银行银行卡业务保密制度3篇(商业银行保密制度).docx

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1、银行银行卡业务保密制度3篇(商业银行保密制度)下面是我共享的银行银行卡业务保密制度3篇(商业银行保密制度)，供大家参考。银行银行卡业务保密制度1银行银行卡业务自查报告在人们越来越注意自身素养的今日，报告对我们来说并不生疏，我们在写报告的时候要避开篇幅过长。我敢确定，大部分人都对写报告很是头疼的，以下是我为大家收集的银行银行卡业务自查报告，欢迎阅读，希望大家能够喜爱。银行银行卡业务自查报告1关于开展银行卡业务检查状况自查报告 省联社汉中办事处：为确保我县农村信用社持续、合规稳健发展，依据陕农信联社发20xx236号文件要求，我联社于20xx年7月10日至7月20日，对全县农村信用社银行卡业务管理

2、上、银行卡业务日常操作与防范银行卡业务风险工作进行了全面的自查，现将自查状况汇报如下：一、领导重视，相识到位接到省联社对全省农村合作金融机构银行卡业务大检查的通知后，联社领导高度重视，召开专题会议，探讨布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改，起到“以查促防”的作用，能促进各项制度和业务工作的顺当开展，为我社可持续发展打下坚决基础。为此，联社探讨确定，成立了宁强县农村信用合作联社银行卡业务大检查工作领导小组，组长由联社主任谷天春同志担当，副组长由副主任朱天臣、刘洪同志担当。联社业务部、信息部、财务部、保卫部经理为成员，领导小组下设办公室，办公室设在业务部，负责对银行卡业务大检查工

3、作的详细支配。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参与银行卡业务的检查，确保自查工作取得成效。二、分工明确，责任到人联社银行卡业务大检查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，由业务部负责对银行卡业务规章制度落实、执行状况、银行卡跨行差错处理、风险限制防范状况、业务宣扬、业务操作、特约商户管理、家乐卡业务方面的自查。财务会计部负责对卡片管理状况的自查。信息部负责对POS设备的管理、ATM业务状况的自查。并依据各部门的自查结果形成书面报告。银行银行卡业务自查报告2为实行朔州市银监办下发的关于印发朔州银行业“制度执行年”活动实施方案的通知中关于开展制度执行年自查自纠的通知精神以及行内

4、对“制度执行年”内部限制自查工作的实施方案要求，我部门联合营业部、事后监督岗针对银行卡方面进行了风险排查工作，现将有关状况报告如下：一、自查工作的开展状况依据我部门针对银行卡业务自查的安排方案，开展了为期一个月的自查工作，通过对银行卡相关规章制度及业务办理操作流程的梳理，20xx年至今银行卡业务办理状况，自助机具银行卡运用状况，检查监督状况等方面的自查自纠，明确分工和职责，细化自查内容，建立问题台账，通过自查找寻问题，发觉问题，解决问题。二、规章制度及业务操作流程的梳理状况因我行运用晋城银行前台业务系统，所以我部门在晋城银行总行下发的银行卡管理方法及银行卡业务操作流程基础上，结合我行实际状况加

5、以修改，仔细梳理了xxxxx银行银行卡业务风险防范管理方法、xx卡业务操作流程xxxxx银行取款机业务处理流程、xxxxx银行存取款机业务处理流程、xxxxx银行自助机具吞卡处理操作流程xxxxx银行自助发卡机业务管理方法等制度及方法规范和约束发卡操作，并组织员工仔细学习，做到业务拓展，制度先行，保证管理有依据，操作有规范，风险能限制。三、银行卡业务办理的自查状况至20xx年3月，我行发行“xx卡”xx张。（1）针对银行卡的开销户、挂失、冲销、补卡等风险类交易，严格根据xxxxx银行银行卡业务风险防范管理方法等规章制度进行风险检查，通过检查挂失登记台账、客户办卡留存账户资料，发卡机发卡后留存回

6、单，发觉柜员在办理业务过程中基本根据我行规定进行办理，还存在部分身份证件不清楚，客户信息填写不完整的状况均已进行记录并要求整改。（2）针对银行卡片保管，我行xx卡由晋城银行统一印制，我行前台操作人员在领卡、发放、销卡过程中，根据相关规定做出入出境库登记手续，严格落实银行卡账户实名制，废卡专人保管、登记，统一销毁。（3）自助机具自查。在我行布放的自助机具醒目位置进行风险提示，提示客户的平安用卡。（4）持卡人合法权益方面，在营业前台、自助网点张贴风险提示，提示客户不要将密码泄露，不要设置太简洁的密码，提示客户妥当保管银行卡等。要求客户在办理前阅读开卡协议书，照实填写开卡申请表本人亲笔签名确认。（5

7、）银行办理的自查。我行业务系统不支持同一客户超过3张银行卡。因我行规定xx卡一律不得代办，特别状况需由会计主管审批，所以前台柜员根据此规定落实实名制、本人办理制度。（6）银行卡收单检查。在受理收单业务时严格根据本地化管理、确保机构的真实性，并通过对现有收单业务的商户进行一一核查和抽查账户流水等途径，加强交易监测，发觉两户常常运用信用卡刷卡并很快支取的现象，对该商户进行资料的完善并将机具收回。四、存在问题及改进建议经自查，我行还存在以下问题（1）部分柜员防范意识不强，对银行卡犯罪相识不足；（2）业务素养有待提高；（3）加大自助设备的平安风险检查力度。改进建议：今后工作中，不间断对员工进行银行卡进

8、行培训、制度的学习，进一步提高员工平安意识和对违法犯罪的相识，提高业务水平，实现银行卡业务推广和管理协调发展。银行银行卡业务保密制度2*银行“制度执行年”中关于银行卡自查的工作报告为实行朔州市银监办下发的关于印发朔州银行业“制度执行年”活动实施方案的通知中关于开展制度执行年自查自纠的通知精神以及行内对“制度执行年”内部限制自查工作的实施方案要求，我部门联合营业部、事后监督岗针对银行卡方面进行了风险排查工作，现将有关状况报告如下：一、自查工作的开展状况依据我部门针对银行卡业务自查的安排方案，开展了为期一个月的自查工作，通过对银行卡相关规章制度及业务办理操作流程的梳理，2023年至今银行卡业务办理

9、状况，自助机具银行卡运用状况，检查监督状况等方面的自查自纠，明确分工和职责，细化自查内容，建立问题台账，通过自查找寻问题，发觉问题，解决问题。二、规章制度及业务操作流程的梳理状况因我行运用晋城银行前台业务系统，所以我部门在晋城银行总行下发的银行卡管理方法及银行卡业务操作流程基础上，结合我行实际状况加以修改，仔细梳理了*银行银行卡业务风险防范管理方法、*卡业务操作流程*银行取款机业务处理流程、*银行存取款机业务处理流程、*银行自助机具吞卡处理操作流程*银行自助发卡机业务管理方法等制度及方法规范和约束发卡操作，并组织员工仔细学习，做到业务拓展，制度先行，保证管理有依据，操作有规范，风险能限制。三、

10、银行卡业务办理的自查状况至2023年3月，我行发行“*卡”*张。（1）针对银行卡的开销户、挂失、冲销、补卡等风险类交易，严格根据*银行银行卡业务风险防范管理方法等规章制度进行风险检查，通过检查挂失登记台账、客户办卡留存账户资料，发卡机发卡后留存回单，发觉柜员在办理业务过程中基本根据我行规定进行办理，还存在部分身份证件不清楚，客户信息填写不完整的状况均已进行记录并要求整改。（2）针对银行卡片保管，我行*卡由晋城银行统一印制，我行前台操作人员在领卡、发放、销卡过程中，根据相关规定做出入出境库登记手续，严格落实银行卡账户实名制，废卡专人保管、登记，统一销毁。（3）自助机具自查。在我行布放的自助机具醒

11、目位置进行风险提示，提示客户的平安用卡。（4）持卡人合法权益方面，在营业前台、自助网点张贴风险提示，提示客户不要将密码泄露，不要设置太简洁的密码，提示客户妥当保管银行卡等。要求客户在办理前阅读开卡协议书，照实填写开卡申请表本人亲笔签名确认。（5）银行办理的自查。我行业务系统不支持同一客户超过3张银行卡。因我行规定*卡一律不得代办，特别状况需由会计主管审批，所以前台柜员根据此规定落实实名制、本人办理制度。（6）银行卡收单检查。在受理收单业务时严格根据本地化管理、确保机构的真实性，并通过对现有收单业务的商户进行一一核查和抽查账户流水等途径，加强交易监测，发觉两户常常运用信用卡刷卡并很快支取的现象，

12、对该商户进行资料的完善并将机具收回。三、存在问题及改进建议经自查，我行还存在以下问题（1）部分柜员防范意识不强，对银行卡犯罪相识不足；（2）业务素养有待提高；（3）加大自助设备的平安风险检查力度。改进建议：今后工作中，不间断对员工进行银行卡进行培训、制度的学习，进一步提高员工平安意识和对违法犯罪的相识，提高业务水平，实现银行卡业务推广和管理协调发展。*银行2023年3月银行银行卡业务保密制度3一、单选题以下不属于银行卡组织的是。D#VISA #万事达卡国际组织 #中国银联 #中国建设银行 借记卡挂失到补换新卡须要 天。D#当天 #15天 #16天 #7天 借记卡挂失到销卡须要 天。B#当天 #

13、7天 15天 #16天他行卡在我行A#YM上办理取款业务，我行收取发卡行 手续费。B#元 #3元 #短暂不收 #5元 借记卡连续输错 次将被锁定，须要持卡人持正确密码及有效身份证件办理卡解锁。C#1 #2 #3 #5 福万通借记卡废卡共有 种。D#1种 #2种 #3种 #4种福万通理财卡卡号中的哪几位为特性化号码，可以由客户选定？C#1-6位 #11-16位 #13-18位 #14-19位当贵宾卡（含白金卡和金卡）连续结欠年费达到，无智能理财定期存款余额的贵宾卡会自动降级为一般无折卡？D#1个季度 #2个季度 #3个季度 #4个季度智能理财的每次最低起存金额是多少？A# 10万（含）以上 #

14、20万（含）以上 #5万（含）以上 #10万以上。客户签约富利宝最多可以选择7天通知存款、3个月定期整整、6个月定期整整、1年期定期整整中的几种定期存款产品进行理财？A#1种 #2种 #3种 #4种客户签约智能理财最多可以选择7天通知存款、3个月定期整整、6个月定期整整、1年期定期整整中的几种定期存款产品进行理财？D#1种 #2种 #3种 #4种贵宾卡年费的收费规则是什么？B#按月评定，按月扣收 # 按季评定，按季扣收 # 按年评定，按年扣收每家发卡联社（合行、农商行）可以自主管理 特性化号码资源？C#1万个 # 10万个 # 100万个 # 1000万个理财卡在不同渠道上交易时按级别享受肯定

15、折扣比例的交易手续费减免待遇，减免部分由 垫付？B#客户 #发卡行 #省联社 #受理行申领贵宾卡时选择领卡方式为自取的VIP客户可以通过 办理开卡激活。A#开卡网点柜台 # A#YM #自助终端 #居家银行 #网上银行 #电话银行目前贵宾卡年费的收费标准是。A#金卡100元/季、白金卡200元/季 #金卡200元/季、白金卡400元/季#金卡50元/季、白金卡100元/季#金卡200元/季、白金卡100元/季发卡机构对客户应尽哪些告知义务？ABC#开卡前提示客户细致阅读申请书背面的福万通卡章程。#开卡时，提示客户设置卡密码（卡的密码可设为与存折密码不同的6位阿拉伯数字），并妥当保管。#开卡后，

16、提示客户在卡背面的签名条上运用不易涂改的笔签名确认，该签名应与申请材料签名一样（内容一样、字体一样）。#银行卡应当随身携带。以下哪些卡片属于废卡？ABCD#制卡产生的废卡#发卡过程中发觉的废卡#客户销卡或换卡产生的废卡#作废无人认领的经A#YM、CRS或自助终端产生的淹没卡。什么状况下，发卡机构可以对福万通借记卡进行止付？BCD#由于客户的缘由导致卡片遗失#持卡人要求止付#法定部门根据法律程序冻结止付#单位法定代表人或其托付代理人对单位卡止付关于妥当保管、运用银行卡描述正确的是。ABCDE#银行卡密码，不运用过于简洁的数字，建议不运用自己的诞生日期、电话号码等简单被人猜中的数字作为密码。#个人

17、资料留意保密，建议身份证件和银行卡不放在一起，银行卡号、密码、身份证号等切勿随意告知他人。#刷卡消费时，不要让银行卡离开视线，并留意收银员刷卡的次数及不要轻易多次输入密码。#在自助机具交易时，应留意四周环境，输入密码时奇妙遮挡。#不在网吧等公用电脑上进行网络消费，或在公用电话上办理电话银行交易，假如运用，也应实行措施消退输入的内容，以防他人回查有关资料。以下关于银行卡的分类描述正确的是。ABCDEF#银行卡根据是否能供应信用透支功能，可分为信用卡和借记卡。#银行卡按发卡对象的不同，可分为单位卡和个人卡。#按银行卡的运用范围，可分为国际卡、国内卡和地区卡。#按卡片信息的存储方式区分为磁条卡、IC

18、卡和复合金融卡。#按持卡人的从属关系，可分为主卡和附属卡。#按银行卡的清算币种不同，可分为人民币卡、外币卡和双币种卡。以下属于银行卡国际组织的是。ABCDE#VISA #万事达卡国际组织 #美国运通公司 #中国银联#JCB 以下属于一般借记卡的功能的是。ABCDEH#存取款 #转账汇款 #消费 #预约转账 #境外汇入通 #智能理财 #透支 #代收代付以下属于理财卡的功能的是。ABCDE#NH#存取款 #转账汇款 #消费 #预约转账 #境外汇入通 #智能理财 #透支#代收代付银联标准卡的主要特征有。AC#卡片正面右下角或右上方印制了统一的“银联”标识图案#卡片正面的“银联”标识图案上方加贴有统一

19、的全息防伪标记#卡片背面运用统一的签名条（有银联字样）#卡片上的卡号都是19位 银行卡章程的基本内容包括。ABCDEF#卡的名称、种类、功能、用途#卡的发行对象、申领条件、申领手续 #卡的运用范围及运用方法#卡账户适用的利率，面对持卡人的收费项目及标准#发卡银行、持卡人及其他有关当事人的权利、义务#银行业监督管理机构要求的其他事项以下业务必需由持卡人本人或代理人到开卡网点柜台办理的是。BCDF#贵宾卡开卡激活 #销卡 #换卡 #书面挂失 #口头挂失 #一般卡开卡 #卡解锁 银行卡的发卡收益主要包括。ABCDE#信用卡透支利息 #年费 # POS消费手续费回佣 # 交易手续费 # 存贷利差收入识

20、别银联标准借记卡正面的主要内容包括。ACDEF#卡号 #持卡人签名 #发卡银行中英名称 #借记卡类名称 #发卡银行标记 #“银联”标识图案识别借记卡背面的主要内容包括。ABCDE#磁条 #持卡人签名 #发卡银行重要声明 #发卡行客户服务电话 #发卡行借记卡标记以下关于信用卡和借记卡在卡片上的区分描述正确的是。ABCD#信用卡正面有信用卡标记（含激光防伪标记），借记卡不肯定有#信用卡肯定有有效期，借记卡不肯定#信用卡卡号均为凸印的，借记卡卡号有平印的，也有凸印的#卡片正面有明确的“借记卡”、“储蓄卡”等字样，应视为借记卡由于受理方违规操作发生以下哪些状况所导致的损失将由受理方担当。ABCD#受理

21、伪卡或假卡#受理已过有效期的卡片#受理已被打孔、剪角或损毁的废卡，或有明显标记的“样卡”、“测试卡”#受理卡背面中文签名与卡面凸印的持卡人汉语拼音或凭证上签名明显不符的卡以下说法正确的有： ACD#我行A#YM机可受理全部“银联”卡；#福万通卡可在国内全部A#YM机上办理取款和查询业务。#福万通卡可在韩国、泰国、新加坡三国全部支持“银联”卡的A#YM上办理取款、查询业务；#福万通卡是一张标准银联卡理财卡根据发卡对象可以分为？AB#员工卡 #贵宾卡 #金卡 #白金卡VIP客户的评定条件有哪些？ABCD#个人综合金融资产 #长期信用良好的大额贷款 #较高的刷卡消费金额 #能为信用社业务发展带来的其

22、他重要贡献以下哪些属于个人综合金融资产？ABDE#储蓄存款 #信用社股金 #住房/购车按揭贷款 #富利宝 #智能理财福万通理财卡卡号是由哪几个部分组成的? ABCDEF#6位BIN号 #2位卡种类别 #2位地区代码 #2位联社代码 #6位特性化号码 #1位校验码贵宾卡根据客户级别可以分为？CD#一般卡 #银卡 #金卡 #白金卡目前借记卡的卡种有哪些？ABCD#一般有折卡 # 一般无折卡 #贵宾卡 #员工卡 目前我省农信社的理财产品有哪些？AC#富利宝 # 万通宝 #智能理财 #居家银行 什么状况下应当对贵宾卡实行手工降级的措施？ABC#当贵宾卡客户在用卡过程中有违规、违法行为#恶意长时间拖欠信

23、用社贷款#恶意地频繁发生交易造成发卡联社大量垫付交易手续费#当贵宾卡连续结欠年费达到3个季度富利宝和智能理财的主要区分有哪些？ABCD#允许签约的卡种不同#可以选择理财的定期存款产品数量不同#7天通知存款计息方式不同#每次最低起存金额不同客户签约富利宝可以选择以下哪种定期存款产品进行理财？ABCD# 7天通知存款 # 3个月定期整整 # 6个月定期整整 # 1年期定期整整客户签约智能理财可以选择以下哪种定期存款产品进行理财？ABCD# 7天通知存款 # 3个月定期整整 # 6个月定期整整 # 1年期定期整整以下哪些卡种可以签约富利宝？AB#一般有折卡 # 一般无折卡 #贵宾卡 #员工卡 #福万

24、通贷记卡 以下哪些卡种可以签约智能理财？CD#一般有折卡 # 一般无折卡 #贵宾卡 #员工卡 #福万通贷记卡 以下哪些卡种可以签约预约转账？ABCD#一般有折卡 # 一般无折卡 #贵宾卡 #员工卡 #福万通贷记卡VIP客户申请贵宾卡应供应哪些材料？ABCD#贵宾卡申请审批书 #身份证复印件 #个人综合金融资产证明材料 #发卡机构要求的其他材料以下哪些卡种可以享受交易手续费减免的待遇？CD#一般有折卡 # 一般无折卡 #贵宾卡 #员工卡 #福万通贷记卡 贵宾卡可以在哪些渠道上享受交易手续费减免的待遇？ACDFGH#省内信用社网点柜台 # 他行网点柜台 # 省内信用社A#YM # 他行A#YM #

25、 省外信用社网点柜台 #本行电话银行 #本行居家银行#本行网上银行目前银行卡的结算渠道有哪些? ABCEF#行内通存通兑 #银联 #大额支付 #网上银行 #小额支付 #农信银 目前银行卡的交易渠道有哪些? ABCEFGH#网点柜台 #A#YM #自助终端 #居家银行 #网上银行 #电话银行#POS #生意通理财卡具有 特点。ABCD#一卡多账户 # 卡号特性化 #理财增值 #交易成本低廉三、推断题银行卡最初是以借记卡的形式产生的，并兴起于1915年的美国。#N 中国的银行卡产业起步于二十世纪80年头，中国银行发行了中国第一张信用卡“中银卡”。#Y 一般借记卡和理财卡卡号的组成规则是一样的。#N

26、 借记卡废卡共有3种：制卡产生的废卡、发卡过程中发觉的废卡、作废无人认领的经A#YM、CRS或自助终端产生的淹没卡。#Y 发卡过程中发觉的废卡应由柜员马上破坏磁道和剪角处理，并在系统内做凭证作废处理，后登记废卡登记簿，日终交专人保管。#Y 客户销卡或换卡产生的废卡应由柜员干脆登记废卡登记簿，日终交专人保管。#N 作废无人认领的自助设备淹没卡应登记淹没卡登记薄，超过期限未领走的银行卡应破坏磁条和剪角处理，并登记废卡登记簿，日终交专人保管。#Y 有折卡止付后，客户所持的存折仍可正常运用。#Y 存折账户止付后，客户所持对应的福万通卡不能正常运用。#N 当止付缘由不存在时，发卡机构可凭书面通知解除止付

27、,已经解除止付的福万通卡可接着运用。#Y 客户可在福建农信随意营业网点和自助机具上修改福万通卡密码。#Y 一般借记卡和理财卡的换卡手续和流程是一样的。#N 因卡片遗失，一般借记卡和理财卡办理挂失的手续是一样的。#Y 因卡片遗失，一般借记卡和理财卡办理挂失换卡的手续是一样的。#N 有折卡挂失期间，对应的存折账户仍可运用。#Y 银行卡根据是否能供应信用透支功能，可分为信用卡和借记卡。#Y 借记卡是指先存款后消费或取现、具有透支功能的银行卡。#N 申领贵宾卡时选择领卡方式为自取的VIP客户可以通过自助渠道进行自助开卡激活。#N 申领贵宾卡时选择领卡方式为邮寄的VIP客户可以通过柜台办理开卡激活。#N

28、 一般卡可以干脆升级到贵宾卡。#N 当金卡客户达到白金卡的评定条件时会自动升级到白金卡。#N 当贵宾卡在上一个自然季度内未达到相应级别的评定标准时会自动降级。#N VIP客户申请贵宾卡升级不须要经过审批即可办理升级手续。#N VIP客户申请贵宾卡升级时可以选择升级不换卡。#Y 贵宾卡恒久享受免收年费的贵宾待遇。#N 综合业务系统统计VIP客户的个人综合金融资产季日均余额包括全部客户名下储蓄存款、理财产品、股金的季日均余额。#N 6位数字生成的100万个特性化号码资源由白金卡、金卡和员工卡共享运用。#Y 2个归属于不同发卡联社（合行、农商行）的VIP客户可以选择相同的特性化号码对卡号作特性化处理

29、。#Y 符合贵宾卡评定条件的单个VIP客户可以在多个网点申请贵宾卡。#N 贵宾卡是无折借记卡。#Y 贵宾卡发卡后，VIP客户可以申请补开存折。#N 贵宾卡作为转入方，任何卡作为转出方均可享受交易手续费减免的贵宾待遇。#N 贵宾卡有效期3年。#N 贵宾卡年费实行按年评定，按年扣收。#N 自动降级为一般无折卡的贵宾卡在一个自然季度内达到原级别的评定标准时会自动复原到原级别。#N 贵宾卡按级别执行全省统一的交易手续费实惠标准和年费收费标准。#Y 以同一个VIP客户名义开立的贵宾卡和一般卡均享受交易手续费减免的贵宾待遇。#N 贵宾卡交易手续费减免的部分由发卡行垫付。#Y 受理行办理他社贵宾卡业务的受理

30、手续费收入由客户全额支付。#N VIP客户申请贵宾卡挂失换卡或损坏换卡时可以选择保留原卡号不变。#N VIP客户申请贵宾卡挂失换卡或损坏换卡或升级换卡时可以选择邮寄方式。#N 贵宾卡依据VIP客户对农村信用社综合贡献度的评定设置白金卡和金卡2个级别，员工卡除外。#Y VIP客户综合贡献度的评定条件包括客户个人综合金融资产或长期信用良好的大额贷款或较高的刷卡消费金额或能为 信用社业务发展带来其他重要贡献等。#Y 省联社统一制定贵宾卡的评定条件和评定标准。#N 省联社统一制定贵宾卡的交易手续费实惠标准和年费收费标准。#Y 省联社统一制定贵宾卡免收年费的系统评定标准。#N 一般卡和贵宾卡均可以签约智

31、能理财功能。#N VIP客户申请贵宾卡时可以随意选择一个特性化号码进行运用。#N 贵宾卡不行以跨网点签约智能理财。#N 贵宾卡可以同时签约智能理财和富利宝。#N 可以运用理财卡开立定期存款账户，不需打印定期存单。（）#Y 银行卡在不欠费的状态下，即使存在代理关系也可销户。#N二、贷记卡一、单选题1、“银联”标识是由（）三种颜色依次排列，象征着银行卡联合。C#绿蓝红 #蓝绿红 #红蓝绿 #蓝白金2、发卡行赐予持卡人肯定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费后还款的信用卡，称为（）。A#贷记卡 #准贷记卡 #储值卡 #国际卡3、国内各发卡银行发行的信用卡卡面的姓名拼音为（）的字体。#凸印 #凹印

32、#平面印刷 #以上均可4、我省农村信用社发行的福万通个人贷记卡的BIN号是（）。B# # # #5、福万通贷记卡的卡号长度是多少位（）。B#1 5 #16 #18 #196、福万通贷记卡的卡号倒数第三位是代表（）。C#发卡的次数 #卡的依次号 #主附卡标识 #金卡与一般卡标识7、福万通贷记卡每卡每日累计透支取现不得超过（）元人民币。A#2000 #3000 #4000 #50008、如有溢缴款的福万通贷记卡，在A#YM上每日每卡累计取现不得超过（）元人民币。A#3000 #5000 # #9、福万通贷记卡的消费免息期是（）天。A#最短25天、最长56天 #最短20天、最长50天#最短20天、最

33、长56天 #最短25天、最长50天10、假设今日是2023年6月20日，以下有效期的卡片哪一张是可以受理的？（）A#06/08#11/06#03/07 #05/0611、运用福万通贷记卡刷卡消费时，持卡人（）缴纳手续费。A#无需 #按交易金额的1% #按交易金额的2% #按每笔1元12、通过A#YM，您不能办理贷记卡（）等业务。D#余额查询 #取现金 #自助转账 #刷卡消费13、对A#YM终端非因发卡机构吞卡指令而吞卡的，持卡人可在吞卡次日起（）个工作日内，持本人有效身份证件及其他可以证明为卡片持有者的材料到A#YM所属网点办理领卡手续。C#1 #2 #3 #514、预授权完成是指：（）A#预

34、授权交易批准后，持卡人在特约商户（酒店、宾馆类商户）POS终端上结算时运用本交易。#持卡人在特约商户购物、餐饮或其它消费时用卡做实时结算的交易。#持卡人在POS终端查询本卡账户余额的交易#和银行资金和授权有关的交易15、持卡人在A#YM上进行跨行交易时，由于哪个缘由会引起A#YM机吞卡（）。C#磁条损坏 #过期卡 #持卡人超时不取卡 #废卡16、福万通贷记卡的按发行对象不同分为（）。B#一般卡和金卡 #单位卡和个人卡 #联名卡和非联名卡 #主卡和附属卡17、持卡人对福万通贷记卡账户密码输入操作中一天内连续（）次输入错误，累计（）次输入错误，可到福建农信用营业网点办理解锁手续。D#2和3 #3和

35、5 #5和10 #3和1018、具有偿还实力的机关、团体、部队、企事业单位、其它组织等，可凭中国人民银行核发的（）开户许可证向 发卡机构申领福万通单位卡。A#基本存款 #专用存款 #一般存款 #临时存款19、个人在申领福万通个人主卡的同时，亦可同时为其具有完全民事行为实力的配偶或亲属申领附属卡，每张主卡可申请（）张附属卡。B#1 #2 #3 #4 20、发卡机构对持卡人不符合免息条件的交易款项从银行记账日起先计算利息，按日利率（），按月计收复利。C#百分之五 #千分之六 #万分之五 #万分之六21、发卡机构在受理账户结清申请（）天后为其办理正式销户手续。B#25 #45 #56 #6022、在

36、福万通贷记卡有效期满前（）个月，发卡机构向持卡人发出换卡通知。如持卡人未声明不换新卡，发卡机构将提前（）个月制好新卡，并在福万通贷记卡有效期满前邮寄给持卡人。C#1和1 #1和2 #2和1 #2和323、福万通贷记卡累计预借现金不得超过信用额度的（）。C#30% #40% #50% #60%24、持卡人还款时，根据依次（）依次偿还。D#上期欠款、费用、利息、预借现金或转账交易本金、消费交易本金#上期欠款、费用、利息、消费交易本金、预借现金或转账交易本金#上期欠款、利息、费用、消费交易本金、预借现金或转账交易本金#上期欠款、利息、费用、预借现金或转账交易本金、消费交易本金25、福万通贷记卡年费何

37、时收取（）。C#制卡时 #卡片激活 #卡片激活后的第一个帐单日 #收到卡片时26、福万通贷记卡持卡人未能在到期还款日之前偿还最低还款额的，除应记付利息外，对最低还款额未还部分，还应按月支付（）滞纳金。C#3% #4% #5% #6%27、福万通贷记卡持卡人在本行预借现金或转账时，持卡人须支付（）手续费。A #根据交易金额的1%，最低1元，最高50元 #根据交易金额的1%，最低1元，最高100元 #根据交易金额的1%，最低2元，最高50元#根据交易金额的1%，最低2元，最高100元28、福万通贷记卡在境内他行自助机具预借现金时，持卡人须支付（）手续费。D#根据交易金额的1%+2，最低2元，最高5

38、0元 #根据交易金额的1%+2，最低2元，最高100元 #根据交易金额的1%+2，最低元，最高100元#根据交易金额的1%+2，最低元，最高50元29、张先生帐户信用额度为1万元，已经消费2000元，取现1000元；假设取现比例50%，请问张先生账户的消费可用额度和取现可用额度分别是（）。D#8000和9000 #7000和9000 #9000和4000 #7000和4000 30、帐户额度2万元，副卡额度占比30%；主卡消费1000元，副卡消费2000元，还款500元，可取现比例50%；则附卡可用额度和附卡可用取现额度分别是（）。C#6000和4000 #6000和4500 #4500和45

39、00 #4500和600031、持卡人于号消费1000元(当天入帐)，号日终处理后产生帐单，则此账单的最终还款日是，此笔消费享受免息期（）天数。C#33 #34 #35 #3632、临时额度是指由发卡银行向持卡人供应临时性质的额度，用于持卡人商务出差、出国旅行、结婚、搬新家或其它紧急状况。临时额度的最长期限为（）天。B#25 #30 #56 #6033、发卡机构依据持卡人的资信状况等为其核定的、持卡人在卡片有效期内可循环运用的、因用卡而对发卡机构产生的欠款的最高限额是（）。B# 固定额度 #信用额度 #可用额度 #临时额度34、我省农信社各发卡机构发行的金卡主卡和普卡主卡的福万通贷记卡的年费分

40、别是（）。D# 60和30 #80和40 #120和60 #80和6035、以下哪项是借记卡与贷记卡最显著的区分？（）B#贷记卡的卡号是凸印的，而借记卡的卡号有可能是平面印刷的#贷记卡可以透支，而借记卡不行以#贷记卡有激光防伪标记，借记卡不肯定有#贷记卡有“有效期”，而借记卡不肯定有36、信用卡背面一般在签名条印有一排号码，这排号码是：（）。B#身份证号码#卡号（或后位卡号）和平安验证码#身份证号码和平安验证码#卡号37、福万通贷记卡账单日是每月（）日。C#1 #15 #20 #2138、福万通贷记卡宽限期有多长（）。C#20 #24 #25 #5639、福万通贷记卡账户溢缴部分计息的方式是（

41、）。C#按活期利率计息 #按三个月定期利率计息 #不计息 #其他40、福万通贷记卡复利是是体现在哪一期的账单上（）。C#上期账单 #本期账单 #下期账单 #不体现二、多选题1、已作待销户的福万通贷记卡账户，可以作（）处理。BD#取款 #还款 #转账 #销户2、下列是福万通贷记卡在账单日收取的费用是（）。BCD#换卡 #年费 #滞纳金 #利息3、下列是福万通贷记卡在联机交易时收取的费用（）。ABCD#预借现金手续费 #挂失费 #紧急替代卡费 #紧急取现费4、下列那些是我省农信社贷记卡系统设置附卡额度的方式（）。ABCD#附卡与主卡共享额度 #附卡额度为账户额度百分比#附卡额度为固定金额 #上述三

42、种方式可以实时调整，5、根据实名制存款有效证件手册规定，下列哪些可作为办理银行卡开户的有效证件（）。ABCD#身份证 #护照 #户口簿 #武装警察身份证件6、福万通贷记卡的信用审批要根据（）的程序进行。ABCD#申请受理 #资信调查 #资信审查 #信用审批7、信用卡背面包括哪些内容？（）ACD#磁条#凸印卡号#持卡人签名#发卡行客户服务或授权电话8、持卡人运用贷记卡电话银行操作系统时，可用哪几种方式进入（）。AB #IVR #CSR #A#YM #POS9、贷记卡持卡人通可以下哪几种渠道办理修改交易密码的手续（）。ABCD #本行柜面#CSR #ATM #IVR10、在柜面办理贷记卡转账业务时

43、，可以办理以下哪几种业务（）。ABCD#贷记卡转入 #贷记卡转出 #贷记卡转贷记卡 #以上三种都可以11、贷记卡刷卡消费时须要留意（）。ABCDE#N#尽量让银行卡保持在您的视线范围内 #留意收银员刷卡的次数#仔细核对签购单上的金额及币别 # 签名笔迹尽可能与卡片背面的签名一样#妥当保管原始交易凭证，不行随意丢弃#输入密码时可用一只手拦住密码键盘，防止他人偷窥。12、开办贷记卡业务发卡机构需配备哪些岗位（）。ABCDE #申请受理岗 B、资信调查岗 #客户资料录入岗 #资信审查岗 #审批岗13、福万通贷记卡产品按发行对象不同可以分为（）。ABC#个人卡 #员工卡 #公务卡 #单位卡14、福万通

44、贷记卡享受免息期的条件是（）。ABD#贷记卡透支用于消费 #透支的金额在授信额度内#贷记卡透支用于取现 #在最终还款日之前进行全额还款15、发行福万通贷记卡的收益包括哪些（）。ABCD#循环利息收入 #交易手续费收入 #年费 #其三、推断题（）1、附属卡的有效期与主卡相同，其全部交易额均计入主卡账户。#Y（）2、主卡信用额度会随附属卡的增多而提高。#N（）3、销户时，单位卡账户的超额还款应当转入其基本存款账户，也可提取现金。#N（）4、一个申请人申请主卡的同时可申请若干张附属卡。#Y（）5、申请人收到福万通贷记后，能马上运用。#N（）6、持卡人运用福万通贷记卡信用额度转出，可享受免息还款期盼遇

45、#N（）7、个人卡附卡没有消费额度和预借现金额度之分，只有一个授信额度#Y（）8、持卡人在领到银行卡后，应马上在签名条上签上本人的姓名。#Y（）9、运用福万通贷记卡消费时，非持卡人本人运用，商户有权拒绝受理交易。#Y（）10、通过A#YM办理跨行转账使您不再受银行网点分布和营业时间等的限制，随时可以进行信用卡还款。#Y（）11、信用卡是指持卡人须先按发卡银行要求交存肯定金额的备用金，当备用帐户余额不足时，可在发卡行规定的信用额度内透支。#N（）12、预授权类交易适用于宾馆、酒店类商户的前台柜面。#Y（）13、发卡银行依据密码等电子信息为持卡人办理的存取款、转账结算等各类交易所发生的电子信息记录

46、，均为该项交易的有效凭据。#Y（）14、在办理银行卡跨行转帐业务时，持卡人可不必保留转帐交易凭证、回执或A#YM打印的凭条。#N（）15、在银联卡有效期内，持卡人对交易进行确认所运用的签名应与卡片签名条预留的签名相同。#Y（）16、福万通贷记卡主卡在A#YM机余额查询时，屏幕应显示发卡机构返回的账户余额和可用余额等信息。#Y（）17、发卡机构应对福万通贷记卡持卡人及其保证人进行定期复查，并依据持卡人资信状况的改变调整其信用额 度。#Y（）18、发卡机构对持卡人福万通贷记卡账户中的存款计付利息。#N（）19、福万通贷记卡可在境内外有VISA的A#YM、POS上刷卡运用。#N（）20、当期欠款小于

47、或等于5元人民币时，不向持卡人寄送对账单、不视为拖欠，应收的利息延迟到下一账单周期收取。#N（）21、福万通贷记卡主附卡都可以查询账户交易明细。#N（）22、电话银行自动语音服务英文简称CSR。#N（）23、贷记卡持卡人在最终还款日之前选择最小额还款，可以享受到免息待遇。#N（）24、在查询账户交易明细时“+”表示还款类交易。#N（）25、持卡人办理贷记卡挂失手续后，可以在柜面办理解挂手续。#N（）26、发卡机构调高持卡人信用额度，如持卡人不愿调高信用额度，但对已发生的交易款项及相应的利息、费用等持卡人不负有清偿责任。#N（）27、福万通贷记卡持卡人向发卡机构索取六个月之内的对账单免费。#N（）28、单位卡信用额度不得超过其综合授信额度的3%。#Y（）29、持卡人在到期还款日前偿还所运用全部银行款项，无须支付交易的利息。#N（）30、在账单日至最终还款日之间的天数，为账单宽限期。#Y三、万通宝一、单选题1.目前以自然人名义和非法人机构以代表人或企业主的名义