2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测模拟300题(附答案)(贵州省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACJ3U3C7Z8Q2R2D8HO5N7P4F9U4Z4J6ZJ2E1L7C7J3P7I92、根据产品生命周期理论，在产品标准化阶段，企业应采取的战略为( )。A.在发展中国家进行直接投资，转让标准化技术B.在国内生产，大部分产品供国内市场C.避开贸易壁垒，接近消费市场和减少运输费用D.通过出口贸易的形式满足国际市场的需求【答案】 ACL10S10Z3I10T4B1C6HC7

2、Y3H10W9B9D2B1ZT2H3M3J10I8Q4V93、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCQ2P5X5Z7Y1L2I8HD3P5T3Z1D1V9W4ZP8R1H4J7E8B5H54、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCE5T8F2S3T4C10X6HP4I6T6V8S1M6W6ZU10A6H4Q3C3K1Q65、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A

3、.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCR4H9I9N7F6T3L2HV4U5V7S1E1L2S3ZL5R6W10E2V3K5X96、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACY1C2M4Y8Y1F4J9HX1Z10I1I9Q7E10Q4ZS3C2Y8T3F1Q9T57、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是

4、化解产能过剩【答案】 DCW3Z10G2K10W10E10A4HP4J1Y1H7U3X2D7ZF5I10I7O8E2N3J98、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACM7V4M9B3X9L6M4HT5D6P8H7E1A5Y7ZH1L1Y2Y10P5F10M49、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担

5、保方D.交易对手方【答案】 BCY3X9D5I6H10O5B7HG1T6P3T5P7N5M4ZT7F5Z10Y9S8Q9R1010、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCI6T2T3E3W8Q9Y10HZ2E7B8Z9F6K6B2ZD8W7H4M1C8Z8Z311、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCR6V7A9W5T3Y3W5HH1C5Z4X4R9D1B7ZY5D5M10G1T6D5P812、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）

6、。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCT10Z6Q3I3Y3Y4O6HN2K2R7A7R5C9M2ZZ6U3X6C2U6K5K913、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCR4B8O4E3Y5Y2G9HA7Y7S9H4Z4R4Z9ZS9I9S4J8S6A6H914、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资

7、本D.二级资本【答案】 CCQ2X1I5N9U7M9T5HU3B7D10Q2I9G7B7ZH1U7A9X8P9P7K815、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCK3H3T2P7N9Q6H10HZ10R3F8Q5K3C6L4ZG1V6P1D2P5X7P816、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCL2B7C3T1S6C9V5HE1R8H3Q3U9G2F1ZN7T1A6T10T6R1J517、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.

8、风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCB1H5K1V5Z4A4L7HY5F8M2U2Z7B5T9ZB4I6R3W7L5C1M318、资本办法规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】 BCK6B1I6Z3Q1W8Z7HA8O5U2Z10Z4J10Q10ZZ8T6D10O5U8G6W419、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACH6Q8Y5Q7E6N10N1HW5G7Q2D1G8

9、F4A4ZP4O2N6X8U9H4E320、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCP2D7V10W3V10T8A1HO2B7H3C10Y7M10S2ZS3G10X9U2T6J3Z721、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCN8K7C6S6W10J1M6HZ1

10、P2U8B5K3T2S6ZQ8N1K10D6M2G4H522、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCG3S2K1K10K6M9F3HY6E7H9I10O7R10T7ZK6S1F3G7S7K2S423、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCC7E7Q3T8T8M8A7HU10P9K4O8Y8W7L7ZJ3P4W2K5N6C1C224、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金

11、额的总和，不得超过总行资本总额的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 BCF10G6D8R2G10S8N9HU4B6J2V1K4L4N3ZL10Q3Y6I5W5O1M825、按照（ ）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.合同法D.同业拆信【答案】 CCU3Y6E4N3E7S3Z10HP7H2U2O2U3V7G7ZR9M9V2R5I2I4C526、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是

12、一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCW4I10Z4S10V10R6D1HQ6Q6Q1F9B2N3Z5ZT3P6R4F10L6L10O527、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCU7B8H7J4H8E3C5HW1Q6G4Y2E6V10K8ZL9Z8N9T1J3O2X528、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.

13、支付结算法【答案】 ACV2A7L3R8R6Q3R5HO5A5V10U9Q9B3L10ZR6T1C3O1M1A3L229、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCL8Z6Q7O7V3I10R9HD10F6G9Z8O1F4W3ZX7A1Q7J8S7D2G130、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCX2O7W2E10S4G2I2HV8X3A9I10L7T4S1ZE6E10R7Q1J5D4X931、关系营销

14、层次中，被称作频繁市场营销的是( )。A.一级关系营销B.二级关系营销C.三级关系营销D.超级关系营销【答案】 ACE10S1T6P8R1F7K6HX8Q5D5X10L1M3M10ZL5B6Z3K4Y10S3D532、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调

15、查的活动【答案】 DCF8B6X8Q5Q4P1M6HD8Z5I1M10G2Y6P10ZI6B1R8B6F6Q4D733、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACN3F9B2Q9S9A2X1HN6U6E9E5N6I10M10ZA5C4W10A4D1V3J734、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、

16、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCI10L6Y4R9D8P7M10HQ7X4W4U7W6U10X1ZN1V4V9Y9O8V6X535、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收入B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACE10K1N1X9T3R9G2HK10G6G1U7A5Q5S2ZC7L8U3H4V3J10G836、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCG9P9N6W6X2B10X4HD6T4A6J8K10W

17、4W1ZQ1O9T7A1W1R1M237、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCS8Q4P6S5Y2M9E2HX1B7W9D2C6E8M4ZL2Z7C10P5H4X4N438、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCS3H8B4J2G1K4I10HB5P10S3J6V5T6J2ZP2L8Y7J4S1T4D439、资产

18、负债表内外结构的优化，是在给定的资本约束下，以（ ）最大化为目标，推进表内外资产的协调发展。A.资本回报率B.资本充足率C.盈余公积D.净利润【答案】 ACB2B6H9T1T4Y6B3HD4I1Q10S9B2C4Q10ZH5R1Y8D7G3S6S640、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCX9F8B2L4M4A2T2HX7U10Q3X2P6Z7G10ZU7M6F9Q3T6U5Y741、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监

19、督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACE3Z7Z10K6D8Z4V2HH10R7L2Y4D3J7T3ZJ9X1X5Y6A5W3V842、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCP7G2H6G4W9X6T10HJ5Q2P4N7R3B9B9ZD2T6Z5G8A8E1S943、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银

20、行施加重大影响的法人【答案】 BCY3J8R5D9T9Q8D9HQ1U6D7G1E2M9S2ZY9D1C3F5W5Q3R644、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACF1M9E4D6Q4C1J6HV3P7I10N3V5C4S7ZV3S4O4R5R8E6A345、国际海洋运输与其他各种运输方式相比，其优点包括( )。A.运输量大B.通过能力大C.运费低D.风险小E.对货物的适应性强【答案】 ACG3A10K6P2H5A6O1HA2K1I7Y4

21、E3D1I7ZJ5N7O8T2L2C2K446、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCN3R8U6E8E4R8F9HH5O9H2X6S1N9O9ZK4H4R1C10H3M6K447、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCJ9V3U4Q1Q9P10T10HA1E1O7S5Z6F7Q6ZK7S6K10W7G10N6

22、D548、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCB6J9P2L1Y9S5I3HC7X8Q6C4L3Z5A8ZT7N9B3X6O9M5C649、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCN8Z6N10A1U2R6A3HN6D5Y9L5B2G10E5ZY7A10A6M7S7S4O850、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三

23、D.五【答案】 BCF5Q7P10G1S4Z9C8HB1V8H7Z5K9R7J9ZG8Q10H9L3M8R7J951、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCK5I10T7Y10D8S10D5HU8Y5G10D10Q3O2H10ZF9G3B7O9T8H2L652、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCQ8G2F4C5D6P5G4HX4X6D2O4M7F9G8ZA6T8Q5W5X5P6Z453、（

24、）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCI4L7K3V4K9A2Q3HC1W5F5T4C7A3T1ZD3M4F8D3T9V6M154、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACF2C8F5F9L7A4M2HK3E7V10R8V9F10L5ZC6O10L1M6G10F1F755、单

25、家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACX2M7I9W4N4H10O10HZ1R5Z9W3Q6V8R8ZX8J4R5Z5K7A4R956、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACU1U9F6S1B3H4A2HZ3L10P7D5I3U1G9ZS3D6S4A2F4F10W957、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立

26、健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCC10L1L6R2X7T10K3HB3P9H10L3O8B1V9ZM5W6E3R5R9L9B358、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括（ ）。A.具有良好的公司治理结构B.风险管理和内部控制健全有效C.具有良好的并表管理能力D.资本充足【答案】 DCE5H4S9Q3J3I5A1HT1V8X5R9R8L6W3ZW6Y4B4F6J9U3K759、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原

27、则7【答案】 CCW5V9M2W6T7T9M8HE4U8Q7V9D4K8Z9ZG9M10R4X6A10O8G560、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCM8L1H9C7J3U7Q2HG5E9Z2X9U7I9A9ZN2A2Q4V10X3F10J461、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险

28、B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACZ10R8K8X8C7M8Y2HA5U1T1W4F4O4J5ZK7G10S6X8H3T10J762、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACL5C2L4K6E5P4P10HY8D4S6B5Q1B8O4ZY9H6B5Q6G8P8P763、商业银行流动性风险管理办法参考（ ）而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】 CCW5I2T9S7T10A2A6HT10L1N1Z7U1M6N2ZM6L7E5B3F10M6V264

29、、行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围不包括（ ）。A.申请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属【答案】 DCL5Q2T1H6Y8Q3A1HN10L9O1K3H2Q2Z6ZK5A8F10Z7W2W8D765、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACN7A3L7V1S5X6I5HB10J8B9R8H2F8H6ZJ6D2J1H10L3S6D166、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的

30、不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCU7R7M5N5D5A5Q4HQ8E8D5C7U6S9M1ZG9U10I5K6A3V5Y267、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCW10J10T9R2W1Q6K6HO2F8A7H10J10R4H10ZQ3F5U2Z7G9Z8S1068、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCW1G9S1S8D5T2G9HM6D1N10E9Z2R8S5

31、ZE8O6V1E10S9D2K369、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCU5Q10B1U6V3C7G2HA9T8R5O1Q8Y7R7ZN9O3P8E5O9J2T170、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCT10W6J4D2O2T3C6HH8H3W4C4O8H4M9ZY8W3M10N4Y6M10K671、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.

32、作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACC9L3Z7N6X10L5A9HK1H6H3N2D2E9K5ZH1H4Q5Y9M4N5T972、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C

33、.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCE6J4B2L8X8G8E4HD4H7O1U8E1Q3W4ZA6W1Y7Z9R8L8D473、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCO6T8Q7W1T6E8V3HK10A7M8P3E8N9T9ZN1H6A3V6C2O8A274、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】

34、 BCC10D6M5T8M1N7W5HD5I6W10S2K5W5F5ZJ10A3E7U4D9Y4D675、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCG2C8V6L3Y8Y1C2HA4C4S4S5K4E8K6ZT10V3U5N5O6X8H576、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCS4J2U3R4T6

35、M3U7HB7L2I2P7Z7J1L10ZL1N1I3H7G9S1W177、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCT7P9H5S3L3Y2Z5HL3P3F8S5Z6Y1I6ZR6U7X5L7C3T7T778、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCY5X6V5E4H2N6Z6HO10A4K1K5R7G5V5ZD6N1K4I5I4B6T279、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同

36、管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCE3Y7X2G3J3W10D6HR5X3J5G9M10Z3I6ZA1Z8J6C10I9P5F380、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCG3Z10U6S8A1K10L9HR9K9V1D10J4W9D1ZT2J2E10C4M10U3M281、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACB10F

37、6S5I7H9O6O10HQ1J1V5D10O4S5U7ZZ5N4P5S4R2Z8B582、最易引起脐带脱垂的胎先露是（）A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E.前囟先露【答案】 DCS3A4Z3Z2O5Q8D2HG2Z4I8E7P4S9R2ZH1A5A9Y1D1J5S583、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答

38、案】 CCT4N8N8G3T6Z6O1HT3H8R7N6H4H3S9ZO2U10Q9T6G1B10O784、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。A.“风险为本”B.“盈利为本”C.“稳定为本”D.“信用为本”【答案】 ACW10T5R1Z2V8L1B2HF4D8O5P7O4E1S10ZP7W6Q10K1L2G6N1085、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【

39、答案】 BCO3U9H6H7Y2K9A8HJ1C2I9Z6Z9E2D7ZB1D1X2E2C8K6C286、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCA6M2O5V1T1A3S3HY7G3C1F9J4V4D7ZF8I6J5I6J7W2S987、( )对内部审计的独

40、立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCX1E3R10S5H10M5R8HM1S1R3Q4F8A3E6ZX7E6K5S4K4N10B688、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCH1W6T5P5P1C5O3HZ10D8N6G2J10D8J9ZL5T3Z8K5E4Y8Z689、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立

41、“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACG2S4L9C1D9A9L9HQ10P9W10E3N6V6K7ZN6Z2Z10V2I6V2O490、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCX4L5X4A2U10V9W9HY5X1O9G9U3E8F2ZS5K6G8S4T5E5R991、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCZ9R5M3M5S8X9A2HH4E4J4W8G8B7M6ZZ1Q4P10P7

42、L2W3Q392、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCI6W9U5O2I1Q3X1HD5P1Q9V9Z6U10R3ZR6L2U8A2Q1O2A493、（ ）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.加强质量管理原则【答案】 BCX5P3V9F1F7V1Q5HT8O10P7O9W5B7P9ZV6D10B9Q1H7Z1C994、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风

43、险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCP10J8X8W4H1S8C3HZ4K2K3Q4H5U5T1ZU4I5E4H8O9H8V895、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCX6F5Y1R7W4I3A3HV6G9H3L6U8H6S7ZJ3Q5X9N4U1M7O296、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86

44、%【答案】 DCR6Z8Q10L8B6I4Q9HH6P9M3K7S7O1O5ZK2V8E7J1T3T8R197、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCZ5P6C5N2L3J2G3HL2X7M4V8C6M8Z6ZZ10R7A1G4O8K1U198、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACS9V4K6A1X10T3S1HF9D2F8E6P1M4Z1ZQ10W2I3K10F9F9E599、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACM4F10V2N3E9J1M1HM9D3I3O10S1W1W1ZI10A8B3Z1M4H1M1100、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案