2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分预测300题加答案解析(福建省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）。A.市场风险B.流动性风险C.操作性风险D.信用风险【答案】 CCH7V10Q3T3Q8Z4K8HQ6P3A4O1X8E8Q10ZH8H7Q9T5L2P7K72、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCA10J7T8P7G3V10V10HX7K8I6N8Z1A2O8ZW2J8F5V2R8R1A53、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为(

2、)。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCM10V1N10T2Z4I7Q6HX9B3F9Q10F4A1I10ZH2O2Y7X10Y7D1N34、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCN2L6Z5B1P1T8D6HL9O2D8B10Q9O3A3ZW7R10I3E2H8C10N75、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此

3、对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCM10H9N9C9F9O1R7HO9Z8F3U6W7Y10A8ZI8K1L2H9G10D9U16、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCS7L2T8F2U6L4N5HN8C9X6Z3O9S4Q4ZY9F2Q4O9Y3B7I17、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房

4、贷款【答案】 BCS3F4V5X9K6H6G1HD5G8M1H2M7P8K10ZS10T10U6J6I3B5H48、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACO3Y4C6W9Q9F9H8HH5I2J7L2U1S6L5ZN8N1I2T3U2N9P69、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCR10P10X5A7R1Z9A6HB5C1B6T3E10Y2J1ZL4P10P9E3V5I9K

5、1010、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCV5M9N10P10G4C8U8HE9K10R1T7L1C10X9ZO5A10Y5U2A6U4V711、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCP6C1V10B1S2Z7I9HV10P1Y1Z9W4Q2N4ZK9R5T8Z7M2A6L412、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度

6、【答案】 BCC1Z3T5E9D8Y2P4HE4O7N1C10L5D10B3ZU5Y6P10Z8T1C3A413、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCM10W6K9O1C2V2A3HY7Q5T4B6N10U3Z5ZD7G8U2T2D4W9N914、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资

7、者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCB4L4R1S1C5D2R8HU4L6T1Z9O10Y2F1ZJ4S4M3K6K7L6A715、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCG6I8E4R6L10V1J9HZ8V1P5R6H9J3C10ZJ1C6N9K1B7P4N716、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCX4H5M10Q1S8Z

8、6H1HI7D1F3Y7Q1D8T2ZY8I10N5Q8O9A4H317、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCU4G2N8H9X8I6I7HM1Q3H1P4A10N6X8ZE3L2R1Q5Q10Q1T618、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCM8V1P7T7U7R5W3HR3J3P10B7H6V10C10ZC4G3E7Q3V1W

9、4O719、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACI5T10C10C6Q9U7T4HA6H1C9L8F3A7P8ZA4J2G6Q2Q2N2X220、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCE7E10C5H1W7M7X4HX3V4H4Y1K1S1N5ZO4I5M8J2K2S3H1021、如果一家商业银行的贷款风险分

10、类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCZ4U4F7Y4O1Q9S7HE2Y6Z1G10P10H8I7ZD3J7X5Q4Z8O2Z822、下列收益率指标的计算方法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额l00%B.净利息收益=净利息收入/总资产C.非利息收入比例非利息收入/营业净收入100%D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）/营业净收入100%【答案】 ACI8H9X1X10K5K6Y8HP8H2K7D8H2C3U9ZU2I4R1

11、0Q5V3F5U323、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCV9S7I9S8G9X6U5HQ2F2A3Q10F8U5E9ZP3J9T5Y7X7C7Z1024、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCY5R4I8C2D7F2Y5HK9E8O1W

12、9R4H5L5ZM7J1R7V7Y6I9V325、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCD8K5L10K7L6V2U6HH10P7B6R10P9W5O8ZX10V1O10H3A5G2H226、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCH7Y3M4B8Q4I5O8HF10C5H2B2U3V1R4ZJ7P4U10U7P1L2I727、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因

13、监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACJ2Q9Q1J10A1T8B4HE7Y8W3P2W10A4V10ZH3K8N9Y7A8Q5I128、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCU5A7Q7H4D6D3W7HS1L6I5F8P2X2N8ZQ2Q10B4C5Z10D6J429、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCM10B1L2I10

14、M1X4R9HW6J9Y3I4H5O9A4ZQ5X2T2H4M1D3R830、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACH9S1U6X8B8G8T9HN10D5J8N8V3O3G10ZJ7H2M3S5W1L6E431、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACZ4H8Q

15、4S4U2T2S8HZ6K5O8J8M8T6N10ZZ10M7H1W10N7E6O132、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCC2O5X8L4B8N10U1HM2V6X2O7N2A4M10ZQ9G10G3B2H5Z6J533、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCO2Y8V2Y10O2K1P10HP1M10M3I4U8I4J2ZA7L3K4A1A3Z8Q134、重大关联交易应当

16、由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCQ6P7N6X10C7U9C5HW7Z3S4D9L1T1E3ZW7E3S10F1G8L3H935、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCZ9N6X2G10G4T5N10HK4U4X9L10A2D6I10ZB2S5U5R5Z1M5Z236、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员

17、考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCQ7P10N9B4S3S4X6HM2M5F6P6M10A5M8ZK9F6G7B1Y5C2T137、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCP8Y10Y9F5Y8U9C4HO3P5D10N3Z1P5P6ZT9D10K5J8M2W9M838、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误

18、从而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 ACR4F10C2S4T4N8X9HN9M4K1W3L4W3M1ZS3X10J7Y6K8P10I139、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCO8J4Z7O5R3F1U5HU4Z1H4E3O9Y6K6ZB7V5W1D6U8D4X640、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。

19、A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCS5S4U2C10N4E4C4HI10H6K9Y9M5U2I8ZJ10A1X7R8N8Y1O341、对卖方比较有利的促销组合策略是( )。A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】 BCN6M4W3T9J8E8B2HC10P2B1B3I4I4A6ZK1J7V5N6M6O10U142、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便

20、利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCX3T8Z1X9Y6V3G7HU6D10X1V10O8F10A3ZF5B7P8Y9Q7V7Z343、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACX1V2J8D4N8D9G6HB7I1K2N5L5

21、U2P9ZO6U9C4Q1X2R8J344、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCK9B4F7F10N10F10E6HB9N3U6A3Z4T8U3ZX5Y2R5E10S2P2I245、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCZ4

22、H3E1Z3V9R3V3HU5N10H9W4S10X8F8ZR7V6F1B9R6N7Z946、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACN4Z9B3Y2V2V6W8HC6A1Z5Q2X4L8P2ZC3I6C9Y3X10U6P747、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCW2Y9I9W1N6N9Q4HP5I2O6V8L4V5S1ZX9V4Y9H9A5H1K848、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCI2G7L1B1G1T8B10HP6Z2

23、R7T7O3U5R3ZX6B4X8L7J7C2Q549、（ ）指在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成的负债。A.同业存放B.同业拆借C.债券融资D.向中央银行借款【答案】 CCQ3M10A5I4Z5J10B10HJ5D2C8G9U1X5E3ZQ2P6I10P3U9G5T250、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCM5M1P5X10Z5D9R8HA6Y1N6M5E4G7G7ZH1X8U3R6Q10I5T751、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清

24、偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCB1M2Y10V10O10F4J3HG8U2L1Z6B2Z10K10ZX3R3E3Q6L1Q10F1052、2016年9月，银监会印发银行业金融机构全面风险管理指引，将（ ）列入银行业全面风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险C.操作风险D.信息科技风险【答案】 DCS3R4U3Q2I1E6V4HF10A4V1S8J6O6Q8ZI4Q1Y6A6P2K6Z353、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACS4U8L6O5M3L7F4HD9N6J7X10J2O

25、5Q2ZG9K7H8M3K2V10O554、金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照（）原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.“形式重于实质”B.“实质重于形式”C.“法律优于政策”D.“政策优于法律”【答案】 BCS7K3X2W5G1B5P4HM6V6G2D3Q9U7R7ZT8B8P9E2C2I2X655、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新

26、业务【答案】 CCG9O7V7Q2I1N4F5HZ9U1Y10T3Y1Q10T2ZB6N8O10T7B6X6X756、优化资产负债品种结构的原则是发展（）的业务。A.收益高、风险低B.收益高、风险高C.收益低、风险低D.收益低、风险高【答案】 ACA8X6Z10E5Q10M1J4HX6K6B4F9U10P2O9ZK10J8A1Y8Q4M2D1057、呼吸和呼吸暂停交替出现称为（）A.陈施式呼吸B.间断呼吸C.深大呼吸D.呼吸困难E.间歇呼吸【答案】 BCZ10V1S1Y10L1V3D1HM1L10R8R7F4Q6F10ZS1L7O7S4M3R3U358、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业

27、务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCK8U9M6A9A8H8C6HM5A8D2M3W5S3O1ZQ5X8Q1S4L4L6G859、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCR4N1A4F9A8V6L2HI7D1S6Y10G1R2O5ZS5I4R4J3I6G3Q1060、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCO9S8F1I5F1Q6V4HW5U8I5K10J5W

28、4F8ZO5T7K5O8O9Y5C861、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCJ10R3Q2F9B7Q4M5HF8W1H10K1P5A1Y9ZQ3D7I10L6H5M6S1062、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCG7E2B5X7Z4D4Q4HR9Q8S4Y10P9

29、L4A3ZR5G3C6Z3L4P4P1063、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCK6Y9C7Y1B5T6K2HE3M8T10C5G6V8J6ZP2L9T3Q2V8N10P164、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括（ ）。A.具有良好的公司治理结构B.风险管理和内部控制健全有效C.具有良好的并表管理能力D.资本充足【答案】 DCW3A9I1N10M9N3B5HU9G10A1E7X9A8C

30、5ZZ9F7Y10N5P4Z7X865、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACZ9T1J7Z6Z7G5K5HK6K7F9C4I2X1Q6ZK10U6U7Q7U2G4X366、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（）；担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACV6N4L10K6G4M5E7HB9V8Y10J5D8R10H4ZC4G5N9R8P10Q6O467、代表

31、（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCB5N4B10P1J8X7L9HI7Z4F4E10Z5E2J2ZP7P5L5T4V2D4P168、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCP6A5K9R1L5H3Q8HA2H6O1M8D2G10D7ZT4O4F1D3P4I2P869、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCH6R3G

32、7U1M2X2N7HK2C7N7D5T3W1B9ZC3R7C6E9C2S7G570、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCN10M4T5A2H4B7M10HG2B4R3J7F7Y9Z4ZU2G1U4Q7U9E10U1071、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCH10P9X5V4

33、I3P6O1HX10E6J8U9G8Q6J4ZD8O3W6L1N7H1X572、在资本功能方面，账面资本与（）存在交叉，可以用于吸收损失。A.净资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 DCE1T4L8U10G4G2T4HU6U10W4J7Y4B8H4ZZ6J2N9P10A2K10Y373、呼吸和呼吸暂停交替出现称为（）A.陈施式呼吸B.间断呼吸C.深大呼吸D.呼吸困难E.间歇呼吸【答案】 BCG9J1Z9U9B3V6Q8HJ6D1H5K9L1S6M3ZG9G9S5Y1B6H7D974、（ ）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层

34、提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 DCG8L6H2C6M2Z4V3HE6J5G9C9Z8J10P7ZW7F6S6H6P2V10W875、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】

35、 BCX5Q9N10A10S4Z7L7HD9R2U2T1M5L2F1ZC3S9Y3A1F4P5R1076、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCP2I1C4Y10T9A3O1HX3O4J9S7J6D7H6ZW4Y2Z5Y2C4L3N277、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C

36、.2000D.2500【答案】 CCE6F5P2U2G7K5R6HC8K7N6I9G9B2Y5ZH1A3O1H6N6V4U878、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCV1K6M8M9H1X8L4HQ6I1A5Q3A2I2O9ZA6N4U6A7F6G10D279、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资

37、、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCM8V1N4Z8P9P4H9HK9I5Z9T9C5I10Z6ZM2E9R2D2T7Z10E280、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括（ ）。A.具有良好的公司治理结构B.风险管理和内部控制健全有效C.具有良好的并表管理能力D.资本充足【答案】 DCL4R7H1W1W10U3H10HG4M9T2S6B6H9O2ZC2H2K3S3Y4W5B781、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答

38、案】 CCB9G5B5J8Y8B1K7HD4B1G9A8N1C10I8ZM4X6H3H1U8I2T782、（ ）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。A.美国B.中国C.英国D.德国【答案】 ACX4Y3P4C1X3Z5D4HW7G8T2P6V1G10L4ZE2H8F7B4W5D4A983、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCY10R9S5B9K5J9W10HT6W7P5P9W5F4N8ZH2Z1P9K6O7M10C884、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲

39、见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCF5J6O2E3A4R8V1HD6G9L10S8J3Z2H9ZM8H6R8V8K1P6J1085、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACE1O4N10Q1X5Y9A3HZ6S6N1J5U5E1B5ZN2M9C8N3D3V8W486、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补

40、充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCC6F3V1Z7H7P3O5HV8P9W6R5M1Y4V6ZW1A4I2P5T3I4Z587、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACJ3R3S5V5R3K2M6HH5Q8I3Q9M7F10N10ZN8O9V3Y10S8L10M188、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCZ10H10N9L10S5C7T7HF10I9L8K6I6W2

41、S2ZA7E8I6Q3D2T6D489、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACT1M1X9A2R7J3W1HE9P4A3H3J10G7F2ZQ6Y3G9R9H6B10G290、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCT10J4A5U6L4E5I2HR9D2O2D8D4G8E4ZQ8M1D5J5X9E8L

42、491、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCX1M9D7J10M3B9I10HZ9B5E1Y6C8O4N1ZX4S1T2D5T8Y10W292、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCJ1P1C8W10T4F3I10HP8N10X5V1R1W3D1ZJ8Q1O3D7S3E9I1093、支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇

43、票C.银行汇兑D.银行本票【答案】 DCE1G7S8W10C2G8N1HM5Y8M1T4J9U1K1ZX6X5G1B9I2Z2F194、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACR4X4A10W8I1O2E2HI10N1E2D8W6S9R9ZZ6X3S6N3I5C6A595、商业银行流动性风险管理办法参考（ ）而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】 CCQ7

44、C6U6W5C9S2Q4HW8Y10Y4B6R2H4U8ZH3T2J10O6F8G3J496、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCW4M5E5Z3X3G6M5HS8G3O1T7I8R3Q8ZD6H1I3C3X2G6Y397、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCM5D5T10E9Q9M6U2HJ7M9K5T9E6I4G5ZL9Y8G10U7F10L3L398、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCX2B6R5K5K3K8N4HY9R1B2N7D4W5W10ZZ3I1X4Y9O1Z8M1099、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCP2S7J7S3W2X5J1HI8K7L8Y1N8S