2022年中级银行从业资格考试题库自测模拟300题(精细答案)(山东省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCC5K10P1G2A5H5O6HG3M1M2O8K8T7P1ZC8O8A6O7M6J7G102、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCC10Y7O2G5X5L2Q6HU3K4Y7J6R10D2X3ZY1M9T6

2、U5T6C1M13、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCS5M2Y8Z10M10H3K8HB7E8O2A2U7P2P7ZY2Q1E8R9W8C2Q34、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCP1F1G3R9L3Q

3、8E7HG3E9E4R10R4U5Q2ZD2D8F3X7V5A5Z25、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACA10Z9J5G7V5M8Z9HY1G2R6S8E7Q2Z6ZO3O5O2X2I5A8Q36、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCD1S9B9V10S8K2W2HI7I3R

4、4H9Y9R10K1ZE3T10N6D2F4U3H77、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCN3B5S1E10N5R4L9HX8J3Y2F1Y1P1P3ZY3O9T1Q10N6B8M58、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCV7D6X7M9Q6S4B9HE9E1D6B3D8D9P1ZT8C10S9Q2F8W4H89、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩

5、能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCY3R7F4W1I1L1A3HX10C9B1B5A7Z2J8ZX9J8T9M9P8B4X910、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCX7W4L3W4H8M1Q1HK2D6B2S5Z3M1H10ZM9D8L4W8A8U5C711、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹

6、的配偶【答案】 ACA4I4W8D8E10W5L5HW10G7E10U10I2Y3B7ZO3B3K8F3F6U5L612、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACX2X3P2Z3Z10C9P4HX3Q7N2A1E7F10M4ZU4N5S6B3I4T4X213、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACX6T6B9K7X2I4N2HE9O1F2N8J9H3M5ZX5P1T8K8C5U9B514、以下()不是商

7、业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCI8F8T9H9C1V9Z8HH4H1W5O1I3P4J3ZV6I8M3E7Y8Z5J115、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCI10L3U5B3Y1O3C9HI4U6D7O5K6R9Q2ZH3L10T6G4O9L7B416、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现

8、业务D.常备借贷便利【答案】 BCJ6N1E3B1Q7Q4B10HT2Q4M3L3B4C7X5ZK1M8N3P6Z4A10O917、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCL4I8U8K3K6Q1E6HK1J5H10M10S9A2Y10ZX5H8H3F8M4V5I1018、根据产品生命周期理论，在产品标准化阶段，企业应采取的战略为( )。A.在发展中国家进行直接投资，转让标准化技术B.在国内生产，大部分产品供国内市场C.避开贸易壁垒，接近消费市场和减少运输费用D.通过出口贸易的形式满足国际市场的需求【答案】 ACR1J7

9、G2A10O6Y9D5HN6S3F8A1Z10Z10C9ZN10O9S3X1M3O4O919、关系营销层次中，被称作频繁市场营销的是( )。A.一级关系营销B.二级关系营销C.三级关系营销D.超级关系营销【答案】 ACN5T5L6V3K3G6L2HH4A10X8C9D10E4G7ZP3N2O7V1F3A8R120、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCR9O10X3I10G2Z3N6HX4A9E8A1P9R10E3ZH5M8U9M9P2H5P821、关系营销层次中，被称作频繁市场营销的是( )。A.一级

10、关系营销B.二级关系营销C.三级关系营销D.超级关系营销【答案】 ACT3T8S1I10C8Q7C8HC10I3R4I5T5C10Y4ZF3Y9E8P1T10L2U222、（ ）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCI10F2E6C6J2E6H8HV2C8P6F7U9I6G7ZZ6I1B9G3R8I6E723、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C

11、.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCJ4Y10E10E7H1H5B7HW3Z6X5R5P8V3O4ZH10H1K7Y2V4M8O424、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCD7I6X2P9R9Y4L3HL6M1P5N5V4X10H10ZX6X10T5Z7W8V4P725、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直

12、至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACM10C3O7Z3S6W3K3HH10B2E8O1Z10N3F2ZJ2I4K4C6G10H6S526、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCQ6X7H5G10N8C7O2HP3E6P7V3G6S5N2ZM9K4Y5K2M9J2B627、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市

13、场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACL6E1A4K2B2R9I1HU6W3O3I2I3D3S3ZD5W2I1X10K9S3F528、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACI2L4T6N10Z8Q10E8HH1Y4L8C7S8E1G1ZP2E4G5S9M1

14、M8A1029、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】

15、ACN3Y9H7C8T1Y2S1HI9Y7F3D8P1X6U8ZQ9P4N8X10Y8E3S130、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCQ2Y8V9V4H8B5W7HZ2V1D5X2M9Z1E1ZX9G7G8E7F5S1W131、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCU4X5Z3B3H5Z1T10HO6W1W4X6Z8M7C7ZK9

16、I2K9J7S1G3P932、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCK9X7C6J4X5D2Y10HI3M8X7N9R3A1G7ZI9K6A7D3J3D9I333、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCF9U3Q6W4M5E6S2HT9K2V3P7E10W3Q4ZO2Q4B5X3O5I9K134、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部

17、事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACS3N2D7R10F5Q5E5HS8V4K5K3L10L4S9ZL10P7Q5D9V6I1L335、企业销售物流的效率评价指标中，经济效率指的是( )的比值。A.销售物流实现利税与销售物流占用资金B.迅速及时完成销售物流量与销售物流总完成量C.耗损量与销售物流总完成量D.准确无误完成销售物流与销售物流总完成量【答案】 ACU8A3A2D1M6L1Q2HV1B9H8K1T7P6A5ZJ2Y4M10Q8W6N10S936、欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。A.10B.15C.18D.20【答案】 A

18、CB7L3V4Y7X1Y6A7HN5C2S2B1F3R4E5ZI2M8K1P10O8T3T737、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACR10Q8V6D6D8B2N3HP9N8F8L6N7C9M9ZJ1O2W7S7Y9A8K638、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务

19、【答案】 ACW3B1D7N5Y2K9J7HA8C6Z4K3C6I9L3ZY1C7R4J2U7Q3B239、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCN7G6N3O6M6G5V5HF5F7K7V1P6G2M5ZF1L7U7Z5J1T7E940、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCY6E2I10P3

20、P7I3R7HI7Y1E3E8I6H4G4ZG7Q8F4Y8K5S10Y141、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指（ ）。A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCQ10U1A5A7O7M5G9HF1O3U5E10K2O3C6ZT4N7V8O8V5S5B842、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCR2C7Y6G6J8X7Y9HW9V9Y8V5N5S3P3ZS1V3G1Q3M9W2G243、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与

21、自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCX2U2N10Z6N3D8K1HV3E10G8O6L4R2I6ZF9U7G7I1K3Y5R644、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCM7T3P7V5A10Y7Y5HK3Q6N5T8H7J9G3ZU3H9G3Q6T1U10N145、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析

22、判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCJ3V4G2L6N3X8C8HC8M9P5C10E6P10P6ZL1K6Q6H3W8Q10D146、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCU2U5G4L1X1I1S9HJ6L7S10X9I1M2Z4ZI4V7J3U9R2L1H947、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.

23、个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 CCL5S2Y8D9O1Z7W7HS6P8P10H1M2O7U7ZS5D9H3X10H8Q8N648、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCW4O6S10Z5W7V9D8HN10M2K1T5X10Z7E3ZX1V6N4E6L8P4S1049、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出

24、机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACV3Q8W3H1P3I7S8HL3S6U8E8D6V4S3ZO4D7O5E5G9V1L450、根据国际生产折中理论，跨国公司将其所拥有的资产加以内部化使用而带来的优势称为( )。A.所有权优势B.厂商优势C.内部化优势D.区位优势【答案】 CCN4C1T10D4O10M7H6HV2X10Y3G5S7U3R6ZB6Q4V8C10G2O9S951、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D

25、.6%；8%；10%【答案】 ACZ5L9R9N3J6M8O2HN5T6N5L4I4C9Y1ZV1U9E1S4G6C2I552、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCO5L1W2J9S8Q6U1HT6F1D3E4E5J1O3ZY1R10J5W4R1R2U253、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCW5P2H10U3W5N8Q8HX5R2L8B2D1B9T5ZX3H7C10G7R10V6J854、以下各项不属于2012年

26、金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCD10P2B4W2R4J2S8HG8H8F7B1Y4O1I6ZK6P4S1Q10M5J2H455、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功

27、能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCK8T10A9Y10B8Z2Q6HD6E2U8M2V1U8S8ZD7I4U4V3B1S4N956、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 ACD6V8M10Z1F1T5U1HL3B5M7X3I1P9L10ZW3D3I2E10F5U9L1057、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提

28、速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCR3R2V9X6W8U4L6HP8L7C6L8B8D6G9ZS9Y7J1R10O8N9S458、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCF9O10L5C2Z3Q3P1HP8M5R10U6P4M1G8ZA3T1Y6K10E2W7R159、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的

29、董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCB7P5F9P8M8B3M2HW2D4M9T7C8W5M4ZX9D4W4Z4S4Y10D860、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCO1S3K7G5A1F4D10HH5F5A3K9X8K6U9ZB1G4L5E2J1S7J761、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCU2E4J6M

30、3Y2L6A6HG10T7V8L10O7A10Z2ZH1N3J8N1H6J10E862、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCS10S9G4K2B5O9F1HZ5O2N1Y6A4T9P7ZX10O10H1G9Q4C10D763、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACG5V5L2E2M4A8B10HR3P6N6F4T9F3W9ZG4E6O1N5D9B8N264、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。

31、A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCU4O1F10D6D5S2C5HH2G8L2Q4N6O5X5ZD2H1O2M4C3N3L565、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCY8K1O10Q9S3N5C9HS7Y2T2J9S7U3Z9ZS5D3P4O9O3Z6A666、在制定护理计划时，下列属于首优问题的是（）A.患者的心理需要B.家属认为最重要的问题C.患者认为最重要的问题D.对生命有威胁的情况E.患者缺乏的医学相关知识【答案】 DCL1C3J5Y5B7J10X4HX7F9G5N5G5O9X6ZC

32、6A2Y10X2A2N3Z267、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCQ2W1E9K7U1C4N7HM8C7A5G6Y3J2B6ZO1C5Y9M6Z5T4H1068、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销

33、D.批量转让【答案】 BCL10I10Y6C2H3D5J3HU10Q1I1K10J4M2I9ZM2Q10V4P4B9A5E269、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCA10A10E3W1N1K8Y8HQ5N6D1Q2G2F1J7ZR6K5L7L2P3F7I270、中长期生产计划规划的内容包括( )。A.企业生产能力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设置D.

34、环境保护E.产品品种【答案】 ACF1Z4R7B9M7S3A4HT8J7F2O7Y9Y5A10ZP5B5Z8X10D8V9S471、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCT6V8H2L2W1U6J4HG5S4F1V10V7N5K8ZZ2O3P7G7S8A5C172、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCR4L9S1A10K1I1F6HB7B6U7W

35、3O9C9Y10ZR4E10L6W6O1Q7C773、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCU1P2X9Q2Y10U3F10HT8B2G5B4T3P7E5ZV1T1Y8F5P10B7W574、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACP10D9T4E4F9V3Q1HK1T5S3F6K7O9B

36、4ZI1T2H8N4I8I4X275、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、

37、纪委追究监督责任【答案】 ACK7U8U10K2H1N5Y1HP7W8N6O9H3J5N4ZD10Z4G8V9A8K9N476、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCQ4F2K6S9V9S1H8HE7U10D9R9G2R8E2ZW8U6Z7H3N6I5J777、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保

38、理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACT7H3M4A6I1X8M4HO4V6Y6I8T10Z9E10ZN5N1K9M6X8W8G1078、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCG3M6H5E5Z8A2K6HM9C4Z8W3G8L7A8ZY8B4T7O8T10G5S1079、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCQ7O5K6F7W10B7J1HH9K1T10G3S10T10L8ZY

39、2T2T4U10N1G3I180、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCM5R10C7H9E8Q4D1HN10M7E6W9B10K7L8ZZ7Z2Z3J8Z1P4G881、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCJ10W10Z7X2I1J2E9HN1F10W7O10D

40、5S5W7ZK2V5Q5R9U6F3W382、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCW6L2N8U7T7H5L2HU1G8N3F9Y1M1K7ZN9Y9W6U9B8S6S383、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACM5O2N5R7W8L4Q2HC4P3X1P4X10C5U2ZK5U7K5A8P5A9O484、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模

41、相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 BCV10Z3U4O4E7M4B7HM7E3Y8S10U2U1H4ZA4J1Q7B2J6H2H885、下列选项中，关于我国经济新常态具有的主要特征，叙述错误的是( )。A.能源资源和生态环境空间相对较大B.产业结构优化升级C.新技术、新产品、新业态、新商业模式的投资机会大量涌现D.逐步转向质量型、差异化为主的市场竞争【答案】 ACU10L6J2X2J2K2Z9HT7E1O1O1O10U7B7ZM3D2T6N8G7O3Z686、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减

42、少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACL7I9D9G6L10X2T5HV9T10M5D2T7E9A5ZA9H10G6H5X8G1X187、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCK3W6D2Q10U2Q4R4HJ4W8A3O7D6V2G3ZI10G1N9S3F4P1B688、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人，并分为（ ）

43、。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】 CCR4T9V3L6M7T2L5HK9T8A9V4V8M3L1ZW7C10P7J7G2P1M389、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCA5H6R2Z8M1I1W8HW8

44、F3X5T6Z3P5U10ZF6Q10A7Z3G8I5X790、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCG4I5L7R7I10Y4P4HK2W10K1Z1J6L2E8ZH4Q8P5R3Q3F1E391、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCG2B9O5Y9Z4R10Y4HU4G1Z6Q7L9Z7I6ZC10P1L4O6X1P3Z192、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过

45、_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCF2A6R4A3B3G7L7HW1G4G9D1X8Y9C2ZK10L7D6Q4U2D10G893、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCN6J4R7K2O1T8I7HV5Q3W2S4H3X9J7ZL1H9Y9I8W8C3R1094、2009