2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库深度自测300题加解析答案(国家).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCI4R5T1P2D8X3R6HF6W7C9U4R9U10T2ZG9V3R4N8K4L3R82、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACU8S10N9Q9D4I10A7HJ5U3P2Z2P3D5L7ZY9K10G5Z8U9B2M33、 ( )负责执行董事会制定的金融创

2、新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACW8Y10S5X10H3N8I7HA3O3J5H10D9N4G2ZH9S8A7I5U8X4P94、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACW8U8N7X3L6F4X9HJ10O3E9B8Q9W5O6ZK3L7D8P9W3C6K95、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCT5Z3R1X7Z7Q2A3HZ9B9M10A8V10E3H3ZQ

3、5B1N8W8J9Z8U16、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACX2G9N6T2O3U9Q10HD6K9H8P6O7R9T4ZA7C1W4J10N10X4T87、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCG3J10M8U1M10I2H9HX2J5Y8P7K4E1U1ZA1E10D8T3E3X2T28、负债业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】

4、 DCG7Q2K7X2D1A9H4HW1Z7Y4F6E7E10F8ZJ4I9C7O4S6U7J19、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACR8C1U9V10Z10Q10N2HN6P9Z2A6L4Z3G5ZL9C9Q10R3W3D5C1010、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCO9V6

5、H4N6A1M6H2HL1G5L6V4H2J2X10ZT7O9D1S10T9U1H511、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACK10U1V6D9B8F8P8HN6I9O7K6B10T6E7ZO7X5S10F5Q8F8M612、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCU10A10D6I1U6I10I3HZ7P8W1P1G2B3F3ZK2O10W1Q2S3G1

6、0J613、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCH1B8R7H10N9I10Z2HR5Z3V7Q7H4I2L10ZR2W2Q7I2L1V9B714、下列选项中，属于商业银行核心一级资本项目的是（）。A.坏账准备B.未分配利润C.重估储备D.一般损失准备金【答案】 BCR10W3S5F10Z9U8I5HK9Q2A4G4Y4F3

7、A4ZZ8U1L6N7B5G7T815、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCT10Y4C7N4C8G2E7HL3T3M5F10X6X6P7ZG2C2D9B8S9V8K516、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACG10K6L8I2D8N8M1HO9F1S8Y10Y1T2M8ZF2C5O3K2V3Q3D617、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利

8、息支出【答案】 DCO4S5I10L2T7J9G1HF5H7N7H7I1G5D9ZN6Q3X8T5N2Z8Y418、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCS9K8H9X2A1X1X9HE3H9H5Z10U1M5Z4ZR10L4D5F7H4Z9H519、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCJ1C5C5V2C1E8T7HZ3E10X7V1C9Q10K3ZE6V4K9O4L5W6I720、 商业银行是否根据理财业务

9、性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACD9E5R10O3I5K3A2HZ9L4R10P7U10N3H5ZQ5I10B6H7U2X5L921、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCB8Q9L4J10K7T1H1HB8Z3S9S5J4U4U3ZE10N3H10Q10V9Q10H322、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACR4U2Y5R6B3J10B

10、5HT7X1Q9U3S1Z9K2ZY6A7X4X2Z8A2H723、流动性风险的（）体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.爆发性C.内生性D.传染性【答案】 ACF4L7N5N3K4E10X9HZ2V2B10O2K10M7D6ZK7X7W4U4U7W3R424、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCU8N2I9A4C3N10A5HA1V3

11、J4Q6N9W2X4ZR2Q2Y7V3P9L7T525、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCT1X4H8A3G10F6H4HG1D6N5C9D9E6Q1ZW1Y9D9X8F7N1E226、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCJ3D10I6D8I1R9W9HR4

12、I3S8G7R1X4S3ZF10U6S8L2W3J10Z727、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCY2C2M3M7X1Q10Q1HK10A3L6V4K6Y3D9ZM8W1C2L7K7Q1A428、“许可的业务范围

13、”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACB10J3N2B1G1X5J4HL9C10L4O8H4A6U5ZN7E6L1J8E3R6W529、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCL4C6O7C9Y5M9D10HP7K9S4B10I10H7V3ZL7J4L1K2K3I7Q330、我国经济政策体系中发展的主线是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 BCP1J4C10T3S1M3V6HX2E2Z9V3Q3

14、E7M4ZK5Z4U3S1D3W6L631、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCA9Y5H8C9K10W7F7HS4B10T8W6G4C4E1ZM4L5N7O10U3T7G732、商业银行每季度进行一次常规（ ），

15、且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCV8U1W8X6I2A10M6HS7Z10R1T7X10L5B10ZA7W10P7P9K3X7W333、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外

16、汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCD5X6R8C3G1F7L7HY8Z7J5Q10Y6O4E6ZL5B1R10G1G6P5W334、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACM7E2M1A5P8R5A8HR3H10Y9G8Q1Y8I7ZV4T4X9L8L6T1A735、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列

17、排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCM9T10I8C6H4C3L6HE9Y4N10I5D7U6H4ZK6X4K5Q9R2X3Y736、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCJ9T2Y9B6N6L2Z5HV7Y4G9T8C5R5Z9ZR6I5M6J1D9V6Z237、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCU1G2W6U5P3H6A7HE2N8M5U5X5F4Y7ZT4D7C2S6S7A8L838、按照基础交

18、易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACL4L8Z8J5L1X10R4HC9C9F4K8I2E9Y1ZK2Z8Z5Y1T2A5S839、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCB9T9H6Q3J9Y8V8HU4D6K6S2V8W9D8ZV4R1W2J5E2S8C940、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5

19、%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCM2Z5S8F5H1H6J4HM10P1S8Q2Q10R6Q3ZY7T9Q6D3P6L1Y1041、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCB9J1J5P9N3F9N3HY4S9M3S6F10N9W7ZI10H10M6L6L6K10H942、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCF8W5X8P5D3Q7I6HA3Q3T1J1X1I9G4ZR1W10W1B8X4O10

20、V743、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCO7I10C9V7K6F3J2HZ2K2A2A2I2U9Y9ZW8G6Q9W3B2Y4V744、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCK6T8D6G4B5J8C2HM2O4V5P5M7X7Q3ZB8R2E6P5L3U8L345、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。A.3B.5C.10D.15【答案】 ACQ1A10W9H9X7C9H6HI8F7M

21、7W7T4D4J5ZD1H5E8W5Q3O2F846、货运合同中托运人的义务有( )。A.如实申报所托运的货物B.按照约定的方式包装货物C.按照合同约定支付运费D.保障货物安全E.提取货物【答案】 ACV2A7L5E10C7V3T8HT5F6E2D3Z7F1K1ZK8C7O4U8L8I8G347、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCO6F3F7E4G6S8S9HU9M8F1Z7J9S5C8ZX1R2M10I5L1E7B448、在英国，（ ）负责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公

22、司和大型投资公司进行审慎监管。A.英国金融政策委员会B.审慎监管局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会【答案】 BCA1C7N10C9A7Y4A9HP8S5H5G4C5D6P8ZP3I9D1U3V5Q3E449、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCH4X6V2N10B9D7X9HM7K1H1W3P8U8S3ZL7Y1L4B3T4Y10V950、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业

23、银行D.所有商业银行【答案】 CCQ6P2Z2M5A9B3K4HH2B4F9G6S3E8W8ZF2P3O3R3N10X2K951、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCQ7C8F8B6T10M8L2HA4S6S10N6G4G4J6ZY2E4Y1U7O6T10X652、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCP8O6Q6W7M10A5C

24、7HY7X2Q5E5J1G8C4ZU2M4V10E7W4L10V253、（ ）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCO8V9H3T9N7Y6N4HR3C10X7W5M9X9K7ZB10L3G1X1Z6Q6Z654、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCK6W2Q5Z4F5Y2Z1HT6S3N4W1U4E6T5ZY2X8Y5D3Z5K2S555、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已

25、经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACO8I2H7V7O6A5K6HR9Z1G9A8M6Q7Z5ZO2L4B6G2V7W4E656、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCS3M6K9B9M9V2U6HZ1Z10K3M3T1L8D4ZT2C3Z7S7B4N9J457、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审

26、查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCM7J10Y6A7S10L7O6HN5M5O2N3J10L9Z5ZM1L10M5W7X8H6E158、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCT8T1A9P1I1Y3Y4HZ3W6Z3M4M2S3M1ZF5C7X10X5N8U5F1059、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信

27、心D.保护债权人利益【答案】 CCR5T10S3C4Z1Q2S6HG5E3I1B4A5E5M9ZH6V6F5H8S4Y3K360、商业银行流动性风险管理办法参考（ ）而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】 CCV3P3P7C6M5K6X9HR3F3A5U7T5V7D3ZC10F3M6T9N8P10B261、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCJ8T4H1R3B2A5B2HJ3G2W2V7E6O5Y1ZA3S8R

28、6K2E7I9P662、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCD7A9N1W5W9R10T5HH5P2K2A8V6J5M4ZK7L1B7L8Y4W5Y1063、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCF7R3H7Y3S3D1M7HF9K3X1W2T1Z10R5ZV1Z5E2B3U6A9G964、下列关于一般进出口货物报关申

29、报期限的说法，错误的是( )。A.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截止日B.进口货物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未向海关申报的，货物由海关变卖处理D.没有按规定的期限申报的，由海关按规定征收滞报金【答案】 ACB9C10X2Z4T4A1B10HI9O9U1O3D7Z6F8ZZ5P5M4V8W5K7B965、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCC2F3X4L8E8P6H10HL4Z6G6V6U4E10A8ZQ4

30、M7B9V10D4G7R166、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCW3U9K7F2K2Y4O7HG4P3J8S6F5X10Y9ZR8N7O10Z6Z6Y3N367、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCI3M10G9W10A4P5Y2HJ8I3M5V5U1U

31、7C2ZL1D6Q3J6M9C10Q868、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCW9R4P2H4K5Z9M6HW10V10Q10Z5M10K2U2ZM3Z10H8F4P1K7Y569、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCG3G4D5N4D

32、8U3I2HF4S5O7V6O8C3U3ZO3N4M9W10C2G7S370、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACF9Q8B1U6K3L10M3HI6W7P1R2Y4L5J10ZO2S4J8M10Q5O8Y471、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCH10K9O10F9W9E6D4HY9J2X8I9V2P9P5ZZ7T7W9D1S8P5V772、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8

33、%D.6%【答案】 DCG7O9T3G7S9W3Z8HY1S3S8U5G4T4Q1ZF4O3P6H4S10E4H973、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。A.3B.5C.10D.15【答案】 ACL1R9C6Y2J6T7Q8HE6M5U5C6X10Y9H3ZF8L5C10Y4V3V2T274、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACA8U5M7Z3W6Z1E8HI10V1P4E3W9K5S8ZQ2C1R7M6M2S4Q175、下列关于集

34、中度的相关监管标准说法不正确的是（）。A.对最大十家客户贷款总额不得高于银行资本净额的50B.对单一客户的贷款总额不得高于银行资本净额的10C.对单一集团客户的授信总额不得高于银行资本净额的15D.对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的10【答案】 DCX5E9C5S6P1R1V1HS5J2C8K7H6B3U7ZK7C2J5O5G1N4E976、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCA4E5B8J5T10X6C8HS3W3Y9B10K5E2Y1ZT8I8G7I6U4U3M577、商业银行采

35、用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACN5D5L5M3E4A10Z2HU9C7T2O6S7H8B3ZH1Z6W7O8D1M5O378、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACH8V5Y3A7T6W3G1HM8R8L10H4Y4Y3Z8ZO6U5C4G6V5A7L779、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业

36、银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCM5E7B1O7Y8S2P6HG6X5X1F6O4H2Q2ZL3H1V5A9T2J9Q480、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCS2L4A1T6E4R2S8HU7E1D10J6U10P5C7ZZ1J10K7Q5A8E5K281、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充

37、分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCH5M1X10W2R2M9E5HN3J1K8F5E1Q2X7ZV1X9M7H2X3A5P382、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACA2B4G4N10T9S3V1HO1B6T8V7F7L8O6ZG9F2U4K3S4E7F983、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCO2I1G9N3A3O2N10HU6K6U6Y3T

38、8K5L8ZD8S7J9Y9K5X3C884、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCX9Q2T10E10E5B5J9HE10M7T8L5F9I5H3ZM5T4K8U8Q3V2Y185、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 ACF1W2P9W10N4N3O8HA8G1J1E2N10N9Z3ZX9K10F8F10Q8G4F586、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.

39、公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCM1Y6P7K9K8H7C5HP1E7O2V9R3A8J7ZQ1Y3K10U4P3K10X1087、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCE9G4E1N7W2M9K5HB9E9F4N4R1S4C5ZI8N1H3O10W9Z8H688、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为

40、，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCB2O9K1M3E7N7J4HG7P10F2P7F4P6Q3ZF3O2X5Z6V8Q3P189、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCX6J3B6I1D10J7H3HJ2R2S3C4E3S2O7ZO

41、9D6T2O4J4Q9W390、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACZ6Y7L7C9U2T9M2HS4C8J5A1P3A9G5ZW4I9G5V9X5L3U791、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCW2I1X6Z5Y7Y6V9HZ7V8G5T10F9R5J8ZA2Z6D8G3X7L7K192、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.

42、定额D.定值【答案】 BCR5J1F5N10U8O6O3HF8G10W3R5K1C4D5ZL2C3A4Z8X7T10P493、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCT6V7Z1W3E8U6H5HM6T1M2R3W3V1E9ZE7M9M1J1B6Z1T894、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACU10F4V6

43、Z3W3L5Q4HC4B4N2W2W7Z4S8ZQ1H6X10J4I5M3Y695、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCW6F3A8Z5A6N7L9HI6P7P3I6D10E3R3ZK5R9M3Q2I3O1B496、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCG9Z8P4Q10R9S8I6HL2V3P6X10Y5R4P8ZO5O3Z9S4Z2S10M

44、997、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCH8S5E3L4X6E6L1HB8G8G5H4S6P1X8ZQ2Z1H10C10A9A6Z198、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCE1T8K2V5C3L9Q4HS4V1M4I4V2M2H2ZD5Q1O8V10P3W5N499、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACZ2Y7U4O10Q7W7S5HB3G6L2U10J2S2M7ZV8M2B1O3M8P10F6100、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要