关于理财工作的实习心得体会范文(优选)_1.docx

《关于理财工作的实习心得体会范文(优选)_1.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《关于理财工作的实习心得体会范文(优选)_1.docx（13页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、关于理财工作的实习心得体会范文(优选)关于理财工作的实习心得体会范文(优选)的具体心得体会范文参考文章，觉得有用就保藏了，这里给摘抄给大家学习。 有人说现在银行的理财师相当于产品推销员，对此我不敢苟同。现在的银行理财产品相对于几年前来说丰富得多，为理财规划中各种资产配置供应了较多的选择。下面是我给你带来的理财工作的实习心得体会，欢迎大家阅读! 理财工作心得体会一 由于在学校的专业课程学习中较多地接触了金融方面的学问，同时出于修金融双专业的缘由，因此，本着一种希望能将课本与实践相结合的思想以及一种曾经想以后在银行工作的向往，本人起先了在民生银行的生活。 实习第一天，内心怀着忐忑与新颖，以一身干净

2、的着装踏入了银行，然而却在服装上被老师提出了严峻的指责。作为银行工作人员，要求有统一的着装，即上身需穿白色衬衫，下着西装黑裤外加黑色皮鞋。男性需带领带，而女性的皮鞋要求前不露脚趾，后不露跟。简而言之，需保持一种干练，整齐的形态。作为实习生，虽不具有完全一样的服饰，但也须要穿跟行业服装颜色相近的衣服，以保持银行的整体形象。在受到熏陶后，下午变换上了一身职业装回到银行，在外在上俨然有了点工作的样子。 纵观整个实习生活，我的实习工作可被分成两部分，即：担当临时客服经理及学习对公业务。 客服经理工作 原以为客服经理只是一种引导作用，然而事实不然。它所涵盖的工作可以涉及到营业部里大大小小各个方面，即须要

3、了解全部业务的状况，包括一般的对公对私业务的存取款、贷款的办理及还贷、理财业务的部分指导等，要有一种处理全局，解决突发状况的头脑以及良好的沟通实力。 以一个下午的时间学习了民生银行客服经理准则以及厅堂服务标准，接触了各种表格的填写、帮助还贷、网上银行开通及运用、查询机的运用等。每日准时上班，一天一站就是6个多小时。 表格的填写方面，由于民生银行作为较小的商业银行，有别于中、农、工、建、交以及农村信用合作社。它与其他小银行如宁波银行，光大银行等方面有肯定的实惠政策，即：由于它们之间运用的是银联清算系统(大银行之间运用的为人民银行支付清算系统)，在民生银行存取在宁波银行卡上的钱时无需交手续费，此费

4、用由银行替客户进行支付。此外，同城转账若转到5大国有银行，则需填写同城通存通兑单(但现今民生银行没有通兑业务);若为异地转账，则需填写异地转账单;同为民生银行间转账则无需填写表格。至于其他，如借记卡办理业务，密码挂失及解锁等均需填写相关表格。而指导客户填写表格以及帮客户取号成了我工作组成的一部分。 网上银行业务的开通及运用对于一个不曾接触过的我来说起初有点困难。需教客户如何操作，并须要进行相关演示。要回答客户u宝和阅读器证书的区分以及网银申请时对单笔和累计额度的限制等问题。 此外，由于理财经理在我实习的该周请假休息，因而，我也担当起了介绍理财业务的重任。虽然显得有些粗略，许多东西还要请老师帮忙

5、，但渐渐地也越来越能娴熟应对了。如：办理钱生钱业务可以选择1天或7天，适用于那些须要运用活期存款且存款数量较大，但运用时间不定的客户。其底线要求为：在柜台上办理，需5万元以上，而在网上银行办理，则需5万2千元以上。同时，目前的理财业务为：将客户的钱集中后主要投资于国库券以及票据(主要指银行承兑汇票)，因而能降低肯定的风险。另外，也了解了申购与认购的区分等等涉及各方面的学问。 在实习期间也发生了肯定的突发状况，比如，在7月23日停电一天，险些造成银行备用电供应不足。在这种尽量关闭电脑，节约电量运用的状况下也就对办理业务的速度产生了很大的影响，同时也导致取号机器难以运用。在此状况下如何稳定客户在等

6、待中不厌烦的心情，合理地进行说明并保持肯定的等待依次成了我遇到的一个问题。但凭借着之前学生工作的阅历，让我很好地对此进行了处理，也使银行内其他人员比较满足。 总之，在民生银行实习的半个月时间里，让我保持着一种规律的上下班生活，不断地了解着工作的意义，思索着那个曾经想以后要在银行工作的想法。同时，也让我明白，在实习期间肯定要保持一种虚心求教的心态以及不耻下问的志气，主动争取自己想要学习的东西，才能获得更多的收获。 理财工作心得体会二 在银行从事理财工作已逾四年，从懵懵懂懂到心中有数，从繁繁杂杂到大道至简，四年的时间不算长，却有些许感慨。 2023年6月参与中国银行零售客户经理培训后，起先从事银行

7、的理财工作。对于4年前的银行理财来说面临诸多的困惑：银行理财产品种类极少、客户甚至于理财师本人未能真正理解理财的意义、理财与投资简洁的划上了等号!炒外汇、卖基金就是那年头所谓的“理财”，说那时的理财师等于产品推销员并不为过。但20_到20_年的A股市场尚处于风雨飘尧惊魂未定之中，能够让客户鼓起投资的志气也绝非易事。 有人说现在银行的理财师相当于产品推销员，对此我不敢苟同。现在的银行理财产品相对于几年前来说丰富得多，为理财规划中各种资产配置供应了较多的选择。我们向客户举荐的产品应以满意资产配置为中心，本质是以客户需求为核心的营销，不是以产品销售为目的而推销。2023年先后参/加了AFP和CFP的

8、培训，虽然说，在实际工作中很难用得上诸如计算方差、标准差、久期等投资规划中专业程度太高的学问，也难以将所学的保险、税务、退休、遗产规划等学问综合运用到客户的理财规划中，因为通常状况下你难以驾驭到客户的总体财务状况和全部需求。但是，只要我们具备系统性的理财规划学问，并在实际工作中有意识的加以运用，不但自己的理财服务水平有质的改变，服务的客户也会在潜移默化中更新理财的观念，善莫大焉! 时至今日，银行理财师依旧面对营销任务的压力，但我的工作原则是：营销任务放一边，领导压力需顶祝只有以客户利益为中心，实实在在为客户利益着想，建议客户在做好资产配置的基础上，实现投资收益的扩大化，让客户成为理性的投资者，

9、才能使理财成为有源之水、有本之木。其实，客户利益与银行长期利益是一样的。 以上是本人从事理财工作的一些心得随想，与大家共勉。 理财工作心得体会三 学习了证券投资学，我感觉受益颇多。特殊是老师运用理论与模拟实践相结合的教学方式，让我深深体会到了炒股存在着较大的，甚至是让人难以意料的客观风险，但个人的心理因素也很重要，也领悟到了一些基本的投资理念。 起初，老师给我们每个同学发了一00000的虚拟货币，告知我们进行自由的投资选择，可以投资股票、基金或者国债。我想：反正是假的，就买股票好了要么大赔要么大赚，每个周我们都有两次机会进行操作，买进或者卖出。我找了几支看起来走势蛮好的股票用了89万去买了4支

10、。第一周去时，看到3支长势喜人，怕下周再来万一跌了呢?于是抛售，赚了几百，看着我的一00000变成了一00452，心里别提多得意了，可是第2周再看时，这次买的几支却是只赔不赚，而且看着走势还明显下滑的趋势，焦急的不得了，抓紧趁赔的还不是许多清仓好了。想到老师上课时说起过的“不要把鸡蛋放到一个篮子里”，抓紧买几支国债和基金，这样分散一些风险。于是起先买基金，看到自己的钱只剩余892一4了，而有些同学的还在急剧增加，就算没有做交易的也还是原来的一0万，我最终对风险有了切身的体会。抓紧回去细致翻书，学习股票交易的技巧和手段。渐渐的有起先扭亏为赢了。 过了两周，学校组织了一次模拟交易竞赛，由于我对此已

11、经深有忌惮，加之上次炒股失利，也没有再参与。我想想玩股票的人都应当有很大的忍耐实力，经得起股市瞬息万变的波动吧，我看来还火候不够啊。 初学证券投资学的时候，对于理论学问不屑一顾，感觉它讲的太老套了，不进股市实际操作知道再多也是没用的，可是经验了网络模拟交易后，我觉得任何事情都不是单独的，学习了理论学问可以用它来指导实践，股市确定不会是单靠运气来盲目支持的，肯定会有阅历老到的股民，是通过技巧来赚钱的。刚起先模拟交易时，技术分析一点都不懂，虽然看了一些关于K线图的理论学问，但还是不懂的如何去运用，也不懂其中的一些投资技巧，所以买回来的股票基本都是亏的，到心有戚戚焉，恶补专业理论学问，在逐步的学习中

12、，我渐渐懂得通过阳线及阴线的形态去选择股票，再结合当天的成交量，来推断是否有升的可能。一句话说得好：股市中，什么都可以骗人，唯独成交量是不会骗人的。由于时间的局限，所以我都是做短线炒股，下面是我的几点相识： 1、在形势不利的时候刚好抽身而退，从而使损失最小化，千万不要迟疑不决。 2、卖出去的股，哪怕第2天又涨了也不要懊悔，还有的是机会。 3、买进趋势明朗的股票，不要买趋势不明的股票，是有5日均线支撑的，因为这样比较有保障，就算亏，也不会亏许多。若想赚大，就尽量买那些价格比较高的涨幅比较大的好股。 4、尽量要买好股，如市场热点的股票，不要买垃圾股，垃圾股涨的快，但跌起来会更快。买进最近换手率较高

13、的股票，赚得多而快。 5、细致视察k线图，尽量在价格突破前期后，再等一个交易日确定平安以后再买进，不要心理过急，以防其到达价而会落。 6、一次不要把全部的资金用在一个股票上，因为鸡蛋在一个篮子里的风险恒久大于分开放的风险，但也不要买太多只股，以免照应不过来。 在整个模拟炒股的过程中，我的心情都是随着股票的涨跌而喜悲的，但在我不懈努力下，我的盈亏率从亏一6%到目前的赚一一%左右，这已经让我觉得很欣慰了，终归我有在努力，也有了收获。最深的体会是：不要怕跌!只要有跌就有机会，账面的损失并不行怕，最可怕的就输了心态，没了斗志!要懂得刚好自我调整，才能在股市的竞争中存活，才能有下次战斗的机会。 理财工作

14、心得体会四 回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中仔细学习实行党的精神，实践好党的群众路途教化实践活动，不断提高自身的思想政治素养和综合素养，切实充溢自我，提高自身的工作业务实力，得到了我行领导和同事们的一样好评与赞扬，当然也有许多须要改进和提升的地方。现将本年度工作状况总结汇报如下： 一、各项任务指标、学习和工作状况： 1、任务指标: 基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。理财客户新增户，完成111%。贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡任务指标张，完成张，完成率130%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%。 2

15、、学习上： 20_年8月通过了CFP(国际金融理财师)考试，目前已经具备了AFP、CFP、保险、基金、等从业资格。 3、工作上： 1)、主动营销新客户。 有一次，一个客户向我询问我行办VIP卡的条件，我按阅历推断该客户有肯定潜力。接下我耐性营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、快捷、而且实惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来_万元。 2)、细心维护老客户。 定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不情愿进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不情愿买，就买国债或存到银

16、行。后来我得知他本人爱好保藏，我以此为切入点，向其举荐贵金属，该客户对此特别感爱好，我先后陪其去市行多次，先后买了_多万元的贵金属，为我行增加了_万多元的中间业务手续费。 3)、耐性解答客户问题。 常常会有客户向我询问基金方面的问题，每个客户我都进行具体讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话始终不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么阅历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 4)帮助行领导主动营销。 在做好本岗的同时，帮助行领导

17、营销了多个单位的的电子结算业务。 二、工作中存在的不足： 1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率须要进一步提高。 2、营销力度有待提高。 三、明年的工作准备： 1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。 2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通实力，在处理麻烦问题上能够敏捷变通。 理财工作心得体会五 公司理财是指依据资金运动规律，遵照国家法律政策，对公司生产经营过程中的资金筹集、运用和安排，进行预料决策、安排限制、核算分析，处理公司同有关个方面经济关系的一系列经营管理工作。它是公司经营管理的重要组成部分。

18、看看下文公司理财学问点总结分析： 一、公司理财的核心 1。如何融资：债券和股票;其实融资是比较难的。不同的融资方式会不会影响公司的价值。 2。融到钱了如何投资：投资项目是否可行;其实整个公司理财主要就是在讲这两个方面，第一个如何融资，公司的资本结构是否影响公司的价值。公司理财的第一原则就是货币的时间价值。因此讲如何投资的时候确定涉及到两个方面：现金流和折现率。 公司理财总结具有三大特点：开放性、动态性、综合性。 1。现代市场经济以金融市场为主导，金融市场作为企业资金融通的场所和联结企业资金供求双方的纽带，对企业财务行为的社会化具有确定性影响。金融市场体系的开放性确定了公司财务行为的开放性。 2

19、。公司理财以资金运动为对象，而资金运动是对企业经营过程一般的与本质的抽象，是对企业再生产运行过程的全面再现。于是，以资金管理为中心的企业理财活动是一个动态管理系统。 3。公司理财学问点总结围绕资金运动绽开。资金运动作为企业生产经营主要过程和主要方面的综合表现，具有的综合性。驾驭了资金运动，如同牵住了企业生产经营的“牛鼻子”，“牵一发而动全身”。综合性是理财的重要特征 公司理财有这几个特征 主要依据是资金运动的规律和国家的法规政策。在市场经济条件下，随着理财环境的改变，资金运动的形式和状况也随之改变。因此，不断地调整理财目标，改进理财方法，已尽可能少的代价取得资金，合理的运用和安排资金，协调公司

20、相关者的经济利益，对资金的运动过程进行全面、系统、动态的管理。以提高资金的运用效果，实现公司资本增值的化。 对于公司理财，很多人都知道公司理财是公司经营管理的重要组成部分，为了更好地理解公司理财的内容和特点，以股份公司为背景学习公司理财理论与实务学问，可以提高对相关公司的相识和把握公司理财的一般规律，下面我们就围绕这个话题一起来学习了解公司理财。 公司理财从广义角度来看就是对资产进行配置的过程，狭义来讲是效能利用闲置资金，提升资金的总体收益效率。理财不仅在生活中起着重要做用，在公司中更起着重要角色，公司中最重要的就是财务管理，而财务就是围围着资金，所以说，假如一个人学会如何管理好财务，那么他在生活和工作中都会取得很大成就，因此，高校生学习公司理财是特别有必要的 我们要学会投资，让钱生钱，所以这就要涉及到怎样选择投资，投资又会带来怎样的风险和收益，我们又要怎样去看待这样的一个风险和收益。尽量规避风险或者使风险削减，因为我们知道收益与风险对等，风险提高了资本成本。 理财工作的实习心得体会