2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库模考300题精细答案(黑龙江省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACH4Y9M8D5G3I9W8HT8W10U1T8M3J10B4ZQ10U3H8M6Q6G6L92、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACH9I8X1B6E7A2S1HC2N5B4S1F5P9X7ZX5A2Z10L5U1W9K33、董事会提名委员会、

2、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACY10C8Q7D10K7M10G8HJ5E1T10Q6W7E5V4ZF10Z10X6X4A2W8D94、现代商业银行的核心是（ ）。A.扩大经营规模B.提高市场份额C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCT5R10F1R1U1T1W5HQ8R9M9O6X8E6Q4ZO8Y8J2Z2G8A9Q85、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCX5M7

3、I5N3K10O5V5HL6V3Z2I8R6I9K5ZX3T6E10T1L5P7K46、儿童糖尿病患儿每日摄入的热量应按三餐分配，早、午、晚分别占（）A.2/5、2/5、1/5B.1/5、2/5、2/5C.1/5、2/5、1/5D.2/5、1/5、2/5E.2/5、1/5、1/5【答案】 BCB9A10Y10R4A10Q1Y9HR7F1Z8M9F10R10F10ZE5Q1S7J3A4V3X37、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（

4、）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCP3R3J9S10M7B3W7HJ5U5D9S2Q7P1W4ZS8Z5X3R10Q1V6K18、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCQ9A3Q3N1B9Z10D4HQ8R2Q8F3H5F10M6ZV9E2G1G4C6O7S29、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCD9G10W9C9Y9F7R10HC9C5B8R7C7X5

5、Y3ZM4S2Z2T8W7R3K110、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCS4Y7W5T9O7N4V6HD10P8O3B6Y8X10W10ZA10T5N5M2V8S5H211、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACN4W7C5G4E7U10N5HP7T6X1F9X8D7

6、W2ZT5G2W5G4M3Q6Z212、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCX7Q6J3Y2Q3C3N4HF7X5X6V6Q10T9B4ZP4Z4G5L5A6H9Z613、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCT6H3S10F6Y9S8A4HI1L2

7、Q6A2S1S1U7ZJ5V9A3A4B10J4Y914、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCW6S10T9D3D5E6I1HJ5O10R7M10I8Y3U9ZI9K9A6G9W6K2K515、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子

8、公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCS8D6F6Y8Z4D6Q9HF8L6S6Q4E6S8Z10ZC9A7Z9U5J7G9F216、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCR2A4H5T10Q9Y6Q4HJ2T3H8M7N2B3H3ZP1M1W1M9I2G5V617、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，

9、承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCW3G6K7M3I8Q10H5HB4G1A4C10J4J10G6ZQ1J3U1L5N4I1P118、商业银行在经营过程中应该注重盈利能力与风险相匹配，确保商业银行的安全性、流动性与盈利性，这主要体现了商业银行盈利的（ ）。A.真实性B.稳定性C.风险覆盖性D.可持续性【答案】 CCM10R3G4B1X8Z9X4HQ1Z4Q3J9H9J7S10ZC6T8O2J6B2L4K719、（ ）应坚持开发性金融定位，贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用

10、，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.商业银行【答案】 ACG6Z9H1D1A3X1X9HZ10B8F4S9N8F2A2ZJ9K4M10S2Y6O1R920、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人，并分为（ ）。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】 CCG2A6A7N4X1F10Q4HJ5K7X5D9C4V5V10ZC2H3U3Q5V7A6E1021、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时，流水线每生产一

11、件齿轮需10分钟，求该企业流水线每日的生产能力是( )件。A.48B.50C.480D.500【答案】 ACC4S5V8W9K8H7O6HK8R6J8G4W1A6D10ZX2G10M2T9J10S7J622、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCG3R7U10H10K5W6M3HZ9V7V1T4H3Z4H2ZO10R5P6U6P10G7R1023、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压

12、力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCH10P10N6R10D3H2X9HI4N4O8G1G10F2L2ZK8D9H7I6V1S3Q724、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACH5P2F4M10R8T3P10HD9A5Y8S10W2H5C9ZD5M9O3R4Q10J10J925、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACQ5I9

13、I8E10D1M6Z9HH6A2W10N8M6S7H5ZN3B2Z4M9A1R9I426、（ ），国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行先后组建成立。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】 BCN3C8D1S9U2A7O6HZ7X1M1N3U9B7V4ZC9N9K8T10K4K1E527、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACY10M6Y9W10H7L5D5HB1S3R4X3M8M6H9ZX9G10N9M1U1H4N728、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开

14、展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACG2P9O9D10D7H7B5HU4I6A9W6A5L7U3ZN8F5V8S4Q10Z9Z429、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCN7D3Q7S1W3C10L7HL8C5T4R8Q6R7Q7ZA1H7N3E3R4E10H830、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还

15、可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCO3N9U7F4Q6S7B2HA10B3M2L5N5K5F6ZA4U5V3N10I3I7N531、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCX9V5L2M8R4R1H8HZ7N4X6D8D4I10O1ZG4M3M7M2C8V5F632、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCR8R7H7E1P6B5J6HO10T10M5F6O4G3Z5ZZ1

16、0D7Y6P9U8G10M433、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCW9Q6R10M4V5Z3H3HH6L8E8U9B2C10R5ZY10N5F10J3T5J3V434、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACC2R7S3I3C6N9Z5HE5G4K3N1Z6W1G5ZW4F10E7R4F3U4T335、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的

17、监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCR9B8A5L4A10R9G9HE7F10O9D4V5I8A6ZN2G7G1L8L6M10E536、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCC8E2Q2K1C3Z7X5HO1I4L5I10I9H10J10ZC6J3A2H1O1F6Z1037、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCD7K4J3F10R9W3V10HX5I6R6X3V

18、4G5K3ZA1J5O2X9A3D2Z538、避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”说的是信用风险的（）监管指标。A.集中度B.全部关联度C.杠杆率D.流动性覆盖率【答案】 ACQ10C10Y7N1G1L4I10HU9N5E4I8M2A4S5ZB10T1H7H4Q7J2I1039、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCL7C6B2E9O3W3K6HT8U3M4W10X3C9Z1ZX3B3M2Z4A6M2L840、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的

19、时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACK5P10E2Q9S5T6G9HV3Y1D4W10M4M6E7ZV9Y2V1B7N1S4U141、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACE2C7F8N5Z10U8T

20、7HU7Y1N10Y8K3J6F4ZC3M5V3V8Y6K2D842、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACU1N1X5K2C6A7V6HU3F2E6T2Z1S9F1ZQ2U3I1M5Y5W2W843、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCI1Y8E9X6C1A8T3HV4G10E2L5H4O6J10ZW3L10C7F2Z5U1L744、（ ）是指从借

21、款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCN5X4M2C7R4J7I10HM8Z5I1U8W7S5S9ZZ4Q5L1A6U8N2E945、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCS4O10C7W5G2Y3N5HW5K1S10B5R10N1Q6ZA10H6M2B3A7Z5X446、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本

22、的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCX6L6R10W10T7Z1X8HJ7B10X9Y5Z10M4F7ZE9X9B4L2K1X10Z447、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCN10S10T6X4G2U1N2HT1S7P9L1Y9A9I9ZN8G2L1A4E4F6I748、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事

23、长D.风险总监【答案】 CCQ4E7G8T6M9Q5I5HD6Q6Z3E5D2I1C6ZX5X6B6B9J5A3C1049、（ ）是指以行政复议申请人或者第三人的名义，在代理权限内进行行政复议活动的人。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 DCV9K4J2Y7Y9F7Y8HC2H9B2Q2Z3U10D2ZE9R7S4E5K3Y8W950、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D

24、.操作性风险【答案】 BCK6F4J8O10Y2W2U5HU3V2E1G10Y9F8I8ZV10Y2L10W1K10T2R251、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACS1S1Y9Y1A8E2R8HK4E6C7T5G2H5U1ZA1F1U9P10Q10Y4I752、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行

25、为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCW2C1L3B2H10G3P5HD9L2H3H8H10R6L10ZT4M9V8H2N10D10E953、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCA3Y2N2D9V1J3K5HG2S7G8E6B3K2W8ZH8Y9J7Z6V10X9N354、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支

26、票D.汇款【答案】 BCF5H1Y2R3N3L5N5HI7N7E10G6O6B3X5ZF6Z2S4C3O9H1J955、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCA3K6V4B3Y10Y6Y8HT8B2K7M2U1D4N5ZL2Z3S7F3L4V5J756、关于市场定位的说法，错误的是( )。A.市场定位时企业根据竞争者产品所在区域，确定本企业产品的位置B.市场定位就是要为产品塑造与众不同的形象C.当消费者偏好发生变化时，企业可以重新进行市场定位D.企业可以从产品的性能、质量水平等方

27、面进行市场定位【答案】 ACG7B8M2G4K1B9R7HX1A4H6G8Y1K8F1ZG10L7S6J2M5Z6Q557、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCI8D10F2H10I8X3Z3HT2E9Q3P7Y1W10S5ZI2P2I10L7Q4I5E758、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACT3H10P8P7W7N7K8HR10K1J4N9U2V4S3ZA4

28、Z4C8B7F10O3X259、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCP5G10T2P2T2C3D1HP4Y1F3J7H6K5X8ZL6E3L9M4O3S4F560、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACY7V2Q4L7I10R5D7HD7S4V6S6Y1T3S3ZF6O8Q6Q5T1F4S761、市场风险

29、管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCQ2N5U1T2K8N3V3HG5N2I2M3R5F10Z6ZU9L10C7X3W10S6P962、最易引起脐带脱垂的胎先露是（）A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E.前囟先露【答案】 DCC3K4H8Z2S7L5G7HK6K8L7J8N7W6P7ZF9P9G8G10A10J2D163、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BC

30、Y8G2X8V4X9A8K10HI2I10U1J4Q6O10I6ZF8K8G10M5H5D9Z364、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCW4V2K5D10E6T4N6HX5R7L1S5O7G4L1ZV2R8V6F6J1M6V365、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑

31、；汇兑【答案】 ACH10E8T3M10P8U5T7HA1V3M6D4N7X9L10ZW4T4E4X6A1K10T666、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCT1M8V3N1A9P8U3HR2N8H7L9Q6P4H7ZZ10O6T4N9D5R3R467、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCM2H4J9P8W3Q9F4HT6A9Y1B1Z7F5S6ZK3W6M3W4I3I9O868、 （ ）是首

32、个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACO7G2J9V3T2H10B3HP2R9Z2U9P7D4J1ZM8X6B4L2Y8O3R169、中长期生产计划规划的内容包括( )。A.企业生产能力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACW4X4U7O3C2R7C6HW4E9X7E4T6P7N6ZX4Z10N3V3J5K5T370、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相

33、同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCM2E5T1N10G6C5U2HF2D2T4M2O9J7B7ZD1C10W5R6O1J5S1071、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCY5I6Y3U4X7W8N5HT4N8Y6B10K1I5I6ZK10J2A5F10Q9S2K1072、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作

34、行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5C.10D.15【答案】 CCG4B4T7C10G7Z7L9HA8J1U3J10K8M3O5ZH8J3P1O3Y6N5R973、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCW1I3P10Z1A2T9Q2HA8M8L9K1U7U2P5ZG5F1T2N4Y

35、6V10B174、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCI10Q5A2Q3L3X6M7HS5W3Y5K10S6K3N2ZT8S1W5I6Z5O6A575、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCU9D9P6E9X4K1C9HG4O2C7A8D2H3O10ZU7C3A6E5J5V5P676、资产负债表内外结构的优化，是在给定的资本约束下，以（ ）最大化为目标，推进表内外资产的协调发展。A.资本回报率B.资本充足率C.盈余公积D.净利润【答案】 ACO6

36、Q6U3J4Z8F6J9HK5F2F7K8G3Y4Y4ZJ3F7Q7P10F3Q6W877、商业银行的（ ）对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCD9L2M9Y4U9Q5R1HM6D5N3A9D5C8A1ZA1O6G6P2K7F4B378、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACH7W9X9K4R8Z10E10HO7Y10N5F3B6T9N4ZU9J3K3W2Z10R6G679、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（ ）。A.设立系统性风险委员会，加强

37、宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局【答案】 DCK4R8L7H4F5B10L4HX5V2F6P2O2T3G4ZR4C4F3K1I9O1N280、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCP8R7P6Q4Q9R10Z10HG5H2K4J6R2V1D9ZF7A8R10T5J8O1A1081、下列选项中，不属于理财业务主要风

38、险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCK9N9K5G1Y7E9K8HC9P8U8V10R8N1O2ZD3T6H8G9Y5M7M882、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCU8C8F4E5O7Q4X5HL3P2A9Y5B5L6X5ZZ7Y8H7R8I10S7B1083、（ ）不属于指标值中的内部标准。A.历史标准B.预算标准C.经验标准D.核心标准【答案】 DCF9C3I7U10X8T10U3HS8E6N3Q5E5F5P4ZE2E8R5U7B3K5V684、金融衍生

39、品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCI7A10Q6Z10N5W2G4HK4C8M2U2G6R4W10ZH5W3T6Z2N4K4Q785、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCZ2D3H5W5S1K2P10HV2D4U1U3Z10A10F1ZA7Y7D9W8M5W8X386、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到

40、听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCA1W3L8M8I7L2R8HM8E6N8G7C8J9Y5ZQ9M10V3E10H10C5N287、行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围不包括（ ）。A.申请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属【答案】 DCX6V9L7D4W10Y6T2HU10X5U8O7K10L8F2ZX6K10O7T3V1E7I588、（ ）是指以行政复

41、议申请人或者第三人的名义，在代理权限内进行行政复议活动的人。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 DCO4Q8O4P5C10Z10L5HE2E4K4P7Y9A5N6ZY6E4E3H6Y1O5S989、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCK4H4O4T2Y2P7C7HN2J10Q7Y3S6P8S10ZC1M9E3I3D10Q9R890、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依

42、法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACE9O7V1Q8P6L5B4HN9O3K8N3Z4O8P5ZN8N1F4T8W10O1Z191、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多

43、式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACI1V7G4E4S7A1S1HT9W7G1M10Z6G4V2ZK5N9O7E1H4L3S292、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCP7Y8Z1E1E9L8Q6HD5J6E5C6T6U10J5ZK4D1F9U7F8E8L793、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCU8H5K1O8M9F3M5HT8I5Z6N8

44、A10F3X6ZS2K8W8V9V3T6Q594、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCB1Z3E4W2A4S6T6HT9T4G5Q5D4H7O3ZP7C6I10T7P5A4J695、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACE5X10L10V5A9J9B8HX2M7F7V7B1G4S1ZI1I9W3D3H8Z3E796、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5C.10D.15【答案】 CCQ8L1R7Q8T4P6A2HX6W9C4Q9P6O6X6ZG9O2H9A8X9O4J397、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCS6Z5V7C9Z2K4C5HW2B4D1F2G3N6S4ZF10Q6B3M3B5E8D998、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率