2022年中级银行从业资格考试题库点睛提升300题含精品答案(江西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCI8J6A4P2I1N7S9HG5V7N9I1H3L5H9ZD7O5P8K3X7R6M82、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCJ3J3W6X9V3Q9G6HU4J8S7U9J5A1D4ZU3I2A3

2、J4C9I4A83、（）是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据，由检查人员按照规定重新进行计算，以验证其是否正确的方法。A.问询法B.审阅法C.详查法D.复算法【答案】 DCZ2X1V8H4D2G8P2HY3I6P5G10N1E8T10ZE5P8I2G10N8B10S54、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCN8L1D9H4A2A5H2HB6M3B7O8S10U5E10ZC7J9K1K10L2X3Y95、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供

3、的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCD6R10C3W9B1P8J10HH4Q5T8L5R4M2C6ZY3F7X4S2J8U4N76、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCJ3P10H5L3P6W2

4、Y2HG5J6Q5S7M6D3E2ZX2R9X1D2D4P4R77、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCS5Z6G4Q2A3O8M1HH1N2V6V3J7D5Y7ZW1I3U5F10V3D8B48、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCI6Q3G4B2L1C8J8HD8X7A4F7D5S9W3ZB5S10P3L

5、8T2X5U39、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACV9T8X8S10G10J7I4HK1T8M6J5R8R2H1ZF10N3L7I4J1R1A310、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCV10W7E8W4X2O3Z3HK7V5J5K6V1D4N2ZL4U7M7R7T3R2B311、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，

6、按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACX4K3S2R10G8A9T7HJ6I9B6P10X5S1Q5ZT2Y1W8V4L10Q8H112、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直

7、接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACJ8I2U5Z5D8U5A8HT5B10S2N2X3L10O2ZN10S6J2A8V3O10F1013、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACN9Y2U8G10G2K6P6HR5H9Y9G3

8、E5D10A6ZC6P7C1V4X7G5T1014、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCD8Y8L7X6C6P3H4HH4Z2K4X5E2U2W7ZM5Q7L4Y2X3P7D215、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACI8C8V7P10B8H7D4HW1K7P7Z9U5Z9Z8ZE8G7C6I6M1X6P816、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直

9、接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCM1Z6Q10J2H4E9J1HG10Q10B5I3E8K1W3ZE3T6M9U10D7G5I317、根据绩效指引的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合（ ）和与自身能力相适应的原则。A.独立评级B.合规经营C.审慎经营D.分级管理【答案】 CCJ8W6M3K2D4L5N4HK4N9B6N5U5I2K6ZC8O7W4K5O6W9L818、下列

10、不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCU8W7T6K9Z7W4U5HG9K8V2O10C2Z2J6ZD6T4D1H5Q9Z9L319、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACM9P6F1W7I9R10P6HL10P7C4F7X7B10Q5ZZ8O8D2L10H9Z10A320、2011年，银监会发布

11、了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCI2J7Z3E8E4L1A9HV8V10S4W8V10A4X5ZC6J7Y7Q4T7G5R421、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACS7V5Z1D7F9Y5Y9HP1R10V3X3V10Y8B9ZG4Z1R10I6I3V3R1022、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，

12、因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCW6B1F7A4E1B4L5HQ5J8H4J8Q2T5K9ZR6L7H9C10D7Z2J223、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCS10P10L10F10E3F5E7HO7Q10J9Y8A1X1O6ZK4X1N6Y1C7X10A324、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCF4B8T8T10U9P7N9H

13、H10E2E1R7V5J10X5ZF3J2W9Q1W3B8N525、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCB4P3T2F6Z5L7P2HB5C5L9W4Q1A9Q2ZD6E9B1Y3X3N4X726、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCX7E4G3I2J5Z8D4HW5B6L10P10T1R9N6ZS4M8B10I7F7P10J127、银监

14、会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCI6K4I8W6L2E8J1HA1Y7C10N8A2N9Z8ZJ9L9R8I7M2R4V328、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCQ5X1G8Z9D8S4U8HO10M5N10R1W5K5E4ZV2T5P7M8T4X2X229、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（ ）。A

15、.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局【答案】 DCY8Y8A4C7L6G4M6HU6J3F10J7T6P2O7ZQ9I10Q3N4Q2Q1H630、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACL8N6F6Y8B9M2V2HK1F1D8F6A4G7X4ZM4F

16、1J8Q3Z4D10O231、机构监管部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门B.设备监管部门C.组织监管部门D.后台监管部门【答案】 ACY6V8Z9G2J6C1O5HH4P2U5T8L5S3K3ZW6G10J3C10Q2Q8W732、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCT4V5L7E4K5B10S5HL3Z1F9K9V10H10O10ZS1N2F7J2M9S10T433、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断

17、，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACT8Z7F10C6J7Z3K3HW7H5A1F10T4V5T6ZQ5T9I2S10X8V6I1034、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCS4H10C6V7G6V7M9HI2U3V3D6T7N9F2ZZ5T4V1E6O5Y6S835、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理

18、C.人员管理D.销售管理【答案】 ACG10B10X8J10U7X5R1HL6S10S10F9V1D4O9ZT6F4B1L2R4F3T836、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCT7E6D8B7L4V4V2HS5L9I2N2L5G9H5ZQ2Z5A10O3Q1E2Y637、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCP6P5H10E10Z1L10W3HE2D8Z6S10S8S1H1

19、0ZQ2S4B7N7G7A7H738、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCB7D6X4W6I4K5Y5HU9D7G9B4M3P4O7ZP7G3G2V7E10H6Q939、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国

20、别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCD5Y9F7C1X10D7E5HM7X5M9V1W1Q4B9ZK1J1E5H2Q3F6N440、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCT8M3W5Q9R6L8B10HD8O9I3J2C10P5T5ZX5P5O3M9E3U9L1041、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.

21、保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCG7Z10M3Z3V5Y2B3HJ1C7C7G7N3W1S8ZD3E10V6T7Y9H7L1042、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCD4I8A2B3S3X3U7HY3R1L6F4A10H9F1ZB5D5X9I6M9M2L343、仓储使消费者可以在任何季节都能购买到大米，这体现了仓储管理的

22、( )。A.供需调剂B.价格调节C.货物运输能力调节D.配送与物流加工【答案】 ACT2Q8X8X3U2G8V7HH2S3V8S3X8L6Z3ZX10L7B3P5T9L4T444、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCT5H6O10H4Y8H1I10HM9X3I3O4H6V3S5ZW2M7G9N6Y6B2G945、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部

23、控制体系【答案】 BCJ10K4T2A8W3S7L5HS2H2S6K9D1J2Q2ZB8J8B2K6Q5C1L346、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCU8W4O10J10F10O5M3HP4G1K2C8C1L8O1ZY10H4N9V9B5Y2W747、美国的消费信贷占其国内

24、生产总值的( )以上。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCV9H8M6K8Q3R7J2HS6Q7R9D8B6R3T6ZM10Y9D5W8X4Y9G348、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCN4O7R3Z4J10I1E2HY6G9H9Y10B7T8R1ZQ8J8M10F2N7R4J1049、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（ ）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局【答案】 DCY7W

25、1Y9E9L9J4Q6HF5L2A6P8O4H3D8ZQ10C7L10D5H9B2H650、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACK4R1U5D6G6A7Y8HN4F10U8R3N2U1Z2ZW7T9O6H4L9I5C351、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCV9O8E7W10C9Q10W4HE2M6Z5P4M6M1Z2ZB7N1J3W9N10K4M752、

26、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCN1K2Z1B3A6I4X7HS10X1Q7D4G9E5K3ZN6Y10P1D3Q3F4T753、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCU1W3N3B1G6Z8P9HB1B5M10G2C2Y1O5ZS10S5F6A1Q5M10D1054、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCI8J9W9B6Y10X4F5HE3B5H5P2B8K4U8ZD6M9S5L2T10P10I

27、155、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCT6G6R6U3Z5Y1U10HO6W10K3B2X5Y7K5ZI8S6U2E8W4A1X756、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营

28、业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCW5D6T8H9R1O8K7HG4X9H4R3B1S2P9ZO1Q7Q2T1O10Q9S457、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACV7O7C2V8N2U7O5HA7L5U6W1Q1O3H5ZU2V9R10W3R5U7X658、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACL7S4K9M4U10O10M10HU7K2V7O6W4E5N2ZD2Q1

29、0A3F6Q1W2Q959、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCR6J7S5M10C2A4H6HJ1T7Y9P2V10O7E8ZF7D7X2I1T3L8P1060、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCX2W7I8G2B10E1Z3HW1O1Q8U10C7W4D5ZG

30、7H10S8N5W8T10M761、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCN9X10V9F6L1B3I2HM2F6B6F9E8W1E3ZD8A5E5G6Q2U1N162、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCW8E6F6T4Z7I8Z10HI10M9M9D1Z1W1Z6ZS8G8V7S1E9R8I463、下列各项中，不属于银

31、行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCX6E9K3V6Z5M3T9HP3L8H10E3P3Z5A7ZO2Q6Q10C3M9C1U964、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCF4L4L10Z9G6L10W7HI5C5C3Q4S4Q6H2ZQ8Y1M6A10Q5A5H465、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调

32、解【答案】 CCH10T4B4F5R5E2Q6HR6M6L1K9O7Q1T2ZT1Z7P3X1G6Z5N266、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCI4Y10Q4K3N3U10H7HD8U9G5K5G4T3T2ZE8Q9J7M5K5V3F767、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DC

33、I8E3H7Z4K6G5I8HM2S5P9O2C5B7O8ZQ4G4F8R4B2C10N768、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCE5I7A9N3M6F2W5HQ4Y6R6B3R10J10Y1ZX2C8D1Q5O8L1Z969、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACG8F9F6Q1C4E4G7HW6E2D2P8H8P4A4ZK6Y8N3I2A4Z5O970、下列选项中，不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是（ ）。A.风险计量方法B.

34、结构调节方法C.风险对冲方法D.量化交易方法【答案】 DCW10L6S6C10S4O3Q5HT8W5E1O3P2J3G5ZU1C3A3Z1G3T3W871、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCC3V9J1Q5P6W9A9HE10G6A1R3K3I3Z5ZZ2A9G5I8N5G4O372、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【

35、答案】 CCM1U5M10C8P5Y3G3HK4G6T5X2P2Z5F7ZM4Q4K1O2Q6Y4J473、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCO2S7Q4P5F1G5K2HL2R3K5F3S10R7H1ZL8P9Q6Q9P5W4F374、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCT5O2E4

36、H5E10S3K9HS1Z2Y2D2O5H9S4ZM4C2S1S3M6X2U775、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCC8Y1J8H5L3D8R2HM4F7N1M6T8W6R1ZG6X3R9Q6G8U5K576、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互

37、传染【答案】 BCH2C2B5K2J2U1N10HC6M1D10P5F8I2Q9ZU5T5P5X9Z6Z10X1077、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCS1R5L7Y3L4A2U3HZ1O4N6E3R6I6V10ZA9A4K4D8B1P5M1078、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCO5Y5Q9X3D5L2U7HQ9K3C6J10K1A5C4ZV10G4B3B8K1B4P879、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成

38、本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCO10P8U3X7B4K1Q2HI4X10K3Y7C4N8F2ZC2C2R7C8L5L2Y580、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCC5P9R1W7U8B4J3HH3K6O1V1A7V8K7ZL6S10J5L4J7I6G681、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理

39、）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACZ2J7C2Z6P6Q5B10HI7I7D9T4I5C6S4ZM10D8I8U1F2A9E882、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性

40、是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCQ3Z8X3Y10L5D1I4HW2R9U2K6C1I7O8ZA8K1H8M2L7N9M383、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCQ6S7W3C1R5Z6J2HY4E8D6O7D1B3U2ZV10U10N10R4Y6E7H484、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.

41、风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCS1Y1D10R10A3K4F4HO9G9E4T8W8N7M6ZA1Z1Y7D3N10H9W685、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACM8W10S4Y9B6X5L9HV6V4Q4X7J2F7R8ZY1K8I9E9K4W4Y186、企业在营销活动中，谋求消费者利益、企业利益与环境利益的协调，既充分满足消费者的需求，实现企业利润目标，也充分注意自然生态平衡。这种类型的营销是( )。A.社会营销B.绿色营销C.大市场营销D.目标

42、营销【答案】 BCK9H2V5F1C6U3R5HZ4Z8O10F9N2Z6X6ZY3J3D10V7K9V2S1087、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCA9Q1Z1U6N5G3D10HF2G5N3O6W6I10J7ZU10Y3G3F6N2Z5I288、海运货物保险基本险的责任期限，如货物未抵达仓库或储存处所，以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满( )天为止。A.15B.30C.50D.60【答案】 DCK10C

43、4E5A7G7G3W2HQ5F2Q6K5V1B1F9ZP1Z9S7X6B10S1T989、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCP5L5C2Z6X1E1X8HH8R9E4A6F7Q10X8ZS9K6K8D8B2K8S190、某企业成批

44、轮一生产产品，产品的生产批量为120台，平均日产量为10台，该产品的生产间隔期是( )天。A.6B.8C.10D.12【答案】 DCI4E3E3G8Z3L9R5HH6Z1G1F3T2F9R9ZS7T9W3H9B3A4Q591、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.

45、商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCT3G1C10Y4N3Y6Q10HX9V7K6P3U5O3G7ZO7Y8U10R7N2P1T692、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCW8A6M1W8G5U4N8HZ2R9N9U8X5J4P10ZF4W1D9Q8T7E2T993、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币