2022年中级经济师考试题库评估300题（各地真题）(云南省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、关于分级理财产品的说法，错误的是( )A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】 DCW8Z8H6Y10J8V5H3HP1G8M7C6S9F1Z9ZR10N1A4W3Q3M7L52、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4，到期日为2018年1月

2、1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5。A.3.6B.4C.5D.7.6【答案】 DCO9Z9F1E9O5T1H5HU6R10J3H1I8F3V9ZL8T1D9R2Y9M5P73、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为()时滞。A.认识B.外部C.决策D.行动【答案】 BCX5Z3V3P3O3T1Q1HG6T5S7L10F6R1K3ZW5L6N10I1H7G4O44、通货膨胀的基本标志是（）。A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.成本增加【答案】 ACX8C3C5J1H2Z5G8HN6E8E5U4J4V4B2ZL4Y6Z10C9

3、G10I3O105、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的。A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论【答案】 BCU6J6Y7B5K8G3I9HR6G4V6L9P4G6Y7ZR5A3V2K4C1B3Z76、下列关于证券经纪业务的说法中正确的是（ ）。A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务【答案】 CCC6P2M9X9X2M5I3HH4M3O3P10D9C

4、7D9ZY7P1I2H6R1F9A97、现代金融机构体系以（）为中心。A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D.中央银行【答案】 DCL7I6J9F2N7G2G2HC10M5S3I3N1N6O3ZQ3S9E6O9V9B4F38、（）是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性。A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险【答案】 BCZ1R8J1E1J5C3Q9HC4D5W2R9B2Q10K6ZE5P9G7O7N4P2G29、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量

5、企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%

6、，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 2010年，H国通货膨胀的类型是（）A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀【答案】 BCW8A2O8S5J5Q6C10HK4J3W10I7F9K10E6ZV5O2Q3K5P7I7J610、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 DCI5T4X10I4A9H1X10HY7C10H5X2R8J2Q4ZQ10Y5T7U1T4F5P811、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错

7、误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】 DCQ2J4L1X7H9Z5N3HV2Z9Z7C5Q3B10R6ZT5Y7E7X9W7G9C612、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCV2V1S6B5R10X6R2HV4G5Q4L3E2Q3T1ZN1N7O1O6W10A9C513、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.对职员定

8、期轮岗B.保证信息系统的安全C.业务外包D.优化管理流程【答案】 CCZ5X5I3P5Q2A3A1HJ6N2N9J2E1I6J9ZN3B1L2Q1B6T5K914、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】 DCE2F7L7B7X10W10T3HO7Y1F5L2R1W8A6ZJ9O5T7W1N10C6D1015、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商

9、业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币乘数为()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】 BCI10R5J8T7R8Z3R1HN9R8I6N10W7X3R6ZZ2R2C7J3U9T2L516、若公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。A.1亿B.4亿C.5000万D.50亿【答案】 BCP2N9L6X6D6Q8S6HI5J7X5D3V7F9K9ZT7K10X2P3T4Q5C517、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（）。A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书

10、面特征D.经济特征与权益特征【答案】 BCG2S7M4O10Y4H6L3HR5S7T9A4Y4H9U9ZE1A4R1G8Y1T1G518、某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6，则该股票的每股市场价格应为（ ）元。A.57B.67C.70D.72【答案】 BCP1W2C2C10D9G3A9HF1Z5K5I9N6T10R9ZR9F7L10M2A5F6F519、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁

11、期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁【答案】 BCE6C1T6B9P5U5R9HE7Y9W3F3T10M5L7ZJ10W10M4F8M1R7A720、金融租赁公司可以吸收非银行股东（ ）（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 BCJ2G10Z9F7F8T4P1HS4I2C6T9B9L4W5ZJ3J3B5H4K9Y5Y621、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外

12、汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCL7Y6Z7N2G7I7W2HA6W9K6H7W8B9E2ZF3W1O8Z3H5Q2E122、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【答案】 CCC4A4C4Q4F8X10Q6HT7E7T8B2F9A5N7ZT8R3Q1O5J5U3I223、信托财产管理中，信托财产事

13、实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】 ACS8O6B5E2I6P1G6HK10Z6P4R4I4N6P5ZO1V8E6P8B9G5B124、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.过度B.不足C.合适D.不确定【答案】 BCP8L8U8K3C6B2Z3HE4H2Q3Z7N1D2J5ZN8N7Z10V2T9Y6Y225、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至

14、今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：2009年1月，该债券的购买价应是()元。A.90.2B.103.8C.105.2D.107.4【答案】 BCN5Y4B7Z1U10A7B3HN8D6R9S7L9W3M6ZW8K6V7A7X9U10L226、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCQ10N6J1S5J3Z

15、7Q7HW5J8B6V9H1I10Y7ZQ8H10F6W6V5D2K927、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是（ ）。A.库存现金B.存款准备金C.存放同业款项D.对外贷款【答案】 DCX5J8X7B3U1W5A8HJ4T10A9D2W1M6A8ZC2E6I8Z4S6O6K328、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】 CCY1W8N7N5T4O1X9HP6U2M4G6R1L10V8ZG3T8W2J3R9W5J229、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指（）。A.该时期

16、的货币流量B.该时期的货币存量C.该时期末的货币余额D.该时期初的货币存量【答案】 ACH5U7V3J1P4L9O3HF7L3L10W5S3C6I5ZE7Y6C8J6F6A4Z230、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCL8I7H5M3V2Z3C8HU3B6U4U4Y4G9O5ZX6C8D6Z4V7E10A831、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是（）。A.名义利率通货膨胀率实际利率B.名义利

17、率实际利率通货膨胀率C.实际利率通货膨胀率名义利率D.实际利率=名义利率-通货膨胀率【答案】 DCZ6F9G4S2N5F5J8HJ5F5B3P10R3O9B2ZZ7L1E10M1X10K8L832、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（ ）。A.调控主体为中央银行B.货币政策工具为再贴现率等C.变换中介为商业银行D.调控客体为企业与居民【答案】 CCQ9R6F5I5P6F8K5HO4I7O5J1E5A6G1ZF10U5O5A10H8H4T333、最有效反映基金经营业绩的指标是（）。A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益【答案】 CCU3T10A4W4D8Y4Q5H

18、Y10A8Z5O3B8D6D7ZX3V3Q7G8B3D5P834、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（）。A.利率B.汇率C.收入D.物价【答案】 CCR1V8B6Q4Q1O4Z1HH1C4K3I8X1V9J8ZD6N7E8Y1F7Y7A335、根据我国货币统计口径划分标准,下列货币构成中，属于M2与M3差异项的是（）.A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据【答案】 DCC10Q10G7Q10R7K9E5HV10M5T1I9O9H5S2ZS1S3O7T8O7R8G336、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（）。A.利率B.汇率C.收入D.物

19、价【答案】 CCK8C10W1M4K9M4D9HU1Q2H1C6K5I9V8ZU8V1G2A1S4S5F1037、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】 DCS2C3S8Q5S9B6Z10HV4P1X10E4R9H7W5ZX5K9O6F9I4Y1B938、资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在（）年以上。A.5B.3C.8D.1【答案】 DCG1A1J1M1P3R4O5HN6L2Z1W9Z7Y10F4ZP6O4M4I10Q4F5N839、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价

20、格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCN7G4T6O7Y3O2U7HX2G9R7H3S10T2S5ZE2M3N1Y2I5X3Q140、关于中国银保监会职责的说法,正确的是（）.A.中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员B.中国银保监会制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则C.中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场D.中国银保监会负责推进金融基础设施改革与互联互通工作【答案】 BCK5E3F6B10Z8R4M4HL4X7R8P6K8L7L1ZJ5E7T2D5X2Y6P641、由某一集团公司

21、控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACZ6Z8R1F6U8H8Z7HP1B3O4G6Y6O4I10ZI6W2Y1K4A8F8M842、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】 CCD2N5N6G8F7N10K3HT1P8M1R8H3T3G3ZY6W9U2P7C3B7B443、假定某国2016年国民生产总值为20000亿美元，短期外债余额为250亿美元，当年未清偿外债余额为1650亿

22、美元，当年货物服务出口总额为2100亿美元，则该国当年负债率为（）A.1.25B.8.25 C.10.50 D.15.15 【答案】 BCS8N8B3W7L1R2R2HI3S3Q7C7R1M1C10ZQ2J1Z9V7Y4D4H744、实行货币对外可兑换的目的和实质在于（）。A.杜绝外汇黑市B.使外汇资源流人银行系统C.消除外汇管制D.推动货币国际化【答案】 CCU1S10L2D7J4P1Z8HT8H4T10O4Q9L9M8ZS6G10D1O3S4A5B545、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公

23、司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.0.6亿元B.1.2亿元C.1.8亿元D.2.4亿元【答案】 BCA5R8L6E5R3Q8M4HO5L4Q3W4H6N10Z10ZX3E3T1F6S1D7N346、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是（）。A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务【答案

24、】 CCM3M2H8J5B3P6T1HB2J10G8S4F5F9B2ZC6Y3K4Z1D9T8Z547、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCA10M1D3D5X8K1V8HL4H8F8B8H3H4V1ZR10L9Z8N7B4E3N548、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受（ ）及其派出机构的指导和监督。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院【答案】 ACG10X2I10J4S3U1P10HX2U7M8A4C7F3Q3ZA9F6G2O9T9C6Q649、材料题A.隐蔽性通货膨胀B.正常的经

25、济波动C.恶性通货膨胀D.金融危机【答案】 DCG9K1X10M1B7L5O2HS10Y6G10W10Q6I7W3ZC7H3O10P6U7U4L1050、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理【答案】 DCS9A1E2S3Y9E6F10HN9Q4N10L2X8K8H7ZR5V8O7Q5H6Q5J951、假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资产的实际收益率为（ ）。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%【答案】 CCP7I2R1A10D7M8Y2HG9Y6J9A3K5

26、X1P4ZG10T9D9V8X5R6S652、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】 CCY9I6E4P3M7K9G10HO4Q3G2N5F9C8E10ZU5U2O6K3N8Z7K853、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）。A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销【答案】 CCH5P10B5H10C4W7J8HV7S10V8O8Y5C4U2ZB9Q4F8K7C3B3W854、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是()。A.提高法定存

27、款准备金率B.降低利率C.降低再贴现率D.公开市场上买入政府债券【答案】 ACM7F7V10C4A3N1A3HY3H7F9K3J9N9O8ZO10P10U9E1L6N5K1055、下列利率决定理论中，（）理论强调投资与储蓄对利率的决定作用。A.马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论D.实际利率论【答案】 DCT6L6N9J10C2R5D6HL8X1M8W3F5W4O1ZR8H6B7N2X7G8J1056、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3，13=2，则证券i的实际收益率比预期收益率大（）。A.1.5B.6C.1D.9【答案】 BCC2A6D3B6G8L8R6HR4A6J5N2S6

28、K4A10ZP3O5O2H2E6T10U957、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币供应量为()亿元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCF2X3N9T4L9M1T3HW8C2A3R7B4A1X5ZT5M4O1Q6Z7H8Y958、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，()。A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果C.降低商业银行的信用扩张能力，起到

29、扩张货币供应量的效果D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果【答案】 DCQ3W9K2V8Y10E10O8HB2E8U4V7X9G4U4ZD5W7A3B9M6V6J759、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCB4W1K1D10V7F6Z6HO10E1K8I5P2A2Q7ZR1B2T4M7E3L4H460、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余

30、额包销D.混合推销【答案】 BCF2L9Y9V1A7H8V2HL10D10Z7X10W7X5B4ZQ7M4M6X2O10E6O661、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，

31、股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式【答案】 BCI3A9O6G4J3L9O6HI3R8B9K3O7W5T4ZU10N10C5Q10R2P6K462、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（ ）。A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心【答案】 DCH3M2G3O10R10B2C6HH7V10Q3S1D5Y4D7ZW6O8L7V7H10P5H363、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆（）。A.60亿元B.30亿

32、元C.42亿元D.90亿元【答案】 ACG4N1J2D2D3N3U6HZ5K2X1X10N6L4M5ZQ4A5C4N2M6Q1T364、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是（）A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.国家外汇管理局【答案】 BCV6J1C1X4Z3C3W2HS4B5N7Z9V9Y3P7ZU3E6P3N1P3L2I865、按照巴塞尔协议的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）。A.不得低于4B.不得高于4C.不得低于8D.不得高于8【答案】 CCU10Q5O1H6A7O6A4HZ9X4O8J1K2M3M4ZP5S7N9N8M3W

33、7T166、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角

34、色D.做市商角色【答案】 DCZ4P3V6W1A5J7L5HY10W9R2O2P3P8S1ZO8P4X5U2T9Y9D1067、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 BCM1Z7R9M10Z7M10Q10HH1E4E2G10H5C2G1ZL1T1M3C2B5D6S1068、在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款

35、的金融机构是（ ）。A.小额贷款公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司【答案】 ACB4V2V10C8M4H5A9HG6D10H4J7N5U3A10ZR3J7Y1F4M1U2V969、我国目前拥有货币发行权的银行是（）。A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行【答案】 DCI10J8J8B1T8J8F3HC7O2B6G8H3Z9R2ZI2D2U1E10X9C7J1070、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，()。A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果C.降低商业银行的信用扩

36、张能力，起到扩张货币供应量的效果D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果【答案】 DCJ9B10W1Q8K3O10W5HR1F10Y8Y6Q5E2J1ZS10R5F3B6P6L7B671、我国的货币政策目标是（）。A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长，充分就业【答案】 ACW1C6Z4S7W5H2S5HN9Z1T3J10L10M9N7ZT4U7J7M10N10J6J472、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，

37、如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（

38、 ）. 2010年，H国通货膨胀的类型是（）A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀【答案】 BCW4N9Z8G6N4A9K5HD6U1I8Y9J8C5G2ZB10Y3W6G9G7Y6V873、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCN5G10T8F9G2O8J2HK1Y5X4R1T8U4D10ZE3B4X3Q10V2Z10L474、证券公司监督

39、管理条例规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（ ）以上的股东或者实际控制人。A.3B.5C.10D.20【答案】 BCA1D9N4G1T6P8M10HY8O7R4G5Z8S4A7ZL2A8V6R7Q3Q5S175、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金。A.5B.8C.10D.15【答案】 CCS6F2B7C9N2W9Z2HR6J2P4C8V2B5S3ZE2N7Q7X5Q10C5V276、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气

40、需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.-22B.7C.-7D.22【答案】 BCC7P6H9T10U7Z4X8HI1N4E5F6B4R6W7ZI4F1O2H6U4Q3P677、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】 DCP10Q7V10M10D4A9Y2HR9T7N1O6B2A4L9ZL2S4O4C8R6I3H778

41、、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597【答案】 BCL9W5T1J7E5L6W1HW7U4E6P6Y9X1L7ZI10Q10B8R9P8J4Z379、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（ ）人民币或等值的可自由兑换货币。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元【

42、答案】 CCK3J4C5M5L5E7U4HH9X5B2D2B1X7H4ZA4D6L7Q3T3Y9S480、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCX1L8O9I7H8K2S6HU7K9D4L1R7M7J7ZS8I9A3D3B3M1V181、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购

43、买等【答案】 DCS6R7K1B2N1C5T4HP1Z4R10V8Q10F3O3ZA6S4M5W2H4V6C882、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCO5H8E1K4G8Y2Z8HT2G9A7I10Z2X9J5ZE6A3L2L2S3L2P483、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（ ）人民币或等值的可自由兑换货币。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元【答案】 CCQ8I2C6M4A8N2U7HW10Y8Y9P5Y8H6K2ZD2M4L6G3T9N1O1

44、84、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商【答案】 CCO4N1P6J7H8E2D2HV7T9P2J3B4J9Y2ZG1X5C7X4B8K4Z385、在IPO发行方式中。承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是（ ）。A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式【答案】 CCW2R9I9K7C9Q10S8HA6F10V7N1O6I3R4ZI7T6T10V9Y8W9X186、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为(

45、)。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】 DCL7Y9Q3T5C1B1Q5HW6X8H10W1W2R8G2ZZ6I9X1B2E5B3K987、麦金农和肖将金融抑制描述为()。A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额【答案】 CCF8V10R4N3E8R2D9HK3V4A9C6E6M10A5ZQ2Z8B9E10J7P2L588、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】 ACE6T5F1C1S8J3A9HU8Q3N2A5H4H8S6ZI4B7W3W1D1N6R1089、