2022年中级银行从业资格考试题库自我评估300题有精品答案(湖北省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCE10J3Y2V2C2B8T3HK3J9U1W7T2P5N8ZA5O10L7D9Z5U5D92、食管癌的常见病理分型是（）A.鳞状上皮癌B.乳头状腺癌C.腺角化癌D.腺鳞癌E.透明细胞癌【答案】 ACZ5C3P7Q4N7M7G6HV6W6S9U10K3K8T6ZO2R7U10P9J2P8P13、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派

2、出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACB10N1H5P10S2O2D3HM8L7F2I9U4U1V1ZE1B5Q8E2O1W5O34、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCZ2L7S7E9X9R1Y3HX10B1W7N3O5R1H9ZY5U6R5Z10L4X1N15、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.

3、跨业监管【答案】 BCI8P1T2D1O3K5X9HD7N4L2S3H9K10B2ZB9H3S3E7V2S3A46、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCA7S1B4J3P6F6O1HB10U6M8V10S3W5T2ZX7N3I3P7U7X7B47、经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期损失B.非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】 BCD5X8T10M2C9R9L6HU8C7Z4P2F1Q6T2ZH1E7O2A4N8H7K88、巴塞尔协

4、议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCY2K7X4C7Q8J4W10HK2O7V5B7Q4U5S9ZW8I9A4J9T1G10A49、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACT9Z6H1F9F4U10K8HP3H7P6M4A7J8Q5ZF4A2F10J8S1V4P210、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复

5、杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCD10P7J6L4R8V3U4HV2R4I3A9J10O5Y2ZE3K10Y1C8I7H6S211、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACB6A10J4R3A6C9Q6HX7X3E1G5I6M6H4ZQ10S3U3L3W4R5D312、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。

6、A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCI8F7O8N4C10B1E9HG5G5S6G6O1W7Z3ZE2W4H4F8L6R3O413、（ ）是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACT1N5W5E9F10E10Y8HR1A5L10N8A8I6W6ZS4P2J6I2S5I1N1014、美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是（）。A.20世纪30年代至70年代B.20世纪30年代以前C.20世纪70年代至80年代D.20世纪90年代至2007年次贷危

7、机前【答案】 BCZ10N7K5X6J1O10D7HB10O6F4Z5R9K9E8ZA10J9G5Z6O5Q10J515、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCO10Y2S1T9C2O4T1HM7A7K6Z1T6Q1Q1ZC8N3K1V2L8I3K516、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCR10R4C9Z4Y1M5U5HE2B7M4Z9L9N4F6ZH3W9A10C3O2G6F817、以下不属于银行业消费者权益保护主要

8、内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCZ2T4M6I9S10H7P8HN5N2I3Z6V1T6F10ZT7W7V1P3A10E6Q718、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCZ6K7V10G3H6U5M1HL5P5V6Y9L5H3J7ZF6C8T3O7Z3Q3M519、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACQ9G6F6Y3R4N5X1HG10V

9、5B2M5Z1Y8V5ZM4A1J7T6M5Y5J520、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCW3M6Z1U5P9B3G8HK2C4O3Q6E6X6U4ZS2L9Q5N8H9R2O221、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCW3K9W1M3A1I5K5HS5U5V1B10R1E8E4ZG4S1Z8H2Y4P9T422、下列各项

10、中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCV8Z5S10C7G6E6X5HD3I8J8L4W4W2I5ZM6Q4P9R6Y9V5P223、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCF4Z7F6J7P6D7I10HH10I1V1Y6I10Q3J5ZX9N9R7U4I3U2Z1024、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以

11、_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCU8W3Q6W7J8L3B7HY2H8G9E6R1Q6N5ZF6P2N1Y10S5P7C325、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCL3Z7N6N9S4T9E8HF8H3J2O2K1I5I8ZT6U8T5Y10J3G4H426、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商

12、业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCC3O2O3N7P6Q3Q6HW5F8N8K1Z2K7Q4ZR10Q8Q5Z1J7R6R327、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCP5Z4C7R9N5A10U5HM2X4B10D5C5X4Z9ZQ5H10U9Y2J6G1E328、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCY10U1T4T9T3M1Z10HT1C6M10M7Q2B6Y10ZK8X8C7Y1J

13、3S1V729、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACD8A7L7T10F7K7H8HO2E1D7Y7C1I4E1ZP3Z2I1U2X7Y6M330、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACE7Y6M2X6A1T9X10HM

14、9B8J3D8G10E4O6ZF4Q3L8Q5Q10R3S831、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCJ6Y4P5R6B7T5V7HE4N5P8O5H9M1X1ZW6Y7P4W2T3S5F1032、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCH5U1P1T3P9P3S7HB1N8P9E1T3D5J3ZE8P9N6H8J8C6C633、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系

15、。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCY3S6K2E10Y1C5K1HE3F10X4T2J10U10N7ZA5B5V8H6N10S10T234、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCE8D3C8B5W3C10W3HW3X7C8A4G2I2I1ZK9D6T4M7T4V10K835、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCX10E2L4R4P6Q1I8HN8S9X9Z9T3L7G3ZB10W10K8E7Z1C2X136、银行业

16、监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCT2W10D3T10P5C3L7HE5X3N4W3I7O8A2ZB2F5J6F5X1B4A337、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCM10H5T1N5I8I7I2HQ3U2E10N2A9L9D7ZW10L6H7T1K9W5N1038、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案

17、】 CCJ4A3M4X2W9Y3N8HW10B1Y1L6Z8S2S10ZU5A9S5M1E5U5F639、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCC6B4T3W9P1W7W3HP9B9O9Z1P9O6U7ZQ7F7R6A6K9F5L740、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCJ9H7O6B10V10Q9P6HT10W6X5F1Z8L10T

18、1ZL2D9V9L5W9K9B441、根据产品生命周期理论，在产品标准化阶段，企业应采取的战略为( )。A.在发展中国家进行直接投资，转让标准化技术B.在国内生产，大部分产品供国内市场C.避开贸易壁垒，接近消费市场和减少运输费用D.通过出口贸易的形式满足国际市场的需求【答案】 ACJ7T5O2W4D7R2Z4HN10K8N5J2A2V2L2ZJ5P1A7F4Y9X5U942、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCO7C2Y9Z3M7X5L4HS6R1F9E9L5H5E8ZM8B8H6V1F1T6T743、根据银行业监督管法，下列

19、不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCB8K10I2T3A6P6Z7HG3C5I8B10O6X5T5ZV10P10H4W9E8V3K544、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCQ8O3P7M7N2F6F2HI3X7Q9N6P8C2V9ZB2S7B3D6Z3O6M645、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格

20、的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCY6P5E9O9A5K2V8HQ10Y3I1J5Q5T9T1ZF3P3I2I6O9S9L446、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCT2X3M7M1H10F1H1HL5R10F4V7O5Q7E8ZX2D3V8I10N9B7U947、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCM8C1A3K7O9L10W3HZ10J1B4A10E6

21、D2Z4ZE7Z8J7G8Q1I4X448、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCA2I9V4F8W4O1S7HB4Z9C2R7L10B5Z1ZH6P9W5V3F2K1D749、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCW7D5F8D5Z6L6Y4HP3U7I4C10Y9U3Q2ZL1R2H7V10O5K3J850、商业银行的（ ）对构建高效合规风险管理体系以确保

22、银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCA9D10U1E5K2E2Z5HG9O2I5D1X9A10R9ZM3O10G4T7U4C9T451、下列属于有效银行监管的核心原则的主要变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改资本定义，强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.加强对系统重要性银行的监管【答案】 DCQ1J1V5W4H8G8W7HK8V3V3Z9E2A4V3ZO4T4U9Y6I3X7Z352、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算

23、的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCV9G9S2Q7S3Y7U8HA4I7H7J6T5K2O5ZB6I6I6G6D9H5U153、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCW3E3E8X7I2O6N4HH6N6R3V3T10P4G5ZU5H2I3L5L9D1R554、发照标准指的

24、是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 BCL6H9A6R7E10F1O2HC7R4G3G8D3O5H7ZJ3Q1M5A6W1G3E255、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACZ5Z8W10B10Y2S10B3HV3D10R7Y2I5L9E5ZE8N7K6Z8M10Z4C456、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正

25、确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCC2P5G5F8S3L7T2HV10K5L

26、2N3D7O2U3ZF8T1T1X1G8K5F1057、商业银行可以采用标准法、高级计量法或（）计量操作风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 DCT6T4N4V1Z6G2T7HF2Z7V5W10E8V3H2ZR2D4T3U3A9K5K158、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCF8J4X4Q5O1H1L10HP9W4U2C7P1S1R8ZC5H3C3F10G6N10H1059、流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至

27、引发（），具有很大的负外部性。A.市场风险B.价格风险C.非系统性风险D.系统性风险【答案】 DCC5E2A8Q10Q2L1E3HQ2H10P6D3Q9T1R3ZU4W2K8Y4Z9R9R560、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCD9N4T5C1H3G2Z7HR10Z7A8L8E6T9T1ZC9A9Z9R2G5W5O761、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCV8N9L10O6K3S7S3HK9H6P4M8U8Z3J10ZB5J5S6D10N8U3E262、发照

28、标准指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 BCU3V3T3J5C3K5O10HA4O5P5U5P7J7Q6ZV6J4K6R7K10D6M963、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACK6S10J8Y5N5K8U1HU5L8Q2T7Q5Y8S1ZO8M5Z7C10X2Y8O264、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCH3B3R3W7U3L7Y4HI1O5I9C4Z

29、4T6K10ZO2Y3R4P5M10U10Z265、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCY3C9R7S6C10Y9L9HH1M8R5N5F5Z6Q8ZJ2S10G4C10M3N9G366、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.

30、银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCH7L2W10T3A8G5C9HK2J7T10C7M3W6J2ZB1U2H3A6N8C8N567、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCX9K8A9G3Q1A1U3HT2P7U1V10C5M7S2ZL2D1P10W8N5R2Z468、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACR2F8N6K2V10J4A5HP5L1G7Y2T6Y1Y

31、3ZY5P6M8Y2O7X10R269、下列收益率指标的计算方法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额l00%B.净利息收益=净利息收入/总资产C.非利息收入比例非利息收入/营业净收入100%D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）/营业净收入100%【答案】 ACJ5S8A7X9F10D7K4HR1L6D8V10H5M6W2ZV4W7L8K2B10B10R970、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCC3D9L5Y9H7T3F7HJ5M9O2U6M9U1O8ZP5T5H

32、2V9N1Q7D371、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCL2B5I7R7S8F6W8HD9W4T1B4U6B2N2ZN1U4L1X8D7H8R772、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACF10S4O1W8Z7E2J7HS6H8Q2K2T2Q1P2ZR10X9V6O5Z

33、2K9S173、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCK4V6P8O7X1V9G7HM2J4S4L8E8N6T9ZC2O1B6Z5B1F9P674、货币经纪公司以现金资产或等值国债形式存在的资本金必须至少能够维持（ ）的运营支出，不得将资本金投资于非自用的固定资产。A.3个月B.6个月C.一年D.二年【答案】 ACU3U8W2C7Z1B3S8HW1Z3P6E5K10Z8U3ZZ9K1V6A7H8

34、N10S775、下列不属于非现场监管的目的的是（ ）。A.能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况B.对其存在的问题和风险进行早期识别C.为现场检查提供依据和指导D.使现场检查更有统一性【答案】 DCG3R3C4V7Z3T2O1HA9T2X3X8U8D4X7ZU9V10Z8R10S8K4Y776、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCQ4O5Y1J4M9A10N1HR8N6N6C2Z10O1G10ZU4U8B10L3R1T7V177、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1

35、CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCS6G3J9S4G2T6V2HW10S6N1K8T1K4F6ZP10M3J7P2O7U8W578、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCN9N5S5P5R1B1I1HM7E9S10L7O3E10W6ZM4G4O3X8E2N8R579、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例

36、D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACH5Q1D5Z7B6R5Y7HY9L4C8X10U8H2O4ZY3U8U4Z8S1W2G380、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACS6I3Z8S8Q4W2I3HA6S2I7A1H1V2O1ZE8U3N9B8J5T2C881、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对

37、情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCQ3I2G7X2Q8Z8S6HA2G2E6S1S5Q6K6ZX2V6Z8Q3M5U6P882、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCO2F5E2J1W5F6Z1HQ2G8V3K7A4D1U3ZL5Z8V3P6

38、U3B4H983、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACB2C1O2C4B1N6G7HF3S1W4S10R8B8X7ZJ9Q9D3T2M2B7R484、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCV8E1S3J10V5I9Y4HL7O2W5X8I4L5V10ZS1L5X10B6E10K5

39、F185、最易引起脐带脱垂的胎先露是（）A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E.前囟先露【答案】 DCO6O4O5T10I5C2U7HI8D8K2W10J10W8P9ZW8B3K9N10V7Z5I286、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民

40、币【答案】 DCI7F1Y8V1Y10W2B9HZ7G6M7R2E1C3G7ZQ2E8I8A9Q9N2U787、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCQ10P6C7T9N9P9S1HR4B9K10O4R7O10I7ZS4Y3S4K1E1T7A988、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案

41、】 BCR9G5P1C8J4H9A1HD7J9Z1N1R9R2X3ZM2J8I4I2H6G8F889、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCF2H2P1X5O6P4V5HA2M3T2A3T7R5E8ZJ1A6E10G10K3F2U290、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCY4J7Z1E10M4O4G9HV4C5J10W4W1Z5B10ZP3Q1S8O1N2W9I1091、银行业信息科技

42、呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCX5D6K10A4L4T9U3HC9F8A4M1P6A6Z7ZN4G3B5W7H7P4S392、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCL4D4L1C7X5P2Y1HD8N1G2R5Z5I8E2ZV6W9O6A1B4P2H293、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACT10D3C2V3W10U6E1HE5A10W8X5J3P6Y10

43、ZY3R3R6A6F8C9L594、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACF2C4H1C1V2U1H5HO6B1A10L9M7F4E8ZD4Z2M6V4O6Z4U895、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、

44、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCK8W2T8C2G2X2M8HW7Z1S7L5E6M10K7ZK10Q3P1R1A8C8P1096、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACA5U8I6G3T5K3Q2HD6K9C7V2Q9F2I7ZQ9A9T1V1E8W3I597、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCT9B3V2Q10O9T4J6HK1P1X9N9X6Y7Q7ZO6N6X4R4P3C10V1098、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答