2022年全国中级银行从业资格(中级银行业法律法规与综合能力)考试题库高分预测300题精品及答案(国家).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、按照客户需求，信息咨询服务不包括（ ）。A.行业市场信息B.金融财经信息C.个人财务分析与规划信息D.投融资政策与法规信息【答案】 CCA3I9M1W8E7X9E6HM6V2V2C9H5X4S1ZG3Z5T5W7Y9M5S72、发行金融债券的目的为了筹措（ ）。A.短期贷款B.中期贷款C.长期贷款D.中长期贷款【答案】 DCO6I4E2K6Q7S1S4HZ4I2D4B1H9E3C7ZU9M4H8F8Y10B4B33、关于国家风险，说法正确的是( )。A.通常在债权人的控制范围之内B.在同一国家范围

2、内不存在国家风险C.个人不会遭受国家风险带来的损失D.国家风险由债权人所在国家的行为引起【答案】 BCU8I6R7B5Q2C9L2HS1I5C5Q2M2C7P2ZW8N6G8H8O4U6I54、(?)与交易所债券市场共同构成了我国的债券市场。A.银行间债券市场?B.场内债券市场C.柜台交易债券市场?D.证券公司间债券市场【答案】 ACS5N4A8B2W3I5M5HS3W5V8V10W5U4F2ZU2V3W3S8S10G7Y75、下列关于通知存款的表述，正确的是（）。A.单位通知存款是指单位类客户在存入款项时约定存期，但支取时需提前通知银行，并约定存期B.商业银行个人通知存款的起存金额一般为5万

3、元人民币C.单位通知存款按存款人提前通知的期限长短，可分为1天、7天和15天通知存款三个品种D.个人通知存款开户时要约定存期，预先确定品种【答案】 BCO1H5L1S8C2V6N5HE5H9Z6Z7R10A7G9ZM1T8D9C5H9D5E36、以下不属于行政诉讼当事人的权利的是（）。A.当事人在行政诉讼中的法律地位平等，且有权进行辩论B.当事人、法定代理人，可以委托一至二人代为诉讼C.当事人可以查看国家的秘密以及别人的个人隐私D.公民、法人或者其他组织的合法权益受到行政机关或者行政机关工作人作出的具体行政行为侵犯造成损害的，有权请求赔偿【答案】 CCJ6Y8Y8E3U10L7Z10HX1G8

4、V2R6B10K2U3ZM8N2K10K10C10S7R57、下列属于中央银行业务范围的是（）。A.对工商企业发放贷款B.吸收企业和个人的存款C.办理企业业务支付结算D.集中商业银行准备金【答案】 DCO1Y8Y6U6M2C5T2HH1B2P2Z10D2F7D4ZY4Y4K2U2A3C6Q18、商业银行向某企业因一次性进货的临时性资金，需要和支付性资金不足发放的贷款是（）。A.项目贷款B.临时流动资金贷款C.贸易融资D.固定资产贷款【答案】 BCW9S3L1S1F4N9A7HZ3E1B1T7L5D1V8ZP8Z8N8F5P7R6Z39、下列属于提高商业银行资本充足率分母对策的是（ ）。A.发行

5、优先股B.增加资本C.发行普通股D.降低风险加权总资产【答案】 DCL10J4E4W10H9J3H6HO6L2G8W7V8X1O2ZH9X4V1P4H1X9O110、（ ）依法对刑事诉讼实行法律监督。A.人民检察院B.人民法院C.公安机关D.立法机关【答案】 ACR10R7L2Z9C5N6M1HP2A8C4U10K2Y7V6ZN3L1J3O9D10X6S411、以下行为中，明显违反了“勤勉尽职”的要求的是( )。A.维护所在机构商业信誉B.在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容C.切实履行岗位职责D.对所在机构诚实信用【答案】 BCA6L3Z7R7B2A5O2HD10Y8U5T9E1

6、M1F5ZT10O1Y9F7A8R3Q1012、下列业务中，我国商业银行目前在境内可以从事的业务（）。A.向非金融机构企业投资B.信托或者股票业务C.购置非自用不动产D.同业拆借【答案】 DCS1N6G9J9J10A10Z3HJ6H2T7H3M1M1V3ZN6X4I7T8F2T8X513、下列选项中关于中国银行业协会的说法错误的是（）。A.是我国的银行业自律组织B.成立于2000年C.在民政部登记注册的全国性盈利社会团体D.主管单位为银监会【答案】 CCD5I5S1U6Z7R10E3HN8Z5K2U4Q2L2N9ZT6X5F1F1M6X5C914、下列选项中，不属于商业银行咨询顾问业务的是（）

7、。A.财务顾问服务B.企业信息咨询服务C.企业信用评级D.资产管理顾问业务【答案】 CCN10P1B6Q5E1U10U2HC2U5N2Z7Q9X10R10ZD3A7X10S6W1K5U715、下列关于中国邮政储蓄银行发展规划和市场定位的叙述，错误的是( )。A.继续依托邮政网络经营B.建立内部控制和风险管理体系C.以批发业务和中间业务为主D.为城市社区和广大农村地区居民提供基础金融服务【答案】 CCL1T3W4N9D10O7R1HF10Z7M1F2L4L6X7ZF6H1B7B10Q8D3O216、按反洗钱法管理的相关规定，下列交易中，属于大额交易的是（）。A.单笔人民币9000元的现金汇款B.

8、单笔人民币40万元个人账户与单位账户之间的境内转账C.当日累计人民币300万元单位银行账户之间的转账D.当日累计人民币4000元的现金支取【答案】 CCO9J5C1Y9G2G7F10HC4X5Y9Z2D9Q3W8ZT1P3Y7T9W6K6C317、现阶段，我国货币政策的操作目标是（），中介目标是（）。A.基础货币；流通中现金B.基础货币；货币供应量C.基础货币；高能货币D.货币供应量；基础货币【答案】 BCQ9C6H7C9D3O3M3HR3Y6T10D2D2N9V2ZN1Q8V1L10E3X10X1018、某商业银行接受客户以某企业的股权为其借款做担保，下列说法正确的是（）。A.该担保方式属于

9、保证B.该贷款属于信用贷款C.该担保方式属于抵押D.该担保方式属于质押【答案】 DCH3K3F10C8D9B7F9HQ9D3J5G9Y5A8M10ZV3K8F5I4N8K6N319、在贷款合同中，撤销权的行使范围（ ）。A.以债务人的所有财产为限B.必须大于债权人的债权C.以债权人的债权为限D.以债权人的债权加上一定比例的惩罚为限【答案】 CCQ1P5W7S2X9X3Z8HA1B7M5P5B1G2L3ZC10F10C7M3A4E7N320、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险属于( )。A.法律风险B.操作风险C.合规风险D.违规风险【答案

10、】 CCO5G8L3B9H7S6L5HC9T7P4O8S2F7J8ZZ3W8J7K9E9A10N521、在行业的市场结构中，（ ）是指由许多企业生产同质产品的市场情形，是竞争充分而不受任何阻碍和干扰的一种市场结构。A.完全竞争的行业B.寡头垄断的行业C.完全垄断的行业D.垄断竞争的行业【答案】 ACF8X7H10B9W8N1P7HX8X7G7L3W4L8J7ZB7J10Z1G5S3T10A822、在贷款合同中，撤销权的行使范围（ ）。A.以债务人的所有财产为限B.必须大于债权人的债权C.以债权人的债权为限D.以债权人的债权加上一定比例的惩罚为限【答案】 CCN10P10Q2O4V10S3U7H

11、T3A1U3O5S2T10F9ZZ1Z8K2K9A2V4I423、已知某银行当期营业利润为3000万元，提取的拨备准备为1200万元，那么该银行的拨备前利润为（）万元。A.1200B.1800C.3000D.4200【答案】 DCM6W2U1J10N8A7R5HG4I7S5T5D7H2U7ZK5Y10E9U5Q3E2Q624、中国银行业协会属于( )。A.事业单位法人B.机关法人C.非法人组织D.社会团体法人【答案】 DCA5M6G10Y5L9U10G10HN1M7U6F10N1E1Z9ZT4M9U1J7S7S5G525、借款人以本人或其他自然人的未到期本外币定期储蓄存单、凭证式国债等权利出质

12、的，有银行按权利凭证票面价值伙计在价值的一定比例向借款人发放的人民币贷款为( )。A.个人消费额度贷款B.个人权利质押贷款C.个人经营贷款D.个人住房最高额抵押贷款【答案】 BCQ6E10T7D6X3L10T10HL1K8G9Z3Q10F7F1ZE3Z8G6Y3R5F5V626、转贴现是指金融机构将其尚未到期的商业汇票转让给( )而取得资金的业务行为。A.金融同业B.中央银行C.出票人D.承兑人【答案】 ACB5D3X6F4K7B4L3HZ5B6G8I7L1V7B5ZE2O7T1H4R6S4T827、下列关于公司资本制度的说法，不正确的是（）。A.公司法允许公司资本的分批缴纳B.股票发行价格不

13、得高于票面金额C.非货币出资不得高估作价D.公司资本不得任意变更【答案】 BCI10C8T7M4W2B7G5HB2G1T4D8V5S10H8ZZ2V2D8K2J10F6Z428、下面对贷款业务分类，正确的是( )。A.商业贷款和个人贷款B.短期贷款和银团贷款C.短期贷款和中长期贷款D.集团贷款和个人贷款【答案】 CCH9P2L5Y8U3D4Z8HD3E1P5H4R4F3G6ZT2M3F8C6C10W4I929、（ ）是指金融净资产达到600万元人民币及以上银行客户。A.一般个人客户B.高资产净值客户C.私人银行客户D.企业法人【答案】 CCM1B6Z1M5L6Q6C7HW6A4A6Z10Y1M

14、8A2ZD5E6P2Q10Q5N3A630、对复议被申请人提供的书面答复和作出具体行政行为的有关材料，申请人、第三人在复议过程中（ ）。A.不可以查阅B.有权查阅C.经法院准许可以查阅D.经复议机关准许可以查阅【答案】 BCO1S10B9M6J10P5L4HI10T4O4Y4M8R8U7ZL8J5O2W1F9Z8N231、开放式基金是指( )。A.经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金B.依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司的基金C.基金发行总额不同定，基金单位总数随时增减，投资者可以在

15、基金合同约定的时间和场所申购或者赎回基金单位的基金D.基金份额总额固定，基金份额可以在基金合同约定的时间在证券交易所申购或者赎回的基金【答案】 CCT10Z10Q10U4V9D5C3HN9Z4G6K7N5H6D10ZK6X4B8E7Q9W7C632、间接标价法下，汇率上升（）A.本币升值，外币贬值B.本币贬值，外币升值C.本币升值，外币升值D.本币贬值，外币贬值【答案】 ACR7D9H1Y10S10Y6F3HM7H6G8W5J10L2Q7ZW1R9P9Y1S3U8G533、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成

16、本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCR1Z4X6K3U2U5E9HA6Y6J5K9V7K10L6ZV3N4K9H5X9M8N1034、下列关于合同成立条件的表述，错误的是（）。A.合同的订立无需具备要约和承诺阶段B.双方当事人订立合同必须依法进行C.当事人必须就合同的主要条款协商一致D.承诺生效时合同成立【答案】 ACN8M1T9W4M9Y9U4HB2W5K6F7W4J4K5ZO9Y8H8A5P3N7X935、某企业甲产品的实际产量为1000件

17、，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCB1B3K9U8K8T10N5HO7Q10U9N10E6D2M4ZG1K6T1H5T8V6G1036、除贷款外，商业银行的资金一般主要用于( )。A.资金业务B.代理业务C.存款业务D.结算业务【答案】 ACO4Y7H4G2I2B5Z6HA9O10J10T10S1A8F2ZK4Z8Z9R3Y9B8G737、下列关于商业银行

18、开展贷款业务应当遵守的资产负债比例管理的规定，不正确的是（ ）。A.资本充足率不得低于百分之八B.我国法律规定，对同一贷款人贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10C.贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十D.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五【答案】 CCZ5O3W4V2C2L10F3HB1Z3M1O9J3I4T1ZP2L7C7E2R4L10O238、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时采取正确行为的是( )。A.联合其他同事向管理层施加压力B.偷拍窃听相关人员的行为与谈话，以获得对自己有利的证据C.立即向媒体披露所受冤屈D.先按正常渠道反映与申诉【答案】

19、DCS4E2X3E4S1X3C8HS7Q5F3A7T9R9W7ZJ3U6V1B4A10F4S239、按（）分类，债券可分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。A.发行主体B.利率是否固定C.利息支付方式D.募集方式【答案】 CCH2B3K4Q1O9S3Y8HA6Q6X1A10S10J1O9ZF9I8V6U7U2N10G240、公司申请债券上市，公司债券实际发行额不少于人民币（ ）。A.1000万元B.3000万元C.5000万元D.1亿元【答案】 CCP3H5G2W5C7I4X10HU6H1H8K10C3A5U9ZV2Y5V10G9P2H8J341、2012年4月10日，某商业银行宣布了一

20、项资产改善计划，包括以股票红利替代现金红利，该措施可以()。A.增加商业银行资产规模B.增加商业银行盈利C.增加商业银行核心资本D.增加商业银行风险加权资产【答案】 CCO3Z5M5X6P6G5T10HA6G6P2I4E9L10F2ZK10E10H9B2S9F2Z242、（ ）是商业银行资本总额与风险加权资产的比值，反映一家银行的整体资本稳健水平。A.拨贷比B.拨备覆盖率C.资本充足率D.平均总资产回报率【答案】 CCL3Q10N6W5A2R8T1HJ7G3E5O1I4N9L9ZU6S10Q7Y8N3W2Q1043、在贷款合同中，撤销权的行使范围（ ）。A.以债务人的所有财产为限B.必须大于债

21、权人的债权C.以债权人的债权为限D.以债权人的债权加上一定比例的惩罚为限【答案】 CCT9V3T4J8R10J7J8HT9H6Z10B6J2I5X3ZH1M4R7M9F8Q7D344、关于民事法律关系，下列哪一选项是正确的?（）A.民事法律关系只能由当事人自主设立B.民事法律关系的主体即自然人和法人C.民事法律关系的客体包括不作为D.民事法律关系的内容均由法律规定【答案】 CCS9V10R9K4C4W10K4HL9J8J3B9B2T4Y7ZT4R1T1B8L8Z4B845、下列关于质押的说法，正确的是( )。A.可以是不动产质押、动产质押和权利质押B.只能是权利质押C.只能是动产质押和权利质押

22、D.只能是不动产质押【答案】 CCA4H5P5G5D6V3Z6HT5H2B8L9J5H5C7ZL5J4P3R10F5T5Y546、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，( )。A.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认C.如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某D.张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说【答案】 ACV3X4H10J4A2B3W7HL4H4P10Y3B3V2R8ZI9S5R7P7S7G8A647、下列

23、货币供应量统计指标中，通常能反映潜在购买力的指标是（）。A.M0B.M1C.M2D.M2与M1之差【答案】 DCJ9L5L10W10G9Y9P8HC8N7K7H1Z4D4Y3ZL1L2D7F3D8F8I148、下列行政行为中，不属于行政处罚的是（ ）。A.没收非法财物B.开除公职C.行政拘留D.暂扣许可证和执照【答案】 BCG2J7C4O4W8T3C10HK10O5G5H5G9D1Z6ZM10I10E3U4D6X3V749、国务院银行监督管理机构应当对银行业金融机构实行( )监督管理。A.并表B.直接C.间接D.全面【答案】 ACI1N6G7B2I6X3J10HC1P6I1W9I5P2E3ZN

24、2S9E9A9R5Z4G650、国内联行清算分为系统内联行清算和跨系统联行往来，（）彼此互称为联行。A.不同国别的两家银行间B.两家不同的国内银行间C.同一家银行的不同部门间D.同一家银行的总、分、支行间【答案】 DCJ9W5H9N7I10E7X5HZ2U6V2U1M10J10T9ZV10B5X1B8C6T3B851、从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为是( )。A.职业规范?B.职业职责?C.职业行为?D.职业操守【答案】 CCW7C1G10J7Z2S2F8HC10T10M10T9X1F5I1ZZ9E8L8S6N5L10G652、中央银行利用自己的声望和地位，使用口头或者书面的方式

25、，向金融机构通报金融形势，劝其采取某些措施，贯彻中央银行的货币政策，这属于货币政策工具中的( )。A.窗口指导B.公开市场业务C.汇率政策D.利率政策【答案】 ACZ9K4Z4B8U7J3G4HZ6P9E4V2Y5T3S8ZC2T7B2S5Z6J4L253、贷款业务是(?)。A.银行最主要的资金运用?B.银行的负债业务C.银行的中间业务?D.银行最主要的资金来源【答案】 ACI5C8Q10Z4Q8T5D10HO9Q5O8D4V8N9K5ZL6A3L8S4D8W10J254、持有、使用假币罪的犯罪主体是（ ）A.年满14周岁具有完全行为能力的自然人B.年满16周岁具有辨认控制能力的自然人C.年满

26、18周岁具有完全行为能力的自然人D.年满20周岁具有完全行为能力的自然人【答案】 BCQ9K9I7V5G2K6S1HP4W10J3Y3Y4E9F9ZE9I5D1Z9H5S6G955、关于合同成立和生效之间的关系，下列说法正确的是（ ）。A.合同生效是合同成立的前提B.合同不能附生效条件C.合同成立主要是事实问题，合同生效主要是法律评价问题D.只有当事人意思表示真实时，合同才能成立【答案】 CCZ9Z9M5S3D6O10P7HE2R4F6B10P2U7S7ZF2G6O9V5V7A4G556、春节期间，同学小张在商店里购买了一款打折的MP4，原标价为人民币550元，实际支付400元。在这次购买活动

27、中，货币执行的职能是（）。A.流通手段B.支付手段C.价值尺度D.贮藏手段【答案】 ACN5Q8M7T1G8R2U3HF9W1F2W4U1R7Z5ZK5S8S7H9P5U2F357、美国的金融控股公司的主要职能不包括（ ）。A.向美联储申领执照B.对集团公司进行行政管理C.对子公司进行行政管理D.开展各类业务【答案】 DCD9U10M8N7Y7U1Q4HJ5U5U2S4X9A1L3ZH4W7G2Q5U5U3M358、单位结算账户中属于存款人的主办账户的是( )。A.临时存款账户B.一般存款账户C.基本存款账户D.专用存款账户【答案】 CCZ7U1P1Z1S10S9P6HD8W4D4V4I6I8

28、S8ZS4A6B4W4Q8J2L759、对中国人民银行作出的具体行政行为不服的，可以向（）申请复议。A.银监会B.国务院C.中国人民银行D.最高人民法院【答案】 CCI9K9B1H1P3C2X1HQ2Y5Y10D5M6E4D1ZB2I7W3U9G4Q3K260、境内机构原则上可以开立( )经常项目外汇账户，境内经常项目外汇账户的限额统一采用( )核定。A.一个；欧元?B.一个；美元C.两个；人民币?D.两个；美元【答案】 BCW7F2X5B2D1K7J1HT3Y5D6Y1M1R4X8ZV7R2S5V4Q4T9J461、国内商业银行A银行为中国进出口银行代理了资金结算业务，对A银行来说，该项业务

29、称为（ ）。A.代理中央银行业务B.代理商业银行业务C.代理政策性银行业务D.代理证券业务【答案】 CCH4D6E3R10D6Q3E3HP8E8L9H10S9J5A8ZR7O9L6J10R9B10T962、下列银行从业人员行为中，合法合规的是（ ）。A.明知所经办业务是为了逃避监管规定，但仍默许或者提供协助B.在销售或购买商品和服务时，明示可以给对方折扣，但将折扣如实入账C.出于私情向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议D.以暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议【答案】 BCI9E1Y7W8I6Y5S4HQ6L2K5H8M5C5R10ZH4E2R5B8Z1L8D863、（）是现代银行信

30、用风险管理基本要求和体现A.权重法B.内部评级法C.影子价法D.指数法【答案】 BCA10M2M6B10O5C8E2HO4Q2H1M8K7J4O1ZF7F2I10R6Q1P8E764、限制人身自由的行政处罚，只能由（ ）设定。A.行政法规B.地方性法规C.刑法D.法律【答案】 DCV8C2P4Z6D2F7H9HK1M6Z4Y5T6S2P9ZX2D2R5Q5W5M10H765、委托人有权查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目以及处理信托事务的其他文件，体现了委托人（）的权利。A.管理方法变更权B.知情权C.解任权D.撤销权【答案】 BCK9B8O7K2F10H6I9HK9Z5W9T6M7W

31、7C2ZX2N3I3Q9P10Y2O466、目前，央行票据是中国人民银行发行的、(?)以调节市场货币供应量的主要券种。A.释放银行部分流动性、投放基础货币?B.释放银行部分流动性、回笼基础货币C.吸收银行部分流动性、投放基础货币?D.吸收银行部分流动性、回笼基础货币【答案】 DCU9F9M8J5R2I1O10HN9S8G3G5J10W10A3ZG9Q1U6B4L10R1H1067、以下关于保护客户隐私的说法中，不正确的是( )。A.在离职后可以将客户信息带至新机构，向其介绍新机构的产品与服务B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为C.银行应当保护在为客户提供开户

32、服务时了解到的客户财务状况信息D.银行业从业人员不得违反规定透露任何客户资料和交易信息【答案】 ACT1P2X9A1A3Z10Y9HB8X3S7N6M3W5W6ZJ4Q9R5F6E8C7B568、下列属于直接融资工具的是( )。A.可转让大额定期存单B.银行贷款C.银行汇票D.商业票据【答案】 DCW1A7G5A5K4N7W10HN2W10E4Z6E4Z3E8ZV3X7U9N2G3B8U669、（ ）是银行增加一级资本最快捷的方式。A.发行普通股B.发行优先股C.留存利润D.次级债券【答案】 CCP1J6W6D1W9R10F4HS5K8J10K6T3A7A9ZS4X8L3C6G6A7E470、

33、某企业被依法宣告破产后，经拨付破产费用和共同债务后，破产财产合计3亿元人民币。该企业所欠税款为1亿元人民币，欠职工工资和劳动报酬费用为1亿元人民币，欠银行2亿元人民币，则银行可以收回的债权为()人民币。A.2亿元B.1亿元C.1.5亿元D.5000万元【答案】 BCA8X8O1E1J7H3Q9HL3W10A3Y1F9W4S7ZF2T2R7X7L9Q6B871、关于审慎性监督管理谈话制度的作用的表述，有误的是( )。A.使监管人员及时了解银行业金融机构的经营状况、风险状况，并预测发展趋势，以便继续跟踪监管，提高监管效率B.有助于提高监管机构的权威C.确保监督部门能定期与银行类金融机构董事或高级管

34、理人员举行严肃认真的监管谈话，并及时全面地了解银行业金融机构的经营管理现状D.有助于监管机构干预银行业金融机构的经营活动，以确保其安全经营【答案】 DCS6I6F6R7X9F7S1HW1H4I10E1H8E7M7ZQ10G5P5Y5Y5T9Y672、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力，这是( )准则的要求。A.诚实信用B.专业胜任C.勤勉尽职D.守法合规【答案】 BCY8K9A9N4N2R8M7HG6X1L10O3N4C7E9ZS6A8Z9X1I10N8N273、企业发行股票的规模，按计划来确定，在股票发行方式和股票发行定价上有较多的行政干预，这是证券发行（ ）的特点。A.核

35、准制B.审批制C.备案制D.会员制【答案】 BCO1P3O6X9Y8F2S8HM1J8Q2F9T7W6B4ZD8L8S7V9Z5A5B174、银行应设立有效的内控体系和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向（）报告的路径。A.股东会B.监事会C.董事会D.高级管理层【答案】 CCA4I8Y7X5E2S3M3HF4A7B2T10Z8X10O1ZG2D8K2B2J6I1P1075、合法代理行为的法律后果直接归属于( )。A.代理人和被代理人B.代理人C.第三人D.被代理人【答案】 DCL3C8Y3C5V5H1S9HP10M2F9U4F9D8B9

36、ZE7F10K7X3Y6G4X576、下列说法不正确的是( )。A.以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立B.以注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权出质的，质权自有关主管部门办理出质登记时设立C.以应收账款出质的，当事人应当订立书面合同。质权自信贷征信机构办理出质登记时设立D.基金份额、股权、知识产权中的财产权以及应收账款出质后，出质人均可以转让【答案】 DCP3P4H9H6T10M10A3HP1T4T2F8R6E4W5ZE2Z1N9U10E6Z8M777、下列关于商业银行根据业务需要设立分支机构的表述，正确的是（）。A.必须经中国

37、人民银行审查批准B.可以自行设立C.必须经财政部审查批准D.必须经国务院银行业监督管理机构审查批准【答案】 DCD7K8Y7U3P4V9M8HC9X3D3G4I1E10J3ZG7I2O4B8A6W10Z478、下列关于中国银行业协会的表述，错误的是（）。A.中国银行业协会的主管单位是中国银行保险监管委员会B.中国银行业协会是非营利性的社会团体C.银行业金融机构必须加入中国银行业协会D.中国银行业协会是我国的银行业自律组织【答案】 ACJ6L9L5E7G10H8B2HQ8R4S2J3C7S5R3ZK2S3Z4H9O7Z8G979、（）负责对商业银行董事和监事履职的综合评价，向银行业监督管理机构报

38、告最终评价结果并通报股东大会。A.监事会B.董事会C.股东会D.高级管理层【答案】 ACT3G3L3N6O1Q8X4HP1D7Y5N8X10E4P10ZG9Y7D9O9U9S5X680、一个投资者从市场中购买了某一公司债,购买价格为110元,持有三个月后以125元转让出去,期间获得十元利息,该投资者得持有期收益率为（ ）。A.22.7%B.13.6%C.16.4%D.20.9%【答案】 ACQ2I7Y4X8U5L4L8HH3Y5A7S7S3E6T7ZP4X1A9V7W5Z7B881、下列关于市场约束参与方的作用，错误的是（ ）。A.监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性B.存

39、款人通过选择银行，增加单家银行的竞争压力，银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险C.评级机构能够引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用D.股东通过股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险【答案】 DCR3D7V4Y5D1O4O6HI10Y4X5R1T7S4S10ZP5P9R10H6T2K10L982、电话银行是通过( )及人工服务应答方式为客户提供金融服务。A.自助终端B.移动电话技术C.互联网技术D.电话自动语音【答案】 DCA9O3A4X7W10L1N3HH7A9R10T3M4D3P4ZW2

40、C1T10G5D7S6S383、（）指货币政策工具通过调控货币供给量的增加和减少，影响到银行的规模和结构变化，从而对实际经纪产生的影响A.利率渠道B.资产价格渠道C.汇率渠道D.信贷渠道【答案】 DCN1F3Y6I8Z1H7W4HO1T2Z1Y10B3I9P5ZY8V10W9V6I2M2W784、某企业客户已开立基本存款账户，因借款需要在某商业银行新开立账户，该账户不必支取现金，该商业银行正确的做法是（）。A.为该客户开立存款账户B.为该客户开立专用存款账户C.为该客户开立企业定期存款账户D.为该客户开立基本存款账户【答案】 ACD1V9C9N4J7W3P10HA3P4V8I5V9S4H6ZF

41、6T9E3K6W7A10P985、中国银行业协会的宗旨是( )。 。A.严格与合理地监管银行业金融机构B.依法制定和执行货币政策C.通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益D.促进会员单位实现共同利益【答案】 DCQ2B6D4Q1Q9T4N6HY2P7O1E3H2M9Y6ZK8D1M1H4G9D7K986、（）的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 BCI6B4U9V3P9Y9N6HC5N7I1X5J3Q3D5ZV6N9D10H6K8O8T1087、平等主体的自然人、法人及其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的意思表示一致

42、的协议称为（ ）。A.承诺B.要约C.双方法律行为D.合同【答案】 DCD4U9Q4U4C4G6F7HN1D3S3H1U3M7N7ZV1S4T8B1U1E6Q988、在我国，指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，属于( )的职责。A.国家外汇管理局B.中国银行业监督管理委员会C.中国证券业监督管理委员会D.中国人民银行【答案】 DCS10H2O4D5U9W9S8HL1N10S6M9R9T7M5ZI2A7A2L2J3Z3O289、春节期间，同学小张在商店里购买了一款打折的MP4，原标价为人民币550元，实际支付400元。在这次购买活动中，货币执行的职能是（）。A.流通手段B.支付手段

43、C.价值尺度D.贮藏手段【答案】 ACX4Y9Q7Q10X3V2L1HB1X7O8N9D9E9V6ZO1J2B4I8S2I3H490、下列不属于商业银行现金资产的是（）。A.库存现金B.存放同业款项C.托收中的款项D.在央行的超额准备金存款【答案】 CCD3J8A2F2E3E5E5HY4G1J8L2L8N3C7ZL1R10B3A3S6Y5B591、上市商业银行最高权力机构是（ ）。A.股东大会B.监事会C.董事会D.行长办公会【答案】 ACU5X6T10K5N6O4E7HF10V5Y4Z9O6I8E3ZS4K6U4Q2I7E5G492、采用虚构事实或隐瞒真相方法，非法占有本单位财物，该行为属于

44、（ ）。A.侵吞B.窃取C.骗取D.夺取【答案】 CCZ9H2Z5P1V7W5E4HO9P9J10C7R10J8S4ZY8C1G4K7U3M7K493、在破产过程中，行使“决定继续或者停止债务人的营业”职权的是( )。A.债权人会议B.破产公司股东会(股东大会)C.破产公司董事会D.人民法院【答案】 ACC4I4F7C6U7P8T9HJ8Y3L4A6M4H9X3ZI5G1G2C7P7F9D894、一般性货币政策的主要作用在于对（）或信用进行总量调控，对整个经济产生影响。A.货币贮存量B.货币供应量C.货币发行量D.现金发行量【答案】 BCZ3B2Q9T10I5D5B3HK8I10N10H5L1

45、C1F10ZJ5Y1S7Z4P8I9G495、期权买入方在规定的期限内享有按照一定的价格向期权卖方购入某种商品或期货合约的权利，这种期权是（ ）。A.看涨期权B.即期期权C.远期期权D.看跌期权【答案】 ACP3M5R1D7J2E7A10HF5P2M6J5B4C2A2ZK6O4G1A8L10M7M896、封闭式基金(?)。A.基金单位的买卖途径投资者可随时直接向基金管理公司购买或赎回基金，手续费较低B.基金规模的可变性基金单位是可赎回的C.基金的规模不固定D.适用于金融制度尚不完善、开放程度较低且规模较小金融市场【答案】 DCG4J3G1Z10X9H7P8HS9F9V6C7E3D9I9ZE2F2O4X2S9A5F297、在商业银行资产中流动性最高的资产是（ ）。A.现金B.同业拆出C.国债D.