2022年全国中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库模考300题(附答案)(山西省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.物价是

2、原来的10倍B.物价水平保持不变C.物价是原来的一半D.物价是原来的4倍【答案】 ACH8I10Z4Z5Z7I7K3HU8R8Z5Z6F8B6A5ZB3Z6W7O10P3X4Z92、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8。市价为95元，此时本期收益率为()。A.8.42B.8C.7.8D.9【答案】 ACN8K4V7J9X6L7J10HD1V6B7G8I3M9L5ZU9F7D4O9Z2O9Z83、在信托三方当事人中，（）处于掌握、管理和处分信托财产的中心位置。A.委托人B.受托人C.受益人D.管理人【答案】 BCQ4I4U2S6Z8Y9U3HM8X4M9P3M8A7P2ZL1X10X

3、2K10V7K4I14、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597【答案】 BCC10L3F3K6J5G9U1HF5P7P6S8F2V3I4ZK5S10M1T9B4G1F15、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融

4、资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 BCZ2K7X9E8N4V10R6HR4Y4D10N7P9P10O8ZG6N5L8Z2D4F6T56、在金融深化的测量中，货币化程度是指（ ）。A.物物交换总值占货币交易总值的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.货币交易总值占物物交换总值的比例D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例【答案】 BCS2W10P8R10N6B6M8HA7W3T4I10Q5M1P3

5、ZF5G4X9H5L7U3F107、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（ ）。A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券【答案】 CCH8D2A5C1P4Q2D2HT6N3E4Q1Q2O8G5ZO1J6V10J1A10D4Q78、材料题A.作用猛烈，缺乏弹性B.央行没有控制权C.对货币供应量作用缓慢D.对松紧信用不公平【答案】 ACK3L4U5P5A10I7O2HO6T10O4D3R10E2G6ZK10L8Y2C8K7P3K39、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】 ACE5E2R8X4D9B3Y5

6、HP4S8S8D8S9O4A6ZI3N4U9G3V5G4F610、（）功能是信托业首要和基本的功能。A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔离【答案】 ACC8G10P3E2R6K9T7HE9M2Q6O3N10O8X10ZJ5C7Y4E6B9U5T311、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 DCQ1T9W4W3K1G5Y5HA5C10G1R5E10F8W7ZB5Q3T7F7F8M10K112、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从

7、而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】 ACJ4Q6N10J6G6F3M5HZ3V5K6N10L4D7O7ZM1O2A4T9T6A3H113、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是（）A.资金源于居民，也运用于居民B.资金源于非居民，运用于居民C.资金源于居民，运用于非居民D.资金源于非居民，也运用于非居民【答案】 DCK8U4F1Y10Q10B10B3HT6K6F2J4I

8、7H3U5ZP1F1V10G3U2A1V1014、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（ ）。A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比【答案】 CCJ9B10I7E9A6X3O9HV1L5Q10M2E8R6W3ZK1C10R2S2N2S10G115、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价

9、高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 BCV10R4B3X10F5H10X7HL8I5J8O7G2X4K2ZJ10Y3R1I6B10L6H1016、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场【答案】 DCT10T2L5G5Q3E4X1HZ8A5N9C7G7U8Q4ZF9R9C10S5R7I7A417、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人

10、。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分【答案】

11、 CCT4N2O2V4Z5Q9L4HQ4V7E10G2O2G3V4ZQ4V10M10H10F5I10A1018、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监

12、管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 ACK3X9P1Z1G2G1J2HY2N5A4L7K5I8U9ZS7W7G6V2C4O6V819、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是（）。A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务【答案】 CCX7E9L9Q5W10X4Z2HJ5S9B2I10S10U5U6ZJ7S4Y5V10Y6D9O220、一家工商企业

13、拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACV1E1T4W5W8M10Y9HR10L10X1B1E8F6J1ZS6X7N6S3S10G8Z821、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCQ10T1Q8T7O3B8C8HG10I7H3S5N6W8M4ZR10C7X6D10B5W9P1022、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于（）。A.科学的工资制度B.长期激励机制C

14、.各种福利计划D.科学的奖金制度【答案】 BCM8M5Q1W10M2P7B6HP3R10D5N1Z6T10T6ZD8O1Q2P10A10P2Q223、根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行资本充足率必须大于或等于()。A.3%B.5%C.8%D.11%【答案】 CCC1Y8J4E6X4C5E10HR7X10J10L6Q2Y2P2ZP10Q1G7Q9N4T6N224、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成

15、效。根据上述材料，回答下列问题：一般而言，中央银行货币政策的首要目标是()。A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长【答案】 BCO3M8H9P5T9X7H1HC2P8O10W4S7H5P3ZJ3O10Z10X7I2U3Y525、现金作为现代信用货币的主要形式之一，是（）。A.中央银行的负债B.中央银行的资产C.商业银行的负债D.商业银行的资产【答案】 ACY9B2P4W2P9X3Z8HO6W2J2Z9K2B3S2ZB1L5F4M2Z4S7T1026、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业

16、，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中

17、普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 针对日益严重的通货膨胀预期，H国中央银行可能采取的货币政策措施是（）。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】 ACG3K7W8A6A8I5I4HL1K9Z3L2Y4E1T8ZY3E9Z2K7K1X1E127、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下，金融机构必须以其( )来承担全部的风险和亏损。A.

18、负债B.资产C.存款D.资本【答案】 DCL10S2A7W2H10Z1G7HA6V9W4J9G10A8V6ZC8K1Z3S4F1X4L528、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCO6C1W1A3M7D7L3HO10B10A6L9O3D8R2ZU10H2W9G5K1G2D729、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（）。A.柜台市场B.场内市场C.第三市场D.第四市场【答案】 DCS2L7T10O3X10P3L9HN9F3N4X8T2J1

19、O7ZA3R6M7E10Q7E6A230、材料题A.95.4B.100C.111.1D.115【答案】 CCZ4O8M2H4Z1C3V8HF6V2E5D4I9F7L9ZF10D3M7F2I7W1U831、材料题A.本币币值上升。外币币值下降，通常称为外汇汇率上升B.本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降C.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降D.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升【答案】 BCS1V4U6F3E1S2W3HV8Z4S2A4G2Y3F6ZU2O7M3M7H5L10Z1032、我国承担最后贷款人职能的金融机构是（ ）。A.国家开发银行B.中国进出

20、口银行C.中国人民银行D.中国银行业证监管理委员协会【答案】 CCX3F3A10S5T10Y4N1HQ5J1Z9I4O2F9Z7ZJ8S1S4M1D7X8W233、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.审批制B.核准制C.注册制D.定额制【答案】 CCE3V1O7U3I

21、8I10L8HF1D8K1I10C10K5F1ZA5X7Y4L3V4M3U734、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是（）。A.非常强调货币供给量的作用B.非常强调利率的作用C.非常强调通货膨胀的作用D.非常强调汇率的作用【答案】 BCP9B9O9J2T10I9Q8HV2I6F10H9O9Z1D5ZJ3J10J3N9J4M3T1035、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCM2G9J1H3Y5F9W2HH10X4N7L8X3S5

22、K9ZK1J7R10M3Y4S8J736、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于（ ）。A.需求拉上型通货膨胀B.成本推进型通货膨胀C.结构型通货膨胀D.隐蔽型通货膨胀【答案】 BCR6D10B5X7H6N8A3HB2F5I5O2A4E4J10ZX7Y6H5J1B9Z4K437、金融机构发挥（ ）职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本周转，促进了社会再生产的扩大。A.信用中介B.金融服务C.支付中介D.创造信用工具【答案】 CCI8H7X3T2R7N9W7HG3Y6Q8Q7F10J5C5ZC6I10H3T6L7O4

23、H738、中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为（）。A.商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多B.商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少C.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多D.商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少【答案】 DCJ8M7V9N5F1K1S4HB10K9C10L4M5C7G4ZB2B10W2I8W5V4D539、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】 CCZ6K6E7A7

24、G6X1Z8HE5G9B2E9I4V8E3ZF2B5Y9T6V7O2C240、中央银行减少货币供给量，可通过（）渠道来实现。A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券C.增加外汇储备D.减少商业银行在中央银行的存款【答案】 BCA5K9E6E10M7U9C10HI6C2B6R9N4Y9P5ZK7B5S3B3A9Z10R141、材料题A.2B.2.5C.10D.5【答案】 BCG5J2E8L1A1U8E3HB6M3G7Q1I8G1Y2ZZ5T3B7Y4I5O10F442、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3，13=2，则证券i的实际收益率比预期收益率大（）。A.1.5B.6C.1D.9【答

25、案】 BCD5F3O9Y6J8S2D10HZ3E2L5V1Q4N4G10ZU9Y5V1D10S10N5J943、关于基金运营服务的说法，正确的是（）。A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务B.基金运营服务内容包括基金募集和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售【答案】 BCU4L8J5X1C8B9Z7HC9B5W4A7X6Q7A5ZE9A8V9O10J7C3J144、（）功能是信托业首要和基本的功能。A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔离【答案】 ACP3V10N10H7I1D4D9HU7G6Y7M3F6E7U9ZI9B8J5

26、Q9Y1D5O445、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.-22B.7C.-7D.22【答案】 BCK6C2U9B3L1A5P3HZ3W7F5X9B1S6H3ZH5T5W10P9P6P2C546、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人这是指（

27、）。A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】 BCH5L2E6M8L9L3T6HM6V2V5T9S10N6K2ZW6L1R1B3B8P1T647、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是（ ）。A.信托目的B.信托期限C.信托财产的范围、种类及状况D.受益人取得信托利益的方式及方法【答案】 BCT5G9V2M2L9H5C7HW8U2J3S4E1Z2V4ZZ6B2C5N1F6W9W448、在我国，负责监管互联网信托业务的机构是（）A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.商务部【答案】 BCD5N3P6E10Z7M6M7HK9T7O8H7W9Q4E6ZP3

28、C10A6Q3M5C1Z949、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的

29、改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCG10S8K3N5X5I5V5HW7M3A5B6D5V10A8ZD2K5C3S8I5V8D850、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】 ACD2A1M6K9B1F4S8HS3L5L2O8X5C9Q4ZR6A6A6T3B3B8B1051、对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（）。A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D

30、.市场价格下跌【答案】 BCD4X7M10O4Y10D6K1HE3S3P1N2G2C1W4ZV9J9B9L5X6N3K552、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】 ACY3Y9K9Z6P3D3Z4HK7O2C5V7J7S5F6ZE9E4B2B9L7A8S153、在欧洲中长期信贷市场上,双边贷款适用的贷款类型是（）A.金额较小、期限较短的中期贷款B.金额较小、期限较长的长期贷款C.金额较大、期限较长的长期贷款D.金额较大、期限较短的中期

31、贷款【答案】 ACD8C3B9O6L10D6P9HW5J6D7L7Y8H1H3ZD3G4K6Y6X8D10L954、1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于()制度。A.一元式中央银行B.二元式中央银行C.跨国式中央银行D.准中央银行【答案】 CCZ5U3Z2T3X4V9J2HE6S4B5C9C10P3K9ZW1O2H8S10T5P8F955、下列职责中,属于中国证监会职责的是（）.A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度B.对票据市场、黄金市场进行监督管理C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票【答案】 CCR6S7U7T

32、1P7R4F1HS9Q6D10F8A4Q8E5ZC9X7L3D3J5R1K156、根据全国银行间债券市场债券交易管理办法,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】 DCK7N4E6V7X2F1K10HZ8U3B7Z3R7I5V2ZY6H8F4A6P3J5H857、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（

33、）。A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大【答案】 CCU2D2C8B7U3C1A7HP2L2H9B2X9Q6K8ZH5S3I10V4I6Z5Z858、材料题A.2B.2.5C.10D.5【答案】 BCR7B3D4X2R10B5L3HC6F10A8C6Z7E2O6ZE1C5Z7N6I6A7N459、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结

34、合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。A.申购义务B.连带责任C.投资者责

35、任D.融资者义务【答案】 BCP10T7M7Q3D9V8A3HV1N3G10L7F7K6I9ZY7S1W2Q6C3Z4O760、（）功能是信托业首要和基本的功能。A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔离【答案】 ACR6U9V7F1C2Y1F8HO4N10V10V5V8J9K4ZJ4H6K4U2N3Y6B261、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.5

36、0000元不利差异【答案】 CCF8Z1V9Z3S3U8A3HR7U3E3A8P10A7B9ZS4F3W8K7N5V10S262、根据商业银行风险监管核心指标（试行），核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（ ）。A.25B.35C.50D.60【答案】 DCE2A4F10R8N3K5T8HI9V8R9B6I3K1W1ZF10Z7B3H5G3J8C163、根据商业银行风险监管核心指标，XXXXXXX，不良资产率是指不良信用资产与（ ）的比率。A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额【答案】 DCJ7K3O5D8L7X4E7HA1E4X7U5C9M9J8ZY5U5R1T7

37、X1R6V864、材料题A.5440万元B.5000万元C.4500万元D.5500万元【答案】 BCS6Q1A7P7D8C4V1HF4U4Q6F10K5R10V1ZM6D5L2J3R5C1Z565、商业银行的负债中最重要的是（）。A.同业拆借B.向中央银行的贷款C.存款D.发行债券【答案】 CCE4Y2Z8P10O4X9S1HU7F8V10T10Y7E2B7ZI2A4D10Q7E9R9J966、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指（）。A.该时期的货币流量B.该时期的货币存量C.该时期末的货币余额D.该时期初的货币存量【答案】 ACG4N4O8Q5L7D5C7HD5B9P10G10K7R

38、8N1ZL6T4W2O1G4U9G1067、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCR9J2X3Y4Z10Z3C9HM7E9E5Z2G2Y3L2ZT6G10V9I1C7I2M668、假定某股票的每股税后利润为0.5元，市场利率为5%，则该股票的理论价格为（ ）。A.5B.10C.50D.100【答案】 BCM8Q4V1Z1B4N1B6HF1V4W2E8N10S5V6ZM5W5O4B9M10M9K669、根据2016年

39、修订后的证券账户业务指南，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为（ ）个。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACB5Q2H5X3F7U10V2HZ5R9V5W10F5G5S5ZV1W8L6W6Z5O7H670、下列选项中不属于外债的是（）。A.延期付款B.买方信贷C.国际金融组织贷款D.外商直接投资【答案】 DCJ6R7R2P9G7J9B7HN1K3Z6C8T7Y3X8ZS7Q10E7R5E3B3Q371、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是（）A.180天B.360天C.270天D.90天【答案】 CCM5M4B6B10I9P5X4HN7I9P7E3H7I

40、5N2ZO4U6K5E10N5I7W872、2015年3月，国务院正式发布了存款保险条例，并与5月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于（）型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】 DCZ5F5F9I10U2Z6L5HR10I10F8J4P4J1J10ZO2V3W2Q5G3J4E373、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价

41、格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.18C.13D.18【答案】 BCD10C5G5L5K5S1P5HU4H6U7H7B4Q9R3ZZ3U2P5Y8U1A1J274、外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是（）。A.远期外汇交易B.掉期交易C.即期外汇交易D.回购交易【答案】 CCO10S10D3V7M5R2C1HZ2J6P8P10W5T1R4ZK8D9G10R10Q6P4O575、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（）。A.

42、投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务，D.理财顾问服务【答案】 CCV1Y10N9A3P1P2T1HW8M9D5K5X3D10F10ZQ2Q7K3Z10H3V3T576、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是（ ）。A.IS曲线B.LM曲线C.BP曲线D.KP曲线【答案】 CCJ5L1D5J8X4R2T2HP7M7N7J7G10W10M2ZY9X7I3Q6W4M9C977、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实

43、行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCE7D8X3V2Z9G2K2HQ8U6X10T2I2Z5D5ZZ7A9E5J9G2W2J278、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是（）。A.非常强调货币供给量的作用B.非常强调利率的作用C.非常强调通货膨胀的作用D.非常强调汇率的作用【答案】 BCP8E8C7D5Q8M3N1HS8N2K8W9T7I7W4ZJ6V1K8W7U7N6E579、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很

44、大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.-22B.7C.-7D.22【答案】 BCP9P7Y9X8V7G4O3HY3T9C8S1U5Z6Q1ZX4A4Y3D6O1M5A980、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段。该观点源自管制理论中的（）。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACK8E4R5Y8A8L5R10HE7R6W6O10W7Z

45、5N1ZF2W1U3Y1E4P3Z481、下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是()。A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出【答案】 DCO6T8F5L3X4X6N2HL6N6L5H8P2W9O7ZR3W4Z2T4G6S1Z982、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACP4O4C7D2S10Z8D6HB10Q10M1T4P10Q3U9ZH6I1I2T5T10E8Z583、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。A.20B.25C.80D.125【答案】 BCJ4Z1D6G8M1K3Z1HG8U10H6F5V10Z2T6ZN9M2N7Q2W9N1