2022年中级银行从业资格考试题库深度自测300题带解析答案(河南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行风险中的国家风险不包括(?)。A.经济风险?B.市场风险?C.社会风险?D.政治风险【答案】 BCH3M4Z4H4X9S7B5HG2N8E9N1O8O10E1ZA1Y3C5E2U4I1C22、下列符合报告主体应报告的大额交易的是( )。A.个人银行账户之问当日累计外币等值1万美元以上B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C.单位银行账户之间当日累计人民币300万元以上的转账D.银行间债券市场进行的债券交易【答案】 CCD6M10M3T7X3J8E5HO2C1Y2L5J5P1Y6ZZ4

2、R4Z10H9K2W4L33、下列属于商业银行提高资本充足率办法的是( )。A.增加资本B.降低风险加权总资本C.增加资本与降低风险加权总资本同时实施D.所有上述行为【答案】 DCI8E7D4R10R5R5Q7HJ2C9X2V10E6T10V10ZU9X10P2R6M10K8M54、在我国，公司债的监督管理主体是（）。A.中国银行业监督管理委员会B.国家发展与改革委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国人民银行【答案】 CCF8L4X6G8Z7G4F6HM7C1H9J9I1T10B10ZR8N1Y7A5G8K1U55、某公司对外提供担保，下列做法正确的是（ ）。A.可以超过公司章程的限制B.公

3、司总经理批准C.依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议D.由公司监事会做出决议【答案】 CCH2B2E8G1H8G5D4HE9N8P5R10B6G7T8ZT2F9G2W8D1A3V36、商业银行某项业务收入90亿元，资金及管理成本20亿，风险成本10亿，经济资本300亿，不考虑税收影响，则该业务的风险调整后资本回报率为（）。A.23.3%B.30%C.20%D.3.3%【答案】 CCE9V9C3P5J8P4K5HM7J5P4T7Z5A3F7ZA10I3R10U3N2T4H37、下列不属于商业银行高级管理层的是（ ）。A.副行长B.行长C.董事会秘书D.独立董事【答案】 DCY5H

4、1O4S8I5S1L1HM5D10E8R10G1T1K8ZL10N6K3N2M3R8A108、单位存款人用于( )的资金通常存入临时存款账户。A.期货交易保证金B.信托资金C.政策性房地产开发资金D.注册验资【答案】 DCD5D3K5R5X8V7A8HW2S1G5A6Q1L4Y7ZF4U1Q3U7B7I7R99、下列关于直接融资的表述，错误的是( )。A.直接融资是指政府、企业等货币资金需求者直接通过发行债券、股票等形式，从机构、个人等货币资金投资者手中融人所需资金B.直接融资中投资者和融资者都了解对方身份C.金融机构起“牵线搭桥”的作用D.直接融资没有金融机构的参与【答案】 DCB2S7O3

5、M9T2T10V6HI9K9Z3S5B3I3A2ZN8I2S9M10M1Y7I210、银行的市场风险不包括（）。A.流动风险B.汇率风险C.商品价格风险D.股票价格风险【答案】 ACH2T5J6E2B10J4T4HJ7Q6C6N10T9G6U8ZW2U1T9M8A3F5B511、某银行于2020年4月份购买了A公司五百万元人民币应收账款。这属于（）业务。A.保理B.中间C.负债D.担保【答案】 ACW2V1W6H9F1V8E8HX1F7V6S2D6I7H1ZR5C8F7X7H4M1Z1012、( )是风险管理最为核心、最为关键的阶段。?A.风险识别?B.风险计量?C.风险监测?D.风险控制?D

6、风险识别、计量和监测，最终都要落实到风险控制上，因此风险控制为风险管理的核心和关键所在。故选D。【答案】 DCY3N3A4Y5Y5V9A1HB5Y5N3L2T9L9B4ZL6J3H8V7E10E3A313、ARROW评价体系的实际含义是（）。A.以风险为基础的监管体系B.以资源为基础的监管体系C.以操作为基础的监管体系D.以经济为基础的监管体系【答案】 ACP5U4Q6A1M9U1I2HG2U4O10V3V1L3S4ZV5E2F10U4B6X9I514、张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定的利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为( )。A.应当向

7、所在机构有关部门报告，或向监管部门举报B.这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了C.自己也加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款D.该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪【答案】 ACY7F3G4C1I1F4O7HK2N2H6T5C7E10Y7ZK5K6K7O7H1G9V915、我国刑事诉讼实行（）原则，未经人民法院依法判决，对任何人都不得确定有罪。A.有罪推定B.无罪推定C.疑罪从有D.疑罪从无【答案】 BCG6R8V8U3P8T1Q5HN8W1N3I9B10Z10H8ZE10O1P8R8D4C8Y116、支付结算业务属于商业银行的是（ ）。A.负债业

8、务B.其他业务C.中间业务D.资产业务【答案】 CCN9B8O2K7O4B1J9HV6Q9E5N4J1X9T10ZY4J5Y1M6Q7E10L117、2000年7月农村信用社改革试点的大幕最先在( )拉开。A.宁波B.天津C.安徽D.江苏【答案】 DCA10F1D7R4X3F4Q2HP2E8K5N3Y6D10W3ZV7U7H10P8H1E9U118、（），指公民、法人或者其他组织认为行政机关和行政机关工作人员的具体行政行为侵犯其合法权益，依法向法院提起诉讼的活动。A.行政复议B.行政诉讼C.行政处罚D.行政强制【答案】 BCQ8N5R1L8O6D9I1HQ3S8D8H5X6Q6T2ZO10T4

9、M7J6Z10O7F319、货币经纪公司的服务对象是（）。A.地方政府B.上市公司C.事业单位D.金融机构【答案】 DCS9B8H6X6D4M5C8HB9K1X2D9F3N1J8ZI2R4N10A3S2I4B520、根据票据法的规定，汇票的（）必须与付款人具有真实的委托付款关系，井且具有支付汇票余额的可靠资金来源。A.出票人B.背书人C.保证人D.承兑人【答案】 ACG10D4H9C5I9Q7T4HM10S7X6A4I5P9D5ZR8L5I7X7V4G9D621、行政机关对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员采取冻结存款、汇款的行为属于（）。A.行政强制措施B.行政处罚C.行政处分D.违法

10、行为【答案】 ACR2P5F1D10W7H4P3HD8Y2K8D7P8B8G2ZC3N5R1R5Y4V5V1022、甲农村信用社将吸收的500万元储蓄资金不入账，用于向乙企业发放高利贷款，因经营管理不善，贷款到期前，乙企业被法院宣告破产，500万元贷款形成不良贷款，无法挽回，下列罪名，适用于甲农村信用社的是（）。A.吸收客户资金不入账罪B.高利转贷罪C.非法吸收公众存款罪D.违法发放贷款罪【答案】 ACJ2X8R4E3Q8K1E9HB10U6H6Y9Y3X7T9ZE7T1C5C3X9C9Z923、根据行政处罚法，我国行政处罚决定程序不包括（）。A.简易程序B.一般程序C.标准程序D.听证程序【

11、答案】 CCJ3R2R5A1F1D2U10HZ5C7F1U3R6I1C1ZY2X7A5H3I9D2C824、在商业银行公司治理中，负责具体执行董事会决策的是（）。A.董事会秘书B.董事会办公室C.高级管理层D.董事【答案】 CCW1O10Z3R3J1S7H2HD4D10F8C7Z7R5I9ZU3R7Z8T5L10S8L325、（）的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 BCR5G6F10F3V8Y4Y4HX2T3P6S9S9B6B10ZI6J10R10L4R7G1I426、根据我国法律规定，我国的证券交易所的是（ ）。A.营利社会团体B.

12、自律性管理的法人C.公益性机构D.政府机构【答案】 BCW9X4V10P4T9K2N9HV8V6H9T5X4V9Q4ZH10L2Z3V9S9Y2Z927、下列机构从业人员中，不属于银行业从业人员职业操守必须遵守的是(?)。A.村镇银行工作人员?B.基金管理公司工作人员C.政策性银行工作人员?D.农村信用社工作人员【答案】 BCL7D9Y4O10T1M6U2HS4J6Q2H2Q10M7P7ZB10K9O3M1O9M2B628、银行金融理财业务如雨后春笋，发展迅猛。目前全国银行各类理财产品多达3000多种，金额超过10000亿元。对于银行来说，下列表述正确的是（ ）A.理财业务属于资产业务B.理财

13、业务属于负债业务C.理财业务属于中间业务D.理财业务整合了负债. 资产和中间业务【答案】 CCB10F8I7G3B3P5B1HD1J7E6S7Z7M6H6ZJ8Q9O8B7G2H8E729、在商业银行资产中，流动性最高的资产是（）。A.现金B.国债C.短期贷款D.同业拆出【答案】 ACI9G3E3Y6X1F8O2HY8S9O3U2D8F3V4ZQ5G9O6W3Y3K10H330、根据我国反洗钱法的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息( )，并且在反洗钱主管机关依法进行反洗钱调查时必须提供必要的协助。A.3年以上B.5年以上C.10年以上D.半年以上【答案】 BCK2G1L7U5E5

14、P1D3HK5A8Z2K9I7T2N10ZL4J1G7N10A3E5D131、一下选项中不属于外汇交易的作用的是（）A.满足企业贸易往来的结汇需求B.满足企业贸易往来的售汇需求C.满足国家之间开展代理业务和结算收付D.供市场参与者进行投资或投机的交易活动【答案】 CCC2Z5F5I2X2Z3J1HA8Y10B4G10U5N10F8ZK6T2O3I9V9X9R632、根据修订后的中国人民银行法，下列选项中不属于中国人民银行的职责的是（）。A.监督管理银行间债券市场、外汇市场B.发行人民币、管理人民币流通C.开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动D.维护支付、清算系统的正常运行【答案】 CC

15、Y5Z10T6Z2Q8Q8N1HM9L8S2O3U10D8C9ZF8S2O3Y7Y3L6Z133、关于中央银行的职能，下列说法不正确的是（）。A.是发行的银行B.主要同商业银行发生业务关系，集中商业银行的准备金并对它们提供信用C.代表国家贯彻执行金融政策，代为管理财政收支，为国家提供各种金融服务D.在特定的业务领域内，协助政府发展经济【答案】 DCN9F2R8Q9P5N3M7HH2P2Y6G9X5X5C5ZP10Y6S7J10P8H9E834、中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升，中央银行动用的货币政策工具是( )。A.公开市

16、场业务B.公开市场业务和存款准备金率C.公开市场业务和利率政策D.公开市场业务、存款准备金率和利率政策【答案】 ACT10U2H6M10Y7R1Q10HF2Y7H7P7Z1E10V5ZL6O10H9P1E3J9B135、对于存款业务的法律规定，下列说法错误的是( )。A.企业法人的名称中使用“银行”字样须经国务院监督管理机构批准B.企业法人可以根据经营融资需要从事吸收公众存款行为C.商业银行不得违反规定低息揽储D.商业银行不得拒绝支付定期存款人本金和利息【答案】 BCV7I1X9P2Q3Y8J8HH8S6Y5U6H9L3W9ZD7J8S6I9K8K9N636、（）不是商业银行内部审计的目标。A

17、.督促相关审计对象有效履职，共同实现本银行战略目标B.推动国家有关经济金融法律法规和监管规则的有效落实C.促进商业银行建立并持续完善有效的风险管理、内控合规和公司治理架构D.控制成本和增加盈利水平【答案】 DCR9V9V10K3H1B1B4HQ6O1D2M4I1G1W4ZP8Z8J5V6F3R5W337、（）指公民、法人或者其他组织对行政机关的具体行政行为不服申请行政复议的情况下，作出具体行政行为的行政机关。A.申请人B.被申请人C.第三人D.受理人【答案】 BCY4Q1U5Z8C4A7K1HR5R9K10X8R3O8T9ZX2D8I1E1T9Y1N738、银行外汇牌价表中的现钞买人价是指(

18、)。A.中国人民银行公布的当日外汇牌价B.银行买入外汇的价格C.居民个人到银行换取外汇的价格D.银行买人外币现钞的价格【答案】 DCX10K6W2Z3R5F7W8HJ5M10R4D4D3R7E5ZM1F8V4B8Q10R2M939、以下行为中，(?)符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定。A.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺B.在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用专业术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务D.某银行代理销售一只基金

19、产品.该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者【答案】 CCM5N10A5T2U4J8J9HA5W4W6S9J5R5S7ZY7E3Q2V2Q8Z9R840、（）是金融机构获得许可证的过程。A.市场准入B.非现场监管C.现场检查D.事后处理【答案】 ACA8P7X8T5P9Q8Q3HO4Z5N5T7R4C3F8ZA1R9W9F2C3B6H341、关于留置权人的主要权利，下列表述不正确的是( )。A.留置权人有权收取留置财产的孳息B.债务人逾期未履行的，留置权人可以与债务人协议以留置财产折价C.留置财产折价或者变卖的，

20、应当参照政府指导价格D.债务人逾期未履行的，留置权人可以就拍卖、变卖留置财产所得的价款优先受偿【答案】 CCI6F1Q9U1G9M1R4HI8W3E5Y2W10M10M2ZE5Y4V8I9J1R9R842、在存单纠纷案件的审理中，如有充分证据证明存单、进账单、对账单、存款合同等凭证系( )，人民法院应在查明案件事实的基础上，依法确认上述凭证无效，并可驳回持上述凭证起诉的原告的诉讼请求或根据实际存款数额进行判决。A.伪造、撰改B.伪造、变造C.伪造、造假D.造假、变造【答案】 BCG1Q8A7W8T10X5Y4HR9W8O8K2B3M6H3ZT10X4S1B5Q7U9P843、中国邮政储蓄开展的

21、业务不包括( )。A.零售业务B.贷款业务C.基础金融服务D.支持社会主义新农村建设【答案】 BCT2G6U1P9J3O6R7HO2X8G7P1J9X4K4ZG2L3O1M4J2K10D844、根据我国法律规定，我国的证券交易所是（ ）。A.营利社会团体B.自律性管理的法人C.公益性机构D.政府机构【答案】 BCP4Y5F6W9O9U5X2HY10S4Y4C7F7O3W4ZJ1A9U3D3T6M5R245、（）的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 BCK2D10C3M4W4B8X2HN1U3U10S7I5S2R10ZM3R3G6N6D9

22、Y5D1046、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险属于( )。A.法律风险B.操作风险C.合规风险D.违规风险【答案】 CCN10C9G1L4A4P2U1HD4G3E6H9E3T10H6ZF8Q6G4K7K6K1R1047、下列关于同业拆借的说法，错误的是( )。A.同业拆借的利率常作为货币市场的基准利率B.在国际市场上，最著名的是伦敦银行同业拆借利率C.上海银行间同业拆放利率属于复利、担保、批发性利率D.同业拆借业务主要通过全国银行问同业拆借市场进行【答案】 CCU1W10R4N10Z10H8D3HJ2J5S4U6K3N1O1ZE9T7

23、V1W3U4C2F648、违反国家对金融市场监督、管理的法律法规，从事危害国家对货币管理、金融机构组织管理、银行管理的活动，破坏金融市场秩序，金额较大或情节严重的行为构成( )。A.破坏金融管理秩序罪B.危害货币管理罪C.破坏银行管理罪D.破坏金融市场秩序罪【答案】 ACB2V5W7F4V4J2H8HR8R5A2I10J4O1L7ZT8B1E10P7J3Q1B549、迄今为止金融服务局（FSA）使用的唯一的风险评估体系是（）。A.骆驼评级体系B.ARROW评级体系C.“腕骨”监管指标体系D.资源评级体系【答案】 BCS4S2I5X8Q10Q9S9HS4S8R4F10C9O2N2ZL9X5J4I

24、9W6Z10Y350、根据公司法的规定，股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为( )。A.全体发起人认购的资本总额B.在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额C.股东认购总额D.在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额【答案】 BCB2Q6A2N4Z2K7M6HZ9H9K3U10I10N2F7ZR1O9X8A2K8P9U551、 根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.4年B.3年C.2年D.1年【答案】 BCE8W1F4A8X7Y4F9HP7Z7J9N3F4A10P8ZH5A4C10Y5A2C3K852、银行应设立有效的内控体

25、系和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向（）报告的路径。A.股东会B.监事会C.董事会D.高级管理层【答案】 CCY5N3J2W6T7S3F7HK7R4Q4E8E1A9Q8ZO2M5T6B6W2A10V553、利率互换业务属于（）的金融工具创新。A.股权创造型B.信用创造型C.流动性增强型D.风险转移型【答案】 DCT6I10D9L6Q2X4Z5HF3G8K2J9L1A4K4ZS7V6G1H3O5H5B1054、关于成本收入比，下列说法不正确的是（）。A.在资金投入环节，提高效率的重点是降低资金成本，即在负载结构中加大零售存款和活期存款的

26、比重，将存款比提高到合理水平B.成本收入比，可以称为经营性效率问题，其改善的途径是合理配备资源，加强成本控制C.成本收入比=（营业费用/营业收入）*100D.成本收入比表示的是每获得一个单位的营业净收入所消耗的成本和费用【答案】 CCO3B1C5H3N1I7J7HU10A4Y3F6E1Q3O2ZA4Y6J4Z1E2I3B155、下列关于合同的法律特征表述错误的是( )。A.合同依法成立，即具有法律约束力B.合同可分为当事人平等自愿订立的协议和上级单位向下级单位下达的强制规定C.合同以在当事人之间设立、变更、终止民事权利义务关系为目的D.订立合同是一种民事法律行为【答案】 BCM5H10X1A3

27、K9E6X6HS6Y5M9J5Y9D4L6ZS9H2S8M1R3G4I656、下列关于行政诉讼当事人的说法错误的是（ ）。A.有权提起诉讼的公民死亡，其近亲属可以提起诉讼；有权提起诉讼的法人或者其他组织终止，承受其权利的法人或者其他组织可以提起诉讼B.由法律、法规授权的组织所作的具体行政行为，该组织是被告；由行政机关委托的组织所作的具体行政行为，受委托的组织是被告C.行政机关被撤销的，继续行使其职权的行政机关是被告D.行政诉讼的被告对作出的具体行政行为负有举证责任，应当提供作出该具体行政行为的证据和所依据的规范性文件【答案】 BCW7A7J9L3F3B9R8HI7T1I4R10J7H9G5ZK

28、10V5Q5Z8Z8C5R557、下列关于商业银行绩效考核的说法，正确的是（）。A.银行业金融机构应当树立稳健绩效观，确定稳健的发展战略和经营计划，制定稳健的绩效考评目标和具体指标B.银行业金融机构绩效考评指标中，经营效益类指标应当以利润细标为核心C.对员工已经支付的绩效薪酬，即使该员工职责内的风险提失超常暴露， 商业银行也无权追回相应期限内已发放的绩效薪酬D.银行业金融机构绩效考评指标中，合规经营类指标用于评价银行业金融机构风险状况及变动趋势【答案】 ACZ9S8J9Q1K1S10T9HI1F3I6N1Y5I2R7ZI9Q8N2N7R7E7J158、( )是中国银行业协会的最高权力机构。A.

29、五个专业委员会B.秘书处C.理事会D.会员大会【答案】 DCK1Z3B8L5Y8L8K9HY2Q5R10F6K7Y5C10ZM1V4Z9F10B6Z2M259、对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请，银监会应当在自收到申请文件之日起（）日内做出批准或者不批准的书面决定。A.20B.30C.45D.60【答案】 BCH5K6P1C4Z2F8F8HI4M1W5I6W10E3W4ZN4Q7K5Y3Y3Z10A860、下列关于理财业务管理说法不正确的是（）。A.主要监管指标符合监管要求B.具体良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算C.有符合相应资质且具有丰

30、富从业经验的从业人员和专家团队D.制定了理财业务风险监测指标合风险限额.但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善【答案】 DCH8L7G10H1N5P3S3HQ4X3F8O10M4J7T6ZP9X2I5C7U9C7G261、关于银行的资金业务，下列说法错误的是(?)。A.既面临市场风险，也面临信用风险和操作风险?B.是银行重要的资金运用，银行可以买人证券获得投资收益C.是银行重要的资金来源，银行可以拆入资金获得资金周转D.银行所有资金的取得和运用都属于资金业务【答案】 DCT1N3X6V4F9G2Z6HK9L1D1J10H8T5F5ZU8W8L4A8Q9V10N162、某商业银行2006年1

31、月5日买入国债，价格是100元，2007年1月5日卖出国债，价格是110元，期间未分配利息，则持有期收益率为（）。A.9.1B.20C.11D.10【答案】 DCS6G1M7O7T8H1O4HY6W10C2C1B1Z6Q8ZI2S7O4Q6X4J9J763、李先生想要办理住房贷款，目前可以到哪家办理该业务（ ）A.中国银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.中国国际信托投资公司【答案】 ACG6T10K6C6U6E7N1HN3C9M9Q3W7F9G9ZL10F4V1Q4T6T7T264、资产负债综合管理的核心策略是（）。A.表内资产负债匹配B.表外工具规避表内风险C.表内工具规避表外风险

32、D.利用证券化剥离表内风险【答案】 ACX5D9B8Z6L1P5Q1HB1O8O8V7I3O9K1ZG6G10R7Q8L3I3A565、存款是银行对存款人的( )。A.资产B.负债C.信用D.管理【答案】 BCK3H5I4J4U9P2R9HG8G6U4W5H6V2T2ZF8C2P1X8D8T9V866、下列关于商业银行经济资本分配的表述，错误的是（ ）。A.经济资本的分配应综合考虑各管理维度的经济资本占用和风险回报B.进行经济资本分配的目标是使银行各业务单元的收益与风险相匹配，保证经济资本被分配到使用效率最高的业务领域C.经济资本的分配应以利润为导向，会计利润高、规模占比大的机构应该分配更多的

33、经济资本D.经济资本的分配实质上是对风险的分配，即明确某一个经营机构、业务或产品所能承受的最大的风险【答案】 CCY9N6I4G9S10R10B2HO1J2B10T9F3G8W2ZG9L4C1T8M5U7D367、电话银行是通过( )及人工服务应答方式为客户提供金融服务。A.自助终端B.移动电话技术C.互联网技术D.电话自动语音【答案】 DCK3U9E6K10Q9Q10A9HU4W8H2H4M4M1Z1ZZ10O3X5Z7O2G4U668、金融犯罪侵犯的客体是（）。A.贷款管理制度B.银行管理制度C.金融管理秩序D.货币管理制度【答案】 CCW2K10K4G4G3Y10X8HX10I5P2E7

34、L8L10P6ZW10T3S9W6A3J4E469、下列关于托收方式与主要用途说法不正确的是（）。A.光票托收广泛用于非贸易结算，或贸易从属费用的收款等B.跟单托收一般用于进出口贸易款项的收付，需要银行信用介入C.我国跟单出口托收只限于滞销商品和新、小商品，以及要进入竞争激烈的市场的商品D.进口代收购买旧船的贸易通常使用跟单进口代收【答案】 BCS2Z6I10E3H2O9L5HX7W9M3D7U3F2O2ZV9Y3G4C2Y2M6U470、老百姓通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于( )。A.资本市场?B.场内市场?C.一级市场?D.直接融资市场【答案】 BCG1P1N8U5T10L8A

35、3HZ1G3C7T2O1V6M2ZT3G6D1B4H8G9X371、以下10个行业中，属于国民经济第三产业的有（）。A.4个B.5个C.6个D.7个【答案】 BCH4P6Q3G4D4P3C10HO4A7M6O2Y8K6X5ZT6I7P8X10U2K7P872、下列处罚措施属于刑事责任承担方式的是（ ）。A.警告B.罚金C.开除D.罚款【答案】 BCB6L10L1P6U3V1G5HC2O8H3W8L8P1F6ZL6C4Y9O9O6W3Y1073、下列选项中不属于银监会监管职责的是（）。A.对银行业金融机构实行并表监督管理B.维护支付、清算系统的正常运行C.对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实

36、行任职资格管理D.负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作【答案】 BCN2T9F3R1C8Y4J2HD1O1D4O7C5X8C10ZE4C6F4L1E1Z3H1074、下列属于银行各级风险管理委员会责任的是()。A.风险识别B.风险监测C.风险计量D.风险控制【答案】 DCM3R2L5Z2T7P4K4HC5N5N1P9Q2M7J6ZI6O7C5S9J9U1A475、以下行为中，(?)符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定。A.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺B.在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用专业术语和银行内部用语，使客

37、户对产品特性很难理解C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务D.某银行代理销售一只基金产品.该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者【答案】 CCD10E9F5A5T5C7E3HR4J5J9L4L10A7R3ZY2M10P5Q3J5X3C676、根据公司法的规定，下列说法不正确的是（）。A.公司营业执照签发日期为公司取得法人资格的日期B.公司营业执照签发日期为公司成立日期C.具备公司设立条件，公司即取得法人资格D.没有公司章程的公司，不能获得公司设立批准【答案】

38、 CCM4W5W6H7I4O3C1HU4W6E3Q9T2R8G6ZO4C2V6G8Z7E2F877、下列选项中不属于商业银行合规风险管理基本制度的是（）。A.合规问责制度B.合规绩效考核制度C.诚信举报制度D.公平竞争制度【答案】 DCD4U3R8V1V7F7T10HJ2D1B1G7K6M10C7ZL9V4L5R5X10G7Z278、（ ）对股东大会负责，承担商业银行经营和管理的最终责任。A.高级管理层B.股东大会C.董事会D.监事会【答案】 CCC9G3X6W4Z9L3N1HP4C6F5Z4M9X9W6ZM10E9B1Q9R9I6M779、十届全国人大五次会议通过了中华人民共和国物权法，该法

39、于（）实施。A.2007年3月16日B.2007年1o月1日C.2007年11月1日D.2008年1月1日【答案】 BCF10K10Z9M8Z1C3Q10HF1V6U5G2N8O2X5ZW6Z3P5P7A10C7Z380、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（ ）做起。A.全体员工B.高层领导C.基层员工D.中层干部【答案】 BCM2A5R5G2E4E3L2HU8C2I5E7U5T9D10ZX8H10E4X1F9R3V181、在我国，以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标的非金融机构是( )。A.信托公司B.货币经纪公司C.金融租赁公司D.金融资产管理公司【答案】 DCT2T3

40、U2L9Z5F8Q7HZ8T8Z5Q8P3N1E6ZH6A9F4B7D5P4Z182、下列关于公司资本制度的说法，不正确的是（）。A.公司法允许公司资本的分批缴纳B.股票发行价格不得高于票面金额C.非货币出资不得高估作价D.公司资本不得任意变更【答案】 BCH6C5U3M2C3U3S8HJ7Q6X10I9U2A5G4ZN9S9L5S6I6S1I1083、下列选项中，不属于洗钱罪的上游犯罪的是(?)。A.金融诈骗罪?B.毒品犯罪?C.渎职罪?D.贪污受贿罪【答案】 CCB6N8U2T7J9J2L10HN3R3X2S10A5K6B7ZG2U5W10J5G3V9H784、关于银行业从业人员尊重同事、

41、互相监督的说法，下列选项错误的是( )。A.相互尊重是保持良好同事关系的前提B.不因同事健康状况而歧视同事C.不剽窃同事的工作成果D.不向所在机构报告同事违反机构内部规章制度的行为【答案】 DCX5S6C9K9B9V3K7HQ6M3B7J2I9V3W9ZU8I6Y4V5S9E1D985、在破产过程中，行使“决定继续或者停止债务人的营业”职权的是( )。A.债权人会议B.破产公司股东会(股东大会)C.破产公司董事会D.人民法院【答案】 ACP9H6B5A1K9E4P2HV2W7E9O10M3A9S1ZO6K9Y2U1Q4M5I686、某商业银行接受客户以某企业的股权为其借款做担保，下列说法正确的

42、是（）。A.该担保方式属于保证B.该贷款属于信用贷款C.该担保方式属于抵押D.该担保方式属于质押【答案】 DCA10H4T9V8H4L8J4HO7R2M2E8B9K9L2ZA8D1G1I5E3O5S1087、商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是（）。A.保证收益理财计划B.固定收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划【答案】 CCI7C9X2P5Y2P3P6HP2G10N5I10A8I7Q9ZB3V6L9W10L9N4L788、商业银行的监督系统由股东大会选举产生的( )组成。A.监事会?

43、B.稽核部?C.监理会?D.监事会及稽核部【答案】 DCR9C3D2J8Q4V10M7HU4I10C8Y6I7R7S3ZU9A9T3R4U5N8K1089、开放式基金是指( )。A.经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金B.依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司的基金C.基金发行总额不同定，基金单位总数随时增减，投资者可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回基金单位的基金D.基金份额总额固定，基金份额可以在基金合同约定的时间在证券交易所申购或者赎回的基金【答案】 CCO6X8X9C9X1

44、D8E4HJ5S3I4V8M4K2Z3ZE8Z3N2R4K4X3F890、伪造、变造金融票证罪侵犯的客体是（ ）。A.国家对金融票证的管理制度B.国家的银行管理制度C.国家对存款的管理制度D.国家对贷款的管理制度【答案】 ACU2N7Z8P5Q2G9D9HR8L2Z6H8R10U7K4ZB2X2N9S6N10I10R691、关于股份制商业银行，下列说法中错误的是( )。A.在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求B.打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面。促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高C.在经营管理方面不断创新，是很

45、多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展D.由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行【答案】 DCU8H5C7G4W1Z7O1HW8Q6Z7H9C9C1M3ZC7A2I1I2G2I9S792、按照公司法的规定，普通股股东不享有(?)的股东权益。A.资产受益B.重大决策权C.选择管理者D.优先分派股息权【答案】 DCD1C6Z10D4P2O6Q3HW8T10W9P2M6N7M3ZG6B10H4Y6C1P3V193、银行从业人员的以下做法合理的是( )。A.客户送给其贵重的钻石项链B.节日客户送来贺卡C.在谈业务时主动提出给客户相关的调研费D.接受客户贵重礼品后同意在办理业务时给予优惠【答案】 BCY10I8T2C1F3I10V5HG9K5O5E6G1V10L10ZM9D7