2022年全国中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库点睛提升300题带答案解析(福建省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行在经济全球化背景下更加重视关系营销策略,这一策略的最大特点是（）A.以成本为导向B.以竞争为导向C.以价格为导向D.以产品为导向【答案】 BCQ9Y5U3S2C7C6T4HU1F5F5S6F5B4Z5ZM2J4M10V1E9Q5K102、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（）。A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀【答案】 CCQ2A5A8G8Y4J1F6HS5Z10X9M1J1X3Y7ZY5Q7U1C1B1T2J93、关于弗里德曼货币

2、需求函数的描述，正确的是（ ）。A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比【答案】 CCZ3L9P10J8A1X2E4HL6T1F1N10I2K6N2ZE8E8H3S10R2B2J64、商业银行作为金融中介机构，其经营对象是()。A.货币和信用B.控制与管理C.财务与管理D.控制和风险【答案】 ACK8B1N9M8X1G10F9HA3E5G2M10S1S5C6ZT1M1Z9S3H6K6C45、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（ ）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无

3、限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCG2K7F6U2O8A3O5HR9Y6W6E9V4Q5Q10ZH2P2V3E6O7A3R26、在我国的债券回购市场上，回购期限是（ ）。A.1个月以内B.3个月以内C.6个月以内D.1年以内【答案】 DCP9G8W3H5M9E8Y2HG10Q8K4U3Q10R9P3ZL1D3R1Z5A7B8D57、下列关于证券经纪业务的说法中正确的是（ ）。A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托

4、的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务【答案】 CCP3X7N4A10F9U7K4HM10H8G8L1K10P5K9ZK4V6R9U1O5Q2A108、金融市场上主要的资金供应者是（）。A.企业B.家庭C.政府D.中央银行【答案】 BCE6C9F10I7F10M10R8HD5A9U9Y4J8P6Y5ZN10P3Q3C7L6Q2Q29、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCJ3E9Q4V5T7E3K7HO2H5H5Z5W8T4P7ZR3

5、N2P3L5M2O7S410、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金,其最高拆.A.60亿元B.30亿元C.42亿元D.90亿元【答案】 ACK1L5W10G10O2K7B3HT10P6D4H7U4D5U2ZQ9U4K1H4F4C6E611、材料题A.货币市场拆人资金B.资本市场拆入资金C.期货市场拆入资金D.期权市场拆入资金【答案】 ACH1D7G6H5U8E1W3HL7C10B1K8D10O1D5ZR8I7U9V2U7H3A212、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气

6、需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.22B.7C.7D.22【答案】 BCB9X10H3D2H1Q7V8HD4S10F3I4V9X7H5ZZ3E5Z5C9L4G10W413、某证券的值是15，同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率高10，则该证券的实际收益率比预期收益率高（ ）。A.5B.10C.15D.20【答案】 CCV1F10R3M8N9P4N6HY3J3N8O1N7

7、N6V8ZA3Z1A6Y6S3U9H114、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】 DCW5W5I9V6H10K5Q6HI6P3Z7X2G7T8K1ZD1H9L3G7M7S9L515、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场

8、价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 BCD3I6H7Y5T6S1X8HY5X5B8W1E2X8V5ZM7K6P5M7X2C1Q816、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.10B.20C.30D.40【答案】 ACR5Q6K9K2G9P3N4H

9、V1O4U7D3J3I5P9ZD6P6Y5Y1F5A8Y217、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币【答案】 BCH4B9L6C5O8C10T1HS8D5F4C9D7Q10S8ZF3N9J2S1F8D6R218、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCP3C7S8Z2Y4P3C4HV10T4F5U9U10F8E1ZX9D1R7M6J10V2Z519、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致

10、()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】 ACR8Y4R2F4C3Z8L1HS1T1G10K10S3H5V8ZB10I2C4B3T1L8H620、材料题A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 DCC4N9G10U3I9C10G1HV3C6E4O7A7F7V9ZI4X9R5N3P8Z8Z221、在信托关系中，以委托人以外的特定人的利益为目的而设立的信托是（

11、 ）。A.他益信托B.慈善信托C.公益信托D.自益信托【答案】 ACY4M4Y2I5J10E5O5HU2N3W7S8E8W4Q2ZQ5A2D5U5K5P2I222、当未来需要卖出现货资产，担心未来价格下跌降低资产收益时，可以（ ）。A.买入看涨期权B.卖出看跌期权C.卖出看涨期权D.买入看跌期权【答案】 DCP3S5V2T7N5M8T3HS6K5Z3M10D4P7U6ZT7V7D2D1P6K2Y323、（）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换【答案】 BCF1O3N9M10B7V1O4H

12、N1Z8R3X1M5B2A1ZW10G1O5W9W2Q10G324、根据商业银行风险监管核心指标（试行），核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（ ）。A.25B.35C.50D.60【答案】 DCI8L9S7F1I6R9T3HB10V4A5Z3Q5S4B2ZQ5C8O5R3D3I7C1025、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCN4F1C6X1T10W4L1HD5J8V6J5V1J3V1ZV8J10A9Y10Y6P8M926、根据商业银行风险监管核心指标（试行），核心负债比例是核心负债与总

13、负债之比，不应低于（ ）。A.25B.35C.50D.60【答案】 DCG8L2D10B7A7H8F8HB10R1C8C6K5R5X8ZO1W9M9D10X6V4T127、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于()业务创新。A.资产B.负债C.中间D.投资【答案】 ACS6K6B8V7Q4O6O9HO6W3S1S5D4J5Y3ZE1Q7Z4J1C2N8H828、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACX4O8E3U2T2H1P9HL7K10C4U4C8B3P2ZD8F5N10K8B6G6S429、一家工商企

14、业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACA10D8C4V3R8P3P7HL2G7Z5K6U1R6N9ZM1E9Y6V4I9X3V230、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为（）。A.伦勃朗债券B.猛犬债券C.武士债券D.扬基债券【答案】 BCH7Z3A9M9A4L2C10HY5R1U3K7R7V3J6ZE6W2G7I10K7L9F431、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券

15、期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：以2007年1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价()。A.低估B.合理C.高估D.不能确定【答案】 CCZ8N3S5M7U9S2L6HX4R5H5L5U6V9H10ZO9T4V2Y3T9Y10J932、以下不属于贷款经营内容的是（）。A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构【答案】 CCY1H8D4S2Q7K6L3HE5B6C6N6H6D3O2ZN3D6O4Y5B3B8S433、我国

16、的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】 CCQ8T1A2E3H3J6J9HV1Z1O2D5J3P2K8ZT9E8J7F1T3Y3I1034、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 CCK1K8R5M5G5K1Z1HW2S8X9A10P2D10S10ZD1H9Q10C6F6A9K235、材料

17、题A.全面的可自由兑换B.不能自由兑换C.经常项目下的自由兑换D.资本项目下的自由兑换【答案】 CCA6H1W4Q2B6E6H6HK6Q7P3G8T1A9U6ZW4Q6W10N1O7E8Q536、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCD8L6X2D10Z4Z2Y10HE9A4L5W10

18、A1Q8N10ZL7W7C8Y3V8K9R537、关于基金运营服务的说法，正确的是（）。A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务B.基金运营服务内容包括基金募集和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售【答案】 BCS1T2J6E10Y4E5M6HH5N8V1E10F10K7G10ZA2V4X1S9G8M4T738、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）。A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁【答案】 BCQ5Z2X8V3V5B5I5HT5U9G5V5D3R1G2ZR1Q1J5J2Z5U5Y439、假定甲商业银行2019年末的资产

19、负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理【答案】 ACK2S9R3E8L8U3L3HJ9H3M6D8W10G8L9ZQ3R4X10W7D9J9Q240、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，

20、并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价【答案】 BCV6D10W2Y2K6G1O9HP9C9J2Q10Y3U4A6ZD8B10Y2O7S2Q1L341、2005年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考()。A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度【答案】 DCH9N3R6Q3Z3I10I9HJ7Q5U7M3G4D10V4ZJ1S9L1W2C1R8E742、总供给和总需求共同作用情况下

21、的通货膨胀称为（）。A.综合性通货膨胀B.供求混合推进型通货膨胀C.结构性通货膨胀D.成本推进型通货膨胀【答案】 BCF1O3O3E9Q1L9Y7HB9R3U10P7Y9U2H10ZM1S3Z1O7K5R9D1043、在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是（ ）。A.风险资本B.监管资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCF1F2O8S2W3Q4P9HW1U7A2Z8X1T6Z10ZJ3B10C8L9X9V2A1044、自2005年7月我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：8.2765变为2013年7月26日的1：6.1720，这表明人民币对美元已经有

22、较大幅度的( ).A.法定升值B.法定贬值C.升值D.贬值【答案】 CCM5Q10H6W9C1Q1S9HN2X2O6F9U2A1J6ZP4J1J2L5Y6H7N345、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。A.20B.25C.80D.125【答案】 ACX8Y8A10Q7B10T6W5HJ9F2W2I2V4U7L6ZY8H3W10Y2C10Q7N

23、746、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长

24、3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 针对日益严重的通货膨胀预期，H国中央银行可能采取的货币政策措施是（）。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】 ACB4A4P9J7Z6R8G4HE3H9S4K2F9M7U6ZM9Z3T2I6J4V1E1047、关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是（ ）。A.中央银行是具有发行期货职能B.中央银行负责维护货币的稳定C.中央银行负责创造货币的需求D.中央银行可以调节货币供

25、给【答案】 CCJ9H4L9Z9I2J2W8HX9K5U5J1K8J4M8ZO4A1L8P6I5H9E848、诺斯等学者认为，金融创新就是（ ）。A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化【答案】 BCA8X7U10T8J9I9C4HP3N4P9G8Y9G8S8ZX9M4X5J6N2J4R949、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价【答案】 DCP3R3V8W6P1K5Z1HJ7O1B10C7M3D10Y10ZO1A10U1Q1P7H8P1050、农村信用社是由农民自愿入股组成的，具有法人资格的（）。A.非盈利的金融机构B.支农的政策性机构C.合作金融机

26、构D.政企职能合一的机构【答案】 CCQ4P5I10Z4N8O6F10HI8E2H4C7E2B6V6ZW2I9K10E9L8C2L251、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下，金融机构必须以其( )来承担全部的风险和亏损。A.负债B.资产C.存款D.资本【答案】 DCP8V6W5T6A1Y10R2HP4C8P1Y8I4D2E3ZB10U6O5U10A6B1M252、某机构投资

27、者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】 ACV7X3F5D7O10U4C2HO1I6U10K6O1W7X3ZH7A7L3W2W2Q9K953、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 BCY9L9F10Q9J2M8W7HB7K1A8D2X7E4D5ZN5B4D10C8C9S1C954、我国境内非金

28、融企业发行的一年期以内的融资工具属于（ ）。A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券【答案】 CCF1X5U7U8O7W5C5HK7N1E5L2Q1N9A1ZS1F10U5W4H10B1G155、材料题A.作用猛烈，缺乏弹性B.央行没有控制权C.对货币供应量作用缓慢D.对松紧信用不公平【答案】 ACA8U3M3H5G2A4I7HR10Z5M6Y4D6V3U2ZE4G8Z8Y8R8H8S956、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，

29、适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCO6V9Q10V3B7X8O6HS1D1Y3E7Y8I7R7ZQ10T8M4P10W9J7B857、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴【答案】 CCJ10W10T5U1Y1J2N7HQ7A1E6V4Q7G7Q5ZO3U4J6M3U7P6F258、某投资银行存入银行1000元，1年

30、期利率是4%，每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款1年后税前所得利息是（）元。A.40.2B.40.4C.80.3D.81.6【答案】 BCY5O3R8N9M3U3D2HL8B1U6Y7D7C9Q2ZG3B10X2M9U3P8S1059、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（ ）。A.内生性太强B.可测性欠佳C.相关性欠强D.可控性欠佳【答案】 CCV3B5J8D3C10E8D6HJ3K5L1P8Y5F4R5ZO2Y10B5X4A4G7H260、下列利率决定理论中，（）理论强调投资与储蓄对利率的决定作用。A.马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论D.实际利率论【答案】 DCE7

31、S10Z8A9E2B8A10HH3T2I5C10B1Z5S3ZN10T10G7C1Y5Z9S761、当未来需要卖出现货资产，担心未来价格下跌降低资产收益时，可以（ ）。A.买入看涨期权B.卖出看跌期权C.卖出看涨期权D.买入看跌期权【答案】 DCI10E9W8G6S2X2D1HO7R8Q6D3B6Q7Z4ZV2G4S10T2F10Z3J862、外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是（）。A.远期外汇交易B.掉期交易C.即期外汇交易D.回购交易【答案】 CCB4W7O1Y10I8T3J9HA5O6Z1Q5C3Q4F2ZV8A3R2C8V9S7K463、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）

32、。A.1993年7月1日B.1996年1月3日C.2002年9月4日D.2000年2月9日【答案】 BCV1L7E4S8D10M6Y4HC10U7R7S8D7F8K8ZP8B10U10R8D2B3S864、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCG2Z1R2P2U10P4S9HZ2D1A1W4N5L1A4ZY2M6V8Q8D9Z7Y165、下列不属于商业银行内部控制原则的是（）。A.全面性原则B.审慎性原则C.公开性原则D.独立性原则【答案】 CCD8M4H5T4U8

33、I7J5HI6S2X2G4E9L7C4ZN4U7I3A4E8T6O866、转贴现是（）的行为。A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间【答案】 CCR8L3K9S5J10U7V2HX2X1X4E10V3S8E2ZZ3X1A7U7X3C3S767、金融期货的最主要功能是()。A.逃避管制和风险转移B.追逐利润和平衡权益C.价格发现和平衡权益D.风险转移和价格发现【答案】 DCB6V6V1K6Q5X7A5HW3E10P5V7Z2A8B5ZA7U8E7X7H3V6H568、通货紧缩是指（）。A.价格总水平持续上涨B.价格总水平持续下降C.货币流

34、通速度减慢D.经济增长速度下降【答案】 BCU5M7N9M8G3K10P7HQ2U10D10W6X4W4L3ZM4T2D6V1G7Q8L369、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价

35、情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商【答案】 DCA10L6R1Y7R8D6W6HM10P7V8L1R5L3Z8ZL6N2U5L6G10U9O170、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特征是()。A.实行浮动汇率制B.黄金非货币化C.汇率制度安排多元化D.实行可调整的固定汇率制【答案】 DCH4E9I5G10N10F9L3HF9W4H9A8U8D7G3ZS8K6Z

36、3B4G3I4G971、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】 ACG7M9M5W5F1F1T6HI3P2A5V2U3B9E2ZZ8H4W8U2R9G5D472、以下不属于全面风险管理三个维度的是（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标【答案】 DCR1C7Y4Q1E3F3O1HC9F5U1Y4A6S1U9ZU2M7K9N10I8V5F173、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（

37、）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCB7O7F3P8P4K10V1HQ2Y6Y6V9H4K2J2ZG8O2A10C3U7Z10I774、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597【答案】 BCA7Q9Y6K10M4I3U6HC6A4N6U1X

38、10E9H1ZJ9O2I7D4O8Y6R1075、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁【答案】 BCE1Q6I9C4P5Q3I9HM3I7U3W10M3N2I4ZK1C8C6O6E6R2A976、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（ ）。A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率【答案】 CCZ7I8F10Q6L3Q7F9HH10N4Y10H4K4W7W4ZI9C5F8G3U8Q4J377、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为500亿

39、元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。若中央银行将法定准备金率上调为8，则该地区当时的货币供应量将()。A.减少B.不变C.不确定D.增加【答案】 ACE1I2M2L8V9C8M4HH10H3S3H1U7N4L3ZK4J3F8G10H8E5S478、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCS7D3V8E7A9T4T2HJ5X9X8I3Y9Q4L4ZT3B2D10Z4S9C1A479、以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率称为（ ）。A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率【

40、答案】 BCW5Z10U4Q8O7A9Y2HA3J8N5I7I7W8G6ZW6K5N8G7Y6C1L180、1999年美国国会通过了金融服务现代化法案，其核心内容是（）。A.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险业务【答案】 CCF7A3V2Q5K8U10D3HV2Q3U5R4N6C10A8ZW1R2V5A3Y4L4R981、1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于()制度。A.一元式中央银行B.二元式中央银行C.跨国式中央银行D.准中央银行【答案】 CCI8P2A8G9B9D6Q6HB10B9A8W9J6E

41、3K6ZU3U9L2Q1S5V10K582、证券公司监督管理条例规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（ ）以上的股东或者实际控制人。A.3B.5C.10D.20【答案】 BCO10L4H3F6M6H4L3HE5W10C8L6F6F1U5ZM8K5Z9X4D3B6P1083、外债结构管理的核心是（）。A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力【答案】 BCC6P2B7Q2Y5W9Z2HX1H9O10A6F9M7O1ZI3D1O4J9W8K6K484、下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银

42、行集中和垄断的是（ ）。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 BCP1Z3W10X3T8I1D5HU7O9I1O5D6E9O8ZE2Z3E3T7N9Q5F185、（）对经济和收入的增长有积极的刺激作用。A.爬行的通货膨胀B.温和的通货膨胀C.奔腾的通货膨胀D.非预期的通货膨胀【答案】 BCS8V8D7Q2L5Z3W1HR1J8J7E9C8V2B2ZE7U8C4I9W9K6X186、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 DCS3D7A4D8L1R5N6HH5I10Y2F4D

43、9S5Z7ZN7F9I5K10X10E7C587、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商【答案】 CCN2O2Z6N10R7K6F8HA1G10J4N1O1T9N6ZH9D7V9H9X9T6N188、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACN4M4M6G5Y6K8A9HQ4O5

44、H6E10F9U1V8ZX9U2Q5Z1V9Q2V489、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁【答案】 BCO4Z3A8F10H8U7K10HB10F5A1W9M9X10Z9ZG2Y1H8N4J1K2H890、2004年1月某企业发行一种

45、票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：债转股后的股票静态定价是()元。A.3B.5C.8D.4【答案】 BCJ7U4G3T5G9K10A9HY8G6A4F7F7B2I2ZY9X8K6A2I2A8W191、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）。A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大【答案】 CCQ7E1H8H3B10U4S8HP8A8H7E2R3L9Q8ZT5V7N8M7C8T2O892、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定