V9N6W5G7J7I8HT5F6W2T8A10H3D1ZG9E4T8D2I1V1E213、下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是()。A.商业银行流动性风险管理指引
7、初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架B.商业银行流动性风险管理办法(试行)构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架C.2015年发布的商业银行法将存贷比作为三项监管指标之一进行规范D.2015年8月29日银监会对流动性办法进行了相应修改,将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】 CCO10L7H3U3T10M6G6HF7U7Z6L5X10K10N5ZA9C7H5Q5A6E8C814、下列关于汽车金融公司监管指标,说法不正确的是( )。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比,应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比,
8、应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比,应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比,应不大于50%【答案】 CCZ8B7K8S8M4W9U2HX7C7F9G8V9C3R6ZP7Y7O5Q7B2G2G115、目前,非现场监管主要使用()个基础指标,涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面,对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACT5M5N10G8M5P7B1HI8D6K10K9A2W10J6ZI10L2Q3C9H3Z10Q1016、以下关于金融租赁公司流动性风险管理
9、不正确的是( )。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理,其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCE7Z9Q2B9B4Q10N2HE6T4V9F9H2D3Y9ZX5B1G8E3Y4K4E217、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是( )。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买
10、卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCD9B3R3Z1Y1W4J1HC7P3M10X8V5X2E2ZH9C4E7P8K10M6I218、在审查过程中,为了对拟任人任职资格的适当性进行审查,银行业监督管理机构建立了相关程序,其程序不包括( )。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCI1F5X6B5X9D4I2HI8L8L1H5I1Q3C7ZK2R6D9T6B7Q7Z419、()是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACU4K5Q1I1I10D3K4HE9B8S5J9N10G2P5ZC7T5V3Y5Q2E4C32
11、0、银行签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是()。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCM2A1Y7R2V10F8J4HQ3E5R10R5I4N2J10ZT8C5A3A3X3R9I921、商业银行应当建立健全外包管理制度,并至少( )开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACL10I7L8P8U3G2H10HY10N5G10Z1O7G1X4ZK8D7H7Z10L9D7I422、银监会及其派出机构决定组织听证的,应当自收到听证申请之日起()日内举行听证,并在举行听证7日前,书面通知当事人举行听证的时间、地点
12、、方式。当事人对违法、违规事实有争议的,应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCQ3O5N5F2H3B6R4HD10W10K9R2R4G2G9ZP4R2U7C6H4O1O323、下列关于行政复议受理的说法错误的是( )。A.申请人提出复议申请后,行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的,应予受理C.复议申请符合其他法定条件,但不属于本行政机关受理的,应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的,决定不予受理,可以直接退回去【答案】 DCL4J6C4K8N5V6P8HJ2L2E2U1Z2J1I10ZY7Q4A9V2L4T1
13、N824、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失,不得挂失止付。( )A.现金:现金B.汇兑;承兑C.现金:汇兑D.汇兑;汇兑【答案】 ACW8N3E8S7V3B9B1HY8Y9M9Q6L8Q10T4ZK10G6I10Q8S4L6M625、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是( )。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时,实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCO6F1F10F5J7Q6A8HK4B7T8G8O2Z5X2ZT4F10T5T4S1V5U226、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是( )。A.金融效率和金
14、融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACN7P5D10E9T1J7L7HK7R2X6O8X9T4Z3ZJ3W8D10M4M7U2Y827、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCZ8R8P1H3M9C2H10HV7U1M3P2B10A4O5ZJ6C1N3H6M8S9O628、在第三版巴塞尔资本协议中,( )用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 B
15、CH6R3M10T3F10H7L5HW4N9R10D8S8U3G3ZD1U5Z2T3H2C8M1029、下列关于银行保函主要风险点的说法,错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷,要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理,保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACT2G5L8O3D1K5U8HQ1M6I4C10M3X6A1ZP7Y10X10B8S7A6W130、根据商业银行资本管理办法(试行)的规定,商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率( )年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACI9U
16、2Q1S6R1F7P6HP9I6M3R7L2M1Z8ZE3A10U6J2K2X10Q431、下列选项中不属于风险管理流程的是( )。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCX2Y1Y8X10S6L6I5HD10Q5Y4R3Y1K2S5ZQ10Q1K1W6D2Q8O332、资产负债管理中,优化资产负债期限结构的目的是( )。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCW4L7E5G3J1H1I6HI10D2X4U4R2X2Q1ZM2E10Z3A6S7R5P733、商业银行内部资金转移价格模式中的( )能够
17、将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCD3J10K5Z1H6Z8F7HB1L7Y7U4H1T1B1ZE8D5M10D7L4I3C434、银行的最高权力机构是()。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCJ8R1R9I4J1Q7S7HG2Q3C6H5R4D4W8ZC5J9F4C8X6V6F735、以下不属于商业银行内部控制的目标的是( )。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石,也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银
18、行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACM9D1A10F5H5Q9K3HN5K7Y5I10R5N1L5ZD3T6B2P9G1C2F436、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCY8T9X1N9Q1X7L4HA1J10X1O9K7N8K7ZN2X4B1U4P2L6W437、美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是()。A.20世纪30年代至70年代B.20世纪30年代以前C.20世纪70年代至80年代D.20世纪90年代至2007年次贷危机前【答案】 BCD8V10X7
19、Z4T1L10B2HN3K2I2D3H6G5X7ZD2E10P5V7Q2P3D238、根据中国银监会非现场监管暂行办法,各级监管机构应当对银行业金融机构在( )层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCV1K10G2A8U3M8T10HR6I1C1T7Q7A2R2ZW4Z9D3I10A9V10K939、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACM7Z5I5M10Z6K10G6HS2A7R5H1A8Q9D5ZU9I9Q2B7U7F7V540、中长期生产计划规划的内
20、容包括( )。A.企业生产能力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACP4D6J9K3S6D2Q1HH4Y7I1K8L3P1Z9ZT7W3C5N9T9J2M341、一些大型银行和一些股份制商业银行采用( )、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACQ2Z1Z2D3D10M9E1HC8T3V9S7G6C6P4ZI4Y10H4Q7O6U6O342、根据商业银行股权管理暂行办法,下列关于股东责任的说法正确的是( )。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终
21、受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACC5H5O6O7O1S2O10HC2K10T3X1W2M3C8ZD4C9U5D4J3J7N943、根据金融租赁公司管理办法,金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的()。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCK3U4L10H5X6O9L7HQ9W10F8L10R7B7X3ZR9V5U6W2P7S5T244、风险对冲主要通
22、过投资或购买与标的资产收益波动( )的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCU3W3U4H1V7P8P4HH10A2D4Q9U7C10W7ZA3Z7G1L2U10D6Y545、下列收益率指标的计算方法错误的是( )。A.资产利润率=税后利润/(所有者权益+少数股东权益)平均余额l00%B.净利息收益=净利息收入/总资产C.非利息收入比例非利息收入/营业净收入100%D.成本收入比率=(营业支出-营业税金及附加)/营业净收入100%【答案】 ACA3R8A7G8G5N5G6HF2Z10G4H6U10T2W8ZL8M
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