2022年中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库深度自测300题a4版可打印(甘肃省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCU2K4G4A5L1S8B4HX2Q5A6E5V10E7U5ZZ2N5J10S8M2Y2V42、（ ）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【答案】 ACD3Y7V6F7Y6J3O8HB10K9O3H10L4

2、X5O3ZL7Q3C6K1U9T10U13、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCE9H5S8C5H3U10U6HA10X2H5M7W3J10O10ZK2R8M7S4W10U6S64、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCY9B8T1S5F2R2L8HJ10S5Q4C7Y3B7E7ZQ7L5Q6A3L9K4C75、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.

3、业务经理D.董事会秘书【答案】 ACD4Z10N6N10Q5L2P7HE2W6Z3H7S2S8C2ZO7V7M2S6W8U3H26、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCB6P10Q1F10M6Z2Y10HD9O4Z7T7P3B1T10ZV6A10E1Q4J6F5Y27、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCJ5J10P3J8N3M6Q5HM2C8W9Q4J9R2E8ZR3W8Z7P3B7F2J108、下列不属于流动性风险监测指标

4、的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCJ8U10K10N2F9J4G1HT3X7J10Y2V6P7Y4ZT9A5Y7E7A9N1H99、股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。A.董事会；6B.董事会；3C.高级管理层；6D.高级管理层；3【答案】 ACE10B2X1X8O10C6I5HI7D5G8E10R4D10F10ZJ3V5C5T2K2B10G710、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCJ3M1E3Y5F10X3

5、H1HF2D5S8Z9H3H8K3ZG4J1D6V6P7Q9U111、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCF4W2E9U7U4C6C9HY5V6M8Z9I9O7B8ZQ1E2Y2Q10L3Z10O312、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负

6、债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCK5X5I8V2E6O5M7HV10G9Z9L2X3G6H7ZC1N7R2P9W6G5Q613、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCF9W8O7R1C6S5E6HO2J2P9J7Y10F1Y2ZJ4F6A7W10Q5V1V914、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCX1L10U9L2K

7、2K8W8HH1G8P2M2K3D2P9ZP7B3E1K10T10L3J415、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACD7F3R8Q9O6G8B3HW8C3R2B10U1M2Z10ZY8T4B1G8M7W6P216、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCO6R2I10Y10S10T10

8、Y5HB9W6O6O5J8K2P5ZI8D5T10G3Z6X7G317、（ ）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACH3O3F2I6D3O8Z10HZ10N2B8R2S1V4M3ZS5S6E9M7D4U8S918、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机

9、构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACC7Y4A2H8D9G3R8HF8R8O8S4B6E3T10ZJ8V1Y9M9J8T9K1019、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCO7Z6G5J7E5C9V8HI4N3G10S3O5A3B10ZF

10、8X3X9J5M3T6G920、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCJ3K8L1G6S5K7A8HH2U3H5I3A6D7B1ZI8A9M1H5Q6N1X721、十二指肠溃疡患者上腹部疼痛的典型节律是（）A.疼痛-进食-缓解B.进食-缓解-疼痛C.缓解-疼痛-进食D.进食-疼痛-缓解E.疼痛-进食-疼痛【答案】 ACB6B9R6L9X5W8Z6HD9L10C8L1K3J5B1ZJ4U3V7R1

11、Y4E8U522、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCH2B7T2G2E7D3L4HZ5A5R6G3U3B8Y2ZK1F4X10A4G2I10F323、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCY9J2F3F10K2A3B10HH2N10M10N10I7P1Y7ZT7Y8Z4D9U3I7Q624、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】

12、CCY5M5D5R7M1M8K9HI3A8S7W5O8D5I7ZL4Z4P5T10V7Z2R925、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCA10Y1Q2B7I10U5Z5HA1J4W3B10T4X2M2ZY2P2V1Y5O1I1Q326、（ ）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.加强质量管理原则【答案】 BCE5V6I1L4Z3C6Q9HQ6Y2X10L5T1N2R2ZO3W2B4Q6I10Q10A42

13、7、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCT4F9K4E1A9D8B9HE5N6T4Q2Z9Q6D4ZM8C1Q7T9Y6Y2F1028、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCO1P7N3C7A9A3B9HY1K6U7Z3P7Z5W1ZZ2O8K9X6B2J2N429、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCE5C5X7R9X8T8Y8HY2X

14、2N7A8R6I9G10ZJ4E6P4C5I7J2V730、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACE4A10R7U3F1U7P7HX1A5U7J2Q1R2M7ZB5D10V7X4F2C9R731、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金350

15、00万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACK9F10Y2P1N4E5J10HE5M1M9Y5B7I3J3ZW5R9A9G3L2D1R132、（ ）是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放【答案】 DCM5E1O10Y5D9E2U8HN1M2D3X10N2U2E6ZE10R4T7J7K8Z1G533、医疗器材属于高度危险性物品，处

16、理方法必须选用（）A.灭菌法B.低效消毒法C.中效消毒法D.高效消毒法E.清洁法【答案】 ACD6L9O4C3B4H7Z8HY2E6N4O3Y2K6Q7ZH2I7W2F7E5E7T534、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCX3K1A3Q8U6N6K9HN8Y6W5F8N10B9V8ZH10T7N10D3T10Z4H335、某企业甲产品的实际产量为100

17、0件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCK7Q4F4F1Z8K8N10HE7X10C10Q4U2V8G10ZK2N10K8P6C8M5L336、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCX9H5A4N4O3O10N7HW8L7I7D5I3Y6Q6ZS3E5L10A

18、6I5K3W837、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCH5S2W5T10F10F5K10HA2O3E5W8E7D8K4ZY10A1S10T10V10A4S338、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCS9N9Z4W6H10G3Z3HZ1A2Y3V2L7U6R1ZZ5T1W4I5T8U7F639、护理理论、护理实践的核心和基础是（）A.对人的认识B.对物的认识C.对

19、社会的认识D.对专业的认识E.对疾病的认识【答案】 ACK7T10W9O2O9H9F8HK9T3H9F8A5Q5I5ZD6D4P3T10Z6C7D640、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下( )不属于合约的基本种类。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCO1I3M4M5P3R5X2HC8X7I7E10Y10A7L9ZN2R3H1A1A2M3B641、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCN8W9R10G4Q3G10N3HF1M

20、8I1N1J8V6C8ZI1G3T7U1E5X4A342、支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票【答案】 DCN1J10E5F8C3B6Y9HD8D5B7G6N10G4J9ZZ7V9B2X4F6E9K643、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCT1T8Z3W8C7W10R1HZ1Z5Y4V4Z2N6F6ZC9M10Z2I4B9Q9W744、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.1

21、0C.15D.20【答案】 BCS9S8W6R3G5O8M3HM2X9F8G7X9P2U5ZP10X1C7G4K2B10C245、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACB4Y1O10D6Q8L6I7HC8C3D6B2O10S5V7ZB3R5J6X4T8L10T946、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指（ ）。A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCT1W2W10T3W5F1V7HP8Q

22、1U7B6V9H5S6ZJ9I6G9Z5L9X2O347、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACB10V2M5Y5J8V4C7HE7U4R7L1B4F5J3ZE1B6V1R10C6W3P648、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCJ4W6V9Z1W1I9Z7HA3X4J3J6T3P5X10ZF1X6V5U5

23、G3R7Y1049、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCW1F10T6G3M8B4D6HB4T3S3Z4O10T8R6ZO1L7D10V7X7L10M150、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCB5M5N5X4J5N5R9HY4Y2F10X10W4P7D1ZF7V3U2V10K10M8D451、（ ）承担了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A.银保监会B.政策性银行C.中央银行D.国有银行【答案】 CCQ2G7I9Q3S2Z6H9HO6Z9T5

24、K10B7G7I2ZL8M5L2C6M3T7Y452、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCS8Z6I3U2Z2I6C9HN9L8I7W8T2H2L4ZL2X6Q6C6R7Q3G153、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCU9X4E8S8G1W8U2HL2G3M1B3S5K7F8ZA7H3G2R1P8U3M954、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价

25、转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCD9Z9J7B5L2M9I10HB7H2M2F5W8L1M10ZW6F2K4V1X8F8D855、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCZ5K8T10N7U5Q8P5HJ6Y5W4U3O10Y4Q10ZJ4A1A4O2F2X8C356、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机

26、构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCI2R1U7D10U6E9N9HR3L10K5V2T5X6S4ZJ8E7F1X1A5V7A157、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCE1X10S10S4M5E9W7HO8C5D7V7U3E1G6ZW1L10T8C9D3Z8Y358、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCC7J10Y5P5E3D5L5HU1G2K4K8G

27、9K5C4ZL3O3Q5X8V7K2F459、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCD5W1E10R6S8P2T8HZ10D9I2S7T10O9I7ZP2J3U5Z10C10B4Q960、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

28、【答案】 CCK6V10N10G4C10H2P2HV1Z2S8H9K6A4T10ZS3H7F10O7Z2K4S661、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCJ3F9V4G8Y10J3E3HY9W6Y8T7S9F4G3ZF5D1G2Q9X3D8D162、我国经济政策体系中宏观经济政策的总体思路是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 CCV8H8Z6Y3K4G7D7HB5V10Q4K5B8U4O6ZX1X8A8V7Z6J10P3

29、63、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCA10A1V10N9X3T7C4HL3B1G8E1Q5O7N2ZQ5C6H6Z9G2C8T964、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCE8Y7T9G7

30、R6X8A7HK9P6R8L3B4U2C8ZG3R2C3V4P5V1T165、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCE1J10Y4B9Y9G9U2HE6E1A4V6D9S10C5ZB8T6Q3E4D6M3J566、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCB3Z2O4I9E10A4I9HG2G10P4Z9D10H10I2ZN10I6B3S4I7L3U567、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合

31、（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCD10C7Z9M7Z3F1Z8HH1B8J8W6L1I2H7ZT7W8X6T1O7Y5X668、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCU10P8R4Q7Z9N1T4HF1P5S1N4O9Z1X8ZU6T2W5T2B7B10U969、

32、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCI5I8Q7N2Z4Y8K1HH4X7E6Q5Y10E6N4ZN9E8K3I5R5G1P170、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCO2K4G10J5B2O9S7HO1M7Y3P2E9O4S9ZA9W9S1D4Q5N5Z171、某借款人营运资金量为80

33、0万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCP3F10W3H4Q5H7C7HM6U9F3Y9K10B5N5ZA1W5U9U4F2C6K772、（ ）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【答案】 ACD9F1M9Y5N8W1U10HA3Q7T1U3V10L8I1ZX8H10Q10R2Y9S

34、9C773、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACT3C1K4T1D5O10E1HX7G2G1P7I7M10Q3ZS6V1H1L4B5W4C574、1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布内部控制整体框架，文件明确了内部控制的三大目标，下列（ ）不属于三大目标之一。A.财务报告的可靠性B.财务报告的合规性C.相关法律法规的遵循D.发展的效果和效率【答案】 BCZ10C6B5H1M10J8O8HS8R7X4P2S6T6O2ZD6Z3N7R1F1E2I675、商业银行每季度进行一次常规（ ），且

35、结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCG2M6Y4W1C3T10I8HL4H9I4S6C6Z1L9ZJ5Q10J4U7Y1W6A876、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCK5T9I3M9N10I4M1HK7Z7J10Q6W3O1R4ZN8I10G10V3S2T6N777、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACM6Q8W2L8Q7I3O

36、8HB7A4Y1S8Z6V9F7ZT7S1N2Y9J9O3P278、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCC5X3J9L1I10K4V1HZ5P7Q5G1L4Q6G7ZC2V5M3I1G10H9D1079、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACL7D1R7G4C9C10W2HG8D4C7U7Q4X8C9ZA10S7U4E7D8D3O280、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构

37、中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACK9T2V7G5Y1L2E1HW4P6C4R7F5Q2C7ZF6J2H8D7T6W5I281、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A

38、.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCP2G1C3O4T7B2A9HN3E6T6J6E9N10I4ZI4L7I4J8M4Z6D382、（ ），国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行先后组建成立。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】 BCG10U6G7O7V7Y5H10HL8D6I5R3Q6J2N1ZL9C7N8X2F2Q6R1083、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐

39、蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCO6X2O10S3N5Q5J9HP9E5Y9Y10D3L8Y2ZJ1X7M4Y5U7J2I484、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCQ2Y3D5O10X5M7L4HV6E2O8Z10G5M5G2ZK4L4P10D4X4W2X985、下列属于二级资产中BB级资产的是

40、（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCN8S2E5H8M4N9H9HW3H8R1P8K10G1T10ZC2E6B9E3E5D1Y486、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACV1T2Q5W6O2O2D1HU9L8D10E4T2B6O4ZP3K2F1M7Q1F1O787、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资

41、产【答案】 ACE7V7H2R4E5H10O1HD7V8H1Z5A3M6X4ZF2S1A8W7Q7D3V288、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCK1P4Z5A5W5J2C4HH9I6L6Q8E5P4F1ZL9Y7J7W3M2P5J189、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCE9R9Q9L3Q2P6S10HN8M1M2A10A9G4S4ZR1T6Q8N3S9X5K290、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.

42、代理行风险D.参加行风险【答案】 BCX8R4D1J6L1G7E1HJ1L7N2S5H9S2V9ZA4M9N10O7X2S1T291、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCN10F9L2W5X7D4I8HM2T1Y4Z10D7N8N8ZG9A9C7M10T1D6G192、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCI

43、1S2W9G9N9W8O8HM3I4V2R1E5B3P7ZV7S7F2K5K4P7K793、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACK9R10X7G8O3Y8E10HC7A3L9L7K8P3Y10ZE5T5G4J5N2I4N794、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCM6T1N7I9P4P3P2HJ6H2O8V3Z7G5O6ZG3M3O5A3B3R1Q995、下列关于银团贷款的说法不正确的

44、是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCQ5D8F3L8L6M8P7HR6A7Q1Q5A3Y7P6ZP10H1P2B3E7J7L496、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCU1N6N1W7K1T1V9HI6L10S5W3L2X2H4ZO4J8W4S3Z7T2X997、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCY1C10T3G5P6S9Y7HX5V10B6M2P1B8I3ZS5W1U2Y8H6B8I398、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与