银行风险防控自查报告（共8篇）.docx

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1、银行风险防控自查报告（共8篇）第1篇：银行案件风险防控自查报告银行案件 风险防控 自查报告 最近，总行对我们进行了一系列案件风险防控方面的培训，主动开展探讨与学习，参照制度仔细查找问题。 通过 近段时间的 学习 教化，我对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的相识 充分了解和明确 了执行规章制度、内限制度的重要性、必要性。现根据要求对自身在案件 风险防控 方面存在问题进行自查并报告如下： 首先在思想上严格要求自己，不做作奸犯科之事；不参与任何邪教组织，不参与赌博、*彩等非法行为。仔细执行好 *农合行的 各项规章制度，坚持各种平安防范措施，按时上下班，保持 行 容 行 貌的整齐、工作看法端正，

2、以饱满的工作热忱投入新一天的工作。 其次是在日常的工作中，和同事和谐相处，相互信任，相互督促，但不以感情代替制度。作为 屯光支行的 一名 前台柜员 ，在工作中能仔细履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，上班时坚持“四双”制，坚持当时记帐、按日轧帐、总分核对，做到“五无”、“六相符”。第2篇：银行案件防控、风险排查自查报告银行案件风险排查报告根据中国银监会关于印发银行业金融机构案件风险排查管理方法的通知要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内限制度建设，查找风险点，刚好发觉并上报各类案件，消退案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。行长为案件

3、防控排查工作的第一责任人，各部门负责人组织本部门的排查工作，充分相识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。一、资金柜面业务方面通过翻阅2023年试营业以来全部业务凭证及各类登记簿，尤其对重要空白凭证、印章、内部账户等账簿进行重点排查，营业部能够严格执行“碰库”制度，早中晚三“碰库”，确保现金、重空、印章的账实相符；能够严格根据潭农商村镇银行综合业务系统综合柜员制管理实施细则进行规范操作，有效防范操作风险；制定了明确的岗位职责，权责分工清楚，起到相互监督作用；仔细执行大额现金取现登记制度，对超过5万元的大额取现业务实行预约管理，建

4、立了大额划转登记簿，大额交易严格根据反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并具体记录其交易对方、资金用途等重要状况，对异样资金交易及资金变动做到实时监控。通过对资金、柜面业务方面排查，并查阅“查库登记簿”及“柜面业务交接登记簿”等各类登记簿及查看监控录像，各项工作均符合我行制度规定。未发觉存在诈骗、挪用、套取资金现象，资金、柜面业务操作规范。二、信贷业务方面通过检查客户评级授信状况，包括授信准入、流程、额度、期限的检查 ，贷款尽职调查状况检查、信贷合同、征信检查、利率定价检查，托付支付检查，抵质押物检查等，用信前基本已签订相关文本资料，完善用信手续，基本上严格按“三个方法、一个指引”要求执行，需托付

5、支付的已按要求签订托付支付协议，提款申请书中支付对象名称、账号与供应的用途证明和实际基本相符；抵质押物均已办理登记或止付手续,贷款经办基本合规，未发觉虚假抵质押的现象。通过批阅贷款合同中贷款走款、抵押、保证、付款条件、支付方式等条款规定，查阅放款及支付手续，确定贷款托付支付合规，风险限制有效。三、下一步工作开展安排下一步我行将严格根据中国银监会关于银行业风险防控工作的指导看法（银监发20236号）的要求，加强对员工志向信念、合规化、职业道德和反腐倡廉等方面的教化，其内容包括：案件治理与风险防控政策，规章制度和相关工作要求，内控管理基本制度，主要业务流程操作风险及防控措施等，引导员工树立良好的职

6、业道德风尚和爱岗敬业精神，促进各岗位从业人员驾驭风险限制要点，强化员工的遵纪遵守法律意识和风险防控意识，努力做到自重、自省、自警、自廉，增加主动防控风险的内在动力，使全员的业务素养及合规意识得到新的提升，加强机构、管理和操作等责任约束，进一步查找平安管理工作中的薄弱环节，强化风险防范管理，加大工作力度和深度，切实做好风险防控工作，为我行的业务发展保驾护航，确保村镇银行平安、规范、有效运行，持续、稳定、健康发展。第3篇：银行案件防控、风险排查自查报告银行案件防控、风险排查自查报告依据包新农金发今年30 号包商银行新型农村金融机构管理总部文件文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员

7、工案件防范意识，加强内限制度建设，查找风险点，刚好发觉并上报各类案件，消退案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。 案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。行长为案件防控排查工作的第一责任人。各部门负责人组织本部门的排查工作，充分相识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。一、业务操作流程排查。（一）存款方面：（1） 单位结算账户的自查处理。今年 11 月 21 日至 25 日，我1、账户管理：们根据人民银行单位结算账户管理方法，对开业至今开立的单位结算账户进行了具体的自查。共清查账户 55 户含我行在同业（荆门人行

8、 1 户、汉口银行 1户、掇刀中行 1 户、掇刀农行 1 户、向阳农行 1 户）开立账户 5 户，其中：基本账户 3 户、专用账户 1 户、一般账户 50 户、注册验资户 1 户；经清查，发觉问题若干：一是待核准类基本账户在他行未销户，在我行又开立基本账户，致使在我行开立的账户长期处于“黑户”状态。该账户属于我行自身账户，最初注册验资时是在掇刀中行办理，验资胜利转为基本账户。我公司正式营业后，欲将基本账户变更到我行营业部办理，因中行变更手续繁杂始终久拖不决。后续在请示行领导后，我们将依据指示进行处理。二是报备类一般账户在他行有久悬户和基本账户变更，致使在我行开立的账户不能报备。经与开户单位主管

9、人员联系，目前，变更账户的 2 家单位已将最新的单位开户许可证送交我行，我行也已在人行结算账户管理系统报备。在他行有久悬账户的单位 2 家，1 家已经做销户处理，还有 1 家正在要求基本账户开户行做久悬账户转为正常账户处理，后续将视状况做出相应处理。依据自查发觉的问题，在今后的工作中，我们在要求柜员保证开户单位资料的完整性、合规性的同时，还要求柜员，单位结算账户在没有通过人行结算账户管理系统核准、报备肯定不允许运用，如 10 日内还不能处理好的一（2）个人账户的自查状况：依据管理行和本行的个人结算账律进行销户处理。户管理方法，对至今开立的个人结算账户进行了自查，截止今年 11 月 27 日，全

10、行共开立人民币结算账户 474 户，公民联网身份核查 474 户，留存客户身份证复印件 474 户，全部都进行了身份核查。其中活期储蓄户共 388 户，总金额 1305万元；定期存款共 86 户，总金额共计 万元。共开出一般存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存单 87 张。我行在日常工作中能严格根据个人存款账户实名制规定人民币银行结算账户管理方法等相关法律制度规定办理个人银行结算账户的开立业务，能够仔细核对存款人身份证件的姓名、号码及照片，并全部通过公民身份联网核查系统核实，留存客户身份证件复印件，对冒用他人证件开户、虚假身份证件开户的均不予办理，要求客户供应真实有效身份证件；对于由

11、代理人开户的，能严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，留存电话号码及具体住址等重要信息，每日客户开户资料随传票装订。对个人银行结算账户 30 万元以上大额划转业务及 20 万以上的现金业务，我行建立了大额划转登记簿，大额交易严格根据反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并具体记录其交易对方、资金用途等重要状况，凡是转账超过 30 万元以上必需由部门经理和会计主管审批方能转出，并由部门经理签批大额资金签批单。我行做到了支付资金层层把关，授权管理，责任明确。2、存款程序与记录：开业至今我行共办理单位定期存款一笔，金额 1000万，存期一年，由客户供应开立单位账户的相关资料并留存印鉴；办理单位通

12、知存款一笔，金额 1000 万，储种为七天通知，目前没有到期也不存在提前支取现象；单位协定存款一笔，协定金额 50 万；开立 1 户单位注册验资户。未开办存款证明书及教化储蓄业务。经清查存款程序与记录，发觉以下问题：一、未建立应解汇款及临时存款登记簿。我行目前没有大小额支付系统，依托他行网银处理往来账，不涉及应解汇款及临时存款此会计科目，但是为了以后的业务发展，要完善此业务；二、大额转账支取未严格执行预约登记制。现就此状况，已清查以往的全部往来业务，经行具体登记与记录，在以后的业务操作中要做到一笔一清，具体记录。3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分别”制度，记账人员和对账人员分别，每日营业

13、终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一样。（二）会计业务方面：1、会计主管履行职责：严格执行会计主管责任制度，禁止从事与职责无关的业务，并按规定对会计业务进行监督和审核，并做好会计主管工作日志登记簿的记录和处理。2、会计程序与记录：核查以往的会计记录，发觉如下问题：一、会计凭证存在不合规不正确的现象，如没有大写金额，没有签章等。柜员的内部自制凭证（现金收入付出凭证），出现忘写大写金额的现象或者书写不正确现象。现已督促其改正，并制定相关整改措施，保证以后不再出现此类状况；二、会计档案装订不合规，有掉页现象。已对档案进行修补装订，指定专人审核会计档案装订。3、财务核对：严格执行

14、“岗位独立，人员分别”制度，记账人员和对账人员分别，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一样。（三）财务核算方面： 1、依据掇刀包商村镇银行财务管理方法（试行）、有关实施条例和法律法规及规定编制符合我行体制、防范财务风险、推动各项业务持续健康协调发展的财务年度安排，主管部门严格按我行各财务规定及年度安排绽开财务工作。2、建立由我行各级领导组成的财务领导小组，各项财务工作在董事会及行长的领导下由会计结算部详细实施；对于我行大宗费用的开支由我行人员集体进 掇刀行决策；各项财务工作均按掇刀包商村镇银行财务管理方法（试行）、包商村镇银行财务审查管理方法（试行）等规章制度和实

15、施细则的要求进行；各岗位人员按有利于分工协作，有利于相互制约，有利于提高效率的原则设置，对财务管理审批、选购、保管、会计核算等不行相互兼容的岗位实行岗位分别制。3、财务核算及收支管理均以权责发生制为基础；对每笔财务收支精确核算，按各财务规章方法等合理合规列入相应账目；合理规范的开立费用账户并按掇刀包商村镇银行费用管理方法（试行）等财务制度运用，开业至今已发生 91笔费用，金额为 .81 元，其中：业务款待费为 .6 元，电子设备运转费 元，邮电费 .5 元，劳动爱护费 元，印刷费 元，公杂费 .4 元，职工工资 元，差旅费 元，水电费 .1元，职工福利费 元，职工教化经费 元，费用性税金 .3

16、 元，保险费 .69 元，社保 .2 元低值易耗品摊销 元，住房公积金 元，经查，每一笔单据，要素（事项）、时间等均符合我行费用管理方法；对各种费用的借支均按我行规定填制借款单，由我行各级领导给出看法后方可实施；各费用的支出需填写费用报销凭证、附原始费用凭证、写明用途，且严格实行授权管理下的“一支笔”审批制度；各应收应付款按各有关规定挂账开业至今已发生。（四）出纳业务方面：1、定期查库：建有“查库登记簿”及“柜面业务交接登记簿”，柜员交接班、营业终了时由授权柜员检查并核对实物与账务记载一样；会计主管每周对有价单证和重要空白凭证运用管理状况检查；营业机构负责人每半个月查库；会计结算部至少每月进行

17、一次全面库存检查；分管行长至少每季进行一次全面库存检查；主管行长每半年至少进行一次全面库存检查；董事长每年至少进行一次全面库存检查。 ”制度，碰箱必需在监控录2、岗位制约：柜员必需坚持“一日三碰库（箱）像视线范围内进行，做到账款、账实相符。3、程序与记录：经核查，我行目前没有假币收缴资格，未开办现金领缴代理业务，柜员现金出入库实行双人清点核实，款箱交接双人签字确认，明确责任。4、库存现金平安与管理：库存现金实行限额管理制度，对超限额部分刚好缴存开户行，保证资金平安和有效流通。（五）对账管理方面：我行自 8 月 11 日正式营业起已经 3 月有余，对账工作也已进行 3 次。根据掇刀包商村镇银行对

18、账工作管理实施细则我们逐次进行了自查。第一次 8 月份，共产生 3 户对账单位，发出 3 户收回 3 户，对账率100；其次次 9 月份，共产生 15 户对账单位，发出 13 户收回 10 户，对账率 67；第三次 10 月份，共产生 27 户对账单位，发出 22 户收回 17 户，对账率 63；在本次自查清理中发觉开户后始终未发生业务，余额为零的单位账户 9 户占总户数的 29，空户较多；外地和外地经营的单位账户 7 户占总户数的 21，对账管理特别困难。依据我行对账率严峻不达标实际，在以后工作中：一是严把准入关。要求单位开户后每月必需发生 3 笔以上业务，不然不予开户。对已经开户单位，要求

19、本月必需发生业务，不然限期销户；二是“专人”对账。对在外地和外地经营的单位账户，由其客户经理负责对账，变更由营业部指定 1 人特地负责对账模式。三是比照久悬账户要求对长期不对账的单位纳入久悬账户管理。通过有效措施促进我行对账质量快速提升。（六）现金管理方面：现金业务必需坚持“当日核对、双人管库、双人押运、离岗必需查库”的原则，做到内控严密、职责分明。现金收付必需坚持“收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款”的原则。进行款箱交接时，交箱前必需核对接箱人是否为被授权人，接箱时必需核对总箱数，检查款箱是否完整无损，并具体登记相关交接登记簿。（七）印鉴密押、重要空白凭证、授权卡、柜员卡等管理状况：

20、严格遵守“证印分管，证押分管”原则，柜员卡专人运用，专人保管，定期或不定期更换密码，做到“谁运用，谁保管，谁负责”。截至到目前，未发觉有任何错用乱用冒用现象发生。（八）重要空白凭证方面：严格执行掇刀包商村镇银行重要空白凭证管理方法。 ，并指1、重要空白凭证和有价单证保管：建有“重要空白凭证保管登记簿”定专人保管重要空白凭证和有价单证，重要空白凭证和有价单证明物应当与账务记载核对一样。经管人员变动时，严格办理交接登记手续，具体记载交接状况。凭证经管人员未办妥交接手续前，不得离岗。2、重要空白凭证和有价单证运用：领用重要空白凭证，依据领用数量登记 ，注明起止号码。签发时，必需按依次号运用，逐份销“

21、重要空白凭证登记簿”号，号码必需连接。属银行签发的重要空白凭证，严禁有客户签发，不得事先盖好印章备用。由于我行目前短暂没有支票和代理业务，因此此方面不存在风险。 ，并且规定会计主管每周对有价单证和重3、定期检查：建有“查库登记簿”要空白凭证运用管理状况检查；营业机构负责人每半个月查库；会计结算部至少每月进行一次全面库存检查；分管行长至少每季进行一次全面库存检查；主管行长每半年至少进行一次全面库存检查；董事长每年至少进行一次全面库存检查。经查看检查开业至今的“查库登记簿”并突击检查库存状况，发觉全部账证、账款、账实相符。在以后的工作中，我们仍要坚持定期不定期的库存检查，保证银行及客户资金财产平安

22、。（九）中间业务方面：目前我行短暂未开办中间业务。（十）平安保卫：依据管理行和本行平安保卫工作实施细则的规定，我们刚好对安防设施等进行了自查。一是测试 110 报警器是否处于正常工作状态。经与 110 联系测试，确认我行报警系统正常，运行良好；二是询问柜员掇刀公安 ，均能正确应答；三是检查报警装置的按纽是否局的电话号码（0724-249xxx）安装在柜员顺手便利之处，是否处于正常工作状态。经查看和测试均符合内外部平安保卫部门的要求。四是突击检查营业人员是否双人临柜，联动门是否关闭，是否有非营业人员。经检查没有发觉单人临柜现象，联动门紧闭处于锁定状态，也没有发觉除营业人员以外的其他人员进入营业室

23、；五是突击检查柜员现金箱和重要空白凭证库。进行账实、账款、账证、账账核对，没有发觉白条抵库、账实、账款、账证、账账不符的现象；六是检查柜员交接是否合规。经查看柜面业务、交接登记簿业务印章、认证卡、密钥交接登记簿等没有发觉交叉交接、交接不连接、交接不签章、交接事项不清、交接事项不实或交接时间不清等事项，各项交接均符合我行制度规定；七是检查消防、防卫器材。经查看，营业部有灭火器箱 2 个（每个里面有 2 个灭火器），消防栓 3 个，均有专人保管并贴有封签，检测时间在有效期内。没有看到防卫器材，目前，已将状况向行领导反应。三、下一步工作开展安排1.进一步提高相识，确保案件防控工作取得实效。我行充分相

24、识开展关键风险点监控检查工作的重要性， 防止 和 切实落实监控检查职责， “检查走过场” “检查疲惫”，确保监控检查工作取得实效。2.加大监控检查发觉问题的整改落实工作力度，确保检查发觉问题得到有效整改。对于监控检查发觉的问题，根据有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。对检查发觉的问题，要求各部门要高度重视，仔细对待。3.加强业务学习，进一步提高案件防控水平。4.进一步提高工作实效和质量。坚决克服“管理疲惫”“见怪不怪”、的现象，对发觉的问题引起高度重视，坚决杜绝发觉问题不报告的状况发生。5.加强案件防控及整改，保证整改工作落到实处。各管理部门将定期或不定期组织对所在部门案件防控及整

25、改落实状况的检查，对整改工作落实不到位的要追究责任人，并对整改状况进行重点抽查。机构网点因整改落实不到位，造成风险隐患的，要从重处理责任人。第4篇：风险自查报告和风险防控自查报告风险自查报告和风险防控自查报告汇编风险自查报告一、加强领导，提高相识，全面推动腐败风险预警防控工作根据学校的统一部署，动画学院把腐败风险预警防控作为党风廉政建设的一项首要工作来抓，细心组织，仔细部署，扎实推动腐败风险预警防控工作。依据要求，我们仔细组织学习了学校关于推动腐败风险预警防控工作的有关文件精神，把建立腐败风险预警防控机制工作作为一项重要的政治任务来抓，列入重要的议事日程，动画学院党总支刚好召开了党员特地会议，

26、对腐败风险预警防控工作进行了仔细的组织部署。要求全体老师党员干部、学生党员要统一思想，提高对腐败风险预警防控工作重要性的相识，不断增加自我防控意识。二、加强领导，组建特地工作小组为加强动画学院腐败风险预警防控工作的组织领导，成立了动画学院腐败风险预警防控体系建设领导小组，党总支书记为第一责任人，负责腐败风险预警防控机制工作的组织领导，领导小组下设办公室，由辅导员、办公室秘书负责详细工作。另外，辅导员负责领导学生党支部建设，在学生党员中宣扬党风廉政建设，培育学生党员的廉洁自律意识。三、加大宣扬教化力度、开展对腐败风险点的排查为了进一步推动动画学院腐败风险预警防控工作，组织全体党员干部学习有关文件

27、精神，仔细探讨分析当前反腐败斗争的严峻形势，从工作实际动身，仔细查找岗位职责风险，要求全体党员干部要自觉接受监督，增加党员干部的腐败风险防范意识，制定有效防范措施，主动化解腐败风险。在排查过程中，重点突出一个 细 字，围绕岗位权力以及权力运行过程中可能出现腐败问题进行查找，抓住重点部位和环节，从思想道德、岗位职责、外部环境等方面，仔细查找系部领导岗位、辅导员岗位、办公室岗位等三个层次的腐败风险，确保查找风险点无遗漏。 总之，动画学院在开展腐败风险预警防控工作中，从实际动身，仔细工作，取得了肯定的成效，全体教职工防腐拒腐意识明显增加、工作作风明显改进、教学、管理效率不断提高。在今后的工作中，我们

28、将接着努力，总结阅历，找出工作中的不足，边学边查，边查边改，查缺补漏，逐步完善，把腐败风险预警防控工作抓紧抓好、抓落实。 资溪县工商局仔细实行上级关于开展岗位风险廉能管理工作的有关要求，以岗位廉能风险的查找、防范、限制为主线，以权力的清理、制约、监督为核心，以反腐倡廉制度建设、规范、执行为主要内容，从岗位职责、业务流程、制度机制、工作效率和外部环境等方面，围绕行政审批、行政执法、队伍管理及 三重一大 等事项职权，确定市场监管、行政许可、行政执法、行政收费、人事管理、财务管理六个易发风险环节，全面开展岗位风险廉能管理工作，查找出不同类型的廉能风险点148种，并建全完善了相关防限制度，制定了业务流

29、程图，制作各类岗位风险警示牌并上墙上桌，推行风险点分级预警防控，初步构建了具有工商行业特色的风险岗位廉能管理工作新机制。现将开展工作状况报告如下：一、着力 三个到位 开展岗位风险廉能管理工作（一）组织领导到位。成立了以县局党组书记、局长桂忠任组长,其他党组成员任副组长，机关各股室主要负责人为成员的岗位风险廉能管理工作领导小组，一级抓一级，层层责任落实到人。县局监察室负责双风险点防范管理工作的组织、协调、督导、考核，各分局、机关各科室指定专人负责，各单位负责人对该项工作负总责。形成了上下联齐抓共管的工作格局。（二）思想发动到位。召开了全县系统开展岗位风险廉能管理工作动员大会，进行了思想发动。组织

30、开展各类廉政主题教化，充分利用宣扬栏等媒体，加强宣扬工作，形成全员参加、人人受教化的深厚氛围。（三）工作思路到位。制定了工作方案，确定了以 岗位为点、程序为线、制度为面 环环相扣的工作思路，实行学习教化和动员部署同时开展、查找风险点和修订制度同步进行、防范措施在推动中逐步完善的工作方式，健全了风险岗位廉能管理工作责任分解体系，确保了工作任务层层落实。二、着眼 四个突出 推动岗位风险廉能管理工作 （一）突出一个 找 字，做到风险查找全面精确深化。一是岗位自查。召开了风险查找动员会，就风险查找的重点、方法、步骤进行了专题培训；绘制了风险查找流程图,指导每个干部职工依据所在工作岗位的特点，进行深化自

31、查，填写岗位风险点自查表。二是股室互查。各股室结合各自职能，对本股室职权行使的每个工作环节可能存在的廉能风险进行深化排查，填写科室风险点自查表。三是领导评查。局班子成员根据职责分工，对分管部门及分管岗位人员廉能风险点排查工作进行评审，加强对岗位及科室风险点排查的监督和把关，完善自查，弥补遗漏，确保风险点排查到位，不留死角。四是集体审查。实行召开局领导小组会议等多种形式，对各单位和每一个岗位确定的风险点进行仔细细致的审定。对查找不准、不全、不深等问题，责令其重新查找，直到审定通过为止。通过仔细排查，全系统共查找出风险点148个，确定风险岗位39个，其中一级风险人员16个，二级风险人员13个，三级

32、风险人员10个。（二）突出一个 防 字，做到制度建设详细实在管用。一是强化教化，筑牢思想道德防线。围绕岗位教化、示范教化和警示教化，重点开展以中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则为主要内容的反腐倡廉教化活动，筑牢干部职工廉洁自律的思想道德防线。二是细化规定，筑牢制度机制防线。针对权力透亮运行中存在的突出问题，先后制定和完善行政审批、行政执法、市场监管、三重一大 事项决策及人财物管理等监管制度27项。三是实行公开，筑牢群众监督防线。建立了集党务公开、政务公开和办事公开为一体的立体式公开模式,将行政审批事项、行政执法程序、行政惩罚类别、三重一大 决策事项等向干部职工和群众公开，接受社会和群众的监

33、督，确保权力在阳光下运行。（三）突出一个 控 ，做到风险预警实时快捷科学。一是预警监控分级化。建立 前期预警提示、中期预警评估、后期预警处置 的模式，实行了风险岗位预警三级管理，目前正主动收集预警信息。二是市场监管网格化。加大基层监管模式改革力度，全力实施 网格化 监管，根据 定区域、定人员、定职责、定任务、定奖惩 的要求，将各项监管工作干脆纳入 网格 ，明确每个干部职工的 责任田 ，促进职权、责任相辅相成、相互统一,有效防止了在监管源头腐败行为的产生。三是执法监督网络化。建立网上行政执法案件管理系统,抓住行政惩罚案件的 立、查、审、结 全过程，实现了办案程序的规范化、执法效能的最大化、案件监

34、控的阳光化。从技术上有效防止了行政执法过程中办人情案、关系案、以案谋私等行为的产生。（四）突出一个 实 字，做到风险防控立足行业特点。围绕日常工作，实施 四个重点抓好 。一是重点抓好干部提拔运用过程中的风险防范。严格根据党政领导干部选拔任用工作条例的规定把好程序、民主、考察、廉政审核、集体探讨 五关 ,规范干部选拔运用工作程序，坚持全面、客观、公正地提拔任用干部。二是重点抓好执法办案过程中的风险防范。加强对调查取证、暂扣罚没物资处置、行政惩罚自由裁量权运用等行政执法全过程的监督，推行案件回访制，严防办案过程中违法违纪违规行为的发生。三是重点抓好市场监管失缺的风险防范。全面拓展社会监督渠道，推行

35、行政许可结果、执法办案结果、实惠政策享受结果、服务承诺落实结果 四公示 ；主动组织开展述职述廉评廉活动,加大对履职行为的监督力度，严查不作为、乱作为等行为，促进依法履职。四是重点抓好 三重一大 事项决策和实施过程中的风险防范。凡有 三重一大 事项，纪检监察全程介入，加强组织领导和监督；严格执行项目报批、招投标和政府选购等有关规定，实行公开透亮的程序化运作。三、着重 四个建立 打造高素养工商干部队伍（一）建立廉政教化长效机制。始终坚持教化在先的原则，把风险防范教化纳入反腐倡廉宣扬教化总体部署，不断改进教化方法、丰富教化内容、创新教化形式，做到警钟长鸣、自觉防范。开展廉政教化。结合 创先争优、创业

36、服务年 等活动的创建要求，实行多种手段和形式，开展廉政教化。一是注意廉政文化建设。利用办公楼走廊、宣扬栏等场所，大力开展廉政文化宣扬。二是开展反腐倡廉教化。县局党组高度重视反腐教化工作，把反腐倡廉教化作为重要学习内容，党支部也不定期组织进行专题学习。三是开展廉政心得体会征集活动，增加了党员干部的廉政意识。（二）建立风险岗位廉能管理工作制度体系。仔细清理原有的规章制度，坚持 适用的保留、不适用的剔除、缺失的建立和完善 的原则，重点围绕行政审批权、行政执法权和队伍管理权，健全完善风险岗位廉能管理工作总体措施, 形成用制度管人、靠制度办事的工作机制。 （三）建立权力运行的监督机制。以落实防范措施为关

37、键，强化对岗位权力运行的监督和制约。抓好 一岗双责 的落实，推行领导干部监督五项监督制度，实行行政效能监察、廉政和行政指导、警示提示、诫勉纠错、明察暗访和发动社会各界监督的方法，形成良好的监督制约机制。（四）建立科学可行的考核问责机制。将风险岗位廉能管理工作纳入单位绩效考核和公务员个人年度考核内容之中，作为评先选优、干部提拔运用的重要依据。出台问责方法，对廉政、监管、作风等问题予以问责处理，促进全县工商干部廉洁从政。风险防控自查报告为进一步推动惩治和预防腐败体系建设，强化对部门权力运行的内部制约和监督，逐步健全完善治贿纠风工作长效机制，促进商务又好又快发展，依据市委办、市政府办转发 市纪委、市

38、监察局关于开展廉政风险防控管理工作的实施看法 的通知（德委办77号）文件精神和要求，根据局党委部署和支配，从20*年8月起，通过 找、防、控 三个环节，我局仔细排查本局在廉政方面存在的特性和共性问题，全面开展以人为点、以程序为线、以机制为面的环环相扣的廉政风险防控工程，建立起融教化、制度、监督于一体，从源头有效防控廉政风险的新机制，扎实推动惩防体系建设，廉政风险防范和行政权力运行监控机制工作取得明显成效。一、加强领导，提高相识为了切实做好廉政风险防控管理工作，从源头上预防腐败，促进干部廉洁从政，推动惩治和预防腐败体系建设，确保各项防范管理措施落到实处，我局成立了廉政风险防控管理工作领导小组，由

39、局长陈若愚同志任组长，纪委书记和副局长任副组长，职能科室主要负责人为成员。领导小组下设办公室，详细负责此项工作的组织协调工作，制定了德阳市商务局廉政风险防控管理工作实施方案，通过仔细分析查找我局权力运行的风险点和薄弱环节，树立廉政风险防控管理意识；明晰风险点的岗位、部位和环节，进行科学评估；建立廉政风险防控和监管机制，拓展从源头上防治腐败工作领域；增加干部廉洁从政、依法行政意识，降低廉政风险。以党委会、局办公会、中心组学习、职工会等形式，重点学习了中国共产党党内监督条例（试行）、中国共产党员纪律处分条例、中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则，通过学习，使大家相识到开展廉政风险排查、建立防控机

40、制工程是融教化、制度、监督于一体，能从源头上有效防控廉政风险的新机制，从而做到人人主动参加，人人提高相识。二、主动部署，广泛动员20*年8月，我局召开了廉政风险防控管理工作动员会，陈若愚局进步行了专项工作的动员部署，强调 排查廉政风险、建立防控机制 是党风廉政建设工作的创新举措，它以关口前移的方式，把有效防范和化解廉政风险的责任落实到每个科室、每个岗位和每个人，从而建立预防腐败的长效工作机制，能真正做到用制度管权、管人、管事。这次专项工作从8月中旬起先，分五个阶段进行，即：宣扬动员、风险自查、风险评估、制定措施、风险监管五个阶段组织实施。要求各科室要从实行党的*大精神，建立健全惩防腐败体系，推

41、动源头治理和加强党的执政实力建设的政治高度，相识廉政风险防控工作的重要性、必要性和紧迫性，加强组织领导，周密部署支配，仔细组织实施。三、深化查找，主动预防依据实施方案的总体要求，我局实行自下而上和自上而下相结合的方式，以人为本、注意预防、突出重点、公开透亮的工作原则，全面开展了排查工作。围绕市商务局职能，进行权限梳理、确认、登记；以规范权力运行为核心，查找重点岗位、关键环节和重点人员，在岗位职责、业务流程、制度机制、外部环境等方面，可能产生不廉洁行为或诱发腐败的风险点。从行政管理事项、业务工作流程等方面，逐一排查廉政风险点，经组织严格审核把关后，将风险点登记汇总。20*年11月共排查出科室风险

42、点25个，党委审定后报市廉政风险防控管理领导小组审定风险点为7个。填写了廉政风险防控管理权力清单登记表和廉政风险防控管理风险点登记表。20*年4月，依据市纪委、监察局印发关于全面开展廉政风险防控管理工作的实施看法（德纪发5号）文件精神，我局就接着开展廉政风险防控工作又作了支配布置，重新排查出科室风险点46个，党委审定后报市廉政风险防控管理领导小组审定风险点为8个。特殊是在建立针对性强的防控措施制度方面提出了新要求。四、完善制度，动态防控在廉政风险防控管理工作中，我局结合商务工作实际，制定廉政风险评估预警防控实施细则，进一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止岗位廉政风险转化为腐败行为。同时

43、不断完善机制、优化工作流程、规范工作规则、加大对热点、重点岗位人员定期沟通或轮岗力度等措施，锁定履权界限，限制自由裁量权，实行权力制衡。深化以党务公开牵头的各类公开，搭建公开平台。对于在廉政风险防控管理工作中形成的材料、制度，都汇总成册，其中廉政风险防控管理权力清单登记表和廉政风险防控管理风险点登记表都在网站、电子显示屏上公开，随时接受广阔职工和社会各界的监督。为了对风险限制进行有效限制，实行廉政风险预警，畅通廉政风险预警信息 绿色通道 ，实行事前预防、事中监控、事后处置方法，刚好发觉倾向性、苗头性问题，刚好处理，避开问题演化发展成违纪违法行为。廉政风险防控管理工作是一项长期而艰难的工任务，我

44、们要从不同层面开展多种活动，实行多种形式，进一步促进领导干部廉洁自律，强化自我约束机制和社会监督机制，深化实行科学发展观，打造政治过硬、作风过硬、业务过硬的商务干部队伍，根据市委、市政府 加快发展、科学发展、又好又快发展 的总体取向和跳起摸高、追逐跨越、努力创建和发展德阳在四川、在西部的优势和领先地位的工作要求，为实现我市 争当四川科学发展排头兵，建设中国西部经济文化强市 的目标以及德阳商务工作又快又好发展供应坚毅的纪律和作风保障。第5篇：银行风险防控对权力的有效制衡是预防金融机构内部人员违法违规的重要手段。农村金融机构要通过完善制度，不给违法违规人员留下可乘之机。如可以引入管理人员权利制衡机

45、制，使管理人员的个体行为处于整个管理层的制约之下，防止权力的滥用；明确岗位责任并签订廉政保证书，规范管理人员的职务行为；坚持信贷审贷分别，实行大额贷款审批人员交纳风险金的做法，从操作环节上防止违规放贷，杜绝以权谋私行为；坚持岗位轮换制，刚好发觉问题和隐患；严格执行重要物品保管运用制度。加大对内部人员违法违规的惩罚力度是杜绝金融机构内部风险的又一个重要方面。内部人员违法违规，当然有心存侥幸的成分，但更深层次的缘由是对违法违规成本的漠视。因此，要增加对违法违规者的惩罚力度，使其不敢违规。提高从业人员素养，培育遵守法律和敬业精神不行或缺。目前，我国农村金融机构人员素养差异性很大，政治和业务素养的欠缺

46、成为引致内部风险的主要因素之一。因此，有必要加强对管理人员和职工的遵守法律教化和职业道德教化，使他们树立正确的人生观、价值观和金钱观，自觉抵制不良社会风气的影响；弘扬廉洁奉公和爱岗敬业的主子翁精神，形成健康向上的企业文化，使奉公遵守法律成为一种自觉行为。金融风险的产生会构成对金融平安的威逼，金融风险的积累和爆发会造成对金融平安的损害，对金融风险的防范就是对金融平安的维护。因此，要将农村金融机构通过加强内控防范风险，放在关系农业发展、农夫增收、农村旺盛和保证国家金融平安的高度来看待，有针对性地实行切实措施，力争将风险化解于萌芽阶段。多有备无患，少亡羊补牢。第6篇：银行信息科技风险防控工作自查报告

47、自查报告#银行关于信息科技风险防控工作自查报告自#年数据大集中以来，我行依托省联社的科技支撑，各项信息管理系统逐步完善，初步建成了信息科技支撑系统，由省联社供应的核心系统对日常业务进行集中处理，其中核心数据的备份、系统运行管理均由省联社统一管理，我行工作重点在于对网络设备、通讯线路及柜面终端设备的正常运行进行科技支撑，因此我行在信息科技风险管理方面的风险较少。目前，依据我行现有业务要求和信息科技发展的规划，要求我们对信息管理、人员、技术等方面提升信息平安管理水平和管理实力，建立管理与技术相结合的全方位的风险管理体系。详细来说，主要实行以下几方面的措施开展信息平安工作。一、将信息科技风险管理和信

48、息平安纳入我行“十二五”信息科技发展规划。为了提高信息科技风险管理实力，提升信息科技对业务战略发展的可持续支持实力，我行于年初制定了“十二五”信息科技发展规划，信息科技风险管理和信息平安成为科技规划的重要组成部分之一。科技规划中明确了信息科技发展方向，强调了科技基础建设，提高信息科技风险管理水平，有效防范信息科技风险。1自查报告二、完善信息科技治理，大力开展信息科技风险管理制度建设。从只注意提高硬件配置水平逐步转变为同时注意软件投入和业务管理的综合管理。例如，以前我们在信息平安管理普遍存在一个误区，人为部署了高性能的硬件设备、实现网络设备双机热备、内外网严格的物理隔离、做好了生产运行风险限制，就算完成了信息科技风险限制的工作，其实不然，因为信息平安不单是技术问题，更是管理问题，只有持续完善信息科技治理架构，从组织架构和制度等管理层面实行防范措施，才能真正实现信息平安管理的目标。三、我行在信息科技风险治理方面的措施主要包括三方面。a) 仔细学习和领悟监管机构对信息科技风险管理的要求，汲取借鉴同业阅历，将监管要求和同业阅历转化为行内工作规范，建立系统完善的信息科技风险管理组织架构和机制，建立以电子银行部、合规部、稽核部为主体的信息科技风险三道防线；成立以主管领导为组长的信息系统突发事务应急小组、应急处置小组和科技支持保障小组，做好突发事务应急处理。b) 建立健全信息科技规