2022年中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分300题（精品）(山西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACC7Y3P6T1E8A1U2HA4U9K6N7W2J3A10ZQ3T3W9V9I8C8P102、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCU5O6V4U5Q5G6R2HG5H2H9J10N8L4J9ZT7S9S10I

2、6C9I6B33、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCD8Y6J5C2Q4C3G2HB1B8J2N1B2I2C9ZA3Q8R2K7D10E9A14、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCD4R7V3A8X4A6V8HM1Q1W3E10M2D5N1ZC3P8F9N1M2T10R35、根据中国人民银行法第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在

3、中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（ ）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】 BCE9I6A7I5D1V9A8HS6Q2T7Y2I2U9Z8ZU8G1I7W1D3K4F96、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCG3X7Q4L8X10L5U7HB8S5H1G4L7Z1O6ZX7G5I1Y5L10B10O87、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国

4、银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCP2O4G1Y6G9F5W10HV4B2L8B3X6B1I6ZP8Q2R4R1A9R9U98、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCP8I9Z3V3G1G10B10HS8P4X10B6F4N9F10ZN3U3U10T7M4O3M29、商业银行是经营风险的机构，风险管理是其生命线，一家银行能走多远，取决于其（ ）。A.风险承受能力B.风险控制能力C.风险

5、管理能力D.经营能力【答案】 CCZ8I6Y9U6G1O2D1HX1R10J1D1G3S4W2ZA1A7V3P1V3G3M510、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCF6B10A10L2Z2D3C8HM9P2F3X2H10T4B10ZM6P1X2Z7C10A5M811、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCA7Q6F4N7N7Q4A7HV6F1U8O6N6U3V1ZZ10G4C7O10Y8J5T712、根据商业银行内

6、部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCH7H1A10D6J10I6Y7HS7Z3Q5M6T5W8W2ZV1B2Y9Y5O7A10G913、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B

7、.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCA7F6H10C4G1P6Y10HS6S6Y2S2J8M6H5ZQ2W7S10W9D1T7L214、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代

8、收代付、支付结算【答案】 ACY10V9H8N6Y1H4F3HX9A3W3W1J10M8O7ZE5D2O8E9I6R8G615、中国银监会行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACM1W1J6J1H7I1U7HV9O2T3K5F7L6B9ZK4D5A7K8C8K7R416、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B.有效管理商业银

9、行的合规风险C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCF4P2O4P5C3L1O3HL6L8F1W6V7Y9V4ZC9H9M9N4Q7W9U517、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCK3P10D8Z1E10U4A3HN5Q2O6F10Y5Y7X8ZD7X5C8Y4X8B9H1018、（ ）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C

10、.可转换债券D.混合资本债券【答案】 ACX8X10J5U3Q6A6A1HG9R2U10R10A4B8G9ZR5O2R10O1M3C6G419、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCM1H7Y9S10W4C10K8HN2I8U9G6D10R4R1ZQ8O1I5N4E3F5G120、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCP1B5Y5U1W5U2P8HO5F1B7F5W5E3T3ZJ9K

11、7C7G5B4A2E921、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCD10I6Z4F1B7R10D1HN1N2N8T10R10V2I2ZJ7Z10C4F3D7S8Y822、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACC4U6Z4L3A9T4I2HX3I3D10X8U8H10S5ZZ1N9G7N6K5G1N123、（ ）是指单位类客户在商业银行开立

12、结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACK7A4Q2J4X9A5J5HW6G2Y4N1Z9N3I8ZM4Y9J3W8Y2Z4V324、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCY4B3K9D7M6H2C9HE6Q1P9F3Y5Y1L2ZO6W1C7H10S6Z7E325、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情

13、景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACN6Q4I7S9O6G2O8HC8K5C9N3S4K1B6ZA5A5C2Y3T10H1I526、商业银行的二级资本项目不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计人部分【答案】 CCM4O10X9W9J2L9O7HB2Y5R4Q2E5N6G7ZG1R2N9O2L4V4E1027、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCQ4G5G6H4J4

14、Q9O6HU3W5X4N7B2Z10C2ZQ1X6Z8Q4N5H1P328、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCW6K3S5U7U4S10T3HN5T10D5E7G1N8R4ZC1R5T3F8Z8W8H729、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1

15、亿元【答案】 BCK5A4W4C8Z4X7G1HW7K10A4A6R6E9W5ZJ9T5O7I8N9I3J230、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCW1T10G5P1I7R5R4HD5M8M4K2R9Z4H3ZJ6D1W3F2A5Y5U531、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCK5N4K7T1E2F2Q5HB1

16、0K8T7U10A10R8H7ZL5E6S7V6X2J4J1032、下列关于常备借贷便利说法不正确的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道B.主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求C.一般期限为13个月D.发放方式为质押方式【答案】 DCX6C3L9Y4J4S2F4HC2A2A9P9K5S9J4ZK1M5P3X1W9P2A333、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCR3K1Z9K2N4P9I5HJ9Q6T7Y3D4D3Y9ZN10W9K1V4H10I4O63

17、4、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCM6J10G10K8J5X3V4HN9C1O1H1L1A4O9ZH7I3Z3Z4M2G8G835、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCW4D7E4F7Y3F10U7HT9N1D3D2E7J6P1ZM3G5I10U7N1K5F636、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACS7Y3J6F6D2D

18、8A4HO6P4O3C9Q2B1C4ZQ2K1N7R1Q2O5W837、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCF8O5N9B7F4Y6U9HK6U10T3Z8N5W6J8ZJ2S4B10U5L2L3C438、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCL2S7Z9O5O4S10Q4HB8K2I5J4D6E1K5ZG10M2V1J7R4I5V839、企业识别系统包括理念识别、

19、符号识别和( )。A.品牌识别B.形象识别C.关键因素识别D.行为识别【答案】 DCE8W10Z10T5V1B9V8HR10A2Q3L10A10B5N2ZD8R1N8K8S10B10Y1040、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCB5D6H8A4S9Z8L1HF4O8I8I6I6F1T3ZF10Q10Y4O5F6P8T1041、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCV3Z8K8I1F10F1B9HS2N1C1O7Y5W3K5

20、ZA9U6L9W4Q6V8J642、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACL3L7X4Z4Z3G6L4HN8B5R8P9Q8L6N10ZN6O7J2I2U7Z4U843、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCP3B6W8U5S4L4J9HT7Z9E2N1D10M3X2ZG7D8G2L2M10D8W1044、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCY3

21、Q10Y8K2P10T8L9HK3M8H5U7K6W5S7ZZ2D1P8W6I6T9A445、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACJ6I9O6D2Q5H8Q9HO4O5W1Z3I1J2F1ZP6C4E1M1X10L2Q546、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCJ4Z1T

22、1O8F9B9F6HC7Q10V3J7T6S5N4ZY5W4T5N7G2W3V447、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCY1W8A9E4V6D7P5HO1H4E9J6Q9M3F4ZT7X5X10X10H8P1C448、根据国内外商业银行的最新实践来看，商业银行考评体系中的核心指标是（ ）。A.资本预期回报率B.经济资本占用C.风险调整后利润D.

23、经济增加值【答案】 DCH1R9K10C4T5D1A3HB7C9J5S1P8M4B6ZD9F8C3H5A5I8H1049、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACN5W10S7R2A6Y9O9HB9L1V9U2R10Y6P6ZJ8P10J7F6H3B3G250、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCA2M6N9H2V7Y4O3HR8T3X6Y9A9P3S2ZS3V6U8Y5M1V9F651、下列不属于

24、商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCB6D10T3O7W2Y4G4HS2K4Z6R5F6W3H10ZQ1K1S1Q4G8H8C652、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCZ8K6S9J4B7M7Z6HJ5V3W10V10T5E1W10ZK7N9E8T10F1F5A653、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属

25、转移管理【答案】 CCI9R1E9S9G9I7S3HB3L5U5E2N8C1Q3ZB7Z7J2D4N2I1G554、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACS8P10C5D6R9R6G7HF7L4K8G9J5R7E2ZF7F3F7O9N4W1G555、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCN10J5L9Y7T10D10K8HZ9M4D8C2X2C3U5ZU4C5G6E2W8U8D1056、商

26、业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCS4Z3P9B3P6V4S4HS7I3U2Q7E10T2A6ZK3P3E4W1E10P10I257、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACA2S8Q6F4P2J9O6HC1

27、V5L9X6G4V8Z9ZJ5Q6Y5V5M8I4V758、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCE10A9B3D5J10T10G7HG7L3C1Q10U8K3S10ZH1U4P9Q3X5F4E859、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACD8Y5I8O5X8E2B3HL3C6A1P7T5X2X3ZS2M4L6V5B2U6D960、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B

28、.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCJ10S2R2R5M1W4T10HS3R7Y4L7N7C6E7ZN3H7H1B8N3W7A561、一般的，成本收入比率（ ），说明银行单位收入的成本支出（ ），银行获取收入的能力（ ）。A.越低；越高；越弱B.越低；越低；越强C.越高：越低；越强D.越高；越低；越弱【答案】 BCY10I6G7O10P5R9E3HC2T9F7P8L7H2V4ZJ6Z1U6H7P8W7R862、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终

29、目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCT7V1T5Q6J1S10W8HV8Q7S2V8X7I3Z4ZZ3T2K6Y5K7X5P663、下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是（）。A.商业银行流动性风险管理指引初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架B.商业银行流动性风险管理办法（试行）构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架C.2015年发布的商业银行法将存贷比作为三项监管指标之一进行规范D.2015年8月29日银监会对流动性办法进行了相应修改，将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】 CCL10I6S5Q6Z4P

30、7V9HW2I3S5N6Z7P1D6ZO6D9I10O10E1J5G164、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACJ10Q9H4X6E8X2U5HS5W6W9U6P6B3T4ZI3S1C8K5J8B10T265、在市场营销环境分析中，企业的市场机会少，环境威胁低，企业的业务可能是( )。A.理想业务B.困难业务C.冒险业务D.成熟业务【答案】 DCT5M1G8P1T10S2V8HE7F1M8L6G6L9J3ZE3M2J3K4U1F6B366、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银

31、行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACA2Q2P2R6R6U3K4HC9B1S4B2R9U5L9ZX3C4L10S1F2O10F1067、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACS2P2P4L1Q3L9V3HQ2D10A6S6Z5V1L3ZO9X8E6D2G6P2S468、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCG4F7R8B7N3R2T8HW6F8J9F9Z1W8E2ZS3O5V3O6J1C10Q26

32、9、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCF1O4W9Z3S3G7O10HZ6K10T8Q10V2G4J3ZJ5Q2M8T2U2E1N470、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCI3T2C5V6Y7G9O8HY10O9T3J2Y4U7D7ZC9C3V8Z6X9S1Z107

33、1、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCK9X9A4X1I1W5A5HL3K1Q5Q8Y7U10Y2ZH3M6G4H3I5L9P1072、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCS1I10N6F1K5N8C5HI9T10N10J10A10Y5B9ZX7F7T10W9I8O6T173、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）

34、。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCG2I1L1M3P7Z10T6HX6B5J7G6P1J6W8ZQ7U10T9R4Y5V3K174、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCN6E5Q9B9J6J3T8HR2T8Y3T3L4C4E8ZG1P4Q9Y9L8G3R675、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACE8R1T3A3

35、V5N2Q4HF10X5A9X3E8G4L6ZM4K10Y2P8Y5G3C876、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCW3Y10U1E5Q10P9P1HZ6X9P1U7U7K2N5ZA6B5J10G5E5

36、N4N677、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCZ9D3X9N1O2K7E4HE2B1T5H9Q6U9R1ZJ9I6V6N4Z7F5F478、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民

37、币【答案】 DCK1Y3R5H8O8E2S5HV2Z8E3P3N6M4X4ZP3R1X10K10J8H7I779、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACE1Y10A4B5B9E3K1HD3F1A2M5C7H3B2ZT4E2G7R5J7A4A480、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCK8E6P3M2M5Q7Y8HC3Z3J5D2P10O2N2ZF2S10Q4D2W7P10K181、商业银行各级资本充足

38、率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACI8P9S3N5T7D2U4HB5R1V4T2W7Q8M1ZY8O2F2J2K7N9D582、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACZ4O9J9D3R5D10A7HK5D6T5E6G5C10Q4ZC8H9U2X4B5R8H683、（ ）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.保本浮动收益理财产

39、品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCN8F6X10X8W4Q6T6HT5W2S1R6I4M8H9ZX10D2O4X5H2X7H884、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCU8D8C6Y4Q3L10A2HX1Y2A5D10H7H1A1ZS5M6F4T4V5M4S285、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】 CCU1O1A9E6Z3P2F2H

40、A6O10N9P7W6H4F4ZI5O2K3S3M10N4K486、根据合同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCH3L8V2J10O2V7M7HH10D9T6B10H8N6S9ZB6E6I6D4C10O6V487、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCS7T3P3R7A3X4I7HQ6A2W7D5Q10Y10H2ZN6H10Z8Z4D1O3M1088、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈

41、利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACR3I10D6J1F6G5D8HC4A5N3B8B8S3P10ZM1Y7E5Y1J5Z7G889、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACJ10C5H5G10G7H7T4HB4B9W6N3D10W4M2ZB1I4G9T4H2T10H790、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )

42、。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCT2P8W2R7M3A6K1HB1H2O2D8Z9F3X10ZD2T1X5Y5M8S10N991、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACQ10J6D2Z9M9K1A9HY5A5S8F8Y7I10E9ZA2Y1U9E5S2O8I892、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.

43、风险对冲D.风险补偿【答案】 DCZ8D10A6F4V2R9V7HE1W4P3A6C6U9U5ZC6M10I6D3L7X7Z793、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCO5M7K5A2T3V5Q6HN3X5A8P5P7S8V9ZI2P5J8H1D9V5K494、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCJ3C4K2F8A4Z7D5HN2P9O7M5B2F8M8ZE10B6Q6V8I9B5T1095、下列选项中属于汽车金融公司可以办

44、理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCU2L9J1K5B9O2G7HN8J4A5S10F6F4X6ZZ9N4G6S7S2D10P296、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCJ7K1P3B4G10G7R5HB5C8Z7I7T8P5B3ZD1N9V7E8S5Z1L497、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCQ3S5P5H10J2Q1Z1HA10D3J1C3O3V6C6ZY7T6K9Y8D9X5Q698、国际金融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCY9Y8M2Z2N5W3O5HP9N2B2Z6Z10J4V4ZE1A1W5E7W5S1I399、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACJ2N5R9S3L9S8E3H