2022年全国中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库深度自测300题带下载答案(四川省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是（ ）。A.风险资本B.监管资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCU1S5J2C1A9W10X3HG1Y2P5B6B8V7I5ZT4Y9L2V6T2Z3O72、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于()。A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支【答案】 ACY9Z6G6S1R8S6R2HV2T5M7E4D7A3A6ZK9G7P7D1P4C5M23、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响

2、之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】 ACR3U5P6P2M2C10J3HA5K1Y2I2V4C3I7ZS2G10J5J8P5K10O84、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。A.净回笼100亿元B.净投放100亿元C.净回笼700亿元D.净投放700亿元【答案】 DCZ2H2O9E7S1

3、0O9O8HA8V10N5Q1E7X6S1ZS9X5N1L6A7M1N35、全国性保险公司的最低资本规定是（ ）亿元人民币。A.1B.2C.5D.10【答案】 CCU9A6Z5G6S5G10M5HV9N10T1G2C6K4E10ZX2H8M5T4N4S10S16、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次

4、受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险【答案】 DCT4M7X6E9T1W3R7HS3N1Z9A9B4T6E10ZB6S10W6Z1M8O5U57、依照证券投资基金法的规定，属于基金管理人职责的有（）。A.安全保管基金财产B.计算并公告基金资产净值C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见D.按照规定开立基金财产的资金账户【答案】 BCQ3T9M8M7K7G2D2HD6D7K3C2E1W5P5ZV1Q2Q3I5L4Z4Y78、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很

5、多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】 BCN6O6J6F3S3A6L7HC8G9U2M8B3Z10K4ZO9V2G10A1R4B9W89、形成通货膨胀的直接原因是（）。A.进口过多B.出口过多C.货币供给太少D.货币供给太多【答案】 DCB8B10M5A1J3U4J7HB10J1P9I2Y2B3K3ZP9L1L7A1W9A5A

6、610、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为（）。A.正值B.负值C.不变D.零【答案】 BCN6B4K6T7I3F1U3HK8C6Z5B4M2V2B8ZS10A9D3F3S4H4I311、随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（）A.产品营销B.关系营销C.“4P营销组合策略D.“4C”营销组合策略【答案】 BCN2H10N8J10F10E10X4HW8H4U8L4E3V9T3ZK2Q6L3G6P6D5R512、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于（）。A.科学的工资制度B.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度【答案】 BCK5

7、Q3P10A1T7U7O5HS3M9L9D6B8G4N10ZY2K1H9D10N3L9E713、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【答案】 CCJ2I8I5E7O3F4W5HY1M8B4A2F10D10F8ZD8T1G8N9Y5D5N214、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）。A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大【答案】 CCN4C3J9N6P10D7A8HZ9Q6M3N5O2Y6H7ZI5Y9O2R7W4M2A5

8、15、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元【答案】 DCW7L10P7Q6W9T1N1HQ8O7V4Z8V3O6N5ZW10J3Z10X8G7T5J116、根据2014年的统计数据，我国银行业间同业拆借市场中交易量最大的品种是（）。A.隔夜拆借B.7天拆借C.14天拆借D.21天拆借【答案】 ACH3T3H1M7O10Z2S9HO9U3W8Q1X10C1X10ZK7T4W2J2F8U7G617、()是指商业银行在经营过程中，主动地选择拒绝或退出高风

9、险的经营活动。A.风险抑制B.风险分散C.风险转移D.风险对冲【答案】 ACK6X4X7N1S9M1Y10HP6Y9M10X1G2Q3D1ZO5W8B1R1Y6Z10Z718、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】 DCP3X10J5L8Q8F5F4HJ3V9V2R6R9U6V7ZZ2G2P8P1X3B7I619、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）。A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制【答案】 DCS10Z4A

10、8Z2Y5Y7D6HL8M8N2X4O10A6Y8ZQ1Q2W4L9L4U7Z420、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值2505，实际有效汇率升值2028。A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇【答案】 CCE9K6Y5P2O10D9W6HF3C6X7D4S1A10

11、R6ZD8L1C1Y6R8X5W521、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】 CCM5T1N7U7T4N5O1HK10S3D9J4F1W7M10ZF4I2C1D7R1Q10Q1022、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（ ）。A.各国单位货币所具有的价值量B.各国单位货币的含金量C.各国单位货币的面

12、值D.各国单位货币的法定购买力【答案】 BCX1E8V10W3B7G7G2HM1A6V8J5R6R2Z9ZV3L5F7Z9U1X7W323、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金率D.改变税率【答案】 CCU7O2A3K2S9J4Q7HA1S2U3E4T2N8Q2ZB2O5G9L1E7B7X124、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是（）。A.支票B.汇票C.本票D.存单【答案】 ACT5J10B7C9F4A5O4HG8P3O10Q9Z7Y5U4ZQ1I10R1P7J4L9X1025、假设某银

13、行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在考虑上述所有条件时，存款乘数公式为()，其中K为存款乘数，r为法定准备金率，h为现金漏损率，e为超额准备金率，t为定期存款准备金率，s表示定期存款占活期存款的比率。A.K=1/(r+h)B.K=1/(r+h+e)C.K=1/(r+h+e+t*s)D.K=1/(r+h+e*t+s)【答案】 CCU9U4V1J10K5E3E9HQ4L8N2F8K6S5E8ZR6V7K3W1K2M3Y726、

14、下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是()。A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出【答案】 DCX5A1Q3H8Z6G6P8HE9I2X8Q9Q8Q5L9ZB2O2A6B8V4V10S627、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）。A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行【答案】 BCL4W10X9S6L8V6L5HF8G8F1R1P4O8R6ZO9U1H10S4N8F8Q828、中国证监会规定，基金资产（ ）以上投资于其他基金份额的为基金中基金。A.60B.70C.80D.90【答案】 CCK5D1J5Z7H2Y8C2HI1U10X6G3

15、G6I6U2ZM10M1Y7K6B4D5Z1029、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCU4L9G1G8V5E7U8HK1R1S10Q8N6K5V10ZG4A9D8K6N9R2R930、“4R”营销组合策略最大的特点是（）。A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道为导向【答案】 ACD7T3V6B10G7N4R10HP10J9T10M7N7T3K7ZH2K10T9Q3S8I3X431、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发

16、行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCF4F3K8V2L7X3X2HN9M1O9B8N6M4P10ZQ3U9F5P2J10K10B1032、根据中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行），该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮休，这种举措旨在控制（）。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 DCH10Q1K10M8E7U10W1HI6B6B1B1M4R9I5ZM9N5J9Z8W8N2X233、根据商业银行风险监管核心指标，在我国衡量资产

17、安全性的指标为信用风险的相关指标，其中全部关联度不应高于（ ）。A.60B.50C.40D.55【答案】 BCJ8E8P5E4L8P5F5HA6S4T3B1D2R5J5ZY6I5Q6W4P1K1O134、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是()。A.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券【答案】 BCQ3H8A2H8Y10D2L1HT5G7P2P8W3Z10N3ZX4S5A7S6J4M8H635、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立（）。A.资产管理账户B.资产信托账户

18、C.资产处置公司D.资产租赁公司【答案】 BCK10M10L1K8J9L3L10HN3N10F1B4B9V6O3ZH6R9J6S6R8N7W236、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】 BCM6P5H10Z1N9F2E6HJ5B8G2T10Q8T3U7ZK9G5P9A9F9U5N437、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备

19、金率为3%，现金漏损率为5%。A.增加3675亿元B.减少3675亿元C.增加3875亿元D.减少3875亿元【答案】 ACT8S3P6A6X1W4W1HG4Y8H6D4I2M7L8ZA9D3D7U3W8A4J438、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”【答案】 DCE5U6Y4I5X4B1I3HE2S1J5Y5E6J4Y1ZK4D7T9Z10Y10P5Z739、金融宏观调控的核心是（）。A.财政政策B.产业政策C.货币政策D.收入政策【答案】 CC

20、S2T1V7O10A6I9J1HG7O6X2Y3F8O2O2ZP6R8C2E8M4N4V1040、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.转租赁D.杠杆租赁【答案】 ACO7L7T9M10C6V9B8HJ3H6H5G4N9P9V4ZB6S6A2F8D9S5L64

21、1、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身（）。A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让【答案】 ACD7W3L8U2U4W7D9HH1Z5R4O6P5W2T9ZL5X1X8N8Y10H9U242、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”【答案】 DCJ4H9L9P1N10W6C6HO3C2R4G4Q10E1M3ZI8E7R9X5L7J2G143、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元

22、；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCR8F8B7S2U5R9F2HS6B1O7A6L8R6R2ZB5M6M8N1X2Z9Z644、 根据我国货币供应量层次的划分，M1包括流通中的现金和（）A.单位定期存款B.单位活期存款C.大额可转让定期存单D.储蓄存款【答案】 BCR9D10T2M6Q8A8R10HW6R5J3M7W5R4Z2ZU2L10Q9U6T8E4O445、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨

23、胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCA3M5D8T4K1W7W1HO1M8F3I8Y6J2W3ZD10Q4Y4R8P5W2J1046、按照投资对象不同，可将基金分为（）。A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金B.股票基金、债券基金、保本基金、ETFC.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金【答案】 DCD6V9Y2V3Q8Y5C1HQ4R2K1C4S9T9C4ZL2H4V6L7J9R9F547、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的是（ ）。A.增加税收B.精简规章制度C.减少货币供给D.增加社会

24、福利开支【答案】 BCH4J5B2G2W10C10V7HO7H10A9I10A3I5W5ZJ9U1D5D2P9G5D548、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCL7J9W4P7O10A7Y1HI10M7H4E2W6E2X5ZF9J6D9Q7D4Q8Q1049、美国的中央银行资本结构属于（）。A.全部资本国家所有的资本结构B.国家和民间共同所有的资本结构C.全部资本非国家所有的资本结构D.无资本金的资本结构【答案】 CCP7N5O2I4O9G4N10HJ9U6Q

25、5E8Y2Y4O1ZV5F3T6R8Q2R10C150、根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过()。A.5B.8C.10D.15【答案】 ACP1G5S2J6L5J8Z1HV8Q1Z6W9S2P3N9ZQ8U1F9W1G9G10R351、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年

26、计算复利。A.64004.23B.65017.23C.65090.23D.62335.23【答案】 ACF5G4V8A9W6Q6Z10HF2H7B8P7A4J6B10ZO4X4U2E2Z4Z1T152、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在市场属于（）。A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场【答案】 ACY8Q3Y5B2Z7H7A5HW7G4L8J8V4A1N5ZV6M9S4V5W4T3M953、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根

27、据以上材料，回答下列问题：人民银行5次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是()。A.鼓励金融机构充分运用资金B.遏制金融机构在央行的套利行为C.降低金融机构的信贷扩张能力D.促进金融机构对中小企业贷款【答案】 CCX9J9J3Z10S8O2Z6HK1A7Y2J7L5I5N10ZS3Q10M3O5V6G2T754、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿

28、美元。A.13个月的进口需求B.14个月的进口需求C.15个月的进口需求D.16个月的进口需求【答案】 BCT2J9Z10H2U6W4J5HH5C1F7M5C5Q6W5ZM1W10W2X7H10G6V1055、标的资产现价高于执行价的看涨期权为（）。A.平价期权B.实值期权C.虚值期权D.无法判断【答案】 BCV7F10F2U8Z7G2D5HM10G9H2U2C5W7W9ZA8F8M6J5U7Y3W456、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁

29、给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.转租赁D.杠杆租赁【答案】 ACY4V9M7U2W1V1W6HA10Z6M4J9V9E2W4ZB3J5Y8T3J3B5Q957、材料题A.升水减少B.贴水减少C.由升水转为贴水D.由贴水转为升水【答案】 ACZ4H3F3O4V4Y10S6HF2B7H5D1Y3C6D2ZF7Q9X6X6R10P6A658、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外

30、商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】 BCO1B2K5K3C6Z4O1HP6E6U5P1G9P3O10ZK4J4K9R4I7J1O859、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是()。A.提高法定存款准备金率B.降低利率C.降低再贴现率D.公开市场上买入政府债券【答案】 ACG6P8F9L8M7N7T8HI2V5Z10B10C6O5U2ZR4E5C5Z6W3I7A760、材料题A.中国B.德国C

31、.日本D.美国【答案】 DCU3O5M6M7V2S2F10HF9G4C8N2H8U4W6ZF1R4V9W7T1Y6S461、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（ ）A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯【答案】 BCI9M3G5C5G9D1V7HR1Q8O1C1W10S4B1ZG7W5I5P6Z7H8R362、金融期货的最主要功能是()。A.逃避管制和风险转移B.追逐利润和平衡权益C.价格发现和平衡权益D.风险转移和价格发现【答案】 DCA7E5J7F4G6S4B10HM2L6Q5Y2C7K1J4ZT7Y9M7V5E5K10W763、在金融深化的测量中，货币化程度是

32、指（ ）。A.物物交换总值占货币交易总值的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.货币交易总值占物物交换总值的比例D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例【答案】 BCZ5W4D4C4D4R2A2HR2T10A3S10X6M1W3ZU5D9L9U3M6U9Y364、某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著。下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（）.A.违约意愿的下降B.违约风险敞口的下降C.违约成本的下降D.违约人员的下降【答案】 BCV10U4F3F5D2O7R6HK5H4Y4A5T2I7J6ZN5L5H7X5L9I9M765、金融机构在办理转账服务、汇兑

33、和代客支付等业务时，其所承担的职能是（ ）。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本【答案】 BCQ1T2T1N9D9M10L1HO9S4N8F3T4C3F9ZX5C3Y10O8C2U2W466、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于()。A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支【答案】 ACP3O6R2J3Y9P8J7HH3N10K9C4X10T5D8ZJ5A3T5G1W3F6T967、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获

34、中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公

35、告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCY9P9A2M8A3E6I6HM9S9I5R4A2B5R2ZX3C3I1I5Q7U9L168、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（ ）。A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度【答案】 BCA6L4T8B5E3L1F8HG5I7D7Z9Z9R2D4ZW3K9V8H4R6X8A169、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（ ）。

36、A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度【答案】 BCA3L1A7T10U2K5L2HE1F8T4J4I3P2G5ZP7S5L10K4T9Y8S470、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于（ ）。A.需求拉上型通货膨胀B.成本推进型通货膨胀C.结构型通货膨胀D.隐蔽型通货膨胀【答案】 BCK5I2I9T5O5V8U6HI6Y5T3W10U2S2I3ZI7L9B1Q8B9C6E971、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的()角色。A.发起人B.管理者C.托管人D.承销人【答案】 DCB4B5J2

37、U9M9H2Z4HN9E6B2M4K9C10I1ZK10D8T10A2X9L5A172、根据我国证券公司监督管理条例， 关于证券公司市场准入条件的说法，错误的是（ ）。A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得成为证券公司实际控制人C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历【答案】 CCH10P10T3T2B4W4C4HE10J8L6X10W2C6K6ZX5H8D5V1E8P9U873、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易

38、品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商【答案】 CCZ5O5P6Z6A8Z9D1HD6I7Y10Z6S9K4R2ZS10P4M4J5J4B8S174、根据信托公司治理指引，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（ ）最大化。A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托人权利【答案】 ACC2H1O6E5G6Z4S3HH6C2N8Z3W6C9Z2ZO4W9W4Z4N1U6C175、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购【答案】 CCC8W1V5C4F9U5X5HJ1

39、0G2N4R7W3L4B6ZW9G1K3A1L1D4J776、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入10万元买入棉花期货。在期货交易中，钱先生的操作方式是（）A.对冲B.买空C.套利D.卖空【答案】 BCK5K9Y5P10T8S7X6HP10P7B9X3P3D8H8ZX2I6T3E6Y9G3W377、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（）特性。A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券【答案】 BCW5T1Z3E10W9C3H5HH6K8S7H10E2F1D9ZK4F5V4P1V3H7W378、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是()

40、。A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金【答案】 DCN3H8E7D6Q8D1V6HU1C1J5K2Y9U8X2ZK9K3J4R3I6Y10U779、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元，第三年末投资650元，市场利率为10，则该笔投资的期值为（）元。A.1654.5B.1754.5C.1854.5D.1954.5【答案】 CCD8U4F3Y6C10S3B9HG9E2O5L3H10W4S5ZI10U1X10H6B6V4S280、下列金融工具中，银行发行的是（ ）。A.大额可转让定期存单B.支票C.短期融资券D.余额宝【答案】 ACR8

41、M8F5E3C9D8G8HZ2Q3H2H10T6V3I6ZF10Z4Q4X2V3P4T581、我国的货币政策目标是（）。A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长，充分就业【答案】 ACW10V5N1H3C8A1Q2HA3L7N2J5O3F5L3ZB10T3T9Z5H8J8P282、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1天到365天B.1天到256天C.1天到180天D.1天到91天【答案】 ACQ

42、4Y7R7I6C7D7K2HE3H3E1Y4S4H6P9ZL7L7G2M3I5W1P583、材料题A.升水减少B.贴水减少C.由升水转为贴水D.由贴水转为升水【答案】 ACH8X8K10X4H10Q6E1HU9V10M3V1P3U9U10ZD1G3N5P10Y10U5V684、在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（ ）。A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员D.中国银行保险监督管理委员会【答案】 CCM10W4P7D2R2C9B8HY7U4F1N5W4G2J7ZP1C3W1O4E2Y8P985、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，

43、由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 ACS9D8X1Y9F6M2F6HO2A6Q5A1S1A6V6ZV7Y2W2F9A1K9T1086、下列不属于政策性银行的是（）。A.中国农业发展银行B.中国进出口银行C.国家开发银行D.中国投资银行【答案】 DCF10R6L4Y6D8L10O10HN1G2L1P2D3X9T

44、5ZO9D10C8H9C10Q2D687、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACU3B10A1Z8Z10D6B9HA2G9T10Q8S3M2Q9ZS8C6Z10A1V1E4H988、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力

45、的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】 ACF7F2S2X1U8C8T10HP3D1X4V3Y1K6T1ZQ9C2T1R10B10W4P789、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.1D.黄金输送点【答案】 DCS8F5N9U4Z3U1J3HJ10B9S7Y4V5Y6P7ZR9A9O5D5J6U8U490、短期融资券的最长期限为（ ）天。A.30B.60C.90D.365【答案】 DCK6G2M3B10M6D3E2HW7V3J5M9O10Q4O7ZL4Z9W1A4V10M3O1091、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACQ1E7Q4L7H4J1P10HX9M8G10A3K10X8W7ZK2C7O4T6D8