2022年全国中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库自我评估300题有完整答案(浙江省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.7B.2.39C.4.62D.2.18【答案】 DCW2G2E5G7K5C6W2HB3V10I4Q1U9F1I10ZX1Q2A6Q5Y7J9K62、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是（ ）。A.买方和卖方的获利机会

2、都是无限的B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCY6R8G1X3C6X6F10HY2L1R8X10N7Q6S2ZW2P2G5R4P10T7D13、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACK2V8V3X6K8P6L4HA2L6Y1K9H7O3V3ZU9Z4G9J4L7N6Y74、（）是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性。

3、A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险【答案】 BCY3X10Y9T2H1P7J6HM7D4H6K7W10R3G7ZE9O7D9W5W3C7I85、全国性保险公司的最低资本规定是（ ）亿元人民币。A.1B.2C.5D.10【答案】 CCJ5O8F3Z8O4X1E1HT9Z5D5J4R3E8N1ZH3C5W3I9P10O1I96、材料题A.中国B.德国C.日本D.美国【答案】 DCA6G6J3S1X10Q3S1HM4A7R3B8I4C1J1ZV9Y6S7F5Q9Q10L77、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作

4、，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一级市场交易商B.二级市场交易商C.场内交易D.场外交易【答案】 ACU7X3X2Z5C3A10R10HR7L2Z8I9T8C3G6ZE9U8J7E10U2Q5Q18、转贴现是（）的行为。A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间【答案】 CCJ5Y2H7S3G9U1A2HR3O7I5M5G

5、6C1E5ZX4K6H10D10K3Z2U39、中国人民银行作为政府的银行，其重要的职能是（）。A.充当最后贷款人B.再贷款C.经理国库D.再贴现【答案】 CCQ1X6I8S10V6U8V3HB8P9V7B6N10M3J3ZV9P10S2H4Y8Z3Z510、材料题A.4B.5C.8D.20【答案】 CCI3T3A10Z7E4V2O8HM6W4Z10W6D5J5T5ZW4Z7J10N4Q7W3E711、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（ ）。A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币【答案】 DCO3Z4S7I5Z1N4A4HX8E7E6F7G8U6J7

6、ZM3T5H2Y5V4O6W512、商业银行经营的核心目标是（）。A.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性【答案】 DCC2P5X4B7V9G5R7HR2H3V2A8Z1Y10E6ZO8H5Y2Q3H3V5L213、根据2016年修订后的证券账户业务指南，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为（ ）个。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACN3X2W2U2C1K4P7HV8T4N2G5I8Y6C4ZR7Z7K1Q10E6V10Z314、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换【答案】 CCF8U6R4

7、K10Y1Q5E10HX6O7I6V5E10Y8R3ZN8C4V3A6D1W5J515、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCU8L3K7U4V8C7C2HR1E9Y6E2Y1R1O6ZY4M9H3T1B5P7D816、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有

8、（）特性。A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券【答案】 BCD5K6P1P7O4A7S3HN3P5Q7I2T4V4Y9ZX2K1G3E6N8O9K1017、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】 DCM4A3I1E3U4C6K3HJ1Q8T4S1Q2H10K7ZJ1K8X3V4L7X3Y718、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价

9、位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCX4E8Q1Q1N10L5P10HX4X3G3N9W2I8H10ZE4J6K6W9B3W3S819、下列不属于中央银行的业务范围的是（）。A.收取并保管银行存款准备金B.为财政部开设财政收支账户C.为大型国有企业提供贷款D.在债券市场上购进国债【答案】 CCQ3N7Z4D7P7K5K4HW8V6W9Q10T2Y1M6ZE10X10H4Z7T3D7V320、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票

10、价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.-3D.-2【答案】 ACL4M7A2Y3A6J4W8HR7Q6S4M8C10M1V10ZD7H8A3O9E2R1B521、金融市场按交易期限划分为（ ）。A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 ACO7P2E10T1S5X7K9HY3V8Q8U10G2I2H3ZU6Q9R10E4Y7U7C622、假定某商业银行

11、原始存款增加1000万元,法定存款准备金率为20%,超额存款准备金率为2%，现金漏损率为5%。则该商业银行的派生存款总额应为（）A.4000B.4546C.5000D.3704【答案】 DCO10L10K2A3V5M7R1HB5D9I4U4Q8K6S10ZF6J1F10F5T2Q1H223、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”【答案】 DCI1U1U6U8G1M7Y8HV7A7T3N3Z4M6I3ZR7E2B7Z9L4Y3F624、材料题A.2B.2

12、.5C.10D.5【答案】 BCH4C10D5V2Z7W9A5HK2E9D4A2T3Y9C8ZD10T2Y7W4X5M9K825、社会的货币化程度，是指（）。A.金融资产总额与实物资产总额的比重B.GNP中货币交易总值所占的比例C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额【答案】 BCD9M8N1Q2S9I2M5HR8H2Z8T3K2U1D3ZD8Q7N6M2G3Q7Z326、金本位制下汇率的标准是（）。A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点【答案】 ACQ1G7G4X2B2L3Q2HG6S9K4N4X5A1R7ZC5X9K7D4Y

13、5W8S927、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一级交易商B.二级交易商C.柜台交易商D.场外交易商【答案】 ACZ3H3B2K9M2L5Q2HZ3R7F6S10W4B8U4ZF2N6M9W5G7G3O428、关于金融宏观调控的说法,正确的是（）A.商业银行作为独立的市场主体

14、是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡【答案】 ACF5H6L5V8V3C8F4HA3Q4A7N5M5B8B9ZM4T3S10Q7V9V4C629、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：一般而言，中央银行货币政策的首要目标是()

15、。A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长【答案】 BCM7S9O9B3O1S6D1HK6U2H4R3Y1U5L2ZQ3V4E4Q7Y6W3B530、根据我国证券公司监督管理条例， 关于证券公司市场准入条件的说法，错误的是（ ）。A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得成为证券公司实际控制人C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历【答案】 CCD9Y5O6D10X3E10W3HE1Y4J5I7V5R9R4ZH9Q6D8A1N9F9W

16、431、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于()业务创新。A.资产B.负债C.中间D.投资【答案】 ACW8S10N6X5N2E6B1HO5M8V6I9J6E3F5ZB10S6S4L8P5P3H632、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特征是()。A.实行浮动汇率制B.黄金非货币化C.汇率制度安排多元化D.实行可调整的固定汇率制【答案】 DCN3G3Z2U2E4L2X2HN8G8C5E7D4G3Z5ZM6V5M6R9V8S5F533、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5

17、.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCT6O2M8G4F10B5O2HZ2L2E5T6N9W4N9ZC6P1H9P10J3P10R134、2015年3月，国务院正式发布了存款保险条例，并与5月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于（）型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】 DCH9D6L3B7L3B9M8HG1J6Y8V2L7U7F2ZK10O3N10X6Z5A8T335、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。A.全额包销B.

18、尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 CCI2Z8B9F1F7O6Q1HC8I5V10B5E6K10W8ZQ6J2I10A9A7G10I136、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格

19、上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】 ACP5S3T10K2B3L9R7HG1L1X9Q5D2N9P9ZT9L7L2V7V4R1Z137、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是（）。A.吸收存款，融通资金B.受人之托，代

20、人理财C.项目融资D.规避风险，发放贷款【答案】 BCW10R9F5E4I9M3Z3HD9O5G10C5W8Y6Z4ZC3P3Y10Y2W8U1T238、某国未清偿外债余额为1 200亿美元，国民生产总值为8000亿美元，货物服务出口总额为1600亿美元，当年外债还本付息总额为400亿美元，则该国外债偿债率为（）。A.15B.75C.25D.5【答案】 CCH4X2K10G2M6R3I9HK4N2E2F1A3L3S4ZX7A10P5Q10Q3I3A739、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀。A.需求拉上型B.成本推动型C.输入型D.结构型【答案】 BCK6Z8A1L1X7J2M10H

21、L8B9Q3A4I6X7O1ZB4W4Z8K9D1X3A640、某机构投资者计划进行为期3年的投资，预计第3年收回的现金流为100万元，如果按复利每年计息一次，年利率4，则第3年收回的现金流现值为（ ）万元。A.112B.89.29C.88.90D.88【答案】 CCR1W10W10P8P6G6L10HK2Z2E1W7J4R7B1ZK5B3Y9P8B6Q2A641、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（ ）。A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则【答案】 CCC1J4Z4Q4O6L5I10HU9O3S5W3E3O10M7ZQ9B3D3D1S4Q1O242

22、、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】 ACB7H10T4B1N4F7K8HT5B10C6N2X6V2B2ZH1U4P7P7M2J4V1043、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.温和式B.爬行式C.隐蔽型D.公开型【答案】 ACY1L8E10B9Y8U10M8HC7G5N9N1H2P4I6ZC4J2X7Q4T10S1X1044、某证券的P值是1.5,同期市场上的投资组合的实

23、际利率比预期利润率高10%，则该证券的实际利润率比预期利润率高（）。A.5%B.10%C.15%D.85%【答案】 CCN8W8Q2K4N3M4C2HE5J10U4C6W3B6U5ZB7C9K10F4T5H3W145、在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是（）。A.盈利性原则B.安全性原则C.流动性原则D.效益性原则【答案】 BCK8G10D2G10C7K8U8HE3V3M5G1E10V10T2ZH4K8G7N7A1M3C146、某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属于（）。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACA

24、3Q8N10Z9M8T7M3HS9A4S8M8T4A10A4ZQ7N7C5U5J2R8P647、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；

25、成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCC6H7Q4M10R7V2Q6HZ10X9J5U8D5W2B1ZD2Z1R4L7P8W1J848、金融宏观调控的核心是（）。A.财政政策B.产业政策C.货币政策D.收入政策【答案】 CCH2M6V7V4X10L7S7HU9E8M7U5U3G9O2ZK2W7Y5S2I3P8Q549、按照()，交易委托可

26、以分为市价委托和限价委托。A.委托价格的不同特征B.委托数量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性质的不同特征【答案】 ACP9X5A7C9Q1N7Y7HU8Y2G5C8G2A5Q1ZS1L10N8V3F8Z1D650、关于牙买加协议内容的说法,错误的是（）。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务【答案】 ACC8T6R4J9G4M5G10HG8J9P4P2R6P4X1ZE2M6Z2A9L8R8A451、中外学者一致认为，划分货币层次的重要依据是金融资产的（）。A.

27、流动性B.还原性。C.兑换性D.稳定性【答案】 ACS1C3C5O6D2X3T10HC4J2Q9Q9H8O4F4ZY9B4T9Z6O2Z4T1052、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】 DCA1I10J8T6O2K4F2HG10H6R4D7R7N8W10ZD3B4U7H2R6T8P953、根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过（）。A.5%B.8%C.10%D.15%【答案】 ACG6L5Q

28、1M6Y7T8J2HK6F10S7L10O3F8P8ZK1U5H9P9S5Q9K154、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用的计算方法是（ ）。A.等额年金法B.浮动利率租金计算法C.成本回收法D.附加率法【答案】 ACG1U2Q6Y6R3X5C7HT8I7D8P2A9F2D1ZZ2G7Q9E8I5S4M1055、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资

29、料回答下列问题：债转股后的股票静态定价是()元。A.3B.5C.8D.4【答案】 BCG6Y5M1O8E10S6Z8HS3P2H6C9O4G9H6ZV9U6T10S3D9D2R456、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融将的重要依据是商业银行风险监管核心指标。A.资产总额B.贷款总额C.资本净额D.授信总额【答案】 CCR10X10W3K4N9L10S8HB8F10M4T1Z1I8I2ZZ1I9W10E6E8K7F757、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作

30、和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCD2I3I1K7O2M6Y3HN2S9O7Y8W5V4V5ZX2P6N3G3T1B6A858、根据全国银行间债券市场债券交易管理办法,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】 BCM5Q8A9Y3K7P5Z2HO3T9B

31、2X9D8I6I7ZN5T6X9J5E1J4H259、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（）。A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足【答案】 BCA4S8N6N2I9M9I4HG1T6J3R2N3G7G6ZK2J8Q2R6A6D1M460、根据金融租赁公司管理办法,金融租赁公司属于（ ）。A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构【答案】 DCT4X10K4O3F1Q1L10HU1E2I4Q3K8K8L3ZT9M1V10V1M2Y2E761、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000

32、元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.65090.23D.62335.23【答案】 ACF10O6J8K2E10T10C9HN9L3I9P8R10V3U7ZY3L9J4P3Y4U3M1062、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立（）。A.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.

33、资产租赁公司【答案】 BCO8I8W8N5H1C10E3HQ7H9U10R1H10Q5H4ZK5T1G3G10C8G2K363、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用的计算方法是（ ）。A.等额年金法B.浮动利率租金计算法C.成本回收法D.附加率法【答案】 ACJ1T3P4A1R6B3I10HW10S6R8J8H4J9W5ZF2Q10A7F7A10G9C1064、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】 ACY2W4H2H7S8Y2Z1HM4W6S

34、3C8U10A6J5ZA6C10X7Z3V9P8N1065、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法,正确的是（）。A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜【答案】 CCS8X5T5U5A7O3P9HI2L8K7G4J6P8T8ZL7J2I5W1X5P2W366、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任

35、保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCB10D10G3Q6A2Y3A9H

36、E2C5R7L7N3M8N8ZJ9G7J5T3O5R9J1067、（ ）指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还。A.融券B.融资C.买空D.交割【答案】 ACS3V4J9N2R9B4B8HM7W9S7B5Q2D8Q8ZB4G10Y1Q4B1J9K468、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价【答案】 DCR6A6N4L1I2H6Y10HP10I1U10M2W8A7C5ZC5S9P8N10I5E1A1069、根据中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行），该银行对高管人员的正职在同一单位、同

37、一岗位任职满6年的应当进行岗位轮休，这种举措旨在控制（）。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 DCR7I9B9C6E5B10M10HP6Y2G8V7V6S3V2ZY7P8N6N4S1A9W570、按照()，交易委托可以分为市价委托和限价委托。A.委托价格的不同特征B.委托数量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性质的不同特征【答案】 ACZ3S8P7U1G9I2C3HP7I5B5G7M3I6Y4ZP7L4U8O10A5W6V371、根据全国银行间债券市场债券交易管理办法,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时

38、点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】 DCP4F7I6N8Z1U7U8HE8P2S2M9Z3E7F3ZT8J9S3Z2F5A5D1072、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为()制度。A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行【答案】 BCH7U7V9C3K5O1F5HU3O8H8X4J8R2T5ZO4E2P5W5E5W9N873、通货紧缩的基本标志

39、是（ ）。A.国民收入持续下降B.物价水平持续下降C.货币供应量持续下降D.经济增长率持续下降【答案】 BCF2N9Q4N4R6Y6J10HS1R7O7N7R5A3O5ZD4F6J3Y8Z8D1Q274、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】 CCT1N5D4A8G2L6B4HI9P4J6K3Y5Q8G9ZA8Z1Q8N2E3V2S775、通常情况下，商业银行税后利润的分配顺序为（）。A.提取公益金弥补以前年度亏损提取法定公积金向投资者分配利润B.提取法定公积金向投资者分配利润

40、提取公益金弥补以前年度亏损C.弥补以前年度亏损提取法定公积金提取公益金向投资者分配利润D.向投资者分配利润提取公益金提取法定公积金弥补以前年度亏损【答案】 CCM9I5X2T10U5U9I5HP4S3X3H8X9H10Y6ZI2E5B2J9J4K4F576、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ON

41、I)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCG7L6Q1I8J3C4G10HJ6Y8Q6B5S5E3M10ZR1J9E3O4E1L6V1077、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数

42、据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.1.23B.0.62C.1.08D.1.63【答案】 DCK9B7H3Q6C6X2I8HJ1Q2E5A5R8W1X2ZR6V7Y8S4T5N8C578、金融期货的最主要功能是()。A.逃避管制和风险转移B.追逐利润和平衡权益C.价格发现和平衡权益D.风险转移和价格发

43、现【答案】 DCO2J2E1L8C9I2W8HA7C8Z4W8S1V6A1ZE8Z6L2I5B6K10U279、（）是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。A.风险性B.期限性C.收益性D.流动性【答案】 DCK4I7F8H4U9D10S3HP5T2Y5K9Y9O4P4ZR9S3Y9B9H3S8T580、某证券的值是15，同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率高10，则该证券的实际收益率比预期收益率高（ ）。A.5B.10C.15D.20【答案】 CCB1B5G2N1I7Y8J1HO4E10G4B8J3S10F2ZZ2Z10T3Y6J6M7O481、美元等同于黄金

44、，实行可调整的固定汇率制度，是（ ）的特征。A.布雷顿森林体系B.国际金本位制C.牙买加体系D.国际金块-金汇兑本位制【答案】 ACJ3Q3K3N2L7K6C9HZ5E1Q2R5V8B6G10ZU7R2S1R1Y4V8I382、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是（）A.65%B.80%C.60%D.70%【答案】 BCG7N4B1Q9W5E2P9HH4G10T5C9P1K10P4ZR4Z7W10I2Z6J8J1083、巴塞尔协议要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（ ）。A.1.5B.2.6C.2.5D.3.0【

45、答案】 CCX2U9A8W9H5B9D5HN6K7N8I6Q8X6T7ZL10F5T1E8B7H8E284、自2005年7月我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：8.2765变为2013年7月26日的1：6.1720，这表明人民币对美元已经有较大幅度的( ).A.法定升值B.法定贬值C.升值D.贬值【答案】 CCH7V4M9C9K10Y7T8HY3B3U10N1A9W7S10ZB5Q10W10I10V1G2B585、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段。该观点源自管制理论中的（）。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACW1A7U8E4R5F6L7HS10M9W1C5V3W9Z8ZU6E10P8K1P10U6V886、债券是由（）出具的。A.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者【答案】 CCF2I3E1W2M10M8X6HY1Y2L4X3E1