2022年中级银行从业资格考试题库高分通关300题(精品带答案)(甘肃省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、资产的流动性，主要表现为银行资产的变现能力及成本，资产变现能力越强，所付成本越低，则流动性越（）。A.弱B.强C.没有影响D.有影响，但不确定【答案】 BCN4D8W4B8L1X9R2HB9J1L9H10C2V2B5ZW5S8J5I4F9H7T52、下列关于Credit Metrics模型的说法，不正确的是（）。A.Credit Metrics模型解决了计算非交易性资产组合VaR的难题B.Credit Metrics模型是目前国际上应用比较广泛的信用风险组合模型之一C.Credit Metrics

2、模型的目的是计算单一资产在持有期限内可能发生的最大损失D.Credit Metrics模型本质上是一个VaR模型【答案】 CCY3D5O1Q7E1H9A9HO8Z8J3U3X9K2Q2ZV2W9Z2E10J5W1X93、绩效考评应坚持的原则是（）。A.综合平衡B.激励性C.可靠性D.安全与收益平衡【答案】 ACO9G10Z2X8F4K7Z5HN8U9H5F1N10P7Q5ZT3Q7P9H2L10C4W54、在战略风险评估及实施方案中，对于影响显著，发生可能性较高的风险，对应的战略实施方案是（）。A.尽量避免，高度重视B.必须采取管理措施，密切关注C.可以接受风险、持续监测D.接受风险【答案】

3、ACU9J10B10X8Z7A5F6HP7C4I7V10N8B6N7ZP5L3C10C7J9Y7I15、下列关于表外流动性的说法，不正确的是（）。A.表外金融工具较为复杂B.可产生流动性C.可消耗流动性D.确定性强【答案】 DCJ7J9X1Q10W10F4P4HB5Z8S1L3I1Q9W2ZQ4A4M9U5V10G5A76、（）已经成为银行监管的重要补充。A.信息披露B.风险披露C.外部审计D.以上均不是【答案】 CCT1E2X5F5D7S7O9HA4X8J2K8E5V3T9ZC4N2C10D9N8I8S107、资本充足率压力测试分为：定期和不定期压力测试，原则上定期压力测试至少（）一次。A.

4、3个月B.半年C.9个月D.1年【答案】 DCG4Y7B2K7U9S1B9HQ5S1C6W7R5U6Q1ZJ10P8E8W4S2B8Z108、以下关于VaR的说法，错误的是（）。A.VaR值的局限性包括无法预测尾部极端损失情况等B.VaR值是对未来损失风险的事后预判C.VaR的计算涉及置信水平与持有期D.计算VaR值的基本方法有方差一协方差法、历史模型法、蒙特卡罗模拟法【答案】 BCD2G7I3I2P10Y4S6HV6T2S10Y1G7C5H10ZA2E4B1A2N10X10K89、按照巴塞尔委员会的分类，下列属于流动性最差的资产的是（）。A.在中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券B.无法

5、出售的贷款C.可以出售，但在不利情况下可能会丧失流动性的证券D.商业银行可出售的贷款组合【答案】 BCN10T3W4L7W10U7M3HJ10C5D7A5I9U8U9ZG5P9R3W2D8O7C210、巴塞尔委员会于（）重新修订并发布了新的有效银行监管的核心原则。A.2005年4月B.2006年4月C.2005年5月D.2012年9月【答案】 DCE2J6R9N7H6P4D4HI7K5T5N8G6A3N2ZN9Q6A2P1I10N9P411、假设商业银行当年将100个客户的信用等级评为BB级，第二年观察这组客户，发现有3个客户违约，则3%是（ ）。A.违约频率B.不良贷款率C.违约损失率D.违

6、约概率【答案】 ACT1I6W7E8Y8F6H10HK2U5N6Z7Y10D7D6ZI3Q2I5I6H5R1E412、材料题风险事件：A.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险C.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险【答案】 BCR2W2I6Q10C1O10S6HT6M9J4U5M8D10P8ZD10L6M8I4Q2I9L113、下列关于三种计算风险价值方法的优缺点分析中，错误的是（）。A.和B.和C.和D.只有【答案】 DCW5Z6K9K5E5C4Z9HJ9A2Z10P7X6E9C10ZM5H3

7、Z2H2H10Z10U614、商业银行当期信用评级BBB的某类企业违约概率（PD）为2，贷款违约损失率（LGD）为50，当期银行对该类型企业的信贷余额为20亿元人民币，违约风险暴露（EAD）为10亿元人民币，则银行当期对该类企业贷款的预期损失为（）人民币。A.0.1亿元B.0.2亿元C.0.5亿元D.1亿元【答案】 ACZ7H7P7F6J7U9X2HO1P6B8H4Z8I3Y4ZO3D9J10F9Y2Z10S415、商业银行在市场交易过程中的财务会计错误属于（）。A.战略风险B.操作风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCF10M6R6D8E5F1F5HC4C9K2O3A3R10A9ZQ1S

8、7P3W5Y9N7X716、远期合约不包括（）。A.外汇期货合约B.远期外汇合约C.期权合约D.未到交割日和已到交割日但尚未结算的现货合约【答案】 CCF2Y8H9J5O2B1U2HD5A7P2X1N4T4T6ZE5K1U2R6V2F10O1017、下列各项中，不属于抵押合同应详细记载的内容的是（）。A.抵押品名称B.抵押品的质量C.被担保的主债权种类D.抵押物移交的时间【答案】 DCQ4Q10S6B8D1Z1Y3HY10Q2X8R4R9E2I6ZI9B7E5U7W4D1B618、压力测试是一种以_为主的风险分析方法，测算商业银行在假定遇到极端不利的_事件情况下可能发生的损失。（）A.定量分析

9、；小概率B.定量分析；大概率C.定性分析；小概率D.定性分析；大概率【答案】 ACB2A10L9I2X6A1H5HA8M6M9C4E5L3F9ZN9R9O2Q5K4C6J919、压力测试实践中，（ ）是基础。A.管理应用B.情景设计C.采取措施D.假设条件选择【答案】 BCC3U4L4V3P1Q2U1HW2L8B9N8S8U10G8ZI8T1M3M10L6L5G820、下列属于战略风险识别在宏观战略层面上的做法的是()。A.业务领域负责人应当严格遵循商业银行的整体战略规划B.董事会和最高管理层必须全面、深入地评估商业银行长期战略决策中能潜藏的战略风险C.所有岗位员工必须严格遵守相关业务岗位的操

10、作规程D.所有岗位员工应同时具备正确的风险管理意识【答案】 BCQ9P4J7F5W10R6C8HK5G3A9P4U5M7T9ZJ8L7J2K7F2O8H421、对于一家生产汽车配件的中小企业，下列哪项因素对该企业偿债能力影响最小（）。A.自由资金匮乏B.产业层次较低C.产品结构单一D.宏观经济变化?【答案】 DCK5J6C1C10Q9Q8V4HR4R7X4K7W7H7B5ZA3K9A10M7O3B4D822、规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件。下列属于规章的是（ ）。A.商业银行资本管理办法（试行）B.中华人民共和国行政许可法C.中华人民共和国银行业监督管理

11、法D.中华人民共和国中国人民银行法【答案】 ACE9A2O2Q9K4Q7P4HD7I4X1C8M9K6X9ZL5E5N9G10A8R4U323、资本规划应至少设定内部资本充足率（）目标。A.一年B.两年C.三年D.四年【答案】 CCV7Z7R7T5L5L2G7HP9U2R7J4T3M3P10ZE8X4X4H2W1J9K524、下列关于战略规划的说法，错误的是（）。A.在信用卡扩展规划中，认真评估与其收入增长率、人力资源技术设备要求等符合战略规划的要求B.战略规划必须建立在商业银行当前的实际情况和未来的发展潜力基础之上，反映商业银行的经营特色C.商业银行战略风险管理的最有效方法是制定以盈利为导向

12、的战略规划D.战略规划应当从宏观战略层面开始，深入贯彻并落实到中观和微观操作层面【答案】 CCU9S6M6D3R7E1N6HB1N2M2L10K7Q3Y2ZW8H8O10G7A3R9S1025、在监管实践中，（ ）监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程。A.资本充足率B.利润率C.现场D.非现场【答案】 ACM9N1F8E1K2I10C8HG9K5R2L1Y3K2Z7ZU7K8C7K6O10W3P326、下列不属于操作风险按照损失形态分类的是（）。A.法律成本B.监管罚没C.资产损失D.实物资产的损坏【答案】 DCK3N2X9Z1D6D4M2HI10I9F2M2I1G8S4ZQ8T

13、4P4V4Y8F8B527、由于内部控制的方面的漏洞，很多金融机构在衍生产品交易中遭受巨额损失，而且短期内难以筹措足够的资金平仓，出现严重的()危机。A.操作风险B.市场风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 CCB7H4B2W6E8I7A9HG9J1C2F4Q1I4W4ZD8H9B6T2C4S4A328、下列关于商业银行资产负债币种结构流动性风险管理的说法，不正确的是（）。A.商业银行应当按照本外币合计和重要币种分别进行流动性风险识别、计量、监测和控制，对其他币种的流动性风险可以进行合并管理B.为保持安全的外币流动性状况，商业银行可根据其外币债务结构，选择以百分比方式匹配外币债务组合C.多币

14、种的资产与负债结构降低了银行流动性风险管理的复杂程度D.商业银行如果认为欧元是最重要的对外结算工具，可以完全持有欧元用来匹配所有的外币债务，而减少其他外币的持有量【答案】 CCY5F8M5B5L7A9E2HU5W2D10C2W10W1G5ZC1N7U8R1J1O7L329、()不是真正的银行资本，它是“算”出来的，在数额上与非预期损失相等。A.监管资本B.经济资本C.会计资本D.账面资本【答案】 BCE7N4T5D7L2G9H3HK3R4F10J2N10J4X7ZQ3T6V1P1D8B5N430、（）是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。A.监事会B.高级管理层C

15、.董事会D.股东大会【答案】 CCQ4D8U7P8R6I4T3HA7Y7R7I2A10C1I1ZC3J5H1W3A8O6N231、CBRC流动性风险监管指标存贷比限额值不大于（）。A.75B.60C.50D.45【答案】 ACY5Q6W2J4G9A7A5HQ4Q5K7Y9M2C6X9ZK7F5V1T1L4J7O532、对于商业银行而言，风险报告的主要作用不包括（）A.使业务部门、流程和职能单元之间及时知道和保持各自的风险语言（术语）B.利用内部数据和外部事件、活动、状况的信息，为商业银行风险管理和目标实施提供支持C.明确员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责D.确保对有效全面风险管理的重要

16、性和相关性的清醒认识【答案】 ACB3N9W6Y4W7E8G5HI10T4H7C3W8U8I7ZE10Z3U3G10K2A4Q833、过去3年，某企业集团的经营重点逐步从机械制造转向房地产开发。商业银行在审核该集团法人客户的贷款申请时发现，其整体投资现金流连年为负，经营现金流显著减少，融资现金流需求急剧放大。根据上述信息，下列分析恰当的是（）。A.多元化经营有助于提升该企业集团的盈利能力B.该企业集团的短期偿债能力较弱C.投资房地产行业的高收益确保该企业集团的偿债能力很强D.该企业集团投资房地产已经造成损失【答案】 BCP3O1Z4E5O10Z7R1HR6M4U6S8B7N2M2ZY7P5S2

17、A8F7G5G234、某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。20022007年间，其贷款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险。经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（）长期积聚、恶化的综合作用结果。A.信用风险、市场风险和战略风险B.声誉风险、市场风险和操作风险C.市场风险、战略风险和操作风险D.信用风险、声誉风险和战略风险【答案】 ACI1I1Y2J8E1D8C9HG5Z10H8T8K3V6Q1ZJ9V7T8P8X5B3T735、集团客户与单个客户限额管理有相似之处，但在

18、整体思路上还是存在着较大的差异。集团统一授信一般分“三步走”，其中不包括（）。A.根据总行关于行业的总体指导方针和集团客户与授信行的密切关系，初步确定对该集团整体的授信额度B.确定客户的最高债务承受额，即客户凭借自身信用与实力承受对外债务的最大能力C.根据单一客户的授信限额，初步测算关联企业各成员单位(含集团公司本部)的最高授信额度的参考值D.分析各个授信单位的具体情况，调整各成员单位的授信限额【答案】 BCU7S3N1O10A4C3F8HT9M2Q1X1J6I1M10ZH4O7F3R1K8Q9X636、高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，商业银行

19、监管资本要求可以通过（）来给出。A.内部操作风险计量系统B.外部操作风险控制系统C.外部操作风险计量系统D.内部操作风险识别系统【答案】 ACS1T3E4Z1D5H2H1HM9F9K8U8O9P7X9ZM1K9T9C8M4S6L337、商业银行进行贷款组合层面的行业风险识别时，关注的重点可不包括（ ）。A.银行客户集中地区的经济状况及其变动趋势B.银行主要客户所在行业的特征、定位、竞争力及替代性分析C.银行不同客户的行业集中度D.银行贷款在不同行业中的分布【答案】 BCF5G5V8R7G1M3T10HA10B5V3H6I3O10Z9ZX1P8K3N6S7Y5G938、风险评估的方法中不包括（）

20、A.自我评估法B.因果模型法C.问卷调查法D.工作交流法【答案】 BCK3Z6K8H4I8I3E5HL7J5S3C6I1R8S2ZA6S9C6M6C1K5Z339、 在商业银行所面临的下列风险类别中，最具有系统性风险特征的是（）。A.声誉风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 BCZ9C2M3P9D6Q2E9HS8F9J10Q1P4B4X10ZB5W5U6W1W6T7O940、商业银行的审计部门应当定期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价、审计的频率为（ ）。A.每三年一次B.每两年一次C.至少每年一次D.至少每两年一次【答案】 C

21、CE2L4O1N3F6H9U1HN2K4E4W4W8H2B5ZK1P7F5O9Z8B3F241、有关“贷款风险迁徙率”这一指标，下面说法错误的是（）。A.该指标衡量了商业银行风险变化的程度B.该指标是一个静态指标C.该指标表示为资产质量从前期到本期变化的比率D.该指标包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率【答案】 BCC1K5O1K5W10N1R6HX2G4H3M5J9U9A9ZR8A9D3T4E3Q3Z342、下列不属于柜面业务的是（）。A.存取款B.会计核算C.银行承兑汇票D.票据凭证审核【答案】 CCG7U8M9C6L5H10F8HO1E4T2X9J7C4F4ZK1E8N10L1S3Y3W6

22、43、风险事件：A.宣传富国银行“以客户为核心”的价值理念B.将部分涉事员工调岗C.增强对客户和公众的透明度D.良好处理与媒体的关系【答案】 BCW4E10A1U5V5I8X2HR6C5S6S1D9F2Y10ZM1L5Q8O5J2E4A444、在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（ ）。A.8%B.12%C.18%D.15%【答案】 DCK7H2B1K1U4Z7L4HY2K2H5K5A3K9S1ZZ9D10K4R7A2K2H1045、（ ）规则应在严格遵循监管机构相关规定和要求的基础上，结合银行业金融机构的风险计量和管理水平来确定。A.国别风险敞口识别B.国别风险敞

23、口计量C.国别风险敞口监控D.国别风险敞口评估【答案】 BCP9B9K5R1U1N1W3HR9L9W8V5E4A8C7ZE7K3M5W7A4I3S946、下列不具备战略风险管理前瞻性、预防性特征的是（）。A.将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则B.定期评估威胁商业银行的风险因素，及早采取有效措施减少或杜绝各类风险隐患C.对风险造成的损失进行最大程度的控制D.从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划【答案】 CCS10I7S4N7T1F5W3HO8F4Y8H9V6Y5P5ZZ2Z8F9R7G5G10S547、风险分散策略的成本主要是()。A.分散投资过程中增加的各项财务费用

24、B.分散投资过程中增加的各项管理费用C.分散投资过程中增加的各项交易费用D.分散投资过程中可能造成的损失【答案】 CCX6U2T8R4S5K1H6HM5P8M3P10Z6K1Q7ZN9H7Q9V9E3B8J848、风险评估的方法中不包括（）A.自我评估法B.因果模型法C.问卷调查法D.工作交流法【答案】 BCL5V3C1G9L7B9D5HM5I6E4D6Y4N9E8ZN1E1G4Q5G4X3E849、从资金交易业务流程来看，资金交易不包括( )环节。A.前台交易B.中台风险管理C.后台清算D.柜台审核【答案】 DCR6M7M6L1J5W5G10HI3A2N1L2R9C6K10ZT1G3B9L9

25、O4U2Y850、下列对债券凸性描述正确的是（）A.在债券收益率交个下降时，凸性引起的修正为负B.凸性对债券价格对债券收益率的二阶导致C.凸性越大，债券曲线弯曲程度越小D.修正交期一般情况下，债券的凸性越小【答案】 BCY6K1Q4I2D7F7J6HP1P9F7E4P10H7Q1ZN2F7C5A9Z9I4K151、 下列关于并行期信息披露要求描述正确的是（）。A.并行期内只需披露商业银行资本管理办法（试行）规定的定性信息B.并行期内至少披露商业银行资本管理办法（试行）规定的定性信息和资本底线的定量信息C.并行期内不需要同时按照商业银行资本充足率管理办法和商业银行资本管理办法（试行）计量并披露并

26、表和非并表资本充足率D.并行期内只需披露商业银行资本管理办法（试行）规定的资本底线的定量信息【答案】 BCO2O4G7J5Z3S9Z4HR6I9B6C1F8Q4W8ZE1T6G4W2V7H6S352、战略风险管理强化了商业银行对于潜在威胁的洞察力，能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的内在联系和相互作用。简言之，银行战略风险管理的作用可以概括为（）。A.最大限度地避免经济损失，提高银行管理水平，提高银行知名度B.最大限度地避免经济损失，持久维护商业银行的声誉，提高银行的股东价值C.最大限度地避免经济损失，维护良好的客户关系D.最大限度地避免经济损失，保证商业银行合理的资产负债结构【答案】

27、BCT10C5M1U1X3G8I4HR4X2K8B10E1L5F6ZU3O9W1Z4I8U2Y853、通常金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越短，并且在到期日之前支付的金额越大，则久期的绝对值（ ）。A.不变B.越高C.越低D.无法判断【答案】 CCV3R6I5T4K4S9E2HJ10J9D1I2J5U8K7ZW8O8U3P6P2E9Q754、下列关于风险迁徙类指标的说法，不正确的是（ ）。A.该指标是一个静态指标B.该指标表示为资产质量从前期到本期变化的比率C.该指标衡量了商业银行风险变化的程度D.该指标包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率【答案】 ACC5R9X1R6U1P10S1H

28、O2J1F3E3O10M4R1ZP4S5S8D9X10U4X355、商业银行批发和零售存款大量流失，属于（ ）。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 BCS5R6M5W8F6C6B8HC10R1Y6Q4J7H1H6ZN5H8E5T2V1L2D456、在正常市场条件下，下列资产负债匹配方式中，流动性风险最低的是（）。A.负债以公司/机构存款为主，资产以中短期贷款为主B.负债以零售客户存款为主，资产以中短期贷款为主C.负债以公司/机构存款为主，资产以中长期贷款为主D.负债以循环发行的短期债券为主，资产以中长期贷款为主【答案】 BCO9D5Q6J3Z6I6D1HP4Q2N10G

29、5S2H5W10ZI9F8W1B10O9D10Z957、巴塞尔委员会提出大型银行、国际活跃银行以及其他银行应配备首席风险官，关于首席风险官，下列说法中错误的是（ ）。A.首席风险官应与操作和经营条线分离，不负管理和财务职责B.首席风险官负责商业银行的全面风险管理C.首席风险官不能向董事会报告D.首席风险官必须具备独立性【答案】 CCH7O2E10F6A2C7O3HC9L6Z5I7O3L5X4ZF8S8O6O6Q3X8Y958、 某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20，资本预期收益率为5，则该部门上期经济增加值（EVA）为（）万元。A.6000B.8000

30、C.11000D.10000【答案】 ACP10H2H1B3X4R5T1HS5A4C6E3F2G7E3ZB8N7B1H3S2M2Q559、按照操作风险损失事件类型，下列选项中，引发操作风险损失的事件包括（ ）。A.信息科技系统事件、内部欺诈事件、外部欺诈事件B.流程、人员、经营活动C.信息科技系统、经营活动、人员D.信息科技系统、人员、环境【答案】 ACA10D5K5S10O5J10H2HD7Z5C6B8M2F6L4ZL10Y3A5N7S7M5I460、根据巴塞尔协议，普通商业银行的总资本充足率不得低于（ ）。A.7B.8C.10.5D.11.5【答案】 CCK5F10C1G9E5A7C7HF

31、4X2Z1M3M7L1Y4ZK4Y2Y4M3E8A7Z261、商业银行采用（）计量信用风险加权资产的，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于预期损失的部分。A.内部模型法B.权重法C.内部评级法D.高级计量法【答案】 BCB10Y10T8R8H4E4V5HL3A7B2P1E1R5E4ZH5O1X9D6W3R7N462、下列关于商业银行进行充分信息披露作用的表述，错误的是（ ）。A.信息披露能够揭示商业银行的经营状况及商业银行经营者的行为B.信息披露会增加审计人员发表不恰当审计意见的可能性C.信息披露能够强化外部市场对经营者行为的约束D.信息披露是消除信息不对称及降低代理成本的有

32、效途径之一【答案】 BCE7Q6R4G8A1D8Y9HS4Z3X2M10C6U7V9ZT4R5T2C8T5L6O963、（）一直是商业银行管理操作风险的重要工具。A.业务连续性管理计划B.商业保险C.业务外包D.独立营业方案【答案】 BCA1A5B9Z6P4O4O5HO9I8C3D5U8P9X7ZZ10C2B4B9S6J10E564、操作风险是银行面 临的一项重要风险商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（）。A.存款准备金B.存款保险C.经济资本D.资本充足率【答案】 CCR1P7F6D4M8P9S4HX6B3R5W1M7I7U9ZE6Y10B3J4F8V9V765、下列关于商业银行内部控制

33、的描述，正确的是（）。A.商业银行的经营管理应当体现“效益优先”的要求B.内部控制的建设、执行部门同时负责内部控制的监督、评价C.内部控制的监督、评价部门应当有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道D.内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理外，任何人不得拥有不受内部控制的权力【答案】 CCM5R10X5J8C8Z8U7HW2C5U4K5T10U4H8ZE5K2T5L7E5N10P566、以下关于外部审计和监督检查的关系，叙述错误的是()。A.外部审计和银行监管侧重点有所不同B.外部审计和银行监管的方式、内容、目标存在共性C.外部审计与银行监管相辅相成D.相比监督检查，外部审计更能成为

34、市场主体选择银行的重要依据【答案】 DCV6A1U2I1X8L3N4HQ7R5K10K2P9Q9J9ZI8H2T8I3O5D6J467、下列关于商业银行高级管理层对市场风险管理职责的表述，错误的是（）。A.负责承担对市场风险管理的最终责任B.负责组织人力、物力、系统等资源有效地识别、计量、监测和控制市场风险C.及时掌握市场风险水平及其管理状况D.负责定期审查和监督执行市场风险管理政策、程序以及具体操作规程【答案】 ACW10G10D6O6C4A1S8HZ6I9Q4B4X3U1I10ZB9K4T1H8F8N3P768、关于久期分析，下列说法正确的是（）。A.如采用标准久期分析法，可以很好地反映期

35、权性风险B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险C.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影响D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性【答案】 BCA1F8M5C7A9E4L10HF6X5Z1A10R10K2R7ZD10N2E4B5K5K6U1069、甲企业和乙企业都是商业银行的客户，甲企业的信用等级高于乙企业的信用等级，商业银行对乙企业的贷款利率高于甲。这种风险管理的策略是（）。A.风险对冲B.风险补偿C.风险对冲D.风险规避【答案】 BCJ10P8D6X2X3V10V9HB5W9R3Z7R10P5I3ZH10G4Q3J6K9N8U470、损失数据收集遵循的原则不包括（）。A

36、.重要性B.谨慎性C.多样性D.统一性【答案】 CCR1R10G10Z5C8M9N10HW9E1X2H4P8Y8V9ZD10C2O1H8H4J5W971、根据监管要求，商业银行使用权重法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（ ）。A.100B.50C.70D.0【答案】 CCR5F10J5U3I2M7U8HQ4S2B8D5I2H7N3ZT9U5M7K10W7K1P572、 根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行银行账簿利率风险管理指引规定，下列不属于交易账簿中的金融工具和商品头寸需满足的条件的是（?）。A.交易方面不受任何限制，可以随时平盘B.能够进行积极的管理C.能够准确估

37、值，且公允价值变动不计入当期损益的金融资产D.能够完全对冲以规避风险【答案】 CCW1W6H7P6N5H6T6HB5P5I7Q7Z8S1S6ZR6X10T10Q7D3F8B573、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是(?)。A.内部人员盗窃客户资料谋取私利B.委托方伪造收付款凭证骗取资金C.客户通过代理收付款进行洗钱活动D.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失?【答案】 DCI9R7A3B1V5K1U2HR1H3W7O8N7I8H10ZM2N2X8V9Z4T9Y974、在我国银行监管实践中,(?)监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程,也是监管当局评鉴商业银行风险状况、采取监管

38、措施的主要依据A.资产收益率B.资本收益率C.盈利能力D.资本充足率?【答案】 DCW3F8V5C4N10J7L1HQ9Z5M6W10A8O4U10ZJ3P3A1G8M9X2G375、商业银行在银行操作风险与控制自我评估时，针对经营管理过程中的操作风险，实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后，仍然保留的那部分风险是（ ）。A.非系统性风险B.固有风险C.剩余风险D.系统性风险【答案】 CCT8G9O6C8V1T9S10HS7R7E9C1R5S1N9ZZ6E7U4Y4I1Y8U376、我国商业银行之间的竞争日趋激烈，普遍面临着收益下降、产品/服务成本增加、产品/服务过剩的发展困局。为

39、有效提升自身的长期竞争能力和优势，各商业银行应重视并强化（）的管理。A.声誉风险B.信用风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCL5G10W3V6Y8D1N9HY4Q8Q4X6R6J1O1ZJ5W10N9I7U4H5K977、可防止信贷风险过于集中于某一行业的限额管理类别的是()。A.单一客户风险限额B.组合风险限额C.集团客户风险限额D.分散风险限额【答案】 BCT4V3P6S10W1N7U5HE3Z6R4B3H8O2M10ZH9B5L4U8V10R5L478、（ ）应当确保商业银行能够充分识别和及时处理可能导致声誉风险的事件，准确评估和报告声誉风险管理政策的遵守情况，正确识别和审核早期预

40、警指标，在发生未遵守操作规程的情况下采取适当的跟进措施。A.董事会B.高级管理层C.董事会和高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCR1L9T7R5I1S2M5HX10U6R3T6M6E1C2ZK10U1J6E3E5A8Y879、操作风险评估过程一从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一不包括()。A.由表及里B.自上而下C.自下而上D.从已知到未知【答案】 BCE3G7S6Q9B8K10U7HC8C10M9N1D7D5K6ZD10J10F1Z1G1C5N180、下列不属于商业银行流动性应急机制中预警信号的是（ ）A.资产规模急剧扩张B.银行股票价格大幅上涨C.银行评级下调D.资产质量

41、恶化【答案】 BCZ1M8G4D5U10R9G6HR6Q6L1C7H5U8K7ZV9L8M5M5A5A3O581、商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此，下列描述最不恰当的是（）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够通过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCE7M10O3I9J9H9V10HA9I2Q3Z2B2P6N6ZF2I3I2F10A7Q2Z182、下列关于风险管理部门的说法，正确的是（）。A.应当是一

42、个相对独立的部门B.具有完全的风险管理策略执行权C.风险管理部门又称风险管理委员会D.核心职能是做出经营或战略方面的决策并付诸实施【答案】 ACO2F2W9W6N1P7M10HH7E3Y10X4C5S1V8ZY5D1Y4I8B3J8S983、一认为，影响国家主权评级的因素不包括()。A.实际汇率变量B.通货膨胀C.违约史指标D.人口增长率【答案】 DCQ3I1R10M6M10Y10G4HU8U3Q2Z4B7R6G5ZP2W10Y3W2U9E7C384、从事积极资产负债管理的商业银行一般拥有良好的市场融资能力，可以在短期内从机构客户或市场上筹集大量资金，此类银行的大额负债依赖度_、自身流动性风险

43、管理的要求_。（）A.较低；较低B.较低；较高C.较高；较低D.较高；较高【答案】 DCX10W6C3Z9A5W1A8HZ1I1L2D5O4O6C1ZP7A5A2T2F5B5U685、商业银行的零售存款通常被认为是（ ）。A.核心资本B.附属存款C.核心存款D.附属资本【答案】 CCQ10M9K9Q7F8Y5U2HH1I10R3K5Z8X5G9ZV8Z3J5V1L7X7X986、（）是有效管理个人客户信用风险的重要工具，有助于大幅扩大并提高个人信贷业务的规模和效率。A.客户信用评级B.客户资信情况调查C.个人信用评分系统D.客户资产与负债情况调查【答案】 CCR4S2M5S10R8E2S6HL

44、5G1G2N2M4S2Y2ZO9Y6X8Q9I2O8N1087、以下关于VaR的说法，错误的是（）。A.VaR值的局限性包括无法预测尾部极端损失情况等B.VaR值是对未来损失风险的事后预判C.VaR的计算涉及置信水平与持有期D.计算VaR值的基本方法有方差一协方差法、历史模型法、蒙特卡罗模拟法【答案】 BCJ8N5A7F7D5I10J6HT5D2F10C1C10H6J3ZQ10W1K8B3T10S6G488、在资本供给方面，一般情况下应以（）合格标准为准，适当考虑可以使用的资本工具等确定。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实收资本【答案】 BCK9V8A3I1I9X3A3HM1U4B8F

45、2A3Y8R9ZH1T2R10F2O8Q6J389、（）是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。A.敏感性分析B.久期分析C.外汇敞口分析D.风险价值方法【答案】 BCD2R7E5Y5S10U7C4HG8E7O4G8O6E3I5ZP1M10Z3H9T9Y2A990、某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。2002-2007年间，其信贷资产主要投向房地产行业，其资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受到金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险，经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（ ）长期积聚、恶化的综合作用结果。A.声誉风险，市场风险和操作风险B.市场风险，战略风险和操作风险C.信用风险，市场风险和战略风险D.信用风险，声