2022年全国中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库自测300题（各地真题）(青海省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立（）。A.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司【答案】 BCW7P5E7O2O7J8Y5HW5E8A6A2X7W4K5ZB9B9G8N6S2A2R22、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对()的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润【答案】 ACH5T7W2H7A2

2、J8G10HG1O6M8Y2S9R3U3ZT10J5G2L10O3A4Q103、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款【答案】 ACT10D8Z8S10N8U3M2HJ2L1Y2G3E2T5O4ZN4F10Z7M7W4F3I44、商业银行的负债中最重要的是（）。A.同业拆借B.向中央银行的贷款C.存款D.发行债券【答案】 CCY3D5D6I9E8U7Y3HF2J2G1X3H4O4R7ZB8H9C10E7L5J3H95、“巴塞尔协议”规定的商业银行资本充足率是（ ）。A.4B.6C.8D.10【答案】 CCI1

3、0P1W10I5B4X4P5HA7O10D9D5W2K2C7ZR3C10B9G1K6E10H56、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCG3Y2R5T1M8O5U4HS6Q5R7P5W7R5W8ZE10P2I8X5R5Y1P67、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（）特性。A.货币B.准货币C.

4、基础货币D.有价证券【答案】 BCG2G9T3S7H2X4D8HG8A10H8I6L6W9E7ZM2R6C9O2S1I7U108、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.1D.黄金输送点【答案】 DCB8R9O9F6R8N5X9HT7R2J10H4L9S5J1ZC7V10R7P7L10S1O49、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCI2A5V8G2W8P5V6HC2G4H8L2F8L7V6ZL4R7L1S3O7F3B110、材料题A.20B.40C.60D.80【答

5、案】 BCR10S5B2N5D10F1V8HQ9R5R7Q1I4L3Y8ZG8X8Z6K1Z6B9J211、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（ ）。A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率【答案】 CCC10X3K6P5L3L6E2HL3K3Y2V3B2O5A1ZQ8G6S9E8Z5Z5W212、内部时滞的长短取决于（）。A.央行对金融的调控能力强弱B.政策操作力度C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小D.我国金融形势特点【答案】 ACG2A4S4A9X3Z8O7HY4C10W10K1E1I4R2ZC8O8V3C9S9Q5K113、根据购买力

6、平价理论，决定汇率长期变动的根本因素是（ ）。A.反映货币购买力的物价水平变动B.外汇市场供求关系C.一国的国际地位D.进出口贸易程度【答案】 ACW5U1Z2A8L1B1S8HG6N9D8N2L9L2J8ZY1T1P8K1N7Z8K914、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【答案】 CCY2P9R5S6H2S6K7HD2F6K9F8L6T8K6ZJ5D2J9Y10I10L4C715、金融期货的最主要功能是()。A.逃避管制和风险转移B.追逐利润和

7、平衡权益C.价格发现和平衡权益D.风险转移和价格发现【答案】 DCI8D8K5B5A4D5G5HK5N1F2D2N9B6B4ZX3J4J7R10Z5D5V616、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCN6L7E3P3N1X8T6HV2S3Z5K8J3H4T2ZV2R1W10O3T10T3Y517、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即

8、实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：以2007年1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价()。A.低估B.合理C.高估D.不能确定【答案】 CCZ2B2G5U10O6M1W3HY9V4O10H2G6K4K10ZN9B7B6C6U6H10G518、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（）。A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制【答案】 CCU1Y1N3O10W1G5R9HU8E10S2S1E1K4I2ZZ4J8Z9C7T9E

9、5I219、按资金的偿还期限分，金融市场可以分为（）。A.一级市场和二级市场B.同业拆借市场和长期债券市场C.货币市场和资本市场D.回购市场和债券市场【答案】 CCX1C3R4V7Y4D4O6HH8B6F7U8G10C9H9ZS8I9F8K5C3Y1T720、中国人民银行负责（ ）防范和应急处置。A.银行风险B.信用风险C.非系统性金融风险D.系统性金融风险【答案】 DCE3O2A5S10E9T10F1HN3E7C9I4U2Q6T9ZH2U3P9I10Y10E6V221、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（）A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格B.契约型基金与公司型基金都依据公

10、司章程营运C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同【答案】 CCF3Q4Q1L10T9W5W7HA9J2X1Z4P3D5G7ZT3F6K6N8N4M9U522、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.6509023D.6

11、233523【答案】 ACQ9C8U7A2A8Z3G1HH10V5H10O8N2A7L6ZL6I8H5G9C6W9J823、材料题A.95.4B.100C.111.1D.115【答案】 CCR8S3Y2G9M5G3Q8HG4W6W9G9S2B5V4ZH9M6L10F7F7S3O124、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（）。A.无风险资产收益率B.市场风险收益率C.风险溢价D.风险系数【答案】 DCT5U2G5E2F7K4V10HJ7Q6N2G10E5Z10Q3ZJ9O10I5Z8Y8I3J325、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是

12、()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCH6Y2P10R3F6R9S2HX7L6C7U6F6J9C3ZV10G5A2K9K3F4R526、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（ ）市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACJ3T6R8Y7F5N5U9HO2L8W10W6J2K1L2ZY9I5O4J8Y6D3U527、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8。市价为95元，此时本期收益率为（）。A.8.42B.8C.7.8D.9【答案】 ACU2N8V10C7F8

13、C5R7HB3J2C8H7K4V8I9ZK7T6P8O5Y3X9E728、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（ ）。A.各国单位货币所具有的价值量B.各国单位货币的含金量C.各国单位货币的面值D.各国单位货币的法定购买力【答案】 BCE3O6J9E2F5X10S5HJ8P10K2I1L4H4V2ZB8K2K9P10V5L8A329、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对()的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润【答案】 ACK7H3B10X9G3G5X8HD2W10X5F8X9L7

14、C5ZP2W6X6F2N4U9T530、美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是（ ）的特征。A.布雷顿森林体系B.国际金本位制C.牙买加体系D.国际金块-金汇兑本位制【答案】 ACF2D4O4K5P10B2X1HZ2J6Z7X9D7K4O3ZW5D9D6B4H8O5N431、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为（）。A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷【答案】 ACB10V9N1C10Z6Z1T2HA5T1V6O1K9C10R8ZE10H7L5I8F8F8H532、材料

15、题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制【答案】 ACF5H4M8X8M10L3G9HT9P1Q4I8P5H5G10ZT8T2N9K8S6Z8I633、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（ ）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国银保监会D.中国证券业协会【答案】 BCU6N4S2G8I5O8K4HG9I6K4K9H6N2I8ZR10C8W1S4Z10H4T434、从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于()导致的通货膨胀。A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.结构失衡【答案】 ACP10Q3G6T7V2A1M3HF2Q8A1V8O6A9E2ZE

16、6Z8X3P6E8W5S635、材料题A.6B.6.54C.6.57D.35【答案】 ACV2U3R3G1Y2D8T7HP1C5F1V9V9G10A9ZH5T10J9E8W2O7X436、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人这是指（ ）。A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】 BCD6D2Z7J1N9X4N9HU1Q6H7I6S10Q2Z4ZQ8D3V8P6P4X6P337、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人这是指（ ）。A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】 BCX7B4A6Q8

17、W10F1V2HF10C5X3J5L2M1X9ZI2W8D3N3R2W10P438、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询

18、价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCV2V1L10A7O1Y7T6HW9B10V9I3J5F10M5ZX1A6S1T10I1M7G239、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发

19、达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【答案】 DCB6G10X10B3W10K7M5HG10D4V7A2D7N6T7ZB7T3J3A1W9N5D640、形成通货膨胀的直接原因是（）。A.进口过多B.出口过多C.货币供给太少D.货币供给太多【答案】 DCW5S5Q9C10D9V4F2HW4R7B1A8H3Y1K9ZQ6Y6N3G6R8M3H441、42、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，

20、H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生

21、活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】 ACM6V5C1Y6T5T4Y8HH9N10E6A8X4C10R8ZC2N1Z1D10J1C6P943、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】 CCY10R5Z10N6D6R1X3HZ3W4O3U4I3U10G1ZO2H4D9D4T7U9Y144、材料题A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCK3B4E7F2F8N6D5HI3A3Z6U3Y6E8S2ZG9W1V3A10M3X5R245、商业银行在经济

22、全球化背景下更加重视关系营销策略,这一策略的最大特点是（）A.以成本为导向B.以竞争为导向C.以价格为导向D.以产品为导向【答案】 BCA6A7Z5Q4Y1U7Y8HU4D7U10F6O9D3S9ZQ7E5J6I5D10W5X146、证券回购实际上是一种（）行为。A.证券交易B.短期质押融资C.商业贷款D.信用贷款【答案】 BCN1F8N2R6Q9J6D5HW2D7J2F4S10H3T8ZJ7T10L7Z3Z2G1H747、标的资产现价高于执行价的看涨期权为（）。A.平价期权B.实值期权C.虚值期权D.无法判断【答案】 BCE6K6E5F3D7Y9I7HP10M2W1P2F7P9Z3ZP4Y3

23、C10R8N9C2U548、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】 CCO2K1M1L8M7F5I8HE5F6X4R8H7W5F7ZP2A1Q4Z1I3J2D849、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募【答案】 ACH6T3E8O1Y10U8O5HP2H8W7B4R5D5E3ZR10I8J9S1H1Z3D650、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A

24、、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.63142.08B.61512.08C.62451.08D.63814.08【答案】 DCK3O3Q8F8Y8C6Q3HZ4T8X9H9B6J5Z6ZY4Q10V6M4S10G4W551、通常情况下，界定国际收支均衡与不均衡的标准是 （）A.金融性交易收支是否均衡B.商品性交易收支是否均衡C.自主性交易收支是否均衡D.补偿性交易收支是否均衡【答案】 CCP5I8G3V2N2O1I4HQ8C10R6U3W10E10H7ZV1W

25、8S3E4L1N2S852、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是（）A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率【答案】 CCQ10P1A6T10T9Q5X7HK3P10L3H9X1A4L2ZI5H10N6N9O3W6O953、关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是（ ）。A.中央银行是具有发行期货职能B.中央银行负责维护货币的稳定C.中央银行负责创造货币的需求D.中央银行可以调节货币供给【答案

26、】 CCA7T7K9F3T8R7F4HX5K8H9Q4P1K4C9ZS10U10F1U1B5Y3D154、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是()。A.QFIIB.RQFIIC.QDIID.CDS【答案】 CCE3W7K2N1S3F10C7HP3J8I4W8H4C9Z8ZT6W8A9P7C3B9X355、由于未来现金流入和流出在货币上的不匹配，汇率的意外变化所导致的经济损失的可能性称为（ ）。A.利率风险B.交易风险C.经济风险D.折算风险【答案】 CCI9V5Q10L2N3M9P10HQ3P6A9A2E9B8W10ZQ2G4G3Y10M4E5X956、对商业银行

27、而言，信用风险的管理机制不包括（）。A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制【答案】 DCA2H1X3T7T4D6V6HP3C4A8Y5U5E8N2ZK6J7A8J6S10A4H1057、金融期货的最主要功能是()。A.逃避管制和风险转移B.追逐利润和平衡权益C.价格发现和平衡权益D.风险转移和价格发现【答案】 DCP5I3Y1J10J4F10H6HR1N4M10E2V2H10S10ZX8T4V4M4A5E7W558、商业银行经营与管理三大原则的首要原则是（）。A.安全性B.盈利性C.流动性D.效益性【答案】 ACH7I7H8K3A5B6Q2HF5X3H1I7X1B8B

28、6ZQ2U1Q1Q5D3Q7K159、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月

29、增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化【答案】 CCJ7X7C8J9M1V9T1HR10E5N3N6D5N8Y3ZD7I7T4W10G10S8F160、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCJ7N9P4M7D6X5D6

30、HD6R5E6M2N8W5W7ZT1I6B3Q3R10H10O861、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）。A.1993年7月1日B.1996年1月3日C.2002年9月4日D.2000年2月9日【答案】 BCO6M3Z2C2O5N2V8HP7F7N4X6B7I1U7ZG9G5Q4V7J6I6Y162、2005年中国银行业监督管理委员会发布了商业银行风险监管核心指标，其中属于信用风险指标的是（）A.核心负债比率B.流动性比率C.不良资产率D.利率风险敏感度【答案】 CCE10Y8E4C2Y8V9X5HG5W7J5X2B8L1Y7ZS4G1U5G1R4J5D763、某国对外开放程度和外贸依

31、存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.35.69B.48.33C.61.82D.79.55【答案】 DCZ7E7Y7X9R9N2A6HN4E4V5N1R8V5M6ZH6J5F1C6E5O9O664、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币，某年外债还本付息额为25452亿元人民币，两者之比为20%。这一比率是我国该年的（）。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负

32、债率【答案】 BCF2Q7Y10C6Z10F5E8HA3E8F1Q2D9K3Q8ZK8D7S10V7F6U4C965、我国商业银行的风险加权资产指标是指（ ）与资产总额之比。A.表内风险加权资产B.贷款风险加权总额C.表内、外风险加权资产D.不良贷款风险加权总额【答案】 CCN6T1N10W9K10G3H8HP5Q3C9J4N2Y1L10ZZ3U6Y7Y2G9K9I166、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（ ）。A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁【答案】 DCA8T6C7Q3W6X9R4HO2J4P2Z8V3D3H1ZS7C3F1Q10N6K7

33、E967、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行5次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是()。A.鼓励金融机构充分运用资金B.遏制金融机构在央行的套利行为C.降低金融机构的信贷扩张能力D.促进金融机构对中小企业贷款【答案】 CCT5Q5W8E8Y4Q2M9HG5M10J9R2A5U10X9ZZ8Y4S9C8C2Z2S868、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其份额固定不变。这种基金是指（ ）。A.封闭式基金B.开放式基金C.契约

34、型基金D.公司型基金【答案】 ACG4X9I8A3T7Y3H7HC4D9R9R7F2H4D6ZB6B2X3Z5A4V10E1069、材料题A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 DCL2N3B9H9K3Y1O7HF4Z4W1V9D2O10D7ZI6Q3Q3X5E2E3B670、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到

35、新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式【答案】 BCD4G4K7O6U8C9H9HU10S8O1B5L7D8N9ZE7F9N5H4O4T4B371、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给

36、收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】 BCB2T3R10E10U1C1I1HU2M5Y4Q9E9X10A8ZP7Z9W3O9Q6Y5Q272、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（ ）。A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度【答案】 BCV9G1T10P6J9R6J3HC2T6Z3O9U7B8T5ZJ7B9P7W3D9F6G1073、商业银行最主要的资金是（）。A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源【答案】 DCD5E3

37、G4V6N5D6S7HB4R1G1H10J3T8M8ZK1N8M4I5A9R5B774、某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属于（）。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACW9D2J7V10I10H2J3HN2B1J1M8J10E3N10ZQ8Y1S5Q7F3R1U1075、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（）。A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征【答案】 BCC3S1E4P6O6Q8O3HH6S2T9W7Y6X9K2ZY6E6D4Q5F1K6S376、

38、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁【答案】 BCU2Y6H5Z1U1K10Z10HA2G6D1D7U5K3G5ZC7G2T9A8C10X7S377、以下不属于贷款经营内容的是（）。A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构【答案】 CCE2T1B3J10C6C9U2HR1J9L10F3L10A5O2ZX8J5W7W5J4Z9V178、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（ ）。A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则【答案】 CC

39、P3O7P2F10J10I3R10HU1K8W4M10V4X3M8ZM10H6M6O8D8D4M579、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.200B.180C.160D.130【答案】 DCG8A6B7O1N10C2I10HV1J6D9C8M4M3O9ZZ7J5P1Q9Y1S2D180、在实际利率为负值时，不合算的行为是（）。A.贷出货币B.借入货币C.购买商品D.贮藏商品【答案】 ACH6Q7N2S6V5E8L3HF10A6Z7X10X2L7N4ZE3G3Y1V2W8F1G181、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行

40、的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCS4R2D10M1D1C9C1HA1A4W10Y2R2N2E9ZA1R3Z10D7T

41、2T1F882、金融制度的创新是指()。A.与国际惯例接轨B.混业经营到分业经营的转变C.金融体系与金融结构的新变化D.商业银行与非银行金融机构分类管理【答案】 CCQ10Q4G7Y10I10N6I9HA9N9O1L3F7H10S6ZZ9K4P1A8A3N4T383、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行

42、价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACH9D6A5Z10A1O6J3HY2X10O3V5A10A10O3ZD9O3Z5C2I10A3Z984、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际

43、收支D.促进经济增长【答案】 DCW6D7K6A1Z3O9I4HF3N8Q7Z3H10F6O9ZS5S5Y1F7B2Z4H885、通知放款的活动属于（）。A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场【答案】 ACF6G2Q8X5M8I4K9HL10C7Q4T10D8M7N2ZC8Z7P3S1E4P9O186、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差

44、724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597【答案】 BCR4F5R1Q9M4X7Q10HI10G10E1D5X1H4I9ZX8P1T4Y6V1C10B787、如果利率和收入的组合点出现在IS曲线右上方、LM曲线左上方的区域中，则此种情况反映（ ）。A.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额供给B.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额需求C.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额供给D.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额需求【答案】 CCF10P1H3L9D10R10Z7HH9S9A7R9P5W3X1ZV10Z6A5Q7E8J3U

45、688、管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促进一般社会福利，该观点源于金融监管理论中的()。A.经济监管论B.公共利益论C.社会选择论D.特殊利益论【答案】 CCU8A10T9I1S3S10W4HA10R6Y3X7I10V1R8ZP9R7A10F1G4K5X389、材料题A.10B.50C.0.1D.0.2【答案】 BCW2Y10W5L5Q8W10B4HF10B8C1N5U3Z9I3ZO5W2F2D1Q2O6F1090、证券回购实际上是一种（）行为。A.证券交易B.短期质押融资C.商业贷款D.信用贷款【答案】 BCP2Q5M2X5V10L5M5HR2F4O3O3U7Z1K4ZK1Z1N10Q3U8P9X1091、对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（）。A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌【答案】 BCE6O1A3C5H6H1