2022年全国中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库点睛提升300题(有答案)(吉林省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCU8B10D6N1Y4Q7A10HM4I1T9O6I8C4M8ZM7R1C1I4T5T4D92、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支【答案】 BCN3F6M4B9U4A5Z2HK4A2N10H9C9O9Z8ZT8I10P8U2O7U1C83、

2、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCF7V1Y2Q4U7T10X2HA5S6N4F2H4Q2T9ZQ10Q10W5T1Q6N5W54、某信托公司风险管理中，控制信托业务风险的核心是（ ）。A.采取有效举措消灭风险B.建立全面风险管理体系C.借助风险谋取最大收益D.通过套期实现风险对冲【答案】 BCA6O7C3R10C1T10G8HZ2K4B10I5S2V3K9ZV1M2J2A8Y8K6I25、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加

3、上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACS2R4L8R7S6C3V10HE9D5F4A6X6S6F3ZA1C10F5D9I1H6Z16、全国性保险公司的最低资本规定是（ ）亿元人民币。A.1B.2C.5D.10【答案】 CCC1H3T10Q4O1Z8X10HN4U1A3T10N2N6O4ZA6V9X3F6T7

4、L10B57、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的资产利润率是（ ）。A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比【答案】 CCG6B4T5M2M10L8P4HM6E7V7G1D3F8I7ZT3O3J5K7S7Q2Z18、2015年3月，国务院正式发布了存款保险条例，并与5月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于（）型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】 DCQ7R7L1F9G9W8G1HS6G4Z4P5U7I9J7ZO4Y5V5F10M9K2P29

5、、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标金融相关比率，即某一时点上现存()之比。A.社会信用总额与国民收入B.实物资产总额与对外净资产C.金融资产总额与国民财富D.货币总额与国民生产总值【答案】 CCW7O9R8W10K3J6X6HX4Q10F7T10Z2X7G10ZM3T4B9E5H4I5V510、中央银行根据货币流通需要调拨库款，这体现的中央银行职能是（） 。A.政府的银行B.管理金融的银行C.银行的银行D.发行的银行【答案】 DCN1Z8L4U5C10P5V4HH1S7Q6O2I4A5V5ZZ4O3D6R6G9N4W711、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加

6、速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：一般而言，中央银行货币政策的首要目标是()。A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长【答案】 BCN4R10I1X1C1I1R9HE2L6J7J8C1E7P10ZW10Q4S10L5S10F5D112、进行完全套期保值时必须要考虑到（ ）。A.基差风险B.流动性C.交割数量D.协议价格【答案】 ACQ10E7H10F7S10X2T6HD7G9R10A7G8O6G5ZU5P6C9S2

7、R6H9H913、关于中国银保监会职责的说法,正确的是（）.A.中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员B.中国银保监会制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则C.中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场D.中国银保监会负责推进金融基础设施改革与互联互通工作【答案】 BCT8R7S2Z4A2A6M2HV6V8K10O7E4A5R7ZF2O10Z10K3M1J3W714、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额【答案】 CCX3A7O1S3R1M8M8HV3D9G1C8W7R4D4ZV1Z8V6W5J9R9

8、W915、基础货币无论是通货转化为存款，还是存款转化为通货，都具有一定的（）。A.流动性B.安全性C.效应性D.稳定性【答案】 DCB2P1S6T2J6R9Q3HE2R1T10B4S9K6S8ZS3L5N5Q9S7P5U216、（ ）是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.电子银行B.移动银行C.互联网金融D.自助银行【答案】 CCE10A5D4G5T9D3L4HK4D4D8W4F8S4X7ZR3D3B3H2O3C9H317、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买

9、进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 CCL2B6Z3G7F7F4E5HV2H1F6G7N2D5A4ZZ2D9G10S8A9M7E218、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACY3A6R3X8K1D6V6HE10X5I8P2N10T3X9ZJ7S6I5K7H3O8Y519、2005年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考()。A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B.美元进行

10、调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度【答案】 DCS3P4O1R3T6Y1O2HJ9E5T3B9C3H8D2ZT2O9S8W4A6T9P520、投资银行最本源、最基础的业务是()。A.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组【答案】 BCS6Z2M4W6Q10O3X5HJ3U5P1W4Q1H1D6ZA6Y5P2Z10P6U4J821、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3。A.90B.100C.120D.125【答案】 DCM7T

11、6P1V7A5M4N3HN9P6V7Q5H2P1A1ZC3D8Z8Z10Q8L6Q122、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增

12、长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化【答案】 CCQ3G9G2Z8Y5R9V7HM8V3H6D2Z3T2H4ZH6V4X9S8U2X4F723、假定某商业银行原始存款增加1000万元,法定存款准备金率为20%,超额存款准备金率为2%，现金漏损率为5%。则该商业银行的派生存款总额应为（）A.4000B.4546C.5000D

13、.3704【答案】 DCW2T9P9Q1X6R10D9HV9G6S1X6X7I8E9ZZ6C9F10L9J1I7N624、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为()制度。A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行【答案】 BCJ4I2C5H4C1B2D2HK9N10Y1T3U6Y9R2ZP9T8O5A2P5L9Z725、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提

14、高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.增加2500亿元B.减少1000亿元C.增加2000亿元D.减少800亿元【答案】 CCG7G6K1R2R5Z10Q8HI7N3Y9C3B2G7U10ZL2D2C7A6D7M7D626、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲

15、子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.8.0亿股B.9.6亿股C.11.2亿股D.12.8亿股以下【答案】 CCS10M10R2C3Z5M3U2HN6S9R3G4J6V8J7ZV1M1K5V3M9A9N327、（ ）是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.电子银行B.移动银行C.互联网金融D.自助银行【答案】 CCE2E4B

16、6F4D3X8D3HP2X4D6C8N5Y2P6ZK2V1S2Y3W6B10E728、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是()。A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会【答案】 DCH9Q8C5U1Z1W4U3HI4S7X2V6Z10F9P4ZM9A1K8B4L8E9Y529、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）。A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币【答案】 DCL2Y1I6P7S4E5N6HA8K7R2P3O4P6V3ZU5V8Z2R10X2O9S530、材料题A.黄金价格B.

17、官定浮动范围C.1D.黄金输送点【答案】 DCV9N9E7A4G2U5F4HP5H4G10L10D2Y4B10ZR1X8D8S10L10T2S331、金融市场上主要的资金供应者是（）。A.企业B.家庭C.政府D.中央银行【答案】 BCR3A1N9Z6V6K1Y3HP4K3B1U3L4L8L4ZW10V1J7Y4L4T9X632、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（ ）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】 CCF10C6K1X7M5Q7R1HO8N9X8D10F7U7N4ZO7R6B8A8D2E10W533、关于证券账户开立的说法，正确的是

18、()。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】 DCV8V1W6X8T1D8H1HH1C4J7Q3W6H5I9ZT3U6B1U2W1Z2L734、假定某国2016年国民生产总值为20000亿美元，短期外债余额为250亿美元，当年未清偿外债余额为1650亿美元，当年货物服务出口总额为2100亿美元，则该国当年负债率为（）A.1.25B.8.25 C.10.50 D.15.15 【答案】 BCZ4H2K8L3N5C10Y3HZ2I

19、3K4R8W7T8J2ZK2I7G9L9E1D9I635、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCR7X5P9M3E6Y10V7HY10H6V3X1P1A2A6ZG7R7X9N1W6I7W936、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】 CCR1P7P8I7T8M4N6HH6H1E10X8G10P7V6ZD9F10C7V3X10B10W737、巴塞尔协议要求商

20、业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（ ）。A.1.5B.2.6C.2.5D.3.0【答案】 CCI8K10K6L1L6Z5B8HS4F4D10J3V4L5Y8ZS6S6G10V4J5A9N338、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】 ACO9O1K3M4G6N9H4HW10T9F6J4K5I2K9ZU2D2K7X4J8L1O939、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（ ）。A.各国单位货币所具有的价值

21、量B.各国单位货币的含金量C.各国单位货币的面值D.各国单位货币的法定购买力【答案】 BCR8S6L4B3H6B4I5HX9E7P10V4G3B8U6ZP6V2B2Y3D2P4L640、根据国际货币基金组织的划分，比传统盯住安排弹性还小的汇率安排是（）。A.水平区间内盯住B.爬行盯住C.货币局安排D.爬行区间【答案】 CCZ2N10G7Z5M1J5Q10HC8O8K3Q6Y3C4C4ZQ10Q6T3T4N9G1H641、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（ ）。A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比【答案

22、】 CCB6I4K6P3O10L4F8HC4S3E2L10E9H9P1ZR9N3A6X8Y3B2Q242、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配

23、售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCT1V9H8S10X7P2W8HD5R10O9E5F6M6Q3ZQ2E9L9N4L1M1V543、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.1D.黄金输送点【答案】 DCL9F9R4I8G6X2W2HP6A6O10G7U5C9U4ZN8D4Q3T3Y1C1K844、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】 DCF8I8G2T6B9T9N1HX4E6T8I10G4V

24、9X3ZP8U6R9Q5K8W10O645、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀【答案】 BCL9Y8A10I6J6M7Y2HT7H5J7U4U2G1G10ZO1V9C6O6H5Z5V1046、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。若中央

25、银行将法定准备金率上调为8，则该地区当时的货币供应量将()。A.减少B.不变C.不确定D.增加【答案】 ACL6D7Q9B3R7M2R2HH10X5W5K7Q8Z8U10ZD3C5D5V7J7G5D747、货币发行是中央银行的（ ）业务。A.负债B.资产C.中间D.表外【答案】 ACP5G5V5E5L1O2F3HB10P5Q7X3A7P2Q6ZR3B10P8A1R5S7J748、弗里德曼货币需求函数认为，与货币需求量呈同方向变化的是（ ）。A.各种资产的预期收益B.各种随机变量C.机会成本D.恒久性收入【答案】 DCT5W6Q8F4K2M10I1HP5O1O10D5X7M1Z1ZD7E9X6P

26、5P6Y4G749、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.单一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动目标制【答案】 CCW7M3D7C1L8H10F7HT1G10U1A1N8C2W4ZF10H4B9B7W10A8S350、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（）A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同【答案】 CCI8P10A2C2X5O9B1HD7G1B10I6F5Q9A7ZK1N3X4H7I4G9T

27、951、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格

28、。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCR7V8S2N3Z6O5Z1HU10W8F4N7B1Z2Z4ZW1I3P5F7C5E1Y1052、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】 CCF9D8M5E7K2J7Y9HL6B6B1O4D5C7W2ZJ2Q10N7W5Y5L9V553、某发展中国家近年来经济快速增长，但是受到全球性金融危机的影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是物价问题，近年来的物价指数分别是992、986、1004、1007和992。A.恶性通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】 CCG10E1G5H6R

29、2E10F2HU6W1X5L2R4G8N3ZD1O9E8V8V1W9F954、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（ ）。A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制【答案】 DCG3C1C3Y8D1A6W9HY9K3E2X3O3P3Q3ZX4V3C2X3B5T5K855、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（ ）。A.投资银行B.投资银行业C.投资银行业务D.投资银行学【答案】 ACC2I2P2J10G6F4L6HT2Q7U3R2I7R5K10ZJ8S2G9P1W2C10E1056、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告

30、。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的

31、时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCX3V3E8I4Y8V4M10HP3E3V8A4E6B8X1ZM7O2B8Q4D7W4F457、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价【答案】 BCP2S7Y9A2Y3Y8M5H

32、L9J3R2U9R10Q7W10ZD10X8Z7K10I3O9P858、“巴塞尔协议”规定的商业银行资本充足率是（ ）。A.4B.6C.8D.10【答案】 CCW10S7X5F1K2I6I10HE6R5G2B4W5B3U1ZC2K2V2W5N1O8V759、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是（）。A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务【答案】 CCO5W8C4P7U1G8C6HU8H5W2D5H10R8B10ZY4B7Y3J3D6I9P760、根据巴塞尔协议的规定，以下属于商业银行核心资本的是（）。A.未分配股利的累积永久优先股B.法定可转换债券C.损失准备D

33、.未分配利润【答案】 DCU5O4S8J1N6C7Q9HJ9E10G6C8F1X7J10ZE1Y2X3X1G10D1Z461、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（ ）。A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货【答案】 DCX1Y1J6S1J8B10Z5HU8R1G5R7I8E8A10ZZ5E6L1M1L5Z6R162、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是()。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 CCA2W7B5K2P10Q9E7HZ6Q4O2G5Z3Q7B1ZI5K9D8T8Z7L6C563、商业理财业务的核心活动是（ ）

34、。A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理【答案】 DCB6E9W7K7J7F9M3HR5A9I4Z8O2I1U6ZF5R10O7H2V5D1D964、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（ ）。A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系【答案】 CCM7F9N2P6Y4Q7J10HB6F2K7A4P10W5J5ZN7B10E

35、8L1C3W4F865、金融市场按交易期限划分为（ ）。A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 ACB4L3X7E1U6P6M4HO5O9R6J7L2L4V10ZW1F7S6W1Y7S10J666、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴【答案】 CCL8W7V9A10C2P2W1HI3B2S3D10M10C8H6ZL8U7Z10Z7C1V2Y967、以下资料选自20

36、09年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所

37、股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCO10L2L2H3K6O1T7HN7L3Q5L6K9W5L3ZQ3Y7R9O1M4V3N768、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（ ）。A.调控主体为中央银行B.货币政策工具为再贴现率等C.变换中介为商业银行D.调控客体为企业与居民【答案】 CC

38、A10P3K6S4R1E10L2HE1W10E7T2K6T5M2ZL9K1U1U1A6R5I1069、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零【答案】 ACM7A3L7P2L1I9G10HE8E7G10Z8Y1P2P9ZI1P3L5I1X6S2W670、某货币当局资产负债表显示，当前基础货币余额为27.5万亿元，流通中货币MA.3.6B.19.5C.21.7D.25.3【答案】 BCX1M6V8G1N1Y5T10HV5J10M5K10T5X3D10ZI8B5L9C4M1W1N671、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是（）。A.资产风险基本权数B.负债风险基本权数C.信用等级风险权数D.资

39、产形态风险权数【答案】 ACE10Q10M9O10I3D7E4HL6N5P1Z9W7O8W6ZR5G9I7Y6S3H4N1072、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）。A.“集合竞价、连续竞价”原则B.“自愿、平等、公平、诚实”原则C.“损失最小化、收益最大化”原则D.“价格优先、时间优先”原则【答案】 DCU7A7H1H6E1U10Q5HA1M8E8C3R10D6V6ZC1V1M10Q8D1T7C973、巴塞尔协议要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8逐步升至（ ）。A.8.5B.9C.9.5D.10.5【答案】 DCW6R8Y2Q1R

40、8R3B7HK9B5H5V10V10F6U7ZC7M4G10W10X5K10H274、在信托关系中，以委托人以外的特定人的利益为目的而设立的信托是（ ）。A.他益信托B.慈善信托C.公益信托D.自益信托【答案】 ACE10M5U1A6Y8Q4V3HJ4Y7M9P3F5K5S2ZB4N4P3P7A2X7D575、一个国家在一定时期内，国际收支如果是顺差，则增加外汇储备，中央银行增加基础货币投资，货币供应量（）。A.等额扩张B.数倍扩张C.等额收缩D.数倍收缩【答案】 BCM5H4W10V3K3P9C10HV10L10A8D8C3E3K6ZD5W9G9I5U5U4C176、公司型基金与契约型基金的

41、主要区别是（）。A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募【答案】 ACU4D8O10C8B1T8Z1HF10B7B1D8C10L1K5ZB9G8L6Z10C2Q2B577、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】 BCV9G5W3H4Y1Y8C

42、1HN2T1N4F5J2K10P1ZY7G1J4E7J4R2H678、下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（ ）。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 BCT3M7H9I4D10U4U9HQ5T8M1U4Y1R4D6ZR6U2F7S4M2N10U479、货币发行是中央银行的（ ）业务。A.负债B.资产C.中间D.表外【答案】 ACN6H6A1D7P2C2D2HO4M4L1A1C1E8M9ZU4M10E8F1X8N1J1080、中央银行的组织形式不包括（ ）。A.准中央银行制度B.二元式中央银行制度C.分支中央银行制度D.一元式中央银行制度【答案】 CC

43、W1I7P3D4W4M4C6HF6U9F8K3B4L8J3ZX6E3Q2A5G8O10A1081、在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（ ）。A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员D.中国银行保险监督管理委员会【答案】 CCF3S7M1C1Z9P1F10HV9L5H4Y1U8Z1P7ZV7T9K3V2G1Z1O182、()是指商业银行在经营过程中，主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动。A.风险抑制B.风险分散C.风险转移D.风险对冲【答案】 ACT9V8T8Y10D6P5P10HL4B6T7X6H3Z8F8ZC2W7S1T1E6G4Z183、在我国，负责监管互联网信托业务

44、的机构是（）A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.商务部【答案】 BCM4X3J3T8G3G7P8HA4S6L10X1Q4I2F2ZI10K5H1X9X4X10N384、中国人民银行作为政府的银行，其重要的职能是（）。A.充当最后贷款人B.再贷款C.经理国库D.再贴现【答案】 CCD8C1S8Z5F4M7S10HF6B8K8Z4D5Q3G10ZX10U1K3O6R3F8H585、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（ ）。A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币【答案】 DCC9T5L4V3O10M8H7HA9B2K8Z8V8T3P6ZB5L2

45、Y5C5S5R9W886、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCI6E8O8C10N9U4H6HN2I4I1K1K9Z10L8ZW2F10J6P3N7U7F187、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可