2022年全国中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库高分通关300题精细答案(山西省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币，某年外债还本付息额为25452亿元人民币，两者之比为20%。这一比率是我国该年的（）。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率【答案】 BCX1A2V4T5U9I9Q10HA7S10Q4F4J9L1V10ZV4V8X7Z3J7L9K32、材料题A.4B.5C.8D.20【答案】 CCU4E1X7G6A5M1Q3HQ5C3K2X2V10L6U6ZC8N8M3F4N8Y9U33、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象

2、询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】 BCJ3D4I4H5Y7L9K7HJ8A7X2Q4B8P1A9ZO3W4M2D8U3D5Z54、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家

3、，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.审批制B.核准制C.注册制D.定额制【答案】 CCO1S6C1O7F1B6M6HE8R2Y1H3Q5B1P10ZO8H3D6D4J10P7R65、我国证券期货市场的主管机关是（ ）。A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券业协会D.中国期货业协会【答案】 ACR2V3F3A8H5M10G2HS3C9F4F2U6E8R2ZC5N4O6F5I1B5W26、买断式回购最长不能超过（）天A.1B.60C.91D.365【答案】 CCN1L7T4U8L8O7U4HC10H1W4H2X4G1G2ZR7V2R8K1I8I5L77、通

4、货紧缩是指（）。A.价格总水平持续上涨B.价格总水平持续下降C.货币流通速度减慢D.经济增长速度下降【答案】 BCG7T8M8M7N7J4E3HJ1G8U9X1A10Y5S6ZW7I3Z10K3Q6B3B38、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（ ）。A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券【答案】 CCC9R7Y6T9E9W2I1HK2Q4I10M5K9B6Q9ZS5R2N4O3W3P4F39、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证

5、券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACA4K3H9S7H6U5J9HH6H10Z7Y8G9L8P10Z

6、K9H10W2R2G1C8F810、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCR1S7P3V9H10B5T2HZ6O6M6K5D9M4V1ZH8T5R9W5D2C5B311、当未来需要卖出现货资产，担心未来价格下跌降低资产收益时，可以（ ）。A.买入看涨期权B.卖出看跌期权C.卖出看涨期权D.买入看跌期权【答案】 DCI5O7C6W6K9N5P1HN2A9A9E8I3W9F1ZO7X6P8M10N3H8P512、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.200B.1

7、80C.160D.130【答案】 DCV7J2H1H2P5K8S6HS8L9X7E8P8L4M8ZN6O6X6Y4M5J4N613、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，()。A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果【答案】 DCI3P3T10Z2T3W1F4HO7Z4K6O9W3N10H8ZH2J1Z6X6U6V4W114、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。在以下承销方式中，投

8、资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（ ）。A.包销B.尽力推销C.混合推销D.余额包销【答案】 BCT4V7Z6I9P1W5N3HU3N2D3A1A10K3N6ZN1R5P5K6J3C8U715、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（）特性。A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券【答案】 BCK9D4D2M10L3R6C8HT9V3D2X3L2K10S6ZZ9Y3K5R3P1H1G116、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是（ ）。A.库存现金B.存款准备金C.存放同业款项D.对外贷款【答案】 DCT8L6I5N8R5G

9、1J8HL8C6J10W4R3T8Z4ZE3F5S4Z4V8S10A717、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCJ3B6M9J9X5A5X6HP10I2H6P10I5V9P2ZH10E1E8W5G6I5C1018、通知放款的活动属于（）。A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场【答案】 ACA5F3A7D6U5O6K4HX7C8U10K9R7T5H3ZS6D6C1E7R8X10F419、证券公司监督管理条例规定

10、，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（ ）以上的股东或者实际控制人。A.3B.5C.10D.20【答案】 BCQ2A8H2Z1I8I9V9HW9U3N9S1N7E7T1ZQ7G3M9C3P10W5Y920、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，巴塞尔协议对于银行业的监管以()为核心。A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率【答案】 DCU4R4D1M7V4O8A10HW10L1V4H4T9X7X9ZN2L8J3N4M3J5R221、在我国的货币层次划分中，未包括在M1中，却包括在M2中的是（）A.支

11、票存款B.流通中的现金C.单位活期存款D.单位定期存款【答案】 DCZ6V1I1K7J1G5I9HE8L10Y8K6N1U6H3ZV7D2D8S9O3S4V1022、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是（）A.资金源于居民，也运用于居民B.资金源于非居民，运用于居民C.资金源于居民，运用于非居民D.资金源于非居民，也运用于非居民【答案】 DCN6E1A5N4X5S6H7HR3G6O1C10V1A7Z6ZL6E10L10G9P4J6V723、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额【答案】 CCR4X5N2C1B3A6

12、O1HW7L3J7J6V5F7J2ZM5R9R1E2L1P3W924、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACO1S5L7G3R9I5X1HC2E6K9Z4P7S3A6ZY3B1G7X6Y3M4G1025、为治理通货膨胀，中央银行一会在市场上（）。A.出售有价证券B.购人有价证券C.加大货币投放量D.降低利率【答案】 ACU7D8Y3Y7F1T5F8HT9K9B3N3M8M1A2ZI3D3I7V7D3G8V32

13、6、材料题A.货币市场拆人资金B.资本市场拆入资金C.期货市场拆入资金D.期权市场拆入资金【答案】 ACR2W2H7N3V7M9X1HG1P6D1N10V2U9V3ZQ1F10H5M2F5R3P1027、按照巴塞尔协议的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）。A.不得低于4B.不得高于4C.不得低于8D.不得高于8【答案】 CCB5I1F5L3B7Z8F10HX1P5O8Z8E1U6H6ZE3I6L6M6H3B8M928、内部时滞的长短取决于（）。A.央行对金融的调控能力强弱B.政策操作力度C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小D.我国金融形势特点【答案】 ACK3K7W7H2I2

14、X2C5HT4F7F2N8F2F10D3ZP3Y5G10K8S3O6R929、金融工具的流动性是指（）。A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现【答案】 CCJ3L7Z1J9G2Q4O3HT8O5M8F8R5R7H1ZG7I3L6J4S8K7Y330、材料题A.证券的收益B.手续费C.企业利润D.借款利息【答案】 DCH9G6M7V8L4B8Q5HM3I1H10K1R2A2K10ZB8J6U8W8M10A1P731、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。在以

15、下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（ ）。A.包销B.尽力推销C.混合推销D.余额包销【答案】 BCU6C1O3E4Z1U3O3HR10M6S1T2P9Y2K2ZP3C2N9E5L5Y1R832、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是()。A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小C.投资和货币需求的利率弹性都大D.投资和货币需求的利率弹性都小【答案】 BCI2P8G5O7E7S1O7HJ4W5H

16、10A4H6T8Q2ZX6B9F5A10I6I6L333、材料题A.95.5B.100.5C.101.9D.105.4【答案】 CCE1Q9Q8M6P1Z7P3HM10G7B4F8P3C9I7ZS9W5J10B6W10U7F834、贷款五级分类方法被用于管理()。A.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 ACM4A10E5Q1Z2K8S7HM2A7X5S10T8I6H7ZE9G8C9Q1G9S9B335、假定我国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为（ ）万亿元。A.18B.23C.25D.28【答案】 DCN5E3O9E9

17、Q6E8J8HM1R5J4A3S7T5T8ZL1O9V2E10R7R3Q836、关于金融宏观调控的说法,正确的是（）A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡【答案】 ACV9U10B8U3X3K4C10HS1G4G1X8J6E5U5ZK10V5J4Z9M1T7S637、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换【答案】 CCW4V8F9J5D

18、8J4F2HT6P8C9D7W2W2I9ZZ7U4V1T6R4D6Y838、按照投资对象不同，可将基金分为（）。A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金B.股票基金、债券基金、保本基金、ETFC.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金【答案】 DCY1C8U5W10E10W4G1HM6G1C3O2O2W1A5ZQ8N10E10L6Y7P6S1039、信托公司如果不能按期开业，可以（）A.申请延期1次，延长期限不得超过3个月B.申请延期1次，延长期限不得超过6个月C.申请延期2次，延长期限不得超过3个月D.申请延期2次，延长期限不得超过6个

19、月【答案】 ACG6F10A2J5E8S10R7HH3V9S5A1T9U7E3ZT4Y7K9W5P6W10K440、（ ）指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还。A.融券B.融资C.买空D.交割【答案】 ACP3V9V10W10O1C10F6HY7H9U6Q1V9B2T9ZJ4B8S7Y8E3H4M841、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（）。A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性【答案】 DCN9Y4Q8G10E3O4W7HS9A1D5C10N2S10N7ZZ4V1W3U2P5Y5N6

20、42、证券市场效率程度最高的市场是（）。A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场，【答案】 CCV4P10B10D9S2P2Z6HA10G9U3V9K2S5Y4ZA8D10D5S10R5D5O243、下列关于证券经纪业务的说法中正确的是（ ）。A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务【答案】 CCW7K2X3E8H9E9F10HC4U8K7Z4I6Z8Z8ZM3O2C6K2D2K4N644

21、、材料题A.2B.2.5C.10D.5【答案】 BCI5Y6Y1Z7H9X4J9HU2E8P1L3Z5Q5S4ZI6L5E4T5P8J10O845、金融机构发挥（ ）职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本周转，促进了社会再生产的扩大。A.信用中介B.金融服务C.支付中介D.创造信用工具【答案】 CCM5W3L2X1K9A7W3HD2O2D8L7Z7O8R9ZT6R8C6B9J2J2N346、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是()。A.机构投资者B.个人投资者C.公司或者政府机构等融资者D.金融中介机构【答案】 CCE6P9U1G4L6O2T7HR2C9T10

22、P10S1O1L7ZO3K5E7G6X2T7R947、按照巴塞尔协议的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）。A.不得低于4B.不得高于4C.不得低于8D.不得高于8【答案】 CCZ8O1X3M5J6B2O10HC1S6W8M5C3F7C7ZU8K4I5G10P4H9A448、拨备覆盖率为（ ）。A.贷款损失准备与不良贷款余额之比B.贷款损失准备与各项贷款余额之比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比D.不良贷款余额与贷款损失准备之比【答案】 ACY2B8R4K8M7Y4B8HC9D4F3A2J9M7H2ZJ10X6D1A9S10P6V549、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场

23、风险的大小的是（ ）。A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度【答案】 BCW6L9S10J4X6P8O9HV7R9T5Y10B9Y7G10ZS7Q7V6I1C2G1G350、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.10B.20C.30D.40【答案】 ACO

24、2J1Z3E5L9R7K5HL3I9W10K9V4E5U8ZF5I1Q3K7X9I4X751、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCF9F9D2F10U2O8U3HY6P3E6Q8X3I10K8ZS9Z6L7X7T1R5J952、材料题A.95.4B.100C.111.1D.115【答

25、案】 CCZ9D9B6M4K6O8A6HH5Z4G7V10E4X10Q9ZE6Z2S10T10E2O8S153、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于()市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACA7C9Q1K7E5M9W6HL1K1P7R1D5A6I2ZA8Z9Y9J9A7U9R354、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCA7D2H3L3Q2S10G5HR4S2Y3U5N7O1L10ZB7E8A9N1J9F3Q555、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款

26、准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在考虑题中所给所有条件时，该银行体系的存款乘数为()。A.12.5B.5.56C.5D.4.76【答案】 DCA6Q10Q4H3U7S7J10HF6A7O9F7F5M3K4ZI8A8A7P4X7E6R856、材料题A.6B.6.54C.6.57D.35【答案】 ACX7N1X8J3N8U5I1HR10N3A6J1G7Y7I8ZK4T1D1C10Y7M4X157、关于分级理财产品的说法，错误的是( )A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B

27、.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】 DCC3D10L3U5P5G10U1HD7Z4G2D5D3B1Q5ZR2G7J7Z6U2Y6F558、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会【答案】 ACR6Z5N4L7J7Q4F10HV8R2F2S4I7X5S8ZV4G5I7L2Y9G3S359、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（

28、 ）。A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率【答案】 CCK5M3G7H8R1P3O3HQ3Z9B5D7F4W5T9ZH6J6G5N8P2U10O160、若公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。A.1亿B.4亿C.5000万D.50亿【答案】 BCV2L8A3P2M9W5P3HL1W2I5S5V5D5S9ZC9E1P9X1Q4Y5U761、在金融交易中，金融深化和发展表现为()。A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活【答案】 ACT2O3O8L10M7K4Z1HG3C

29、1T7G2Q10W7X4ZW4A2C2L4X1N9T862、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下，金融机构必须以其( )来承担全部的风险和亏损。A.负债B.资产C.存款D.资本【答案】 DCB3K6A5A1Y1Z6M10HM6V6C7Q4A5R4C8ZJ7C5K4V8N3X7Z963、狭义的金融市场有效性是指金融市场（）的有效性。A.定价B.活动C.分配D.机制【答案】 AC

30、W7H6R8O6W1J6F1HK4R1Y8R6H7Y5N3ZZ9R10W5K3Q2H3N464、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 BCN3Z7T9B2Q2W8E6HF2W4X5K2N8N9N4ZH7O10E6H9D3T7W565、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为

31、50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.6509023D.6233523【答案】 ACH6R3S10T2M3Y9T2HS7O10Q7N10I2X9P5ZM2R1Y8Z10R3T2A766、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利利的借款条件；C银行给

32、予张先生按半年计算复利的借款条件。A.1000B.1200C.1400D.1500【答案】 BCJ8X6M5Y6Y6U5K8HZ4D5D6G5N10L4S3ZT4E6Y9F4B3F5X367、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（ ）人，单笔认购不少于（ ）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。A.100；500B.100；1000C.200；500D.200；1000【答案】 CCP5G10C1X8K6S6Q10HQ7C4B6Q1M10E10H5ZL4M2U6X8C4O4M568、下列金融工具中，银行发行的是（ ）。A.大额可转让定期存单

33、B.支票C.短期融资券D.余额宝【答案】 ACB10C10U6X1R10O1I2HZ4Z10A2R4B2F5C10ZC4Y9T4L7R10C5D569、外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是（）。A.远期外汇交易B.掉期交易C.即期外汇交易D.回购交易【答案】 CCL3X2Y7R5S9B5S6HG6E10F6H9M6O10N3ZX1D4B6S9C3W8F670、中央银行再贴现政策的缺点是（）。A.作用猛烈，缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行，而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长【答案】 CCN1B8R5G6V5F9C2HU6U1I8C6B4B6

34、O6ZX4S3R1P3M3G10A671、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（）。A.无风险资产收益率B.市场风险收益率C.风险溢价D.风险系数【答案】 DCA6A10X9H8F7T2F5HZ9O1E2V7H6T8H3ZR4W4D3Z9H8Y5J572、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】 CCE4S10J10O2Y5Q2Q8HN6G9N7L2K1B6F5ZH8U10T10V3N8Q10X1073、某公司拟进行股票投资，计划购买A、B、C三种股票

35、，并设计了甲、乙两种投资组合，A、B、C三种股票的系数分别为15、10和05。甲种投资组合中A、B、C三种股票的投资比重分别为20、30和50。乙种投资组合中，A、B、C三种股票的投资比重分别为50、30和20。同期市场上所有股票的平均收益率为8，无风险收益率为4。A股票的预期收益率是（ ）。A.6B.8C.10D.12【答案】 CCM2F10S8Z2Y5A4R5HG10P3P9V9D4K3E8ZR3L3R9V9P4E2F474、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.过度B.不

36、足C.合适D.不确定【答案】 BCA2O2Z4Z1V9W5M9HQ5I7E10P7A8P4A3ZA10K2N2W3I1J3C375、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCW3A10V1O1Q3U5M4HS4N1Q8L7B5I10H1ZF4R5S5X10G8H10R276、外债结构管理的核心是（）。A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力【答案】 BCT8H8I6L4O4C10F10HV

37、8W4E10G3N5R9B7ZC6O6T4F6H1H9J177、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）。A.开放式金融B.商业票据C.封闭式金融D.股指期货【答案】 DCQ8Q1P5G7S8X3Y6HN3B3X6Q4W6Z8I3ZQ4D5V1I1O1R1Z578、狭义的货币不包括（）。A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款【答案】 CCN10C4P6M9R5S7C1HB2W4W6K2L10R7Z1ZH9W8I3R4A10M8R779、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是（）。A.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介【答案】

38、BCY5N7D8C1E4E10G9HG10J7B7W2C2X10Q1ZK9G8M10U4N2N6W280、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投

39、资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCO6I6B1Y2T6S4X9HG2M4O4H3B1X9C2ZI9I7C1Q10W3P5T681、下列选项中不属于外债的是（）。A.延期付款B.买方信贷C.国际金融组织贷款D.外商直接投资【答案】 DCP6O1N8U9K1C7E5HA5L9J9O9G2J1B8ZO10N5L10A9L9K3Q7

40、82、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（ ）。A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系【答案】 CCC8D6J4S7D5U3O2HS7E6X8H10W2F2W3ZJ5X10S2P10I4I10J483、材料题A.6B.6.54C.6.57D.35【答案】 ACT1G8N6V5M7M5A6HG9J7Y5Q8H10A8Z4ZI8P8

41、G1M8K7B7W1084、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元，第三年末投资650元，市场利率为10，则该笔投资的期值为（）元。A.1654.5B.1754.5C.1854.5D.1954.5【答案】 CCR4T10P4R5Z7Q1H7HX5G7Y2Z4K8A2Y3ZH9U7T4L9S2E1C285、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余

42、额为5489亿美元。A.7.3B.9.6C.26.3D.42.1【答案】 CCD2G10D7T1I7E6A6HT3Y6B9B5T3Y4P2ZF10E2A9S3F5E9J186、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 DCI8O5C5M1A7A10G8HB2Q7H2V10Q3Z10Z6ZP10U7L5M1Y7Q8V487、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于()业务创新。A.资产B.负债C.中间D.投资【答案】 ACW7Z10M6E2E10B5J6H

43、D2S8A8Y6W6O8G8ZU7A6R2A8F6O10Q588、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间

44、，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCY6I8L7V1V3F7K8HC3O9S8J6S1Z5K7ZY4D6L7S1Q6E9Q289、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为20

45、0元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.5B.1C.2D.4【答案】 DCF2S2V4D8X10D9N9HY2D3T8O3O10D1Z5ZM2X7L5Q4J8N5O390、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCP