2022年中级银行从业资格考试题库高分通关300题含答案解析(安徽省专用).docx

《2022年中级银行从业资格考试题库高分通关300题含答案解析(安徽省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库高分通关300题含答案解析(安徽省专用).docx（87页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、如果某商业银行持有1000万美元资产，700万美元负债，美元远期多头500万，美元远期空头300万，那么该商业银行的美元敞口头寸为（）万美元。A.300B.500C.700D.1000【答案】 BCO3Q3Z1J5X3C6S9HD1W8O7C3H10R2U4ZG7E6X9X10M10H10E72、规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件。下列属于规章的是（ ）。A.商业银行资本管理办法（试行）B.中华人民共和国行政许可法C.中华人民共和国银行业监督管理法D.中华人民共

2、和国中国人民银行法【答案】 ACY3B5U4P10P4V7V1HW7O1M5F2G3Q10T4ZP1K4Z7L6L7L1H33、下列关于银行资产计价的说法，不正确的是（）。A.存贷款业务归入银行账户B.按模型定价是指将从市场获得的其他相关数据输入模型.计算或推算出交易头寸的价值C.交易账户中的项目通常按市场价格计价，当缺乏可参考的市场价格时，可以按模型定价D.银行账户中的项目通常按市场价格计价【答案】 DCT4S1L10D3M9V1V3HM7Y7I1V7S3I10T4ZD8C6Y9G5J3F9M24、下列战略风险管理措施中，不具备前瞻性、预防性特征的是（）A.A将最佳的风险管理办法转变为商业银

3、行的既定政策和原则B.B对风险造成的损失进行最大程度的控制C.C从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划D.定期评估威胁商业银行的风险因素，及早采取有效措施减少或杜绝各类风险隐患【答案】 BCL8I6R10E10C2O8T7HG2N9E5U9K8F2I5ZA1T4A9O6D4F10V35、某商业银行资产总额为200亿元，风险加权资产总额为150亿元，资产风险暴露为170亿元，预期损失为3亿元，则商业银行的预期损失率为（）。A.3.33B.2.5C.2.94D.1.76【答案】 DCW1S8M9G3Y2J2P6HX9K3H6H10J5Q3Y5ZL4E4R4I3J4B3V26、假设投资者有

4、两种金融产品可供选择，一是国债，年收益率为5.5%；二是银行理财产品，收益率可能为8%、6%、5%，其对应的概率分别为0.2、0.6、0.2，则下列投资方案中效益最高的是（ ）。A.40%投资国债、60%投资银行理财产品B.100%投资国债C.100%投资银行理财产品D.60%投资国债、40%投资银行理财产品【答案】 CCG4C8K5B9A1N2U2HU7G7X8R7M8T1E9ZN1O5A5G8B1I7Y107、下列属于内部控制第二类目标的是（）。A.编制可靠的公开发布的财务报表B.涉及对于企业所适用的法律及法规的遵循C.业绩和盈利目标D.资源的安全性【答案】 ACZ3P5X10E10L10

5、I7L2HW6I2K1W4Z8T10R8ZT8I7K9C7W10A4C28、国际收支逆差与国际储备之比超过（），说明风险较大。A.50B.100C.200D.150【答案】 DCQ6O6O9F8A4B5H7HY3O8R2U8C8L6D9ZR4X2O5S1P2T8T19、某公司2015年销售收入为1亿元，销售成本为8000万元。2015年期初存货为450万元，2015年期末存货为550万元，则该公司2015年存货周转天数为（）天。A.13.0B.15.0C.19.8D.22.5【答案】 DCJ9J9Y10W9U3V5E2HD5M2M2S7E2H8D7ZW4H3B4T7U1W10A710、从商业银

6、行()看，流动性可分为资产流动性、负债流动性和表外流动性。A.流动性风险来源B.流动性资金来源C.流动性来源D.流动性风险类型【答案】 CCH6X9M5H6O3D10M6HC8S6M7Y8F5J7X7ZD6Q10R2B5F2B10D311、假设投资者有两种金融产品可供选择，一是国债，年收益率为5.5；二是银行理财产品，收益率可能为8、6、5，其对应的概率分别为0.2、0.6、0.2，则下列投资方案效益最高的是（）。A.40投资国债、60投资银行理财产品B.100投资国债C.100投资银行理财产品D.60投资国债、40投资银行理财产品【答案】 CCE8Y1E7Q7U8H2M4HO5J8B5F10

7、O9W7I3ZC4D7W8B9L2N6P112、专家判断法中与借款人有关的因素不包括()。A.声誉B.杠杆C.收益波动性D.经济周期【答案】 DCR4R10H5S7Q1H9V7HU1P8Q5L2B1S4G6ZG1N3E6S9L9Z8F213、下列关于银行交易账簿的描述，不正确的是（?）。A.银行应当对交易账簿头寸经常进行准确估值，并积极管理该项目投资组合B.交易账簿记录的是银行为了交易或规避交易账户其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸C.记入交易账簿的头寸在交易方面所受的限制较多D.为交易目的而持有的头寸包括自营头寸、代客买卖头寸和做市交易形成的头寸【答案】 CCU10F2H

8、4L5M7Y6X4HO1G7M7T3P4D3E2ZD7Q9C1V1A10P6N814、由于第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件是（）。A.内部欺诈事件B.外部欺诈事件C.客户、产品和业务活动事件D.执行、交割和流程管理事件【答案】 BCQ10Z2C4K4E7U10B8HX7G8I7Y4S3P5J9ZQ6P8O2I1O3A6M915、巴塞尔委员会于（）重新修订并发布了新的有效银行监管的核心原则。A.2005年4月B.2006年4月C.2005年5月D.2012年9月【答案】 DCW9W5Z8H1E5I4L6HH2F9S9P3D10D3R1

9、ZN6S7D7Y3K5K6G916、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。A.正相关B.无关C.负相关D.以上都不对?【答案】 CCG3P10L1G1B8F4Z1HE4A2S9Z7K9E2G9ZD1E4I1L6B7N2F317、下列应当归属于商业银行操作风险中的“内部流程”类别的是（）。A.信贷调查人员在调查过程中接受各种形式的贿赂/好处协助骗贷B.未在抵押贷款管理办法中明确规定“先落实抵押手续、后放款”C.金融机构“重前台、轻后台”的发展模式从长期来看可能导致损失D.2008年汶川大地震给当地多家商业银行造成损失【答案】

10、BCI10A2G7V4X2Y2N4HY1B10Z9J3M4T2B5ZT8N7L8H5V3S7J1018、下列选项中，关于声誉风险与信用、市场、操作等风险关系的说法，正确的是（ ）。A.相互独立、互不影响B.相互排斥、互不共存C.交叉存在、互相作用D.没有关系【答案】 CCU6U2V8H9N10C7O6HK6Z4T1W4Q1S9F10ZB5M3U5F1M7B9G119、在商业银行经营过程中，决定其风险承担能力的核心要素是（?）。A.盈利能力和流动性管理水平B.资本充足率水平和流动性管理水平C.盈利能力和风险管理水平D.资本充足水平和风险管理水平【答案】 DCP7N1W3J10X6Z6K7HC10

11、R6A4G6B4P9S2ZC1Y1M3N3J6A4J620、商业银行采用的定量分析方法主要是基于对和的分析。（）A.内部操作风险损失数据：外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失数据：外部数据C.业务经营环境：内部控制因素D.业务经营环境：外部数据【答案】 BCR10N4I7Y2Q8I7I2HV5X2Q4M10F10B8J9ZU4R7G9D4P8K10V321、假设商业银行当年将100个客户的信用等级评为BB级，第二年观察这组客户，发现有3个客户违约，则3%是（ ）。A.违约频率B.不良贷款率C.违约损失率D.违约概率【答案】 ACO1K8F5K7T7G4I9HM8O10Y10D9G6A4K3

12、ZU8A7T7T3O2C7H122、假如一家银行的外汇敞口头寸为：日元多头150，马克多头400，英镑多头250，法郎空头120。美元空头480。则用累计总敞口头寸法计算的总外汇敝口头寸为（）。A.400B.600C.1400D.1700【答案】 CCO6H5N8G7E8M9S9HB5P1C7D7V6O3A3ZX6G7L6K2S4Q3V623、关于商业银行信用风险内部评级的说法，正确的是（）。A.内部评级主要对客户的信用风险及债项的交易风险进行评价B.内部评级是主要依靠专家定性分析C.内部评级是专业评级机构对特定债务人的偿债能力和意愿的整体评估D.内部评级的评级对象主要是政府和大企业【答案】

13、ACH2G7J10N10P6N3H9HS7V10H2D5R4H5B10ZL1C7I7X7U10A1P424、关于商业银行压力测试情景预测期间的描述错误的是（ ）。A.预测期间的长短应该考虑面临的风险类型B.流动性风险的预测期间一般以年为单位C.预测期间的长短是压力测试的重要考虑因素D.市场风险可能在短期发生较大变化，所以一般预测期间以天或周为单位【答案】 BCV7O5V10F7U6S6V9HS2M6U4Z6A8J1T9ZM6P9Y6V7H5R1Z825、商业银行建立有效的声誉风险管理体系不包括以下哪项内容？（?）A.建设学习型组织B.培养开放、互信、互助的机构文化C.满足所有利益持有者的期望D

14、.明确商业银行的战略愿景和价值理念?【答案】 CCP8Y6F2D4Y8J8L9HR3I2W10N10V4H8Q1ZT3N4M9A7R6K6O1026、（）指的是自期权成交之日起，至到期日之前，期权的买方可在此期间内任意时点，随时要求期权的卖方按照期权的协议内容，买人或卖出特定数量的某种交易标的物。A.欧式期权B.平价期权C.美式期权D.买入期权【答案】 CCA3D6U8S8D1B4P1HI10E1L2H8U1H10A10ZE6C2Y4X8H9B3G1027、在监管实践中，（ ）监管贯穿于商业银行设立，持续经营，市场退出的全过程，也是监管当局评估商业银行风险状况，采取监管措施的重要依据。A.杠杆

15、率B.流动性覆盖率C.贷款拨备覆盖率D.资本充足率【答案】 DCZ7W4V3F1E8G7O8HA4U3X4J4L2P6A4ZD5W8A1R3E5B1Q728、在操作风险监测过程中建立的因果分析模型可以确定哪些因素与风险损失具有最高的关联度，从而为操作风险管理指明方向。该模型是对操作风险的（）三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布。A.风险成因、风险指标和风险类别B.风险程度、风险发生时间和损失事件C.风险诱因、风险程度和损失金额D.风险程度、风险发生时间和损失金额【答案】 ACL9Y1X4Q2G1K1G9HQ7V3X5F8E6G8Q1ZE9T7R1M9I5D5J429、以下哪种存款为商

16、业银行的主要资金来源，其流动性风险相对较低（ ）。A.居民储蓄B.同业存款C.财政存款D.企业存款【答案】 ACN6Z7Z5V8N1H4T6HV3I8L8K7T10U5I9ZU7P6Z10S7E10I5M930、下列关于压力测试的应用和报告方面的要求，说法错误的是()。A.资本充足率压力测试分为定期压力测试和不定期压力测试B.商业银行应根据定期和不定期压力测试工作编制资本充足率压力测试报告C.商业银行应根据资本充足率压力测试工作评估银行所面临的潜在不利影响及对应所需持有的附加资本D.原则上，压力测试至少每半年一次【答案】 DCM3F8Q4X9J7P8A9HU7U10A3A2F4T5B10ZX5

17、D4H10A8F9W4Z231、根据监管要求，商业银行使用权重法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（ ）。A.100B.50C.70D.0【答案】 CCO2F2B1M5O10W5A4HX4Y7K1X2S2O7J10ZQ9F5V10J5N8H1M432、根据监管机构的规定，操作风险包含（）。A.声誉风险B.法律风险C.战略风险D.流动性风险【答案】 BCA3N9B4N9O3S3F2HG1A4O3Z7N3A3T9ZQ6D4F2Z4H8B2N533、（ ）负责建设银行风险管理体系，组织开展各类风险管理活动，识别、计量、监测、控制或缓释银行的风险，向董事会就银行风险管理和风险承担水平

18、进行报告并接受监督。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 DCB8T9I2F1T2A4J7HN10P6F4P6X9H6P8ZF1P2C2D8M3R2V1034、下列关于现金流分析的说法，不正确的是（）。A.现金流分析有助于真实、准确地反映商业银行在未来短期内的流动性状况B.根据历史数据研究，流动性剩余额与总资产之比小于35时，对商业银行的流动性风险是一个预警C.商业银行的规模越大，业务越复杂，现金流分析的可信赖度越强D.应当将商业银行的流动性“剩余”或“赤字”与融资需求在不同的时间段内进行比较，以合理预估商业银行的流动性需求【答案】 CCN10U6Q3H1H6I10W4HB3

19、G7O9R9E10P5Q4ZA2I10V5L10A10I7R235、偿债比例指标衡量一国短期的外债偿还能力，这个指标的限度是（）。A.2025B.1525C.2535D.2030【答案】 BCP10P9S8Y8X6D1Z4HK9H7Z3C3Q2R5X4ZH2V5I5H1S4S3A636、下列关于信用风险的说法，正确的是（）。A.信用风险只有当违约实际发生时才会产生B.对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源C.信用风险包括违约风险、结算风险等主要形式D.交易对手信用评级的下降不属于信用风险【答案】 CCK10C8C8P1U8E9D6HE6K5G8I2O7Z9J9ZT1I9U2G7H5Z4V73

20、7、下列不属于商业银行操作风险中的“外部欺诈事件”类别的是（ ）。A.第三方故意骗取财产B.第三方故意抢劫财产C.故意骗取、盗用财产D.伪造要件【答案】 CCA9G4Q7X1H5V8B8HJ6O10J10C1Z1A6Y10ZG10O6J4Y5L6D3I738、按照我国银行业的监管要求，银行机构的市场准入包括三个方面，即机构准入、业务和（）。A.高级管理人员准入B.产品准入C.注册资本准入D.区域准入【答案】 ACE3V10U6Y5K7W10J2HG5X2K10G8Z10S2E2ZW4H6Q8Y7V1V9V639、金融稳定（?）在有效风险偏好框架制定原则中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用，

21、要求应将总体风险偏好分解到业务条线、法人实体、具体风险种类的限额。A.董事会B.监事会C.理事会D.股东大会?【答案】 CCU10A3G5X1Q9P8O7HG6J5I1L2U1O8Y3ZW7V8L8M5H6S8Q140、2014年3月巴塞尔委员会公布交易对手信用风险敞口标准法，以替代此前的（ ）；2018年1月银保监会发布交易对手违约风险资产计量规则，以替代原有的（ ）A.现期风险暴露法和标准法；现期风险暴露法B.现期风险暴露法和标准法；标准法C.标准法和内部模型法；标准法D.标准法和内部模型法；内部模型法【答案】 ACF3L6S7I8Z5Q5Y3HC4B8A6A10Y3C3J7ZQ1T10H

22、9Z10M4W3A841、风险报告是商业银行实施全面风险管理的媒介，从报告的使用者来看，可以分为内部报告和外部报告，以下不属于内部报告的是（ ）。A.提供监管数据B.配合内部审计检查C.识别当期风险特征D.评价整体风险状况【答案】 ACQ3D7V6A6O10M5F3HX4G5N3C1I6H1F10ZQ5R10D6J9J6X10A442、下列不属于商业银行操作风险中的“外部欺诈事件”类别的是（ ）。A.第三方故意骗取财产B.第三方故意抢劫财产C.故意骗取、盗用财产D.伪造要件【答案】 CCM5R4J9N5Z4J8K8HB3P1N2K4E6I10A4ZW2A6Y8S1C1T9J143、商业银行应当

23、对交易账户头寸按市值（）至少重估一次价值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】 ACP7S3Y7P5X1S2P7HI1Z3I10P8F2E3D8ZF10D3W7E4P8D1H844、下列对于商业银行风险加总的表述，最不恰当的是（ ）。A.可以采用多种风险加总方法，但不应采取简单加总法B.进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染C.应当建立风险加总的政策和程序，确保在不同层次上及时识别风险D.若考虑风险分散化效应， 成基于长期实证数据，且数据观察期至少覆盖一个完整的经济周期【答案】 ACO8W1S4A6J6E2N5HL9Q5V8E2W9Z9O3ZE1G5U1Z6I2Z2L1

24、45、对于商业银行而言，风险报告的主要作用不包括（）A.使业务部门、流程和职能单元之间及时知道和保持各自的风险语言（术语）B.利用内部数据和外部事件、活动、状况的信息，为商业银行风险管理和目标实施提供支持C.明确员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责D.确保对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识【答案】 ACW1N2P6E5D2G9J9HR4M10Z1E1Y1J10S4ZQ10I8Q7D1N7B1B546、某商业银行的老客户经营利润大幅度提高，为了扩大生产，企业欲向该银行申请一笔流动资金贷款以购买设备和扩建仓库，该企业计划用一年的收入偿还贷款，则该贷款申请()。A.合理，短期贷款可以

25、给银行带来利息收入B.合理，企业可以用利润来偿还贷款C.不合理，因为企业会产生新的费用，导致利润率下降D.不合理，因为短期贷款不能用于长期投资【答案】 DCX9I2T2E4T5F4J3HZ10S5L8Q6E2Z7G8ZG10T5B7D7Z3Y1I747、下列指标计算公式中，不正确的是（ ）。A.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）各项贷款100B.预期损失率=预期损失资产风险敞口100C.单一客户贷款集中度=最大一家客户贷款总额贷款类资本总额100D.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/贷款应提准备【答案】 CCV7Y1H9N1K6E9K2HR7N3J3J6K7Q10L4ZE7

26、X4V3V6H6A7M248、（）是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。A.法律风险B.战略风险C.声誉风险D.操作风险【答案】 CCV6M9L2X6X3H5H10HN5Z3J6J2S4J8P10ZW7O8L1G7W6B8N349、()可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务、外汇管制或货币贬值等情况引发。A.声誉风险B.战略风险C.国别风险D.汇率风险【答案】 CCH5U9Z2J7Y3S1R4HP3W4O9M4Q3I9B4ZR3K4S8S5E10Y6T850、下列关于操作风险的说法，错误的是()。A.操

27、作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件B.操作风险不包括声誉风险和战略风险C.具有营利性D.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域【答案】 CCS10A7K7A1V8M5T7HR5I7K10U2G10D5B4ZK9U10U7W2R3E7L751、公司机构存款人对商业银行的信用和利率水平一般者高度敏感，通过(?)，来评估商业银行的风险水平，并据此调整存款额度和去向。A.金融知识和经营B.商业银行的地理位置C.服务质量和产品种类D.监测商业银行发行的债券和票据在二级市场交易价格的变化?【答案】 DCC7Y8Q3K10U6P5R2HT1Y5T4L4G5B4G7ZI6W10I10I

28、9O3D4G252、流动性比例可衡量银行（）内流动性资产和流动性负债的匹配情况。A.1个月B.8个月C.半年D.1年【答案】 ACC4H6U3S2Z2I10A8HW3Z7S9U9F4H4R1ZL1O7N2E2U7M8W253、CBRC流动性风险监管指标存贷比限额值不大于（）。A.75B.60C.50D.45【答案】 ACT7N4P1M2A5C8H10HN6J2D4A5T7Q4V2ZN5U2G5K5C7U7D454、下列关于信用风险压力测试说法正确的是（）A.情景设计是基础，假设条件选择是关键，避免损失是最终目标B.情景设计是基础，假设条件选择是关键，管理应用是最终目标C.假设条件选择是基础，情

29、景设计是关键，避免损失是最终目标D.假设条件选择是基础，情景设计是关键，管理应用是最终目标【答案】 BCB5D5F3D6N2I3R7HF7T8I9F7Y2Z6Q3ZD9S9F6K8I2W4O455、下列有关风险管理流程的说法，正确的是（）。A.风险计量的目的在于帮助银行了解自身面临的风险及风险的严重程度，为下一步的风险计量和防控打好基础B.风险监测是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估，从而确定风险水平的过程C.建立功能强大、动态交互式的风险监测和报告系统直接体现了商业银行的风险管理水平和研究开发能力D.风险控制可以分为事前控制、事中控制和事后

30、控制【答案】 CCO10U7P6U9V10U10N4HE1E1U2S5M3O2M4ZY5J8W5S7M3O1D156、以下不属于个人信贷业务的是（）。A.个人住房按揭贷款B.个人大额耐用消费品贷款C.汽车贷款D.个人生产经营贷款【答案】 CCD6X1W7T9Y1J2S3HL1F6D7G4S6X4C4ZN8L9A10J5A2R3Z457、风险事件：A.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险C.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险【答案】 BCD4N8C2N4E7A3E9HQ10M1E8B7Q8I4X

31、7ZV3B2N9E2N4J3K1058、一认为，影响国家主权评级的因素不包括()。A.实际汇率变量B.通货膨胀C.违约史指标D.人口增长率【答案】 DCT1Q5N1Q7U6S9U9HV3Q4V10F8O1F5U8ZE7O1M8D6G9X6K159、商业银行应当建立有效的压力测试治理结构，其中应当制定压力测试政策的是（ ）。A.董事会B.股东大会C.监事会D.高级管理层【答案】 DCE8U10X2L9Q5R9S8HQ1Y10W8V9R10E1L10ZA7U10S1I7U3Q9J460、（）是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。A.监事会B.高级管理层C.董事会D.股

32、东大会【答案】 CCE10K10N8D5Y10S10V10HV6R4K1Q1Z10L3E6ZV10G6U5Q3Y10G4K1061、商业银行采用的定量分析方法主要是基于对_和_的分析。（）A.内部操作风险损失数据；外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失数据；外部数据C.业务经营环境；外部数据D.业务经营环境；内部控制因素【答案】 BCA5F5T9T4Q9S7H8HQ9K10Q4P6X10A8G7ZN6N5L8M1E7B6Q962、风险管理的目标是（ ）。A.消除风险B.实现收益最大化C.实现收益和风险的平衡D.增加风险【答案】 CCK6W6M1B4W1U1A3HZ10L7Z5F7K3C4V1

33、0ZJ6R10C1S1S1D2G163、损失数据收集遵循的原则不包括（）。A.重要性B.全面性C.多样性D.及时性【答案】 CCW8X4P8W1J8R1V9HR6C10W7J7Z1F2R2ZK4A9A10R10Y7J9B164、商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有（）两类的严格程序。A.市场风险模型开发和模型独立控制B.信用风险模型开发和模型独立预测C.系统风险模型开发和模型独立操作D.操作风险模型开发和模型独立验证【答案】 DCW2B9W4L7R8K9O6HH9O6U1V9S7G3W4ZR8M1V10J1D7N2I965、在风险偏好设置与实施过程中，需要注意的内容不包括（）。A.将风险偏

34、好与战略规划有机结合B.向业务条线和分支机构传导C.持续地监测与报告D.充分考虑股东的期望【答案】 DCZ7M4Y4P9V8X8Z7HD9T8V9D6U7V5S4ZS2X6B10W8E2A5C466、 下列关于商业银行进行充分信息披露的作用的表述，错误的是（）。A.信息披露能够强化外部市场对经营者行为的约束B.信息披露会增加审计人员发表不恰当审计意见的可能性C.信息披露是消除信息不对称及降低代理成本的有效途径之一D.信息披露能够揭示商业银行的经营状况及商业银行经营者的行为【答案】 BCL7Z9V4Q9J8X7J3HK6Q4J8F2I3V9O4ZX10P3T1T7J5P5E567、商业银行在完善

35、流动性风险预警机制的同时，还要制订本、外币流动性管理应急计划，其主要内容是（）。A.制定危机处理方案与弥补现金流量不足的工作程序B.通过金融市场控制风险C.建立多层次的流动性屏障D.提高流动性管理的预见性【答案】 ACV2M9R5D7K6O4V9HU7F5V1P1A9F3M6ZC6N8R1Y4X2Z5V468、关于中国商业银行限额体系的最低要求，下列说法错误的是（）。A.核心负债比不小于50B.流动性覆盖率不小于100C.流动性缺口率不小于-10D.流动性比例不小于25【答案】 ACX2E4P8L1R8Z9Z10HU10E1J6A4H7P6Y8ZT9D9A7C3B10L2S369、目前，我国商

36、业银行的资本充足率是以（ ）为基础计算的。A.表内信用资产风险权重B.资本监管C.充足计提各类资产损失准备D.信用风险加权资产【答案】 CCI9S2C5C9W8G5A7HH5X1O6K5C10F4A10ZC8F7A9C7J8P2A970、 为避免经济下滑，央行宣布降低存贷款基准利率，如果存款利率下调幅度大于贷款利率下调幅度，则商业银行面临的最主要风险是（）。A.收益率曲线风险B.基准风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 BCI1H7E4U3O4A5K6HJ8R2O3K3Y1I9R1ZW1E3F9Q7F10M8D971、下列降低风险的方法中，（ ）只能降低非系统性风险。A.风险分散B.风险

37、转移C.风险对冲D.风险规避【答案】 ACD2E5Y9Q10U9R5E9HU9T2A1O6G3K8M1ZN5L2K2D5V2Z8A1072、资本充足率压力测试框架以（ ）风险的压力测试为基础。A.多重B.单一C.个别D.集中【答案】 BCG10U6Q6E7U1T7K6HO10X8J5G6J7G10I10ZY7U8V3T2A8A8E273、下列关于商业银行风险管理信息系统的表述中，最不恰当的是（ ）。A.对交易对手的风险预警信号不能及时到达结算部门是风险信息传导失效的表现之一B.银行不同部门对风险数据的应用不同，因此允许不同业务部门采用的风险数据不一致C.实现不同业务条线的风险数据和风险暴露的有

38、效加总，是帮助银行准确了解自身风险状况的重要保障D.与风险相关的系统流程设计应全面考虑前、中、后的相关部门的需求【答案】 BCK3Z6B5A10O9I1I5HO6U4S4Q7L5V2F8ZN6Z3K2U10G5D5X974、下列关于声誉风险的说法，错误的是()。A.声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险B.在激烈竞争的市场条件下，声誉风险的损害可能是短期的C.商业银行只有从整体层面认真规划才能有效管理和降低声誉风险D.良好的声誉是商业银行生存之本【答案】 BCG7K4B1D2M1S2G10HH4Y7G1T9P4Z4I8ZF9W8A8J6R2B

39、8I475、某商业银行用一年期美元存款作为一年期欧元贷款贷款的融资来源，存款按照美国国库券利率每半年定价一次，贷款按照伦敦同业拆借市场利率每半年定价一次;该笔欧元贷款为可提前偿还的贷款。则该银行所面临的市场风险不包括（ ）A.基准风险B.汇率风险C.重新定价风险D.期权性风险【答案】 CCU1A6V2K9Q7D9H2HM1T7G1O9K10B7W9ZM8T8Q1Y3D5Q9Y476、董事会和高级管理层负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置声誉风险管理职能，负责（）声誉风险。A.识别、评估、监测、避免B.识别、避免、监测、控制C.避免、评估、监测、控制D.识别、

40、评估、监测、控制【答案】 DCT9Y9W2M9E4Z1K7HF6L5B5L6B8E9D8ZT5E7R10U6T10W9Z977、关于久期，下列论述不正确的是（）。A.久期缺口绝对值的大小与利率风险有明显联系B.久期缺口的绝对值越小.银行利率风险越高C.久期缺口的绝对值越大.银行利率风险越高D.久期分析能计量利率风险对银行经济价值的影响【答案】 CCH7K5X8K9Z8Q3H10HP10T4N8L3P9R6G3ZZ7X3W8F9P7O10G1078、下列关于风险计量的说法中，错误的是（）。A.风险计量就是对单笔交易承担的风险进行计量B.风险计量可以基于专家经验C.风险计量采取定性、定量或者定性与

41、定量相结合的方式D.准确的风险计量结果需要建立在卓越的风险模型基础之上【答案】 ACM8D6Y7J2O8G9Q3HK8I9G10C7V8Q4A6ZC2O9K2L4M2S4F779、商业银行应对信息科技风险管理进行内部审计，至少应每（）进行一次全面审计。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCA2O4G8I9J10O2K8HT1Z9S3Z9K10U6C1ZR9X1M9N8G1N5B380、下列有关风险管理流程的说法，正确的是（）。A.风险计量的目的在于帮助银行了解自身面临的风险及风险的严重程度，为下一步的风险计量和防控打好基础B.风险监测是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、风险将导致

42、的后果及严重程度进行充分的分析和评估，从而确定风险水平的过程C.建立功能强大、动态交互式的风险监测和报告系统直接体现了商业银行的风险管理水平和研究开发能力D.风险控制可以分为事前控制、事中控制和事后控制【答案】 CCN3N2T1A7B8M3T8HZ9L1H2O1Z6P6H2ZD4Y9A1O7I3D10M1081、假设其他条件保持不变，下列关于商业银行利率风险的表述，正确的是（ ）A.购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益D.以3个月LIBOR为参

43、照的浮动利率债券，其债券利率风险为0【答案】 BCG8D7Z8L7O10Z5K8HB2N6W5G4W4U1U6ZG7D5A1R7Q3B4O682、在影响银行操作风险的外部事件中，政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是()。A.政府财政政策的改变B.公共利益集团持续的压力运动C.极端组织的行动D.政权发生更替【答案】 ACO1D8O3Q10U1O4W7HX3D9Q7S10W4O10R5ZZ3P2C8A3R6Q9W783、收益率曲线最为常见的形态是()。A.正向收益率曲线B.反向收益率曲线C.水平向收益率曲线D.波动收益率曲线【

44、答案】 ACN10P4Y3W3U1X5A5HW6C7V9J9H8R6O2ZO6M2V4F1K3R4H684、 下列商业银行客户中，最适合采用专家判断法进行信用评级的是（）。A.已上市的中型企业B.刚由事业单位改制而成的企业C.财务制度健全的小型企业D.即将上市的大型企业【答案】 CCM2A3M6O5W6A7U8HJ2K6K10L3N3P2H7ZK10T10H10M10Y6T8F685、由于内部控制的方面的漏洞，很多金融机构在衍生产品交易中遭受巨额损失，而且短期内难以筹措足够的资金平仓，出现严重的()危机。A.操作风险B.市场风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 CCD4A8B8J7A6Y1N

45、6HN8W2J7E9N3A7B7ZH4P9D6P6O4S9R686、下列关于零售客户的说法，错误的是（）。A.对商业银行的风险状况和利率水平缺乏敏感度B.从商业银行融资流动性的角度来看，零售存款相对稳定C.可以便利地通过多种渠道了解商业银行的经营状况D.被看做是核心存款的重要组成部分【答案】 CCD3L9D10G2S3G9P10HO7N4C8P1C9P7S9ZS8X7K5H10I9E9Y487、某商业银行的核心资本为30亿元，附属资本为20亿元，信用风险加权资产为500亿元，市场风险价值(VaR)为4亿元。依据我国商业银行资本充足率管理办法的规定，该商业银行的资本充足率为（）。A.9B.10C.12D.16【答案】 ACB3B1A7B8T7C6B10HB5X2Y4O2B8A1M1ZC10U4A9Y9B2C5P1088