2022年全国中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库高分通关300题(含答案)(四川省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、流动性最大的金融资产是（）。A.政府债券B.企业债券C.货币D.企业股票【答案】 CCL5O10T9E8T3W5X8HW8B10L6E2S6U1I10ZX6P7O2G2M1W2M42、材料题A.6B.6.54C.6.57D.35【答案】 ACA1I1W4N8W8E10S9HI3J4E7Z1Q10E1T8ZS1A4A8J4U3N6G103、金融市场按交易性质划分为（）。A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融

2、衍生品市场【答案】 CCA9L7T9P5K1S8H1HB9Z9J2W3B6O2D2ZO5C5W2E1I10V1Z104、转贴现是（）的行为。A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间【答案】 CCR5Q6L10Z7L10Z1C3HI6S9Z6F6Y9J10R2ZT2W1C6L6V1R9H15、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的（）。A.组织和控制B.调整与监督C.控制与监督D.计划与组织【答案】 CCG2T6X5F8Q8O8H5HB7T6D10F2T6J1M10ZQ10V9T10F7I1W10X26、按照巴塞尔协议的规定，商业银行总资

3、本与加权风险总资产的比率（）。A.不得低于4B.不得高于4C.不得低于8D.不得高于8【答案】 CCV10O3O3P7Y10H2Z9HJ1X10U3S4E9Y2X5ZN7Z6N8E7A2N3E87、买断式回购最长不能超过（）天A.1B.60C.91D.365【答案】 CCF2N1P5Y6C9L8X3HB8F7J8V3V9W5Y7ZH5E9H4I8O4G10N28、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCA8V10C6I3J1A5D6HX4E2

4、I5N2W2Z10W2ZF3M2W3U4C10W9H29、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商【答案】 CCL1Q3E4C6S3K3R7HS3U2T4H5X1Y5Y7ZS9B5P7M2V9F1D110、关于金融宏观调控的说法,正确的是（）A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡【答案

5、】 ACQ2S7Y7P7F9K4S1HX10V5N8A2Z10H2M1ZF10K2A9S1Z5S3F911、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换【答案】 DCZ7D10E5O7M2Q4T2HU9X6U10T3D9O9F9ZA6R1V2W5K8V3P812、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACW4O3L6X2V6S9R7HP3E4X3A2G7K9U7ZM3Y5H4P7H4Y3T213、我国外汇

6、储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCR7H4L6G5P9Y7X7HI10P10N1D2Y2H10H8ZJ3K5X10F9K10I8A814、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M

7、2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化【答案】 CCI1S

8、2A10R9G2M3H4HZ10G4N8M3Q1U4F3ZB7E1I9D8C5B1S315、材料题A.主要B.重要C.次要D.核心【答案】 DCI6V5E6E3U9N3W6HW6U1K10C8N6U4I6ZM1C1F5B1Y9S5A516、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（ ）。A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁【答案】 DCO5T5U2B1L2S2R3HZ4V7P5C2Z6F3V1ZG4M1C6L10N9J9D217、 根据我国货币供应量层次的划分，M1包括流通中的现金和（）A.单位定期存款B.单位活期存款C.大额可转让定期存单D.储蓄存款【

9、答案】 BCV1Y7S3X3I9L1F8HB5Q5C7K5T3V6S8ZL5V2Y6O2C4F3X218、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCQ2D5Y9Q10W8S8Y6HC4S7C2W6O7Z10Q7ZD4P4L5B9I5F2E819、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”【答案】 DCN10

10、A3G6Y3H3A6I3HO6Y10B6D3M7U6D7ZN4Z5L3P6L1D3B520、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.1.23B.0.62C.1.08D.1.63【答案】 DCV2S4B10M2L3N4S7HR1U3C4I8T5I9G5ZS6H5I4E

11、3N6G1X221、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的。A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论【答案】 BCY6Z2B1G7H7E8P10HB6F2W7C6B5M9T5ZB2K10T5F7Q9M9G522、材料题A.4B.5C.8D.8.5【答案】 BCD3A5A3P1D4Q5C3HB9K9S9R7X4Y1C5ZC8A7F2W3F9E5R823、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 DCG8C5S8C3Z1A3T1HO5P10H6M2Z3Y2R3ZD10T1N

12、6A2X7H6Y124、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】 ACZ8N10B6W3A6V6L7HV7V10T10Y1M2P9Y10ZF2R4W6U5C9F4Y525、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”【答案】 DCO3K4B3E9D2K3C3HE6H6G4O3Y9Q10G9ZG7B8A1H7X5F4W326、中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象的金融部门对中

13、央银行实施货币政策的反应过程，称为()。A.认识时滞B.决策时滞C.内部时滞D.外部时滞【答案】 DCF3O8V4T2K1B2D7HG3F10N5C8S5V1P1ZU1O3L1L3K1D1S927、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（ ）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCX9R4K10Y8L1D4K7HE10Z10P7G2I5R9M5ZT6V5N1F6J10P6Z1028、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的

14、融入资金以及（ ）。A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.捐赠资金【答案】 DCS9R9L5O5W8R2U1HY10T7K4G5Y8E8P1ZU10X2Y7M5M4I3D429、以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是（）。A.“4P”营销组合策略B.“4C”营销组合策略C.关系营销D.“4R”营销组合策略【答案】 BCO3W3N7C5Y10X5X10HO2W1F4Z6T6J10D9ZK4I3N5J1T1A3H830、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）。A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行【答案】 BCZ4E4B7Z5F7D8K9HB3Y10

15、W8S9D4Q6D8ZW2E8P2H9K3M3I531、主要的金融期货合约不包括（）。A.货币期货B.利率期货C.股指期货D.实物期货【答案】 DCY3T1O8C1X6I5X8HZ7L8R2F1H8J4L6ZB4Z6B6Q3V4J8N532、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.温和式B.爬行式C.隐蔽型D.公开型【答案】 ACU2U6V8A2C10A4L6HT9T10A10Q9N3C7Z9ZX7Q9E

16、10B8S5J4S933、我国商业银行的风险加权资产指标是指（ ）与资产总额之比。A.表内风险加权资产B.贷款风险加权总额C.表内、外风险加权资产D.不良贷款风险加权总额【答案】 CCC3D10J8A2X1H6A3HK1A9K3E9E6E5N7ZG7E5P5U4T3Q10C234、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2

17、259B.顺差2213C.逆差221D.逆差597【答案】 ACR4I7X3K6J3G3G4HO1Y4W6S9U7R2R9ZY7Q4C3X3K7Y9F235、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是()。A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会【答案】 DCR6G10E10C3I8U2E10HS2Y2O9F6R9G4V8ZI10U3H1E8J7W4Z736、下列金融工具中，银行发行的是（ ）。A.大额可转让定期存单B.支票C.短期融资券D.余额宝【答案】 ACF1T7X2N5U3C3Z9HU2G6F7T3F9K4D1ZV3B1W

18、5T7F10D4F837、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化本国出现经济危机或（ ）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.金融危机【答案】 DCK4I4T8I9G1Y1S4HH3Z8C1B7P7Y8M5ZM10V3L9J3Z3N3S138、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（ ）。A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督【答案】 ACF10P9A1V4S5C2V3HO7O9U5K3U1B7I4ZV3U1Q10S9Z1R7M739、我国目前实行的中央银行制度属于（）。A.单一型中央银行制度B.复合型中央银行制度C.跨国的中央银行制度D.准中央银行制度【答案】 A

19、CT3O3O5M2I7C7M9HF6E7N4O3E4L5Z1ZM3J1F3K5S5B4I240、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量为（ ）万亿元。A.8B.35C.45D.200【答案】 CCE5B7B9I3L8Q5N9HN10N8C7H9K3A10C8ZU7G5V3W10L4M7Y941、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（）的职能。A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能网校【答案】 ACE2M4D9O7P6S1I8HO10E1N5M2J1F1I5ZP8S3U10I8K

20、7L5P442、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（）。A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征【答案】 BCJ2R4Q5E6I10X2F8HL5F10L1K1E6A6Z2ZZ2J10C8M10H4O3J1043、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的。A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论【答案】 BCC4H7T10S8H5K1D10HT10N7W8E7Y9J8J9ZR10B9U4W3W5W10E644、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批

21、市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 CCO2N1G8I3S2E4E2HR8Y3S3V8H2E4G2ZO1G7I2S6W1J10W345、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（ ）。A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券【答案】 CCO6T9H2O9B9K2Z2HT7U

22、7M3S8M7X6P10ZV10D1G3N6F10O8M146、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 BCX6K5T4N2D8N5E4HT6O6D6L4Q8J5G2ZP4J6M3V10J4W2U147、金融市场按交易期限划分为（ ）。A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 ACJ1G7M7N3F6O8X9HJ6P5V5O8V10Z9R8ZA10K

23、8U3H3A1Q5A748、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，

24、5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】 ACR8U7M2I8H4F1C5HB1Y1N9Y6X9M1J5ZC1E3A7W7W9K2E149、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险，则该交易主体属于()。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACT1D7L3C9F1E3M4HL1Y6S6N1X5N7Z5ZN3Y6W8S7Y9Y

25、7Z250、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCD7V9P3Z5S6L7W7HP5A9L9O7P7K5P6ZL5L2O2F8G4N6I251、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是（）。A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务【答案】 CCV1Z6L2H6K4H1Z8HJ9T2Y7D3V8H7O1ZO3V5V10U7B9Q10M1052、以下不属于贷款经营内容的是（）。A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构【答案】 CCF2Z

26、9S6G6L3J2R8HY5C4T3T9A7C7W8ZV2A1M1I8O6L6Y353、材料题A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCX2U6G4B10R9O10D7HG1Z2K4G6V7M3X7ZG1P5G5F6I1G3C654、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受（ ）及其派出机构的指导和监督。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院【答案】 ACU9G9N1K7U3B7X6HW10C10E5Q7Y1N4H5ZI3J8T4C3J9E2L655、某远期利率协议的表示是39，则名义贷款期限为（ ）。A.3个月B.6个月C.9个月D.27个月

27、【答案】 BCJ8F9F1L10P6R6S7HP6P1W7Y8N5A10R1ZZ3G8O1S4P3G3V356、一国金融体系的核心是（）。A.外汇管理局B.商业银行C.中央银行D.国务院【答案】 CCX7F3J1R10N8A10S8HR1J3Y8D10M10E7R5ZG1M1F6R6K5R3C357、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于销售量，基础货币量（）。A.增加B.减少C.不变D.不确定【答案】 ACA3G3T3N10N10V9E1HF7F2D8R9N5I6O10ZI10Q10C4J10A3I4L158、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（

28、）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCH2H10L2U5Q7M6A9HM2U6J8V8B3E9U7ZA10Z9P1U2N6T2C959、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人这是指（ ）。A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】 BCL3S6L4Z10F3Q5R8HP10A4Q5B8T6F9A4ZG3B9W9O2K1P8C760、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号

29、文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申

30、购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCB7P1Z7I7J4W7A8HD5U7Z3N10P7G1J7ZC6X5I3I10S3V3S861、2017年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：运用公开市场操作，2017年累计发行中央银行票据407万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据5550亿元；适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCA4P3

31、Y2S4C9R3F6HB9F5H6N6O3N2Z8ZS4O8I10Z1Z4X10J762、债券是由（）出具的。A.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者【答案】 CCL6L5V6P3H8W5L2HO8R8N3Q10Z8T5Y9ZQ6X8I10R2C8D2T363、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）。A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款【答案】 BCM6B6K3C4F10V9B3HP5N8X6J7H4G8K4ZC2R9H9G1Y6T6H864、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的（）。A.组织和控制B.调整与监督C.控制与监督D.计划与组织【答案】 CCE9W1

32、0X3V9A3D6A3HI2Y5R10U5F1V5D1ZG10A6D7T6O5J2R165、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金【答案】 ACW8U3W8A7D3L2I3HX4I6J6F9B6V8U1ZS3C4P2V4U9J3M566、关于开放式基金的说法,正确的是（）A.基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期【答案】 CCA1Q5O6W10X7F2H3HN10S3Z2R7M6D9X4ZA6G10H3W1Q9

33、U3Q867、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4

34、%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】 ACW1U2R8R10V4V8B2HA1Y10X8X4L8J6H8ZO3I4E10B10O10F9A468、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为

35、700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一级交易商B.二级交易商C.柜台交易商D.场外交易商【答案】 ACJ7U4I6I4P4J3I3HS6Z2A6P7B10Y8R1ZK5A9R7D8T3L8A1069、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中

36、网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市商B

37、.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCT2Y1V7Y10N4M8O7HP1C3E9J4P2Q8Z3ZM6W3I4G3Q8L2M370、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为()制度。A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行【答案】 BCT4K1L4V10R5L7M1HJ2P4D10V4G5D1H6ZW2T10K7M7P2R7J171、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10，银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为()。A.3.3B.14.81C.3.7D.10【答案】 BCP3A8L9G6Z3

38、L1T8HY1E2E4K9M8A6T9ZG9I9F2M6R2J9Q272、根据资产定价理论，会引起非系统性风险的因素是（）A.宏观经济形势变动B.控制改革C.政治因素D.公司经营风险【答案】 DCO1Q6F6S9L7J8K4HM4I1O9Q5A9F4T3ZW7X4E3X5Y5G3O673、金融市场上主要的资金供应者是（）。A.企业B.家庭C.政府D.中央银行【答案】 BCX5L1U8E4T2F2U9HU8N8T2K7Y9L6L4ZH3B1Q7H4R2Q7B574、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国

39、际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】 ACG1Y9J4K1I7U1U2HS1O2D2H1C2P4F1ZH10K7X9G4Q5A10J475、派生存款是指商业银行以（）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款。A.基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款【答案】 DCW10U10Y2N6T4P8K10HI9M5O3A3Z3W6S7ZA

40、1V5Y4P6J4X2D376、假设交易主体甲参与金融衔生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】 ACG7V9L7V9W1O4P3HE8U4P10R7J7B1T1ZJ1B3E8C1H7R8T677、金融市场上主要的资金供应者是（）。A.企业B.家庭C.政府D.中央银行【答案】 BCF2I1L1X2E10O5R1HE5O5M3H1A7W9Y1ZL2M3F2B3J3H9C978、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已

41、获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本

42、公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCS7K1N4Y1W7Q6X3HB7K7O9W6I10U7R9ZI8J9U5Z5X5E4T579、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义

43、货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.转租赁D.杠杆租赁【答案】 ACQ9U1V1D9A1J4G6HH4V2M3I10D1F4K10ZT3N7E10C1Q6V8Y1080、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.22B.7C.7D.22【

44、答案】 BCD7N5Q4U9D2V5E9HL7D3N10Y4K3N6R2ZZ1J5I8A4N1R7E1081、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监

45、管要求，但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求【答案】 DCG6L9V5P4P2B7X10HL4J1H9T8O5S6Q5ZT5J5U4O9K10M5N782、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商