2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库提升300题(含有答案)(四川省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCO8M2I6H5C4L1L2HW2H1I7E1Z3M5Q8ZL4Y1X6I4J4S4L92、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上

2、附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCG4T3P6R4H5W4J8HK10V2X3F3Z4K7Q1ZE1E6E3Q2V2B2C73、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCE3M5E7N10Q7M3J10HN8O5Q5V3X3Z6U9ZW8Y2L6W7I4J2X54、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACW10M3

3、K1C1S5F7A8HQ10U9O10X8O5U1V8ZX6G10X10R6L6A9K95、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACW9U5E6I3A8F4A6HL9Q8I4M3U8P1K8ZH3N7N7A5K4I2C66、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.

4、财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCA3W10F8J9H1N3S7HN2X5L9Q9H9H2U3ZW9W9A1R7O7W5Q67、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCP9P1I3Z4U9A9R10HU8Q8S4U2S6H10R8ZL2A4T5D9L5J4J28、（ ）是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACV9A3E10R7V7N8T2HD8B5L8L10W1O8A2ZT3B2Z4P7Y4X

5、9E109、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCD7A9E10B3G4H2W5HB5T9T1I2T8T9I6ZA4C8W5X5T3R1I910、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本

6、要求为风险加权资产的2【答案】 DCX6H7I3O10M8W7R1HF10E7I5D9V3E8K10ZV2H6Y5T2I2T3T311、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACT5T4J4U7G3E1A6HW3V8J3M10H3X3U8ZK3I10Q5Q8R1C6S912、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCA3

7、B8Z6G4Z6Q7C5HY5F4D4Q2X7S7Q2ZI10U3B10Q2A9Z7P613、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACF5F7M2H8H9K9G10HD5T4A7X7Y3S5X5ZZ5E8Q7U2C7Q5F714、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACW10L6U7A3L4Q2

8、M2HQ8P7Z4E8V5D8L3ZO5B6U1M3S1V8H615、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCT5S1E10E3C5F10N9HP8S9R4N6B8Z1M1ZG3O8G6O10I5S5V516、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCH4E6W7J7G8I6H10HL9H9I5F6J7K1N5ZM4V

9、5J5I10V7N2X1017、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCA4Z4Y1J7C9A10K3HD3R2K8K4Y7X8G8ZV4V8A2U4M9S6J418、（）是居民个人将闲置不用的货币资金存人商业银行。可随时或按约定时间支取款项的一种信用行为，是商业银行对存款人的负债。A.储蓄存款B.对公存款C.活期存款D.保证金存款【答案】 ACF8G6D2O3F4T1J1HE5I9C1F6H10F7S7ZR10F4S7K7F9E4H1019、（ ）

10、是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCD8C1Q7V4Z9Z2V8HL10K6K3J8M10Z1V8ZU8I1M8I2Z10Z4V220、（ ）是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACH1Y7J8S1Z10S10K5HJ1U2R4W3O2U5S4ZU10E6D10Z8C5K7V221、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理

11、B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCW4Z2Q10D2C10O4Z7HV8R5U7C4H4O3I3ZZ3N2D2R8D5M4F122、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCK9E1X3V1X5L1R9HL5C6Z2W1Y8C6J5ZT3N4I4S9M5A4Q323、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCS5N6M9Z10R1T3U3HD8P3Y8T4K8F4H2Z

12、R3L9Y9O9P2S9E324、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACJ5G7J9K6G1V7E5HQ9Y1C9Y4A4R8R7ZC3U1N1I4E1R8B425、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCB7O3E9U5T3H3G8HJ2T7I2V3Z3W5S1ZQ4F5A8W2Y6Q6H426、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.

13、利益可观原则【答案】 DCP1C7S1O5S9B1R9HU7A8K1X8K5T5H7ZW2F7K2G1N8P3O727、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCX10C8G7J10G6A5B5HP1I1E5U9J2V8F6ZR8R6Y2S5D8J3G728、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCN6O1I5W3D8E3Y4HJ1D7D3B6U5Z10D10ZA2Q6L2K4X3S1V62

14、9、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCN6L4N4O10O3U1Z6HC2C5A5T4M4H2Y1ZN10J9F6O7C4J1W1030、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACG3W3Y4V6N6C6Z3HX2T8J6O8W1N1A2ZZ9Y8J5G6J7B5I131、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日

15、起（ ）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCC10D2B3D8V1J6E10HY9Y5K1T6P6Z2G10ZJ1O8Y3B2O6H8J432、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACB10T1Z1J10J10F8I9HS3I4H6V2R6R8E10ZR8M9S4O9W10R10P733、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACO9I9D2D8D7Q4A9HU8F1M3J5J5C3R9ZV3W5B6C3L5T1

16、0B334、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACX4F4U4N10Q8X5G6HJ5R6D2X2Q3K4B1ZP3R3M3K7R5V3G1035、关于买卖合同中出卖人交付标的物义务的履行及责任承担，下列说法正确的有( )。A.可以由出卖人亲自履行，产生的违约责任自己承担B.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人承担C.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由出卖人承担D.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人与出卖人共同承担E.可以由出卖人根据自己的情况延迟履行，产生的违约责任自己承担【答案】 ACW7Z10E8J4N1P6X2HP6Q6

17、D7F10O1C6T10ZN4I7H2O4F3O9K936、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【答案】 ACN4T2A4U8R4E10P2HS1S1Y7P5M4V2Y4ZW10F1Z6T7A4S3B237、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACH10D1I6G10V7E7Y6HE4K3A4G1E7T10Z5ZX1E2

18、K2T8L1N10V138、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCP10Z7C6R1S9Z9I8HC3Y3I4D7R4P8Y8ZC2Y3M5V6E6S3W939、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCC7Q9Q8Z3I5N2W2HK8M9G10

19、C7F10Z1S9ZU6B6X1J3D6K3B840、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACY9X6G4J7O10X6Q5HJ2C1R6D9Q9O4Q2ZS8D5E2F4W3L1A341、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCV7L10D7E4P10E9J3HT4T9H6N4M1R3S10ZW5O10P9M1Z10B8K942、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，

20、下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCF6F2U7F1Y7I9Q5HH7U1Q5Y2U6F1I9ZW3Y9U2V1Y3Q2K943、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（ ）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局【答案】 DCY9V8I9W8M

21、1I1M4HM6B8V7Q6D3C4M5ZN2X2Q5J8F4T5H944、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCN5G4K8P7E9C7S5HS1J9V4R8E3M2P5ZG7R4M4Z7M7X8N745、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下( )不属于合约的基本种类。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCA8E10H10D9S7A6C6HA9C8Q8J2M6G5P3ZQ8W1K8F9A8J

22、4X146、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.分散风险B.控制风险C.规避风险D.转移风险【答案】 BCU3C8P10K10W8L5N9HB2H1B7L8Z8Q3V4ZT5C3R8B4Y1F10F847、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCN5C10C8P4D10C3C8HY6Z10P5S3X6O7G9ZG7U8Q5R1J9M4F748、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCJ9O10H3Y2K9T5S1HS1O4A1R2S4B6F3ZN2Y9P9W9S6F10J1

23、049、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCZ9A2J5W5Y5H4L7HO6F3Q8X7T5M5W5ZF9H4Z6S8I6K10Y350、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACM4P7W4M2G5N4M4HU4T8H7O4S1U5S1ZV10C8X3X7W2C

24、2B551、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACV8T8K3M4A7W7K9HY6K6D2F8L4M2R4ZG2T9Q10B4W1D8K652、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCW10L9P3T6J10T2V10HY9M4W1R10W9S3Q5

25、ZD10A1W3I8U3R3G453、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCX7E10X2K7A9J2E4HU4W7O2O6Q7H10E4ZU4Y1U2E5I3Q3J354、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCM9X3V9S5U1U10R8HP9K10O8V8X5C10S10ZO2I10J10B6Z6G8J355、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、

26、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCP8X3V7U8U1U7Z8HR3K6P10V1A2S1M9ZJ4J10N7I3A10D1C1056、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收入B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACX9L3H10Q10N5D10U5HG9R10S4A6U9M2Y4ZU4O8M8Q3X4C2N257、特殊的固定资产贷款是（ ）。A.银团贷款B.项目融资C.贸易融资D.并购贷款【答案】 BCB4G5L5R10F1S7Z8HI7O8W1I6Z3N6X9ZF7T4V3Z

27、6L8C10M158、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCG7S6N2M5G1Q4Q2HQ6U5A1C6B9O2J7ZR1L4N4S9X8M3H659、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCZ7L1N8L2Z1J1Z9HD7D3H1T6G2Y5R4ZI4T10E10R9G10K3U760、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监

28、管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCT5P3L2X4M6L9Z4HO9V9S5Y7Z8L2H5ZW7C5Y6Z5T9T7S1061、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCY2R4Z6B8A6U1E10HW2B5A10M8Q5T4W10ZK3Q3L8E5I9L4J762、麦氏点是指（）A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交界处【答案】 BCB

29、4S6C9H10G10Z8S9HJ7A2T8Q3B4V5H10ZX8O10L4Y2V8K4L763、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCQ6P10G5E1K8B7B4HL9W8Z7S7U9A5H5ZW10O2L1N6W5O10M564、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCY7T4L8Y1N10H4A3HP3N1K10C4W2Q7T

30、9ZX6G5F9B3M7Q7L965、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCU2M8Y6B2C5V10A1HE3A8X5V4C1P5X1ZJ3H5T7R10L1A1X866、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACP3B10P6H10M9C8I10HG3D3C9F4D4C4R9ZY10S5T7K3A3N6P1067、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCQ5V5T3M7C2R

31、1A7HK5D10G6Q1Q2F1H8ZJ2D10F7V6K9Y10Q368、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACG10C5R8P8K4N10Z10HR8T4B5V1B3Y9C8ZS5Y10W9X2G6W2V469、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCO10P6A5Y8J1H10A8HX9H8A2Z4E1M4Y10ZV10O9C3C3M9H6F970、下列选项中，关于合规文

32、化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACG6S3R2D9X6P2F9HR1L2L8Q1R6Z8Y10ZI8A1G5X4V3Q8T471、根据中国人民银行法第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（ ）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】 BCV10Y2Q8R6G9Y6Q2HX2M5Y6L7H2U10Z6ZZ7H9Y3H7G2Y3V1072、银监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括（）准入。A.信息

33、B.机构C.业务D.高级管理人员【答案】 ACC3E8Z1P1X5K4M10HE5D2R8V1N8Z5A5ZK4K7M4J1C6R3R173、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACQ9B2Y1S10B4H1Z7HY5H1Z10T6A10Z9J2ZR5K9D6P9W4F6Q474、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】 BCT9Z7T2S8W2L4W10HA1W9F6H3D10C5C2ZU6F3S

34、7L2T6R9H175、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCB10W9H5L7T9N1O10HS1L2D10J10D4V5V5ZP2P4J1A10X4R5W976、授信额度有效期是按照双方协议规定的，通常为（ ）。A.半年B.一年C.两年D.三年【答案】 BCK3T6H4J8Z1X9Y7HJ4G5M9X1V9V4B6ZI7C1D5L5Z2J6K577、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCR9I7I2U10Z3Z3H6HK4

35、V5D8P5N10V9D7ZI4H9V2P9U1O2O478、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCH5Q9Y8B1A6Y9L8HQ4X9B7B10E5J5F4ZB5L5C1O6Z2F2Q679、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACI1W6C9I8R2Q2K2HO9T4I5C4K3A6W6ZP4O6K6E3P4Z10Z580、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至

36、5C.5至7D.7至9【答案】 BCC2F4U7M6P3K2A10HO1O9Z1P8X6O10Y7ZX6D6L9C1Y10B10K1081、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCN7I6E5I3R2D1F8HV10I6I4R9K7S5Q3ZX10V5H9O5A7Z6R482、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCX4N4H7

37、W3R5S10C3HI8S3E4N3A5P5C5ZC9K5W9F9V1X4K283、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCN3M2U4P10P10F6W6HX5B9N3Y9Z9J10C10ZW3M4P1H1O7P3B1084、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACQ9G6V9G8A8Q1F6HG1U8C9D2H9P5M3ZW6V3K7B10A4C8X385、重大投诉处理的

38、原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCE2D9L3W10X2J5M6HM5S9U7T10P3V6W1ZW10H3H9K7B9Z1O486、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCZ4F6W10H9W2O8B1HF6R7X10I4I2S2A2ZS4X8S9Z6K8N6D187、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率

39、及汇率波动【答案】 DCP4Q5S1G5Z9M8I5HL5M5C6J3G3V6V1ZC9B5Z9L6N7B2X888、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCM7W4L9W9I6B3B2HK10F7O7Y10L6T4S6ZV6T3F8Z1D10R1F589、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACN3T10O5U3C4F7B9HU9B2Q7X8U9F6B5ZI6I9W1B10S10C

40、2E890、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCP9K9M1X7G9C10S6HO7H1Q4W1P8C5X7ZA6R5I5M10K9G2Z191、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACG1V3I7Y7I2Q6I8HQ10W9Y3D7S6F7P7ZN2W6A4S5H7D3F892、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛

41、。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCN9X9T3V7G3G4N3HB5G1C2B5Y2Z6N5ZT7M6O10L2T4D1A1093、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCZ10S10L7T6K9L4F1HO1C8D10G10C2Q6C5ZD5B8C4G1P7K1W794、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在

42、问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCI4C4R9P3D7U2V7HZ2B9N1H7Z3N9J2ZO3S5B6C8M3L1B495、关于协调性子宫收缩乏力的叙述，正确的是（）A.子宫收缩极性倒置B.产程延长C.不易发生胎盘滞留D.不宜静脉滴注催产素E.子宫中段收缩比宫底强【答案】 BCF1T3R3L4H4X9S2HO1M3J4E7C6C8K1ZH9U10I6D5A6F7I696、商业银行资产负债管理的最终目标是（ ）。A

43、.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】 BCM8E1O2Y6Y3Q2G5HM6G4E1U2F4L8T9ZL10V3D7H10A7Z3A497、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制

44、成货币贬值等情况引发【答案】 DCC3L8U10G3Y10Q6Y1HX2X8F8W7F7O5F9ZT1Q9M10F3W1C5F598、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCF9O3R7A7J8Q2U3HV6J8Z2I8M2D9V6ZF6X5O7J3U1T10G599、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCI8C10X6R9W1V4M4HG10F4P2X2T7O7A9ZC4V9L7B7U9P3T6100、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACU1Q9I9L7A10S9T10HP2E1V5W9W2M6U3ZV2U2Q4B9S3D5X4101、衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 BCC10L1P