2022年全国中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库自我评估300题加答案下载(云南省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在实际利率为负值时，不合算的行为是（）。A.贷出货币B.借入货币C.购买商品D.贮藏商品【答案】 ACH7Z8N2R8R6W10S3HK3K9C3Z10J3U4S5ZS3B1X9P1Q2C10P82、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（ ）人民币或等值的可自由兑换货币。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元【答案】 CCN5D7O6U5E7I2G4HE9C2L2L5A9V7O10ZQ4C4J7C5C3X1H63、2017年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：运用公开市场

2、操作，2017年累计发行中央银行票据407万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据5550亿元；适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCB8A1N7O9R6G5D3HX2M8G1S5X5Y10G1ZA8G4Z2J8P2Z6I34、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（ ）。A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督【答案】 ACU2X3S5A7O9R3W1HX10L6B3Q4T6J1L8ZN10H3T4B1D8P7S105、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限

3、公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】 BCK7I10J7I10A7U6W5HP10S1W5P6X8G1G4ZZ10D8J6R5E1J10T16、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（ ）。A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委

4、托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案【答案】 ACA3R6Q5E9H10M5N1HI8T4D3L4Y1Z10A5ZZ7D9X9Z4B3A3X107、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）。A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根本区

5、别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险【答案】 CCL10W1U4Z6W4Y7M5HE6N10D2V8V6W2Z4ZW10D10U4K10R4N3K48、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 DCQ1C7B4L8H7B1F4HH9X8E9F2C7N1O4ZF10F6Z1X10L3Q6T69、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是()。A.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券【答案】 BC

6、F4H4M2B8O1N6I9HB9G2I6W10W7Y3L4ZI1W2N8A3C8P5Z910、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率。A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款【答案】 ACB6F8X2U1Y4W2C8HA6B2K7T5Q1R3L8ZW7L1H3O1I4R7I511、金融期货的最主要功能是()。A.逃避管制和风险转移B.追逐利润和平衡权益C.价格发现和平衡权益D.风险转移和价格发现【答案】 DCC8O9C9V4H9E10Y3HI10F2I10K4V10K10K8ZS10B7X8F3H4K6G512、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，

7、则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCX5E2Z3L2A5E9J5HS9Y7D8D6I2A10T2ZV6M3B7K6X1V5R913、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.流动性压力测试【答案】 DCP5G1O9U5P1Z7D10HA10X3O2K2W10B7A6ZZ9Y10A4G5V1P8S1014、2005年7月21日，在主动性、可控

8、性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值2505，实际有效汇率升值2028。A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇【答案】 CCT9N9Y10Z8T5F6Y10HY2A2D9N4V6J10A8ZM8K8P9N5R5O9I215、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直

9、接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式【答案】 BCC4Z3E5P5O4R7E10HP5D7N9Y9E2F8F3ZI9H

10、10M5K5Q4L5N216、某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理【答案】 ACP10Q4R10W2M1M3K9HC4J7Q5V10I1X8E4ZY1M3L9I2V6G3X417、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】 CCL

11、8C5R2F3B3K10B3HM7F9L5E8L6Y2C10ZC5N1O2F9M7P5J418、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】 CCH7P8B7O3W3L6G6HY2A9N1U7K4T3A3ZL4F1D10Y8Y1L2C319、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5。A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场【答案】 CCK10H3F8Y7S2S9V2HM2

12、Y10N3J3A3I6B4ZI9Q5D6K6E2Q10B220、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】 CCX10F9E5W5H2Z4N4HJ5B3I8Y8U9C5O9ZE10E6Q2O9P9P9Q1021、中外学者一致认为，划分货币层次的重要依据是金融资产的（）。A.流动性B.还原性。C.兑换性D.稳定性【答案】 ACK3U5P9O10K6P8N4HH3K7U2U1P9E6V9ZJ1R10Q5Q8I6G9U1022、假定某股票的每股税后利润为0.5元，市场利率为5%，则

13、该股票的理论价格为（ ）。A.5B.10C.50D.100【答案】 BCB10D2C5A6I9X10P5HD4X7M7D7O10S6Q8ZQ5R5G10L10P3O10K623、（ ）是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.电子银行B.移动银行C.互联网金融D.自助银行【答案】 CCI2R1V10N6S2Q1N6HK4L5Y8B9H6U5Q9ZZ1A7W7Y9X1R8O124、依照证券投资基金法的规定，属于基金管理人职责的有（）。A.安全保管基金财产B.计算并公告基金资产净值C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意

14、见D.按照规定开立基金财产的资金账户【答案】 BCG4X7Q2R10T9W7R6HY9O3G3Y8G2O3F9ZA7X5L1P4H3A5M125、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】 ACV10C7Q1D10D6L4B8HK3A3J9D2R1J9H8ZC7X1J10N8M1P8J626、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（ ）。A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券【答案】 CCQ7X1D5H7J3D1E9HY2S3Q3A9S3Y8Y2ZS9C8D4V1X1U2S627、金融机构发挥（ ）职能，

15、大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本周转，促进了社会再生产的扩大。A.信用中介B.金融服务C.支付中介D.创造信用工具【答案】 CCM5T9L5O6K7T7I4HP1T6E2A4Z2G7G7ZY6N8Z2B10O3C10M428、某单位在经营过程中，既有借入资产，也有贷出资金，贷出资金采用固定利率而借入A.该单位可以从利率不匹配中获益B.该单位的利息收益会不断减少C.该单位会面临流动性风险D.该单位会面临投资风险【答案】 BCU8G4C6O9V9E3Z8HC8X8E1S3H10F10O2ZH4K5L8A2J3K2X229、下列不属于政策性银行的是（）。A.中国农业

16、发展银行B.中国进出口银行C.国家开发银行D.中国投资银行【答案】 DCP1H9S4D1K1D5H6HX9B4N6X3O9L10G10ZT3X8Z1E9Z10Z9H730、投资者完全绕过证券商，其相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为（ ）。A.级市场B.二级市场C.第三市场D.第四市场【答案】 DCW5J5T9F9L10A7Z5HL9K3E9Y7V2P7F8ZP6T4Z5G2R4V3R831、下列商业银行组织制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 BCY5A4S1R7Q10X7F6HM4U4K10H5K7J1W

17、5ZV2X8R4H8L9F9G632、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（）。A.利率B.汇率C.收入D.物价【答案】 CCD3A4S10L2N8Y9E10HV6L8S5Y5L5G1L10ZG7S5I6O6L8L6K333、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：按照2007年1月的市场状况，该股票的市盈率是()倍。A.

18、10B.24C.30D.50【答案】 DCJ7M4S8W1P2A5I8HW6Q10F5Z4J6H8N8ZU3T3K3N8F3D2D234、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCC9P8U2O1J9E9W7HY2L3V10H6Q5R1Y7ZB7V3A8P8T10W4I435、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出

19、利率D.报出的外币存款利率【答案】 CCT10P1U6T5P10A7B4HA5F7T6J4Q10D3K3ZP10L6Y4N7Y1N4U1036、某投资银行存入银行1000元，1年期利率是4%，每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款1年后税前所得利息是（）元。A.40.2B.40.4C.80.3D.81.6【答案】 BCW5U7Q9K3X2U10J4HF1Q2A2P6D8R6G2ZV9B5J9O3Q1M7R137、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】 DCG8O7L6Q4C6Q4K1HC9N7O9O5Q2S10R10ZM6O6E4U8V6P9Y638、国家和民间股份混合所有的资本结

20、构，采用这种中央银行资本结构的国家是（ ）A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯【答案】 BCV4M5M9J8L6P8B1HU5O6I10R2D1L6C1ZP3W3N3X4Y9N6P839、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金。A.5B.8C.10D.15【答案】 CCP10R2G10B6P2X6H3HH4K4C8Z9Z8N3A10ZI6A5O5Y8X3D10A640、1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于()制度。A.一元式中央银行B.二元式中央银行C.跨国式中央银行D.准中央银行【答案】 CCQ8F10S10E1I4O2Z5HP1L3T7W1A5V4Z10ZL2D9

21、Y5V6D2X9Y1041、材料题A.4B.5C.8D.8.5【答案】 BCF7T2A3T5F8R5E7HF2G6Z3X6M9Q5E1ZG5K8T9Q9U10T9G642、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】 ACD5V6J1J3J6I8N6HN

22、4F4B3Q2H1J8W3ZL2F2R6N2Z6G5H943、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于（）。A.当年未清偿外债余额当年国民生产总值100B.当年未清偿外债余额当年货物服务出口总额100C.当年外债还本付息总额当年货物服务出口总额100D.当年外债还本付息总额当年国民生产总值100【答案】 BCU6X10E1E1J8F7Z4HX1U3X7T1Z8J4S4ZR8X7H5I5Y9O2B144、商业银行最主要的资金是（）。A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源【答案】 DCT8X3J1X2B6A10V4HD3S4O6W6K3J1L8ZK1H3B10H1P7L3R34

23、5、在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于()导致的通货膨胀。A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.经济结构变化【答案】 DCB4O5P5K2S6N9S8HA7J8U4T2Z5C2V3ZG6V2Y9R1V1D8U246、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACJ7A9Y10T4V2P5G6HD10P6Y5Z6N2X8P8ZY9A10U9X7A5F9W847、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是()。A.金融深化与人均

24、国民收入正相关B.金融深化必然促进经济发展C.失控的金融深化会破坏经济发展D.金融深化程度又受到经济发展的影响【答案】 BCH3A2Q1D3H2Q8N1HS9A5U2R3A8Q4U8ZR3N6E6O5T8B2Z348、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.5313B.4884C.2457D.4716【答案】 DCJ8V3A4

25、L6D3S6O7HU9F4K2I3Z9X5D2ZN10W5P1S7O2D10J449、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁【答案】 BCB9O8F1L4Z9H10C5HT8L1D7K8N7W5D10ZS3C9B5Y8C4M2D850、20

26、04年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：债转股后的股票静态定价是()元。A.3B.5C.8D.4【答案】 BCC5R1U8C10I5J3Z5HF8X7M4W1X4L8I9ZG1Z3R6P5D5A5T251、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全

27、额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 BCQ2T8Q3V8B7C3S6HR6B4F3M9W7Q7M6ZB8N10E5J1U8H9J552、按照投资对象不同，可将基金分为（）。A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金B.股票基金、债券基金、保本基金、ETFC.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金【答案】 DCG3Z5X9J7S1M6V1HH5F4M8Z2M7O6B5ZZ3F5H6P9V4J4U353、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元

28、，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.6509023D.6233523【答案】 ACC2P7H4S7V7P4U8HQ9C2V10K6G2X6D8ZW10U1B4H9P2V6S454、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是()。A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金【答案】 DCP2P6S9O9E3F5Z2HU5A8L3E5O8Q10R2ZM4M5Q7R2Y10M3B1

29、55、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】 ACP3C5W4O2V6J10C9HU2J4V2L9S4A1L7ZO5D8R3G3X5Z5Z356、以下不属于全面风险管理三个维度的是（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标【答案】 DCR10D4I5U10O6J2F7HG2A5B8D10Q10G10Z10ZW1B10K2A8T5F6W557、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.10

30、%【答案】 CCB2B1J4H10J4C9B8HL4P8I4F4S5Q9N1ZK4S1U5P2H1L5X758、2005年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考()。A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度【答案】 DCK6U8A5O10J5O6Y10HK7U1W2C6W8G1Z7ZB10P2O4Y5B7P2T859、“巴塞尔协议”规定的商业银行资本充足率是（ ）。A.4B.6C.8D.10【答案】 CCH6R4S4K10T9W9X10HJ

31、5F7G5B2C5E10V2ZQ3N1B2U8U3D7T960、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACT2I6X3K7T10D6O4HV6A4I5G6U10D3N2ZJ9F6Y8A9Z5I7Q961、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）。A.1993年7月1日B.1996年1月3日C.2002年9月4日D.2000年2月9日【答案】 BCH9B3B3S6P2N2D8HE5J8L4L7L9Y8H8ZR3X8L9R5Z1G1M862、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（ ）。A.期权的内涵价值

32、B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值【答案】 DCE9K4G1G7M9Q2D2HP8M9E8Z4I9C6O6ZL2G2A9J7X6F6K763、1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于()制度。A.一元式中央银行B.二元式中央银行C.跨国式中央银行D.准中央银行【答案】 CCM5B3J3Y5V1B8Y7HQ5W1R3P8J3L10Q5ZA9H9U5W7W4B9A564、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（ ）。A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比【答案】 CCK2S3B5P8

33、R7K10G8HS10N6H6I9L8U3S6ZT2J8H9G4M4H7H365、在金融交易中，金融深化和发展表现为()。A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活【答案】 ACX9W2S3I4G4B5L1HA1G2K2V4H10J4M3ZB10B8Y1A2W2W3X566、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:

34、A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.63142.08B.61512.08C.62451.08D.63814.08【答案】 DCY1R10X10B1Q9N8P3HQ2R2N1N7J8T2Z8ZP5J1K8Z3E6Y2L667、信托公司如果不能按期开业，可以（）A.申请延期1次，延长期限不得超过3个月B.申请延期1次，延长期限不得超过6个月C.申请延期2次，延长期限不得超过3个月D.申请延期2次，延长期限不得超过6个月【答案】 ACR10X9P3D5S5A3Z10HY10Y8U4H8L10O4I7ZB4W10I1G7A3H5O768、监管是政府对公众要求纠正某些社会组

35、织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段。该观点源自管制理论中的（）。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACH3C5P8G8G5V6M7HL9H7L6W4U7P9F2ZN4F5Z3L7M1V7Z269、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新

36、股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCI3N9D10H6Y9R4W8HW9R9K10S8E8K5Z3ZL2S7P10J4E8S4F470、中外学者一致认为，划分货币层次的重要依据是金融资产的（）。A.流动性B.还原性。C.兑换性D.稳定性【答案】 ACC8U1Z9B6F8S10L9HR4Z2U9I10D10P2V9ZH10W1W9O8J8B8G27

37、1、在信托业务运作中,处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是（）A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人【答案】 BCG6M5M5F5L8S3R5HO9J6J3X6M8A4U1ZF4U10U4J3X5Q5Q172、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询

38、价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCF8J9O6E6J4S9X2HF8C7D3R7Z5K8P7ZP7Q8K4L4R3Z2R773、材料题A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 DCC4O5J9S9R4F7B10HN5R10B8F7L5S4C10ZN5R5U3V9D9

39、A2J174、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】 CCD3U4O6E1N7S10Y10HM8T8N5E3F9B3R7ZU4E8V3F8N8W9D1075、商业银行作为金融中介机构，其经营对象是()。A.货币和信用B.控制与管理C.财务与管理D.控制和风险【答案】 ACD5O9G6H1B1L7Q4HR10J9C7F2M7R10V2ZM5L3V5C4N2Y10U176、中国人民银行负责（ ）防范和应急处置。A.银行风险B.信用风险C.非系统性金融风险D.

40、系统性金融风险【答案】 DCL3U3N8V3D8C4U8HH4W9H7K7S8G9U1ZQ7I6Q8L7G8F2B477、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACU1Y8A4S6T6F5G4HD2Q1I6I9S3K8S8ZW3P7F10C6T8J9L778、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（ ）。A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货【答案】 DCN1L3Z9E4H2E9K8HP10Y5B4W8P4I4M10ZX8H5H10H6X2Y10R879、（ ）指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证

41、券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还。A.融券B.融资C.买空D.交割【答案】 ACY10N7G3P8N2M10J3HQ10Q4L10D5Y10Z2F3ZT9Q6B1Z2U8S3D1080、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（ ）人，单笔认购不少于（ ）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。A.100；500B.100；1000C.200；500D.200；1000【答案】 CCN1D4Q1T6N4J9Q1HW10L4D8F7X10I3F6ZE7B10V7Z1E4O4C681、2015年3月，国务院正式发布了存款保险条

42、例，并与5月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于（）型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】 DCL5J6J9E8I10Z6K5HS10L10V4Z8O7E4Z6ZK1Q7H4R9X2V8E582、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，

43、国外资本因利率下降而不再流入【答案】 ACS9T8V7L8Q6A9M5HH10G1O4L2Z8F9Y1ZB9Z4I8W3M2S5D483、在现代信息技术的有效支持下，商业银行新型业务运营模式与传统业务运营模式相比的突出特点是（）A.管理半径短B.前后台分离C.人工成本高D.空间上一体【答案】 BCE8Z3V7H8T2P9Q1HX10N2W6L9R7E6M10ZD6L4W9E3K7I3P984、美国的中央银行资本结构属于（）。A.全部资本国家所有的资本结构B.国家和民间共同所有的资本结构C.全部资本非国家所有的资本结构D.无资本金的资本结构【答案】 CCX9T6A7H8A4K10P3HD7U3V

44、2U8N8B8V3ZP4E9P1W2Z1W5E285、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀【答案】 BCA1B1P6O2D8M5D8HB4D7P7O1Z3D8N7ZL2H8S3C1A4X4F786、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C

45、三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。A.12500B.15000C.10000D.11500【答案】 ACA4A5A5F10K3E7O2HO2D2H10Q8S5R10J8ZZ10E6U7S2F4G9O587、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.对职员定期轮岗B.保证信息系统的安全C.业务外包D.优化管理流程【答案】 CCC1U8Q6L1R8G7U1HZ3S8P4L3D8H10V9ZQ10Z3U8A4M7D10A288、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）。A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方