2022年全国中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库评估300题精品有答案(江西省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（ ）。A.调控主体为中央银行B.货币政策工具为再贴现率等C.变换中介为商业银行D.调控客体为企业与居民【答案】 CCP6K5Q1K3H4W6E4HK3U8K10Q2W6S8Q6ZB4K8E4J4W7J10T32、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行

2、采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过

3、程中的()。A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务【答案】 BCU9R2W7W4S8K6A6HZ1M5F4P8A10Y10O9ZU10P9K9A3P10L6X53、材料题A.10B.50C.0.1D.0.2【答案】 BCH8E1W5E1J2X8Z9HS10R9H5B3K3Q8J8ZK7Z6F8G8X9A2Z84、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是( )。A.3%B.4%C.5%D.10%【答案】 BCA2X3V4R2M8N9V3HH3B5P5N6D3U10X7ZX3L8G4X3P1S10I35、金融宏观调控的核心是（）。A.财政政策B.

4、产业政策C.货币政策D.收入政策【答案】 CCV10B5V7V2T4M9Y1HP8I9T8O9Z7I7Z1ZH2N9P5U7W10Y3W46、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案】 DCV5G9C4U5N1N2U7HV5S5N4T1A2Q3G8ZU9K4E6G4A4I6X37、金融深化的一个最基本衡量方法是()。A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度【答案】 DCB7U10E8F6R5E8P2HK10O3G9A7G1Z9O8ZT6F6Q4A3Z7D2K68、王先生拟投资某个茶饮项

5、目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.65090.23D.62335.23【答案】 ACC2A3Z10W10L10A9O4HM5J1O9C9Y8F2B4ZJ9I4W8T7O3Q10Y69、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外

6、商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】 BCX10I8I1A9L10E4B2HJ8B10O5G7R8J3F9ZR7B2N9R1S9H10E310、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）。A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C.融资租赁是指

7、出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险【答案】 CCJ10D7M7M10M7W3M8HW1I8X2X4Q10A1N2ZR9E6Y3Z3S8G2S711、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零【答案】 ACM2H3V1Z10O1R1G1HQ1Z1D8L2N6M5J6ZC5R10U9L5N7U5T112、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（）。A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足

8、D.货币需求量不足【答案】 BCP5D10W6J8W1T9A10HN5E4R2U8R2G10O2ZL5N4P7D9V2J2Q713、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有

9、报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCW4I5A8A5I1A6P8HR2F8X8J6Z2X10U1ZW2Q8Q6M8Z8J9O314、全面解释利率期限结构的理论是（ ）。A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.流动性偏好理论【答案】 CCN4S4A8M10T9M10O8HJ5H10Q10E8L10N8C3ZI10Y5E3G6P10D2Y915、金融租赁公司对

10、单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.30B.50C.20D.100【答案】 ACZ6T7X4M4W9V2X6HP8Z7U7O6M5X4I3ZU5N9W5X2O7Q5J316、关于基金运营服务的说法，正确的是（）。A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务B.基金运营服务内容包括基金募集和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售【答案】 BCG8P10Q1P8I1B3M1HJ6B10S1H1Q8R8I3ZI6M6H7V9J3L6P917、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、

11、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增

12、长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 2010年，H国通货膨胀的类型是（）A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀【答案】 BCU3C6W2E2M7T4J7HP3G7B1B10K8U1V5ZD7Y9L3X1M8V9T518、自2005年7月我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：8.2765变为2013年7月26日的1：6.1720，这表明人民币对美元已经有较大幅度的( ).A.法定升值B.法定贬值C.升值D.贬值【答案】 CCZ4J4G6M6S6P6K3HN9W10R10A10E1F7S2ZN

13、2J10U10R10H4X4I219、关于融资租赁合同主要特征的说法，错误的是（）。A.融资租赁合同是不可单方解除的合同B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同【答案】 BCO4W6U8Z6S5I2J2HK10R5O4L7H10T4O5ZL10P4L6R3C5O5L120、假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】 ACJ9T9S7B1N4W4O10HL3C10D1H6B5H1S7ZT8C9P1E9Z8R10B921、在经

14、济学中，充分就业是指（ ）。A.社会劳动力100就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100就业。至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一般认为10以下的失业率为充分就业【答案】 CCC10U8D3P8M1R7Z3HV9H1O5Z7Q9O8R10ZA4G3X2E5O9U3S522、弗里德曼货币需求函数认为，与货币需求量呈同方向变化的是（ ）。A.各种资产的预期收益B.各种随机变量C.机会成本D.恒久性收入【答案】 DCZ9X10R1C7C6E8U1HV9X7S7H3R8R2N6ZU8M8V7M9T3S4N523、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.为发电厂

15、提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元【答案】 DCF8H9C1N5Q2S3K9HS3W8S9K7R1U4W7ZO1Z7R1M2W2V4S424、某国未清偿外债余额为1 200亿美元，国民生产总值为8000亿美元，货物服务出口总额为1600亿美元，当年外债还本付息总额为400亿美元，则该国外债偿债率为（）。A.15B.75C.25D.5【答案】 CCM2C9K1R4A10W9N6HX3V2L3H1G10R5M2ZN6I2C8K7L4R4J125、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的

16、财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 DCR10I5I1N8K8H5T6HT3N9I8S6N6P8S4ZQ7V10G6H6U9W5W626、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】 BCY7M3A6F10S3X10Q3HD6Y8X9S9C9C2

17、N3ZZ4V10L4Y4Q2U2G727、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACO2Z1U3D10S2N6N6HI5Y10Y2F10K9H10Y9ZE10B9Z7J4H9K2U428、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有8

18、00亿元的逆回购到期。A.营造从紧预期B.刺激经济扩张C.防止经济过热D.收缩货币供应【答案】 BCP10Z8B3S4A5B7Q9HM5V7B10V7E3I6C5ZJ8X5B9P5P7W8I829、材料题A.分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券【答案】 ACN8N8K2I10P10E8B7HE6F1O5L5H7A10G1ZC6Y8Y1M10T1H3E1030、根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是（）。A.国际收支B.国内外通货膨胀率差异C.利率D.总供给与总需求【答案】 BCV8W4H3W9A7P4O9HJ4C8M10C4I4T4

19、C5ZF7C3A3N8F9B3B131、某投资银行存入银行1000元，1年期利率是4%，每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款1年后税前所得利息是（）元。A.40.2B.40.4C.80.3D.81.6【答案】 BCN7I5I9L2Y9U3A9HS4B7L2N8E3J3K5ZY1V7Q5N9Z5B10N632、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（ ）。A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货【答案】 DCW8K8H8Y10D2U5M6HA7K7V10N7G4F3R7ZN4I2F1P8E3W4J433、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为（）。A.抵押

20、贷款利率B.信用贷款利率C.定期存款利率D.无风险收益率【答案】 DCG4A4E4F5O6Y9H3HS5Y3H4W7O3O6Q9ZL1Q1H3G4R9M8N834、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案】 DCQ2P2F10P8T1K6K2HY10G9O10F6E10Z3Z3ZP8B4A7H7L6U10F935、材料题A.10B.50C.

21、0.1D.0.2【答案】 BCQ7X4M7C10Z4U1N4HF10Y5M4Q7D9J10D7ZT1L7O6R7G5P1B136、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】 ACS8I9D6L5Z5U5F3HR7M8I5C8R2J8C1ZF7K8L1C3S2G4Y937、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监

22、管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 ACK1D1O8B9I8D2P5HD6P8M2Y7P8I10G9ZQ10M1N8I4X8O3B238、商业银行最

23、主要的资金是（）。A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源【答案】 DCC8P2Q10Y5S10S10V9HM5T1Z3Y9O9R2P1ZZ1S7T6O10J7A3W939、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.速度对称管理B.比例对称管理C.规

24、模对称管理D.结构对称管理【答案】 ACC4H9P5U3H9W6A9HW6M5B6Z4W8N8U3ZQ1C1I6S6L10L1M940、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】 BCM1P1I3T3N8Q3B1HW2B2N10Q10X1L10F6ZF10N4U6S10Z1I6Y941、金融工具的流动性是指（）。A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现【答案】 CCU9B9Y2Y1D10U3C2HI2Y1J4A9M1H4W6ZS10V2N5W5J1A2G342、假定某商业银行吸收到

25、1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】 ACK2A5E4G4T1T8N7HL4U10N5P7Y3M7G10ZI7C6R9Z2E8H6N943、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCQ1T7N2N2U3E5N10HT8G6Z6Y3X10I5K5ZK8X6Z6I4K3G6Y844、材料题A.全面的可自由兑换B.不能

26、自由兑换C.经常项目下的自由兑换D.资本项目下的自由兑换【答案】 CCZ4J6Q8Y5K5H8O8HI5H8B2Z3T3X6W10ZI8K6Y1T5R1P4G945、商业银行经营与管理三大原则的首要原则是（）。A.安全性B.盈利性C.流动性D.效益性【答案】 ACH2G10X6C8U5Z2A1HX3N10V9X6J6Z10N2ZD8O8R6Q8U10A7O646、2005年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考()。A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节、有管

27、理的浮动汇率制度【答案】 DCW9Y2Y10C6F10U9N10HS2M5W8X4P3I7T9ZO2L2R4O10W2P5M347、在现代信息技术的有效支持下，商业银行新型业务运营模式与传统业务运营模式相比的突出特点是（）A.管理半径短B.前后台分离C.人工成本高D.空间上一体【答案】 BCN2U9G2F10B9S9F1HM10I6M4L4J1W1M5ZR7K1W9D2C4X5K548、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行5次上调存款准备金率，对金

28、融机构行为的影响是()。A.鼓励金融机构充分运用资金B.遏制金融机构在央行的套利行为C.降低金融机构的信贷扩张能力D.促进金融机构对中小企业贷款【答案】 CCY1B3R5M3H3K8E9HX3M2L9M4B10H1N2ZS1S7C7O10Q1J7S949、材料题A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 DCC6J1J10X3S2K7P9HM2I6J6B10Z1P9Z1ZI1L6M4C1S3R10T1050、金融创新是指()。A.在金融领域内金融机构数量增加B.在金融市场上金融资产规模扩大C.在金融领域内投资者数量增加D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合【答案】 DCK10V4J9

29、W9H9U4Z1HA1J2K6Z4Q1C10N4ZW1S3A1N5Y9N6Z351、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理【答案】 DCB3R7U1V4X10T1Z5HS5E9B5R4V6W4P2ZQ1H4Y5I7P8Q9N252、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是()。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 CCJ1T7U8F5U7X6V10HV3D1I3Y8Y2N2Q5ZA1Z3H3R9U6Z8S153、如果某公司的股票系数为1

30、.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCZ5P6K8J1K4W5I2HW7T7K7B5T9O8K3ZN2Y2U2V9L7R2X354、在金融深化的测量中，货币化程度是指（ ）。A.物物交换总值占货币交易总值的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.货币交易总值占物物交换总值的比例D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例【答案】 BCD9M9Q5C7K4D9P1HW2B6R4N4Q9L7Q1ZJ3J1N2I2I7A10S455、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购

31、买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5。A.3.6B.4C.5D.7.6【答案】 DCI4P8S5M4A7O8J2HS3S4E4Z7Z2B9F6ZD9F4C10Y5K4Z10W756、关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是()。A.金融深化会导致金融危机，破坏经济发展B.金融深化必然促进经济发展C.经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合【答案】 CCN3G7U8M5W9D8Z5HA4Y8C5P6T2P6C7Z

32、A9B4N6S7M6R5T657、材料题A.20B.40C.60D.80【答案】 BCU7A7A3W3N5J8A8HK7Z6C1R7X6P6V8ZS4G5I6M9C3N8N658、以（ ）调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。A.汇率B.利率C.价格D.通胀水平【答案】 BCO1P1N3B10Y6C10G7HE6M3A5W4F4D5U10ZL7L8C1J4M10O8C959、商业银行经营的核心目标是（）。A.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性【答案】 DCV5D5Y7V3K10W10T2HN8V3O7K5D4S6C3ZK6G6C5Z8K6B7U460、在金本位制下，汇率的决

33、定基础从现象上看就是（ ）。A.各国单位货币所具有的价值量B.各国单位货币的含金量C.各国单位货币的面值D.各国单位货币的法定购买力【答案】 BCF7W5F10H3D8W8V9HE1Y8H9P1B4W10D1ZY3T6M9D10Z2D3P761、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）。A.银行B.企业C.家庭D.个人【答案】 ACM9D10F10R4U7W1T1HL1P5Q8H5A9U10W9ZE8K3A5O1M10L6R362、在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是（ ）。A.小额贷款公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司【答案】

34、 ACC4T1W5O4I3V9A6HD1C1E3I8A2B2Y10ZM7U1K6Z7Q7C5X263、“巴塞尔协议”规定的商业银行资本充足率是（ ）。A.4B.6C.8D.10【答案】 CCA5J8C3S1O2L7D3HI10N3O4Z1U7B3Y3ZY10O3Q1R6H10K3A264、下列关于证券经纪业务的说法中正确的是（ ）。A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务【答案】 CCY6K1L6K7N1B4B2H

35、O9Y3D5R8X7M8E6ZN3Z10T6P10G1L4M665、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。A.净回笼100亿元B.净投放100亿元C.净回笼700亿元D.净投放700亿元【答案】 DCH7S10K9L6T1B7F9HM8L4X2M5E9U8T1ZE2B2E8Q5L4B4F566、以下关于Shibor的说法错误的是（ ）。A.Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率B.2007年1月4日，Shibor开始正式运行C.

36、Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价D.Shibor是单利、无担保、批发性利率【答案】 CCV3O5K5Y5T2E2W8HI7T8V2R4H3E9Y8ZT1A2F8M8B4S5F967、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于（）的监管体制。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 CCK10A9N3R5H10G1J8HU10Y6I1G10N1A9G9ZA1B5U2V9C5F9L868、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）。A.货币供给量B.货币需求量C.

37、不兑现信用货币D.基础货币【答案】 DCW1Z6H8Y7E10A1J3HI10A6G10W5O7I4B1ZN1P2R10F8T1S7T469、第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是（）A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易【答案】 BCQ7X4Q6C5N8D2M5HH10K5A9T7A4L5A8ZJ1Q2Y6X2V8S2J970、以下不属于全面风险管理三个维度的是（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标【答案】 DCQ3N6O7Y8G7Q1E2HL7L1P1W8Y1J3K5ZF1O10Q8K6I3R7R1071、金融

38、监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和

39、多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCS10E1H7T10W9R8H2HL8Z5J7F9O9A3I6ZF6K7U4U8V10U9Q272、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：2003年4月，中国人民银行开始发行央行票

40、据，此举是为了()基础货币。A.发行B.投放C.平衡D.收回【答案】 DCU5K3Q10F9P9E10P10HD6F5L2D10R1T1Q1ZL10B4Q4Q10Z7S3M1073、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是()。A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会【答案】 DCZ3D3U1B6Q1N4S3HN4W2R2B2Q4A7G8ZP6R6N8O8N5Q7D374、下列职责中,属于中国证监会职责的是（）.A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度B.对票据市场、黄金市场进行监督管理C.审批资产评估机构及其成员从事证券

41、期货中介业务的资格D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票【答案】 CCZ9K7Y5K3P10K6C6HB9G8K8U2L5B8R1ZK10T3G5Y9O9W6C275、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】 CCN5G6J9E2G5H6B5HZ4W2T4T9J5G5X10ZD2F1X7Q4M2T1I1076、在货币市场流动性最高，几乎所有的金融机构都参与交易的金融工具是( )。A.股票B.长期商业票据C.短期政府债券D.长期政府债券【答案】 CCC2I3R5K9E6V1J2HN7T3D9P7U6R8S6ZP8M2V6M6C6F5A47

42、7、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCJ5Q9G2Z5V7W5B4HM10Q8R6L3N10O10U7ZI4I5U1E8S5Y8G578、下列不属于央行货币政策的是（）。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金D.改变税率【答案】 DCJ10V8J4U3Y5D8L10HA5P2G7C4R6T9X5ZA9A1V8L1

43、J6W1H1079、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】 ACD3E7P8K6Z8G6D6HX10K1V1B10X1N1B9ZM2E8L10A1P1D10M180、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发

44、行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCO2Q3G5T4D8X6L1HL8M1B6R7A6K4K6ZM10W8P4W1G7H6S181、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。A.3050B.2030C.5070D.10-20【答案】 CCB3O10M8Y6H10L3D9HZ6D10C7W4D8T8R1ZB1W1X8

45、S7C4N4E1082、（）是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能。A.宏观调控B.不以盈利为目的C.存款创造D.信用创造【答案】 CCV9A1E1P8O4Q10K8HH10W7W2M3V7V8A1ZE3U1P1P3O10U6F683、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）。A.“集合竞价、连续竞价”原则B.“自愿、平等、公平、诚实”原则C.“损失最小化、收益最大化”原则D.“价格优先、时间优先”原则【答案】 DCD6Q4Z2C4O5L5L3HZ4P1A6S4H9Y6R10ZY5B3F5W4E5T5C784、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分