2022年全国中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库自测300题（名师系列）(山东省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 CCW5B10A1C1P8N5Q5HO1K8X7A7I4P5E8ZA1C2W8T9A3G9U52、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全

2、部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACU2A7E5R1Y6Z3U1HP1N4M10I6F10G3X4ZM1S3E1O5J1W2

3、F33、在所有金融机构中，历史最悠久、资本最雄厚、体系最庞大、业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是（）。A.投资银行B.储蓄银行C.商业银行D.开发银行【答案】 CCB8T2L10P4P3A3M5HJ1K7F6E1F4W2F2ZZ4Z5N7Y5P8K7X24、从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是()通货膨胀。A.温和式B.爬行式C.奔腾式D.恶性【答案】 BCG4T6W8Y1K2W8S10HY9V3S3E2D5H9F8ZM2H10C9V8D9M1H85、中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程，称为()。A.认识时滞B.决策时

4、滞C.内部时滞D.外部时滞【答案】 DCM3C9G2T1A8D5H10HT7W7X6C9N1S2S4ZU6P5C5L5D6B9T16、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.-18C.-13D.18【答案】 CCV10Y5V1J10B3W7Q9HP10D1Z3E

5、6T4D10B1ZC1O3S1U6B1M7K17、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是()。A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小C.投资和货币需求的利率弹性都大D.投资和货币需求的利率弹性都小【答案】 BCI7K8Y5C8R9L4W2HK5O3X3J8W2D3R9ZW5O2Y7S6N9N2Y58、某国未清偿外债余额为1 200亿美元，国民生产总值为8000亿美元，货物服务出口总额为1600亿美元，当年外债还本付息总额为400亿美元，则该国外债

6、偿债率为（）。A.15B.75C.25D.5【答案】 CCD8G5N6A7N2J5L8HN8F1J4T4K1A9W7ZT1A5G9A5T4P3J29、某发展中国家近年来经济快速增长，但是受到全球性金融危机的影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是物价问题，近年来的物价指数分别是992、986、1004、1007和992。A.恶性通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】 CCQ4C5D5R7H5B8J4HB2T3G10M8T6I3K6ZT4B5G1Z1U2M5C810、关于中国银保监会职责的说法,正确的是（）.A.中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员B.中国银保监会

7、制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则C.中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场D.中国银保监会负责推进金融基础设施改革与互联互通工作【答案】 BCO9I2T7E9O4S3O9HH1V3W9R2D4X9K8ZY3A8X2L7Q5W3E111、根据2014年的统计数据，我国银行业间同业拆借市场中交易量最大的品种是（）。A.隔夜拆借B.7天拆借C.14天拆借D.21天拆借【答案】 ACB7U8D7E5K7L2I3HN6N2H7K7R1S10K8ZO1F5K5U8E3W7I912、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份

8、有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特

9、征的询价制【答案】 DCO1I8I10I6C5E6M6HA6O9L4V9F9K6U8ZJ1Z1E3I1S6Q4L1013、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的( )。A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性【答案】 BCG10Z8H9H3T1H1X1HH1N3N7V3L7C2O3ZU7C10K7H4H3K3G314、金融机构通过负债业务和资产业务,为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构的职能（）A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能【答案】 ACX1N7N4R8B5C6P4HI2R9W9M7S1J9Z5ZG5S8G8Z5X9Z8

10、J315、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.5B.4.55C.4.76D.5.05【答案】 CCR2Y7S10Y10R7C4O5HK9O9I4I10I2T9U4ZO4Y10L4J2X3T5Q716、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预【答案】 BCY9J

11、8X5T9N6R10N4HW4O3N3Y8L2F7P2ZH7F7I3R1Y9K7Z517、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（ ）。A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案【答案】 ACF3G9V2X8G9M1S1HS7B10M4N8E8D1H1ZW9D3Z5Q6S4A3U318、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收

12、入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】 BCU7J1N6D3M4R9O2HW8P2B3P10E5J1G2ZM4D10W9Q10L6M6E319、中央银行的组织形式不包括（ ）。A.准中央银行制度B.二元式中央银行制度C.分支中央银行制度D.一元式中央银行制度【答案】 CCO2Q3R1K4V4O1Z6HK3G7Y4Y9Y2T4

13、M6ZT4S6H10T10N10H6L320、某公司拟发行票面金额为10000美元、年贴现率为6%，期限为60天的商业票据，该商业票据的发行价格应是（）美元。A.9900B.10000C.36000D.6000【答案】 ACR9T3K3B10E3E8I3HT7D7C1J9G6J1N7ZL7Y10Q6F6C8S9V821、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.5

14、0000元不利差异【答案】 CCB7C2L2G7A5Z3W3HS3V4P2A7Y8Q8S3ZB3M2E8H2A4D10J322、材料题A.分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券【答案】 ACT4M4L1G7O9P4C3HS3C5D2R8Z4U2Z5ZH3V7E8W9Z1B8R423、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是( )。A.3%B.4%C.5%D.10%【答案】 BCK6L1X10J4U8M10X7HP1M10U6Y10O6Z8A6ZE3M7T8Y8Z4E1H324、某证券的值是15，同期市场上投

15、资组合的实际收益率比预期收益率高10，则该证券的实际收益率比预期收益率高（ ）。A.5B.10C.15D.20【答案】 CCQ5H4N6E6Q7U9N4HT5I4E9R3L3S9W7ZH1M4D10S7I3E9Y725、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（ ）。A.资本B.资产C.负债D.存款【答案】 ACX10M6T10A2G7V4X6HB1H9R10C1F5I8Z2ZL9M10R4J8J1I5G226、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。

16、A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】 CCT2K6F7H5P5W7R4HR1Y6S9N7C4W8H3ZO3I10E5X6Y8H9Q1027、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】 BCF9O6T7X8J1S7K10HR9Q1K6O3O3B2O

17、3ZO8A9N7W8C6L2P1028、假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘为()。A.4.00B.4.12C.5.00D.20.00【答案】 ACA9I1E6I5Z2W4U6HY2U8W4F3D5M3B1ZG3X5K5U9J10Q1Y929、假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资产的实际收益率为（ ）。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%【答案】 CCQ4R1O5H9U10G3B4HW10I9H2K6N5Y5B10ZO7S10T6I6V10J8T930、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50

18、万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.1.25B.1.33C.1.5D.2.5【答案】 BCK9O6Q7X2G10K3I7HS10X9M3V7M7N10X6ZT9M1V2Q5B10Y3R331、金融租赁公司以收取租金为条件。 按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（ ）。A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁【答案】 ACE4K5Z9I8I5Q2F7HL3U2X1

19、D2R4E7L4ZH5J3G1R7U1O8O532、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（ ）人民币或等值的可自由兑换货币。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元【答案】 CCG7P9S1P5R5M6O9HH3D2I6M4I6T9H3ZT2D7W6P9D4H1P133、在欧洲中长期信贷市场上,双边贷款适用的贷款类型是（）A.金额较小、期限较短的中期贷款B.金额较小、期限较长的长期贷款C.金额较大、期限较长的长期贷款D.金额较大、期限较短的中期贷款【答案】 ACN9T8L3X2G5T10H9HE4N5V7T4J2X1Z2ZJ6Q7Z9N9M5O1R634、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方

20、式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCH4I8Y7G2N1S8Z5HJ6N7I2D10Q4O3L2ZW10E8U9F4N6C10R935、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀。A.需求拉上型B.成本推动型C.输入型D.结构型【答案】 BCG5M9O5M7H1E5F6HM5N5C6E8N3K1A9ZA3I9I6R4M6B6H1036、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（ ）。A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率

21、机制【答案】 DCC9D7Y2A3Y9J2G5HC2Z10V5J3U2K7V3ZR9N6C5S1D2W3J337、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3，13=2，则证券i的实际收益率比预期收益率大（）。A.1.5B.6C.1D.9【答案】 BCK5D1U6X2Y4B10W4HF8D5D4G5W7S3G3ZJ8F8R6W10G2K4A638、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的（）。A.组织和营销B.调整和监督C.组织和控制D.控制和监督【答案】 ACO4T4A9N4H6A6B2HX6M10P5F2P3R7G6ZU10V6Z1I1T3P5X239、在社会经济活动中可以起到信用中介、

22、支付中介、创造信用、金融服务等作用的金融企业是指（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCY9X5W10D9B5K3G8HF8M4G2L1M10M1L7ZP6A4B1U5G3K10T440、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于（）。A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场【答案】 DCF2C2O9N2S9Q8C6HT8K7N7Z8U9M2O5ZE6U7D2U8D2B8Z341、下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是()。A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出【答案】 DCA5O3B10J

23、1B10B1G4HF5H4R2S9X4B8M10ZT10M10D7X9Q3F7L1042、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCE10V6C6D5V4Q2N8HR10I5Y1S1O9I10L9ZT10S7H10X4F9H5G443、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACK4R9H3R4G9K3U7HG6R5S2N7P6M7

24、X4ZV5G6Q3O3K2D6Z444、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】 CCU4S3P3M5C3L3H3HO7D3A6Q3D8U2O7ZR7O5W8I10N1O8Q545、国债的发行价格低于面值，叫做（ ）发行。A.折价B.平价C.溢价D.竞价【答案】 ACZ2R6R3Q5Z1F8H7HH4F9Q10F4W3V5L5ZW4I2N9K10L2X6J1046、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政

25、策和紧的财政政策【答案】 DCR10Y7E7O5M3E6U3HS2K1Q3Q6U5D3P2ZS10M5M2V9L4Z5D247、货币乘数是货币供应量同()之比。A.流通中现金B.广义货币C.基础货币D.存款准备金【答案】 CCD8I9L1Q2W7V3W7HO6B4L10H8I1Z9B10ZI8S5S5G9P1P4Z248、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，()。A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果【答案

26、】 DCH6D2G8C6C7F2L9HS3Y9R4B2U4N3Z7ZJ8V6U1V6O8Y8Q449、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.18C.13D.18【答案】 BCP9F4K2O2P9D5J2HY4R4I3L6R10N2D2ZM7R7P6G4L6Y8W

27、650、某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著。下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（）.A.违约意愿的下降B.违约风险敞口的下降C.违约成本的下降D.违约人员的下降【答案】 BCW10S5X2G2K3L10C5HH1D8N4K10W1L6F3ZF5K8C6Z2B4H7R451、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCA3D7N6M6X2F8O5

28、HB5K4K4W3R9O10O9ZU3T6L1Z7S1O3E652、（）是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。A.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单【答案】 CCK2R6S5B1P2O1O2HD9S6T6Q10M2V9F5ZE3D2W2A3J9A3W1053、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：一般而言，中央银行货币政策的首要目标是()

29、。A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长【答案】 BCU5S7X1D10G10L3E10HG5O4B3Z8T2R2S2ZZ5N9X2D2N5C5I854、在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是()。A.商业银行B.中央银行C.企业D.居民户【答案】 ACI5C7R4X7Q9U9Q8HN9D1A5H10P7F2D9ZJ6Y6S3B3A1D5L355、金融创新是指()。A.在金融领域内金融机构数量增加B.在金融市场上金融资产规模扩大C.在金融领域内投资者数量增加D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合【答案】 DCZ6R6A8S9W8W7W5HZ3Z5C8D9M3U2T10ZV3

30、Q4W10D7P10F9L956、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象

31、累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCY4V6O2M10A4A3T5HW8E10O3N10F9D7R7ZS10N6S3N2J8U7H957、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】 ACH1R2V4T

32、4D9Q10E2HB10I3P10O7B3M5X9ZF4W2K4U7E4O4M258、按照我国现行监管要求，村镇银行应（ ）商业银行作为主要发起银行。A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为【答案】 BCM2Q9Q4F9Y8E6M9HR9B2A2D7H1K10N10ZN5D9C6W2X1B1E359、通常情况下，商业银行税后利润的分配顺序为（）。A.提取公益金弥补以前年度亏损提取法定公积金向投资者分配利润B.提取法定公积金向投资者分配利润提取公益金弥补以前年度亏损C.弥补以前年度亏损提取法定公积金提取公益金向投资者分配利润D.向投资者分配利润提取公益金提取法定公积金弥补以前年度亏损【答案

33、】 CCJ2D1E2B9L10X7V9HF5E1T8U8Y3U1W2ZG5B3G5X9T3M5B160、材料题A.20B.40C.60D.80【答案】 BCH3X6T1C3D5B5B1HH3Q6Y5F8I3R7X4ZR1W7P10F2K7E5O261、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCB5Z4V3E3L3H6N7HJ3E6N2K10P10H10P6ZZ9H2O2L6W8P1T1062、“太多的货币追求太少的商品”描述的

34、通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACH1I2J5U9M10Q1W1HG3D1S7M5M2D9W9ZA4F1B3F2O7K10F1063、证券公司监督管理条例规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（ ）以上的股东或者实际控制人。A.3B.5C.10D.20【答案】 BCC6K1A9Y6G10N10M1HX10C10F2B9D8V8W5ZD6O9D8V10I4D6S764、在金融交易中，金融深化和发展表现为()。A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严

35、重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活【答案】 ACN4V8F7S2S7C2F9HA3S1N6E8U2H8P5ZI3N10D5B4Y2D1G865、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当

36、年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.增加2500亿元B.减少1000亿元C.增加2000亿元D.减少800亿元【答案】 CCX4S1B7P8Q5N3Q4HH1Y9W4R2T3P1Y2ZL5V1A4Y1F10G3K566、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，巴塞尔协议对于银行业的监管以()为核心。A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率【答案】 DCE8F9L8N10S2M9S8HB3I6A1Z3D9Y7N7ZU6S10B10O3D1K6P167、投资银行最本源、最基础的业务是()。A.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组【答案】 BCS

37、10V4A7A3Y3Y3W8HK5P7S8B4X10J8J6ZQ1D7E2I3K8B8Z168、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下:

38、1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀【答案】 BCV8J9V2U7M3D3J4HW9Z4Q4H5S6N1H10ZG2E9F6H1F8J9A469、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的。A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论【答案】 BCE

39、6M8P9A1Z6Q8G4HH7P10C5G4U7I7V2ZH6R5I2N2E6U4J570、（）是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能。A.宏观调控B.不以盈利为目的C.存款创造D.信用创造【答案】 CCN2W7Y9C7G3O5V10HO10Y1A7B10S2U6L7ZE7Q8J5V3S3F6A671、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCS1A10W2A9G8M10O9HQ8I8E3S1E9B10R6ZG7R

40、2Z10M7I4P1J472、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及（ ）。A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.捐赠资金【答案】 DCH9K5W3Y4L10S3K7HP5C10T6Y6L4I2L2ZK5R1Z1N5K7X8F573、凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是（）。A.基础货币B.超额储备C.利率D.货币供应量【答案】 CCQ2E1Y9P1N8V5Z7HN5F4T4B3A3H10V9ZQ4Q9S7W7Z9J8M1074、（）是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。A.风险性B.期限性C.收益性D.流动性

41、【答案】 DCE9L7P2S5W8M1L9HC6Q3B6B6N4W8H2ZZ3R3U1V1V3P3A575、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的

42、数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化【答案】 CCN4R10I3L5F1G5I7HD7C6T6L2W2T5P4ZZ3J4C1W1G1B5Q176、假设法定存款准备金率为10%，超额存款准备金率为5%，流通中的现金40亿美元，存款总量为150亿美元，则基础货币为（）亿美元A.28.5B.55.5C.62.5

43、D.90.0【答案】 CCD1U2T8T6Z8J2M6HR5Y8O10Y8F8N3V6ZR1K7O7C9P9H5V477、材料题A.1000B.4000C.5000D.12500【答案】 CCM3K2E8I4L2C3J7HR3A10B3T7S1U10M10ZQ2E4S5Y10X1W10L978、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及（）A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.不超过两个银行业金融机构的融入资金【答案】 DCH6G1Z5J5B10H5B4HN4V5J3R9V10V2Q9ZJ1G5W2T5D1M2D979、某股票基金期初份额净值110元，期末份额净值130元

44、，期间分红为10派050元，则该基金的简单净值增长率为（）。A.18.18B.33.66C.22.73D.63.64【答案】 CCW10A8O10G8B8A1E10HW5S4F3Z9G10S7G1ZL8W4Z8H7C8A5G880、根据全国银行间债券市场债券交易管理办法,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】 BC

45、A3J10Y8N4S3Y10U1HH1P1H5M9S5Y8L6ZJ4Z7P5R6B1G9N581、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCT7H8Y2W4A5V2F4HO1I3U4R1N7Y6E10ZB6K9O3N5X10H5Q982、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段。该观点源自管制理论中的（）。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACN10O1F2T5S2H3Z7HA5V6I5N8W6B3J10ZW3O9S8S5B9A6F1083、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10，银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为()。A.3.3B.14.81C.3.7D.10