2022年中级银行从业资格考试题库提升300题及答案解析(国家).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACK3W8C4J9P4H4R10HW7T10T4R10Q10N10L2ZF10B2A6Q5X4L1Q62、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACZ8B3Q9M1H2O9M4HS2P4O4H1T1F4V3ZC6N9R9T6Z3S7C23、股东应当严格按照法律法规及商业银行章

2、程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCE2B6T3O1G10E4F7HA3N7X5W2X9N10H3ZH4R8E7K9N1R2S24、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B

3、.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCZ2T8D8M7N6C7W9HG8S7E1L3Z3M9W3ZW8J7P8Z2B9S3A75、欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。A.10B.15C.18D.20【答案】 ACT2J7B1W10W9R7K6HB9L6U3Q2W5M8W9ZR5N7M6Q10H10W6B106、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACO1S10P6K6H2G1V4HT8Z4Q10K6G6Z1Q8ZU6U5H9V4Y2C

4、1G67、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCY5G5N8T6P1A8Q8HQ7R1R7N6O4L7I7ZQ1J9F9M2D5J2Q108、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCX3N6X3H7R8A10V1HA4C6Z8O6L3L7B7ZM9K8T2W9P1Q1T49、商业银行的(

5、)对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCC10D5V10W8Y7B2D8HL8W6U8Z3G5F8J8ZI10G9U7P5H4I2C810、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCP6X10U8Z3V9L9J1HZ3Y2W8T3B2C5M7ZP8F8J6G3E4T1K511、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于4

6、0亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCB9E6C3Q7S5W7L1HB6G2Y3H1Q6H7Y10ZB10R2B9U7Y7B6D912、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACA8N7R4X5A9Y3A2HY5X1V10X3J5N7D2ZB2Q2H9H7C10F4F913、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到

7、听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCN2M8F5T3N10G2A1HH5O10Q1G5C10M3H1ZD2U6B5U6P8V1H414、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACX10N1F2L5I7N8E10HK3F4C5Z3U1F9J6ZZ10A9V7V9S1D9T415、我国经济政策体系中宏观经济政策的总体思路是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C

8、.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 CCK4B6P6Q5Q6V10C5HN6L3P2H4W2M3C3ZR4S8Y10P7G6R1Q316、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCG10P1P9I4V8H3U8HO1P8D3Y4V8K4C1ZL8D4M4X7R8D3X817、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCR8M2U3U3M10Y9L1

9、0HS8H1A3Z2Y7A1S6ZO7O10J2E10U3Y10N718、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCL7W9G7R8E10T3J3HE2U10W8N10E6C4N2ZG1D9F7S2L2S1K319、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCM2Q1V4N9L8M7N6HP8F7G9Q4R9E8D

10、10ZQ3P6F1P3V3R4Q720、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCE6J6E5O1F10X6I5HY2P5G1H3T10T6A9ZW4J5D3R8C9G1Y321、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACB3D6V5B5N5C8X9HG7A7A1V2G1B3V9ZM9U3T5U7B10H8R822、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D

11、.合规风险报告【答案】 BCI2U2A2K8L2F2A4HG4A3R6M2N10N3E1ZN1M8U10G3W1L2O823、下列选项中，关于我国经济新常态具有的主要特征，叙述错误的是( )。A.能源资源和生态环境空间相对较大B.产业结构优化升级C.新技术、新产品、新业态、新商业模式的投资机会大量涌现D.逐步转向质量型、差异化为主的市场竞争【答案】 ACK6X4L5A10E2R5W1HZ3U8D5G6L6Z6R9ZU9X6E10N9P1D6R724、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案

12、】 DCS6D8B10V4F10W3C6HX10F2O4G9D7O1P9ZN8Y6E3T6E6P4L325、商业银行应指定( )作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 BCS1E6O6A7O8B1O4HS3I9P10R4J2L5R5ZU3T1O2U9N5T9R826、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCE6V9T7B4Q1D6Z5HB3A3D2Q5V4R2N8ZJ2Y5N6J10P6O4Y727、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人

13、住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCH2Q3G1O5H4E10X4HN1C4B6G6X9M7O4ZK3I5V5K2V5X1W128、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCA6E2Y6P4A8F1H10HF4K3F3B2E2I1U2ZU9O9B5B3X5B8S529、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】 BCV3H7C6A10T8E7Y5HE2H3R10Y10Z4M6Z10ZR9A6W

14、6M6P2F4H730、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCF7J7M8Y1K7R3K3HF9Z5U7M3K5W5H9ZJ1R1R3E10H3D6U431、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCB3X3B9X1Q8I3T5HQ1V1T9X9S10K4D2ZI5H10L4C6D2M3R732、（ ）是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分，

15、是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。A.全面风险管理体系B.合规风险管理体系C.内部控制管理体系D.财务风险管理体系【答案】 BCW3A6Z4W2U6C4H9HL10G9E5F6M6H8P9ZD8G7I1U4Q8I1Y433、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCZ7R4A6T3M5L2T3HI6Y10L2G7N4C4M9ZP1Q4P9O3H2G3J434、（ ）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.

16、保本浮动收益理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCT4L10C2V7B8M2Y5HQ2M1V6G10J2E7A6ZO3T3E9W8U10O2L735、股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。A.董事会；6B.董事会；3C.高级管理层；6D.高级管理层；3【答案】 ACH6V7I8G5X9L4P2HU3O5Z4A8Y2K3V3ZC10Y9O6R5G8D1S236、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请

17、时提交相关证据材料。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCP3C3I3R1X9W4J9HA6X8C3G9P3M8M6ZX8F5Z1Q8K8S7S137、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACI3W6O5Z4Y5I6I4HB2W5C10A4G7H8E9ZT3W7Z4A7Q5S10N638、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.

18、2B.3C.4D.5【答案】 ACZ2A10J3U7N5N1X10HK7A5E6I7P2J10W8ZY7H7W2C7O8U5K739、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCP8H6N7C7R6S9C8HV1Z6B6D10H9C2T2ZI2Y2V3L8Q2F6H240、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACZ1P5Z1X3Z1E5F1

19、HJ8G5B4J10X4W2A4ZO3U4Q2O7A6I5J141、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACA4U8W4X7O8C7D2HM8G9V6T10G1I5K4ZP1J10R4V7V1L8Y342、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACQ2R8I10I9G3M4I5HC8D2P10A7F9M4G5ZT8P1O10P5X1P7U343、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部

20、C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACE5A9T1J1O9F1A1HH6V8T8D6F6U2Z8ZG7S6P4Q4G8D8A744、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCV9N9I3N3U5C1B7HD10H3F9A10C2E9Z2ZU7Q9X7N5V8I9V345、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务

21、人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCJ3J7F6H9Y3S1O3HY7O6A6L8R6N3R7ZS1P5Z10A5J7Q2N446、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真

22、实、准确、完整和及时【答案】 ACW4K1Z4F7K7Y7A9HG5K10X3I2O4N3U5ZB9J6E9P8E5L10L347、经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期损失B.非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】 BCX9P2F9U9T7X4F5HH4L6Q2K1T8E6M7ZH2S9R1Q8T6C2Y948、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCW6Z10B8X2B2X6L

23、4HM7T1U8Q1T6T10W1ZD1J3F4D4S7F7P149、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCQ7H3P9T9P2T2O5HU8J7S7U9Y8U4D8ZZ4Z9D1E5A6C4N350、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算

24、性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCY5U2A1O1O6F2G6HZ7A2F9K1X9J5K7ZT5Z4N1H10I10O2O151、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCG4K3U9R1F8H8N8HR9E5R8B6S6D3F2ZA2K9R9V7Z1O4R652、申

25、请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCF7X1T2V1W5N4A4HO9E3R9A6A9Q6E6ZL8J9R4E8L1X7G853、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCU1X10E7C10C3W5G2HW3A1E7N10X2D1V6ZC8M3Y2C7O2A5G254、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原

26、则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCP8D2T10G1Q9K3E10HQ3K3P1U1V1P7A8ZD6L2V9X3V7D4M655、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACJ6F9C7P7N10M8W5HD5Z3G2U9T4P4A9ZN7O4X9N9C10X2Z456、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.

27、专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCM7X2A2M5O7Q2Y8HO5U2R10L5T10D7K2ZY9N9X3W10O1F6R257、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立

28、风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCI3E4L4T3A7M6M5HQ7D1R3Y1W8E3X1ZO3M3W10J7V4G1A258、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACX6R8W2C7U5Y9P6HI2Y9W9Q5M6I1B5ZN9E6M8V9I9I4D659、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCG3E8V5F7L4J4W10HX4O3V2D2K1B2T2ZJ2R4K4R4N5Z3C760、人民币

29、正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACY1P7X5T4F1C3M2HD3M7G1S3U6D4M4ZO6N10Q7I4P9I2U461、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化

30、或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCL9R7N3M3D8R3D9HK5D5J7N7G6O7N6ZH2M7J7Y2E7I2C462、（ ）不属于金融衍生品。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCH7Q6L5Q8C6C7N3HT1J4Y3T3V4S10M10ZM1J8A10Q6L6Y5I363、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACJ7J3Q1J4A1V3A6HG10C10B4G3R2F2C7ZM10M10P4Z6J10J4T364、经济资本反映了为抵补银行资产或

31、投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期损失B.非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】 BCE3M3V10A1K9G10J6HT8J7Z6M4E3E3R7ZZ8E3X4T10R1V5L865、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCN7N8J2U6O1G2P1HX7J1V6N6M10K6K4ZW3W6Z1L4D6Z3C566、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险

32、的实时监控【答案】 DCS3W2M4Z2D6Q1A10HR7B2S10A2O3E3E1ZO10K8R7B8N4Z5J167、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACJ7D6H4H4P1P1I5HG5M2C8N7R9V10T8ZL8Y1S2Y2C9W6T968、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCA1R8Q7V8

33、V6W10P6HU9K8E3G2A6A9M3ZD10E5K6X2J3G3F769、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACJ1Q8G10I3I3C10D6HH7O8G6Z1R7L5L2ZA1K10K8H8I7V10Q270、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCQ9B1D4K1I9W5Z7HB2N3C2G10J2Y4I5ZC10U1T7

34、W6X2K3J1071、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACY5D9Q9P1Z9S5V8HI7C10X2K7W5V6I8ZJ8T4E4Q3Z5U4U172、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心

35、一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCJ7V2Y1B2U2J4L4HE6X2B1A1G5N9M2ZW10V2M9S4E2E2K1073、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCM1Y3N4I1M4J9D10HF7K6X8N7Y9F4N7ZL7V5J1I9B5J9K674、（ ）是衡量一家商业银行实

36、力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCB6I2A2E5W10S1J10HW3G3R6Z10R8B1O2ZM3O8O3T9B5X4F1075、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACC9H5O7G9K1D3B10HZ10W6A1S5U8B5X6ZI9A3H3D8W2W1I776、（ ）要求商业银行筹

37、资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCW7L4X9I7Z5I4H2HN8X4P10V6X4B3D9ZX5K8O2G2U8S8L677、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512

38、对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求【答案】 BCO1K9Z3Q10W10U6T9HV3W3H1T1W4U10V2ZU4P7F8I1P2E5H378、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCT10K4M5G9V10S3P6HD9Q7A7B7F6P4G3ZJ5I2Q2S8V5N9U279、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【

39、答案】 CCU10T4P10J9L9D4Z3HT1X1J7V8B5B10Y2ZA10V4Z1V10O3A8D480、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACO9C3K3U10S5E10Q8HM4F1J7N3L5K8L2ZX3P6K1B9U8O4N781、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C

40、.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCF4X6T3U6U5H5A6HV1N5U9O8B6X4R1ZC1F1Z8R1R8J1Q982、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCK2G2L8F9G4D9D4HP6X3P6S6T5V4K1ZE6H3Y7V7P6F6P1083、（），财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年5月1日B.2016年12月25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCD

41、8G6P3N1Z2G1I1HE9W6E2B2X6Z2P9ZO7B4E2S5X3R1A184、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCM9N1Y2O7U10K5R5HT9C9A2N2O2Y6D8ZL4V3F4F9U6W9E685、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCH7W2L2O3L1P6E3HY10C2Y10Z6E3K9K1ZJ5I4U

42、3R1K10M10T186、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCV5A9S9D1F2M3A8HI3A8M10H5M10K2S2ZH6F2K1P7L9A1I887、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求

43、为风险加权资产的2【答案】 DCP2G2A3F2Z8N9R7HD4I5S5B1W10N1W3ZZ9G5K9Y7I8D3B1088、钢材、铝合金是木材的可替代商品，因此根据钢材、铝合金的销售量，可大体预测木材的需求变化。这种预测方法是( )。A.相关类推法B.对比类推法C.定量预测法D.用户调查法【答案】 ACW3O1R4A6A1J8C4HI4S8L7H1V6N3S5ZS9K5W10P4R3I7M589、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCL2Q7A6Z7S10C7D7HG7Q

44、10Y3Y5U4U5S9ZV7X9M7M6W5W1I490、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCV6G4I8U9X9W7H1HX6X2L6V8F10K5G4ZF5U1T7O4E2P5O991、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCJ6Y4M10L7L6O2Z5HN3E6E4N3D3R9H8ZZ6J1C2H5D10X10D692、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国

45、东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCE9M3O3C7I9E1Y6HD5M1D6G10Y4S10H9ZA4X4L1O7I8G2V1093、根据绩效指引的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合（ ）和与自身能力相适应的原则。A.独立评级B.合规经营C.审慎经营D.分级管理【答案】 CCJ1G9E8G4M3J3A9HM8J7L1G7X3J4B8ZK5F7Z6R7U8W7G294、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案