2022年全国中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库通关300题精品有答案(甘肃省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCV5M1F3N7E1I4C5HT4U2R7Q10P2T2Q5ZS9X6V6R3S8Q7X42、（）是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。A.家庭B.企业C.金融机构D.政府【答案】 CCZ10X10M8L4G9E3L8HZ7P10R3Z10O3X2X10ZH6U7O7F9J8Y8R93、“4R”营销组合策略最大的特点

2、是（）。A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道为导向【答案】 ACL10R1D4B7U8K8M8HI10W6M2B6W5C3O10ZK8I5I2E6W4U3E104、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募【答案】 ACN6K6O1T1S9Z10S3HQ7F8P7Z10O7E2U8ZJ6S10M7Z3E6Y8Z45、在经济学中，关于充分就业的含义是指（）。A.社会劳动力100就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100就业，至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家

3、一认为10以下的失业率为充分就业【答案】 CCM5B8Y8N6G6H2K2HV8F2Z1X7Y8C10X2ZB5L9O3U4N2P2W26、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（ ）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCS1M10F8L1R6L3Z6HF2R8T10R10V10U2F8ZT4Z10E9H5W8F5B77、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()

4、。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】 ACK8G6S2L9X7B8J2HJ10L10A8F5J6I1A4ZI9N3W1G5A8J4L58、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACT3M3M3V7U6Y1S6HF10H1V10X3A2R6V7ZO10E7X9G8C5Z4R79、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）。A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券【答案】

5、BCR9N4P5Y2M6A1Z5HJ10T6K5N3Q7I4A2ZW10P3K3T7P4I8Z510、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价【答案】 DCI7M5I7X2R7P7A5HZ3S3U1J9M10K10S5ZX4A2F8R4M5H3S211、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险，则该交易主体属于()。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACC7I2H2P7B1A6Y7HO1O2Z9B3H2T6S1ZR7A3B6A1V7V4X1012、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（）。A.柜台市场B.场内

6、市场C.第三市场D.第四市场【答案】 DCU1Z5J6O10G3D10U8HR5B10U2K8C5K9G2ZJ10Y2W2A4U1W4V513、在信用货币制度下，高能货币量取决于()的行为。A.公众B.银行C.政府D.市场【答案】 CCZ7Y7C5H2Q4X6X7HL8E4J1I3R6N7S9ZS10C1U7E1N6U5C514、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币乘数为()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】 BCN2U1A7P4Q9L6O7H

7、M5F8L5N6C7V5C6ZN9H6R2F9M10M2R815、依照证券投资基金法的规定，属于基金管理人职责的有（）。A.安全保管基金财产B.计算并公告基金资产净值C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见D.按照规定开立基金财产的资金账户【答案】 BCI1F4L2I1Y8I2F7HI3B4N5S1M5I7H5ZD1P10G4B4W8N1T216、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于（ ）。A.50B.60C.45D.35【答案】 CCU6P10Q7P8R9F10L10HM7P9B9H7J7F6X8ZB2U1U2R3V5K7V817、投

8、资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（ ）。A.包销B.尽力推销C.混合推销D.余额包销【答案】 BCG2V9S7B6J10H9S5HZ10L1K4L3I3K3C4ZO4W1B4M5G2M9S618、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，

9、净错误与遗漏一597亿美元。A.5313B.4884C.2457D.4716【答案】 DCJ4K10C3V1M4N4D8HB5A9X4O2T4X6G5ZT3W9R5N4F9A3U1019、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，

10、短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCB2B9G3X6Q7J7D3HM5R5M10E6D2P7E7ZJ9E8E6F2B1G8A220、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件不包括（）。A.稳定的物价水平B.有效的中央银行调控机制C.健全的利率机制D.发达的金融市场【答案】 ACA10F1W1Y6V8W7H7HN6T3P5Y1A6S1P3ZN8R7A10T7U8M6E221、LM曲线上的任何一点，都标明（ ）处于均衡状态。A.货币市

11、场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场【答案】 ACT10N8I4K4S1I6W6HO4S10M9Q3X7G6T6ZM2O10Z10M7G10B5P1022、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件不包括（）。A.稳定的物价水平B.有效的中央银行调控机制C.健全的利率机制D.发达的金融市场【答案】 ACM7S7A2G2R2G3F6HX10M6P6R2N7Q8U3ZI6Y9S1O8H7R3O123、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答

12、案】 BCJ9K6A6L8I1X7E7HT6R7G2G6X10M8A10ZI8G3F2O5M3S4Q1024、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。A.20B.25C.80D.125【答案】 ACG1J3R6F6W1L1I1HX1N3A1L10O4V7H4ZB4H1K8G4C2I8L725、下列不属于金融互换的是（ ）。A.货币互换B.信用互换C

13、.利率互换D.交叉互换【答案】 BCE1A2U10R1M2Y9J7HE10C1E4C1Q9J10S7ZK8I1C4P7T2X5B1026、债券投资者投资风险中的非系统性风险是（）。A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.税收风险【答案】 CCW10R7U1P8J2A5B8HD3S2R10A3L1Y8S5ZE10F9A6E2D4F8E127、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，

14、当年的进口额为6000亿美元。A.13个月的进口需求B.14个月的进口需求C.15个月的进口需求D.16个月的进口需求【答案】 BCF6W4K5L4F4L6U8HF3F2I9M8P9Y2E1ZY8P10O6I4S8U1Z328、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】 DCB2P10G10Z7E7J7A6HU6U9P6K4C6I5L8ZP9X10P2X2B3F5J829、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（ ）。A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证

15、券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案【答案】 ACY3O10R3J7N5Z8I5HO7W9L6L2J3C8S3ZY1U10L8D2X2E7G230、菲利普斯曲线是一条（）。A.水平线B.向右下方倾斜的曲线C.垂线D.向右上方倾斜的曲线【答案】 BCI3G3A2O7V7A4T5HJ10T5F10U2D4W1H1ZC10V7M5T10H10L1K731、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大

16、超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下，金融机构必须以其( )来承担全部的风险和亏损。A.负债B.资产C.存款D.资本【答案】 DCV6T10M8X7D7U4I10HH7V9U1X2O1T6L5ZQ9F10P10I10G3M3Y732、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（ ）。A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本【答案】 ACQ1U7R9Q5P6R8A7HC6D9P4J8X2Y8T9ZD3F

17、10S1M4Z8S8N733、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（）。A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征【答案】 BCO2I7G10F1O5L2A2HL9P4J2B5M4D5T2ZI5C2I3X6L4P6C334、在金本位制下,汇率的决定标准是（）A.铸币平价B.黄金平价C.利率平价D.购买力平价【答案】 ACO8E8S8L7D7K5Z8HO8S7D4H2J9O7N5ZG6K8S8R8Z9M7P635、商业银行的负债中最重要的是（）。A.同业拆借B.向中央银行的贷款C.存款D.发行债券【答案】 CCG4X8I8I9J8T5

18、L3HV7E1Q3C6Q9G3Y7ZO3M9N4X2W3Q1A736、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金。A.5B.8C.10D.15【答案】 CCA1B4B9L4Q4M4M2HX2U10R5H7E9S4A1ZY8X1R4I2D1X2T737、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此

19、同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 应对全国金融危机给本国造成的经济停滞，除增加基础建设投资支出外，H国还可以采取的财政政策是（）。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化【答案】 CCA

20、1O2V1U10U2L9W10HW3R7V9C10M7W6R3ZW4W3D5W2T9D1S538、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额【答案】 CCH5X7P8J5A4E3G8HT10I6V1V3R7A4E1ZB8Z3T6M9C6K5P1039、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（ ）。A.货币供应量B.利率C.超额存款准备金D.基础货币【答案】 BCI10I8C10S2H4N4S1HH2N1S7B7I4N6F7ZX7A8P10O7D4C3F140、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构

21、，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】 CCK2L7J1A9C6W4S2HE9T5E7T4M6A5A10ZZ7V1C3B5G4Y3R241、金融创新是指()。A.在金融领域内金融机构数量增加B.在金融市场上金融资产规模扩大C.在金融领域内投资者数量增加D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合【答案】 DCP8S6T2O10I8Z4D2HM7R5U2Y9L2C5M2ZC10Y4D8R7W3G10G142、根据信托公司治理指引，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（ ）最大化。A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益

22、D.受托人权利【答案】 ACB5U8D5G4X5M3P4HA8A10T1E5B2X5R2ZX9J10W4F5U8S9T1043、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】 ACC4M4I8J6X3W1X10HN4F1B10A6S2N1Z3ZR2U8C10P6Z10U5T244、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是（）。A.名义

23、利率通货膨胀率实际利率B.名义利率实际利率通货膨胀率C.实际利率通货膨胀率名义利率D.实际利率=名义利率-通货膨胀率【答案】 DCX5I9G7Z10R10V4B7HF1K5Y6X8M2T8Q8ZS10I4F2Y8G2N5P745、根据商业银行风险监管核心指标（试行），核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（ ）。A.25B.35C.50D.60【答案】 DCV9A8D5V10A5B2U3HY7N6Z9M6Z6G9F6ZY4I4D5I7G4Z10M146、在实际利率为负值时，不合算的行为是（）。A.贷出货币B.借入货币C.购买商品D.贮藏商品【答案】 ACV7Y1C5V5B6A7U9HH5

24、N3T6O1T6S9C7ZD5V9O5B10Y6H8A747、商业银行的负债中最重要的是（）。A.同业拆借B.向中央银行的贷款C.存款D.发行债券【答案】 CCH1O8P10N10H9C9V7HR6Q5G9D10I5I8Q9ZR4F2U8D8E2R3H148、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件不包括（）。A.稳定的物价水平B.有效的中央银行调控机制C.健全的利率机制D.发达的金融市场【答案】 ACG2U6X1W5X10O1N7HB5X3G9V2O2Y2T4ZK2F9D4D9X9Z4N149、材料题A.货币市场拆人资金B.资本市场拆入资金C.期货市场拆入资金D.期权市场拆入资金【答案】 ACT

25、9P6S4Z3O5U1Q1HP9P4L1R5B2G2A2ZY7U8W10W7R10O10J450、在我国的货币层次划分中，未包括在M1中，却包括在M2中的是（）A.支票存款B.流通中的现金C.单位活期存款D.单位定期存款【答案】 DCB9C2Z10D4D7E10G7HL2S5S7X7J5L2K2ZL7F5I7Q8U10P6I251、转贴现是（）的行为。A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间【答案】 CCD8I4G4U2O3P3F3HI10E1C2Z3B4F5W3ZP2S10O4W5I7R2N952、中国人民银行作为政府的银行，其重要的职

26、能是（）。A.充当最后贷款人B.再贷款C.经理国库D.再贴现【答案】 CCQ7S2G6V6V3D3M5HZ10C2U4Z4V1K4F4ZH5D7P1L5C7Q2X453、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.200B.180C.160D.130【答案】 DCC3D4P3C8G5Y2K10HB3O3D7M10P1H5W3ZZ3L7R9N2G8S9K854、2015年3月，国务院正式发布了存款保险条例，并与5月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于（）型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】 DCB9Q3V2Q1C8K6L4HX2E10I2F5

27、Y2I7R7ZR10J3V4A5R6O5S1055、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCP7V1E7W8I10I8I9HW3A4A5Z3Y8U10M7ZM1T7N4W2K5Z10P256、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACV6Y2N8F6E6S7A6HT1G7T5Y3C2H7A3ZC10V5T3I6S7F9L957、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响

28、，因此，货币政策应采取()。A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动【答案】 CCZ2X9C8X7F9P3S5HW4A6M4E4W9Z9Z9ZI7B9K1F1J10Z10C658、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.单一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动目标制【答案】 CCZ3B1Q6K8W6Z6N10HN3N9B10O8J1W6T3ZL1Q2V10H5J1U2A759、在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCU3D4Z4U9T5R4Z3HR3X1V8L9L7H5O7Z

29、P2O2L2F3C10I3C160、根据购买力平价理论，决定汇率长期变动的根本因素是（ ）。A.反映货币购买力的物价水平变动B.外汇市场供求关系C.一国的国际地位D.进出口贸易程度【答案】 ACI6A8W2K4K8U9Y9HF8I1A3X8U1G9U8ZJ9O5U4B1M8P6L361、转贴现是（）的行为。A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间【答案】 CCX7Q4H9C10W8Q5P10HC10J5T4S3D7V3X8ZV4J9B5Y6K1C10I462、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是

30、无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCH1M3I9D6C2B9L8HD8A8Z6G4C9R1B8ZY1G4C6K3A3U8Y963、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是（）。A.操作目标B.最终目标C.中介目标D.基本目标【答案】 CCC9K5B1A10Q10Y7S5HT1T7X6O4S4K8A10ZP5P7Z8D5C3V5L764、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（ ）。A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督【答案】 ACR6C7E1H4Q5O2E4HQ1

31、0T3R3B2J7J2L5ZH8E5B8U3A2T5H765、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的（）。A.组织和控制B.调整与监督C.控制与监督D.计划与组织【答案】 CCM1V1D5D3M9D6Z2HZ10R3P9E8T9V1S9ZB5A4Y8O2S5S4M166、如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了（）。A.全部公开信息B.全部内幕信息C.全部历史信息D.部分内幕信息【答案】 CCH2R10H2W1N5A5M7HF8A6U7Y8P7E8H10ZR8N10V7I3J9V5L467、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中

32、货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】 BCT4R4U2I8A7H1Y5HV9Q5W3K10B6N1I4ZA3T2Z4W8T7N3T468、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（ ）。A.调控主体为中央银行B.货币政策工具为再贴现率等C.变换中介为商业银行D.调控客体为企业与居民【答案】 CCS1O5X7B3Z3U6E4HU9H10R10L4Y1O3O7ZO6G8T7E2E2O8P469、LM曲线上的任何一点，都标明（ ）处于均衡状态。A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场【答案】 ACP1Y1Q7T9N

33、2D3M1HF2O4F1Q2K4F1H2ZP7H1P9P8T4Z1K170、根据中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行），该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮休，这种举措旨在控制（）。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 DCJ3H6R4Z10X6R1I8HS2I5E7O6Q10H2R9ZZ8S6Z10H1F10P9Z371、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCI7G4Z10W2L7H1C7HB3G

34、3V4K3W4F10B8ZT5R7J6Q7O3C8W772、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司

35、股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACS8B4N3X3N10G10N2HE2J4U9U10I1G5D1ZF10P4Z1J8F7B7P873、金融创新是指()。A.在金融领域内金融机构数量增加B.在金融市场上金融资产规模扩大C.在金融领域内投资者数量增加D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合【答案】 DCC2B4O3C3R6M8T9HR7S6J8U4C7K6O7ZW2K4E4I5E8I8S274、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致()。A

36、.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀【答案】 BCF5S4Y4I8X3Y6K8HA8K8U1Z7Q8B5N9ZI8T4Y3C4Q3Z3V875、以下（）是直接融资工具。A.商业票据B.银行本票C.保险单D.银行债券【答案】 ACT2I3J8O3C2I5W9HV1T8Z6S8J10T8T3ZH7P3Z7N10M7D10V976、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目

37、的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险【答案】 DCR7J3P3O1N2F5J7HZ5Q8Y7A9L1U6G9ZV6H7Z2W8D10A1S177、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是()。A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会【答案】 DCO7G5K2I5D6X9D1HR8K6W4G6R9C6X2ZJ3S4I3J1E6

38、Z4M278、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（）。A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制【答案】 CCD1Z1Q3G7I6T10N1HP10A8H5O5O1J8P7ZP9W9N5T10U5N8D179、下列职责中,属于中国证监会职责的是（）.A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度B.对票据市场、黄金市场进行监督管理C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票【答案】 CCU1A2T3O5B1D9W10HN10C9P7R7O9P6U10ZU4W8Z5Y1C6

39、Z4X180、按（）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求【答案】 BCM3O10Y3L4J4Y2Y8HQ1W9C4R9I8O2X5ZZ5H10S6N4A1O3B881、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于（）的监管体制。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 CCW3B4Z7M5I10W8D8HH4P1M4R8V4S7B1ZX3D10J6F7R9T8S682、根据2016年修订后的证券账户业务指南，一个投资者在同一市

40、场最多可以申请开立的B股账户数量为（ ）个。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACR10W5I8O2M1N3K9HT3P5D1Q9U1K2A3ZU4D7S3R2O8S3U183、下列利率决定理论中，（）理论强调投资与储蓄对利率的决定作用。A.马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论D.实际利率论【答案】 DCR8D2H2D3H10K5I10HZ2O3K1G9X7A1C10ZZ2A5P4L9G2T5Y284、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材

41、料，回答下列问题：投资基金是一种()。A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具【答案】 BCJ9N8L5V6X5A2L6HN3Z4O6H6F3M10L5ZD7P2U9W5W3C5D485、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（ ）。A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案【答案】 ACI9G2C7O6

42、P3Q4A7HY10P2Z9N5L6X8N5ZK4M10Z6Y5U9Q4Q486、根据购买力平价理论，决定汇率长期变动的根本因素是（ ）。A.反映货币购买力的物价水平变动B.外汇市场供求关系C.一国的国际地位D.进出口贸易程度【答案】 ACZ5Z7W9F3K1U6B2HS4R1R1Y4Y1B1S1ZD5X6L10E7D9R7E587、金融宏观调控的核心是（）。A.财政政策B.产业政策C.货币政策D.收入政策【答案】 CCO4T1N1A2Y4V2Z10HZ10R3K8V6U9Y7E6ZC4Y9N3L9N10U1A688、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理

43、办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方

44、式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCI3H5F1Z1E8H6S4HF4R2T9F10E10B1Z9ZT1W9F4I4F6B8S589、巴塞尔协议规定，普通股最低比例由2提升至（ ）。A.3B.4C.4.5D.5【答案】 CCW7I2D10T6B8K5T3HE5K9F6A5Q4Q2F4ZR3W1Q6B6O8H1Y490、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】 ACX2V8U8V2H7F1R10HF6C9H6I1U6

45、W7X8ZV10O3E1D6V5G1W1091、金融市场按交易期限划分为（ ）。A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 ACW3R5R7Y7G8I7K10HA5I9C7L1Z9I8X8ZH9A2B2N4K3L3Q592、（）是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能。A.宏观调控B.不以盈利为目的C.存款创造D.信用创造【答案】 CCU7E2Z7I5R5S9W6HJ7B10G5J6R8I4P9ZK3K9T2X5B9R4G393、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本