2022年全国中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库自我评估300题附有答案(贵州省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.200B.180C.160D.130【答案】 DCF5P4S8N9C5T4P4HI3U9U1C6C8Q2L9ZU7O4W9E1Y6F5R82、商业银行在经济全球化背景下更加重视关系营销策略,这一策略的最大特点是（）A.以成本为导向B.以竞争为导向C.以价格为导向D.以产品为导向【答案】 BCS4Z1N3B7A3A9O3HM6G3F2R4P1N7W3ZV10R1A9A4C10A10B93、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加

2、上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACL10O4M6B8G6G3A4HY8X9S10C5B4S10J4ZX9Y6K1F7T7K2O44、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（）。A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率【答案】 ACI7G7M3T4Y4F5P9HZ2J

3、5K6H10P1J1V1ZY3Q4C10B6O10W8R55、投资银行最本源、最基础的业务是()。A.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组【答案】 BCE5S8V4W4G6G2E10HQ5H2D8X2A10W10B9ZA6W7P9I6A9G4W66、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCJ8P8V9T1U4Y3N4H

4、T6X2J6W7E8O5G1ZS3T4W3G9K5Y8Y27、材料题A.95.5B.100.5C.101.9D.105.4【答案】 CCJ2L1X10B8P10K10B3HT1B6N5N3V10Z5W7ZQ9Y10Y5S8P9S5T88、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符

5、合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分【答案】 CCN2W10X4F5J6U5D9HS8S4U2C2V8S7H4ZY10F9Q7W9F4G6D99、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首

6、次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCM6U4I9M6B10C3I2HV5

7、Y10Z7C2T10F1X1ZD8I5Y2D3L5V6K410、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率。A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款【答案】 ACT10E9C6F9P8B8D4HC10R3R6F8H5B7Y8ZQ10T5A2A2N1E2T511、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并

8、能消除通货膨胀【答案】 BCV9S10K2B7A5J10Q4HS5S9U9V8Y2H1J9ZQ10Q9F9M3W9F5U212、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一级市场交易商B.二级市场交易商C.场内交易D.场外交易【答案】 ACF2H9P10M9Q10C6Z6HX

9、5M3R2Y5K7Y1F10ZF6M2V4J5S2A10K513、某股票基金期初份额净值110元，期末份额净值130元，期间分红为10派050元，则该基金的简单净值增长率为（）。A.18.18B.33.66C.22.73D.63.64【答案】 CCH10H1U4O6J8V7O2HD8Y9N4Z5W4W1W9ZD5C3S2C7C7Z2B914、关于通货膨胀影响的说法，错误的是()。A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲D.在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象【答案】 ACN6

10、L3U3H3I6U4G1HX5M8M4T7B1M7Z7ZL1C3A7E3T10Z7T315、材料题A.主要B.重要C.次要D.核心【答案】 DCU9B6C4R4V10X2K6HM7Y6H8J2B5C2C5ZI1Z4C7O8V3Q3N416、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.购进长海机器厂企业债券500万元B.发行面向居民为主的金融债券500万元C.受供电局委托收取居民用电费60万元D.向光明设备厂贷款120万元【答案】 DCD1D5Q1F5U7N8Q1HG1C5S6L9E3U2Z6ZL10F6T6I5J9P8X817、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金

11、率为7，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。若中央银行将法定准备金率上调为8，则该地区当时的货币供应量将()。A.减少B.不变C.不确定D.增加【答案】 ACT9I8R10N8X1G9S5HI9O5S6Y2G4P2A2ZN5S2E10H3B9A7A518、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权

12、和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACQ2C7V8L1W1S10L9HJ4O1N2D2Y3F2T10ZF1I7X1C8Y4Y2W319、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成本变量是（）A.非人力财富占总财富比例B.资本品的转手量C.恒久性收入D.股票的预期收益率【答案】 DCU8Y8A6T7T7X5S8HD5E8K4T8Z2R8S4ZG10S2Z3U8W3Q5X820、国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一认为，利息增加带来的经济影响是（）。A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升B.货币供给增加，将引

13、起适度的通货膨胀C.货币供给减少，对生产的影响不能确定D.抑制需求，缓解通货膨胀【答案】 DCZ3C5Z8F5J2C1F7HX6H10Q3C8B10O2U3ZH10B6S8Q6G10O9L521、从1994年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币政策的中间目标。A.货币供应量B.存款准备金C.超额准备金D.基础货币【答案】 ACC1Y9D3C9M8V8Q3HZ3Z6C8S6G6E3T6ZD7D8G6I8K10C2Q722、下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是（ ）。A.对金融机构债权B.存款准备金C.国库及公共机构存款D.通货发行【答案】 ACD10R1D8F6V6S9

14、S2HV7H1N6U3X6H3Z10ZU1W6O6S5A4U7Z923、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（）。A.无风险资产收益率B.市场风险收益率C.风险溢价D.风险系数【答案】 DCY2V5X5L1R5P9D8HU1E6Y3O5H6C7M9ZW4T1W9C1D3V1C624、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 BCA8S8S9L8C3L5N2HV4C4I10P6E5K2P2ZF4K9E3M5G9K8V225、某企业甲产品的实际

15、产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCA4T1J8R5S1V7D3HJ1Y6X9O6W9T6H5ZJ8M1I7W3W9R7W1026、内部时滞的长短取决于（）。A.央行对金融的调控能力强弱B.政策操作力度C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小D.我国金融形势特点【答案】 ACC1E3M6S6S5T5M10HK9V1M4J9B7L2G5ZR7

16、O8K6F1N2J2T1027、债券是由（）出具的。A.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者【答案】 CCG6S2C2Q1G1V4R8HD6V6E1S3Z2M5P9ZG1M9T8Y1Y10Z10E1028、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标金融相关比率，即某一时点上现存()之比。A.社会信用总额与国民收入B.实物资产总额与对外净资产C.金融资产总额与国民财富D.货币总额与国民生产总值【答案】 CCH6Y9U1Q7K2Z3R2HH4J8R4S2K7P2K2ZQ9I4G6C2R6L8C729、买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）。A.直接收益率B.持有

17、期收益率C.到期收益率D.赎回收益率【答案】 BCS5G5L5V6U9D7N2HQ5Z1E2N6G7H5D9ZX4K8M8R9T9M1L730、转贴现是（）的行为。A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间【答案】 CCA9J8A6T9A10C3T4HQ2M6T1E5I9B8E3ZB8O3A4N1M3I10V431、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】 BCZ7X9V4V8I6H6P5HA5P4S9M1

18、0N1F8A6ZO4T8F7J7X3K7X832、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：按照2007年1月的市场状况，该股票的市盈率是()倍。A.10B.24C.30D.50【答案】 DCH2V6R5K7I4N8D6HZ1Y3N8J8N2X1K4ZX4C2I10D2N4X9I533、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特

19、殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCX6E1K7G5C3Y4S9HD3T3J1D7M1H1Q3ZC10V3L2R3G5O5Y734、根据2013年中国XX国际金融研究所的测算，如果利息市场化能完全实现，中农工建四大行整体的利息净收入会比2013年下降近一半，利息净收入下降属于这四大行的（ ）。A.投资风险B.利率风险C.汇率风险D.法律风险【答案】 BCU1J10N10R1N5P1U1HB10W3N1C5H6H7P1ZZ6F10X10U1N5A4K435、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨

20、胀称为（）。A.综合性通货膨胀B.供求混合推进型通货膨胀C.结构性通货膨胀D.成本推进型通货膨胀【答案】 BCU4L10F3X8M7Z8F2HG9E8I8A9A5I8S7ZY3Q3P8J1R7B5M636、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行5次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是()。A.鼓励金融机构充分运用资金B.遏制金融机构在央行的套利行为C.降低金融机构的信贷扩张能力D.促进金融机构对中小企业贷款【答案】 CCS1M10Z3J4P2D7

21、D7HQ3L5V1K8U5O8R3ZF2U1Y3K3Y2B7M1037、在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCM2R5H9A2Y6T9R6HU10U7W8A10W1O8O8ZN1T1D6V3G7P4Y138、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购【答案】 CCW4R2A6R8N8Q10P7HX3N8H1J7T9U8L6ZO2K10Z6M4I5X10G839、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的（）。A.组织和营销B.调整和监督C.组织和控制D.控制和监督【答案】 ACC4

22、K6Q6A7W5L4Z10HY1C7Z5C9M9W10L4ZJ4U1Q2B4B10S3W640、巴塞尔协议要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（ ）。A.30B.25C.50D.100【答案】 DCL5D6S4Z6D1Q10F7HE6G1L9I2E10J8E4ZH4H1T6B10E2Y3E141、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.200B.180C.160D.130【答案】 DCH5P6C3F8W6N6A10HJ6B3I4X10F6Q3J10ZW1A4M10V8U8O9D242、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业

23、务应遵守（）原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”【答案】 DCX6I2X7X2O3A9Z7HL1J6M6C5O9R3A3ZQ10R10O5O10F10H5Z243、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是（）。A.名义利率通货膨胀率实际利率B.名义利率实际利率通货膨胀率C.实际利率通货膨胀率名义利率D.实际利率=名义利率-通货膨胀率【答案】 DCV1M2J6M8R4W3B6HL8H6V9F8U8O3U10ZI7X8I10I3F9B9L944、在我国的货币层次划分中，未包括在M1中，却包括在M2中的是（）A.支票存款B.流通中的现金C.单位活期存款

24、D.单位定期存款【答案】 DCG1Z5S3O4N7Q7D7HH6T7C10R10L8F4P9ZL1P3M8Q9Q7T10G845、材料题A.隐蔽性通货膨胀B.正常的经济波动C.恶性通货膨胀D.金融危机【答案】 DCN10A9S9O5W1C8J8HF4R4L2J2U10V10W2ZU9A1U2W8C7I9O1046、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】 BCI10H6B5D5U8O3J9HH7O3N8P3O8E1L7ZI5V1G10H3W1T5E147、商业

25、银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。A.适当性B.风险匹配C.合规销售D.公平公开【答案】 BCW6I9J6T7J8P3N2HO5J6U6A7C10I7S9ZQ2Z2I3N6T8J2B1048、中国外汇交易中心于2015年2月16日在（ ）推出标准化人民币外汇掉期交易。A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.中国外汇交易中心D.银行间外汇市场【答案】 DCR1A5I8M6O7Y4M3HZ8F2U8V10N6E8R4ZP5V4M4C9X10M10W549、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经

26、济增长【答案】 DCE4F1A5L2R1F6A4HW3H1V5M9T10T3E1ZD4Z10H4V5D4R10X450、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.1D.黄金输送点【答案】 DCV1X4I1S9Q9K1A4HB3H3V4I10F1F6W4ZT2J6D6P7L5G4U251、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是( )。A.3%B.4%C.5%D.10%【答案】 BCZ5R10B10R3W1A9N2HR6R3A3C7O10P2Y10ZI10G7A4X1D3X8U852、材料题A.5440万元B.5000万元C.4500万元D.5500万元【答案】

27、 BCR4L7W5J7V7B8A3HO4K6E6U4A6J8T10ZU7M3L2V10L1T7J353、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是()。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 CCW9O6A4X1O4C1Y7HN10J4M5J8E7C8O1ZH9R6T9D7P6E9Y754、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（ ）。A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或

28、融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系【答案】 CCE8R6B4J5G7J4E5HO8I2A3U2B2O1G1ZA3K7T4P3F5P5K1055、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【答案】 CCJ8U5L5F1U10Y7H10HQ8N7R10D7V4S7X2ZG1L9S3O5M6G1F556、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（）。A.法定存款准备金率B.再贴现率C

29、.银行再贷款率D.存款利息率【答案】 ACW4A10P3B10T1T1R3HD9N2L3A6D3Q8D10ZB10H10P9S7M4R9L257、（）不属于众筹的形式。A.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹【答案】 DCU1P3S10B3S7A2Q5HU5D10O6A4I6J6A1ZW4T4C9T2N6I4B858、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量为（ ）万亿元。A.8B.35C.45D.200【答案】 CCT4T10Y4I3X1Z3J3HY10T6P2U8U1A8R1ZX4D6C2W3I3N3B459、从发展历程看，我国最初正

30、式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCO8A10R1W1R5H7J6HR5M7J3X1W7A9K9ZQ3Z7L8G7X3R3X160、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（ ）。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟【答案】 CCB3V5E10N2R6B10W6HM3O8A2S4R2S7A5ZI5V10X7Q3W2X1Y861、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACN2

31、X5X4X8D8Z2D9HV10P10Z10K8C8R8X3ZO5E5G2J8C4W2D262、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.对职员定期轮岗B.保证信息系统的安全C.业务外包D.优化管理流程【答案】 CCS2L2V7I1R8Q5G4HE7L10I6M4B9K10S6ZL7R4T3I1Z9J10B363、派生存款是指商业银行以（）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款。A.基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款【答案】 DCW7O1C

32、7B9Q10N10Y4HH7X10W7J2L10G2I7ZO1U6P3U3C8U3B264、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币工具B.选择性货币工具C.直接信用控制工具D.间接信用控制工具【答案】 ACK9M4Q8R4H5U6X1HP9Q2F6R1R2H9X

33、3ZQ4A7V2Q7P10A2J765、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCB3H1B5M9G10J8W8HC6Q6T2S2P2P2V9ZL10Q5P9I6I5W10E866、现金作为现代信用货币的主要形式之一，是（）。A.中央银行的负债B.中央银行的资产C.商业银行的负债D.商业银行的资产【答案】 ACY1S7K6H10O9B6E6HS5E9L7V2T5I6C4ZW4D9T6G4P2C7E767、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司

34、按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCA10P9E7J10P7G3N1HD8N4H7E

35、8B6J2P10ZA5K6D4H8E7G10S768、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。A.适当性B.风险匹配C.合规销售D.公平公开【答案】 BCX1K2G9Y10X3C1K7HR4K4J4P10O3J6J9ZB3F10L5X9L2M6E769、下列各项中不属于连续竞价成交价格决定原则的是（ ）。A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价格C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时。取即时最高卖出申报价格D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时。取即

36、时最低卖出申报价格【答案】 CCP8U3F10T2E3K6B1HJ3N4V5U4C5S4F6ZV8O7U10Y7S3H8Z170、在我国的债券回购市场上，回购期限是（ ）。A.1个月以内B.3个月以内C.6个月以内D.1年以内【答案】 DCN4N3X1T6C7N1U7HK4Y8Y2X2P10G5X2ZD6A5W10Z2R5K4R471、通货紧缩的基本标志是（ ）。A.国民收入持续下降B.物价水平持续下降C.货币供应量持续下降D.经济增长率持续下降【答案】 BCS8B6H2U7C4E4N5HU7O1Q9W6W2E1Z9ZR3C7H4C8N4L7Q372、在国际金融监管实践中,促使各国监管当局重视

37、并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是（）A.2008年全球金融危机B.1997年亚洲金融危机C.1994年墨西哥金融危机D.2009年欧洲债务危机【答案】 ACL3C4A3U3D4S6M1HC7K4N9T8C9N9O5ZX2N3V7B7Y9F6G1073、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国华融资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国东方资产管理公司【答案】 CCD9C10O4R10U5R5C3HT7N9I4F1Z1U6H6ZW4L6J1A3C5C9H874、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确

38、的是（ ）。A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比【答案】 CCA1Q10R3F7Y4L7Y9HK2U8W3I7Y7B3V3ZM10T8E10P7E2K1W975、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是()。A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.综合经营【答案】 CCO9B9T6F2K2W3J2HG1V9C10C3R6D10A2ZE10E5E3S8S7E3Z576、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金率D.改变税率【答案】 C

39、CS6D3M3V6F3O1D1HS4Z6F5X7B7Y1R6ZC2F4Q7M7I6V9S1077、金本位制下，两国货币单位的含金量之比称为（）。A.购买力平价B.利息平价C.铸币平价D.黄金平价【答案】 CCW6C2H2N2W10X1E3HL9G7M2L8P4W6O7ZH8Y3D5B4H8G7T978、当未来需要卖出现货资产，担心未来价格下跌降低资产收益时，可以（ ）。A.买入看涨期权B.卖出看跌期权C.卖出看涨期权D.买入看跌期权【答案】 DCA1T10W7D5B4L1K7HX7O3R2P5G2D9Q10ZV1A4R9K7L8F5E1079、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源

40、之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划

41、，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 ACV6Z7P6T4S1J6B6HD7N4D10Z6U1S1G1ZF5Q1Z4O8N9W9S480、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是（）A.180天B.360天C.270天D.90天【答案】 CCZ8N9W8K6Q5K10P9HC1I3F9L7Z10W4Y10ZM8T3H2A10C10L3P781、根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量MA.25.9B.70.6C.75.6D.102.1【答案】 ACB8P5V4J9L8O3J9HI1V7X3R4L3U7P1Z

42、T3J8X2W1D7V3M1082、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.增加；贬值B.增加；升值C.减少；贬值D.减少；升值【答案】 BCD10C10F8F7L4C5J6HO3R1I7B2A2A6T6ZQ4Y6N6H10W4A2C583、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋

43、势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCL4I8O9G10Z7Y5I7HR5L10K4N2Y6S4F3ZQ1Z6Q5P7Y5A5R884、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率【答案】 CCI8K5O6J3S10Z5P7HA4Z7Z9G8K3A7L8ZS2O4L6N5Y9W9F185、证券市场效率程度最高的市场是（）。A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效

44、市场D.任何有效市场，【答案】 CCM4B1T4X9Z1N8D7HU9N5I5P5L3U1W1ZW2I1U10L6W6Y2W486、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCZ10Z1K7U6T7N9G2HW7C3U4I6I3K8E2ZL6D9U7L9G5V2O187、按照巴塞尔协议的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）。A.不得低于4B.不得高于4C.不得低于8D.不得高于8【答案】 CCZ3W5P5B10X3H6H10HD10C10P2A6A10S3F3ZL7T4V7B6M8M6I588、根据商业银行风险监管核心指

45、标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACF1M1N2N8T10O6I7HJ7Q8G10S9K1S3D6ZG7P8L10A8H9I10T189、（）是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。A.家庭B.企业C.金融机构D.政府【答案】 CCE2C5P9X6L8F7R3HM7Z9T4S7H5K6H6ZL2O7H8M9E6Z9T990、转贴现是（）的行为。A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间【答案】 CCG10A2T7E2V4R3C9HL4P5R9C6T7O5D6ZM6S5H1P10Y4I9E491、关于债券违约风险的说法,正确的是（）A