2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库深度自测300题有精品答案(湖北省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACS1X10V6A1X7C10E3HJ9G3B3P2F2V3Y8ZE9R10S2K4G1E8J72、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金

2、80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCT9D9R4T1P3I1P8HL8U8I10K1N9V1R9ZX2T4F10D2A7K7P53、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCF9W9H10H9V8N2C7HV4G7T10P5M4U5M5ZX9W6I2R7R10N3B74、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击

3、的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACS2Z7L5A1L6G5B2HC2Z7Y7O10V2R8J9ZN10J10T1C8I2Q10T15、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCY7Z6S7M2O4U10I6HP5P10L4L8D2I6V10ZE2Y1R6Q8U1B9A6

4、6、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCH5B8D9H1G6Z3K4HK7I10V1R10O2E2V3ZA10T2D2O3J2Y7H47、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BC

5、M3Q10F9I2R5W4M9HV8P3D8B1R5G8E2ZK3A3H7P9K9P5U38、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACL2T5W6P7Z4U7M3HI4F10U5E1Y9I10U7ZL5Y8I6L2P5Z2B69、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACT7U4G7X4Z1V6D1HB9E8E5S6N10S1C10ZD3N6M6M4A9E4S610、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.

6、信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACE4P7F1T1T2F8U10HM6U9J3K6P8S8X8ZF10N1X10P8Y7R6F411、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCY9V7G1K6T6T5Q1HN5W7Q9P7I9D7T9ZY5A1Q9E9V3O10S312、现代商业银行的核心是（ ）。A.扩大经营规模B.提高市场份额C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCZ1H4F9V1J8I6H1HN6Q10Z5Q7K1S6K2ZV7D7D1I8R1Y1P

7、313、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCF9H8U6G1Q3O2M9HS10W6O1G2G8E5W6ZT10C10J8A4F2H6E614、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCI10Z2G1S8Q1F5V8HT2V2P2Y9A1Z3F10ZT7E7P9R1H6D4Z315、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动

8、性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCV7G6H7M5N10F6D4HP9Z1U7I6F3V2K9ZL5G1Y9S5H8D6D116、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指（ ）。A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCC2R4X8Y10L4K3N6HD1V9G3Y6P8Y1M9ZJ1X

9、3D10E5H9C1P417、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCB5V10L9I5Q7Q2O2HT8Z4T4S8B6Q8H6ZL6W4R2Q7A8N3J318、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹

10、配【答案】 CCP8R3L4A1Y2J6F4HN6Q6L9R3U10F4J2ZX3N8D5J10I4V5U1019、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCR7F2W10M7S1S4N8HG10L4T3G2Q9J5A4ZX1E2W6L10L8B4K320、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCH2F7R1W9C10X9H2HO2S7M1

11、M2I4C9G1ZT5X3P6H9Z3D9N221、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCR7J8N3H10H4T2D3HE4J1U6N5J3W9Z2ZK5P6H7L9M3L4U822、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员

12、中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCN1X3Q9K3W4H3V5HL1X10D6N3I8Q1V4ZJ2W7B1F8O3E7L423、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接

13、负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACU4C3V2O8E7A7C4HP9Y8O8T5U3L8K6ZM8K5B5L4F5Q5H624、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCP10C5D8K5H8Y2K7HG5O7K2O5O4L1V3ZZ5C9K10U9G3U1J125、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACC1Y8D4Z7

14、F7N6M5HS5V2J5G8I1Z1R1ZB7G6I1L5Q9V3G726、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCO5L1H6N2K7T7M3HD8U6F4Y9N1S5F5ZL10W6K10P7Z1E5E927、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C

15、.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCA10D5Z5L6T9X10V2HL4D5R10X2G2I7F1ZC6I9R1P8U2O2A428、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCX10D1F6I4U7B2F5HG6J1E1D8N5P4B9ZM5P5P2E2K3Z1W629、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACO10C8I5P8Z5U2P5HM7L3N8J4W10X1U6ZY8H9K4N8G3W5S430

16、、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCH7W9L2R8F7L6Z8HW5B2Z3M6Q5M10F3ZG7O4R9K9T9Y3E231、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（ ）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.相匹配原则【答案】 ACM2B10D7F9R8L2I8HB4H5U3S4K3E8Q7ZW6O8L10

17、W10Y10Z6P232、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCU6G2C3B2T6G6U1HJ8X9I4E5L5D4U7ZO1T5Q6R6T10U8A633、下列属于巴塞尔协议首次提出的流动性监管量化标准的是（）。A.流动性覆盖率B.不良贷款率C.稳定资金比率D.资产负债率【答案】 ACG4K9C3B9U10J3G8HZ9W6N1X10F3H5M10ZE6Q2O6G7W10P5V134、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为

18、前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACV10B7H9L9L7A10B7HT7F1W4R3F2S7C10ZO10X8Z3K10H9M8F535、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.银行支票B.银行本票C.商业汇票D.银行汇票【答案】 BCS2V4Z1W10X8W9L1HH9Y7T6X8T7C1X4ZM7H7C1Q7J8C8L236、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCQ2N7O2K5L5Y4O1HI6D

19、8J2T10T4A6Z6ZS9K6E2Z8F6O10W1037、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 ACX4D8K9Z4E2X3Y3HY1M1Q6R6H5R6D3ZU7K7M4B3E6D10N138、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标

20、、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCY3W10N10E5M10V2N2HE7E8Y8U7J10G6V5ZE7S9K9V4P5J4J839、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACK1F2C6G3P1X6D5HJ6Q2V8F1A2O9I6ZX9T6Q6Y3G10B3N740、信用卡业务分为发卡业务和（ ）。A.收单业务B.基础业务C.普通业务D.优惠业务【答案】 ACH8B1V2K1T2M8D4HL4L2L7O4U8D10W4ZO4B10K10X7H3W4I1041、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法

21、人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCT2Z4B5E4A3P3D4HR3Z1H1I9P3G8G9ZN1A3P5A1E3P2S742、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCY5K6V8Z3I7K10J4HC5V3X6C1I2E

22、8W10ZR1R6S10E10X1K3V743、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACL4A1X8L2G8W2A3HF6S10B4O4P4K5D3ZS9Z3F7A2G4P7X544、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCZ4W1T1L8C8D5O7HE3C10O9C6H1D1J9ZG6O7Z6T4Q7D4Y545、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加

23、以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACU1X3D7S1S8V5S3HD2P10S2B1Q2K5V2ZA8G5Z3R4F6Y4J646、（ ）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】

24、 DCL7C4O7U2P4Q10I6HL2D9K2J3M5H6P3ZE7D5D2N9V1B7N247、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACV9Y8Y7F3P9L1A5HH9T6L6B1T8T9W4ZX3R10P7K5I7J5S1048、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCS2E9M

25、9R8O1A10L7HY2K6Z9M4I1Y3I3ZW10V1X2V6T4V8V849、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCV3U1D3K9G10P7M4HN6N8K1J1I6J5Q7ZB3N1Y6W4Y8A8X150、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCA7R4P5A10H10S8A7HX4U10U7F4A2Y10N6ZV7O4W8L5X2S5W851、

26、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCI1W10P2F4X1O5T5HB2W8M2R1X1G9C3ZM3W7Q7I4K3T7F752、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACQ8H8C7O5X5Z3E1HP3C5F5F7F4R10G9ZE1X2M2W10D5L2J1053、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情

27、况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACF7U4V4A2A7W6Q6HN4N7O6N7Y6E8M8ZD5Y10X10E2E2O2W354、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCF3T10B9R7P3N1T1HA4G3A4W9R8O9N6ZM8J3J6I4Q1M4E455、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资

28、产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACG4R5T8Q1Q10W2N4HK2C2F10F9R6Z10E6ZE7I9Q2N9Y1J5V1056、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCA3G9Q8M4E2N10I4HG10L3R9R3Y10D4I3ZG7R7C9U8P2G3K757、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风

29、险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCB8P8U5O3Z2B10G4HG3P10U1P4P6Y8Q3ZM6P2Z4P10O10E5N958、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACP8F4J2E9Y3C3T2HT10E7B6Q10R3V2F2ZZ1W7L5P3N3T3Q1059、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成

30、及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACR3Q4Q10M4E9K3E7HN4B2S5U5Q6P6V8ZD1C3J4H5T7Z7I160、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCY3K4J6A6Z9F8Q6HL4Z6G8E9X6V1N7ZY10G10T7N6A6V6A361、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACB3R8D7G7T7E7C4HS2N4H1D6Y1I

31、4L2ZR1N9A7Z10R2F8Q662、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCD3L4P3Q8I5E1Z1HY6A5H4B3N10V2G10ZF8P3M10Q9X4R2P663、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCI2N2Q9R7T5M2V6HK10B3C7S3Q6K1A9ZT9G4Y4Y1S6Y7W364、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加

32、强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCB2Y4J10Z2T8B9A1HH2F9H7W6M3O6C2ZS4O9K8R4Z1P1O765、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCM9I4J6L10S10N10D4HH3J5T4Y4Y8V5P4ZK7L8F10T6K9E5N566、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C

33、.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACY3P6G10W9H5B5R5HZ10Y9D10G3G1A4V9ZG8A3U10V8Y5F2F367、从商业银行管理经验看，狭义资产负债管理是银行为应对（）变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理。A.市场利率B.市场价格C.净利润D.总资产【答案】 ACA1K8Q7D1Q9E7Q3HB7I6E10W4R7F7W5ZY10Y5X6P5P3Q1F468、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCM6D6J1V4A6M10N1HM9H8U3M4M2P8N9ZC9S10X9W8Q3G2I1069、下列关于风险管

34、理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCX6K1X8B5W3J5X8HS6T9G8U1K10R9K9ZY3A8U8I7H7C2O770、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCR8H1Z6P2K5O2

35、D6HD8R2W3T3O5T3G5ZG3M5U1D10L7L1F871、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCW10A9M5M5J10U9M3HE6F10O7J5O7P1C8ZO10W6Q5L9S7H9F272、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCT7E6J1S8R5Z1X8HY9U8O2Z2S3H10U6ZO1P1E3C3T2C7Z873、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬

36、。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCV3M2U10D2C6P9L9HC4P7J3Z5F1P2R5ZE7O7Z4C3B8R8J774、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCR10V4X9D9B1K5M4HY6Z2I4J10N2Z8C6ZP10Y3X4Y3L9M3X875、银行业金融机构(

37、)承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCF8F9M3M3Q2C9W8HE9P8S1M6W9O5O10ZW4N9P4O9L1D9C976、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCR5V9W6G8T7I2I6HY3F1C1H2Y10H5H2ZK9U8D9K6I8Y8E1077、（ ）是指从借款合同规定的第一

38、次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCM4K2Y4Z5F9N5V5HQ3S6T3L2X8M9H4ZL10Y7F2V4G4I8O878、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，必须进行生产控制。广义的生产控制包括( )。A.计划安排B.技术监督C.库存控制D.质量控制E.生产进度控制及调度【答案】 ACR5B9G2X10O9Q2L6HS9I10Y8C9V1T7A1ZU5W6M7W6V9E3T379、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集

39、中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCH7N5R6V6M8J10T6HJ10M4E6E1B7A8L4ZV4H8R7L5C10E8H980、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCV10T5V2P6V9K7M1HC9F1R5X7F2J10W8ZI6S3F3Q10I1Y2C1081、有效银行监管的核心原则对

40、银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCU10J7D10Q10A1F4M6HA5V8C9G4L2Q7Y5ZW10H6C1L2M5T8S482、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCP7Q9A5A7J2C6A5HQ1O10X9D4I3Q3Y7ZC6P3G2E5K6Q9V1083、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理

41、财行为【答案】 CCG6P3E7G1M6U3X6HE6Q10L8E4N3C4N10ZG8X7K2F8B5R4I1084、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCG10J2N6C4D7A7D9HV8D5B1N3U1E4M1ZT5C3T2Y1O3Z10H785、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCQ1V4Q6J2L10B5Z5HO5H4E6R6B3Z9B3ZE

42、8S8X6O1Y3A10M1086、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCA2D1S2F9D6M3I6HD1Z4Y1B5O2L1E1ZG4V2Q9Q10R9W8V687、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理

43、C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACE4Q3O3V10L9X10L6HI4X5R4H5O9K8V1ZG7Y5Z1P9E7V10K488、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACA10R9K8K7X7T1Y1HW3Z9H2S6W5O5M6ZZ4A7P7B7L9D5W689、十二指肠溃疡患者上腹部疼痛的典型节律是（）A.疼痛-进食-缓解B.进食-缓解-疼痛C.缓解-疼痛-进食D.进食-疼痛-缓解E.疼痛-进食-疼痛

44、【答案】 ACO6J7M3P4M7C8Y7HA3A7O7M1W3Q9V6ZZ4K6E4K5X9G3J290、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCJ4N3F8E4V8X3B7HJ10X5D5W8B5X2P1ZJ2J10X6U6G2P3Q391、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和

45、服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCH2J3E7L4S6J3A6HV8I8N2M2N6D3L7ZC1W5V2J3S9J4Z692、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCR5M9Z3U10M2S8Q6HL7O2W5J3S9I1N3ZE3Y4L6K9D8B4B493、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案