2022年中级经济师考试题库自测300题附答案(陕西省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、最有效反映基金经营业绩的指标是（）。A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益【答案】 CCX5V9X5F2J7D5F9HA6T1T7U3R1Q6J3ZE2P9L4N4S9D5N92、根据我国2013年1月1日施行的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】 CCF6I1K4G5Z2Z1U2HU3Y9P10M4B4K8S1ZQ9N5F7O4T7R1O33、信托行为建立的前提和基础是（ ）。A.委托B.资金C.信任D.

2、股权【答案】 CCP7N1R1B2J9A9G2HF3B9I1G4Y8D3X4ZQ7T2G6P8Z7E8F34、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动【答案】 CCR10L6Z5R7I8V3U4HM6I6J3H3L2R10D7ZA4L7C5O4T10I2B85、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（ ）。A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比【答案】 CCI1I6E4O5G8L5D5HK7I9T7W8E1O4A10ZD5L8H

3、6H8G7N7L16、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【答案】 CCL8G1L2D7X3H2K7HB1S9O7W9A7C8T4ZZ5O10A7T1P1T9T67、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（ ）。A.包销B.尽力推销C.混合推销D.余额包销【答案】 BCS10U4J3S6R10T5W1HL9M6Y1D1I5O7A3Z

4、N7V2G1O10R5V4N48、根据我国2013年1月1日施行的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】 CCO5A6S9U3Q9A4L5HJ5M1A6N4Y10N7J6ZQ9H5W9C5A9R1A59、下列不属于央行货币政策的是（）。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金D.改变税率【答案】 DCC7G8O7A7W2P3I2HG10K7J6P4O4Y7Y7ZG1A3L3H8I3B10Y110、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（）的职能。A.资金融通职能B.

5、支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能网校【答案】 ACB2J5I8H10A4Z8W5HL6J10B10X7H1U7B9ZS8R1D1K7F3Z10K911、我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而倍加阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了()。A.市场风险B.国家风险C.法律风险D.操作风险【答案】 BCW4J6D9V5S9B7Q5HD6W8K9Z8X9U5S4ZM9Q2G6S9W8B6Q1012、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（）。A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经

6、济特征与权益特征【答案】 BCK2V6K1L9S4H7Z4HJ7X10X9O1W6R6Z2ZX9O5P6Q5F2Q9U713、按资金的偿还期限分，金融市场可以分为（）。A.一级市场和二级市场B.同业拆借市场和长期债券市场C.货币市场和资本市场D.回购市场和债券市场【答案】 CCF2I2W9Z4Z8F7I4HX1Y5F7T6V4H6U2ZF5Z3U5R4F5C7O314、形成通货膨胀的直接原因是（）。A.进口过多B.出口过多C.货币供给太少D.货币供给太多【答案】 DCK9D5B7H2O3U6T10HZ9X6U5Z5P2C9F7ZQ7M7I5N2R9E7I415、根据中华人民共和国证券法的相关规

7、定，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是（ ）。A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介【答案】 DCH2S8Q2H6D9V5Y7HF9G10X4I10I3L8H2ZQ8H1A7H9K10M10L716、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国华融资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国东方资产管理公司【答案】 CCW4Z8G9Q6G6F4X2HJ3K7Y4W1R6V8O4ZP6J10Z5N7K8M2G517、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀。A.需求拉上型B.成本推动型C.输入型

8、D.结构型【答案】 BCZ6P3N4I6M1E4W7HH8Q8I4J1T5K6B3ZV10I1W3N5V4M9E718、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同

9、比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 2010年，H国通货膨胀的类型是（）A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀【答案】 BCS1W6R1K6Q1S9V10HA10R8A7W5E9J4J2ZE9U1H6D10C3V7D119、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（ ）。A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发

10、行债券，而股票只有股份制企业才可以发行B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权D.债券的风险大，股票的风险小【答案】 DCW3V3D6F8L7Z3I4HK10S4G2C2G1E10R3ZM1Q3J9S3J10U8U220、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3。A.90B.100C.120D.125【答案】 DCN5E7R7W4R3U9M6HK6A5T5I9V4W1O5ZQ1M2W3C7F8W8S421、我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过

11、其资本净额的()。A.50%B.75%C.100%D.125%【答案】 ACC1S5R1L7E3K8Y9HJ8I8J6L1K4G7H5ZK2P9D1W6M9O10E522、货币均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，该模型中IS曲线上的点所对应的均衡是（）。A.产品市场均衡B.劳动力市场均衡网校C.国际收支均衡D.货币市场均衡【答案】 ACZ9V7U1X6E2N3D1HY1L10F2T6F8P6N4ZI8B4F9J10T8P8L123、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年

12、底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.13个月的进口需求B.14个月的进口需求C.15个月的进口需求D.16个月的进口需求【答案】 BCB9P9G9U6Q8M5L10HK4N7B9O8N4Y3P5ZQ3I4Y8P3M8I1S624、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资

13、金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCY3G6O10E4C2S4G9HC2D5T8Z6Z9B6L2ZK2C4T9X10O4A1C825、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.5000B.15000C.20000D.260

14、00【答案】 BCO10F9A5A6A2E4I1HW2P1M5R7D4I7P8ZD1Q8K2A2E1Q9Q326、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标金融相关比率，即某一时点上现存()之比。A.社会信用总额与国民收入B.实物资产总额与对外净资产C.金融资产总额与国民财富D.货币总额与国民生产总值【答案】 CCZ10Y8J4J7E1Q1C6HD4V1I7W8F1J1U2ZM10M3M5X3X10N3P327、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指()。A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高【答案】 DCE3M3X5Y10J7M6

15、K7HS2Y5H5E8G9B5X3ZS6J6Q10R5G8I1Z1028、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()。A.利率B.收入C.资本边际效率D.劳动边际效率【答案】 BCQ2X6E10D5I3Y3R8HP2H7B6B9J6B2Q6ZT7S6Q6V7S4D2U929、再贴现的缺点是（）。A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构B.主动权不在中央银行C.主动权不在商业银行D.以票据融资风险大【答案】 BCG2P5X7M2P10G5L6HV4N6J10O7V10B8B4ZX10W6G6X7F8T1S630、凯恩斯认为，“流动性陷阱”发生后，货币需求曲线的形状是（）A.

16、一条向上倾斜的直线B.一条平行于纵轴的直线C.一条平行于横轴的直线D.一条向下倾斜的直线【答案】 CCC1M4Q3E7N3R10O4HU8M4J9F3V4A8P6ZV2H3D9Y6Y8D3E431、2019年非洲某国家受灾严重，农业大面积减产，中国政府及时伸出援手为其提供优惠贷款。在我国办理这项贷款的银行是（）A.国家开发银行B.中国农业银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行【答案】 DCV7M6P6O4L9V2O7HL9I2S2W6E3A7Z2ZZ2G10Z2D9G3Q2O732、在金融期权中，赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的时期之内，以确定的价格出售相关资产的权利的合约是（ ）

17、。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】 CCU8X2P1V4J2L4O10HS5C7D7L8Z2W2J5ZH7I8U7D1G1K5I933、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁【答案】 BCK7A9V1I6O8G8X5HW5B6B6A6P7N4J4ZJ9V10H8V7C8J9W434、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）。A.8B.20C.30D.50【答案】 DCX4F1M10G3L3U6N5HY4Z10D1Y5N2I6M3ZX3H10W3S3M4D8H

18、935、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】 ACF4R2J8X4G2S4Q2HN3S2D7F4P8K4X1ZR8M6W3D5B7L4G336、在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是（）。A.非调节型货币政策B.调节型货币政策C.紧缩型货币政策D.扩张型货币政策【答案】 BCJ1O7J2Z8M7U8A7HL5R1Q2Q4A6Q8C7ZO6T8Q7U10F6H5R237、材料题A.6B.6.54C.6.57D.35【答案】 ACH7E1Y6L1S

19、8Z9Q4HT2C2O6D6N3Q9U6ZW2N1F3L5W4L5P238、关于牙买加协议内容的说法,错误的是（）。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务【答案】 ACS2L4M8W8I3O4T6HM6I5H10D3T8D1T1ZC1T3R2F5B4W1M839、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价【答案】 DCM9B8C2K6U9E4U10HU6R10Q9A4P5L1Z4ZO4F7U3V4J6H7Z840、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是

20、指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】 ACE2H10J9X3S5B2N3HU9I5U4C8U5J1Y10ZO6V1X8R4L1P10Z341、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACU5W9I3D6Y5X7C9HS2Q10Y8R3S7T1Z9ZU10F5T3M6L7Y7F542、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACW1M8F8U10B5E4T9HQ8M4F1Y9A8

21、V8L4ZW6J4R2Q5I10W2D543、我国目前尚未完成实现利率市场化，仍受到管制的利率是（ ）。A.存款利率上限B.贷款利率下限C.回购协议利率D.同业拆借利率【答案】 ACP3G7R6O9R2V3Y2HQ10W4E9H9A5O7K2ZK2O10I10K10B10F10X144、材料题A.6B.6.54C.6.57D.35【答案】 ACD3C7O8G9I2F3Z5HF4J10E7Q2N2R8Q3ZR5C3E3A9R6J6E645、在经济学中，充分就业是指（ ）。A.社会劳动力100就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100就业。至少要排除摩擦性失业和自愿失业D

22、.西方国家一般认为10以下的失业率为充分就业【答案】 CCP1M9P1J7U2G7N9HU3G6L6W4A2V8V3ZL4P5C2H1V4B9O846、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M3与M2差异项的是（）。A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据【答案】 DCL4D3B3K10Z9V1K4HX4N5B10Q9Z6M1U7ZM2K9A9W2P5U9L347、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市

23、场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.

24、收入指数化【答案】 CCW5Y1X9J4Z3G2G1HM7Y9D10T2H9P8C5ZG10T5T6Q10D1E8Y748、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8。市价为95元，此时本期收益率为()。A.8.42B.8C.7.8D.9【答案】 ACF5V1N3S2X3J10H8HE5Y1B2V10S3Y9G6ZH4K5T7S1U7B6X149、（）股份相对固定，一不向投资者增发新股或赎回旧股。A.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金D.开放型基金【答案】 CCL2K2W1Z3Z5P3Q6HT9X2F2J5L5E10S7ZA4N2K1H5J7T7P850、如果美元利率上升，直至高于人

25、民币利率，这会导致（ ）。A.国际资本从中国流向美国，人民币升值B.国际资本从美国流向中国，人民币升值C.国际资本从中国流向美国，人民币贬值D.国际资本从美国流向中国，人民币升值【答案】 CCX4L6X6R5R5J8Q5HT6T3R7V2I10M4C4ZZ10S7N7D5B7B9F951、通货紧缩是指（）。A.价格总水平持续上涨B.价格总水平持续下降C.货币流通速度减慢D.经济增长速度下降【答案】 BCI3X10W1I6V8A5E4HM5T10C9V10G10S3M5ZT9C4G2B1F6O9J752、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用的计算方法是（ ）。A.等额年金法B.浮动利率租金计

26、算法C.成本回收法D.附加率法【答案】 ACW4N5T5C6H5R10B6HV6E5G8E8X9Z10W10ZQ8M8P3J1Y5K3B953、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（ ）。A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货【答案】 DCQ10L3W9D3G9Q4A3HX3J5N8H9B7Y8M1ZT3B2L2R9K5F10G854、某股票基金期初份额净值110元，期末份额净值130元，期间分红为10派050元，则该基金的简单净值增长率为（）。A.18.18B.33.66C.22.73D.63.64【答案】 CCU6U6Z10O2G6L1U3HI10M9C9A7Q8S2E10ZA6N5P

27、5G7R6H5S455、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是（）A.65%B.80%C.60%D.70%【答案】 BCH1M6M10A9R3V4Y10HN6R5X9V9Y5Q4A9ZZ3Y8V9V2F7C9C656、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公

28、室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 BCK8D7R5Z9W1X4T6HR1M1X4F9D8T3X9ZJ10D8F6K3X1T5V357、在IPO发行方式中。承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是（ ）。A.混合方式

29、B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式【答案】 CCZ6G1B4W8V4G3U10HF5Z8Q7C6W5B4G5ZO8N9G1C1L9D6V358、某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理【答案】 ACX10R9T10T1U10D2N7HC9U7Q1V1J7G9E8ZK1N3T1Y7X4P4N159、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式。A.利差与租息B.余值C.服务D.运营【答案】 ACI2O2O10L1L8Z5S8HX4M5Z8M1Q10P8N4ZH10H2O3J1B9I5T460、在1999年以来我国

30、投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本【答案】 BCC9K10P8I9G5P3M10HT9F9C9I7C8W7B7ZY3Y3I4A5E3M1E361、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险，则该交易主体属于()。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACX3Y9N10Q9D5I8N8HG10O4C3U1K2P10A2ZN8F8H4R10F6X1R662、2005年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考()。A.

31、美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度【答案】 DCX5W8B7T2N10F4R5HN10U1P6C4R8B4Y9ZJ7R6T6W1E1T2W563、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.1.25B.1.33C.1.5D.2.5【答案】 BCN9

32、E6A4Q4W4H7A10HJ7Y8B10D8E6W8O4ZQ3U3Q4G9F1R8S864、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。A.资产B.财产C.收益D.信任【答案】 DCC10X5Q7C8O7S6B6HZ10J7Y9P9L2C3L2ZD6R6B2G9Q10P1H265、在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（ ）。A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员D.中国银行保险监督管理委员会【答案】 CCN5A3P9S1R8H3Z10HT6C5D5E6L2W7L3ZN4B10D9M6J7L10C566、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股

33、的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案

34、】 BCM4Y6Y1E10A1Y10Q2HT7C6F3K5E10A5E7ZE7A1I9C2A2L5Z567、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活

35、跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACP9X3Z4D1V4D2X5HX10M10U5C4W2Z6J9ZX8M3B6A9E8Z3M468、下列不属于金融互换的是（ ）。A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换【答案】 BCQ4N10L10Z4A7H8M9HU7L7B5P8V10N8H3ZA9O10B6M3Z1N1J1069、材料题A.4B.5C.8D.8.5【答案】 BCE8R10F1Q10R3V10M2HD3

36、O6O7H6B3L10Z10ZY8N4X6A5X2V4P970、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承

37、销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分【答案】 CCQ1H3V4I4O10P1M3HZ7Q2G7K5M10E3R7ZQ7W6Y1J4E5K2B171、如果某证券是无风险的，则其风险系数一定为（ ）。A.10B.1C.-1D.0【答案】 DCZ9K8T6L4L1P3W5HC8K6X9O9M4Z2L3ZP9Z2F3X6S4C7A872、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）A.存款准备金率

38、政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额【答案】 CCY1R6R7E6Q7D6V6HG3E1T4D4M7L2Q1ZK7N5L7V8G4Q5G273、材料题A.质押融资B.抵押融资C.信用借款D.证券交易【答案】 ACS4K1G7R4S4X1Y5HL3M10L4A4U10N5G3ZN9E7P2P9Q6H7T174、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人这是指（ ）。A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】 BCU10A4I2H5I10F3T5HY8H8F9Z5F1R5R7ZL3L3M5P10P8O5U575、2019年底，国内Y证券公司中

39、标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中

40、Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACS2Y4J8I5E7M10L6HU6F4L7G2T1X8U5ZJ1Q10J7S9D3F10K476、按照我国现行监管要求，村镇银行应（ ）商业银行作为主要发起银行。A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为【答案】 BCP8Z10B3K8G9A10T8HE3P8J10J1Y9U9Y2ZE4Z10K6L2A5A1T977、中国外汇交易中心于2015年2月16日在（ ）推出标准化人民币外汇掉期交易。A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.中国外汇交易中心D.银行间外汇市场【答案】 DCC7V5J7B2A2R4D6HS

41、4A4U1Z5J3C6U6ZX8W6R10G6B7W7E778、进行完全套期保值时必须要考虑到（ ）。A.基差风险B.流动性C.交割数量D.协议价格【答案】 ACN3F3R4C9D5I9C1HR4C3H1V4O6T4H7ZJ9K7T9W7P2R1R479、根据全国银行间债券市场债券交易管理办法,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.

42、6.38%【答案】 BCG8K3U3D9V1L8Z10HJ1E2X3E9X10H6V9ZZ1D5X5A1O1C1R680、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCT6C2V6I1F7T7G4HC6D1M3I9H2S3T10ZF1S7I3L7Z6Q4V381、材料题A.主要B.重要C.次要D.核心【答案】 DCB1V8T8Y3F9G2W4HQ8R3E4Q6Y6L6T4ZB1Z4H6E3M5D9Y1082、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另

43、一个是（）。A.银行B.企业C.家庭D.个人【答案】 ACF10G4C9O7F8C4V10HK5T5F2G5H8Y4V1ZX2W2P1R10C1S9U183、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）。A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而

44、经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险【答案】 CCE10X5Q1V8P7L4A1HB3A2F9Y9G2A8V3ZI3S9W10B2W1S8P984、材料题A.一货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具【答案】 BCM7H7O2O7N4R6F10HS8P6R7C8E6Y6G2ZO9X6U2T2D8Q5G885、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1天到30天B.1天到91天C.1天

45、到180天D.1天到365天【答案】 DCU1K1N1G3N4S9T6HS3M6T1V9P4Z10V7ZQ3H8P3U2T9R2G286、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（）。A.无风险资产收益率B.市场风险收益率C.风险溢价D.风险系数【答案】 DCQ1S7F3F3B7P4G1HN10J2N2O2L4Y6X7ZL6H5Z3G2T10O5R787、随着市场的发展,融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功能始终是（）A.产品促销B.风险分散C.资产管理D.融资投资【答案】 DCK2G6T4I8U5O1X5HW10G8I3L4A7O1I7ZJ10V7U1M3C9J7M688、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募【答案】 ACM3V2S9D6C2F8U10HK5J9H4U1V4T10S1ZU8R3U1