2022年中级银行从业资格考试题库高分通关300题（含答案）(贵州省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、2008年初，法国兴业银行因为未授权交易而在金融衍生品市场损失惨重，该事件揭示了商业银行在操作风险管理等领域存在的严重问题。据此下列关于操作风险的表述错误的是（ ）。A.金融工具和信息系统的复杂性降低了潜在的操作风险B.最高管理层和审计委员会必须确保重大缺陷能够迅速得到修正C.必须对所有的业务活动建立相关内部控制，包括建立独立风险管理部门D.必须严禁交易人员在未经授权的情况下建立巨大的风险缺口【答案】 ACT4K1M8J8U4K3J5HU10A1T7M8M8J9D4ZY8B2L2M2Y10J10A

2、62、下列不属于风险水平类指标的是（ ）。A.正常贷款迁徙率B.信用风险指标C.市场风险指标D.流动性风险指标【答案】 ACV10D3Z1V5T4N8K7HB6S1D9Q7T4W4S7ZA4K6S2X4C10B6E73、在商业银行所面临的下列风险类别中，最具有系统性风险特征的是（）A.市场风险B.信用风险C.声誉风险D.操作风险【答案】 ACF1O6Z9C4Z10T6L8HB10M7Z10W4C6J9C5ZG7F9P8T8P6P2X54、下列不属于商业银行操作风险分类的是()。A.人员因素B.内部流程C.系统缺陷D.内部事件【答案】 DCH9D5G6P1P7C10T9HP6P4V8Y7G1M2

3、A9ZT4T4I3C2S5P3K75、商业银行采用的定量分析方法主要是基于对和的分析。（）A.内部操作风险损失数据：外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失数据：外部数据C.业务经营环境：内部控制因素D.业务经营环境：外部数据【答案】 BCV7C2I8A9M10O1H8HZ1J6I3F3N1Y10I3ZS4A3D2U7D7W4U36、某金融产品的收益率为20%的概率是0.8，收益率为10%的概率是0.1，本金完全不能收回的概率是0.1，则该金融产品的预期收益率为（）。A.17%B.15%C.10%D.7%【答案】 DCL1W8U5N6Y3S1C9HW2F1D7A1R9J6U3ZV3W5T10E

4、8P5V7J47、风险限额管理不包括（ ）环节。A.风险限额设定B.风险限额监测C.超限额处理D.风险限额识别【答案】 DCJ7Y9I10B7O8Q1E1HF5N6X10S2O4H5H1ZI8V5Q10J5K10Z8X98、 操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（）。A.经济资本B.资本充足率C.存款准备金D.存款保险【答案】 BCR10P7Z8W9V1Q9J1HW9D8H9X10E6C2N2ZM10X10A6Z10V7J10A69、下列不属于商业银行市场风险控制措施的是（）。A.利用金融衍生品对冲市场风险B.采用自我评估法评估交易风险和预期损失C.对总交易

5、头寸或净交易头寸设定限额D.利用经济资本配置限制高风险业务【答案】 BCG6W8V10H7B8I6Q1HG10F2H6E3F7V7A4ZY9B8V5N1Y10T8G910、商业银行办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当向（）报送大额交易和可疑交易报告，接受（）的监管、检查。A.中国人民银行反洗钱局，中国银保监会及各地方监管局B.中国反洗钱监测分析中心，反洗钱工作部际联席会议制度C.中国人民银行反洗钱局，中国证监会及各地方监管局D.中国反洗钱监测分析中心，中国人民银行及其分支机构【答案】 DCT8M7D4Z6R7L3E10HU1E5M6W3P5F1W4ZT7

6、X10S2W9B5D1N311、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.信用风险、市场风险、流动性风险B.市场风险、流动性风险、法律风险C.声誉风险、国别风险、市场风险D.流动性风险、国别风险、声誉风险【答案】 ACB9T5V2B6C2O5P4HE7Q6O6P10J2E4W2ZK9A2Y10R10H4U8M612、我国系统重要性银行的资本充足率不得低于（）。A.2.5B.10.5C.11.5D.5.5【答案】 CCG7W2L9S7E9Z4C10HE7T4R7S8L8U7E7ZI5W7E3R2K9D7V313、银行监管与外部审计各有侧重，通常情况下，银行监管侧重于（）。A.会计资料规范性B.银行机构

7、风险和合规性的分析、评价C.财务报表检查D.关注财务数据完整性、准确性和可靠性【答案】 BCB4W5P2N2G5T7Y8HQ5R2I7B7I4E1B1ZZ4P2N6G7E5U1A814、下列关于收益率曲线的说法，不正确的是()。A.收益率曲线的形状是市场对当前经济状况的判断B.收益率曲线通常表现为四种形态：正向、反向、水平、波动收益率曲线C.正向收益率曲线表示投资期限越长，收益率越高D.反向收益率曲线表示投资期限越长，收益率越高【答案】 DCT5J1Z9F1T6M4J9HF9W1L7U5P7V5K1ZK8S10M5J8W6B10W915、识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户核心资产

8、重大变动及其净资产()的变动情况。A.10以下B.1000以上C.20以下D.20以上【答案】 BCS7A5Q10R6Z7C5J4HH2C7L1Q1Z8Y5Q8ZJ7I3N7B2K3G8H916、某银行因为信息技术系统建设存在缺陷导致无法正常办理业务，该操作风险的类别属于（ ）。A.外部欺诈事件B.信息科技系统事件C.内部欺诈事件D.执行、交割和流程管理事件【答案】 BCD7M5O8Q5H3Y2M2HT5X6F10M5P10S5Z10ZU3G6V4V7U9K7L417、下列指标不属于商业银行风险偏好收益类指标的是（）。A.经风险调整后收益B.收益波动率C.每股收益增长率D.资本充足率【答案】

9、DCP10H3Z4W9B9S10X2HZ5L7G1E3R6G9W9ZP2I10F8K3M1Y4N618、关于市值重估，下列说法正确的是（）。A.商业银行应当对交易账户头寸按市值每月至少重估一次价值B.商业银行必须尽可能按照模型确定的价值计值C.商业银行进行市值重估的方法是盯市D.盯模是指以某一个市场变量作为计值基础.推算出或计算出交易头寸的价值【答案】 DCA1O9O5T1J2J5Q2HZ5K8V4S4Z1K2U2ZX9M10G4G2J7L8P219、下列关于商业银行资本充足率整体压力测试的表述，错误的是（）。A.资本充足率压力测试框架可以视为一个汇总各实质性风险压力测试的平台，能够描绘压力情

10、景下银行的整体状况B.资本充足率压力测试应在统一情景下分析覆盖全行业范围内的实质性风险C.银行应在内部资本充足评估程序框架下建立全面的、审慎的、前瞻性的资本充足率压力测试工作机制D.银行应通过以定性分析为主的方法预测在某些不利情景下可能发生损失及风险资产的变化，以评估对银行整体层面资本充足水平的影响【答案】 DCM6B2C2B8M10K4A7HQ9D5X5G6S3X2Q5ZG5W5Y10G1A2L9H620、商业银行的下列风险评级中，评级结果不包含违约概率的是（）。A.国别评级B.主权评级C.法人客户评级D.个人客户评级【答案】 ACO8G10U2V1P6K4C9HZ6G3D6E2G7Y3T8

11、ZE2P6P9I2D9L7V821、全球金融危机过后，解决系统重要性金融机构（G-SIFIs）带来的“大而不能倒”问题已经成为国际监管改革的重点，（ ）于2011年提出了一揽子加强系统重要性银行监管的管理措施。A.金融稳定理事会B.世界银行C.国出货币基金组织D.巴塞尔委员会【答案】 ACM8R7J7W5P6A6A4HL5R5E10D1H10J9S2ZD5H1H2C1Q8Y4N222、银行监管是由（ ）主导实施的对银行业金融机构的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。A.银保监会B.中国人民银行C.政府D.银行业协会【答案】

12、 CCO3P1N8H2P8G2K9HQ3E7S6C4D3L10E8ZM2Z1P5N1Z1C7V223、国际收支逆差与国际储备之比超过（），说明风险较大。A.80B.100C.120D.150【答案】 DCC9J2M9P5Y9Y9J4HT3W4F5A2T7L2E6ZI8Q2J8Z4S1Z10L624、压力情景应充分体现银行（ ）的特征。A.经营和收益B.经营和风险C.风险和收益D.经营和管理【答案】 BCH7B10Y3M8R8H8Y9HJ6F9C6J5S1X3F8ZG5P4J6R8R8X1C1025、巴塞尔委员会于（）重新修订并发布了新的有效银行监管的核心原则。A.2005年4月B.2006年4

13、月C.2005年5月D.2012年9月【答案】 DCI4C5K8T6L7A8G10HV5L7O8U5O10I1P4ZS10E7O1N6O6N10J126、（）是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 CCZ5S8K6W3T9T8V9HO8B10K2I2K4X2N7ZH7K9O1T2I2F1W327、在用标准法计量操作风险时，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（）。A.12B.18C.15D.8【答案】 CCL2J5X1V1O7C7A6HA1W9R8D10I1F2P3ZL7D6N2A6C8V10R72

14、8、商业银行在完善流动性风险预警机制的同时，还要制订本、外币流动性管理应急计划，其主要内容是（）。A.制定危机处理方案与弥补现金流量不足的工作程序B.通过金融市场控制风险C.建立多层次的流动性屏障D.提高流动性管理的预见性【答案】 ACI9T10P9D6X2N1R4HX5T5J3B4K10Z10X6ZN8O8Y9T4I2Y7Y529、商业银行的非预期损失由（）来弥补或应对。A.冲减经营利润B.计提资本C.计提损失准备金D.购买保险【答案】 BCI9D7F10G1K7P6Y4HE2J7Y8X6D8S5P9ZZ5J10G4B1L3Q6F1030、下列对于商业银行风险加总的表述，最不恰当的是（ ）。

15、A.可以采用多种风险加总方法，但不应采取简单加总法B.进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染C.应当建立风险加总的政策和程序，确保在不同层次上及时识别风险D.若考虑风险分散化效应， 成基于长期实证数据，且数据观察期至少覆盖一个完整的经济周期【答案】 ACF8R6G8N2I6Y7F5HB8Q5Q5K4H8K5F9ZP5I6C4F7K9Y8I631、风险分散策略的成本主要是()。A.分散投资过程中增加的各项财务费用B.分散投资过程中增加的各项管理费用C.分散投资过程中增加的各项交易费用D.分散投资过程中可能造成的损失【答案】 CCM5T4P9N4E7U10B6HX7P6A8J6L

16、10A10F7ZS7R5E4C5X5S1O132、新产品（业务）风险识别是指商业银行产品主管部门在新产品（业务）研发投产过程中结合产品线的（ ）和风险点，对潜在风事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。A.业务特点B.风险特点C.风险事件D.风险类型【答案】 DCV7J4S2Q2C6W6D2HI2K7F8V1M6M3Y5ZU9L7D3I7V6Y5B433、对于一家生产汽车配件的中小企业，下列哪项因素对该企业偿债能力影响最小（）。A.自由资金匮乏B.产业层次较低C.产品结构单一D.宏观经济变化?【答案】 DCX10M10S4H1S6H1C1HZ1R4E9M7Q8U6P1ZK9C7L1

17、N3J5I4G334、（）是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 CCN3K1B7H7N4H2M7HP2G10U7K3Z5D9K9ZN8P2S4C1O9H4Y235、下列关于信用风险的说法正确的是（ ）。A.对大多数商业银行来说，贷款不是最主要的信用风险来源B.信用风险只存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中C.对衍生产品而言，对手违约造成的损失虽然会小于衍生产品的名义价值，但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大，因此潜在的风险损失不容忽视D.信用风险对基础金融产

18、品和衍生产品的影响相同【答案】 CCM10K5M8R4S4M3M3HF8Q3E9N3E3W1E8ZJ4M10H4X10P1I6Q336、下列关于商业银行内部控制的描述，正确的是（）。A.商业银行的经营管理应当体现“效益优先”的要求B.内部控制的建设、执行部门同时负责内部控制的监督、评价C.内部控制的监督、评价部门应当有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道D.内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理外，任何人不得拥有不受内部控制的权力【答案】 CCN9U5F9Z3B4B10O5HC9A10V5H9L10M8Y8ZS4G5W5P5S4W7K737、下列不属于商业银行市场风险控制措施的是（

19、）。A.利用金融衍生品对冲市场风险B.对总交易头寸或净交易头寸设定限额C.利用经济资本配置限制高风险业务D.采用自我评估法评估交易风险和预期损失【答案】 DCC6L6V8M4A9M6T1HL5X7M4C8H4W2X8ZB4A8M8N6J4J3Z138、下列关于红色预警法的说法，错误的是（）。A.是一种定性分析的方法B.要进行不同时期的对比分析C.要对影响因素变动的有利因素与不利因素进行全面的分析D.要结合风险分析专家的直觉和经验进行预警【答案】 ACR3I7Z10W2L1A5R5HQ10N10H1X1P1H6U1ZS2M6E9W2A4Z10E739、下列关于商业银行资本规划的表述，错误的是（）

20、。A.银行应当通过严格和前瞻性的压力测试，测算不同压力条件下的资本需求和资本可获得性B.资本规划应充分考虑对银行资本水平可能产生重大负面影响的因素C.对于轻度压力测试结果，银行应当在应急预案中明确相应的资本补充政策安排和应对措施D.资本规划应至少设定内部资本充足率3年目标【答案】 CCU5S3E9M8Z5W8J10HS6N5L7O4H6I4N6ZF5P7H6D7D3F9X440、风险管理信息系统不需要重视的是（ ）。A.数据的时效B.数据的流程C.数据的难度D.数据的来源【答案】 CCI9E4A2G10Y7H1Z2HC9I10G3P3M7F7W3ZH10T4A2J1V9B1G241、在现金金融

21、风险管理实践中，关于商业银行经济资本配置的表述，最不恰当的是（）。A.对不擅长但愿意承担风险的业务可提高风险容忍度和经济资本配置B.经济资本的分配最终表现为授信额度和交易限额等各种业务限额C.经济资本的分配依据董事会制定的风险战略和风险偏好来实施D.对不擅长且不愿意承担风险的业务，设立非常有限的风险容忍度并配置非常有限的经济资本【答案】 ACC6N3K3N5H8T7I7HX2A2D6V7G7R3Q4ZZ2A1L7U1Y3D1Q442、（ ）是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。A.操作风险B.国家风险C.声誉风险D.法律风险【答案】 CCL3X9L

22、8M1R1L9S7HK1L1X10A10W3O10F2ZZ3I9L7E8N10V9F943、 测量银行短期流动性风险计量的指标不包括（ ）。A.流动性比例B.流动性覆盖率C.优质流动性资产分析D.存贷比【答案】 DCC9K9B9I3H5K9D7HV4S10N8Z8W6J8E3ZW3E5M3M1L1H2X244、以下不属于市场风险的是()。A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.股票价格风险【答案】 CCO1Y9C1H5S6Q5L5HH2X9D3J2D9H3D2ZJ5P7U5S7Z1Z8G545、下面不属于交易对手风险需要计量的交易风险是（ ）。A.场外衍生工具交易形成的交易对手信用风险B.证券

23、融资交易形成的交易对手信用风险C.场内衍生工具交易形成的交易对手信用风险D.与中央交易对手交易形成的信用风险【答案】 CCB8I7X5N8I5B2P10HO9I10J8C6B10K10X6ZG5K3A7N10T8X1S246、商业银行资金交易部门采用风险价值（VaR）计量某交易头寸，第一种方案是选取置信水平95%，持有期5天，第二种方案是选取置信水平99%，持有期10天，则（）。A.条件不足，无法判断B.第二种方案计算出来的风险价值更大C.第一种方案计算出来的风险价值更大D.两种方案计算出来的风险价值相同【答案】 BCS2E9I10X4W6F6U9HV1Z4N4W4I1F9U5ZX4U8U1J

24、8G3K2B547、下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是（ ）。A.一些关键流程和核心业务不应外包出去B.银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险C.银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移D.选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和独立程度进行评估【答案】 CCZ4O3K6S6C4O3C9HA1P3W1P8E10R3P6ZP4K7P1M1R4M7T348、从商业银行流动性来源看，下列不属于流动性分类的是（ ）。A.资产流动性B.负债流动性C.表外流动性D.权益流动性【答案】 DCS4F1Y10Z6Q4X5O1HW3I2G6I10V10G3N9ZD1J3O4Q5W7V1Y749、

25、对商业银行来说，开展不良贷款证券化的主要作用不包括（ ）。A.实现不良贷款本息的全部回收B.提高商业银行资产质量C.更好地发现不良贷款价格D.拓宽商业银行处置不良贷款的渠道【答案】 ACA7J1V6N7R7R2G8HL1Z1S9C3W3B5T5ZT1V9K6H8W8B5J650、在对企业进行现金流分析中，对于短期贷款应更多地关注（）。A.在未来的经营活动中是否能够产生足够的现金流量以偿还贷款本息B.其抵押或担保是否足额，其还本付息是否正常C.正常经营活动的现金流量是否能够及时和足额偿还贷款D.借款人是否有足够的筹资能力和投资能力来获得现金流量以偿还贷款利息【答案】 CCG8P9Y1V1G2H8

26、G9HT8S9L3S8N9O2D3ZI7H4J4S1Q1W2W251、下列不属于商业银行操作风险中的“外部欺诈事件”类别的是（ ）。A.第三方故意骗取财产B.第三方故意抢劫财产C.故意骗取、盗用财产D.伪造要件【答案】 CCH8C5M7R6V4O10Z6HI4T7Q2I8W3N9V5ZA10D10I6K2P4Y2D652、投资组合理论是由（）提出来的。A.詹森B.马柯维茨C.马斯洛D.莫迪利安尼【答案】 BCX6S1T10Z3X10O3G2HZ8L7K3J9M8V7X4ZO3V2P3I7C1Q4B253、假设某商业银行的当期期初共有1000亿元贷款，其中正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类贷

27、款分别为900亿元、50亿元、30亿元、15亿元、5亿元。该年度银行正常收回存量贷款150亿元(全部为正常类贷款)，清收处置不良贷款25亿元，其他不良贷款形态未变化，新发放贷款225亿元(截至当期期末全部为正常类贷款)。截至当期期末，该银行正常类、关注类贷款分别为950亿元、40亿元。则该银行当年度的正常贷款迁徙率为()。A.12.3B.2.89C.4.38D.6.83【答案】 CCW3J1A5I8Y2C1B5HE1Y8A9E7N1L8K7ZP5L2M5N2W1D6R854、情景分析的原则不包括（）。A.满足全面性B.满足及时性C.体现客观性D.具有动态性【答案】 BCW9R9E9C7W3T1

28、R2HP6Z6G6K5W9S4C1ZZ8W6N1H9Z10A8O455、下列资本工具中，（ ）属于商业银行的二级资本。A.超额贷款损失准备可计入部分B.优先股及其溢价C.资本公积及盈余公积可计入部分D.一般风险准备可计入部分【答案】 ACF3B8R7W2J4K10N9HT3F3E4J1S2T3I7ZG7B1E5H3V8I5J656、 假设某商业银行的信贷资产总额为300亿元，若所有借款人的违约概率都是2%，违约回收率为30%，则该商业银行信贷资产的预期损失是（）亿元。A.6B.4.2C.9D.1.8【答案】 BCG10O9A9R10Q2G10W2HL3A3W3W6L8S3M6ZN8I6S8U4

29、C9H7G757、下列关于现金流分析的说法，不正确的是（）。A.现金流分析有助于真实、准确地反映商业银行在未来短期内的流动性状况B.根据历史数据研究，流动性剩余额与总资产之比小于35时，对商业银行的流动性风险是一个预警C.商业银行的规模越大，业务越复杂，现金流分析的可信赖度越强D.应当将商业银行的流动性“剩余”或“赤字”与融资需求在不同的时间段内进行比较，以合理预估商业银行的流动性需求【答案】 CCE7U10Y5C5J1D7S6HD9A10A2I6T2A9Z2ZG7M9X3D10Q10Y6N758、商业银行的内部控制体系的要素不包括（ ）。A.控制活动B.风险计量C.内部监督D.信息与沟通【答

30、案】 BCG4F1C8T4W7V4S6HR4L5S9O4X1U1T4ZC2U4G1F10R1R8D359、下列关于商业银行风险计量的表述，不恰当的是（）。A.银行在使用量化模型计量风险时，可能产生模型风险B.风险计量可以采取定性、定量及两者相结合的方式C.监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险D.风险计量包括对单个风险、组合风险及银行整体风险的评估【答案】 CCF4O1A8H4W9D3D2HA5Y6A7Z3X7S6C6ZF6B7E9X6E4A9O360、战略规划必须建立在商业银行当前的（ ）基础之上。A.实际情况B.未来的发展潜力C.实际情况和未来的发展潜力D.潜在收益【答案】 CCS7F8B2

31、T3Z10T3M7HU10I3H8I8K9Z9D3ZL4T8R10O6N2Y6D361、新产品（业务）风险识别是指商业银行产品主管部门在新产品（业务）研发投产过程中结合产品线的（ ）和风险点，对潜在风事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。A.业务特点B.风险特点C.风险事件D.风险类型【答案】 DCV6C1Q7F3Z8S7C3HX2Y5C7H6H8X8W6ZQ6K5F9W1P5M7K762、()的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 ACI5H4Z6K8X5N3U8HN9G4P9B3L10T10J3ZA9V9Y1K3

32、M2F3O963、根据财政部金融企业不良资产批量转让管理办法，批量转让是指金融企业对（）户/项以上的不良资产进行组包，定向转让给资产管理公司的行为。A.50B.20C.10D.5【答案】 CCT4V10N3P7J6M5H1HI5C4A3I5X2I10B4ZA7Z6J3T9S4N7U164、银行体系的流动性主要体现为商业银行整体在中央银行的 （ ），A.各项存款总额B.超额备付金头寸C.各项贷款总额D.现金头寸【答案】 BCA10J8P5H9J8K10L7HT1V10A8J5C9Y9F5ZV8L10V2V10Z2J8R565、缺口分析作为市场风险的重要计量和分析方法通常用来衡量商业银行当期收益对

33、利率变动的敏感性，侧重点是分析（）。A.重新定价风险B.期权风险C.收益率曲线风险D.基准风险【答案】 ACI2G2Q2X1Z7X6F2HX5P4H10B9M5Q6H8ZV4K6N3Y5F1H6P366、区域风险通常表现为区域政策法规的重大变化、区域环境的恶化以及区域内部经营管理水平下降、区域信贷资产质量恶化等。下列各项不属于区域政策法规的重大变化中的相关警示信号的是（）。A.地方政府为吸引企业投资，不惜一切代价，提供优惠条件B.区域产业集中度高，区域主导产业出现衰退C.区域内某产业集中度高，而该产业受到国家宏观调控D.区域法律法规明显调整【答案】 BCL9B10X2X9K3I8D8HX2M2

34、I10G4R6K7C1ZG6K4X7B2Y3M1R967、关于商业银行的业务外包的论述，不正确的是（）。A.商业银行经营管理中的诸多操作或服务都可以外包B.通过业务外包，商业银行也把相应的风险转移给了外包商，商业银行从此不必对外包业务负任何直接或间接的责任C.虽然业务可以外包，但对外包业务可能产生的不良后果，商业银行仍然承担责任D.过多的外包业务可能产生额外的操作风险或其他隐患【答案】 BCM6E8O7D6Q1A5B4HW2A8P7R3J6J8P10ZX8F5W7Z5B6I3W668、 假设某商业银行的信贷资产总额为300亿元，若所有借款人的违约概率都是2%，违约回收率为30%，则该商业银行信

35、贷资产的预期损失是（）亿元。A.6B.4.2C.9D.1.8【答案】 BCU8W3B8K9W3V6S8HS4N6T7A3B5F8L10ZZ8E3Y4I4I2V1T169、监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本称为（ ）。A.账面资本B.会计资本C.监管资本D.经济资本【答案】 CCG7K3N10B9Z4T10R1HV8K4M8G8Q4D4S10ZP4O9Y5L1C5A2M170、某国家外汇储备中美元所占的比重较大，为了防止美元下跌带来损失，可以（）。A.卖出一部分美元，买入英镑、欧元等其他国际主要储备货币B.买入美元，卖出一部分英镑、欧元等其他国际主要储备货币C.买入美元

36、，同时买入英镑、欧元等其他国际主要储备货币D.卖出一部分美元，同时卖出一部分英镑、欧元等其他国际主要储备货币【答案】 ACB10N3E7X10P3D5A10HO5A7Y5E7M10X5W1ZX9X10Z7L6J6M2M771、 商业银行所面临的违约风险、结算风险属于（）类别。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.市场风险【答案】 CCE2M9K4Z2W4F3D3HL2A7Q7P9D7Z9Y2ZI9N4E7U2Y7W8D972、商业银行采用信用风险内部评级法初级法时，除了回购类交易的有效期限是0.5年外，其他非零售风险暴露的有效期限是（）年。A.3B.2C.2.5D.5【答案】 CCS10B

37、2R4U6I5N1S3HQ2U2H7O3F10Q7G1ZA2Y7K7D1I2F5W173、风险报告是商业银行实施全面风险管理的媒介，从报告的使用者来看，可以分为内部报告和外部报告，以下不属于内部报告的是（ ）。A.提供监管数据B.配合内部审计检查C.识别当期风险特征D.评价整体风险状况【答案】 ACY6L1L4V8H2P7M2HZ6Y8N4Q9L7J9W9ZD7R4W6D2P5D2C674、下列（）模型为金融衍生产品定价及广泛应用铺平了道路，开辟了风险管理的全新领域。A.资本资产定价B.套利定价C.欧式期权定价D.投资组合原理【答案】 CCV7B10K4E8W9T9R7HS1R10C9F8Y6

38、T4L9ZL9B4J9C7B7H7A1075、 （）能够综合衡量商业银行盈利水平及其所承担的风险水平。A.经风险调整的资本收益率（RAROC）B.股本收益率（ROE）C.资本充足率（CAR）D.资产收益率（ROA）【答案】 ACL7P9G1E1M9F8J4HP9B3V8Y5U6W5D3ZL3Z9U4N1G2B4G176、在定量指标中，一级资本充足率属于（）。A.资本类指标B.收益类指标C.风险类指标D.零容忍度类指标【答案】 ACI2E7J9T9Z3V8P9HT7P9I3O8U6F4V2ZU9J10Z2F9W10X7D277、下列关于声誉风险管理的说法，不正确的是（）。A.声誉危机管理规划给商

39、业银行创造了价值B.努力建设学习型组织不是声誉风险管理体系的内容之一C.声誉风险通常与信用、市场、操作、流动性等风险交叉存在、相互作用D.保持与媒体的良好接触有助于改善商业银行声誉管理的操作实践【答案】 BCV1J6Q8Q2B3N1O1HT4F4E6Z2Y10D1A7ZO8E6F1G2F6Z3W978、()是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口分析D.风险价值【答案】 CCJ3M8T7N4V2N1F6HG9E10Y8S4U1J9H9ZH9T7B9P8C5E7V979、金融机构开展资产管理业务中，应为委托人利益履行（ ）义务，委托人自担投资风险并获得收

40、益。A.公平公正，廉洁自律B.诚实信用，遵纪守法C.公平公正，客户至上D.诚实信用，勤勉尽责【答案】 DCE9P8K10S5R6W9S3HS8T4U3A9Z3N3S1ZD6O2S5L9Q9O5M880、 按照我国银行业的监管要求，银行机构的市场准入包括三个方面，即机构准入、业务准入和（）。A.注册资本准入B.高级管理人员准入C.金融产品准入D.区域准入【答案】 BCD5C7P10Y8H1N10R4HW2V10M8G2Q8A1R10ZA5J6U9U5G3D2B1081、 某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20，资本预期收益率为5，则该部门上期经济增加值（E

41、VA）为（）万元。A.6000B.8000C.11000D.10000【答案】 ACG6Z10G1G4X3S6O9HO6A8Y10T7E1R9D1ZW3R6G5Y8Q7G5S582、绩效考评应坚持的原则是（）。A.综合平衡B.激励性C.可靠性D.安全与收益平衡【答案】 ACX7A5N8Y7Y10V1C4HX7Z10K4Z5O1D1D6ZV1T5W9Y3F6P3G183、根据商业银行资本管理办法（试行），我国系统重要性银行的资本充足率不得低于（ ）。A.11.5%B.11%C.8%D.10.5%【答案】 ACC1L5Y5P9K9G8K4HO6P8N4T7N10G5N7ZP5P6M1D5Z5Z1D

42、484、 下列关于并行期信息披露要求描述正确的是（）。A.并行期内只需披露商业银行资本管理办法（试行）规定的定性信息B.并行期内至少披露商业银行资本管理办法（试行）规定的定性信息和资本底线的定量信息C.并行期内不需要同时按照商业银行资本充足率管理办法和商业银行资本管理办法（试行）计量并披露并表和非并表资本充足率D.并行期内只需披露商业银行资本管理办法（试行）规定的资本底线的定量信息【答案】 BCC6N9Y3Z1S10J9R3HN8U7H3C6O9R5W2ZQ7K8Y1E6N6L8P885、当商业银行资产负债久期缺口为正时，如果市场利率下降且其他条件保持不变则商业银行的流动性将（）。A.增强B.

43、无法确定C.保持不变D.减弱【答案】 ACU3Q10B6E1R6W9T7HA5Z6G10B2H4A8H3ZP8F7F7N3L4Q8Y286、下列关于商业银行风险计量的表述，不恰当的是（）。A.银行在使用量化模型计量风险时，可能产生模型风险B.风险计量可以采取定性、定量及两者相结合的方式C.监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险D.风险计量包括对单个风险、组合风险及银行整体风险的评估【答案】 CCD2U8Q5G7R10N10W4HX7R1S1A6V10T9E2ZF5X6F3H8L5U1S987、在用标准法计量操作风险时，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（）。A.12B.18C.15D.8【答

44、案】 CCA10F2F7W6W10M3A1HE4B9K6G5Z5D6Y3ZK3G7D6X3O3U9I388、商业银行应在内部资本充足评估程序框架下建立全面的、审慎的、()的资本充足率压力测试工作机制。A.高效B.及时C.准确D.前瞻性【答案】 DCN5J7I4Z9X5L2X10HT5D5C1A7E2G8P2ZE2D6T9I9D7Q9J489、（）是银行所有风险中最具破坏力风险。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.声誉风险【答案】 CCF2Y4M7C2S6N5E5HG10S3Q3I1F2X2E7ZN3B9W7V7E6W8X490、银行业监督管理机构对商业银行现场检查的重点不包括（?）。A.

45、市场竞争状况B.业务经营的合法合规性C.资本充足性D.风险状况【答案】 ACA8E3W10A6R10K5R2HH9C8Y5T6S5P8X7ZL7D9K10O5P1T4Y891、商业银行对小企业进行信用风险分析时，下列一般不属于小企业特征的是（）。A.小企业公司治理受股东影响较大B.小企业的财务真实性比较难以把握C.小企业生产经营受市场的影响较大D.小企业生产经营活动相对平稳【答案】 DCX2M10J1P3Z5B7P2HM8Y4W5U10C6K8Y4ZF6T5X1T10S7Z2M192、活期存款和现金具有()的期限和()的流动性，但收益也是()的。A.最短；最高；最高B.最长；最低；最低C.最短；最高；最低D.最长；最低；最高【答案】 CCP10F5G9